忠縣三峽合同收益權(quán)穩(wěn)健理財(cái)投資計(jì)劃(推介書)

忠縣三峽水電設(shè)備穩(wěn)健理財(cái)投資計(jì)劃中皓天啟（天津）融資租賃有限公司

2016年01月忠縣三峽水電設(shè)備穩(wěn)健理財(cái)投資計(jì)劃產(chǎn)品推介書目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查

還款來源與投資亮點(diǎn)目錄11前言：產(chǎn)品修改要點(diǎn)1產(chǎn)品修改要點(diǎn)：1.產(chǎn)品名稱忠縣三峽合同收益權(quán)穩(wěn)健理財(cái)投資計(jì)劃2.基金管理人北京中皓翔宇投資管理有限公司3.融資主體忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司4.發(fā)行規(guī)模五千萬元人民幣5.資金用途系統(tǒng)升級、項(xiàng)目研發(fā)、擴(kuò)大生產(chǎn)基地6.起投金額五萬元人民幣7.預(yù)期收益1年期產(chǎn)品：年化收益率12%2+1年期產(chǎn)品：年化收益率14.2%8.計(jì)息方式一年付息9.贖回機(jī)制持有2+1年期產(chǎn)品不滿一年不能退出；超過一年選擇退出，則按照實(shí)際持有時(shí)間和年化收益率9%計(jì)息。10.風(fēng)控措施

忠縣三峽設(shè)備制造有限公司100%的股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保。出具向工商部門辦理股權(quán)質(zhì)押的申請書和股東的相關(guān)決議書以及工商部門批準(zhǔn)文件。編制在償付不能履約的情況下，質(zhì)權(quán)人如何變賣處理出質(zhì)人質(zhì)押物的相關(guān)規(guī)定和辦法。11.還款來源忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司出售水電設(shè)備及自有設(shè)備發(fā)電收入。12.管理費(fèi)用&申購費(fèi)用投資者將投資額的2%作為理財(cái)管理費(fèi)用。修改后產(chǎn)品必備資質(zhì)和保障文件：1.北京中皓翔宇投資管理有限公司營業(yè)執(zhí)照正副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本、稅務(wù)登記證書正副本及PE牌照。2.產(chǎn)品在金融辦審核備案登記的手續(xù)文件。3.產(chǎn)品托管銀行賬號及托管證明。4.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)保證金（需銀行提供）。5.與合作的法律顧問方（即永信聯(lián)合）簽署的合作協(xié)議文本。6.忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)文件。7.北京中皓翔宇投資管理有限公司與第三方支付平臺(tái)簽署的相關(guān)合作協(xié)議。8.第三方擔(dān)保及擔(dān)保協(xié)議（建議北京格雷思投資管理有限公司為獨(dú)立第三方擔(dān)保單位）。目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查

還款來源與投資亮點(diǎn)目錄11前言：產(chǎn)品修改要點(diǎn)1產(chǎn)品概況——投資要點(diǎn)三峽水電投資管理中心農(nóng)業(yè)銀行工商局北京中皓翔宇忠縣三峽設(shè)備忠縣三峽水電設(shè)備合同收益權(quán)項(xiàng)目產(chǎn)品結(jié)構(gòu)注釋：普通合伙人：北京中皓翔宇投資管理有限公司即為普通合伙人，代理有限合伙企業(yè)的事務(wù)。有限合伙人：出資人(個(gè)人/機(jī)構(gòu))，以其出資入伙，享受優(yōu)先收益分配權(quán)，以其出資承擔(dān)有限責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)：由農(nóng)業(yè)銀行作為有限合伙企業(yè)資金監(jiān)管方，監(jiān)管本基金的資金流向。

第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)：北京格雷斯投資管理有限公司提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。

無限連帶擔(dān)保基金管理工商監(jiān)管毛進(jìn)軍、汪涌波GP投資者LP1投資者LP2投資者LPn…投資還本付息資金監(jiān)管托管銀行：農(nóng)業(yè)銀行法律顧問：永信聯(lián)合產(chǎn)品概況——交易結(jié)構(gòu)北京格雷斯產(chǎn)品概況——產(chǎn)品亮點(diǎn)周期12個(gè)月和24+12個(gè)月，產(chǎn)品流動(dòng)性高，預(yù)期收益高項(xiàng)目公司全部資產(chǎn)控制及處置權(quán)中皓翔宇受托項(xiàng)目運(yùn)營，全程監(jiān)管風(fēng)控措施完備，交易結(jié)構(gòu)安全基金管理人托管項(xiàng)目資歷豐富，10%劣后出資知名項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)，專業(yè)能力突出忠縣三峽水電設(shè)備合同收益權(quán)穩(wěn)健理財(cái)

