證券基礎(chǔ)業(yè)務(wù)1

證券基礎(chǔ)業(yè)務(wù)介紹2011年5月主講：石磊目錄公司簡介及業(yè)務(wù)簡要說明134

開戶資料掃描及客戶檔案管理5賬戶開銷戶及傘形業(yè)務(wù)2常見問題6客戶確認(rèn)及交易類業(yè)務(wù)

融資融券及IB業(yè)務(wù)簡介第一部分：公司簡介及業(yè)務(wù)簡要說明公司簡介中信證券股份有限公司（以下簡稱“中信證券”或“公司”）是中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的第一批綜合類證券公司之一，前身是中信證券有限責(zé)任公司，于1995年10月25日在北京成立，現(xiàn)注冊資本66.3億余元。2002年12月13日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，中信證券向社會公開發(fā)行4億股普通A股股票，2003年1月6日在上海證券交易所掛牌上市交易，股票簡稱“中信證券”，股票代碼“600030”。

中信證券主營業(yè)務(wù)范圍為：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；融資融券；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)。

中信證券長期以來秉承“穩(wěn)健經(jīng)營、勇于創(chuàng)新”的原則，在若干業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持或取得領(lǐng)先地位。2009年底，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合并市場份額為8.36%，排名第一；股票承銷業(yè)務(wù)的合并市場份額為24.13%，債券承銷的合并市場份額為11.30%，均排名第一；控股基金公司所管理資產(chǎn)規(guī)模超過3000億元，排名第一。上市以來，中信證券進(jìn)行了兩次增資擴(kuò)股，2006年非公開發(fā)行3.5億股，募集資金約46.40億元；2007年公開發(fā)行3.34億股，募集資金約250億元。2008年4月，公司實施資本公積轉(zhuǎn)增。轉(zhuǎn)增完成后，公司總股本達(dá)6,630,467,600股。截至2009年12月31日，公司總資產(chǎn)2,068.07億元，凈資產(chǎn)615.99億元，凈資本349.04億元，是國內(nèi)規(guī)模最大的證券公司。

公司簡介中信證券積極開拓創(chuàng)新業(yè)務(wù)，2009年底，公司共完成4單直投項目上市。公司積極備戰(zhàn)融資融券、股指期貨等業(yè)務(wù)，其中，公司已于2010年3月19日順利取得融資融券業(yè)務(wù)資格；股指期貨業(yè)務(wù)方面，公司獲得IB業(yè)務(wù)資格；境外業(yè)務(wù)方面，公司利用全資子公司中信證券國際有限公司為平臺，努力開拓國際市場，2009年上半年，公司對中信證券國際有限公司進(jìn)行了增資，增資后的實收資本達(dá)37.37億港元。

截至2009年12月31日，中信證券持股5%以上的股東為中國中信集團(tuán)公司（持股比例為23.45%）和中國人壽保險股份有限公司（5.52%）。公司依托第一大股東——中國中信集團(tuán)公司，與中信銀行、中信信托、信誠人壽保險等公司共同組成中信控股之綜合經(jīng)營模式，并與中信國際金融控股共同為客戶提供境內(nèi)外全面金融服務(wù)。

中信證券下屬中信建投證券有限責(zé)任公司、中信金通證券有限責(zé)任公司、中信萬通證券有限責(zé)任公司、中信證券國際有限公司、華夏基金管理有限公司、中證期貨有限公司、金石投資有限公司、中信產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司等8家控股子公司，下屬建投中信資產(chǎn)管理有限公司、中信標(biāo)普指數(shù)信息服務(wù)（北京）有限公司等2家參股子公司。包括所屬子公司在內(nèi)，中信證券在境內(nèi)合計擁有222家證券營業(yè)部、13家證券服務(wù)部、12家期貨營業(yè)部、7家香港分行。截至2009年，公司及所屬子公司員工人數(shù)約1萬人。

