客戶經(jīng)理考試試題匯集

一、法律試題1、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、1個月 B、3個月C、6個月 D、12個月2、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意B、應當通知貸款人C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人3、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的擔保方式的是（D）。A、保證 B、抵押C、定金 D、預付款4、法律禁止用來設定抵押的財產(chǎn)是（A）。A、土地所有權B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物；C、抵押人依法有權處分的國有的機器D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具5、以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機關辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 B、匯票C、本票 D、存款單6、當事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔保證責任。A、連帶責任保證 B、一般保證C、抵押 D、質(zhì)押7．在保證擔保方式中，一般保證與連帶責任保證最主要的區(qū)別是什么?(B)

A一般保證的保證范圍為主債權，連帶責任保證的保證范圍為全部債權

B一般保證的保證人享有先訴抗辯權，連帶責任擔保的保證人不享有這一種權

C一般保證的保證期間為六個月，連帶責任保證的保證期間為兩年

D在同一債權既有保證又有物的擔保的情況下

8、主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 B、三分之一C、二分之一 D、100%。9、主合同沒有保證條款，（A）。保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。10、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準。C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。11、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日C、股份出質(zhì)向證券登記機構辦理出質(zhì)登記之日D、股份出質(zhì)轉入質(zhì)權人名下之日12.

下列屬于《物權法》中所稱“物”的是（

C

）。

A外觀設計

B月球

C

商品房

D

大氣層

13.

下列財產(chǎn)中，只能屬于國家所有權客體的是（

C

）。

A

土地

B

房屋

C

礦藏

D

船舶

14.

當事人之間訂立有關設立、變更、轉讓和消滅不動產(chǎn)物權的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時間始于（

A

）時。

A

合同成立

B

不動產(chǎn)交付

C

物權登記

D

占有不動產(chǎn)

15.

權利人、利害關系人認為不動產(chǎn)登記簿記載的事項錯誤的，可以申請（

A

）。

A

更正登記

B

異議登記

C

預告登記

D

初始登記

16.

預告登記后，未經(jīng)預告登記的權利人同意，處分該不動產(chǎn)的，（

C

）。

A

發(fā)生物權效力

B

登記機構認可就有效力

C

不發(fā)生物權效力

D

處分行為有效

17.

預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起（

C

）內(nèi)未申請登記的，預告登記失效。

A

一個半月

B

一個月

C

三個月

D

二個月

18.住宅建設用地使用權期間屆滿的，（

C

）。

A

自動終止

B

重新辦理

C

自動續(xù)期

D

需要申請續(xù)期

19、根據(jù)《物權法》第202條規(guī)定，抵押權人應當在什么期間行使抵押權，否則人民法院不再予以保護？（C）A抵押合同到期后二年內(nèi)B主債權期滿后二年C主債權訴訟時效期間D主債權訴訟時效屆滿后二年內(nèi)20、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院B、全國人民代表大會常務委員會C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構D、財政部21、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流 B、董事會C、集體 D、行長22、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業(yè)、社會團體B、金融機構、企業(yè)、基金會C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體D、金融機構、基金會或其他社會團體23、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）：A、要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金B(yǎng)、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現(xiàn)C、確定中央銀行基準利率D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯24、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元 B、2萬元C、20萬元 D、200萬元25、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準。A、國務院 B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構26、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。A、國務院 B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構27、在（C）情況下，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對商業(yè)銀行實施接管。

A、嚴重違法經(jīng)營

B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益

D、擅自開辦新業(yè)務28、設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 B、100億元C、500億元 D、1000億元29、商業(yè)銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 B、資本金總額C、貸款總額 D、存款總額30、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。A、0.5% B、5%C、50% D、90%31、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% B、8%C、10% D、18%32、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5% B、15%C、25% D、35%33、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 B、任何長期貸款C、擔保貸款 D、信用貸款34、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25%

B、不得低于10%

C、不得超過50%

D、不得超過75%35、商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% B、15%C、20% D、25%36、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東B、僅對公司、股東、董事C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員37、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司B、不具有，公司C、具有，分公司D、不具有，分公司38、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議D、一律無效39、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上 B、19人以上C、 5人至19人 D、500人以下40、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi) B、1年內(nèi)C、 2年內(nèi) D、3年內(nèi)41、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時

