第七步：預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金需求

預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金需求第七步高級(jí)講師高祿璋SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/41預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金需求第七步一、啟動(dòng)資金的類(lèi)型二、投資（固定資產(chǎn)）預(yù)測(cè)三、流動(dòng)資金預(yù)測(cè)SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/42

1、企業(yè)所需的啟動(dòng)資金是由固定資產(chǎn)(投資)和流動(dòng)資金組成；

2、掌握投資和流動(dòng)資金的項(xiàng)目測(cè)算原則和方法；

3、為完成自己的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)做資料準(zhǔn)備。

教學(xué)重點(diǎn)及難點(diǎn)：

1、投資預(yù)測(cè)的步驟、方法及支配原則；

2、流動(dòng)資金預(yù)測(cè)的步驟、方法及支配原則。教學(xué)目標(biāo)在本次課結(jié)束時(shí)，學(xué)員能夠掌握：SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/43導(dǎo)言：

創(chuàng)辦企業(yè)需要啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括投資(固定資產(chǎn))和流動(dòng)資金。你應(yīng)該根據(jù)自己企業(yè)的規(guī)模，即前面預(yù)測(cè)的銷(xiāo)售量，計(jì)算出自己需要的啟動(dòng)資金數(shù)額。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/44開(kāi)辦企業(yè)需要哪些錢(qián)呢？想一想SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/45

開(kāi)辦企業(yè)時(shí)必須要有必要的投資和支付各種必要的費(fèi)用，這些費(fèi)用的總和就是啟動(dòng)資金。比如支付場(chǎng)地（土地和建筑）、辦公家具、機(jī)器、設(shè)備、原材料、商品庫(kù)存、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及許可證辦證費(fèi)、開(kāi)業(yè)前廣告及促銷(xiāo)費(fèi)、工資、水電費(fèi)、電話費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。一、啟動(dòng)資金的類(lèi)型

什么是啟動(dòng)資金？SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/46啟動(dòng)資金按用途分為二大類(lèi)投資流動(dòng)資金SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/47

閱讀夫妻創(chuàng)業(yè)故事（二十一）第33頁(yè)

啟動(dòng)資金需求

閱讀完故事，提問(wèn)學(xué)員回答下列問(wèn)題：

1、他們是怎樣預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金的？參考答案SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/48什么是投資預(yù)測(cè)？

預(yù)算企業(yè)投資所需的資金額度叫投資預(yù)測(cè)。

開(kāi)辦企業(yè)投資是必須的，分類(lèi)逐項(xiàng)測(cè)算并優(yōu)選方案、壓縮費(fèi)用是投資預(yù)測(cè)的方法和基本原則。

★投資在啟動(dòng)資金中往往占有相當(dāng)大的比例，剛起步時(shí)，能以租代購(gòu)（建），是減少投資支出，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的辦法之一。二、投資（固定資產(chǎn)）預(yù)測(cè)

投資主要分為兩大類(lèi)1、企業(yè)用地和建筑2、設(shè)備SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/491、企業(yè)用地和建筑辦企業(yè)都需要有適用的場(chǎng)地和建筑。也許是用來(lái)開(kāi)工廠的整個(gè)建筑，也許只是一個(gè)小小的工作間，也許只需租一個(gè)店面。當(dāng)你清楚了需要什么樣的場(chǎng)地和建筑時(shí)，要做出下列的選擇：建造新的建筑、買(mǎi)現(xiàn)成的建筑、租用他人的建筑、在家開(kāi)業(yè)。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/410

內(nèi)容項(xiàng)目適用與調(diào)整費(fèi)用預(yù)算工期問(wèn)題建房有特殊要求時(shí)需大量資金長(zhǎng)買(mǎi)房需部分改造較大量資金較長(zhǎng)租房適當(dāng)裝修一定資金一般不穩(wěn)定用現(xiàn)住房稍微調(diào)整很少資金短生活工作互有干擾企業(yè)用地及建筑SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/4112、設(shè)備設(shè)備是指你的企業(yè)需要的所有機(jī)器、工具、工作設(shè)施、車(chē)輛、辦公家俱等。對(duì)于制造商和一些服務(wù)行業(yè)，最大的投資往往是設(shè)備。因此了解清楚需要什么設(shè)備，以及選擇正確的設(shè)備類(lèi)型就顯得非常重要。即使只需少量設(shè)備的企業(yè)，也要慎重考慮你確實(shí)需要哪些設(shè)備，并把它寫(xiě)入創(chuàng)業(yè)計(jì)劃。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/412內(nèi)容項(xiàng)目投資原則費(fèi)用金額機(jī)器正確選擇機(jī)型或購(gòu)二手機(jī)器或租賃適用基礎(chǔ)上盡量的降低工具經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低工作設(shè)施經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低車(chē)輛經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低辦公家俱經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低設(shè)備SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/413廣義上的投資分類(lèi)企業(yè)用地和建筑設(shè)備開(kāi)辦費(fèi)無(wú)形資產(chǎn)SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/414