投資計(jì)劃三峽水電設(shè)備生產(chǎn)基地落戶忠縣烏楊生態(tài)工業(yè)園區(qū)《中國水力發(fā)電行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略而規(guī)劃分析報(bào)告》政府436重點(diǎn)工程項(xiàng)目忠縣港口經(jīng)濟(jì)與現(xiàn)代物流生態(tài)宜居忠縣忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司合同收益權(quán)項(xiàng)目項(xiàng)目介紹——項(xiàng)目簡介2020年水電總裝機(jī)容量將達(dá)達(dá)到4.2億千瓦，預(yù)計(jì)整個(gè)“十三五”期間每年新增2千多萬千瓦裝機(jī)量。該項(xiàng)目是忠縣人民政府的重點(diǎn)工程，市發(fā)改委、市水利局、市財(cái)政局聯(lián)合下達(dá)全市2015年農(nóng)村小水電項(xiàng)目中央預(yù)算投資計(jì)劃高達(dá)1073萬元?！笆逡?guī)劃”重點(diǎn)發(fā)展忠縣烏鎮(zhèn)港口經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)代物流為該項(xiàng)目未來的水電行業(yè)奠定發(fā)展基礎(chǔ)。生態(tài)旅游的發(fā)展政策吸引眾多投資者到忠縣投資水力發(fā)電行業(yè)，擴(kuò)大第三產(chǎn)業(yè)需求，該項(xiàng)目即時(shí)進(jìn)步市場占領(lǐng)空白領(lǐng)域。本項(xiàng)目地處忠縣烏楊生態(tài)工業(yè)園，烏楊是目前將以建設(shè)千萬噸級港口為契機(jī)，以沿江高速公路，滬蓉高速公路交匯為條件，建設(shè)長江南岸最繁華的現(xiàn)代化中心城鎮(zhèn)。洞庭湖生態(tài)家居園忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司合同收益權(quán)項(xiàng)目項(xiàng)目名稱忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司合同收益權(quán)項(xiàng)目建設(shè)期限：2016年1月－－2020年5月建設(shè)地點(diǎn)項(xiàng)目位于忠縣烏楊生態(tài)區(qū)工業(yè)園該區(qū)域位于長江上游地，水能理論蘊(yùn)藏量約5.3萬千瓦，可供開發(fā)利用的水能為4萬多千瓦，是發(fā)展水電產(chǎn)業(yè)的最佳地段。項(xiàng)目公司忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司為該項(xiàng)目水電設(shè)備制造商和水電站托管服務(wù)商，法定代表人為毛進(jìn)軍。項(xiàng)目投資總投資：計(jì)劃2.06億元人民幣，對外融資20000萬元。主要投資于三峽水電設(shè)備制造有限公司2015年7月公司自主研發(fā)的“托管全自動(dòng)遠(yuǎn)程控制系統(tǒng)”的結(jié)構(gòu)化投資。項(xiàng)目介紹——項(xiàng)目概況目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查

還款來源與投資亮點(diǎn)目錄11前言：產(chǎn)品修改要點(diǎn)1資金用途洞庭湖生態(tài)家居園項(xiàng)目公司法人代表毛進(jìn)軍先生為該項(xiàng)目提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。忠縣三峽設(shè)備制造有限公司為項(xiàng)目提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。

