2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫檢測試卷A卷附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫檢測試卷A卷附答案單選題（共100題）1、科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式。A.定期交易B.競價交易C.盤后固定價格交易D.大宗交易【答案】A2、關(guān)于基金管理費(fèi)，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年【答案】B4、（）對證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.證券公司D.證券交易所【答案】B5、證券交易所監(jiān)事會的職能有（）。A.①③④B.②③④C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D6、風(fēng)險管理具體表現(xiàn)為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B7、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人中，證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人是資產(chǎn)證券化的（）。A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B.發(fā)起人C.信用增級機(jī)構(gòu)D.特定目的受托人【答案】B8、采用幾何平均法編制股票價格指數(shù)的有（）。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】D9、投資者在開放式基金()申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】C10、股票的票面價值在初次發(fā)行時有一定的參考意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為（），此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。A.折價發(fā)行B.平價發(fā)行C.溢價發(fā)行D.正常發(fā)行【答案】B11、股票的賬面價值又被稱為（）。A.①②B.③④C.②③D.②④【答案】C12、（2021年真題）下列不屬于我國國際債券品種的是（??）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.次級債券【答案】D13、集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于中國境內(nèi)依法發(fā)行的下列（）產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C14、不得參與股指期貨交易的基金類型有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、選舉和罷免理事屬于我國會員制證券交易所（）的職權(quán)。A.理事會B.會員大會C.監(jiān)察委員會D.專門委員會【答案】B16、有關(guān)上證380指數(shù)的說法中，錯誤的是（）。A.代表了上海市場成長性好、盈利能力強(qiáng)的新興藍(lán)籌企業(yè)B.這部分企業(yè)規(guī)模較大C.代表了國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略方向和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整方向D.具有成長為藍(lán)籌企業(yè)的潛力【答案】B17、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法中正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持B.資產(chǎn)證券化是以企業(yè)為支持C.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為基礎(chǔ)D.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化【答案】A18、（2019年真題）根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》相關(guān)規(guī)定，（）設(shè)置投資者證券總賬戶（一碼通賬戶）及子賬戶。A.證券公司B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會【答案】B19、以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系說法正確的是（）A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任B.兩者均需承擔(dān)投資回報責(zé)任C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要【答案】D20、（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券【答案】A21、下列屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D22、關(guān)于公司債券的分類，下列說法正確的（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B23、以下屬于風(fēng)險應(yīng)對的是（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】A24、關(guān)于公募REITs產(chǎn)品的特征，下列說法正確的有（）。A.①③B.①②③C.①②④D.②③【答案】D25、（）是股票價格的基石。A.投資者的預(yù)期B.股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展C.行業(yè)的發(fā)展前景D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況【答案】B26、（2018年真題）（）是證券市場上最活躍的投資者。A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.保險金融機(jī)構(gòu)D.政府機(jī)構(gòu)【答案】A27、關(guān)于股票市場價格的說法中，正確的是（）A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A28、關(guān)于股權(quán)類期貨，下列說法中正確的有（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B29、下列關(guān)于股票價值的說法錯誤的有（）。A.Ⅰ；Ⅱ；ⅢB.Ⅰ；ⅡC.Ⅲ；ⅣD.Ⅰ；Ⅱ；Ⅲ；Ⅳ【答案】B30、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。A.實(shí)行貸款五級分類B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為C.核心資本充足率不低于4％D.貸款損失準(zhǔn)備計提充足【答案】C31、截至2018年末，全球第一大黑色金屬期貨市場和第二大有色金屬期貨市場是（）。A.紐約期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所【答案】B32、2014年，銀行間利率互換市場共達(dá)成交易40351億元，約為2006年交易量的（）倍。A.120B.121C.130D.131【答案】D33、（2018年真題）注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A34、下列屬于場外交易市場的有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】D35、上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》中指出,根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點(diǎn)，下列說法錯誤的是（）A.退市制度自由化B.發(fā)行定價市場化C.上市標(biāo)準(zhǔn)多元化D.發(fā)行審核注冊制【答案】A37、我國首個實(shí)行注冊制的場內(nèi)市場是（）。A.科創(chuàng)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【答案】A38、在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D39、下面關(guān)于風(fēng)險管理說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C40、期貨對沖交易以（）的方式結(jié)束交易。A.實(shí)物交割B.現(xiàn)金交割C.結(jié)清差價D.對沖平倉【答案】C41、證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了（）的作用。A.將生產(chǎn)資金轉(zhuǎn)化為儲蓄資金B(yǎng).擴(kuò)大間接融資比例C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.將投資工具轉(zhuǎn)化為金融資產(chǎn)【答案】C42、深股通起始額度每日為（）億元人民幣。A.100B.120C.105D.130【答案】D43、基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】C44、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯誤的是（）。?A.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行C.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)D.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%【答案】C45、ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往存在跟蹤誤差，（）等都是導(dǎo)致跟蹤誤差的主要原因。