閱讀夫妻創(chuàng)業(yè)故事（二十二）第35頁(yè)

投資預(yù)測(cè)

閱讀完故事，提問(wèn)學(xué)員回答下列問(wèn)題：

1、他們他們的投資預(yù)測(cè)是否合理？參考答案課堂作業(yè)：完成《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)》第六項(xiàng)1～3內(nèi)容SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/4151、什么是流動(dòng)資金預(yù)測(cè)？流動(dòng)資金預(yù)測(cè)就是預(yù)算流動(dòng)資金的需要量。更準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)需編制現(xiàn)金流量計(jì)劃(第八步將要學(xué)到)。2、開(kāi)辦企業(yè)流動(dòng)資金的支出是必須的企業(yè)開(kāi)張后需要運(yùn)轉(zhuǎn)一段時(shí)間后才會(huì)有銷(xiāo)售收入。如制造商開(kāi)業(yè)后必須購(gòu)進(jìn)原材料才能進(jìn)行生產(chǎn)；批發(fā)商和零售商必須購(gòu)進(jìn)商品；服務(wù)企業(yè)必須購(gòu)進(jìn)各種物料用品；所有企業(yè)都要支付各項(xiàng)日常費(fèi)用開(kāi)支。這些都需要流動(dòng)資金來(lái)支付。三、流動(dòng)資金預(yù)測(cè)

SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/416流動(dòng)資金其它費(fèi)用保險(xiǎn)租金人工工資促銷(xiāo)費(fèi)用商品的存貨原材料特點(diǎn)：保證企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需要支出的資金，也稱(chēng)運(yùn)營(yíng)資金。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/4173、流動(dòng)資金需要量要逐項(xiàng)測(cè)算，并遵循下列原則：項(xiàng)目原則與方法預(yù)算金額原材料和庫(kù)存在保障正常經(jīng)營(yíng)的前提下，將庫(kù)存降至最低。注意有無(wú)賒賬。促銷(xiāo)費(fèi)用慎用，注意實(shí)效。工資月工資總額×未達(dá)到收支平衡的月數(shù)租金月租金×未達(dá)到收支平衡的月數(shù)保險(xiǎn)社保必付，商保酌情。其它費(fèi)用包括水電費(fèi)、辦公費(fèi)、交通費(fèi)及不可預(yù)見(jiàn)的各項(xiàng)費(fèi)用SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/418流動(dòng)資金預(yù)測(cè)要注意的問(wèn)題1、要意識(shí)到流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)不靈，會(huì)導(dǎo)致破產(chǎn)。2、必須核準(zhǔn)你的流動(dòng)資金持續(xù)投入期，即在你沒(méi)取得銷(xiāo)售收入以前須投入多長(zhǎng)時(shí)間的流動(dòng)資金。3、必須將流動(dòng)資金需求量降至最低。依據(jù)必須、必

要、合理、最低的原則，該支出的必須支出，不該支出的就不要支出。4、必須保持一定量的流動(dòng)資金儲(chǔ)備以備不時(shí)之需。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/419固定資產(chǎn)價(jià)值較高、使用壽命較長(zhǎng)的資產(chǎn)。以折舊方式回收，回收期≥5年主要包括：企業(yè)用地和建筑設(shè)備企業(yè)開(kāi)辦時(shí)必須購(gòu)置，但應(yīng)盡可能壓縮。啟動(dòng)資金測(cè)算方法第一步：先把需要購(gòu)買(mǎi)的東西分成類(lèi)，并把每一類(lèi)具體列表第二步：再測(cè)算每一類(lèi)中每個(gè)物品的具體價(jià)格、每項(xiàng)工作的具體花費(fèi)第三步：求和預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金開(kāi)辦費(fèi)企業(yè)在籌建期間所發(fā)生的各種費(fèi)用。主要包括：市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)工商注冊(cè)、稅務(wù)登記費(fèi)各種許可證審批費(fèi)用購(gòu)買(mǎi)無(wú)形資產(chǎn)費(fèi)用支付連鎖加盟等費(fèi)用業(yè)務(wù)費(fèi)及開(kāi)業(yè)前的其他費(fèi)用流動(dòng)資金企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需的資金也稱(chēng)營(yíng)運(yùn)資金。主要包括：租金購(gòu)買(mǎi)并儲(chǔ)存原材料和成品促銷(xiāo)工資保險(xiǎn)和其他費(fèi)用SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/420完成練習(xí)16、學(xué)習(xí)更多有關(guān)企業(yè)啟動(dòng)資金的知識(shí)

