農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案

14/14農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案第一篇：農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案為加強案件防控長效機制建設(shè)，進一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2023案件防控工作〔視頻〕會議精神，結(jié)合我支行實際，特制定本實施方案：一、指導(dǎo)思想在總行農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案為加強案件防控長效機制建設(shè)，進一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2023案件防控工作〔視頻〕會議精神，結(jié)合我支行實際，特制定本實施方案：一、指導(dǎo)思想在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅持“預(yù)防為主、標本兼治〞的原那么，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)開展，一手抓案件防控，建立健全嚴密有效的內(nèi)部防體系，進一步強化風(fēng)險管理和內(nèi)控執(zhí)行力，扎實推進案件防控長效機制建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，促進我行各項業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速開展。二、工作目標今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標的重要內(nèi)容，與各項業(yè)務(wù)開展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合，一起部署，一起落實，一起檢查，一起考核，著力促進全轄制度執(zhí)行力全面增強，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，有效防控各類案件的發(fā)生，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。三、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實加強案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下：組長：林國志；成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負責(zé)實施方案的制定、措施的落實、檢查指導(dǎo)等工作。四、工作措施〔一〕組織學(xué)習(xí)，持續(xù)教育1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認識案件防控工作的重要性和必要性,把此項工作列入重要議事日程，切實加大員工學(xué)習(xí)和管理力度，除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度，集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神，做好學(xué)習(xí)簽到和記錄，有序推進員工在專業(yè)知識、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí)，使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。2、開展風(fēng)險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理根本制度規(guī)，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)氣和愛崗敬業(yè)精神，促進各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防案件的內(nèi)在動力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升?！捕趁鞔_重點，風(fēng)險排查1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個風(fēng)險點的排查，對關(guān)鍵崗位人員和重點客戶要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點負責(zé)人的思想動態(tài)、庭情況及品行操守，嚴格規(guī)廉潔從業(yè)行為，形成良好的行為規(guī)和老實信用的從業(yè)理念。2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié)，進行全面深入的風(fēng)險排查；對大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時，要嚴格落實銀企對賬、反洗錢工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險，加強對大額款項異常變動和跨行往來的濫測報告，發(fā)現(xiàn)題，及時整改，及時防和消除案發(fā)隱患。3、根據(jù)總行的部署，要做好以下“五項〞專項治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項排查；二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進行專項調(diào)查；四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫〞的清理工作。4、各支行要建立違規(guī)題臺賬，及時梳理記錄信息，按照風(fēng)險點分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風(fēng)險狀況，分析案防形勢，增強案件防控工作的針對性和前瞻性?！踩陈鋵嵵贫?，強化管理1、嚴格落實崗位輪換和強制休假制度，對在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工，要進行輪崗；符合親屬回避條件的，要進行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強制休假，并對其崗位工作進行檢查、審計，及時排查風(fēng)險隱患。2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動，要嚴格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進一步增強員工平安防和消防防意識，提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。3、各支行、分理處要建立風(fēng)險點常態(tài)自查機制，加強對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點業(yè)務(wù)進行檢查，并加強網(wǎng)點一線臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處?！菜摹吵掷m(xù)督查，組織推動1、開展民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動。按照總行和區(qū)政府的部署，扎實抓好民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動，以營業(yè)窗口為重點，以客戶滿意為標準，持續(xù)全面推廣“陽光信貸〞、“優(yōu)質(zhì)效勞〞，落實明規(guī)效勞各項制度規(guī)定，深入推進精品網(wǎng)點標準化建設(shè)，規(guī)和優(yōu)化效勞行為，提升效勞質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點、難點題，營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的開展環(huán)境。2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工隊伍狀況，及時糾正行為偏差，進一步強化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅持從我做起，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促開展、樹正氣的思想意識，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀的良好環(huán)境，進一步提高全員合規(guī)意識。3、開展案件風(fēng)險防控體系建設(shè)活動。通過召開案防討論會、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式，從加強制度執(zhí)行力入手，催促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作，落實業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任，強化制度約束和流程管理，形成行為有準那么、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險有監(jiān)控、違規(guī)有處分，把案件防控落實到網(wǎng)點、到崗、到人，著力構(gòu)建立體案防體系，為我行的穩(wěn)健開展奠定基石。