B.董事會認為有必要時

C.監(jiān)事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時42、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權人，并于（A）內(nèi)在報紙上公告。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D、十日，十五日43、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額B、資產(chǎn)總額C、負債總額D、虛假出資金額44、公司成立后無正當理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個月 B、12個月C、18個月 D、24個月45、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、不動產(chǎn)所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D、中級人民法院46、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院B、最先立案的人民法院C、被告最先應訴的人民法院D、原告選擇其中一個47、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應當解除財產(chǎn)保全。A、15 B、90C、180 D、36548、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、15 B、90C、180 D、36549、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、票據(jù)無效B、以中文大寫為準C、以數(shù)碼為準D、以金額較小的為準50、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱51、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D、直接前手，后手52、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱B、確定的金額C、無條件支付的“委托”D、付款日期53、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有B、歸該公司所有C、由證監(jiān)會予以沒收D、由司法機關予以沒收54、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應當在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名 B、前20名C、前50名 D、前100名55、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內(nèi)不得轉讓。A、12個月 B、18個月C、24個月 D、36個月56、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效B、無效C、效力不確定D、部分無效57、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B、合同損害社會公共利益C、在訂立合同時顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定58、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經(jīng)債務人同意B、應當通知債務人C、一律無效D、無須債務人同意，也無須通知債務人59、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋嗬鸅、不影響其要求賠償?shù)臋嗬鸆、不得就擴大的損失要求賠償D、只能就擴大的損失部分要求賠償60、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。二、反洗錢試題1.《反洗錢法》所確定的反洗錢義務主體為（B）。A.金融機構B.金融機構和依法應履行反洗錢義務的特定非金融機構C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構D.銀行2.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結措施后內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當（D）。A.6個月解除凍結并向反洗錢行政主管部門報告B.6個月立即解除凍結C.48小時繼續(xù)凍結并向反洗錢行政主管部門報告D.48小時立即解除凍結3.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（A）并登記。A.核對B.核實C.查證D.查對4.《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當（A）進行核對并登記。A.同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證的委托授權書，同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件5.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（B）報告。A.中國人民銀行當?shù)胤种C構B.中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關C.中國人民銀行當?shù)胤种C構或當?shù)毓矙C關D.當?shù)毓矙C關6.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，交易一方為、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額。（B）A.自然人；境內(nèi)交易B.自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D.法人；跨境交易7.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）。A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑8.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（D）。（1）短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出（2）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多（3）提前償還貸款（4）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付A.（1）（2）B.（1）（4）C.（2）（3）D.（2）（4）9.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，對先前獲得的客戶身份資料的（A）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A.真實性、有效性、完整性B.真實性、全面性、有效性C.有效性、真實性、合法性D.全面性、合法性、有效性10.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A.交易發(fā)生行B.賬戶行或者發(fā)卡行C.A和BD.A或B11.根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，防范新產(chǎn)品開發(fā)和實施中的洗錢風險，在設計、開發(fā)、審批和實施新產(chǎn)品過程中，建立洗錢風險論證、評估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢風險。A.識別B.評估C.審核D.包括上述三個程序12.金融機構應當（C）。