第84頁(yè)SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/421做練習(xí)十六

學(xué)員分組做練習(xí)，將結(jié)果寫(xiě)在大白紙上，派一名代表向全班同學(xué)做介紹。

習(xí)題1、下列各項(xiàng)屬于投資還是流動(dòng)資金支出？

習(xí)題2、請(qǐng)你計(jì)算陳立華開(kāi)辦企業(yè)需要多少錢(qián)？SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/422

閱讀夫妻創(chuàng)業(yè)故事（二十三）第37頁(yè)

流動(dòng)資金需求

閱讀完故事，學(xué)員應(yīng)懂得：

啟動(dòng)資金＝固定資產(chǎn)（投資）＋流動(dòng)資金課堂作業(yè)：完成《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)》第七項(xiàng)內(nèi)容SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/423小結(jié)

當(dāng)你計(jì)劃創(chuàng)辦一個(gè)企業(yè)時(shí)，你要計(jì)算一下所需要的啟動(dòng)資金總額。這筆錢(qián)將用于：固定資產(chǎn)投資～指價(jià)值較高，使用壽命較長(zhǎng)的物品。流動(dòng)資金～指企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)所需的日常開(kāi)支。一般來(lái)說(shuō)，在銷(xiāo)售收入能夠收回成本之前，微小企業(yè)事先至少要準(zhǔn)備三個(gè)月的流動(dòng)資金。為了預(yù)算更加準(zhǔn)確，你必須制定一個(gè)現(xiàn)金流量計(jì)劃。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/424資金使用分析開(kāi)辦費(fèi)＊企業(yè)在籌建期間所發(fā)生的各種費(fèi)用。＊主要包括：市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)工商注冊(cè)、稅務(wù)登記費(fèi)各種許可證審批費(fèi)用購(gòu)買(mǎi)無(wú)形資產(chǎn)費(fèi)用支付連鎖加盟等費(fèi)用業(yè)務(wù)費(fèi)及開(kāi)業(yè)前的其他費(fèi)用流動(dòng)資金固定資產(chǎn)＊價(jià)值較高、使用壽命較長(zhǎng)的資產(chǎn)。＊以折舊方式回收，回收期≥5年＊主要包括：企業(yè)用地和建設(shè)備＊企業(yè)開(kāi)辦時(shí)必須購(gòu)置，但盡可能壓縮＊企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需的資金。也稱(chēng)營(yíng)運(yùn)資金。＊主要包括：租金購(gòu)買(mǎi)并儲(chǔ)存原材料和成品促銷(xiāo)工資保險(xiǎn)和其他費(fèi)用流動(dòng)資金SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/425投資（固定資產(chǎn)）

是指你為企業(yè)購(gòu)買(mǎi)的價(jià)值較高、使用壽命較長(zhǎng)的東西。如廠房、機(jī)器設(shè)備等。①開(kāi)辦企業(yè)時(shí)的投資是必要的；②不同企業(yè)投資是不同的；③壓縮投資到最低限度是最明智的選擇；④投資一般以折舊的方式回收，回收需要5年或更長(zhǎng)時(shí)間。

開(kāi)辦費(fèi)——開(kāi)業(yè)前市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)、資料費(fèi)、工商注冊(cè)費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、衛(wèi)生許可證費(fèi)等屬于投資大類(lèi)。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/426流動(dòng)資金：

