2023年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理提升訓(xùn)練試卷B卷附答案

2023年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理提升訓(xùn)練試卷B卷附答案單選題（共100題）1、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利B.最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄C.最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股【答案】C2、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》，行政處罰應(yīng)當(dāng)遵守法定程序，堅(jiān)持（）的原則。A.效率優(yōu)先、兼顧公平B.誠(chéng)信合規(guī)、審慎監(jiān)管C.公開(kāi)、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】C3、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)增加壓力測(cè)試的頻率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】B4、未來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎茫ǎ┑慕?jīng)營(yíng)模式。A.金融控股公司B.銀行母公司C.全能銀行D.總分行制【答案】B5、目前同業(yè)業(yè)務(wù)的利率價(jià)格基本上屬于（），市場(chǎng)供求敏感性較高，市場(chǎng)化程度較其他業(yè)務(wù)開(kāi)放，因此會(huì)承受一定程度的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A.國(guó)家法定B.隨行就市C.集中定價(jià)D.集中競(jìng)價(jià)【答案】B6、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行銀行董事任期的說(shuō)法，不正確的是（）。A.董事任期屆滿(mǎn)，連選可以連任B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)三年C.董事任期期滿(mǎn)未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)D.獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間不得超過(guò)三年【答案】D7、下列關(guān)于加強(qiáng)普惠金融教育的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.廣泛利用電視廣播、書(shū)刊雜志、數(shù)字媒體等渠道，多層面、廣角度長(zhǎng)期有效地普及金融基礎(chǔ)知識(shí)B.針對(duì)城鎮(zhèn)低收入人群、困難人群，以及農(nóng)村貧困人口、創(chuàng)業(yè)農(nóng)民、創(chuàng)業(yè)大中專(zhuān)學(xué)生、殘疾勞動(dòng)者等初始創(chuàng)業(yè)者開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)教育活動(dòng)C.促進(jìn)公眾強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹(shù)立“收益自享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”觀(guān)念D.推動(dòng)部分大中小學(xué)積極開(kāi)展金融知識(shí)普及教育，鼓勵(lì)有條件的高校開(kāi)設(shè)金融基礎(chǔ)知識(shí)相關(guān)公共課【答案】C8、商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，應(yīng)當(dāng)以各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。A.總收入B.凈收入C.平均收入D.預(yù)期收入【答案】A9、銀行簽發(fā)的，承諾在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付票面金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A.商業(yè)匯票B.銀行本票C.支票D.匯款【答案】B10、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公開(kāi)性原則【答案】D11、關(guān)于信用卡詐騙罪，下列說(shuō)法正確的是（）。A.透支時(shí)具有歸還意愿，透支后經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收，超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，屬于惡意透支，成立信用卡詐騙罪B.《刑法》規(guī)定，盜竊銀行卡并使用的，以盜竊罪論處，與此相應(yīng)，拾得信用卡并使用的，就應(yīng)以侵占罪論處C.根據(jù)相關(guān)司法解釋?zhuān)谧灾駟T機(jī)（ATM機(jī)）上擅自使用他人信用卡的，屬于冒用他人信用卡的行為，涉嫌信用卡詐騙罪D.以非法占有為目的，用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡后又使用該卡的，應(yīng)以妨害信用卡管理罪與信用卡詐騙罪并罰【答案】C12、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障，一旦流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，會(huì)對(duì)銀行的生存造成重大威脅，甚至引發(fā)（），具有很大的負(fù)外部性。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D13、《行政處罰辦法》第七條規(guī)定，（）在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董（理）事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰。A.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A14、下列不屬于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方的是（）。A.間接控制商業(yè)銀行的法人B.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的直系親屬C.商業(yè)銀行的主要自然人股東D.通過(guò)與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人【答案】B15、信托公司異地推介信托產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)提前（）日向?qū)俚劂y保監(jiān)局和推介地銀保監(jiān)局同時(shí)報(bào)送“信托公司固有業(yè)務(wù)、信托項(xiàng)目事前報(bào)告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】B16、同業(yè)拆借比例是指金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過(guò)資本凈額的()。