項(xiàng)目公司股東汪涌波為該項(xiàng)目提供無限連帶責(zé)任。北京格雷思投資管理有限公司提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。目錄忠縣三峽設(shè)備制造有限公司100%的股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保。已委托永信聯(lián)合在工商行政管理機(jī)關(guān)進(jìn)行股權(quán)出質(zhì)登記?；鹜顿Y保障2.股權(quán)質(zhì)押1.股東及第三方擔(dān)保保障5質(zhì)押物價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)1：凈資產(chǎn)=公司的實(shí)際價(jià)值經(jīng)審計(jì)，國有土地使用權(quán)及在建工程、設(shè)備、無形資產(chǎn)，抵押評估初評價(jià)格1.71億元。投資亮點(diǎn)：公司在12-14年資產(chǎn)負(fù)債率一直良好，處于40%以下，近兩年公司投資研發(fā)水電站托管項(xiàng)目業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿薮?010-2012年資產(chǎn)負(fù)債情況7目錄質(zhì)押物價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)2：流動(dòng)資產(chǎn)=可以在短期內(nèi)變現(xiàn)的資產(chǎn)經(jīng)審計(jì)，2015年底公司的流動(dòng)資產(chǎn)8879.56萬元，以存貨和1年內(nèi)到期的應(yīng)收款為主，100%的股權(quán)質(zhì)押相對應(yīng)的流動(dòng)資產(chǎn)價(jià)值穩(wěn)定?；鸸九韶?cái)務(wù)人員監(jiān)督，并監(jiān)收“三峽水電設(shè)備有限公司合同收益權(quán)（設(shè)備銷售合同和控制系統(tǒng)托管服務(wù)合同）”項(xiàng)目實(shí)際回款情況，其中每一份合同的回款，甲須按合同回款20%的比例償還本金保障本金的順利退出。有效控制存續(xù)期末本金歸還滯后的風(fēng)險(xiǎn)。忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司用其名下國有土地使用權(quán)(及在建工程作為抵押物（價(jià)值約903萬元人民幣）。忠縣三峽輸電設(shè)備制造有限公司2016年至2020年的合同經(jīng)營的收益權(quán)質(zhì)押。目風(fēng)控措施錄1.固定資產(chǎn)及合同收益權(quán)抵押2.提前歸集風(fēng)險(xiǎn)安全抵押擔(dān)保+提前歸集資金受托人北京中皓翔宇監(jiān)管融資方印章。基金管理公司委派一名執(zhí)行項(xiàng)目經(jīng)理，對項(xiàng)目進(jìn)行全程監(jiān)管，同時(shí)保持風(fēng)險(xiǎn)可控。按季度進(jìn)行信息披露，保證投資的透明。托管銀行對項(xiàng)目的資金賬戶進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管?；鸸疚蓪I(yè)會(huì)計(jì)保管財(cái)務(wù)章，監(jiān)督財(cái)務(wù)狀況，項(xiàng)目合同回款及項(xiàng)目用款情況，保證?？顚Ｓ?，保證資金的安全性。已經(jīng)在金融辦辦理相關(guān)項(xiàng)目產(chǎn)品發(fā)行備案登記目錄風(fēng)控措施3.投后管控4.資金監(jiān)管目風(fēng)控措施錄目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查

還款來源與投資亮點(diǎn)目錄11前言：產(chǎn)品修改要點(diǎn)1忠縣位于長江上游地區(qū)、重慶東部，上距重慶主城九區(qū)180公里，下距重慶萬州105公里。東北與萬州相鄰，西接墊江縣，東南與石柱縣毗鄰，西南與豐都縣接壤，北與梁平縣為界。介于東經(jīng)107°3′至108°14′、北緯30°03′至30°35′之間。東西長66.45公里，南北寬60.15公里，幅員面積2187平方公里。

城市概況岳陽忠縣位于重慶市中部、三峽庫區(qū)腹心，幅員面積2187平方公里，轄28個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，總?cè)丝?02萬，是三峽工程移民大縣，東北與萬州相鄰，西接墊江縣，東南與石柱縣毗鄰，西南與豐都縣接壤，北與梁平縣為界。簡介全年實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值208.26億元，增長12.1%，居同考核組第1位；地方財(cái)政收入達(dá)到34.16億元，其中公共財(cái)政預(yù)算收入12.1億元，增長12.3%；農(nóng)業(yè)增加值31.26億元，增長5.3%；社會(huì)消費(fèi)品零售總額63.5億元，增長13.5%；三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化為15︰52︰33。居民人均可支配收入達(dá)到15303元，其中城鎮(zhèn)居民人均可支配收入24455元，農(nóng)村居民人均可支配收入9803元，分別增長11.2%、13.2%。經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀忠縣提出“一圈兩翼”的戰(zhàn)略構(gòu)想，著力實(shí)施錯(cuò)位發(fā)展，千方百計(jì)破解產(chǎn)業(yè)空虛難題，堅(jiān)定不移地推進(jìn)工業(yè)強(qiáng)縣戰(zhàn)略，以工業(yè)的快速發(fā)展帶動(dòng)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的深入推進(jìn)、促進(jìn)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的提速提質(zhì)。持續(xù)優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，拓展招商引資領(lǐng)域，積極參與區(qū)域合作與競爭，努力形成全方位、多層次、寬領(lǐng)域的對外開放新格局，真正把忠縣建設(shè)成三峽庫區(qū)最具競爭力的投資“洼地”。城市概況岳陽忠縣境內(nèi)有溪河28條，均屬長江水系，從長江北岸匯入的有10條，南岸匯入的有11條，流經(jīng)墊江、豐都后匯入的有7條，其中流域面積大于50平方公里的有8條。最大的溪河是黃金河，其次是汝溪河。