相關(guān)賬戶介紹客戶代碼：由客戶所在證券公司開立，用于記錄客戶相關(guān)信息。（相關(guān)信息包括姓名、證件號碼、聯(lián)系方式以及所開通的相關(guān)業(yè)務(wù)等）資產(chǎn)賬戶：由客戶所在證券營業(yè)部開立，對客戶證券保證金進(jìn)行管理。資產(chǎn)賬戶與銀行三方存管結(jié)算賬戶相關(guān)連，實現(xiàn)證券保證金的進(jìn)出劃轉(zhuǎn)。滬深證券帳戶：由中國證券登記結(jié)算公司（上海證券登記結(jié)算分公司、深圳證券登記結(jié)算分公司）開立，掛在資產(chǎn)賬戶下，客戶通過對證券公司的委托來實現(xiàn)在滬深證券交易所的交易。滬深A(yù)股賬戶可實現(xiàn)滬深基金賬戶的功能。（注：上海市場證券帳戶通過“指定交易”來實現(xiàn)對證券公司的委托且只能委托一家證券公司；深圳證券帳戶可在多家證券公司實現(xiàn)委托）基金公司賬戶：開放式基金登記系統(tǒng)為投資者開立用來存放客戶所購場外開放式基金的賬戶。首次開通基金公司賬戶需要在柜臺辦理，之后再開通其他基金公司賬戶可以通過網(wǎng)上交易開通。證券帳戶說明一、證券賬戶種類1、A股個人證券賬戶；2、A股機(jī)構(gòu)證券賬戶；A股股票賬戶可以買賣A股股票、創(chuàng)業(yè)板、特別轉(zhuǎn)讓股份（三板）及權(quán)證、基金、債券、回購等；3、基金賬戶；基金賬戶可以買賣證券交易所掛牌上市的基金、國債、可轉(zhuǎn)債等；4、B股境內(nèi)個人證券賬戶；5、B股境外個人證券賬戶；6、B股境外機(jī)構(gòu)證券賬戶。B股股票賬戶可以買賣B股股票注：創(chuàng)業(yè)板、特別轉(zhuǎn)讓股份（三板）及權(quán)證交易需要在開立A股賬戶以后簽署對應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示書才可開通此項業(yè)務(wù)。(需要在柜臺辦理并且需要本人)證券帳戶說明二、上海證券賬戶配號規(guī)律為（x代表0-9之間的一位數(shù)字）：Axxxxxxxxx：境內(nèi)個人投資者A股賬戶；Bxxxxxxxxx：境內(nèi)一般機(jī)構(gòu)法人A股賬戶；Dxxxxxxxxx：境內(nèi)金融類公司自營A股賬戶；C9xxxxxxxx：境外個人、機(jī)構(gòu)法人B股賬戶；C10xxxxxxx：境內(nèi)個人投資者B股賬戶；Fxxxxxxxxx：境內(nèi)個人、機(jī)構(gòu)法人基金賬戶。證券帳戶說明三、深圳證券賬戶配號規(guī)律為（x代表0-9之間的一位數(shù)字）：001xxxxxxx：基金證券賬戶；00yxxxxxxx：2002年12月前開立的境內(nèi)個人A股證券賬戶（y為0-9之間不等于1的一位數(shù)字）；01xxxxxxxx：2002年12月后開立的境內(nèi)個人A股證券賬戶；08xxxxxxxx：境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)A股證券賬戶20xxxxxxxx：境內(nèi)個人投資者B股賬戶27xxxxxxxx：境外個人投資者B股賬戶28xxxxxxxx：法人機(jī)構(gòu)B股賬戶一、賬戶開銷戶及傘形業(yè)務(wù)（操作崗位：客戶開銷戶崗）業(yè)務(wù)種類包括：1、客戶開銷戶、資產(chǎn)賬戶開銷戶、證券帳戶開銷戶、基金公司賬戶開銷戶即注冊2、證券帳戶休眠激活、資產(chǎn)賬戶休眠激活3、開立及變更三方存管賬戶4、指定交易、撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管5、交易密碼、資金密碼重置6、賬戶業(yè)務(wù)代理人開戶7、客戶資料變更及維護(hù)、開通及變更操作渠道（如：網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股等）8、開通權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板、三板及確權(quán)業(yè)務(wù)等二、資金及交易類業(yè)務(wù)（操作崗位：資金交易崗）業(yè)務(wù)種類包括：1、外幣資金存取2、賬戶銷戶結(jié)息（利息歸本）3、基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換；變更基金分紅方式、基金轉(zhuǎn)托管相關(guān)業(yè)務(wù)介紹相關(guān)業(yè)務(wù)介紹三、融資融券業(yè)務(wù)（涉及崗位：投資咨詢崗、客戶開銷戶崗）業(yè)務(wù)種類包括：1、客戶征信、授信2、簽訂融資融券合同3、信用資金賬戶開銷戶、信用證券帳戶開銷戶4、開立及變更信用賬戶三方存管5、申請變更信用額度等四、股指期貨IB業(yè)務(wù)（涉及崗位：IB業(yè)務(wù)開戶崗、IB業(yè)務(wù)風(fēng)控崗）業(yè)務(wù)種類：1、股指期貨賬戶開銷戶及相應(yīng)三方存管2、股指期貨賬戶經(jīng)濟(jì)關(guān)系確認(rèn)相關(guān)費用說明業(yè)務(wù)種類收費標(biāo)準(zhǔn)上海A股賬戶個人40元/戶機(jī)構(gòu)400元/戶深圳A股賬戶個人50元/戶機(jī)構(gòu)500元/戶上海B股賬戶個人19美元/戶機(jī)構(gòu)85美元/戶深圳B股賬戶個人120港幣/戶機(jī)構(gòu)580港幣/戶滬深信用賬戶個人80元/戶機(jī)構(gòu)800元/戶深圳股票轉(zhuǎn)托管A股30元/筆B股100港幣/筆場外基金轉(zhuǎn)托管約20元/筆（注：不同基金公司收費標(biāo)準(zhǔn)不同、每筆只可以轉(zhuǎn)出一支基金）后臺崗位說明崗位名稱崗位職責(zé)崗位人員客戶開銷戶各種賬戶的開戶、銷戶及相關(guān)傘形業(yè)務(wù)徐臻、石磊、李薇娜、王娉資金交易崗資金及交易類業(yè)務(wù)、開戶審核、傭金調(diào)整、客戶確認(rèn)周羽業(yè)務(wù)咨詢崗（1）客戶電話回訪、發(fā)送短信通知、業(yè)務(wù)咨詢82643033,新戶回訪電話：4008895548（客服）李潔業(yè)務(wù)咨詢崗（2）客戶服務(wù)群申入資格審核、營業(yè)部宣傳欄布置、晨會及相關(guān)信息發(fā)布、電話業(yè)務(wù)咨詢82809100孟冬梅投資咨詢崗為客戶經(jīng)理提供相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢、服務(wù)公共客戶、融資融券業(yè)務(wù)申請資格審核、簽訂融資融券合同葛曉兵、王士一、邱威穎IB開戶崗IB業(yè)務(wù)開銷戶及相關(guān)業(yè)務(wù)孫佳IB風(fēng)控崗IB業(yè)務(wù)咨詢及相關(guān)風(fēng)險監(jiān)控孟冬梅第二部分：開銷戶及傘形業(yè)務(wù)介紹開戶資格審核1、開立A股個人證券賬戶和個人基金賬戶的申請人必須是年滿十六周歲的中華人民共和國公民。下列人員不得申請開立A股個人證券賬戶和個人基金賬戶：（1）境外自然人；（2）未滿十六周歲的中國公民；（3）現(xiàn)役軍人、武裝警察；（4）持有不規(guī)范身份證號的申請人，不規(guī)范身份證號包括：首位數(shù)為“0”或其他字符、非15位或18位、出生日期錯誤、18位身份證校驗位錯誤等。（5）臨時身份證不能開戶2、開立A股機(jī)構(gòu)證券賬戶和機(jī)構(gòu)基金賬戶的申請人必須是在中華人民共和國境內(nèi)依法注冊的企業(yè)法人或事業(yè)（社團(tuán)）法人。下列機(jī)構(gòu)不得申請開立A股機(jī)構(gòu)證券賬戶和機(jī)構(gòu)基金賬戶：（1）在國外或港、澳、臺地區(qū)注冊的境外企業(yè)；（2）不具備法人資格的境內(nèi)企業(yè)單位、事業(yè)單位或社會團(tuán)體；（3）證券公司法人申請開立證券自營賬戶、證券投資基金申請開立基金專用帳戶、保險公司申請開立證券專用賬戶由中國結(jié)算上海分公司直接辦理，我公司代理機(jī)構(gòu)不得受理。（4）可以開設(shè)機(jī)構(gòu)基金賬戶的只限于保險公司、社?；穑渌麢C(jī)構(gòu)一律不得開設(shè)。開戶資格審核3、開立B股境內(nèi)個人證券賬戶的申請人必須是年滿十六周歲并持有合法外匯存款的中華人民共和國公民。下列人員不得申請開立B股境內(nèi)個人證券賬戶：（1）外國及港、澳、臺地區(qū)的居民；（2）已取得其他國家、地區(qū)永久居留權(quán)的中國公民；（3）沒有足額合法外匯存款的中國公民。。4、開立B股境外個人證券賬戶的申請人必須是外國及港、澳、臺地區(qū)的自然人，以及已取得其他國家、地區(qū)永久居留權(quán)的中國公民。下列人員不得申請開立B股境外個人證券賬戶：（1）中華人民共和國居民；（2）雖居住在國外，但尚未取得其他國家、地區(qū)永久居留權(quán)的中國公民。5、開立B股機(jī)構(gòu)證券賬戶的申請人必須是外國及港、澳、臺地區(qū)的企業(yè)、社會團(tuán)體法人。下列機(jī)構(gòu)不得申請開立B股機(jī)構(gòu)證券賬戶：（1）境內(nèi)企業(yè)；（2）在中華人民共和國境內(nèi)依法注冊的外資獨資、合資、合作企業(yè)開戶申請資料1．開立營業(yè)部資產(chǎn)賬戶個人需準(zhǔn)備資料：（1）經(jīng)客戶本人填寫規(guī)范完整的客戶檔案（即紅色牛頭本）；（2）身份證原件及復(fù)印件（二代身份證反正面都要復(fù)?。?；一代身份證需輔助證件（3）證券賬戶卡原件及復(fù)印件（只對有證券賬戶的客戶）；（4）自然人證券賬戶注冊申請表復(fù)印件（只對在營業(yè)部新開證券賬戶的客戶）（5）中信證券股份有限公司反洗錢賬戶風(fēng)險等級劃分表；（6）《上海證券交易所個人投資者行為指引》（只對有上海證券帳戶的客戶）（7）委托他人代辦開戶時，還必須提供經(jīng)過公證的委托代辦書，以及代辦人身份證及復(fù)印件；（8）所選擇關(guān)聯(lián)三方存管的銀行卡復(fù)印件：（9）填寫規(guī)范完整的三方存管協(xié)議；營業(yè)部資產(chǎn)賬戶又稱證券“資產(chǎn)賬戶”、“資金帳戶”、“資金臺賬”等注：《上海證券交易所個人投資者行為指引》在開戶大本中包括的可不用再額外填寫。開戶申請資料