是指企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需要支出的資金。如用于購(gòu)買(mǎi)材料、商品存貨、人員工資及各種費(fèi)用等（即通常所說(shuō)的料、工、費(fèi)）。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/42728閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十一）啟動(dòng)資金需求把計(jì)算啟動(dòng)資金需求分為兩步：第一步：先把需要購(gòu)買(mǎi)的東西分成類(lèi)，并把每一類(lèi)具體列表；第二步：再去測(cè)算每一類(lèi)中每個(gè)具體物品的價(jià)格、每項(xiàng)具體花費(fèi)。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/428店鋪倉(cāng)庫(kù)建筑征用土地辦公建筑廠房建筑固定資產(chǎn)：是指企業(yè)為生產(chǎn)產(chǎn)品、提供勞務(wù)、出租或者經(jīng)營(yíng)管理而持有的、使用時(shí)間超過(guò)12個(gè)月的非貨幣性資產(chǎn)。企業(yè)用地和建筑SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/429家具設(shè)備工具設(shè)備交通工具電子設(shè)備設(shè)備也是固定資產(chǎn)設(shè)備SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/430開(kāi)辦費(fèi)除購(gòu)建固定資產(chǎn)以外，所有籌建期間所發(fā)生的費(fèi)用裝潢裝修注冊(cè)登記培訓(xùn)費(fèi)印刷費(fèi)差旅費(fèi)辦公費(fèi)籌建期工資籌建期間SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/431無(wú)形資產(chǎn)投資無(wú)形資產(chǎn)無(wú)形資產(chǎn)：是指企業(yè)擁有或者控制的沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的，可辨認(rèn)的非貨幣性資產(chǎn)。技術(shù)轉(zhuǎn)讓加盟費(fèi)專(zhuān)利專(zhuān)有技術(shù)商標(biāo)權(quán)著作權(quán)土地使用權(quán)SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/432類(lèi)別項(xiàng)目費(fèi)用(元)工棚平整場(chǎng)地100搭建工棚700工棚設(shè)備桌椅板凳50電燈電線30滅火器100辦公用品20生產(chǎn)工具設(shè)備工具100晾衣架300兩個(gè)工作臺(tái)400開(kāi)辦費(fèi)登記注冊(cè)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照費(fèi)50市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)180培訓(xùn)費(fèi)、技術(shù)資料費(fèi)120投資總額2150

他們的投資預(yù)測(cè)是合理的，既能滿足需要，又遵循了經(jīng)濟(jì)適用和節(jié)儉的原則。SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/433習(xí)題一參考答案：

屬于投資的屬于流動(dòng)資金支出的購(gòu)買(mǎi)一輛摩托車(chē)裁縫需要的布料做企業(yè)賬目需要使用的一臺(tái)計(jì)算機(jī)書(shū)店中存放的書(shū)籍和雜志一名木匠的工資SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/434習(xí)題二參考答案：第一步：列出投資項(xiàng)目并計(jì)算出投資額（見(jiàn)附表）第二步：列出流動(dòng)資金項(xiàng)目和流動(dòng)資金金額（見(jiàn)附表）第三步：?jiǎn)?dòng)資金＝固定資產(chǎn)+流動(dòng)資金＝8750+35780＝44530序號(hào)設(shè)備工具名稱(chēng)數(shù)量單價(jià)（元）費(fèi)用(元)備注1電焊機(jī)1325032502手電鉆12502503切割機(jī)14504504氧氣瓶18008005乙炔瓶1100010006電纜及小工具130003000合計(jì)8750序號(hào)項(xiàng)目月費(fèi)用(元)月數(shù)金額1鋼門(mén)材料費(fèi)900×5扇3135002灌氣費(fèi)10033003工人工資1700351004業(yè)主工資1500345005租金7001284006保險(xiǎn)費(fèi)25123007電費(fèi)350310508電話費(fèi)10033009注冊(cè)費(fèi)4.17125010辦公費(fèi)6003180011廣告費(fèi)100330012維護(hù)費(fèi)603180合計(jì)973935780SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/4351、工具和設(shè)備六、固定資產(chǎn)

根據(jù)預(yù)測(cè)的銷(xiāo)售量，假設(shè)達(dá)到100%的生產(chǎn)能力，企業(yè)需要購(gòu)買(mǎi)以下設(shè)備。名稱(chēng)數(shù)量單價(jià)總費(fèi)用（元）縫紉機(jī)3480014400碼邊機(jī)218004400熨燙機(jī)221004200工作臺(tái)326007800柜臺(tái)105005000貨架253809500合計(jì)44900注：供應(yīng)商名稱(chēng)

地址

電話或傳真能填則填，不知道的可以不填。第7頁(yè)SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/4362、交通工具六、固定資產(chǎn)（續(xù)1）

根據(jù)交通及營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的需要，擬購(gòu)置以下交通工具：名稱(chēng)數(shù)量單價(jià)總費(fèi)用（元）面包動(dòng)車(chē)225005000合計(jì)36000注：供應(yīng)商名稱(chēng)

地址

電話或傳真能填則填，不知道的可以不填。第7頁(yè)SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)高祿璋2023/2/4373、辦公家具設(shè)備六、固定資產(chǎn)（續(xù)2）

辦公室需要以下設(shè)備：名稱(chēng)數(shù)量單價(jià)總費(fèi)用（元）電腦150005000四合一電話機(jī)123002300辦公桌椅36001800沙發(fā)及