A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】D17、（）承受的操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較為集中，易發(fā)生詐騙、洗錢(qián)、貪污、挪用等經(jīng)濟(jì)案件。A.對(duì)公存款業(yè)務(wù)B.個(gè)人存款業(yè)務(wù)C.儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)D.保證金存款業(yè)務(wù)【答案】A18、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告的是（）。A.薪酬管理委員會(huì)B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B19、合規(guī)文化的核心是（）。A.法律規(guī)范B.價(jià)值取向C.合規(guī)D.法律意識(shí)【答案】D20、下列業(yè)務(wù)中屬于商業(yè)銀行資金來(lái)源的業(yè)務(wù)是（）。A.同業(yè)存放B.貸款C.債券投資D.同業(yè)投資【答案】A21、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說(shuō)法，不正確的是（）。A.對(duì)于項(xiàng)目貸款承諾，商業(yè)銀行需審查建設(shè)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性及償還能力B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營(yíng)情況，信用評(píng)價(jià)滿(mǎn)足該銀行授信要求D.銀行對(duì)貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費(fèi)用的，需及時(shí)足額收取相關(guān)費(fèi)用，核算正確【答案】B22、對(duì)第二類(lèi)商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)C.增加對(duì)商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率D.與商業(yè)銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層進(jìn)行審慎性會(huì)談【答案】B23、()對(duì)內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B24、金融消費(fèi)者面臨著無(wú)處不在的風(fēng)險(xiǎn)，而且隨著金融產(chǎn)品（）的提高和金融市場(chǎng)演變的提速，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的難度也在增加，亟待提高金融消費(fèi)者自身素質(zhì)以增強(qiáng)自我保護(hù)能力。A.單一性B.復(fù)雜性C.不確定性D.盈利性【答案】B25、下列選項(xiàng)中，關(guān)于國(guó)際公認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.原則14～17從全面檢查評(píng)估、及時(shí)糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝通等方面對(duì)監(jiān)管者在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的職責(zé)提出了具體要求B.原則2～4提出了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信息披露要求，通過(guò)使市場(chǎng)參與者獲得必要信息，以便對(duì)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行恰當(dāng)評(píng)價(jià)，發(fā)揮市場(chǎng)約束的作用C.原則5～12對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術(shù)和工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預(yù)測(cè)、融資管理、抵押品管理、流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備管理、壓力測(cè)試、應(yīng)急計(jì)劃和日間流動(dòng)性管理等D.原則1統(tǒng)領(lǐng)性地提出了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的基本要求【答案】B26、商業(yè)銀行只能向投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷(xiāo)售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷(xiāo)售的投資者范圍，在銷(xiāo)售系統(tǒng)中設(shè)置銷(xiāo)售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】D27、下列關(guān)于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.高度關(guān)注購(gòu)銷(xiāo)雙方的股東的變動(dòng)情況B.判斷購(gòu)銷(xiāo)雙方生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否正常C.高度關(guān)注購(gòu)銷(xiāo)雙方的董事會(huì)成員的變動(dòng)情況D.購(gòu)銷(xiāo)雙方是否具備到期償還債務(wù)的能力【答案】C28、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)至少（）要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行一次整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.每半年B.每年C.每個(gè)監(jiān)管周期D.每季度【答案】C29、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.最終目的是滿(mǎn)足需求B.主攻方向是提高供給質(zhì)量C.改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D.根本途徑是深化改革【答案】C30、商業(yè)銀行的()對(duì)構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以確保銀行合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.高級(jí)管理層D.監(jiān)事會(huì)7【答案】B31、高風(fēng)險(xiǎn)債券不包括（）。A.信用評(píng)級(jí)在投資級(jí)別以下B.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜C.發(fā)行人經(jīng)營(yíng)杠桿率過(guò)低D.債券杠桿率過(guò)高【答案】C32、()是對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專(zhuān)門(mén)檢查。A.全面檢查B.專(zhuān)項(xiàng)檢查C.臨時(shí)檢查D.