銀行“現(xiàn)金池”委托貸款合同模版

編號：“現(xiàn)金池”托付貸款協(xié)議****銀行股份甲方：ＸX母公司 (以下簡稱“甲方”)乙方：XＸ母公司所屬任一成員單位(以下簡稱“乙方”)丙(受托人：*銀行 (以下簡稱“丙方〕為了提升甲乙各方自有資金的使用效益，依據(jù)有關(guān)我國關(guān)于托付貸款業(yè)務(wù)規(guī)經(jīng)三方協(xié)商全都后簽訂本協(xié)議,并承諾遵守本協(xié)議中的全部條款,履行各自的義務(wù)。第一章 總則1條丙方以核心系統(tǒng)為根底，通過開發(fā)特地的現(xiàn)金治理系統(tǒng)，為甲乙各方供給“現(xiàn)金池”托付貸款效勞,幫助甲乙各方提升資金使用效率、提升資金收益。第２條實現(xiàn)“現(xiàn)金池”托付貸款業(yè)務(wù)渠道：□柜臺□網(wǎng)上銀行□銀企通池”托付貸款業(yè)務(wù)簽約手續(xù)。第３條如甲乙方申請通過網(wǎng)上銀行渠道辦理“現(xiàn)金池”托付貸款業(yè)務(wù),則丙方將甲方列為非銀行代管集團網(wǎng)銀效勞客戶。甲方可通過訪問丙方網(wǎng)站進入丙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng),提交有關(guān)集團效勞指令,丙方在收到甲方的有效效勞指令后,在合理的時間內(nèi)履行相應(yīng)的操作處理并向甲方的指令。甲方也可通過銀企通實現(xiàn)丙方供給的現(xiàn)金治理效勞功能,但需依據(jù)有關(guān)丙方關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)定,另行簽訂《****銀行銀企通(三方〕效勞協(xié)議》或《****銀行銀企通〔兩方〕其次章 托付事項4為４種形式，具體表達如下：1、當(dāng)甲方對乙方借款余額為零時，發(fā)生甲方向乙方劃轉(zhuǎn)資金,則將劃轉(zhuǎn)資金全額作為托付貸款發(fā)放,托付人為甲方,借款人為乙方。2、當(dāng)甲方對乙方借款余額不為零時,發(fā)生甲方向乙方劃轉(zhuǎn)資金，則將劃轉(zhuǎn)資貸款發(fā)放,托付人為甲方，借款人為乙方。3、當(dāng)乙方向甲方借款余額為零時，發(fā)生乙方向甲方劃轉(zhuǎn)資金,則將劃轉(zhuǎn)資金4、當(dāng)乙方向甲方借款余額不為零時，發(fā)生乙方向甲方劃轉(zhuǎn)資金,則將劃轉(zhuǎn)資金仍作為托付貸款發(fā)放，托付人為乙方，借款人為甲方。托付人簽約賬號借款人簽約賬號委貸額度〔萬委貸利率元〕第5托付人簽約賬號借款人簽約賬號委貸額度〔萬委貸利率元〕乙方對甲方進展“現(xiàn)金池”托付貸款明細(xì)表托付人托付人簽約賬號借款人簽約賬號委貸利率元〕第６條 “現(xiàn)金池”托付貸款規(guī)章甲乙各方“現(xiàn)金池”托付貸款規(guī)章的設(shè)置,甲方可通過到丙方柜面、網(wǎng)上銀行款規(guī)章登記表》(附件)。第7條 “現(xiàn)金池”托付貸款額度論是日間明細(xì)還是日終軋差,都受此額度監(jiān)控。第８條 “現(xiàn)金池”托付貸款期限貸款期限在協(xié)議期限內(nèi),由甲乙各方依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)實際需要自行商定。第9條 “現(xiàn)金池”托付貸款利率****〔附件),丙方依照商定的時間執(zhí)行利率。第１0天起計,結(jié)息日為每季最終一個月的其次十日。11條“現(xiàn)金池”托付貸款的用途：流淌資金周轉(zhuǎn)。