忠縣年平均降水總量達(dá)26.2億立方米，多年平均徑流量11.48億立方米，另有過境徑流（含長江）3910億立方米，水能理論蘊(yùn)藏量約5.3萬千瓦，可供開發(fā)利用的水能為4萬多千瓦，已建成水電站33處，安裝發(fā)電機(jī)59臺(tái)，裝機(jī)容量16,465千瓦。水力發(fā)電行業(yè)君山島岳陽樓洞庭湖龍灘河洞庭湖大馬河洞庭湖黑洞河水單開發(fā)比較行業(yè)概況國內(nèi)水電裝機(jī)容量預(yù)測（億千瓦）中國水利水電發(fā)展現(xiàn)狀2015年之前水利水電建設(shè)仍處快速發(fā)展期。2007年我國水利水電裝機(jī)容量1.45億千瓦，水電開發(fā)程度遠(yuǎn)低于世界平均水平。發(fā)改委《可再生能源中長期發(fā)展規(guī)劃》中，2010年我國計(jì)劃水電裝機(jī)容量1.9億千瓦，預(yù)計(jì)到2020年總裝機(jī)容量到4.2億千瓦。2007年我國水電總裝機(jī)容量同增11.5%2007-2010E水電總裝機(jī)容量復(fù)合增速9.4%2010-2015E水電總裝機(jī)容量復(fù)合增速5.9%2015-2020E水電總裝機(jī)容量復(fù)合增速4.9%目前年我國水能開發(fā)程度約不到30%，低于世界平均水平。我國水能資源在一次能源可采儲(chǔ)量構(gòu)成中占36.5%，水電建設(shè)領(lǐng)域市場潛力巨大。我國水電建設(shè)在2015年之前仍處于高峰期，2015年之后將進(jìn)入穩(wěn)定增長期。我國電力構(gòu)成概況我國電力構(gòu)成概況2014年的水電行業(yè)完全可以用洶涌澎湃來描述。隨著國內(nèi)大、中、小型水電站的投產(chǎn)發(fā)電，我國水電裝機(jī)容量歷史性突破3億千瓦，穩(wěn)居可再生能源的頭把“交椅”。水電發(fā)電量更是歷史性突破1萬億千瓦時(shí)，相當(dāng)于全國每使用5千瓦時(shí)電中就有約1千瓦時(shí)的水電，成為節(jié)能減排的主力軍。作為利用效率高、開發(fā)經(jīng)濟(jì)、調(diào)度靈活的新能源，水力發(fā)電未來還有較大發(fā)展空間。目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查

還款來源與投資亮點(diǎn)目錄11前言：產(chǎn)品修改要點(diǎn)1還款來源（成本測算）洞庭湖生態(tài)家居園還款來源（三年盈利預(yù)測）洞庭湖生態(tài)家居園還款來源（三年盈利預(yù)測）洞庭湖生態(tài)家居園附件一實(shí)景附件二實(shí)景附件三證書附件四

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中皓天啟（天津）融資租賃有限公司是由香港皓天國際控股集團(tuán)投資的中外合資企業(yè)。將皓天集團(tuán)內(nèi)部的兩大板塊-----融資租賃板塊和三峽水電制造設(shè)備板塊與互聯(lián)網(wǎng)金融-----三者之間進(jìn)行有機(jī)融合，致力于打造互聯(lián)網(wǎng)眾籌+融資租賃+綠色能源+債權(quán)資產(chǎn)證券化的皓天集團(tuán)特有的商業(yè)模式。

公司實(shí)力雄厚，注冊資金2億人民幣，管理層團(tuán)隊(duì)由多位從事金融投資業(yè)務(wù)多年