D金元惠理成長(zhǎng)5號(hào)嘉隆高科項(xiàng)目推介材料

金元惠理成長(zhǎng)5號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃推介材料2013.102/1/2023|JYVP|內(nèi)部資料嚴(yán)禁外傳2|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司1、資產(chǎn)管理計(jì)劃概況2、融資主體簡(jiǎn)介

3、擔(dān)保方簡(jiǎn)介

4、保證人情況

5、風(fēng)險(xiǎn)分析及控制措施

6、金元惠理資產(chǎn)管理公司簡(jiǎn)介7、附件—資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格證書目錄3|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司項(xiàng)目名稱金元惠理成長(zhǎng)5號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

規(guī)

模1.5＋1.5億期

限24個(gè)月,滿12個(gè)月可以提前還款認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)100萬(wàn)元預(yù)期收益率100萬(wàn)≤受益人認(rèn)購(gòu)金額<300萬(wàn)，9.5%;

300萬(wàn)≤受益人認(rèn)購(gòu)金額<1000萬(wàn),10%;

1000萬(wàn)≤受益人認(rèn)購(gòu)金額,10.5%.融資人秦皇島嘉隆高科實(shí)業(yè)有限公司（以下或簡(jiǎn)稱“嘉隆高科”）資金用途本資管計(jì)劃將全部資金以委托貸款或單一信托的方式向嘉隆高科發(fā)放流動(dòng)資金貸款，嘉隆高科用于新生產(chǎn)線建設(shè)資金投資。還款來源嘉隆高科日常經(jīng)營(yíng)收入，包括河北融投保證投資人本金及收益作為補(bǔ)充還款來源。風(fēng)險(xiǎn)控制措施河北融投承擔(dān)本金及利息的連帶責(zé)任保證擔(dān)保

收益分配方式自資管計(jì)劃成立日起每半年分配一次收益，資管計(jì)劃到期支付本金及剩余收益1、資產(chǎn)管理計(jì)劃概況—產(chǎn)品要素1、資產(chǎn)管理計(jì)劃概況—交易結(jié)構(gòu)2/1/2023|JYVP|內(nèi)部資料嚴(yán)禁外傳4|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司金元惠理資產(chǎn)管理金元惠理成長(zhǎng)5號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃信托嘉隆高科河北融投AA+企業(yè)設(shè)立資金委托每半年付息到期還本連帶責(zé)任擔(dān)保發(fā)放委托貸款認(rèn)購(gòu)分配項(xiàng)目規(guī)模15000萬(wàn)元（合格投資者）2、融資主體簡(jiǎn)介(1)—嘉隆高科2/1/2023|JYVP|內(nèi)部資料嚴(yán)禁外傳5|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司

公司名稱秦皇島嘉隆高科實(shí)業(yè)有限公司注

冊(cè)

地秦皇島市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)渤海西道18號(hào)法定代表人愛新覺羅.英杰實(shí)收資本70,000萬(wàn)元成立日期1998年4月29日（1993年愛新覺羅.英杰（原名：張英杰）在秦皇島市區(qū)成立了嘉隆玻璃門市部，進(jìn)入玻璃行業(yè)，至今已有20年的歷史。）經(jīng)營(yíng)范圍玻璃及其制品、金屬制品（專營(yíng)除外）、鋼材、木材加工、銷售：建材、化工產(chǎn)品（專營(yíng)除外）、五金交電、包裝物品、照明用品及備件銷售；普通機(jī)械維修；計(jì)算機(jī)軟硬件開發(fā)及技術(shù)咨詢服務(wù)；貨物和技術(shù)進(jìn)出口（國(guó)家有專項(xiàng)規(guī)定的除外）；照明器具、燈桿的銷售安裝；室內(nèi)外照明工程施工、太陽(yáng)能照明玻璃工程設(shè)計(jì)施工、景外照明工程設(shè)計(jì)施工；電光源玻璃、鹵素?zé)?、反射燈、金屬鹵化物燈的生產(chǎn)、銷售3、融資主體簡(jiǎn)介(2)—嘉隆高科股東情況2/1/2023|JYVP|內(nèi)部資料嚴(yán)禁外傳6|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司股東名稱實(shí)際出資額（萬(wàn)元）占之實(shí)收資本秦皇島嘉隆投資控股有限公司33400萬(wàn)元47.70%愛新覺羅·英杰20200萬(wàn)元28.86%秦皇島熙正投資控股有限公司10000萬(wàn)元14.29%張英明4400萬(wàn)元6.29%唐山市左岸行舟投資咨詢有限公司1000萬(wàn)元1.43%姜曉嵐1000萬(wàn)元1.43%合