后續(xù)檢查【答案】B33、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】C34、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】C35、一般的，成本收入比率（），說(shuō)明銀行單位收入的成本支出（），銀行獲取收入的能力（）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越強(qiáng)C.越高：越低；越強(qiáng)D.越高；越低；越弱【答案】B36、公司治理信息不要求強(qiáng)制披露的是（）。A.股東名稱(chēng)報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況B.監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況C.高級(jí)管理層的構(gòu)成及其基本情況D.董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況【答案】A37、授信額度有效期是按照雙方協(xié)議規(guī)定的，通常為（）。A.半年B.一年C.兩年D.三年【答案】B38、資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃是商業(yè)銀行綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的重要組成部分，應(yīng)采用（）制定方法。A.定性為主的B.定量為主的C.指令與指導(dǎo)相結(jié)合的D.定性與定量相結(jié)合的【答案】D39、負(fù)債業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D40、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，下列關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)型劃分的表述，正確的是（）。A.專(zhuān)項(xiàng)檢查是根據(jù)上級(jí)部門(mén)重大工作部署或針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大事件開(kāi)展的檢查B.全面檢查是對(duì)法人機(jī)構(gòu)公司治理、經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況的全面性檢查，原則上每3年至少安排一次C.臨時(shí)檢查是對(duì)被查機(jī)構(gòu)以往現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題整改落實(shí)情況進(jìn)行的檢查D.稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調(diào)查的活動(dòng)【答案】D41、（）是銀行業(yè)監(jiān)管的首要目標(biāo)。A.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益B.增強(qiáng)市場(chǎng)信息C.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解D.減少金融犯罪【答案】A42、（）是指貸款期限在5年（不含5年）以上的貸款。A.短期貸款B.中期貸款C.中長(zhǎng)期貸款D.長(zhǎng)期貸款【答案】D43、商業(yè)銀行是否根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)特征，建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度，不包括的內(nèi)容是()。A.市場(chǎng)準(zhǔn)人管理B.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理C.人員管理D.銷(xiāo)售管理【答案】A44、“對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類(lèi)等級(jí)”指的是貸款分類(lèi)中的（）原則。A.真實(shí)性B.及時(shí)性C.重要性D.審慎性【答案】D45、()是對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)某一時(shí)段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專(zhuān)門(mén)檢查。A.全面檢查B.專(zhuān)項(xiàng)檢查C.臨時(shí)檢查D.后續(xù)檢查【答案】B46、以下不屬于我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是（）。A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D.保證商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)效率和效果【答案】D47、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理關(guān)注的凈利息收益率（NIM）是指（）。A.凈利息收益與生息資產(chǎn)余額之比B.凈利息收入與凈資產(chǎn)平均余額之比C.資產(chǎn)收益率與負(fù)債成本率之差D.凈利息收益與生息資產(chǎn)平均余額之比【答案】D48、假如某商業(yè)銀行對(duì)一家大型貿(mào)易類(lèi)公司貸款1億元，開(kāi)立短期信用證2億元，信用證適用的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%，該公司為一般企業(yè)，適用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。則該企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是（）。A.3億元B.1.4億元C.2億元D.1億元【答案】B49、下列不屬于《流動(dòng)性辦法》中流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的是（）。A.流動(dòng)性缺口率B.核心負(fù)債比例C.超額備付金率D.流動(dòng)比率【答案】D50、在編制資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃時(shí)不需要考慮的因素是（）。A.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)及市場(chǎng)因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客觀(guān)發(fā)展歷史因素D.全行戰(zhàn)略規(guī)劃因素【答案】B51、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引用的用來(lái)反映商業(yè)銀行中長(zhǎng)期流動(dòng)性水平的指標(biāo)是()。A.核心負(fù)債比例B.凈穩(wěn)定融資比率C.流動(dòng)性覆蓋比率D.流動(dòng)性缺口率【答案】B52、（）涉及復(fù)雜的市場(chǎng)分析工具，需要投入較高費(fèi)用和成本。A.單資金池模式B.多資金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C53、根據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，下列關(guān)于股東責(zé)任的說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)逐層說(shuō)明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系B.金融產(chǎn)品不得持有上市商業(yè)銀行股份C.