12條“現(xiàn)金池”托付貸款金額，承受日終余額治理原則，由丙方按每天余額計算貸款積數(shù),便于托付方計收利息。13條因甲乙各方業(yè)務(wù)緣由需要對“現(xiàn)金池”托付貸款額度進展調(diào)整時，經(jīng)****。1４條在發(fā)生歸還托付貸款時，甲方和乙方授權(quán)受托人按托付貸款發(fā)生先后挨次,依次歸還相應(yīng)的借款。第三章 甲、乙方聲明1５條甲、乙各方在申請開辦“現(xiàn)金池”托付貸款業(yè)務(wù)時,甲方應(yīng)按丙方的書內(nèi)容進展賬戶設(shè)置及供給有關(guān)業(yè)務(wù)功能。第１６條乙方已授權(quán)甲方全權(quán)代表其辦理包括“現(xiàn)金池”托付貸款業(yè)務(wù)辦理與終止、利率與額度調(diào)整、規(guī)章設(shè)置、委貸金額核銷等有關(guān)事宜,并分別向丙方供給《****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款授權(quán)通知書》(附件。第１７條甲、乙各方均可成為本“現(xiàn)金池”托付貸款協(xié)議的托付人或借款人。18條本協(xié)議項下“現(xiàn)金池”托付貸款是甲乙各方的自主行為,托付資金來源合法,并為托付人自主支配；托付人和指定的借款人身份合法；托付貸款用途符合國家法律法規(guī)和關(guān)于政策規(guī)定。19條全部貸款風(fēng)險由甲、乙方擔(dān)當(dāng)，丙方不擔(dān)當(dāng)任何形式的貸款風(fēng)險。2０條除另有需求外,甲、乙各方托付丙方發(fā)放的“現(xiàn)金池”托付貸款，以簽訂的《****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款協(xié)議》為準(zhǔn)，丙方依據(jù)甲、乙各方商定的料文件。第四章丙方的聲明第２1條丙方是具備托付貸款經(jīng)營資格/資質(zhì)的銀行等金融機構(gòu)。方商定的方式進展。第２３條 借款人在向托付人支付上述本協(xié)議項下的利息收入時應(yīng)依法自覺履第五章 甲、乙方的權(quán)利和義務(wù)第２4條 方應(yīng)按丙方要求供給有關(guān)真實、完整、有效的資料文件資料。丙方對上述材料予以保密。第25條 乙方供給關(guān)于材料(如董事會決議、轉(zhuǎn)賬單、會計報表等)對本協(xié)議項下集團組織架構(gòu)、托付貸款用途等事項的合法性予以證明。第26條 甲方和乙方在丙方辦理簽約賬戶開立“現(xiàn)金池”托付貸款、賬戶等有關(guān)業(yè)務(wù)必需依照國家關(guān)于法律法規(guī)以及丙方的業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行。第27條 執(zhí)行中，如甲方及乙方有發(fā)生名稱、法定代表人、住址等重大變更時,甲方須以書面方式正式通知丙方并供給相應(yīng)材料。28知書》等附件，用于辦理“現(xiàn)金池”托付貸款金額局部或全部核銷。第２9中止“現(xiàn)金池”托付貸款業(yè)務(wù)的,甲乙各方經(jīng)過協(xié)商后,由業(yè)務(wù)中止雙方向丙方提交《********銀行“現(xiàn)金池”托付貸款核銷通知書》等附件,用于解除托付丙方辦理的“現(xiàn)金池”托付貸款效勞并進展貸款金額核銷處理。第３0銀行“現(xiàn)金池”托付貸款核銷通知書》等附件)，丙方憑以辦理核銷等將來處理手續(xù)。31條“現(xiàn)金池”托付貸款在提前中止或解除效勞所進展貸款金額核銷時，金與利息明細(xì)，供甲乙各方參考并自行協(xié)商支付與結(jié)清。第３2**金融認(rèn)證中心(CFCA〕全性。