計(jì)70000萬(wàn)元100%3、融資主體簡(jiǎn)介(3)—現(xiàn)場(chǎng)照片2/1/2023|JYVP|內(nèi)部資料嚴(yán)禁外傳7|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司

嘉隆高科為國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)，現(xiàn)擁有員工人數(shù)超過1700名。嘉隆高科的總廠區(qū)位于秦皇島開發(fā)區(qū)，總面積為86000平米，建筑面積為41000平米的秦皇島地區(qū)最大單體鋼結(jié)構(gòu)車間，同時(shí)擁有建筑面積近一萬(wàn)平米的研發(fā)中心和辦公樓。2007年電光源玻璃和電子儀表玻璃產(chǎn)品生產(chǎn)能力即達(dá)到2.5億件。嘉隆高科于2012年5月29日正式啟動(dòng)“6S”精益改進(jìn)計(jì)劃，從人力資源、新產(chǎn)品開發(fā)、在制品庫(kù)存、工廠占用空間、成品庫(kù)存、產(chǎn)品質(zhì)量等6個(gè)方面最大限度地減少企業(yè)生產(chǎn)所占用的資源并降低企業(yè)管理及運(yùn)營(yíng)成本。3、融資主體簡(jiǎn)介(3)—現(xiàn)場(chǎng)照片

嘉隆高科早期從涉足加工制造電光源玻璃開始，專注節(jié)能光源及材料的研發(fā)及制造，至今已經(jīng)積累了近二十年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其生產(chǎn)的產(chǎn)品逐漸從電光源玻璃及電子儀表玻璃產(chǎn)品，擴(kuò)充至高硼硅耐熱玻璃產(chǎn)品、以及IRC節(jié)能鹵素?zé)舢a(chǎn)品，是國(guó)內(nèi)第一家具備從高硼硅耐熱玻璃零部件——高真空光學(xué)鍍膜——IRC節(jié)能光源——節(jié)能鹵素?zé)舴庋b的自主品牌營(yíng)銷渠道為一體的大型生產(chǎn)企業(yè)，具備整合上下游產(chǎn)業(yè)鏈的能力。3、融資主體簡(jiǎn)介(4)—業(yè)務(wù)概況

與國(guó)際知名品牌長(zhǎng)期合作

依靠較低的成本控制優(yōu)勢(shì)和良好的產(chǎn)品品質(zhì)，建立了與德國(guó)西門子集團(tuán)、美國(guó)通用電氣等公司長(zhǎng)達(dá)十余年的合作關(guān)系，成為德國(guó)西門子集團(tuán)、美國(guó)通用電氣所需要的電光源玻璃和電子儀表玻璃最主要的供應(yīng)商。通用電氣飛利浦西門子3、融資主體簡(jiǎn)介—業(yè)務(wù)概況

先進(jìn)的研發(fā)及市場(chǎng)前瞻能力

IRC節(jié)能鹵素?zé)舢a(chǎn)品是嘉隆高科的另一主營(yíng)產(chǎn)品，借款人是我國(guó)第一家節(jié)能鹵素?zé)羯a(chǎn)企業(yè)，是河北省發(fā)改委評(píng)定的2010年河北省重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目。根據(jù)國(guó)家發(fā)改委公布的《中國(guó)逐步淘汰白熾燈路線圖》，從2012年10月1日起。我國(guó)也將逐漸禁止進(jìn)口及銷售一般照明用白熾燈泡，到2016年徹底告別歷史舞臺(tái)。以節(jié)能燈、鹵素?zé)襞莺蚅ED燈代替白熾燈，正成為一種全球性趨勢(shì)，而鹵素?zé)襞菔翘娲谉霟舻闹饕x擇。IRC節(jié)能鹵素?zé)?/p>