（1）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（2）在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的及時更新客戶身份資料（3）客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，至少保存五年（4）金融機構破產(chǎn)和解散時，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（2）（3）（4）13.金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的（D），處一萬元以上五萬元以下罰款。（1）股東（2）董事（3）高級管理人員（4）其他直接責任人員A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（2）（3）（4）14.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送（D）。（1）反洗錢統(tǒng)計報表（2）信息資料中與反洗錢工作有關的內(nèi)容（3）稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容（4）本外幣大額可疑交易報告A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）15.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（B）。（1）交易性質(zhì)（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的資金風險A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）16.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，在（C）情形下金融機構應當重新識別客戶身份。（1）客戶辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務時（2）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的（3）客戶身份信息發(fā)生變化（4）辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象A.（1）（2）B.（1）（3）C.（2）（4）D.（2）（3）17.對于“長期閑置賬戶”，金融機構在（B）情況下應當報告可疑。（1）原因不明地突然啟用（2）有資金流入（3）10個工作日內(nèi)累計金額接近人民幣200萬元（4）資金流量較小A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）18.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，與（D）嚴重地區(qū)客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明細增多的，金融機構應當報告可疑交易。（1）販毒（2）走私（3）恐怖活動（4）賭博A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）19.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法錯誤的是（B）。（1）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應分別提交大額交易報告和可疑交易報告（2）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構只需提交可疑交易報告（3）交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告（4）交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交其中一項大額交易報告A.（1）（3）B.（2）（4）C.（1）D.（3）20.根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，對于聯(lián)合國制裁決議我行應采取以下政策（D）。（1）嚴格執(zhí)行聯(lián)合國安理會有關制裁的決議（2）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機構和個人的交易，應作為可疑交易立即報告（3）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機構和個人的交易，應采取凍結措施（4）不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器的機構或個人提供任何金融服務A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）21.根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，各級機構應密切關注以下易被利用為洗錢工具的銀行產(chǎn)品或業(yè)務環(huán)節(jié)：（D）。（1）大額現(xiàn)金交易（2）存款、匯款（3）空殼公司發(fā)生的大額交易（4）保管箱業(yè)務A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）22.根據(jù)客戶的行業(yè)或職業(yè)、客戶所使用的銀行產(chǎn)品或服務、客戶來自或業(yè)務往來的國家或地區(qū)以及客戶是否外國政要等因素，全行客戶應劃分的風險登記為（A）。A.高風險、中風險、低風險B..高風險、低風險C.大風險、小風險D.正常、非正常23.以下應列入高風險客戶的是（A）：（1）外國政要或者客戶的股東、董事或實際控制人為外國政要的。（2）金融機構之外的現(xiàn)金服務行業(yè)（3）珠寶、古董、藝術品交易行業(yè)。（4）空殼公司。（5）客戶或其股東及其他實際控制人來源于或者業(yè)務往來于高風險國家或地區(qū)A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）24.以下客戶可列為低風險客戶的是（D）：（1）在具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構。（2）在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。（3）當?shù)卣畽C關及事業(yè)單位。（4）其他被各級機構當?shù)乇O(jiān)管機構確定為低風險的客戶。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）25.各級機構應基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識別，附加了解以下信息（B）：（1）客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預期主要用途（處理事務）和預期往來對象。（2）自然人客戶的經(jīng)濟狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。（3）客戶的財富或資金的來源、資金用途。（4）當?shù)乇O(jiān)管或各級機構認為應當了解的其他信息。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（3）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）26.以下（A）情形發(fā)生后，應及時將客戶風險等級調(diào)整為高風險：（1）客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權機關調(diào)查。（2）客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機構或本行代理行查詢。（3）客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（4）客戶被總行確認為高風險。