33條甲乙各方自主確定“現(xiàn)金池”托付貸款的發(fā)放、回收、治理全過程。34條甲乙各方應(yīng)依照《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理方法》在丙方或其他分支機構(gòu)開立結(jié)算賬戶,并開通全國通存通兌功能。第六章 丙方的權(quán)利和義務(wù)35甲乙各方的商定,負(fù)責(zé)辦理“現(xiàn)金池”托付貸款的發(fā)放、收回等手續(xù)。條丙方的電腦系統(tǒng)依據(jù)有關(guān)甲方的有效指令自動扣劃托付方存款賬戶的資金，同時向借款人發(fā)放一樣金額的貸款，并以打印的****銀行“現(xiàn)金池”托付交易是否成功。3７條丙方有權(quán)依照甲、乙、丙三方之商定，向集團收取“現(xiàn)金池”托付貸款手續(xù)費。第七章 收費方式和標(biāo)準(zhǔn)38條甲乙各方使用丙方的其他效勞,包括網(wǎng)上銀行效勞、資金治理效勞等,取有關(guān)費用。39條網(wǎng)上銀行集團效勞按以下標(biāo)準(zhǔn)收費〔如使用)：甲、乙方使用丙方網(wǎng)上銀行效勞對乙方賬戶進展治理〔轉(zhuǎn)賬、撥款、扣收、查詢)暫不收取費用，但對外轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)按規(guī)定收取有關(guān)費用。(2)甲、乙方辦理同城轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)或異地電匯結(jié)算等業(yè)務(wù)時，丙方依照**易情形進展統(tǒng)計?！?UＳＢkeｙ，丙方僅收取本錢費用。甲、乙方通過丙方代理申請的**金融認(rèn)證中心〔CＦCA〕所發(fā)電子證書,丙方依照**人民銀行及關(guān)于單位擬定的收費標(biāo)準(zhǔn)代理收費。情形通知甲乙雙方。第40條 “現(xiàn)金池”托付貸款手續(xù)費“現(xiàn)金池”托付貸款手續(xù)收取承受按年費率 %或收費額第4１條 定收費標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變更時丙方有權(quán)利對該項收費標(biāo)準(zhǔn)進展調(diào)整。第八章 “現(xiàn)金池”托付貸款風(fēng)險擔(dān)當(dāng)?shù)冢?條 有關(guān)我國關(guān)于托付貸款的法律規(guī)定,托付人、借款人各方明確商定，本協(xié)議項下“現(xiàn)金池”托付貸款風(fēng)險由托付人擔(dān)當(dāng)。第43條 甲、乙方應(yīng)自行擔(dān)當(dāng)托付貸款的風(fēng)險，不得以任何形式要求丙方擔(dān)當(dāng)風(fēng)險。假設(shè)借款人未能準(zhǔn)時歸還貸款本金及利息，就“現(xiàn)金池”托付貸款損不擔(dān)當(dāng)任何賠償責(zé)任，甲、乙方不得要求丙方返還局部或全部“現(xiàn)金池”托付貸款資金及利息。第九章 其他效勞44貸款效勞的,丙方為甲方供給網(wǎng)上銀行效勞。甲方通過丙方的網(wǎng)上銀行效勞實現(xiàn)行簽約時，丙方將甲方列為非銀行代管集團網(wǎng)銀效勞客戶。45條銀企通效勞。如甲方選擇通過銀企通渠道實現(xiàn)現(xiàn)金治理效勞的，丙方為甲方供給各方直連接口,以實現(xiàn)甲方自用資金治理系統(tǒng)與丙方核心系統(tǒng)的實時對接，從而滿足甲乙各方“現(xiàn)金池”托付貸款效勞的需要。甲丙各方就此須另****銀行銀企通(三方****第十章 保密責(zé)任第46條甲乙雙方認(rèn)可丙方供給的保密機制和技術(shù)手段,丙方有責(zé)任在本協(xié)議期間保持和維護此種保密機制及技術(shù)手段。