第二篇：農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案為加強案件防控長效機制建設(shè)，進一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2023案件防控工作〔視頻〕會議精神，結(jié)合我支行實際，特制定本實施方案：一、指導(dǎo)思想在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅持“預(yù)防為主、標本兼治〞的原那么，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)開展，一手抓案件防控，建立健全嚴密有效的內(nèi)部防體系，進一步強化風(fēng)險管理和內(nèi)控執(zhí)行力，扎實推進案件防控長效機制建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，促進我行各項業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速開展。二、工作目標今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標的重要內(nèi)容，與各項業(yè)務(wù)開展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合，一起部署，一起落實，一起檢查，一起考核，著力促進全轄制度執(zhí)行力全面增強，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，有效防控各類案件的發(fā)生，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。三、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實加強案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下：組長：林國志；成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負責(zé)實施方案的制定、措施的落實、檢查指導(dǎo)等工作。四、工作措施〔一〕組織學(xué)習(xí)，持續(xù)教育1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認識案件防控工作的重要性和必要性,把此項工作列入重要議事日程，切實加大員工學(xué)習(xí)和管理力度，除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度，集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神，做好學(xué)習(xí)簽到和記錄，有序推進員工在專業(yè)知識、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí)，使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。2、開展風(fēng)險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理根本制度規(guī)，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)氣和愛崗敬業(yè)精神，促進各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防案件的內(nèi)在動力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升。〔二〕明確重點，風(fēng)險排查1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個風(fēng)險點的排查，對關(guān)鍵崗位人員和重點客戶要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點負責(zé)人的思想動態(tài)、庭情況及品行操守，嚴格規(guī)廉潔從業(yè)行為，形成良好的行為規(guī)和老實信用的從業(yè)理念。2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié)，進行全面深入的風(fēng)險排查；對大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時，要嚴格落實銀企對賬、反洗錢工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險，加強對大額款項異常變動和跨行往來的濫測報告，發(fā)現(xiàn)題，及時整改，及時防和消除案發(fā)隱患。3、根據(jù)總行的部署，要做好以下“五項〞專項治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項排查；二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進行專項調(diào)查；四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫〞的清理工作。4、各支行要建立違規(guī)題臺賬，及時梳理記錄信息，按照風(fēng)險點分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風(fēng)險狀況，分析案防形勢，增強案件防控工作的針對性和前瞻性?！踩陈鋵嵵贫?，強化管理1、嚴格落實崗位輪換和強制休假制度，對在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工，要進行輪崗；符合親屬回避條件的，要進行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強制休假，并對其崗位工作進行檢查、審計，及時排查風(fēng)險隱患。2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動，要嚴格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進一步增強員工平安防和消防防意識，提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。3、各支行、分理處要建立風(fēng)險點常態(tài)自查機制，加強對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點業(yè)務(wù)進行檢查，并加強網(wǎng)點一線臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處?！菜摹吵掷m(xù)督查，組織推動1、開展民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動。按照總行和區(qū)政府的部署，扎實抓好民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動，以營業(yè)窗口為重點，以客戶滿意為標準，持續(xù)全面推廣“陽光信貸〞、“優(yōu)質(zhì)效勞〞，落實明規(guī)效勞各項制度規(guī)定，深入推進精品網(wǎng)點標準化建設(shè)，規(guī)和優(yōu)化效勞行為，提升效勞質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點、難點題，營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的開展環(huán)境。2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工隊伍狀況，及時糾正行為偏差，進一步強化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅持從我做起，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促開展、樹正氣的思想意識，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀的良好環(huán)境，進一步提高全員合規(guī)意識。3、開展案件風(fēng)險防控體系建設(shè)活動。通過召開案防討論會、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式，從加強制度執(zhí)行力入手，催促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作，落實業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任，強化制度約束和流程管理，形成行為有準那么、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險有監(jiān)控、違規(guī)有處分，把案件防控落實到網(wǎng)點、到崗、到人，著力構(gòu)建立體案防體系，為我行的穩(wěn)健開展奠定基石。