產(chǎn)品排他性保證

國(guó)內(nèi)雖然也有一些廠家可以生產(chǎn)節(jié)能鹵素?zé)簦谴蠖即嬖谝?guī)模小、自動(dòng)化程度低、沒有掌握IRC紅外鍍膜技術(shù)等問題。融資方投入大量資金，進(jìn)口了20臺(tái)世界上最先進(jìn)的德國(guó)高真空鍍膜生產(chǎn)線和18條德國(guó)技術(shù)臺(tái)灣制造的節(jié)能光源生產(chǎn)線，投產(chǎn)后可以實(shí)現(xiàn)節(jié)能鹵素?zé)艄庠串a(chǎn)品的完全自動(dòng)化生產(chǎn)，極大地保證了各項(xiàng)指標(biāo)的穩(wěn)定性，目前在國(guó)內(nèi)尚無其他企業(yè)可以達(dá)到這一水平。同時(shí)，借款人與各家國(guó)外設(shè)備提供方簽訂了獨(dú)家技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，10年內(nèi)不能向中國(guó)大陸境內(nèi)其他企業(yè)提供相關(guān)技術(shù)支持。3、融資主體簡(jiǎn)介(4)—業(yè)務(wù)概況世界領(lǐng)先的鹵素?zé)羯a(chǎn)線3、融資主體簡(jiǎn)介(5)—財(cái)務(wù)情況貨幣單位:元2010年2011年2012年2013年6月資產(chǎn)總計(jì)2,138,552,5223,009,877,7664,156,004,0664,589,808,794負(fù)債合計(jì)1,056,108,1041,359,834,3601,949,688,3792,149,336,301所有者權(quán)益合計(jì)1,082,444,4181,650,043,4062,206,315,6882,440,472,493主營(yíng)業(yè)務(wù)收入995,686,0841,388,996,0851,874,197,9511,094,947,948主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)437,360,301569,830,720772,142,506427,204,316凈利潤(rùn)270,253,032327,566,848456,272,281234,656,805資產(chǎn)負(fù)債率49%45%47%47%凈利率27.1%23.6%24.3%21.4%流動(dòng)比率1.71.71.31.4速動(dòng)比率0.70.70.50.5主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)嘉隆高科經(jīng)營(yíng)多年，有豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、引進(jìn)了先進(jìn)的生產(chǎn)設(shè)備，與跨國(guó)照明企業(yè)的長(zhǎng)期合作為企業(yè)的快速成長(zhǎng)和規(guī)模擴(kuò)張奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，近年來銷售收入增速保持在較高水平。截至2013年6月30日，嘉隆高科實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入18.74億元，利潤(rùn)總額4.56億元，總資產(chǎn)41.56億元，凈資產(chǎn)約22.06億元，資產(chǎn)負(fù)債率約47%，公司盈利能力、營(yíng)運(yùn)能力較強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流穩(wěn)健增長(zhǎng)，償債能力保持穩(wěn)定。借款人提供的截至2012年12月的主要合作伙伴銷售狀況如下：2011年公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入達(dá)到約13.89億元，比2010年增長(zhǎng)了39.5%，2011年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)約為32757萬(wàn)元，比2010年增長(zhǎng)了21.2%，2012年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入達(dá)到18.74億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)45627萬(wàn)元，企業(yè)毛利率、凈利率自2009年穩(wěn)步上升、整體保持在較高水平，2010年以后毛利率均超過40%，凈利率則保持在23%以上的水平，公司整體盈利能力較強(qiáng)、成長(zhǎng)速度較快。由于嘉隆高科主營(yíng)業(yè)務(wù)為節(jié)能環(huán)保產(chǎn)品，屬國(guó)家鼓勵(lì)的消費(fèi)品類，受政策調(diào)整等影響較小，除非遇到重大不利因素嚴(yán)重影響其經(jīng)營(yíng)，借款人營(yíng)業(yè)收入、毛利潤(rùn)及凈利潤(rùn)預(yù)計(jì)在未來3-5年將保持穩(wěn)定增長(zhǎng)。3、融資主體簡(jiǎn)介(5)—財(cái)務(wù)情況3、擔(dān)保方簡(jiǎn)介(1)—融投擔(dān)?；厩闆r2/1/2023|JYVP|內(nèi)部資料嚴(yán)禁外傳14|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司公司名稱河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司注冊(cè)地址河北省石家莊市槐安東路1號(hào)法定代表人馬國(guó)斌實(shí)收資本370,000萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)范圍貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保；訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢，財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；以自有資金進(jìn)行投資。（許可證有效期至2016年3月8日）行業(yè)地位融投擔(dān)保作為河北省最大的擔(dān)保公司，注冊(cè)資金規(guī)模在全國(guó)排第三，擔(dān)保實(shí)力雄厚。3、擔(dān)保方簡(jiǎn)介(2)—融投擔(dān)保股東情況融投擔(dān)保有強(qiáng)大的股東背景，除控股股東融投控股為省國(guó)資委直屬企業(yè)外，其他股東亦基本均為省國(guó)資委直接監(jiān)管的大型國(guó)有企業(yè)。股東名稱出資金額所占比例河北融投控股集團(tuán)有限公司173,00046.76%河北港口集團(tuán)有限公司76,00020.54%河北省國(guó)有資產(chǎn)控股運(yùn)營(yíng)有限公司26,0007.03%河北省建設(shè)投資公司21,0005.68%冀中能源股份有限公司20,0005.40%開灤（集團(tuán)）有限責(zé)任公司18,0004.86%邯鄲鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司12,5003.38%唐山鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司12,5003.38%河北出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)有限責(zé)任公司5,0001.35%冀中能源集團(tuán)有限責(zé)任公司3,0000.81%冀中能源峰峰集團(tuán)有限責(zé)任公司2,0000.54%河北省新華書店有限責(zé)任公司1,0000.27%合