開立機(jī)構(gòu)賬戶需準(zhǔn)備資料：（1）由經(jīng)辦人填寫完整規(guī)范的客戶檔案（開戶大本）機(jī)構(gòu)戶專用；（2）營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證副本原件及復(fù)印件；復(fù)印件法人代表簽字蓋印、加蓋單位公章；所提供的營業(yè)執(zhí)照必須是按規(guī)定已進(jìn)行年檢的執(zhí)照。（3）法人代表證明書原件及復(fù)印件；復(fù)印件法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（4）法人代表授權(quán)委托書；法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（5）法人代表身份證原件及復(fù)印件；復(fù)印件法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（6）經(jīng)辦人身份證原件及其復(fù)印件；復(fù)印件法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（7）組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件；復(fù)印件法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（8）稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件；復(fù)印件法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（9）由經(jīng)辦人填寫完整規(guī)范的三方存管協(xié)議；（10）中信證券股份有限公司客戶資料檔案明細(xì)（機(jī)構(gòu)）（11）證券賬戶卡原件及復(fù)印件（只對有證券賬戶的客戶）；（12）機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表復(fù)印件（只對在營業(yè)部新開證券賬戶的客戶）（13）《基金投資風(fēng)險提示函》和《開放式基金投資人權(quán)益須知》（15）《上海證券交易所個人投資者行為指引》（只對有上海證券帳戶的客戶）（16）中信證券股份有限公司反洗錢賬戶風(fēng)險等級劃分表開戶申請資料2．開立滬深A(yù)股帳戶、基金賬戶個人需準(zhǔn)備資料：（1）本人中華人民共和國居民身份證原件及復(fù)印件（臨時身份證不能開戶，二代身份證反正面都要復(fù)印）：（2）本人填寫規(guī)范完整的《自然人證券賬戶注冊申請表》機(jī)構(gòu)客戶需準(zhǔn)備資料：（1）經(jīng)辦人填寫規(guī)范完整的《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表》

同開立營業(yè)部資產(chǎn)賬戶所需資料（2）（3）（4）（5）（6）（7）(8)開戶費用：上海A股個人40元、機(jī)構(gòu)400元；深圳A股個人50元、機(jī)構(gòu)500元注：資產(chǎn)帳戶、深圳證券帳戶開通當(dāng)日即可生效，新開立上海證券賬戶需次日辦理指定交易后生效。開戶申請資料3．開立滬深B股證券帳戶投資者在辦理開戶手續(xù)前，須將已存入境內(nèi)商業(yè)銀行的現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)炒存款劃入我部指定外幣現(xiàn)匯存款賬戶中。再攜帶銀行出具進(jìn)帳憑證和本人有效身份證明文件到我部柜臺辦理開戶手續(xù)。我部外幣現(xiàn)匯賬戶：開戶行一：中國銀行大連星海廣場支行營業(yè)部戶名：中信證券股份有限公司大連星海廣場證券營業(yè)部美元賬號：286957880171港幣賬號：288257880148開戶行二：中信銀行大連分行營業(yè)部戶名：中信證券股份有限公司大連星海廣場證券營業(yè)部美元賬號：7211011487000000621港幣賬號：7211011387000000591開戶費用：上海B股個人19美元、機(jī)構(gòu)85美元；深圳B股個人120港幣、機(jī)構(gòu)580港幣開戶申請資料開立B股境內(nèi)個人證券賬戶的申請人應(yīng)提交以下資料：（1）本人中華人民共和國居民身份證及復(fù)印件（2）填寫規(guī)范完整的《自然人證券賬戶注冊申請表》或《SecuritiesAccountOpeningApplicationForm(B-Share)》開立B股境外個人證券賬戶的申請人應(yīng)提交以下資料：（1）境外居民身份證、護(hù)照或其他有效身份證件，或境外其他國家、地區(qū)永久居留簽證的中國護(hù)照，或香港、澳門特區(qū)居民身份證、臺灣同胞臺胞證及復(fù)印件等。（2）同上境外機(jī)構(gòu)投資者申請開立B股境外機(jī)構(gòu)證券賬戶，應(yīng)提交以下資料：（1）商業(yè)注冊登記證及其復(fù)印件，提供的注冊證明文件無注明號碼的，可以提供機(jī)構(gòu)投資者在當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)繳納稅款的登記證號，或其他與該機(jī)構(gòu)設(shè)立有關(guān)的文件編號等。（2）董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，董事身份證明書或授權(quán)人身份證明文件及其復(fù)印件。（3）經(jīng)辦人身份證明及其復(fù)印件。（4）填寫規(guī)范完整的《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表》或《SecuritiesAccountOpeningApplicationForm(B-Share)》。開戶申請資料4、已有營業(yè)部資產(chǎn)賬戶后加開證券賬戶在本營業(yè)部新開立證券賬戶（1）完成“開立滬深A(yù)股賬戶”要求、復(fù)印自然人證券賬戶注冊申請表（留存復(fù)印件）（2）填寫《客戶賬戶業(yè)務(wù)申請單》（3）本人身份證復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件（4）開立上海證券帳戶須填寫《指定交易書》和《上證指引》

（5）填寫《基金投資風(fēng)險提示函》和《開放式基金投資人權(quán)益須知》已在其他券商開立證券帳戶轉(zhuǎn)戶到本營業(yè)部（1）查詢證券帳戶卡相關(guān)信息，確認(rèn)證券賬戶是否與客戶姓名、證件號碼相符。（2）確認(rèn)上海證券賬戶已在原證券公司撤銷指定交易（3）同上（2）、（3）、（4）、（5）條要求注：所有開戶業(yè)務(wù)委托他人辦理時，須提供經(jīng)過公證的委托協(xié)議休眠賬戶激活1、營業(yè)部資金賬戶休眠（指老銀證通客戶和營業(yè)部的老客戶）（1）需本人持身份證辦理，填寫《中信證券休眠、不合格賬戶恢復(fù)交易業(yè)務(wù)申請表》（2）需補(bǔ)全客戶檔案（包括客戶資料大本、本人身份證復(fù)印件），激活后關(guān)連三方存管。

2、證券賬戶休眠（1）需本人持身份證辦理，填寫《中信證券休眠、不合格賬戶恢復(fù)交易業(yè)務(wù)申請表》（2）《激活休眠證券賬戶申請表》（此表需掃描上交給王燁，掃描要求同自然人開戶表）注意：如客戶上海證券賬戶休眠指定在其他券商可選“休眠賬戶在登記公司注銷（上海市場）”這項，注銷重開不收取開戶費用?？墒∪タ蛻羧ピ碳せ畛蜂N的麻煩！賬戶資料變更一、普通信息變更：身份證正常升位、修改證件有效期、地址、電話、委托渠道等有兩種方法：1、修改聯(lián)系地址、電話可登陸客戶網(wǎng)上交易系統(tǒng)，在資料修改里更改，無須填表；2、客戶本人持有效身份證件到營業(yè)部柜臺辦理，填寫《客戶賬戶業(yè)務(wù)申請單》注：基金公司注冊賬戶資料變更。填寫〈中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表〉二、關(guān)鍵信息變更：客戶姓名或證件號碼變更。1、個人必須出示公安局的變更證明或戶口本原件。填寫《客戶賬戶業(yè)務(wù)申請單》，寫明申請信息修改詳細(xì)內(nèi)容、申請修改原因。留存本人新舊身份證復(fù)印件。2、機(jī)構(gòu)變更名稱或營業(yè)執(zhí)照號必須出示工商局的變更證明原件。填寫《客戶賬戶業(yè)務(wù)申請單》，寫明申請信息修改詳細(xì)內(nèi)容、申請修改原因。留存機(jī)構(gòu)新舊營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。授權(quán)人身份證復(fù)印件，授權(quán)書（注意授權(quán)內(nèi)容?。。?。注：變更關(guān)鍵信息時若客戶有證券賬戶則證券賬戶也要辦理相應(yīng)的變更手續(xù)。填寫“證券賬戶注冊資料變更申請表”。普通三方存管我部三方存管可關(guān)連銀行包括：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、深發(fā)展銀行中信銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、光大銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行三方存管銀行結(jié)算賬戶變更業(yè)務(wù)