（5）客戶被當?shù)乇O(jiān)管列為高風險。A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）27.我國反洗錢工作的行政主管部門為（B）。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部28.國務院反洗錢行政主管部門設立（A），負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.反洗錢局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.金融犯罪情報中心29.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構應當按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A.5B.10C.15D.2030.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C.國家有關規(guī)定D.上述三個方面31.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“短期”是指（B）A.10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C.5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日D.5個工作日以內(nèi)，含5個工作日36.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“長期”是指（D）。A.十年以上B.五年以上C.二年以上D.一年以上32.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換（A）。A.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報告C.不管可不可疑均應報告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構只需備案即可33.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對（D）給予紀律處分。A.控股股東B.直接負責的董事C.直接負責的高級管理人員D.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員34.根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。A.一次B.兩次C.三次D.四次35.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（A）。A.予以封存B.予以凍結C.向人民法院申請訴訟保全D.向人民銀行申請證據(jù)保全三、關聯(lián)交易試題1、各行應制訂關聯(lián)方申報表，并組織關聯(lián)方申報表的發(fā)放和回收，以形成本行關聯(lián)方名單。關聯(lián)方名單應進行定期申報和主動申報。本行應每各行應制訂關聯(lián)方申報表，并組織關聯(lián)方申報表的發(fā)放和回收，以形成本行關聯(lián)方名單。關聯(lián)方名單應進行定期申報和主動申報。本行應每（B）定期向關聯(lián)方發(fā)送和回收申報表。（A）三個月（B）半年（C）六個月（D）一年2、持有或控制本行（B）以上股份或表決權的自然人股東，為我行的關聯(lián)自然人。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%3、重大關聯(lián)交易，是指本行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上的。（A）1%（B）0.5%（C）3%（D）5%4、一家公司在本行直接或間接擁有的附屬公司中持有接近或超過（C）的股權，則該類交易應提交本級法律與合規(guī)部進行審查，且一并提交有關材料。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%5、對新獲任職位或成為本行股東的人士，應在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其填寫關聯(lián)方申報表，并把資料輸入系統(tǒng)，申報表副本送交總行法律與合規(guī)部；（A）5個（B）10個（C）15個（D）30個6、董事會關聯(lián)交易控制委員會每年定期向（C）報告本行的關聯(lián)方名單（A）董事會（B）監(jiān)事會（C）董事會和監(jiān)事會（D）股東大會7、對于需予披露的持續(xù)關連交易，本行應根據(jù)交易分類設定（C）年度最高限額（A）一年（B）二年（C）三年（D）五年8、各主控部門/機構應采取措施以確保有關交易不超過有關年度的限額。如發(fā)現(xiàn)累計的交易金額已接近年度限額的（C），應即時報送總行法律與合規(guī)部并采取適當?shù)目刂拼胧┮苑乐钩~。（A）50%（B）60%（C）80%（D）90%9、在對重大關聯(lián)交易進行審批時，如獨立董事委員會委員之間意見不一致，應同時列出多數(shù)意見和少數(shù)意見，獨立董事委員會意見應以超過該委員會（B）委員意見為準。（A）1/4以上（B）半數(shù)以上（C）1/3以上（D）2/3以上10、交易金額在（D）人民幣或以上的關聯(lián)交易，需要獨立董事委員會進行先期審閱并討論。（A）1億（B）5億元（C）10億元（D）25億元四、《員工違規(guī)處理辦法》試題1、員工（C）從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)；A、允許B、嚴禁C、未經(jīng)批準不得D、業(yè)余時間可以2、員工對處理決定不服的，可以在收到處理決定次日起＿＿日內(nèi)向＿＿＿監(jiān)察部門書面提出復審；（B）A、10，上級B、30，同級C、20，同級D、30，上級3、員工違規(guī)調(diào)查事實材料或結論＿＿＿與被調(diào)查人見面，被調(diào)查人＿＿＿進行申辯；（C）A、無需，無權B、應當，無需C、應當，有權D、不必，有權4、員工應遵守國家法律法規(guī)以及本行制定的（B）規(guī)定；A、規(guī)章制度等B、各項經(jīng)營管理C、業(yè)務操作D、實施細則5、員工因違規(guī)需解除勞動合同的，應當事先將理由書面通知（C）；A、上級工會B、上級領導C、本級工會D、本級領導6、管理人員違反規(guī)定擅自越權制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予（D）；A、警告至記過處分B、記過處分C、解除勞動合同D、記過至撤職處分7、違反規(guī)定從事（B）及其它盈利性的經(jīng)營和有償中介活動的，給予記過至撤職處分；A、經(jīng)商B、經(jīng)商、辦企業(yè)C、投資辦企業(yè)D、股票8、從證實員工違規(guī)之日起，解除勞動合同應在＿＿＿內(nèi)作出，其他處分或處理應在＿＿＿內(nèi)作出；（B）A、3個月、1個月B、5個月、3個月C、6個月、3個月D、6個月、1個月9、對員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權限履行手續(xù)，由（C）審批；A、縣級支行及以上機構B、二級分行C、二級分行及以上機構D、省分行10、有下列（B）行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；A、私自修改、泄露客戶資料的B、私自修改、隱瞞或泄露客戶資料的C、私自泄露客戶信息的D、私自保管客戶資料的11、未經(jīng)批準，不得向客戶提供（A）或代客理財服務，提供投資收益的保底承諾；A、委托理財B、投資理財C、理財咨詢D代買代賣基金12、在向客戶提供理財服務時，（D）投資風險；A、不必提示B、應當暗示C、可以暗示D應主動提示13、銀行營業(yè)網(wǎng)點通勤門的鑰匙，必須（C）；A、由網(wǎng)點主任保管B、由業(yè)務經(jīng)理保管C、內(nèi)、外門分人保管D、內(nèi)、外