第9講-期貨從業(yè)人員職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)準則

期貨從業(yè)人員

道德規(guī)范和執(zhí)業(yè)準則12內(nèi)容提要3期貨業(yè)職業(yè)道德建設期貨從業(yè)人員的素質(zhì)和能力期貨從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)準則1.期貨業(yè)職業(yè)道德建設1.1講道德——中華民族的傳統(tǒng)老子《道德經(jīng)》：“道生之，德畜之，物形之，勢成之。是以萬物莫不尊道而貴德。道之尊，德之貴，夫莫之命而常自然?！避髯印秳駥W》：“故學至乎禮而止矣，夫是之謂道德之極”。“以德治國”道德是以善惡評價為標準，依靠社會輿論，傳統(tǒng)習慣和內(nèi)心信念，調(diào)整人們之間的行為規(guī)范。道德是做人的根本，立業(yè)的基礎，技能的最高境界。蘇丹紅、三聚氰胺、地溝油、毒豆芽、染色饅頭、瘦肉精、毒黃瓜，基金黑幕，帶頭大哥，國儲銅事件，中航油事件……當前社會正經(jīng)歷著快速的發(fā)展變革，人們的道德觀、價值觀也經(jīng)歷著巨大的沖擊和變化，更需要加強從業(yè)人員的職業(yè)道德建設?？偫碚f：“血管中要流著道德的血液”！1.2浮躁的社會與以德治國1.3金融就是信用期貨市場實踐證明：期貨市場發(fā)生的很多問題都與從業(yè)人員的道德缺失緊密相關，道德風險的防范：巴林銀行事件、法興銀行欺詐丑聞等；期貨交易具有大輸大贏的特點，且伴隨著巨大經(jīng)濟利益的誘惑，尤其是隨著期貨投資咨詢等創(chuàng)新業(yè)務的推出，從業(yè)人員的職業(yè)道德面臨更大的考驗；當前我國市場發(fā)展快速，從業(yè)人員數(shù)量增長較快，一些新進期貨從業(yè)人員缺乏對行為準則的深刻認識；金融就是信用。在此背景下，加強期貨從業(yè)人員的職業(yè)道德教育至關重要。1.4職業(yè)道德綱領是金融業(yè)的通則國際注冊投資分析師協(xié)會（ACIIA），CIIA資格，日本、香港、法國、德國、巴西等推廣，2006年3月中國證券業(yè)協(xié)會首次舉辦CIIA考試；特許金融分析師協(xié)會，CFA證書獲得者必須是直接參與投資決策過程中的人員，3年工作經(jīng)歷；中國證券業(yè)協(xié)會1999年4月舉辦首次證券投資咨詢資格考試；中國期貨業(yè)協(xié)會組織的期貨投資咨詢業(yè)務考試（期貨分析師考試），2011年5月29日第一次舉行。1.5期貨從業(yè)人員年齡結構分析年齡結構：60%的人員年齡在30歲以下1.6期貨人員從業(yè)時間結構分析從業(yè)時間：約50%從業(yè)<2年，但60%的中高層>6年。1.7期貨從業(yè)崗位類別結構分析崗位類別：50%以上的人員從事營銷崗位1.8期貨從業(yè)人員道德規(guī)范誠信；客觀；勤勉；公平。舉例：公平對待已有和潛在客戶（投資推薦，投資建議更改，進行投資行為）。12

2.期貨從業(yè)人員的基本素質(zhì)和專業(yè)能力熱愛期貨、謙虛好學；勤奮踏實、客觀獨立；思路清晰，觀察敏銳，善于表達；相關教育(學歷、學科、學校)和實踐背景。知識結構：經(jīng)濟學，金融工程，金融經(jīng)濟學，數(shù)學，心理學，哲學，計算機，英語。2.1期貨從業(yè)人員的基本素質(zhì)