計(jì)370,000100.00%3、擔(dān)保方簡(jiǎn)介(3)—融投擔(dān)保財(cái)務(wù)情況項(xiàng)目（萬(wàn)元）2010年2011年2012年2013年7月總資產(chǎn)171,014247,400378,620548,416總負(fù)債27,64245,438100,208155,418所有者權(quán)益143,372201,963278,412392,998主營(yíng)業(yè)務(wù)收入8,88118,69633,78081,536凈利潤(rùn)7,64914,6085,86213,086資產(chǎn)負(fù)債率16%18%26%28%流動(dòng)比率5.24.84.13.3融投擔(dān)保以擔(dān)保為主營(yíng)業(yè)務(wù)，2012年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入4.99億元，2013年1－7月實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入8.15億元，較2012年增長(zhǎng)近一倍。2013年1－7月凈利潤(rùn)1.31億元，，較2012全年增長(zhǎng)222%，這主要得益于因股東增資后擔(dān)保規(guī)模擴(kuò)大而增加的擔(dān)保費(fèi)收入，以及利用公司資金投資銀行短期理財(cái)?shù)犬a(chǎn)生的投資收益。目前公司注冊(cè)資本金37億元，河北省第一，全國(guó)第三。3、擔(dān)保方簡(jiǎn)介(4)—融投擔(dān)保業(yè)務(wù)情況行業(yè)龍頭：融投擔(dān)保是河北省擔(dān)保行業(yè)的龍頭，注冊(cè)資本金位居河北省第一，全國(guó)第五。大公國(guó)際給融投擔(dān)保的主體信用評(píng)級(jí)為AA+，評(píng)級(jí)展望為穩(wěn)定，是河北省首家獲得AA+資質(zhì)的擔(dān)保公司。風(fēng)控嚴(yán)格：融投擔(dān)保建立了四級(jí)評(píng)審的內(nèi)部決策體系，項(xiàng)目遴選嚴(yán)格，風(fēng)控措施到位，迄今為止到期項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)“0代償”，被擔(dān)保債權(quán)均在到期之前正常還款。業(yè)績(jī)快速發(fā)展：成立以來，融投擔(dān)保先后為1000多家中小微企業(yè)提供了累計(jì)近200億元的融資擔(dān)保服務(wù)，項(xiàng)目主要涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策扶持的農(nóng)業(yè)及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、科技創(chuàng)新、節(jié)能環(huán)保、電子信息和出口貿(mào)易等河北省11大產(chǎn)業(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃行業(yè)中的企業(yè)，為企業(yè)增加銷售收入、各級(jí)政府增加財(cái)政收入以及增加社會(huì)就業(yè)崗位等方面做出了積極貢獻(xiàn)。合作銀行優(yōu)惠：融投擔(dān)保與28家銀行建立了合作關(guān)系，通常銀行會(huì)要求擔(dān)保公司為被擔(dān)保項(xiàng)目在銀行存入5%至10%的保證金，但基于融投擔(dān)保強(qiáng)大的資本實(shí)力及雄厚的股東背景，國(guó)有大行要求的保證金比例一般不超過2%，股份制銀行、城商行等不要求融投擔(dān)保提供保證金。