1、同一家銀行變更銀行結(jié)算賬戶可直接到銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)名稱：“三方存管銀行結(jié)算賬戶變更”需提供“本人身份證、證券資金賬號、證券資金密碼、三方存管銀行卡(原三方銀行賬戶及新三方銀行賬戶”2、變更不同銀行結(jié)算賬戶需到證券端辦理要求：需要客戶在T-1日將證券資金帳戶里全部資金轉(zhuǎn)到銀行卡內(nèi)，保證在辦理變更業(yè)務(wù)時證券保證金賬戶的可用資金為零。T日到證券柜臺辦理原三方存管銀行賬戶撤銷簽署新開立銀行三方存管協(xié)議、關(guān)連新的三方存管銀行賬戶（流程同新開立三方存管業(yè)務(wù))

填寫《客戶賬戶業(yè)務(wù)申請單》中銀行結(jié)算賬戶變更一欄普通三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)概述1、同一客戶，在同一客戶號下，最多開立5個同名資金賬戶并與對應(yīng)的存管銀行建立第三方存管關(guān)系圖1：多銀行賬戶體系

2、客戶指定其中一個資金賬號為主資金賬戶，其他資金賬戶為輔資金賬戶主資金賬戶：用于資金存取、與輔助資金賬戶進(jìn)行劃轉(zhuǎn)、證券交易及清算交收輔資金賬戶：僅用于資金存取、與主資金賬戶進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，不可用于證券交易

普通三方存管3、

限制客戶非交易目的資金劃轉(zhuǎn)客戶連續(xù)5次進(jìn)行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且在同一期間無證券交易行為證券公司將對客戶進(jìn)行警示，必要時限制其資金賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)功能4、禁止輔助資金賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)

5、主輔資金賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)T+1日方可轉(zhuǎn)出各銀行業(yè)務(wù)比對銀行名稱銀行編碼指定存管銀行流程普通信用同戶存管異地存管招商銀行5000券商發(fā)起，銀行確認(rèn)，送回協(xié)議支持異地卡確認(rèn)中信銀行5100券商發(fā)起指定交易支持異地卡確認(rèn)興業(yè)銀行5200券商發(fā)起指定交易支持異地卡確認(rèn)、異地確認(rèn)農(nóng)業(yè)銀行5300券商發(fā)起指定交易支持異地卡確認(rèn)、異地確認(rèn)建設(shè)銀行5400券商發(fā)起，銀行確認(rèn)支持異地卡確認(rèn)工商銀行5500券商發(fā)起，銀行確認(rèn)支持異地卡確認(rèn)中國銀行5600券商發(fā)起，銀行確認(rèn)支持異地卡確認(rèn)交通銀行5700券商發(fā)起，銀行確認(rèn)支持異地卡確認(rèn)光大銀行5800券商發(fā)起，銀行確認(rèn)不支持異地卡確認(rèn)、異地確認(rèn)民生銀行5820券商發(fā)起指定交易不支持異地卡確認(rèn)、異地確認(rèn)深發(fā)展銀行浦發(fā)銀行5830券商發(fā)起，銀行確認(rèn)支持異地卡確認(rèn)、異地確認(rèn)開通基金公司登記賬戶業(yè)務(wù)一、首次開通基金公司登記賬戶需要營業(yè)部柜臺辦理個人客戶（1）本人持有效身份證原件（包括護(hù)照、軍官證、警官證等，部分基金公司限制客戶必須年滿18歲。個人有效證件應(yīng)以基金管理公司的基金銷售公告為準(zhǔn)）（2）填寫《中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》機(jī)構(gòu)客戶（1）機(jī)構(gòu)證件原件和加蓋公章的復(fù)印件企業(yè)法人需提供營業(yè)執(zhí)照副本原件和加蓋公章的復(fù)印件。事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件和加蓋公章的復(fù)印件。部分基金公司允許其他特定機(jī)構(gòu)開戶，相關(guān)證件參見相關(guān)基金招募說明書。（2）機(jī)構(gòu)法人證明書、機(jī)構(gòu)法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)法人和授權(quán)經(jīng)辦人的身份證件原件、復(fù)印件（3）填寫完整的《中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》，并加蓋機(jī)構(gòu)公章，加蓋法定代表人章（開戶申請表中包含授權(quán)委托事項）注：機(jī)構(gòu)客戶開通基金公司賬戶只能通過營業(yè)部柜臺辦理開通基金公司登記賬戶業(yè)務(wù)二、個人非首次開通基金公司登記賬戶1、可到營業(yè)部柜臺辦理，要求同上；2、可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助辦理，流程如下：登錄網(wǎng)上交易賬戶->選擇基金頁面->基金交易帳戶->基金帳號登記注冊->選擇需要開通的基金公司名稱。基金電子簽名約定書中信集合資產(chǎn)管理計劃認(rèn)購方式1、開立資產(chǎn)賬戶，并且開通上登基金公司2、完成賬戶風(fēng)險承受能力評估問卷（建議指導(dǎo)客戶評成抗高風(fēng)險能力）3、開立電子簽約功能。（王娉辦理）要求：簽好的《電子簽名約定書》、《業(yè)務(wù)受理單》、掃面身份證原件、拍照上傳給王娉，做電子簽名約定書維護(hù)4、柜臺做好維護(hù)之后指導(dǎo)客戶通過網(wǎng)上交易完成電子簽約5、通過王娉查詢客戶是否簽約成功（注意：電子合同簽署不成功，可能導(dǎo)致認(rèn)購失?。?、通過網(wǎng)上交易認(rèn)購（三個工作日后可確認(rèn)是否成功）

注：A、已經(jīng)簽署理財7的客戶不需要再簽紙質(zhì)電子約定書和業(yè)務(wù)受理單，可直接在網(wǎng)上交易完成合同簽署。B、新開資產(chǎn)賬戶（牛頭本中包括電子約定書內(nèi)容），可直接開立電子簽約功能基金電子簽名約定書網(wǎng)上交易完成合同簽署方法：