第三篇：卜范濤：商業(yè)銀行案件防控課程研發(fā)帶頭人：卜范濤商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點操作風(fēng)險防控課程背景國內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案，再次提醒我們，對于處在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進改革開放的中國銀行業(yè)來說，防范經(jīng)營中面臨的多種風(fēng)險是一個十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類案件頻繁發(fā)生，給銀行帶來重大損失，因此全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險控制能力具有重要而現(xiàn)實的意義。授課對象柜面操作人員，合規(guī)部、風(fēng)險管理部、審計部、信用管理部、人力資源部等部門負責(zé)人及高級員工，各中層管理干部。課程目標主要從銀行案件風(fēng)險分析入手，深入分析銀行案件風(fēng)險的表現(xiàn)形式和具體防范措施，營造全員風(fēng)險監(jiān)督文化環(huán)境，掌握風(fēng)險案件風(fēng)險分析的技術(shù)和方法，為商業(yè)銀行總體目標的實現(xiàn)保駕護航。課程時間：兩天大綱內(nèi)容第一局部商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點常見風(fēng)險及防控〔第一天〕一、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例及管控措施1、存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險案例分析1)存款折被盜遭冒領(lǐng)案2)假法院工作人員假扣劃3)銀行職員盜用公款參賭4)儲戶存折掛失的風(fēng)險5)存款人死亡后存款處理的操作風(fēng)險6)假幣收繳法律風(fēng)險7)銀行網(wǎng)點內(nèi)客戶被搶風(fēng)險8)客戶投訴的風(fēng)險2、結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險案例分析1〕客戶資金被盜劃案2〕結(jié)算違規(guī)的其它具體表現(xiàn)3、財務(wù)會計違規(guī)風(fēng)險管理1課程研發(fā)帶頭人：卜范濤1〕銀行職員空存實取引發(fā)的案件2〕財務(wù)會計違規(guī)的其它具體表現(xiàn)4、中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理1〕短片－銀行存錢三萬塊意外“被保險〞2〕中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的其它具體表現(xiàn)5、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險許霆案引發(fā)的思考6、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險電子銀行風(fēng)險案例剖析7、其它操作違規(guī)事項1)未協(xié)助司法部門凍結(jié)賬戶2)客戶投訴風(fēng)險3)電信欺詐風(fēng)險4)ATM機欺詐風(fēng)險5)克隆卡欺詐風(fēng)險6)調(diào)包欺詐風(fēng)險7)非法集資引起的欺詐風(fēng)險二、網(wǎng)點經(jīng)營風(fēng)險管控根本思路1、全面風(fēng)險管理1)全流程2)全員3)全方位2、掌握風(fēng)險防控的三大工具1)風(fēng)險評估2)風(fēng)險控制指標3)風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫3、網(wǎng)點操作風(fēng)險管理的三道防線1)一線部門2)風(fēng)險管理部3)監(jiān)察審計部第二局部商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行的操作思路和方法〔第二天〕2課程研發(fā)帶頭人：卜范濤一、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控的根本思路和流程1、建立控制目標體系2、風(fēng)險評估系統(tǒng)3、風(fēng)險控制系統(tǒng)4、風(fēng)險執(zhí)行系統(tǒng)5、風(fēng)險評價系統(tǒng)二、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控的三道防線1、第一道防線－業(yè)務(wù)部門2、第二道防線－風(fēng)控部門3、第三道防線－審計部門三、銀行管理者在風(fēng)控過程中必須處理好五個關(guān)系1、處理好控與被控的關(guān)系2、處理好風(fēng)險內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系3、處理好風(fēng)險內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系4、處理好風(fēng)險內(nèi)控效果與控制本錢的關(guān)系5、處理好風(fēng)險內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系四、商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險內(nèi)控的四個必要條件1、組織保障2、制度健全3、執(zhí)行效果4、有效監(jiān)督五、銀行風(fēng)險內(nèi)控實施的四個關(guān)鍵要素1、總行監(jiān)督2、高管參與3、風(fēng)險文化4、先進技術(shù)課程小結(jié)第四篇：商業(yè)銀行案件防控心得銀行案件防控學(xué)習(xí)心得近一時期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和開展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果。試想，假設(shè)我們自己是客戶，而為我們效勞的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們效勞嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶疑心我們誠信經(jīng)營和效勞水平，三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和開展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互別離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清〞現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。2最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次“案件防控提升年活動〞，我們每個員工應(yīng)加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，表達于行動，伴隨于身邊。同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事〞、“平安就是效益〞、“風(fēng)險控制優(yōu)先〞的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵抗種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的商行人。第五篇：商業(yè)銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會案件防控治理教育學(xué)習(xí)心得近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強，近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教育和責(zé)任意識。二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識“沒有規(guī)矩不成方圓〞，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人〞。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)開展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權(quán)益和維護廣闊客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣闊員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10〞銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比方按規(guī)定當時銀行應(yīng)該雙人值班，但當事銀行沒有；比方銀行應(yīng)該建設(shè)完備