卓越集團服務書

上海浦東發(fā)展銀行北京亞運村支行2005年6月15日北京卓越集團

銀行服務建議書

目錄 一、上海浦東發(fā)展銀行簡介二、卓越集團公司業(yè)務需求簡述三、我行服務方案四、我行方案的優(yōu)勢五、我行業(yè)務實現(xiàn)渠道—“網(wǎng)上銀行”浦發(fā)銀行簡介

歷史銀行網(wǎng)絡評級財務指標我們的優(yōu)勢歷史1993年成立的股份制商業(yè)銀行，總行設在上海1999年11月上海證交所上市2003年1月與花旗銀行建立排他性的戰(zhàn)略合作關系銀行網(wǎng)絡全國324個營業(yè)網(wǎng)點逾7800名員工逾20家清算行，1185家代理行，遍布全球90多個國家和地區(qū)與30家臺灣本土銀行、15家臺灣外資銀行建立代理行關系，成為首批開通兩岸通匯渠道的中資銀行之一

評級評為亞太地區(qū)科技與業(yè)務整合獎－－英國銀行家雜志2005年6月“亞洲最強銀行”排名第15位，為國內(nèi)銀行業(yè)之首－－《亞洲銀行家》2003年“中國上市公司競爭力100強”排名第２位－－中國新聞社評議（2002年12月）“世界銀行1000強”按照一級資本，排名308位－－《銀行家》雜志（2002年8月）財務指標

總資產(chǎn)4590億人民幣2004年12月31日存款總額3950億人民幣2004年12月31日貸款總額3109億人民幣2004年12月31日利潤總額19.3億人民幣2004年12月31日不良貸款比例2.45%2004年12月31日我們的優(yōu)勢與花旗銀行的戰(zhàn)略聯(lián)盟花旗銀行持4.6%我行股票,預計于2008年達到24.9%各種業(yè)務渠道使用同一個業(yè)務系統(tǒng)平臺，使得浦發(fā)銀行在操作成本、對市場的反映速度以及服務質(zhì)量上獲得優(yōu)勢浦發(fā)銀行的分支機構遍布在全國的主要城市，包括北京、上海、廣州、沈陽、西安、成都等。股份制上市銀行信息透明、標準化操作、接受各界監(jiān)督我們的優(yōu)勢國有大中型企業(yè)客戶中石油集團、中石化集團、中海油集團、中航一集團、中航二集團、中化集團、中遠集團、中海運集團、國家電力等。跨國公司客戶艾克森-美孚、殼牌機油、上海賽科、巴斯夫、米其林輪胎、阿克蘇-諾貝爾油漆、羅氏制藥、上海通用汽車、索尼電子、西門子、3M、LG、三星電子、強生、雀巢、百事可樂等。卓越集團公司業(yè)務需求簡述

管理架構

總部

分子公司1分子公司2分子公司----卓越集團公司主營業(yè)務模式特點1、運輸服務2、對大型客戶有45天到60天賬期3、對上游服務商航空公司支付保證金，按月結(jié)款。二、管理目標

銀行

現(xiàn)金

集團總部

外部企業(yè)

短期投、融資管理零現(xiàn)金資金集中管理下屬公司收、付款管理卓越公司業(yè)務管理需求1、業(yè)務信息管理（總部及各分公司全面監(jiān)控）2、交易資金管理（業(yè)務收入實時上收）3、費用支出管理4、應收帳款管理5、應付帳款管理6、“零現(xiàn)金”管理7、集團客戶綜合授信管理8、離岸業(yè)務管理我行服務方案一、業(yè)務信息管理賬戶監(jiān)管是集團公司通過我行提供的對下屬企業(yè)賬戶的實時監(jiān)管服務，達到集團本部提高財務制度執(zhí)行力的目的。集團本部可以通過我行提供的柜面、無縫鏈接產(chǎn)品、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機短信、e-mail等渠道實現(xiàn)對各分公司賬戶資金余額、變動情況以及發(fā)生業(yè)務情況的實時查詢，并通過與企業(yè)內(nèi)部的電子化財務系統(tǒng)監(jiān)控的配合，實現(xiàn)對企業(yè)內(nèi)部財務管理制度執(zhí)行情況的監(jiān)督。是企業(yè)財務管理由事后管理變?yōu)槭轮泄芾?、事前管理，由結(jié)果管理變?yōu)檫^程管理的有效手段。信息服務的方案

集團客戶要求銀行提供及時、詳盡、多種信息服務。及時性全面性個性化*柜面查詢*網(wǎng)上銀行*電話銀行*電子郵件*手機短消息

*賬務信息*表外信息*特殊信息

*電子對賬單*產(chǎn)品報價*金融經(jīng)濟信息*信息定制功能我行服務方案二、交易資金管理集團公司可采用我行集團賬戶管理產(chǎn)品的資金實時上收功能。對分公司收入帳戶余額可設置為零，使分公司業(yè)務收入通過系統(tǒng)自動實時上劃總部賬戶。該功能設置靈活，可根據(jù)不同分公司賬戶，進行不同設置。我行服務方案三、費用支出管理通過定期下劃、實時下劃、余額補足等功能滿足分公司管理費用的使用。通過信息監(jiān)控和財務制度約束分公司的資金使用。資金集中管理（資金池）投資集中管理資金集中支出管理頭寸補足人民幣補足賬戶實時補足投資品種代理投資品種各類存款品種活期、定期、結(jié)構性存款、協(xié)定、通知、公司錢生錢等內(nèi)部資金成本核算可針對不同分公司設置不同的利率日間透支，日終補足我行服務方案四、應收帳款管理