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家D.商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)【答案】A54、汽車(chē)金融公司發(fā)放自用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的____，發(fā)放二手車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的____。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】D55、信用卡業(yè)務(wù)分為發(fā)卡業(yè)務(wù)和（）。A.收單業(yè)務(wù)B.基礎(chǔ)業(yè)務(wù)C.普通業(yè)務(wù)D.優(yōu)惠業(yè)務(wù)【答案】A56、下列選項(xiàng)中，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的是()。A.完善資產(chǎn)質(zhì)量管理B.加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)防控C.提升風(fēng)險(xiǎn)處置質(zhì)效D.強(qiáng)化從業(yè)人員管理【答案】D57、商業(yè)銀行資本充足率不得低于()。A.7％B.8％C.10％D.15％【答案】B58、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應(yīng)定期按照統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C59、商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于______，一級(jí)資本充足率不得低于______，資本充足率不得低于______。（）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】A60、下列選項(xiàng)中屬于消費(fèi)金融公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)的是（）。A.向個(gè)人發(fā)放不超過(guò)30萬(wàn)元額度的消費(fèi)貸款B.吸收公眾存款C.向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款D.發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品【答案】C61、商業(yè)銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以?xún)敻兜狡趥鶆?wù)、履行其他支付義務(wù)和滿(mǎn)足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展資金需求的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)【答案】C62、同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生不同的影響，單個(gè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)在不同系統(tǒng)、不同時(shí)段造成的財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、聲譽(yù)等損失也存在不同程度的不確定性，這體現(xiàn)了信息科技風(fēng)險(xiǎn)的（）特征。A.風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜B.影響范圍廣C.不確定性突出D.風(fēng)險(xiǎn)外延性強(qiáng)【答案】C63、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應(yīng)定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C64、在資本功能方面，賬面資本與（）存在交叉，可以用于吸收損失。A.凈資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.社會(huì)資本D.監(jiān)管資本【答案】D65、銀行應(yīng)當(dāng)委托具有（）、專(zhuān)業(yè)勝任能力和聲譽(yù)良好的外審機(jī)構(gòu)從事審計(jì)業(yè)務(wù)。A.公平性B.獨(dú)立性C.審慎性D.制約性【答案】B66、（）年發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見(jiàn)》強(qiáng)化了資本充足率監(jiān)管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A67、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)突出（）的重要性，其權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類(lèi)指標(biāo)。A.發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)和社會(huì)責(zé)任類(lèi)指標(biāo)B.經(jīng)營(yíng)效益類(lèi)指標(biāo)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)【答案】D68、對(duì)生產(chǎn)計(jì)劃的監(jiān)督、檢查和控制，發(fā)現(xiàn)偏差及時(shí)調(diào)整的過(guò)程被稱(chēng)為()。A.生產(chǎn)調(diào)度B.生產(chǎn)控制C.生產(chǎn)監(jiān)督D.生產(chǎn)計(jì)劃【答案】A69、下列不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能的體現(xiàn)的是（）。A.違約概率下降B.違約損失率下降C.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口下降D.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口上升【答案】D70、由出票人簽發(fā)的，由銀行承兌的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是()。A.銀行本票B.商業(yè)匯票C.支票D.銀行承兌匯票【答案】D71、下列關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.信托的設(shè)立以具有確定的信托財(cái)產(chǎn)為前提B.信托是一種以信托財(cái)產(chǎn)為中心建立起來(lái)的法律關(guān)系，不能沒(méi)有信托財(cái)產(chǎn)C.信托財(cái)產(chǎn)必須是確定的，真實(shí)存在的D.可以用作信托財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)，不包括合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)利【答案】D72、依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在境內(nèi)外債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是（）。A.金融債券B.同業(yè)拆借C.債券回購(gòu)D.向中央銀行借款【答案】A73、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格模式中的（）能夠?qū)⒗曙L(fēng)險(xiǎn)集中到總行資金管理部門(mén)管理。