嘉隆高科的實(shí)際控制人為愛新覺羅·英杰先生，1971年8月12日出生。嘉隆高科法定代表人，任公司董事長(zhǎng)。1992年畢業(yè)于北京財(cái)經(jīng)學(xué)院，大學(xué)本科學(xué)歷，是嘉隆高科公司創(chuàng)始人、控股股東和實(shí)際控制人，多年來從事玻璃行業(yè)工作，積累了豐富的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)查詢個(gè)人征信系統(tǒng)，愛新覺羅·英杰個(gè)人信用報(bào)告顯示其無不良記錄。綜上，愛新覺羅·英杰亦有能力為本資產(chǎn)管理計(jì)劃提供有效擔(dān)保。愛新覺羅·英杰名下的主要資產(chǎn)為：（1）碧水華庭B區(qū)27-2房產(chǎn)，面積226.21平米，產(chǎn)證號(hào)“秦開私房30075223號(hào)”（2）碧水華庭B區(qū)1-5房產(chǎn)，面積236.15平米，產(chǎn)證號(hào)“秦開私房30076767號(hào)”（3）碧水華庭B區(qū)2-4房產(chǎn)，面積221.74平米，產(chǎn)證號(hào)“秦開私房30077673號(hào)”（4）秦皇東大街185號(hào)房產(chǎn)（5）友誼路106號(hào)房產(chǎn)（6）秦皇島嘉隆高科實(shí)業(yè)有限公司28.86%股權(quán)——對(duì)應(yīng)凈資產(chǎn)額約為63125萬(wàn)元（7）秦皇島嘉隆投資控股有限公司95%股權(quán)——對(duì)應(yīng)凈資產(chǎn)額約為30769萬(wàn)元（8）大眾途銳汽車一部

4、保證人簡(jiǎn)介—借款人實(shí)際控制人5、風(fēng)險(xiǎn)分析及控制措施2/1/2023|JYVP|內(nèi)部資料嚴(yán)禁外傳19|VALUEPARTNERSGOLDSTATE|金元惠理資產(chǎn)管理有限公司問題/風(fēng)險(xiǎn)管理措施行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)本項(xiàng)目借款人屬于高新技術(shù)行業(yè)，行業(yè)壁壘較高，對(duì)供應(yīng)商的原材料價(jià)格有較強(qiáng)的議價(jià)能力，客戶群亦相對(duì)穩(wěn)定，抗市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)能力強(qiáng)。合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.聘請(qǐng)專業(yè)律師起草法律文本，并對(duì)本資產(chǎn)計(jì)劃出具專業(yè)的法律意見書，確保交易結(jié)構(gòu)合法合規(guī)，保護(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)安全；2.嚴(yán)格