針對公司對大型客戶（如MOTOROLA、NOKIA、TCL、華為科技等）的業(yè)務上，我行可以為貴公司提供國內(nèi)應收帳款保理業(yè)務，（根據(jù)MOTOROLA、NOKIA、TCL、華為科技等公司在我行的業(yè)務情況及實力，具體掌握回購型保理或買斷型保理），提高資金周轉(zhuǎn)效率。我行服務方案五、應付帳款管理

我行可為公司提供減免保證金的付款保函額度或提供銀行承兌業(yè)務，以實現(xiàn)公司盤活存放在航空公司的大額保證金。我行服務方案六、“零現(xiàn)金”管理企業(yè)的現(xiàn)金需求：發(fā)放工資、差旅報銷、日常小額費用支出、小額業(yè)務支出企業(yè)在現(xiàn)金使用中遇到的問題：安全性問題：企業(yè)與銀行需要進行現(xiàn)金存取工作，存在路途不安全因素，對于企業(yè)財務部門保管的現(xiàn)金也存在保管不安全因素。便利性問題：內(nèi)部人員現(xiàn)金收支需要進行清點和驗鈔，到銀行辦理現(xiàn)金支取需要路途和等候時間。收益性問題：現(xiàn)金無收益。我行服務方案通過使用我行公司網(wǎng)銀、及時語業(yè)務、開辦我行東方卡利用網(wǎng)上銀行的代發(fā)工資，網(wǎng)上報銷和在線支付功能，盡可能的減少企業(yè)現(xiàn)金的使用。功能特點：享受足不出戶的銀行服務通過及時語產(chǎn)品使帳戶資金變動“一動了然”網(wǎng)上報銷支持在線直接報銷模式和在線費用預借、余額在線解繳報銷模式，全部取消報銷業(yè)務過程中企業(yè)財務和報銷員工之間的現(xiàn)金收支過程我行服務方案代發(fā)工資:

通過我行公司網(wǎng)銀的代發(fā)工資功能，支持在線逐筆錄入發(fā)放工資和批量代發(fā)文件上傳網(wǎng)上銀行發(fā)放工資。取消發(fā)放工資業(yè)務中現(xiàn)金交接過程或?qū)⒋l(fā)工資文件送交銀行過程。東方卡特點：我行東方卡是全國唯一一個異地、跨行取現(xiàn)不收手續(xù)費，不收年費的借記卡。在線支付:我行的在線支付功能可以滿足企業(yè)對公帳戶的支付，進一步降低企業(yè)現(xiàn)金使用。采購服務銷售服務內(nèi)部管理應付款管理應收款管理ERP系統(tǒng)無縫對接（異地）員工管理票據(jù)代保管和鑒定快速收款收款信息通知預約付款批量付款代發(fā)工資、獎金費用預領、報銷付款信息通知網(wǎng)上銀行支撐支付速度保障業(yè)務受理多渠道信息交付多渠道應收款融資多種電子化方案我行服務方案七、集團客戶綜合授信

我行可為公司提供集團客戶綜合授信業(yè)務，整合公司在異地的授信，納入集團公司統(tǒng)一管理，消除其在財務集中化管理中帶來的障礙。我行服務方案八、離岸業(yè)務管理我行提供香港公司的離岸帳戶業(yè)務，通過銀企直聯(lián)業(yè)務，實現(xiàn)對香港公司資金的監(jiān)管和控制。

1、實現(xiàn)境外帳戶境內(nèi)控制。2、對外支付不受國內(nèi)外管政策約束。我行方案的優(yōu)勢一、全面提高公司管理水平二、解決下屬子公司財務集中問題三、解決應收、應付帳款問題四、可以實現(xiàn)離岸帳戶的監(jiān)管和控制五、減低財務費用六、可以利用我行系統(tǒng)實現(xiàn)預算管理和成本管理

五、實現(xiàn)渠道——基于“網(wǎng)上銀行”的全方位服務1、滿足企業(yè)個性化需求2、足夠的安全保障3、靈活、方便的使用方式4、完善的售后服務實現(xiàn)量身定做的服務1、強大功能，開放的后臺支持。2、模塊式的設計3、自由調(diào)整的參數(shù)安全的銀行交易渠道1、身份識別、用戶名稱、密碼設定三級控制。國內(nèi)首家采用USBKEY的銀行。CFCA認證，128位密鑰算法。不可破譯、不可復制。2、于企業(yè)財務管理一致的操作員、管理員分級體系，交易授權管理。3、審計追蹤體系，保證交易信息的查詢。易學易用易管理的網(wǎng)銀體系1、操作界面親和2、無特殊軟硬件要求3、符合企業(yè)流程、減少會計操作的功能設計。軟件企業(yè)服務標準1、強大售后服務部門2、負責安裝、培訓、試運行的全面服務3、多套應急處理預案4、24小時快速響應的承諾5、定期升級，定期培訓的服務規(guī)范種類匯劃路徑匯劃速度服務渠道系統(tǒng)內(nèi)匯劃浦發(fā)系統(tǒng)實時到賬柜面服務網(wǎng)上銀行系