A.差額管理模式B.單資金池模式C.期限匹配模式D.多資金池模式【答案】C74、不屬于普惠金融的發(fā)展目標(biāo)的是()。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿(mǎn)意度【答案】B75、在同業(yè)業(yè)務(wù)中，某銀行通過(guò)擴(kuò)大期限錯(cuò)配，拆短投長(zhǎng)，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長(zhǎng)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)，這種行為易引發(fā)（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D76、法洛四聯(lián)癥最易發(fā)生的并發(fā)癥是（）A.肺炎B.感染性心內(nèi)膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺動(dòng)脈高壓E.腦栓塞【答案】B77、產(chǎn)品出產(chǎn)進(jìn)度要做到()。A.企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益最大化B.保證交貨時(shí)期的需要C.均衡出產(chǎn)D.企業(yè)損失最小化E.充分利用企業(yè)資源【答案】B78、貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比表示的是（）。A.貸款撥備率B.撥備覆蓋率C.存貸比D.流動(dòng)性覆蓋率【答案】B79、為進(jìn)一步推進(jìn)歐盟金融監(jiān)管體系整合，構(gòu)建一體化的金融監(jiān)管框架，維護(hù)歐洲金融穩(wěn)定，歐盟構(gòu)建（）機(jī)制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色。A.單一監(jiān)管B.多頭監(jiān)管C.雙重監(jiān)管D.多樣監(jiān)管【答案】A80、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當(dāng)時(shí)指新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應(yīng)用、新的市場(chǎng)開(kāi)辟、原材料新供應(yīng)來(lái)源的發(fā)現(xiàn)和掌握、新的生產(chǎn)組織方式的實(shí)行等。A.哈耶克B.凱恩斯C.熊彼特D.薩繆爾森【答案】C81、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】D82、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管法》，下列不屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施的是（）。A.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利C.責(zé)令分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)【答案】C83、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說(shuō)法，正確的是（）。A.檢查商業(yè)銀行出具的可撤銷(xiāo)貸款承諾是否已納入到該銀行對(duì)相關(guān)客戶(hù)的整體授信管理體系B.檢查商業(yè)銀行是否制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.檢查商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況是否進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營(yíng)情況，信用評(píng)價(jià)滿(mǎn)足該銀行授信要求D.如果是個(gè)人貸款承諾，則審查建設(shè)項(xiàng)目的依法合規(guī)性【答案】C84、下列選項(xiàng)中，屬于出資人在商業(yè)銀行資產(chǎn)中享有的經(jīng)濟(jì)利益，反映了銀行實(shí)際擁有的資本水平的是（）。A.監(jiān)管資本B.風(fēng)險(xiǎn)資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.賬面資本【答案】D85、租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指金融租賃公司作為（），將金融租賃公司應(yīng)收融資租賃款信托給（），由受托機(jī)構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向（）發(fā)行受益證券，以該資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券收益的結(jié)構(gòu)性融資活動(dòng)。A.受托機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)B.發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)C.發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)D.投資機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)【答案】C86、資產(chǎn)負(fù)債管理的“三性”原則中，（）原則是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。A.安全性B.流動(dòng)性C.盈利性D.合法性【答案】A87、（）作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。A.國(guó)務(wù)院B.人民銀行C.銀保監(jiān)會(huì)D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B88、2011年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行桿杠率管理辦法》，規(guī)定了商業(yè)銀行杠桿率的最低要求是()。A.3％B.4％C.6％D.8％【答案】B89、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，并至少（）開(kāi)展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.每年B.每6個(gè)月C.每季度D.每月【答案】A90、以下()不是商業(yè)銀行主要的內(nèi)部控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客戶(hù)投訴處理【答案】B91、關(guān)于中國(guó)企業(yè)境外間接上市的四個(gè)步驟：①資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)移；②造殼或買(mǎi)殼；③殼公司將境內(nèi)資產(chǎn)證券化，在境外上市募集資金；④上市公司以外商投資或外債形式將大部分募集資金調(diào)回境內(nèi)使用，下列排序正確的是()。A.①→②→③→④B.②→①→③→④C.①→②→④→③D.②→①→④→③【答案】B92、在審查過(guò)程中，為了對(duì)擬任人任職資格的適當(dāng)性進(jìn)行審查，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立了相關(guān)程序，其程序不包括（）。A.考核B.考試C.考察D.