2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識高分通關題型題庫附解析答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識高分通關題型題庫附解析答案單選題（共100題）1、下面屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點的是（）。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】B2、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，在下列活動中，屬于慈善組織可以開展的投資活動的是（）。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品C.直接投資二級市場股票的D.投資人身保險產(chǎn)品【答案】A3、（2020年真題）債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率，其計算公式為（）。A.真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價B.名義無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價C.名義無風險收益率+預期通貨膨脹率D.真實無風險收益率+風險溢價【答案】A4、股票不是一種現(xiàn)實的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運的（）。A.真實資本B.債務資金C.虛擬資本D.應付賬款【答案】A5、（2021年真題）下列關于委托受理的說法，錯誤的是（??）A.委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷B.證券經(jīng)紀商接受客戶買賣證券的委托，應當根據(jù)委托書截明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照證劵交易所規(guī)則代理買賣證券C.證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價D.經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的的實際資金余額進行審查【答案】C6、業(yè)界習慣將企業(yè)債券劃分為（）。A.城投債企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、集合類企業(yè)債券B.城投債企業(yè)債券、項目收益?zhèn)?、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、C.可續(xù)期債券、項目收益?zhèn)a(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券D.可續(xù)期債券、集合類企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券【答案】A7、債券的利率期限結構主要包括（）收益率曲線。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D8、（）是證券市場最廣泛的投資者。A.政府機構類投資者B.金融機構類投資者C.基金類投資者D.個人投資者【答案】D9、證券市場監(jiān)管的原則包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D10、下列關于債券交易方式的說法中錯誤的是（）。A.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致B.證券交易所的交易價格按競價的方式進行C.在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通日交割和約定日交割三種D.深圳證券交易所和上海證券交易所規(guī)定為次日交割【答案】D11、（）是指公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險。A.信用風險B.經(jīng)營風險C.操作風險D.財務風險【答案】D12、基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟,其中主要包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、（）是證券市場上最活躍的投資者。A.證券經(jīng)營機構B.銀行業(yè)金融機構C.保險金融機構D.政府機構【答案】A14、中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨有（）。A.①②③B.①②④C.②③D.①②③④【答案】D15、目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（）。A.實名制B.匿名制C.代號制D.代碼制【答案】A16、信托市場的主體即為信托當事人，信托當事人包括()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、根據(jù)《證券法》，證券公司必須將證券資產(chǎn)管理業(yè)務與（）分開辦理，不得混合操作。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A18、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與本所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）A.會員制B.托管制C.全面指定交易制D.存管制【答案】C19、（2019年真題）風險轉(zhuǎn)移可以分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、以下關于現(xiàn)代風險管理基本理念的說法中，（）是錯誤的。A.任何金融產(chǎn)品都是風險與收益的組合B.任何金融產(chǎn)品服從風險與收益的二元結構，這是金融產(chǎn)品的重要特征之一C.投資是“以收益換風險”D.堅持投資和風險承擔原則的金融機構在長期的投資活動中最終會實現(xiàn)盈利【答案】C21、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)的管理機構是（）。A.原中國銀監(jiān)會B.中央銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會D.原中國保監(jiān)會【答案】C22、我國證券公司監(jiān)管制度包括以（）為核心的經(jīng)營風險控制制度。A.凈資產(chǎn)B.利潤率C.凈資本D.總資產(chǎn)【答案】C23、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。A.封閉式基金開放式基金B(yǎng).公募基金私募基金C.主動型基金被動型基金D.債券基金股票基金【答案】C24、優(yōu)先股的“優(yōu)先”體現(xiàn)在（）。A.企業(yè)破產(chǎn)時對剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人B.比相同份額普通股附加有更多的決策權C.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)D.優(yōu)先提名和任命公司高級管理人員【答案】C25、證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺的是（）。A.區(qū)域性股權市場B.券商柜臺市場C.機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)D.私募基金市場【答案】B26、股票價格指數(shù)的編制方法主要包括（）。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】A27、對于公司治理情況的分析主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C28、（2020年真題）證券公司、基金管理公司子公司通過（）開展資產(chǎn)證券化業(yè)務。