2020年反洗錢終結(jié)性考試四

一、判斷題（共20題，20.0分）1、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、銀行在為客戶開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對所有客戶采取不變的識別程序。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B4、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。A．錯B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A．錯B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：A6、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為的，將依法追究刑事責(zé)任。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體。A．錯B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：A8、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送專門報(bào)告。B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照境外部門要求采取凍結(jié)措施。A．錯B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：A11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)。A．錯B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：A12、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對手被某個(gè)國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁名單超出了中國承認(rèn)的制裁名單范圍，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循我國名單范圍規(guī)定，而不用對該客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B13、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、對于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4年。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送專門報(bào)告。A．錯B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù)。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B18、對人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的—個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A．錯B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：A20、在人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除對所涉恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。A．對B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案；A二、單選題（共20題，40.0分）1、根據(jù)評估，金融行業(yè)中缺陷水平最高的是（）。A．支付業(yè)B．銀行業(yè)C．互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)D．五類非銀金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：C2、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，以下表述不正確的是A．跨境匯兌型地下錢莊是當(dāng)前的主要形態(tài)B．電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型C．境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國恐怖威脅的主要特征D．養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新的非法集資高發(fā)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)答案：D3、金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，（）資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求。如涉嫌恐怖融資活動的資金交易可能金額較小，但按照《管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A．5萬元以上現(xiàn)金B(yǎng)．有C．沒有D．200萬元以上轉(zhuǎn)賬標(biāo)準(zhǔn)答案：C4、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準(zhǔn)確、（）、保密。A．完整B．有效C．完善標(biāo)準(zhǔn)答案：A5、可疑交易報(bào)告，按照報(bào)送渠道和情報(bào)價(jià)值分為兩類：一類是通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)以“總對總”的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告。另一類是除及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送可疑資金交易報(bào)告外，對于嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定等情形的可疑交易報(bào)告，還應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。我們稱之為（）A．加強(qiáng)性可疑交易報(bào)告一般可疑交易報(bào)告C．異常可疑交易報(bào)告D．重點(diǎn)可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。公安部經(jīng)偵局中國人民銀行中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.中紀(jì)委標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、可疑交易甄別的步驟包括（）。A．判斷涉罪類型B．識別異常交易C．分析可疑交易D．以上均包括標(biāo)準(zhǔn)答案：D8、我國還未加入的反洗錢國際組織有（）。A.埃格蒙特集團(tuán)EgmontGroupB.金融行動特別工作組FATFC,歐亞反洗錢和反恐融資組織EAGD.亞太反洗錢組織APG標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、論壇互動的主要目的是（）。A．監(jiān)管部門發(fā)布信息B．兩者都可以發(fā)布非正式信息C．從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)布信息標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單（）。A．實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測B．實(shí)施不定期監(jiān)測C．實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測D．實(shí)施定期監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)答案：A11、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。A．客戶身份識別B．可疑交易C．大額交易D．交易記錄保存標(biāo)準(zhǔn)答案：B12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境轉(zhuǎn)賬的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是（）A．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）。B.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（合20萬元）。C.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬元以上（合10萬元）。D．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）。標(biāo)準(zhǔn)答案：B13、反洗錢、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》（2012）是由（）發(fā)布的。A.金融行動特別工作組（FATF）B.國際貨幣基金組織（IMF）C.歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）D.亞太反洗錢組織（APG）標(biāo)準(zhǔn)答案：A14、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A．中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)B．檢察機(jī)關(guān)C．財(cái)政部門D．金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估的監(jiān)管措施表述正確的是？A．法人金融機(jī)構(gòu)可以不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估B．非法人金融機(jī)構(gòu)也必須開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估C．法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判D．金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估結(jié)果可以不報(bào)告給人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收（）。A．人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B．人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告C．可疑交易報(bào)告D．大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：A17、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。TOC\o"1-5"\h\zA． 48B． 24C． 12D． 72標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確（）A．金融機(jī)構(gòu)可自行確定對系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。C．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)答案：D19、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。C．金融機(jī)構(gòu)可自行確定對系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。標(biāo)準(zhǔn)答案：A20、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)是不正確的（）。A．原則上對風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)B．原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)C．采取質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對性監(jiān)管措施D．根據(jù)評估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率標(biāo)準(zhǔn)答案：B三、多選題（共20題，40.0分）1、以下哪些屬于客戶異常行為（）。A．提供虛假信息B．刻意隱瞞身份C．不離柜存取現(xiàn)金D．批量結(jié)伴開戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D2、王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應(yīng)采取下列哪些身份識別措施（）。A．留存王某的身份證復(fù)印件或影印件B．通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性。C．登記收款人的姓名、住所D．登記王某的姓名、賬號和住所3、對于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。（）A．同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)B．同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人C．兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話相同D．兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系地址相同標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D4、開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)（）。A．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼B．要求客戶出示個(gè)人信用記錄報(bào)告C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D．要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件,通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D5、銀行機(jī)構(gòu)對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后,除有（）另有要求外,應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶,并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A．公安機(jī)關(guān)B．國家安全機(jī)關(guān)C．人民銀行D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C6、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）A．無特定目的的融資行為B．主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為C．有特定目的的融資行為D．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D7、劉某，身份證號碼顯示為H省X市人，其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在6銀行S市分行營業(yè)部、H省X市分行營業(yè)部、H省Y市分行營業(yè)部開立了3個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）。10月8至10月17日，賬戶1累計(jì)收款1億元，共21筆，累計(jì)付款1億元，共3筆。資金來源分別是H省XX置業(yè)有限公司（共計(jì)6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計(jì)3500萬）：資金流向則為賬戶2及賬戶3。其中，賬戶2在收到款項(xiàng)后短時(shí)間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個(gè)同在H省的他人賬戶，賬戶3則通過POS消費(fèi)，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為。A.H省的2家企業(yè)涉嫌通過個(gè)人賬戶偷逃稅款B．從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占C.H省2家企業(yè)涉嫌從事地下錢莊D．劉某涉嫌非法傳銷標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A．證券公司、保險(xiǎn)公司B．特定非金融機(jī)構(gòu)C．信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司D．銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D9、銀行機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)送專門報(bào)告。A．國家安全機(jī)關(guān)B．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)C．人民銀行D．公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D10、人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查的程序包括（）A．進(jìn)駐現(xiàn)場B．實(shí)施C．處理D．準(zhǔn)備標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D11、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括（）。A．被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況B．可疑交易活動發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來源和去向等C．可疑交易活動是否屬實(shí)D．被調(diào)查對象的基本情況標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D12、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶。（）A．客戶行為異常B．客戶有洗錢嫌疑C．客戶提出銷戶D．先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D13、從業(yè)機(jī)構(gòu)登錄平臺用戶數(shù)量（）。A．只能設(shè)定法人機(jī)構(gòu)總部用戶B．用戶數(shù)不限C．—個(gè)機(jī)構(gòu)只有—個(gè)注冊用戶D．可以創(chuàng)建管理分支機(jī)構(gòu)用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D14、金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括（）。A．金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)B．反洗錢的法律法規(guī)C．我國反洗錢工作的進(jìn)展D．洗錢活動的基本特征標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D15、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（）A．與敏感國家或地區(qū)有資金往來且無合理理由B．與反恐怖融資監(jiān)控名單相關(guān)C．來自敏感國家或地區(qū)D．行為異常標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D16、對于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的判斷,下列說法正確的是（）A．客戶信息公開程度越高