面談【答案】D93、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為，有可能低價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時(shí)，可采?。ǎ┑膹?qiáng)制措施。A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓C.限制分配紅利和其他收入D.撤換董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利【答案】B94、銀行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過(guò)收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。A.分析B.識(shí)別C.測(cè)試D.評(píng)估【答案】B95、金融工作的永恒主題是（）。A.深化金融改革B.服務(wù)三農(nóng)和小微企業(yè)C.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)D.擴(kuò)大金融開(kāi)放【答案】C96、商業(yè)銀行的負(fù)債分類(lèi)方法較多，下列不屬于按資金來(lái)源分類(lèi)的是（）。A.結(jié)算性負(fù)債B.或有負(fù)債C.借入負(fù)債D.存款負(fù)債【答案】B97、對(duì)借款人確因暫時(shí)經(jīng)營(yíng)困難等原因不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商采取的處理措施不包括（）。A.展期B.續(xù)貸C.貸款重組D.追加擔(dān)?！敬鸢浮緿98、中長(zhǎng)期生產(chǎn)計(jì)劃規(guī)劃的內(nèi)容包括()。A.企業(yè)生產(chǎn)能力的增長(zhǎng)水平B.企業(yè)重大技術(shù)改造和設(shè)備投資C.生產(chǎn)線(xiàn)設(shè)置D.環(huán)境保護(hù)E.產(chǎn)品品種【答案】A99、商業(yè)銀行從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（）分析為核心。A.償債能力B.營(yíng)運(yùn)能力C.盈利能力D.成長(zhǎng)能力【答案】A100、下列關(guān)于銀團(tuán)貸款的說(shuō)法不正確的是（）。A.銀團(tuán)貸款成員按照“信息共享、獨(dú)立審批、自主決策、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的原則自主確定各自授信行為B.單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的20%，分銷(xiāo)給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于50%C.代理行不可以由牽頭行擔(dān)任，只能由銀團(tuán)貸款成員協(xié)商在除牽頭行以外的成員中確定D.銀團(tuán)參加行主要職責(zé)是參加銀團(tuán)會(huì)議，在貸款續(xù)存期間應(yīng)了解掌握借款人的日常經(jīng)營(yíng)與信用狀況的變化【答案】C多選題（共50題）1、評(píng)估外審機(jī)構(gòu)存在下列（）情況．商業(yè)銀行不宜委托其從事外部審計(jì)業(yè)務(wù)。A.專(zhuān)業(yè)勝任能力明顯不足B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力明顯不足C.存在欺詐和舞弊行為D.與被審計(jì)機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系E.在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過(guò)行政處罰已滿(mǎn)兩年【答案】ABCD2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序.定期評(píng)估.必要時(shí)調(diào)整B.評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況并向董事會(huì)報(bào)告C.建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制D.聘任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)或其他高級(jí)管理人員.牽頭負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理E.對(duì)董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行細(xì)化并執(zhí)行，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶(hù)、產(chǎn)品等維度【答案】ABC3、下列關(guān)于大額存單說(shuō)法正確的是（）。A.個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于20萬(wàn)元B.到期兌付之前可以自由轉(zhuǎn)讓C.屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)D.記在流動(dòng)比率的分母項(xiàng)，增強(qiáng)了銀行主動(dòng)負(fù)債能力E.機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于500萬(wàn)元【答案】ABD4、()決定生產(chǎn)調(diào)度必要性。A.生產(chǎn)計(jì)劃B.產(chǎn)品性質(zhì)C.市場(chǎng)需求D.工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)的性質(zhì)【答案】D5、銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖方法有（）。A.到期日對(duì)沖B.久期C.互換D.期權(quán)E.遠(yuǎn)期【答案】ACD6、一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)主要包括()。A.經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)目標(biāo)B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)C.經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定目標(biāo)D.經(jīng)濟(jì)公平目標(biāo)E.經(jīng)濟(jì)自由目標(biāo)【答案】BCD7、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管理法》，屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.關(guān)聯(lián)交易C.內(nèi)部控制D.資本補(bǔ)充能力E.損失準(zhǔn)備金【答案】ABC8、下列屬于行政訴訟的證據(jù)的有（）。A.當(dāng)事人陳述B.鑒定意見(jiàn)C.勘驗(yàn)筆錄D.現(xiàn)場(chǎng)筆錄E.證人證言【答案】ABCD9、金融穩(wěn)定理事會(huì)成立以后，取得的重大進(jìn)展有（）。A.督促修改國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)B.加強(qiáng)宏觀(guān)審慎監(jiān)管C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍D.