A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B.設立特殊目的載體（SPV）C.設立特殊資產(chǎn)池D.成立資產(chǎn)管理計劃【答案】B29、反映一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)的指標是（）。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷率倍數(shù)D.企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)【答案】B30、證券交易所對證券市場可以進行（）活動。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D31、風險管理的流程不包括（）。A.風險的衡量B.風險的識別C.風險的監(jiān)測、預警與報告D.風險的管控【答案】D32、報價驅(qū)動也被稱為做市商制度，其特點包括（）。A.①②③B.①②④C.①③D.②③【答案】D33、證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的（）等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、（2019年真題）在我國，憑證式國債由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷，而這種資格一般是由（）每年確定的。A.財政部和中國人民銀行B.財政部和中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會和中國人民銀行D.財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會【答案】A35、（2018年真題）下列選項中，屬于非證券金融市場的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、在信用風險的衡量中，預期損失()A.等于非預期損失B.是難以量化的C.等于違約概率與違約損失率的乘積D.等于實際損失加上非預期損失【答案】C37、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設立私募基金子公司，公司章程有關對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設立私募基金子公司，并經(jīng)（）審批。A.國務院證券監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.注冊地中國證監(jiān)會派出機構D.證券交易所【答案】C38、關于機構投資者投資基金所涉及的稅收,下列說法正確的是()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、現(xiàn)代信用風險轉(zhuǎn)移方法不包括（）。A.TRPB.辛迪加貸款C.信用關聯(lián)票據(jù)D.信用遠期協(xié)議【答案】B40、證券發(fā)行時，主承銷商對詢價對象和股票配售對象的登記備案情況進行核查時，對有下列（）情形之一的詢價對象不得配售股票。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、（）的出臺，標志著我國金融市場有了關于適當性管理的基礎性法律規(guī)范，投資者適當性管理制度體系在我國基本確立。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》D.《證券公司監(jiān)督管理條例》【答案】B42、會計師事務所申請證券資格，應當符合的條件包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、按基礎資產(chǎn)的來源分類，權證分為（）。A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④【答案】A44、（2020年真題）貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策（）A.利率傳導機制B.信用傳導機制C.資產(chǎn)價格傳導機制D.匯率傳導機制【答案】A45、資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負債管理能力，優(yōu)化財務狀況。其對發(fā)起人的資產(chǎn)負債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負債的不匹配性。這種不匹配性主要表現(xiàn)在（）。A.③④B.①②C.①③D.②③【答案】B46、債券報價的主要方式有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟,其中主要包括（）A.①②③④B.①②③C.②④D.①③④【答案】A48、我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、權益類衍生品、A.期權類衍生品B.信用類衍生品C.債務類衍生品D.票據(jù)類衍生品【答案】B49、某股份有限公司申請在上海證券交易所上市，其股本總額為6億元，根據(jù)規(guī)定需要滿足的條件有（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C50、2014年，銀行間利率互換市場共達成交易40351億元，約為2006年交易量的（）倍。A.120B.121C.130D.131【答案】D51、屬于信用傳導機制和資產(chǎn)價格傳導機制共同變量的是（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】C52、以下不屬于我國基金監(jiān)管的目標的是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明C.降低非系統(tǒng)風險D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C53、證券公司財務顧問業(yè)務的具體業(yè)務范圍包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、【答案】A54、期貨價格的特點有（）。A.①②③B.①③④C.③④D.①②③④【答案】B55、以下（）屬于信用類衍生品。A.信用風險緩釋憑證B.外匯掉期C.利率互換產(chǎn)品D.場內(nèi)國債期貨【答案】A56、美國公司債券種類繁多，分為公募發(fā)行債券和私募發(fā)行債券兩種。美國證券交易委員會規(guī)定，向（）人以內(nèi)的特定投資者募集證券為私募債券，不受美國證券交易委員會限制，約有1/3的公司采用私募方式發(fā)行債券。A.30B.35C.40D.45【答案】B57、傳統(tǒng)的交易所債券市場通常只采用（）的交易方式，即按照時間優(yōu)先、價格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對投資者買賣指令進行匹配，最后達成交易。A.競價撮合B.場外交易C.場內(nèi)交易D.現(xiàn)券交易【答案】A58、能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C59、設立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強證券業(yè)之間的（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B60、債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券【答案】A61、下列關于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券B.廣義的企業(yè)債券包括公司債券C.我國企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠遠早于公司債券【答案】A62、下列關于政府債券的性質(zhì)中，說法有誤的是（）。