第47條甲乙各方負(fù)有對向丙方供給的支付權(quán)限、支付資料文件資料保密的對賬戶發(fā)出錯誤的付款指令造成損失時,丙方不擔(dān)當(dāng)任何責(zé)任。48條丙方負(fù)有對甲、乙方通過“現(xiàn)金池”托付貸款效勞進展的業(yè)務(wù)往來及有關(guān)資料文件資料對第三方進展保密的責(zé)任。第十一章錯誤的處理第49條 一旦確信錯誤已發(fā)生，應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道錯誤發(fā)生之日起馬上以書面或電子郵件等方式通知丙方。在通知中應(yīng)說明疑心錯誤發(fā)生的緣由、關(guān)于的賬號、金額等情形。50條丙方應(yīng)在接到通知后視情形把調(diào)查結(jié)果通知甲、乙方。如丙方認(rèn)為33做出說明。51條發(fā)生如下情形造成甲、乙方損失時,丙方不擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任：(1)甲、乙方賬戶余額或信用額度缺乏；甲、乙方賬戶內(nèi)資金被國家權(quán)力機關(guān)凍結(jié)或扣劃;(3)甲、乙方之行為乃出于欺詐或其他非法目的；〔4〕甲、乙方發(fā)出的交易指令中缺乏必要的交易信息;(5)甲、乙方未能準(zhǔn)確依據(jù)“現(xiàn)金池”托付貸款操作流程進展操作;〔6〕由于不行抗力或其他不行歸因于丙方的情形。第十二章協(xié)議的生效、變更和解除5２條本協(xié)議經(jīng)各方法定代表人或其托付代理人簽字并加蓋公章之日起生效。53條本協(xié)議生效后,甲、乙、丙任何一方不得擅自變更或提前解除本協(xié)議,書面協(xié)議未達成之前,本協(xié)議條款照舊有效。甲、乙方供給“現(xiàn)金池”托付貸款效勞。第十三章違約責(zé)任第５5條由于一方的過錯,造成未能履行或未能完全履行協(xié)議,由有過失的一方由三方分別擔(dān)當(dāng)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。第十四章不行抗力及其他免責(zé)事由56丙三方或任一方未能或未能完全履行本協(xié)議項下關(guān)于義務(wù)時,甲乙丙三方互不承擔(dān)違約責(zé)任。力故障、通訊中斷等情形。第十五章 爭議處理第57條 發(fā)生的全部過失、事故和案件,甲、乙、丙三方應(yīng)依照法律、法規(guī)、規(guī)章等關(guān)于規(guī)定協(xié)商解決。第５８條 關(guān)于本協(xié)議的任何疑問，三方應(yīng)本著互諒、互讓、誠信和務(wù)實的原協(xié)商解決。如協(xié)商不成，通過丙方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第十六章 協(xié)議說明第59條 當(dāng)事人對本協(xié)議條款的理解有爭議的,應(yīng)當(dāng)依照誠信信用原則并充份“現(xiàn)金池托付貸款效勞的性質(zhì)特點和交易習(xí)慣確定該條款的實際含義。第十七章 附則第6０條 ,經(jīng)三方協(xié)商可補簽補充協(xié)議補充協(xié)議與本協(xié)議具備同等法律效力。第61條 本協(xié)議正本一式 份，甲、乙、丙方各執(zhí)兩,其法律效力一樣。第62條 本協(xié)議于 年 月 日,由甲、乙、丙三方于 簽訂。