A.I、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、下列關(guān)于股票價格的說法，錯誤的是（）。A.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值B.股票交易實(shí)際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定C.股票之所以有價格，是因?yàn)樗碇找娴膬r值，即能給它的持有者帶來股息紅利D.理論上，股票不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，只是一張憑證【答案】A47、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.申購B.認(rèn)購C.買入D.交易【答案】A48、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨(dú)立”，其中“兩個不變”指（）。A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】D49、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。A.籌集資金B(yǎng).證券承銷C.證券發(fā)行D.證券包銷【答案】B50、下列關(guān)于證券金融公司保證金的說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B51、股權(quán)類期權(quán)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D52、《證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D53、（2020年真題）需要直接從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A54、創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】C55、下面屬于地方債分銷對象的是（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】D56、金融遠(yuǎn)期合約的缺點(diǎn)包括().A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A57、中國證監(jiān)會通過內(nèi)部基金監(jiān)管部門具體實(shí)施的監(jiān)管包括()。A.I、II、III、IVB.I、IIC.I、II、IVD.III、IV【答案】B58、對于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，賬面價值比較低，此時采用（）估值會比較實(shí)用。A.市盈率倍數(shù)法B.市凈率倍數(shù)法C.市銷率倍數(shù)法D.企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法【答案】C59、做市商收取買賣證券差價的證券交易機(jī)制是（）。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動D.報價驅(qū)動【答案】D60、企業(yè)債券的定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C61、流動性是金融市場的生命力所在，金融市場的流動性為投資者提供了轉(zhuǎn)讓和買賣金融資產(chǎn)的機(jī)會，也為籌資者提供了籌資的必要前提。廣義上，流動性包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B62、單一司法轄域內(nèi)的金融市場是（）。A.交易所市場B.場外交易市場C.國際金融市場D.國內(nèi)金融市場【答案】D63、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者投資基金所涉及的稅收,下列說法正確的是()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B64、以下屬于倫敦外匯市場特點(diǎn)的有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D65、證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C66、證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶證件和委托單的（）進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B67、按照償還期限分類，我國償還期限在（）年以上的債券為長期債券。A.7B.8C.9D.10【答案】D68、下列關(guān)于設(shè)立另類子公司的說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B69、將整個金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變，是指（）。A.壓力測試B.敏感性分析C.壓力情景D.情景分析【答案】A70、下列關(guān)于風(fēng)險與金融產(chǎn)品和投資的說法正確的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B71、根據(jù)我國財政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以()還本付息的政府債券。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C72、現(xiàn)代信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B73、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A74、首次公開發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說法正確的是（）。A.網(wǎng)下投資者參與報價時，不需要持有任何股份B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件C.主承銷商有權(quán)對網(wǎng)下投資者的條件進(jìn)行核查D.主承銷商無權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報價【答案】C75、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實(shí)施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】C76、證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B77、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在（）注冊。A.中國銀行間市場交易商協(xié)會B.中國人民銀行C.托管商業(yè)銀行D.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】A78、會員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.會員大會B.理事會C.監(jiān)事會D.其他專門委員會【答案】A79、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主【答案】D80、IDR是（）的簡稱。A.國際存托憑證B.中國存托憑證C.美國存托憑證D.全球存托憑證【答案】A81、上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（）。A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算【答案】B82、下面對上市公司再融資描述錯誤的是（）。A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)?！敬鸢浮緾83、下列屬于存托憑證對投資者的優(yōu)點(diǎn)的有（）。A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D84、下列對于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】A85、—般情況下，債券有以下（）兌付方式。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D86、按照《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國債預(yù)發(fā)行的日期為（）。A.招標(biāo)日前4個至2個法定工作日B.招標(biāo)日前4個至1個法定工作日C.招標(biāo)日前5個至1個法定工作日D.招標(biāo)日前5個至2個法定工作日【答案】B87、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法，錯誤的是（）。A.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價值之乘積B.股價指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易C.股價指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的D.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的【答案】C88、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。A.①②③B.①②④C.①④D.②④【答案】C89、下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的說法，正確的有（）。A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④【答案】A90、下列關(guān)于保險公司次級定期債的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B91、由于影響股票價格的因素復(fù)雜多變，股票的市場價格呈現(xiàn)出（）的特征。A.穩(wěn)定性B.波動性C.靈活性D.復(fù)雜性【答案】B92、下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處