登錄后，選擇“基金”-“基金交易賬戶”-“電子簽名合同簽署”，選擇需要簽署電子簽名合同的理財產(chǎn)品點擊“簽署合同”。如下圖

點擊紅色字體，會自動打開網(wǎng)頁進(jìn)行簽署合同注：方框需打鉤（會出現(xiàn)2次頁面都要簽署）

基金帳號登記注冊說明：基金帳號登記注冊說明：1、如果您的聯(lián)系方式有誤，請首先在“股票”－>“資料查詢修改”菜單中進(jìn)行修改后再開戶；2、開戶前請首先在“基金代碼查詢”中確認(rèn)基金公司名稱；3、如果您已在其它金融機(jī)構(gòu)開通了該基金公司的帳號，請在“開戶標(biāo)志”中選擇“使用已有基金帳號”，然后輸入原有帳號；4、帳單寄送和分紅方式最終以基金公司為準(zhǔn)，請查閱或咨詢相應(yīng)基金公司的相關(guān)信息；5、在線開通某一基金公司賬戶后，當(dāng)天可以進(jìn)行認(rèn)購或申購交易；6、帳號申請由基金公司確認(rèn)成功后在2日后為您分配帳號，請與開戶后的第二個交易日在“基金帳號查詢”中確認(rèn)是否開戶成功，“狀態(tài)說明”字段應(yīng)為“正?！?；如果開戶不成功則開戶未確認(rèn)時客戶的認(rèn)購、申購申請也會被確認(rèn)失敗。7、中信證券僅作為基金代理銷售機(jī)構(gòu)，受理的各類基金交易委托業(yè)務(wù)，以基金公司注冊登記機(jī)構(gòu)所確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)；銷戶業(yè)務(wù)銷戶業(yè)務(wù)包括內(nèi)容：撤指定、轉(zhuǎn)托管、基金公司賬戶銷戶、三方存管銷戶、資產(chǎn)賬戶注銷、證券帳戶注銷銷戶流程：

T日辦理銷戶手續(xù)要求當(dāng)日無任何委托1）T日（若未辦理撤指定、轉(zhuǎn)托管、基金公司賬戶銷戶、三方轉(zhuǎn)賬）可完成三方存管銷戶、資產(chǎn)賬戶銷戶。2）T日可辦理：

a、上海證券賬戶撤銷指定交易；

b、深證證券帳戶轉(zhuǎn)托管（若有深圳股票）；

c、銷戶結(jié)息，將資金帳戶內(nèi)所有現(xiàn)金余額轉(zhuǎn)入銀行賬戶（若已辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，保證資金帳戶內(nèi)現(xiàn)金余額為人民幣30元整或100港幣）。

d、基金公司賬戶銷戶（若買過開放式基金）3）T+1日（若未辦理基金公司賬戶銷戶）可完成三方存管銷戶、資產(chǎn)賬戶銷戶4）T+2日（若已辦理基金公司賬戶銷戶）可完成三方存管銷戶、資產(chǎn)賬戶銷戶轉(zhuǎn)入我部轉(zhuǎn)托管席位：深圳A股051900；深圳B股062800注：撤指定、轉(zhuǎn)托管后所轉(zhuǎn)股票成本價將不再顯示，需在原營業(yè)部打印對賬單留存

證券賬戶注銷一、證券賬戶注銷要求：賬戶狀態(tài)正常、上海證券賬戶指定在本營業(yè)部，在證券資金帳戶銷戶之前操作1、個人需準(zhǔn)備資料：（1）本人身份證復(fù)印件；（2）證券賬戶卡復(fù)印件；（3）填妥的《注銷證券賬戶申請表》

2、機(jī)構(gòu)需準(zhǔn)備資料：（1）營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證副本原件及復(fù)印件；復(fù)印件上加蓋單位公章（并由法人代表簽字）；所提供的營業(yè)執(zhí)照必須是按規(guī)定已進(jìn)行年檢的執(zhí)照。（2）證券賬戶卡復(fù)印件；（3）授權(quán)人身份證；加蓋單位公章。（4）授權(quán)書（注意授權(quán)內(nèi)容！?。。。?，并由法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（5）法人代表證明書；并由法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（6）法人代表身份證復(fù)印件；加蓋單位公章。（7）組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；加蓋單位公章。（8）填妥的《注銷證券賬戶申請表》基金賬戶銷戶（一）業(yè)務(wù)概述1、基金賬戶銷戶：表示客戶（在我部開立基金賬戶）終止投資于該基金管理公司的基金。辦理“基金賬戶銷戶”業(yè)務(wù)，客戶需滿足如下條件：

（1）無基金份額（2）無未確認(rèn)交易（3）無未到賬權(quán)益、款項（4）賬戶狀態(tài)正常（5）未在其他渠道有交易賬戶（二）客戶需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的《中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》（2）個人有效證件原件及復(fù)印件2、機(jī)構(gòu)客戶（1）加蓋公章的《中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》；（2）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本的原件及復(fù)印件，機(jī)構(gòu)法人證明書（3）機(jī)構(gòu)法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)法人和授權(quán)經(jīng)辦人的身份證件原件、復(fù)印件資產(chǎn)賬戶銷戶一、個人需準(zhǔn)備資料：（1）本人持有效身份證件（2）證券賬戶卡（只對有證券賬戶的客戶）；（3）填妥的《客戶銷戶申請單》（撤指定，轉(zhuǎn)托管當(dāng)日不可以有委托；轉(zhuǎn)托管費用30元在資金賬戶中直接扣除）（4）銷基金公司需填〈中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表〉（一基金公司一表）。二、機(jī)構(gòu)需準(zhǔn)備資料：（1）營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證副本原件及復(fù)印件；復(fù)印件上加蓋單位公章（并由法人代表簽字）；所提供的營業(yè)執(zhí)照必須是按規(guī)定已進(jìn)行年檢的執(zhí)照。（2）證券賬戶卡復(fù)印件（只對有證券賬戶的客戶）；（3）授權(quán)人身份證；加蓋單位公章。（4）授權(quán)書（注意授權(quán)內(nèi)容！?。。。?，并由法人代表簽字蓋印，加蓋單位公章。（5）填妥的《客戶銷戶申請單》（6）銷基金公司需填〈中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表〉（一基金公司一表）。注：轉(zhuǎn)到其他證券公司若不使用原三方銀行卡可不辦理資金帳戶銷戶。（三方存管銷戶、資金帳戶銷戶、客戶銷戶必須滿足同時發(fā)生）傘形業(yè)務(wù)介紹一、開通權(quán)證業(yè)務(wù)（1）身份證復(fù)印件；（2）填妥的《權(quán)證風(fēng)險揭示書》二、三板股份確權(quán)需要準(zhǔn)備的資料：（1）本人身份證原件及復(fù)印件；（2）三板股票所對應(yīng)的原證券賬戶卡；（3）填妥的《非上市公司股份重新確權(quán)及登記托管申請表》（4）簽署“股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險提示書”和“股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書（5）核查確權(quán)資產(chǎn)賬戶是否已下掛深圳A股賬戶傘形業(yè)務(wù)介紹三、開通創(chuàng)業(yè)板個人投資者：（以兩年為分界線）（1）投資經(jīng)驗在兩年以上，T日開通T+2日生效。本人身份證復(fù)印件、創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書、聲明（2）投資經(jīng)驗在兩年以下，T日開通T+5日生效。本人身份證復(fù)印件、創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書、特別聲明（3）若在其他券商已經(jīng)開通創(chuàng)業(yè)板，可持有在其他券商已簽署過的“創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險揭示書聲明（特別聲明）”直接辦理開通手續(xù)。（4）若客戶本人在外地，可持身份證在當(dāng)?shù)刂行抛C券其他營業(yè)部辦理開通手續(xù)。機(jī)構(gòu)投資者：（1）營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證副本原件及復(fù)印件，加蓋單位公章（并由法人代表簽字）；所提供的營業(yè)執(zhí)照必須是按規(guī)定已進(jìn)行年檢的執(zhí)照。（2）授權(quán)人身份證復(fù)印件，加蓋單位公章（并由法人代表簽字）。（3）授權(quán)書（注明授權(quán)內(nèi)容），法人代表簽字，加蓋單位公章。（4）填寫《投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場交易申請單（機(jī)構(gòu)客戶）》傘形業(yè)務(wù)介紹四、密碼修改、密碼重置（1）密碼修改：可通過網(wǎng)上交易、網(wǎng)上營業(yè)廳進(jìn)行修改或者使用完成版交易系統(tǒng)修改。（2）密碼重置：本人持有效身份證件到營業(yè)部柜臺辦理。個人需準(zhǔn)備資料：（1）身份證復(fù)印件；（2）填妥的《客戶賬戶業(yè)務(wù)申請單》