第６3條 《****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款申請書《董事會決議《****銀行《****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款規(guī)章登記表、********銀行“現(xiàn)金池”****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款核銷通知書》作為本協(xié)議附件,與本協(xié)議具備同等法律效力。甲方：乙方：法定代表人：法定代表人:(或托付代理人〕(或托付代理人)年 月日年 月日丙方：〔或托付代理人)年 月 日附件１****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款申請書****銀行 行:主要效勞內(nèi)容：賬戶治理 “現(xiàn)金池”托付貸款 內(nèi)部計息 查詢申請開通渠道：□柜臺申請開通渠道：□柜臺□集團網(wǎng)上銀行□銀企通客戶號:申請日期：年月日單位名稱郵政號碼單位銀行柜臺核?。恒y行柜臺核?。簭?fù)核：成員單位銀行結(jié)算賬戶〔銀行結(jié)算賬戶)賬戶名稱開戶銀行簽約賬號賬戶性質(zhì)授權(quán)通知書編號通訊辦公地址治理員姓名治理員姓名治理員號操作員姓名操作員姓名操作員號賬戶名稱開戶銀行名稱簽約賬號賬戶性質(zhì)資金來源賬戶預(yù)留印鑒聲明:申請單位在此聲明，托付資金為自有資金且來源合法合規(guī),以上信息真實、準(zhǔn)確、完整,并保證遵守國家關(guān)于法律法規(guī)、****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款公章〕?權(quán)代理人)：年 月 日?說明:1、證件類型：一般為營業(yè)執(zhí)照；2、賬戶性質(zhì)：ａ根本戶、bcd3如有違反國家有關(guān)法律法規(guī)的，不得辦理現(xiàn)金治理集團內(nèi)部托付貸款簽約。置。5、客戶無論選擇何種效勞渠道,均需要在柜臺辦理賬戶簽約手續(xù)。6、開通集團網(wǎng)銀效勞時,需選擇銀行非代管模式。7、結(jié)算賬戶的通存通兌標(biāo)識應(yīng)選擇為“允許全國通存通兌”標(biāo)識。8、賬號及操作員多個時可另附頁說明，加蓋騎縫章。存，第三聯(lián)客戶留存。2董事會決議〔公司名稱〕第 屆董事會第 次會議決議(公司名稱)第 屆董事會第次會議于 年 月 日在 (地點召開,公司 職位)〔姓名〕主持會議。會議應(yīng)到董事 人，實到董事 人。公司監(jiān)事會成員和其他局部高級治理人員列席會議,符《中華人民共和國公司法《公司章程》的關(guān)于規(guī)定。與會董事經(jīng)審議通過如下決議：董事名單 本人簽名

董事名單 本人簽名董事會公章(或公司公章)年 月日附件３****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款授權(quán)通知書(編號： 〕****銀行 行:戶名:戶名:簽約賬號：簽約賬號：預(yù)留印鑒：預(yù)留印鑒:茲確認(rèn)我單位 為(協(xié)議編號) 號《****銀戶名:戶名:簽約賬號：簽約賬號：預(yù)留印鑒：預(yù)留印鑒:行“現(xiàn)金池”托付貸款協(xié)議》的簽約客戶 “現(xiàn)金池”委貸效勞申請人名稱〕 之〔企業(yè)類別) 。我單位確認(rèn)以上賬戶為以上協(xié)議之簽約賬戶。我單位在此授權(quán) 現(xiàn)金池”委貸效勞申請人名稱〕 可以通過貴行使用上述賬戶辦理包括〔主要業(yè)務(wù)“現(xiàn)金池”托付貸款、利率調(diào)整、額度調(diào)整、委貸金額核銷、額度限制，其他：□賬戶查詢、 全部業(yè)務(wù),并擔(dān)當(dāng)該協(xié)議規(guī)定的有關(guān)權(quán)利和義務(wù)。