A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質(zhì)B.政府債券是進行宏觀調(diào)控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段【答案】C63、下列關于股票的特征說法正確的是（）。A.股票具有收益性，其收益來源包括股份公司和股票流通B.股票具有風險性，體現(xiàn)在股票在市場的可轉(zhuǎn)讓性C.股票具有流動性，所有股票都具有相同的流動性D.股票持有人有權參與公司的經(jīng)營權和決策權【答案】A64、（）屬于分析戰(zhàn)略風險需要收集的信息。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B65、給出下列選項中（）的數(shù)據(jù)，可以計算出基金負債。A.I、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、IVC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A66、信用等級評審會議應形成書面會議記錄，內(nèi)容不包括（）A.會議時間、地點及參會評審委員B.參會評審委員的評審意見C.參會評審委員的表決意見與投票結果D.利益沖突回避承諾書【答案】D67、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指()。A.國際貸款B.銀行資金調(diào)撥C.國際證券投資D.國際直接投資【答案】A68、以下（）不屬于服務機構在資產(chǎn)證券化中的主要職責。A.負責收取資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人B.定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產(chǎn)組合的財務報告C.對過期欠賬服務機構進行催收，確保資金及時、足額到位D.監(jiān)督證券化中交易各方的行為【答案】D69、（2021年真題）現(xiàn)有研究普遍認為，（??）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機的重要原因之一。A.信用衍生品市場對沖B.提高抵押品即止C.中央交易對手機制D.凈額結算機制【答案】C70、（）是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.風險對沖B.風險分散C.風險控制D.風險轉(zhuǎn)移【答案】A71、證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢?nèi)藛T的行為規(guī)范，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C72、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥，與其相關說法中錯誤的是（）。A.網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍（含）的，應當從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的20%B.網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過100倍的，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的30%C.網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回撥后無鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10%D.其中所指公開發(fā)行股票數(shù)量應按照扣除設定限售期的股票數(shù)量計算【答案】B73、基金管理人應當針對側袋機制的（）等事項，制定清晰的內(nèi)部控制與明確的授權分工，更新相應系統(tǒng)設置，建立與基金托管人等外部機構的溝通機制，采取有效措施確保側袋機制實施的及時、有序、透明及公平。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D74、（2018年真題）證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）。A.自銷B.助銷C.包銷D.代銷【答案】C75、（2019年真題）中國證券市場監(jiān)管體系與自律管理體系的成員有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A76、根據(jù)有關規(guī)定，股票基金應有（）以上的資產(chǎn)投資于股票。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D77、下列不屬于影響股價變動的宏觀經(jīng)濟與政策因素的是（）。A.經(jīng)濟增長B.經(jīng)濟周期循環(huán)C.貨幣政策D.行業(yè)發(fā)展水平【答案】D78、認購開放式基金通常的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A79、中國證券市場監(jiān)督管理體系包括A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C80、利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關研究的一種股票分析方法是（）。A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】C81、下列關于個人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C82、影響金融市場運行的主要宏觀經(jīng)濟變量包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D83、基金份額登記機構應當確保基金份額的登記、存管和結算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。其主要職責包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D84、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強的貨幣政策目標是（）。A.最終目標B.中介目標C.操作目標D.貨幣供應量【答案】C85、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券登記結算機構D.商業(yè)銀行【答案】C86、變化基本上與總體經(jīng)濟活動的轉(zhuǎn)變同步的經(jīng)濟指標被稱為（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】B87、中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立’A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】A88、以下關于歐洲債券，說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D89、（2021年真題）關于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（??）A.信息披露要求較低B.監(jiān)管較為寬松C.只能采用做市商模式D.掛牌標準相對較低【答案】C90、下列關于國際資金流動的說法，錯誤的是（）A.國際間接投資屬于國際長期資金流動B.套利性資金流動指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動C.貿(mào)易資金流動一般屬于國際短期資金流動D.資本外逃被認為是投機性的資金流動【答案】D91、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。A.