推進(jìn)執(zhí)行國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E.加強(qiáng)薪酬和激勵(lì)機(jī)制的監(jiān)管【答案】ABCD10、根據(jù)管理需要，資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測(cè)表按報(bào)送頻度可以分為（）。A.日?qǐng)?bào)表B.旬報(bào)表C.月報(bào)表D.季報(bào)表E.年報(bào)表【答案】ABCD11、大衛(wèi)?艾克提出的品牌資產(chǎn)的“五星”概念模型中，消費(fèi)者對(duì)于品牌的記憶程度稱(chēng)為()。A.品牌認(rèn)知度B.品牌忠誠(chéng)度C.品牌聯(lián)想度D.品牌知名度【答案】D12、下列屬于成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人應(yīng)當(dāng)具備的條件的有（）。A.經(jīng)營(yíng)管理良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄B.具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄C.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股D.最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30％E.該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定【答案】BCD13、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》商業(yè)銀行在信息科技內(nèi)外部審計(jì)方面，應(yīng)重視（）。A.近三年信息科技審計(jì)覆蓋率B.近三年信息科技內(nèi)(外)審整改率C.近兩年信息科技內(nèi)(外)審整改率D.近三年內(nèi)(外)審工作中信息科技專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)占比E.近兩年內(nèi)(外)審工作中信息科技專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)占比【答案】AC14、下列屬于商業(yè)銀行住房按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有（）。A.借款人信用風(fēng)險(xiǎn)B.虛假權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)C.個(gè)人一手房住房貸款還應(yīng)重視樓盤(pán)竣工風(fēng)險(xiǎn)及后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D.虛假按揭風(fēng)險(xiǎn)E.抵押擔(dān)保不落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD15、下列關(guān)于保稅倉(cāng)庫(kù)中儲(chǔ)存的貨物提取用途，需要按加工貿(mào)易辦理海關(guān)手續(xù)的是()。A.運(yùn)往境外B.加工成品出口C.在境內(nèi)銷(xiāo)售D.在境內(nèi)使用【答案】B16、下列選項(xiàng)中，屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論C.預(yù)期收入理論D.負(fù)債管理理論E.現(xiàn)金管理理論【答案】ABC17、歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀包括（）。A.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì).加強(qiáng)宏觀(guān)審慎監(jiān)管B.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局.加強(qiáng)微觀(guān)審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機(jī)制.賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.金融政策委員會(huì)E.審慎監(jiān)管局【答案】ABC18、關(guān)于國(guó)內(nèi)企業(yè)境外上市的條件，下列說(shuō)法正確的有()。A.企業(yè)總資產(chǎn)不低于10000萬(wàn)元人民幣B.企業(yè)有健全的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層C.企業(yè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料真實(shí)、完整D.企業(yè)年凈利潤(rùn)應(yīng)不低于2500萬(wàn)元人民幣E.企業(yè)無(wú)重大違法、違規(guī)行為記錄【答案】ABC19、商業(yè)銀行其他負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括（）。A.同業(yè)存放B.同業(yè)拆入C.債券融資D.向中央銀行借款E.大額存單【答案】ABCD20、2015年6月，財(cái)政部與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《金融資產(chǎn)管理公司開(kāi)展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，允許（）開(kāi)展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購(gòu)業(yè)務(wù)。A.信達(dá)公司B.長(zhǎng)城公司C.華融公司D.東方公司E.中信公司【答案】BCD21、資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測(cè)表一般應(yīng)包括的內(nèi)容是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理情況B.利率管理情況C.流動(dòng)性管理情況D.本外幣存貸款數(shù)據(jù)E.資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃完成情況【答案】BCD22、2008年國(guó)際金融危機(jī)暴露出銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理存在的不足，包括()。A.壓力測(cè)試情景設(shè)置過(guò)于寬松，應(yīng)急計(jì)劃和壓力測(cè)試不夠有效，優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備不足B.銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好過(guò)高C.未能有效評(píng)估一些快速發(fā)展的復(fù)雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.董事會(huì)和高管層對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評(píng)估表外或有負(fù)債或非契約性義務(wù)中潛在的流動(dòng)性需求【答案】ABCD23、我國(guó)銀行信息科技發(fā)展呈現(xiàn)的特征有（）。A.銀行業(yè)務(wù)高度依賴(lài)信息科技B.系統(tǒng)環(huán)境日益復(fù)雜C.業(yè)務(wù)與信息科技不斷融合D.信息科技的外部性特點(diǎn)顯著E.