證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識精選考題

證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識精選考題第1題：短期資本流動是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動。它主要包括()。I投機(jī)性資本流動II貿(mào)易資本流動III銀行資金流動IV保值性資本流動A：I、II、IIIB：I、IIC：I、II、III、IVD：II、III、IV答案：C解題思路：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金流動、保值性資本流動、投機(jī)性資本流動。本題考查的重點：國際資金流動方式第2題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為()。A：一級市場B：二級市場C：二板市場D：三板市場答案：A解題思路：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。本題考查的重點：金融市場的分類第3題：1979年3月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。A：工商銀行B：中國銀行C：農(nóng)業(yè)銀行D：建設(shè)銀行答案：B解題思路：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。本題考查的重點：建國以來我國金融市場的演變歷史第4題：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括()。I國家開發(fā)銀行II中國進(jìn)出口銀行III中國農(nóng)業(yè)銀行IV中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行A：I、IIB：I、II、IIIC：I、II、IVD：I、II、III、IV答案：C解題思路：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。本題考查的重點：我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀第5題：1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。I管理信貸征信業(yè)II制定和執(zhí)行貨幣政策III制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則IV審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍A：I、IIB：III、IVC：I、III、IVD：II、III、IV答案：B解題思路：III、IV屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責(zé)。本題考查的重點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)第6題：中央銀行主要通過()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。I票據(jù)再貼現(xiàn)II票據(jù)再質(zhì)押III抵押再貸款I(lǐng)V票據(jù)再抵押A：I、IIB：I、II、IIIC：I、IVD：II、III答案：C解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票抵押給中央銀行獲取貸款。本題考查的重點：中央銀行主要職能第7題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。I貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系II貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量III貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小III中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)A：I、IIB：I、II、IIIC：II、III、IVD：I、II、III、IV答案：C解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。本題考查的重點：貨幣乘數(shù)的概念第8題：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是()。A：常規(guī)性工具B：補(bǔ)充性工具C：選擇性工具D：新工具答案：C解題思路：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。本題考查的重點：貨幣政策第9題：由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是()。A：場內(nèi)交易市場B：柜臺交易市場C：場外交易市場D：店頭交易市場答案：A解題思路：場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。、本題考查的重點：場內(nèi)市場第10題：場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由()組成。I柜臺市場II第三市場III第四市場IV二級市場A：I、IVB：I、IIC：I、II、IIID：I、II、III、IV答案：C解題思路：場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。本題考查的重點：場外市場第11題：在中國，市場代碼以“002”開頭的是()。A：主板B：創(chuàng)業(yè)板C：中小板D：第四板答案：C解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。本題考查的重點：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念第12題:我國現(xiàn)階段采取的融資方式是()。A.完全直接融資B.間接融資為主、直接融資為輔C.直接融資與間接融資同等地位D.直接融資為主、間接融資為輔答案：B解題思路：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。本題考查的重點：證券市場融資活動的概念、方式及特征第13題：以下不屬于直接融資的是()。A.商業(yè)信用B.國家信用C.銀行信用D.個人信用答案：C解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用。銀行信用屬于間接融資。本題考查的重點：直接融資的概念、特點和分類第14題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用()買賣政府債券和金融債券。A.盈利資金B(yǎng).自有資金C.受托資金D.客戶存款答案：B解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。本題考查的重點：證券市場投資者的概念、特點及分類第15題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人B.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司答案：C解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B