機(jī)構(gòu)需準(zhǔn)備資料：（1）營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證副本原件及復(fù)印件，加蓋單位公章（并由法人代表簽字）；所提供的營業(yè)執(zhí)照必須是按規(guī)定已進(jìn)行年檢的執(zhí)照。（2）授權(quán)人身份證；加蓋單位公章（并由法人代表簽字）。（3）授權(quán)書（注明授權(quán)內(nèi)容）并由法人代表簽字，加蓋單位公章。（4）填妥的《客戶賬戶業(yè)務(wù)申請單》

傘形業(yè)務(wù)介紹五、網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股下載方式（1）網(wǎng)上交易下載：登陸公司網(wǎng)址或中信金融網(wǎng)->點擊軟件下載，選擇需要的軟件安裝。（2）手機(jī)炒股下載首先需要客戶手機(jī)開通GPRS上網(wǎng)業(yè)務(wù)

方式一：發(fā)送短信zx到955580788->短信回復(fù)網(wǎng)址

->手機(jī)登陸網(wǎng)址進(jìn)行下載方式二：電腦登陸網(wǎng)址/mobile/HsDownload.jsp，發(fā)送安裝程序地址到手機(jī)。輸入您的手機(jī)號碼，選擇相應(yīng)手機(jī)品牌和型號，點擊“下載到手機(jī)”按鈕。如下圖方式三：將安裝文件下載到電腦

，方法同方式二，點擊“下載到電腦”按鈕。然后將該文件使用數(shù)據(jù)線、藍(lán)牙、手機(jī)配套軟件等途徑導(dǎo)入到手機(jī)之后，在手機(jī)上進(jìn)行安裝。數(shù)字證書認(rèn)證服務(wù)數(shù)字證書UKey是中信證券為客戶簽發(fā)的電子身份標(biāo)識.數(shù)字證書存儲在專用USBKEY中?？蛻舻卿洉r，校驗證書簽名和客戶與證書的綁定關(guān)系。品牌名稱：中信衛(wèi)士數(shù)字證書認(rèn)證服務(wù)USBKEY密碼輸錯12次后將被鎖定，不能解鎖。只能為客戶重新簽發(fā)證書。數(shù)字證書臨時取消簡介：客戶臨時取消數(shù)字證書服務(wù)。臨時取消成功后，客戶可使用交易密碼模式登錄網(wǎng)上交易，不再受數(shù)字證書保護(hù)。數(shù)字證書臨時取消的有效時間為10小時，超過10小時后，系統(tǒng)自動恢復(fù)客戶的數(shù)字證書服務(wù)。在數(shù)字證書臨時取消功能中，需要輸入“應(yīng)急碼”和手機(jī)驗證碼，應(yīng)急碼為客戶簽署書面協(xié)議時告知客戶的，客戶可在數(shù)字證書業(yè)務(wù)確認(rèn)單中查詢到。手機(jī)驗證碼需要操作時先自助申請。此業(yè)務(wù)也需要客戶確認(rèn)登記的手機(jī)號是否正確。計算機(jī)綁定服務(wù)簡介通過提取計算機(jī)硬件信息表示客戶操作的計算機(jī)。將計算機(jī)硬件信息與客戶的賬戶信息進(jìn)行綁定?？蛻舻卿洉r，校驗客戶與登錄計算機(jī)的綁定關(guān)系。操作客戶申請將操作計算機(jī)與個人賬號綁定。綁定前，客戶應(yīng)先確認(rèn)個人登記的手機(jī)號是否正確，并申請手機(jī)驗證碼。綁定操作通過手機(jī)驗證碼二次確認(rèn)客戶身份。手機(jī)驗證碼一次有效，有效時間為10分鐘?？蛻艨蔀槊颗_綁定的計算機(jī)取一個昵稱，昵稱不能重復(fù)。每個客戶至多綁定五臺計算機(jī)?？蛻敉ㄟ^未綁定的電腦取消計算機(jī)綁定計算機(jī)綁定服務(wù)47第三部分：客戶確認(rèn)及交易類業(yè)務(wù)47外幣存取外幣存入：存入方式同B股賬戶開戶時外幣存入手續(xù)。我部外幣現(xiàn)匯賬戶：開戶行一：中國銀行大連星海廣場支行營業(yè)部戶名：中信證券股份有限公司大連星海廣場證券營業(yè)部美元賬號：286957880171港幣賬號：288257880148開戶行二：中信銀行大連分行營業(yè)部戶名：中信證券股份有限公司大連星海廣場證券營業(yè)部美元賬號：7211011487000000621港幣賬號：7211011387000000591外幣取出：需本人持有效身份證件到營業(yè)部柜臺申請取款單；持取款單到財務(wù)申請外幣取款支票；兩日內(nèi)持支票到對應(yīng)銀行辦理支票兌付，將所取外幣金額存入個人賬戶。場外開放式基金交易基金認(rèn)購：基金在首次發(fā)行募集期內(nèi)申請購買基金的行為。（俗稱購買新基金）基金申購：基金首次發(fā)行完成之后，客戶日常申請購買基金的行為。（俗稱購買老基金）基金贖回：客戶申請將基金賣回給基金管理公司的行為。（俗稱將基金賣出）基金轉(zhuǎn)換：客戶申請將持有的某基金管理公司的一只開放式基金轉(zhuǎn)換成該公司另外一只開放式基金。轉(zhuǎn)換涉及的兩只基金需為同一注冊登記機(jī)構(gòu)，且基金公司需公告或在法律文件中載明開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。辦理以上業(yè)務(wù)可通過網(wǎng)上交易委托和柜臺委托兩種方式實現(xiàn)柜臺委托客戶需提交的材料1、個人客戶（1）填妥《中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》（2）本人持身份證件原件2、機(jī)構(gòu)客戶（1）加蓋公章的《中信證券代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》（2）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本的原件及復(fù)印件，機(jī)構(gòu)法人證明書（3）機(jī)構(gòu)法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)法人和授權(quán)經(jīng)辦人的身份證件原件、復(fù)印件注：基金認(rèn)、申購時注意區(qū)分同一基金“前端收費”和“后端收費”場外開放式基金交易風(fēng)險提示和注意事項：1、客戶認(rèn)購的基金份額到賬日通常為R+2日（R為基金宣告成立日）；申購的份額到賬日通常是T+2日（T為申請日）。份額到賬日開始客戶可以辦理查詢、交割，如果是基金開放期也允許客戶進(jìn)行贖回。2、客戶在一個工作日內(nèi)可以多次認(rèn)購，但認(rèn)購不能撤單。申購在15：00前可以通過自助、柜臺撤單。3、絕大多數(shù)基金公司最低認(rèn)購或申購金額為1000元，基金份額保留到小數(shù)點2位，個別基金公司基金份額保留到整數(shù)位。4、營業(yè)部不得在交易日15：00以后接受委托。5、贖回限制：基金通常有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。對于不符合贖回限制的申請，部分基金注冊登記機(jī)構(gòu)會對該類委托確認(rèn)失敗，部分基金注冊登記機(jī)構(gòu)會將剩余份額強(qiáng)制贖回。6、巨額贖回：單日某基金整體凈贖回量超過前日基金總份額的10％的狀況7、巨額贖回處理標(biāo)志的含義：當(dāng)發(fā)生巨額贖回時且基金公司進(jìn)行部分成交時客戶的選擇。（在申請的時候提交，當(dāng)時并不知道是否會形成巨額贖回）選擇“放棄”：意味著客戶放棄未成交部分的申請。選擇“順延”：意味著未成交部分自動于下一個工作日再次申請，直至全贖回場外開放式基金交易分紅方式變更：分紅方式一般分為“現(xiàn)金分紅”和“紅利再投資”兩種?？赏ㄟ^網(wǎng)上交易委托和柜臺委托兩種方式實現(xiàn)。柜臺委托客戶需提交的材料：1、個人客戶（1）填妥的《中信證券代理開放式基金特殊業(yè)務(wù)申請表》（2）本人身份證件（與開戶時的證件相同）2、機(jī)構(gòu)客戶（1）加蓋公章的《中信證券代理開放式基金特殊業(yè)務(wù)申請表》（2）機(jī)構(gòu)法人授權(quán)書（注明授權(quán)業(yè)務(wù)）（3）經(jīng)辦人身份證件風(fēng)險提示和注意事項1、基金的權(quán)益登記日概念不統(tǒng)一，有些基金公司權(quán)益登記日當(dāng)天申購贖回變更權(quán)益，有些基金公司不變更權(quán)益，需參照基金分紅公告。場外開放式基金交易轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)：客戶申請將基金份額在從一個銷售渠道轉(zhuǎn)到另一銷售渠道的業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)流程：說明：由于基金公司較多并且不同基金公司業(yè)務(wù)流程設(shè)定有所不同，因此導(dǎo)致場外開放式基金轉(zhuǎn)托管手續(xù)較為復(fù)雜，一般不建議客戶辦理轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)?。?）咨詢所轉(zhuǎn)基金對應(yīng)的基金公司，確認(rèn)所轉(zhuǎn)基金是否可以實現(xiàn)此次轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。