科技成為引領(lǐng)創(chuàng)新的關(guān)鍵點(diǎn)【答案】ABCD24、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確的存款業(yè)務(wù)違規(guī)行為包括（）。A.以貸轉(zhuǎn)存吸存B.延遲支付吸存C.通過(guò)第三方中介吸存D.通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)倒存E.通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品倒存【答案】ABCD25、商業(yè)銀行需依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力進(jìn)行貸款質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)，其中不良貸款主要包括（）。A.正常類(lèi)貸款B.關(guān)注類(lèi)貸款C.次級(jí)類(lèi)貸款D.可疑類(lèi)貸款E.損失類(lèi)貸款【答案】CD26、商業(yè)銀行普遍建立了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的制度框架，明確了（）等的職權(quán)；A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層E.負(fù)責(zé)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)【答案】BD27、資產(chǎn)負(fù)債管理最根本的內(nèi)涵為（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理B.商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的管理C.風(fēng)險(xiǎn)限額下的協(xié)調(diào)式管理D.前瞻性的策略選擇管理E.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】CD28、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以為成員單位以外的企業(yè)或個(gè)人辦理的業(yè)務(wù)有（）。A.向購(gòu)買(mǎi)成員單位產(chǎn)品的買(mǎi)方提供貸款B.向外部企業(yè)提供固定資產(chǎn)貸款C.向外部企業(yè)租賃成員單位產(chǎn)品設(shè)備并收取租金D.向消費(fèi)者發(fā)放以消費(fèi)成員單位產(chǎn)品為目的的消費(fèi)貸款E.向外部企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款【答案】ACD29、《績(jī)效指引》等系列指導(dǎo)意見(jiàn)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為落實(shí)監(jiān)管要求和實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略，通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的（）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理。A.專(zhuān)業(yè)勝任能力B.經(jīng)營(yíng)成果C.職業(yè)品德D.風(fēng)險(xiǎn)狀況E.內(nèi)控管理【答案】BD30、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的B.具有潛在效益性C.能用貨幣準(zhǔn)確計(jì)量和估價(jià)D.具有清算優(yōu)先權(quán)E.具有償還性【答案】ABCD31、監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.系統(tǒng)性原則D.審慎性原則E.差異性原則【答案】ABCD32、商業(yè)銀行建立的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的制度框架，制定了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序，對(duì)（）等方面進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。A.現(xiàn)金流測(cè)算B.限額管理C.應(yīng)急計(jì)劃D.融資管理E.壓力測(cè)試【答案】ABCD33、商業(yè)銀行對(duì)銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)的管理應(yīng)包括利率風(fēng)險(xiǎn)的（）等全過(guò)程。A.識(shí)別B.感知C.計(jì)量D.監(jiān)測(cè)E.控制【答案】ACD34、電子現(xiàn)金最簡(jiǎn)單的形式包括()。A.三個(gè)主體和四個(gè)安全協(xié)議過(guò)程B.四個(gè)主體和三個(gè)安全協(xié)議過(guò)程C.三個(gè)主體和四個(gè)保密協(xié)議過(guò)程D.四個(gè)主體和三個(gè)保密協(xié)議過(guò)程【答案】A35、下列選項(xiàng)中，（）是銀團(tuán)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。A.代理行風(fēng)險(xiǎn)B.匯入行風(fēng)險(xiǎn)C.匯出行風(fēng)險(xiǎn)D.牽頭行風(fēng)險(xiǎn)E.參加行風(fēng)險(xiǎn)【答案】AD36、經(jīng)核算得知某產(chǎn)品的單位產(chǎn)品成本為62元，企業(yè)希望該產(chǎn)品的目標(biāo)利潤(rùn)率達(dá)到20%，則該產(chǎn)品的單位價(jià)格應(yīng)是()元。A.74.40B.76.20C.77.20D.78.10【答案】A37、下列哪些風(fēng)險(xiǎn)提示可以更好的保障消費(fèi)者權(quán)益?（）A.提供個(gè)人身份證件復(fù)印件申辦信用卡時(shí)，在復(fù)印件上注明“僅供申辦××信用卡用”，以防止身份證件復(fù)印件被人冒用申領(lǐng)信用卡后詐騙B.刷卡進(jìn)入自助銀行的門(mén)禁無(wú)須輸入密碼，如遇要求輸入密碼時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)警C.不要將卡片與手機(jī)、磁卡、鑰匙等物品放在一起，以免損壞磁條而影響消費(fèi)者的正常使用D.建議消費(fèi)者在信用卡“憑密碼消費(fèi)”和“憑簽名消費(fèi)”兩種交易確認(rèn)方式中，優(yōu)先選擇憑密碼消費(fèi)方式E.在任何情況下，銀行職員或警方都不會(huì)要求消費(fèi)者提供銀行卡密碼或向來(lái)歷不明的賬戶(hù)轉(zhuǎn)款【答案】ABCD38、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要要求包括（）。A.按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本B.按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關(guān)要求，建立完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系，并對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制訂應(yīng)急處理方案D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解和分析，及時(shí)、準(zhǔn)確