新員工反洗錢知識測試題及答案

新員工反洗錢知識測試題及答案一、單選題1.《中華人民共和國反洗法》的施行日期是()A、2007年1月1日(正確答案)B、2006年10月31日C、2006年12月1日D、2008年1月1日2.下面哪一項，不是《反洗錢法》規(guī)定的洗錢的上游犯罪？()A、黑社會性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動犯罪C、金融詐騙犯罪D、破壞公共秩序犯罪(正確答案)3.金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機構(gòu)為()A、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行(正確答案)C、中國證券監(jiān)督管理機構(gòu)D、中國證券業(yè)協(xié)會4.對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，在建立業(yè)務關(guān)系后的()個工作日內(nèi)劃分其風險等級。A10(正確答案)B5C3D155.客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存()年A、5年(正確答案)B、15年C、20年D、25年6.各義務報送機構(gòu)應持續(xù)開展對已提交可疑交易報告客戶的交易監(jiān)測，不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應自上一次提交可疑交易報告之日起每()個月提交一次接續(xù)報告。A、1B、2C、3(正確答案)D、67.合規(guī)部應于交易發(fā)生之日起的()個工作日內(nèi)將大額交易數(shù)據(jù)報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3B、5(正確答案)C、10D、158.低風險等級客戶的重新審核期限不得超過()A半年B一年C兩年(正確答案)D三年9.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢()，設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。A、內(nèi)部控制制度(正確答案)B、客戶身份識別制度C、風險等級管理制度D、工作管理辦法10.客戶為()，金融機構(gòu)為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。A、外國政要(正確答案)B、外國人C、上市公司董事長D、上市公司總經(jīng)理二、多選題（共5題，每題5分）11.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立()A、實名賬戶B、假名賬戶(正確答案)C、匿名賬戶(正確答案)D、真名賬戶12.客戶身份識別原則是()A、了解你的客戶原則(正確答案)B、勤勉盡責原則(正確答案)C、風險為本原則(正確答案)D、保密原則(正確答案)13.下列哪些人可以成為公司型非自然人的受益所有人()A、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人(正確答案)B、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的機構(gòu)C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人(正確答案)D、公司的高級管理人員(正確答案)14.公司客戶風險等級劃分為以下級別：()A高風險等級(正確答案)B中風險等級(正確答案)C低風險等級(正確答案)D黑名單15.對于身份證件已過有效期，經(jīng)提示后客戶未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應當采取()等措施。A、中止為客戶辦理業(yè)務(正確答案)B、限制撤銷指定交易(正確答案)C、限制轉(zhuǎn)托管(正確答案)D、限制資金轉(zhuǎn)出(正確答案)三、判斷題（共10題，每題2.5分）16.公司客戶風險等級劃分為3個級別。對(正確答案)錯17.對低風險客戶可以采取相應簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施。對(正確答案)錯18.客戶要求變更法定代表人或者負責人信息時，金融機構(gòu)無需重新識別客戶信息對錯(正確答案)19.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對(正確答案)錯20.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。對(正確答案)錯21.對非自然人客戶受益所有人的追溯，如上一層股東仍為非自然人的，則無需再進一步識別。對錯(正確答案)22.各義務報送機構(gòu)新增反洗錢白名單需由本單位洗錢風險崗位人員和本單位負責人審核，白名單有效期限不超過六個月對錯(正確答案)23.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設不是人民銀行評價該金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。對錯(正確答案)24.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對(正確答案