a、轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)是否代銷此基金

b、確認(rèn)此基金轉(zhuǎn)托管模式：一次轉(zhuǎn)托管模式還是二次轉(zhuǎn)托管模式？采取一次轉(zhuǎn)托管模式的基金：客戶需先在轉(zhuǎn)入方開立基金交易賬戶，再在轉(zhuǎn)出方申請轉(zhuǎn)托管。采取兩次轉(zhuǎn)托管模式的基金：客戶先在轉(zhuǎn)出方申請“轉(zhuǎn)托管出”，再在轉(zhuǎn)入方辦理“交易賬戶開戶”和“轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入”。辦理“轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入”時需要轉(zhuǎn)出方提供“渠道號”及“轉(zhuǎn)出流水號”?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管：針對交易所交易基金（LOF），指客戶申請將基金份額在開放式基金代銷系統(tǒng)（場外）和交易所系統(tǒng)（場內(nèi)）之間的轉(zhuǎn)移。注：我公司場外開放式基金代銷渠道號為606，跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管所需席位號為051900開放式基金轉(zhuǎn)托管收費是按每支基金一筆，每筆20元。T日辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，T+2日可在轉(zhuǎn)入方查詢所轉(zhuǎn)基金份額。柜臺委托客戶需提交的材料：同變更分紅方式業(yè)務(wù)其他種類基金交易上市開放式基金（LOF）（一）認(rèn)購：如同買股票的方法買入，份額認(rèn)購方式，份額為必須為100的整數(shù)倍。（深圳的LOF基金認(rèn)購手續(xù)費是外扣的，上海是內(nèi)扣的）（二）申購方法一：柜臺“LOF申購”進(jìn)行申購方法二：網(wǎng)上交易系統(tǒng)“基金申購”處申購（三）贖回方法一：柜臺“LOF贖回”進(jìn)行贖回方法二：網(wǎng)上交易系統(tǒng)“基金贖回”處贖回（四）買入、賣出同封閉式基金、同股票交易（五）跨市場轉(zhuǎn)托管只有場內(nèi)場外對應(yīng)的賬戶之間才能進(jìn)行ＬＯＦ基金跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。場外基金賬號比場內(nèi)基金卡號（或股東卡號）前面多“98”，其他賬號數(shù)字均一致的，才叫做對應(yīng)賬戶。其他種類基金交易交易型開放式指數(shù)基金（ETF）（一）基金募集期間涉及的業(yè)務(wù)1）網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購：客戶在券商營業(yè)部通過證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)行系統(tǒng)于網(wǎng)上認(rèn)購日用現(xiàn)金申請購買ETF的行為。（類似于交易所的新股發(fā)行）2）網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購：客戶于基金募集期間（通常為網(wǎng)上認(rèn)購日前的一段時間）在券商營業(yè)部用現(xiàn)金申請購買ETF，并由券商于網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購日統(tǒng)一向上交所提交申請的行為。3）網(wǎng)下股票認(rèn)購：客戶于認(rèn)購日當(dāng)天用單只（或多只）成份股股票申請購買ETF的行為。（二）基金成立后涉及的業(yè)務(wù)1）買入：客戶通過交易所會員單位（券商）在交易所二級市場用現(xiàn)金競價購買ETF的行為。2）賣出：客戶通過交易所會員單位（券商）在交易所二級市場競價賣出ETF換回現(xiàn)金的行為。3）申購：在基金合同生效后，客戶通過ETF參與券商用一籃子的股票（含少量現(xiàn)金）購買ETF的行為。4）贖回：基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，通過ETF參與券商賣出ETF換回一籃子的股票（含少量現(xiàn)金）的行為。

其他種類基金交易（三）ETF基金及股票屬性控制（1）ETF基金份額當(dāng)日買入的ETF基金份額，不可以賣出，但可以贖回。當(dāng)日申購得到的ETF基金份額，可以賣出，但不能贖回。（2）股票投資者當(dāng)日買入的股票，不得賣出，但可以用于申購ETF基金份額。投資者當(dāng)日贖回基金份額得到的股票，可以賣出，但不得用于申購ETF基金份額。（四）業(yè)務(wù)注意事項：

（1）申購、贖回不能撤單。（2）客戶必須和營業(yè)部簽訂對應(yīng)產(chǎn)品的“交易型開放式指數(shù)基金（ETF）申購、贖回風(fēng)險揭示書”后，方可進(jìn)行ETF申購、贖回業(yè)務(wù)。（3）ETF申購、贖回中涉及的特殊概念：現(xiàn)金差額、預(yù)估現(xiàn)金部分、現(xiàn)金替代（4）現(xiàn)金替代分為3種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。客戶確認(rèn)流程有關(guān)營業(yè)部客戶確認(rèn)流程：1、客戶經(jīng)理開發(fā)的新增客戶必須至少提前一天預(yù)約，渠道客戶經(jīng)理可以當(dāng)天預(yù)約，但必須是在客戶開戶之前。預(yù)約方式為：登陸經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理平臺（網(wǎng)址），進(jìn)入“潛在客戶錄入”項目，錄入相關(guān)信息，至少包括客戶姓名、聯(lián)系電話或證件號碼，在各渠道進(jìn)行客戶預(yù)約的客戶經(jīng)理，還應(yīng)注明所在渠道名稱。2、預(yù)約客戶本人親臨營業(yè)部由客戶經(jīng)理攜同前往開戶柜臺辦理開戶手續(xù)，并由客戶本人親筆填寫開戶資料及《客戶確認(rèn)單》，客戶經(jīng)理于須當(dāng)日3：30—4：30報客戶確認(rèn)名單（當(dāng)日開戶客戶）給資金交易崗（周羽）以“客戶代碼+客戶姓名”格式；《客戶確認(rèn)單》隨檔案交給對應(yīng)開戶崗人員3、在開戶之后的一星期內(nèi)業(yè)務(wù)咨詢崗（李潔）完成對客戶的電話回訪；要求客戶能夠說出客戶經(jīng)理的姓名。4、回訪成功以后的一星期內(nèi)資金交易崗（周羽）將客戶確認(rèn)信息錄入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理平臺；5、運營總監(jiān)（楊立穎）審核；6、營業(yè)部總經(jīng)理（邱楠）批準(zhǔn)。