本授權(quán)通知書在本單位向貴行提交“現(xiàn)金池”托付貸款解約通知書手續(xù)之前始終有效。授權(quán)人法人代表或有權(quán)人簽章：授權(quán)人開戶行審核建議或意見：授權(quán)人開戶行公章授權(quán)人開戶行審核建議或意見：授權(quán)人開戶行公章經(jīng)辦:復(fù)核：客戶經(jīng)理：年月日?年月日注:1、本授權(quán)通知書由被授權(quán)人提交****銀行，****銀行據(jù)以開通被授權(quán)人通過****銀行現(xiàn)金治理系統(tǒng)對授權(quán)人指定賬戶進展“現(xiàn)金池”托付貸款的效勞。、如需解除“現(xiàn)金池”托付貸款效勞并撤銷此項授權(quán)，授權(quán)人與被授權(quán)人須一并向****銀行出具“現(xiàn)金池”托付貸款解約通知書。3、企業(yè)類別為:關(guān)聯(lián)企業(yè)、子公司、分公司。4存，一份由被授權(quán)人主辦行留存,一份由現(xiàn)金治理賬戶開戶銀行的分行公司業(yè)務(wù)治理部留存。4****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款規(guī)章登記表母公司客戶號：母公司簽約賬號:子公司簽約賬號：子公司開戶銀行:操作類型:□實時：方式:按預(yù)留金額核準(zhǔn)額度：□按發(fā)生額方式：□按預(yù)留金額核準(zhǔn)額度：□按比例:核準(zhǔn)比例：□按設(shè)定上劃金額：核準(zhǔn)金額:起始日期:□定時:方式:□按預(yù)留金額核準(zhǔn)額度：是否補足余額:□按比例:核準(zhǔn)比例：□按設(shè)定上劃金額:核準(zhǔn)金額：定時周期: 按日)指定日期：起始日期：操作類型：□實時：起始日期:□定時:方式：□定值限額:定時周期： 、按日〕指定日期:起始日期:銀 :〔業(yè)務(wù)章〕行確認(rèn) 經(jīng)辦： 復(fù)核：

〔印章)法人代表簽名：欄日期:欄日期:日期：1、客戶如需通過銀行柜臺設(shè)置“現(xiàn)金池”托付貸款規(guī)章,需填寫該表;月最終一日進展處理;3、如定時周期選擇“按日”時,需填寫“指定時間”項，如定時周期選擇“按月”時,需填寫“指定日期”和“指定時間”兩項;4、本表一式三聯(lián)，第一聯(lián)分行公司業(yè)務(wù)治理部留存,其次聯(lián)受理行柜面留存，第三聯(lián)客戶留存。5、如子公司規(guī)章全都，可另附清單,并由客戶加蓋騎縫章。附件５****銀行“現(xiàn)金池”托付貸款利率、額度調(diào)整通知單****銀行 行：現(xiàn)向貴行申請辦理“現(xiàn)金池”托付貸款效勞調(diào)整:集團母公司對成員單位進展“現(xiàn)金池”托付貸款:集團母公司對成員單位進展“現(xiàn)金池”托付貸款:托付人借款人額度利率

簽約賬號簽約賬號款額度款利率成員單位對集團母公司進展“現(xiàn)金池”托付貸款:托付人簽約賬號借款人簽約賬號額度款額度利率款利率額度從年月日起執(zhí)行利率從年月日起執(zhí)行集團母公司印章: 成員單位印章:法人代表或托付代理人： 法人代表或托付代理人:年 月 日 年 月 日受理行審核建議或意見:經(jīng)辦： 復(fù)核：

年 月 日注:１、本調(diào)整通知書一式四聯(lián),第一聯(lián)分行公司業(yè)務(wù)治理部留存，其次聯(lián)受理行留存,第三聯(lián)集團母公司留存,第四聯(lián)成員單位留存2、申請人調(diào)整貸款利率與貸款額度時，填制本表。３、本調(diào)整通知書須由分行