人品＋水平＝精品修心=修道平常心：不卑不亢，不以物喜，不以己悲正直：不為御用，不盲從，實事求是助人：毫不利己，專門利人謙虛：學習進步，寬以待人，自知之明果斷：自我揚棄，立場堅定，紀律、超越自尊：敬業(yè)、自豪感性格：開朗、豁達和大氣2.2期貨從業(yè)人員的人格情操自主學習能力：與時俱進，先利其器文字處理能力：讀寫，層次，觀點數(shù)據(jù)處理能力：記憶，收集，更新、運用敏銳洞察力：窺斑見豹、落葉知秋、遠見卓識持續(xù)戰(zhàn)斗力：抗疲勞、抗擊打動態(tài)平衡力：調(diào)整心態(tài)和思維方式激情說服力：研究成果轉(zhuǎn)化生產(chǎn)力，訪談技巧定力：不隨波逐流、不趨炎附“勢”2.3期貨從業(yè)人員的基本技能2.4期貨分析師綜合素質(zhì)投資是一個模糊求索的過程，追求的是一種概率勝算。所謂的精準是蒼天對幸運者的庇佑。期貨投資是最高難度的事業(yè)，是對投資者知識、智慧、膽識的考驗，是對投資者急躁、恐懼、貪婪等人性弱點的挑戰(zhàn)。期貨交易要有國際化視野。分析預測的重點是未來，而不是對過去發(fā)生事件的羅列。期貨投資并非游戲，不能靠運氣；期貨交易不是純粹的科學，未必符合常理和理性。研究講究前瞻性，交易講究靈活性。勝者先勝，而后求戰(zhàn)（黃金、美元、人民幣）。2.5期貨從業(yè)人員的專業(yè)勝任能力從業(yè)人員崗前培訓，通過考核，具備相關知識、技能和職業(yè)道德；從業(yè)人員加強知識更新、接受后續(xù)職業(yè)培訓；指導、監(jiān)督和支持，使其保持、并不斷提高專業(yè)勝任能力。3.期貨從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)準則3.1期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)的基本準則必須遵守有關法律、法規(guī)、規(guī)章和政策（中國證監(jiān)會、協(xié)會、交易所、所在機構）

堅持“三公”原則，自覺抵制不正當交易和商業(yè)賄賂；誠實守信、恪盡職守、珍惜榮譽；以專業(yè)技能、謹慎、勤勉和獨立客觀的態(tài)度為投資者服務；保守秘密和個人隱私；避免利益沖突，及時披露信息，確保投資者得到公平對待。3.2期貨從業(yè)人員的合規(guī)執(zhí)業(yè)從業(yè)人員不得從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱期貨價格、編造并傳播虛假信息；（非公開信息）從業(yè)人員自身不得參與期貨交易；從業(yè)人員不得以個人名義接受客戶委托代理客戶從事期貨交易，不得誘騙客戶參與期貨交易，不得挪用客戶保證金；3.2期貨從業(yè)人員的合規(guī)執(zhí)業(yè)期貨交易所的非期貨公司結算會員的從業(yè)人員，不得利用結算信息損害非結算會員和客戶的合法權益，不得代理客戶從事期貨交易；咨詢機構業(yè)務人員不得提供、傳播虛假或誤導客戶的信息，不得代理客戶從事期貨交易。IB業(yè)務人員不得收付、存取、或劃轉(zhuǎn)期貨保證金，不得代理客戶從事期貨交易。了解情況，告知特點和風險，不隨意保證；投資建議要有合理、充足的依據(jù)，區(qū)分事實和判斷；如實申明所具有的執(zhí)業(yè)能力；3.3期貨從業(yè)人員對投資者的責任3.3期貨從業(yè)人員對投資者的責任公平對待投資者；嚴格按規(guī)則辦理業(yè)務，對合理要求，應盡快給予答復；不得迎合投資者的不合理要求，不得為了投資者利益而損害社會公共利益、所在機構的合法利益或者他人的合法權益。3.4期貨從業(yè)人員競業(yè)準則相互尊重、同業(yè)互助，提高職業(yè)聲譽；提倡同業(yè)公平競爭，不自我夸大；不貶低或詆毀其他機構、人員；不利用特殊關系的手段招徠投資者；不在投資者不知情的情況下返還傭金；不低于經(jīng)營成本或行業(yè)自律標準收取手續(xù)費；從業(yè)人員不得阻撓或者拒絕投資者另外委托其他機構或者從業(yè)人員提供服務；機構的管理人員不得以不正當手段招徠其他機構在職從業(yè)人員，不得以不正當手段辭退本機構從業(yè)人員。3.5期貨從業(yè)人員其他責任不得獲取不正當利益；違法違規(guī)指令，予以抵