注:a.時間大概T+4天就會在自己的bmm上看到相應(yīng)確認(rèn)成功的客戶。b.非首次在本公司開戶的客戶無法進(jìn)行經(jīng)紀(jì)關(guān)系分配（即無法確認(rèn)）營業(yè)部存量客戶再開發(fā)激勵辦法“存量客戶”：是指營業(yè)部現(xiàn)有無經(jīng)紀(jì)關(guān)系的公共客戶、雖有經(jīng)紀(jì)關(guān)系但經(jīng)紀(jì)關(guān)系屬于離職人員的客戶以及已在營業(yè)部完成股東賬戶和基金賬戶銷戶或資金賬戶已銷戶的客戶。一、基金戶：為了鼓勵基金、理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品銷售，營業(yè)部前臺人員可以對存量客戶進(jìn)行金融產(chǎn)品銷售，實現(xiàn)金融產(chǎn)品銷售的存量客戶簡稱“基金戶”（1）通過前臺人員的服務(wù)，當(dāng)存量客戶成為“基金戶”時，營業(yè)部須通過電話回訪確認(rèn)、同時要求客戶本人填寫《客戶確認(rèn)單》簽字確認(rèn)前臺人員已對客戶提供有效服務(wù)后，為前臺人員確認(rèn)其與“基金戶”的客戶經(jīng)紀(jì)關(guān)系，并將客戶金融產(chǎn)品認(rèn)購的交易記錄作為《客戶確認(rèn)單》的附件?！犊蛻舸_認(rèn)單》須經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理簽字確認(rèn)。（2）已確認(rèn)客戶經(jīng)紀(jì)關(guān)系“基金戶”的基金、理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品的銷售收入以及基金、理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品的資產(chǎn)可計入前臺人員的考核；“基金戶”的其他證券交易手續(xù)費凈收入和其他資產(chǎn)不得計入前臺人員的考核。“基金戶”的基金、理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品銷售的提成比例按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行營業(yè)部存量客戶再開發(fā)激勵辦法二、流失戶：在公司各營業(yè)部內(nèi)銷戶已滿五個工作日的存量客戶（特指：資金賬戶已銷戶；或資金賬戶未銷戶、但股東賬戶和基金賬戶已銷戶、賬戶內(nèi)無證券資產(chǎn)且資金余額小于等于RMB1000元），簡稱“流失戶”。（1）經(jīng)營業(yè)部前臺人員再開發(fā)，“流失戶”重新在營業(yè)部開立資金賬戶的，營業(yè)部須通過電話回訪確認(rèn)、同時要求客戶本人填寫《客戶確認(rèn)單》簽字確認(rèn)前臺人員已對客戶提供有效服務(wù)后，為前臺人員確認(rèn)其與“流失戶”的客戶經(jīng)紀(jì)關(guān)系，并打印流失客戶銷戶時的記錄作為《客戶確認(rèn)單》的附件。資金及柜臺交易業(yè)務(wù)崗應(yīng)對“流失戶”的股東賬戶和基金賬戶等是否銷戶做審核簽字確認(rèn)?！犊蛻舸_認(rèn)單》須經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理簽字確認(rèn)。（2）已確認(rèn)客戶經(jīng)紀(jì)關(guān)系的“流失戶”的手續(xù)費凈收入和客戶資產(chǎn)可計入前臺人員的考核?！傲魇簟钡淖C券交易手續(xù)費凈收入提成比例為5%至10%，由各營業(yè)部總經(jīng)理自行確定?！傲魇簟钡幕稹⒗碡?shù)冉鹑诋a(chǎn)品銷售的提成比例按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四部分:融資融券及IB業(yè)務(wù)簡介客戶準(zhǔn)入條件

符合國家法律、行政法規(guī)規(guī)定，可以從事證券交易的個人和企業(yè)法人在公司從事證券交易滿6個月，開戶資料規(guī)范，賬戶狀態(tài)正常，已開通客戶交易結(jié)算資金第三方存管具有穩(wěn)定、合法的收入來源和充足的、可供支配的財產(chǎn)具備一定的證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力無重大債務(wù)糾紛和違約記錄非公司股東、關(guān)聯(lián)人等。排除性規(guī)定

國家法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人和法人曾經(jīng)受到監(jiān)管部門處罰或者被監(jiān)管部門宣布為證券市場禁入者的個人和法人拒絕向公司提供開展融資融券交易所需資料的個人和法人公司的股東和關(guān)聯(lián)人公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力不足以從事融資融券交易的投資者，或者具有重大違約記錄的投資者等在融資融券業(yè)務(wù)試點期間，要求申請從事融資融券交易的投資者在公司的開戶時間不少于18個月，資產(chǎn)價值不低于50萬元。我公司最多提供50%比例融資融券業(yè)務(wù)流程——投資者準(zhǔn)入融資融券業(yè)務(wù)流程——開戶流程圖1、融資融券申請：融資融券業(yè)務(wù)流程流程步驟說明角色征信受理申請持有效證件及相關(guān)資料客戶風(fēng)險教育風(fēng)險揭示、風(fēng)險測評、產(chǎn)品介紹投資咨詢崗收集并審核客戶資料聯(lián)系方式，收集資產(chǎn)證明投資咨詢崗營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批核對審批簽字、蓋章投資咨詢崗審批同步客戶基本信息從集中交易系統(tǒng)導(dǎo)入客戶基本信息客戶開銷戶崗客戶征信客戶征信評級提交客戶開銷戶崗授信客戶征信評級客戶征信評級信用交易管理部授信評分信用額度審批信用交易管理部信用評級報告打印報告、傳真信用交易管理部融資融券業(yè)務(wù)流程流程步驟說明角色開戶通知客戶開戶通知客戶開戶投資咨詢崗簽訂合同指導(dǎo)客戶簽訂合同投資咨詢崗信用證券賬戶開戶、建檔要求同普通證券賬戶開戶客戶開銷戶崗信用資金賬戶開戶融資融券聯(lián)合開戶客戶開銷戶崗融資融券協(xié)議維護(hù)、激活公司蓋章、激活額度信用交易管理部交易客戶回訪及服務(wù)按《客戶回訪規(guī)定辦理》業(yè)務(wù)咨詢?nèi)谫Y融券柜臺業(yè)務(wù)客戶自助操作客戶自助融資融券交易（客戶端）擔(dān)保物、現(xiàn)金、融資、融券操作客戶自助64融資融券業(yè)務(wù)流程流程步驟說明角色盯市風(fēng)險監(jiān)控盯市和預(yù)警監(jiān)控維持擔(dān)保比例，預(yù)警，平倉信用交易管理部風(fēng)險通知補(bǔ)倉、平倉結(jié)果、合同到期投資咨詢崗終止合