xx公司反洗錢管理辦法

PAGE23PAGE33xx公司反洗錢管理辦法（20xx年修訂）第一章總則第一條為預(yù)防和打擊洗錢行為和恐怖融資活動(dòng)，遏制洗錢犯罪，維護(hù)正常的金融秩序和規(guī)范公司反洗錢工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》和《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券公司反洗錢工作指引》等法律法規(guī)、規(guī)章、行業(yè)規(guī)則以及公司相關(guān)內(nèi)控制度，制定本辦法。第二條本辦法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照相關(guān)法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第三條本辦法適用于公司所有職能部門、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)。各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求分解、細(xì)化，落實(shí)到本部門內(nèi)控制度、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位中，并將反洗錢工作納入績效考核體系。第四條公司反洗錢控制目標(biāo)：（一）保證反洗錢國家政策、法律法規(guī)在公司內(nèi)部得以貫徹落實(shí)；（二）確保公司反洗錢內(nèi)部控制制度全面覆蓋法規(guī)和監(jiān)管要求涉及的反洗錢各方面義務(wù)，反洗錢工作要求分解、細(xì)化到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作崗位并得到有效執(zhí)行；（三）通過開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析，有效識(shí)別、評(píng)估、控制各業(yè)務(wù)、產(chǎn)品中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，采取針對(duì)性控制措施，確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍內(nèi)；（四）通過建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，進(jìn)行可疑交易報(bào)告，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。第二章反洗錢工作組織架構(gòu)及其崗位職責(zé)第五條董事會(huì)作為公司合規(guī)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)督機(jī)構(gòu)，授權(quán)下屬風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)公司反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督與指導(dǎo)，負(fù)責(zé)督導(dǎo)公司總部及分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度及其實(shí)施、內(nèi)部檢查或稽核審計(jì)的定期開展，內(nèi)部問責(zé)機(jī)制的完善，并對(duì)公司高級(jí)管理人員的反洗錢履職情況進(jìn)行績效考核和責(zé)任追究。為確保董事會(huì)及時(shí)獲得洗錢風(fēng)險(xiǎn)信息和反洗錢合規(guī)管理信息，公司應(yīng)在年度合規(guī)報(bào)告中，充分說明反洗錢重大事項(xiàng)、反洗錢合規(guī)管理情況，報(bào)送董事會(huì)進(jìn)行審議。第六條公司設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以公司總裁為組長，合規(guī)總監(jiān)為副組長，合規(guī)與法律事務(wù)部、信息技術(shù)中心、營運(yùn)管理總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部、客戶與機(jī)構(gòu)管理總部、資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門、審計(jì)總部等部門負(fù)責(zé)人以及相關(guān)人員為成員。第七條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是公司反洗錢工作的決策機(jī)構(gòu)，其職責(zé)包括：（一）統(tǒng)一監(jiān)管全公司反洗錢工作；（二）協(xié)調(diào)反洗錢工作部門之間的工作；（三）制訂和修訂公司反洗錢內(nèi)控制度和工作計(jì)劃；（四）審議批準(zhǔn)各部門提交的反洗錢重大事項(xiàng)；（五）確保反洗錢合規(guī)管理部門及崗位必要的履職保障。反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長每年年初應(yīng)就反洗錢全年度工作做出部署安排，推動(dòng)反洗錢工作的協(xié)調(diào)落實(shí)，并對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組副組長負(fù)責(zé)在日常工作中協(xié)調(diào)和推進(jìn)相關(guān)部門開展反洗錢工作，對(duì)反洗錢合規(guī)管理部門以及各相關(guān)部門的反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和評(píng)價(jià)，并負(fù)責(zé)與相關(guān)監(jiān)管部門、機(jī)構(gòu)以及執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。第八條合規(guī)與法律事務(wù)部作為公司反洗錢合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的反洗錢工作方針和政策，監(jiān)督指導(dǎo)公司反洗錢工作，并組織公司各相關(guān)部門開展反洗錢工作，其職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)擬訂公司層面的反洗錢內(nèi)控制度，并根據(jù)反洗錢監(jiān)管政策變化，及時(shí)修改完善；（二）根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的要求，制訂公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額交易和可疑交易報(bào)告的具體標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的規(guī)定；（三）根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的要求，督導(dǎo)業(yè)務(wù)部門修訂所涉及反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程；（四）根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司各相關(guān)部門開展反洗錢工作；（五）負(fù)責(zé)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送公司大額交易和可疑交易日常數(shù)據(jù)，向中國人民銀行xx分行報(bào)送公司總部的反洗錢相關(guān)信息；（六）負(fù)責(zé)反洗錢、反恐融資監(jiān)控名單的收集、維護(hù)工作，及時(shí)發(fā)布洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示；（七）負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表，并對(duì)列表進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。（八）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司有關(guān)部門對(duì)反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；（九）對(duì)公司的反洗錢工作進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)控和專項(xiàng)檢查；（十）負(fù)責(zé)組織公司的反洗錢培訓(xùn)與宣傳；（十一）根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)以及公司內(nèi)控制度的要求，配合反洗錢審計(jì)工作；（十二）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理公司內(nèi)部反洗錢績效考核工作；（十三）負(fù)責(zé)配合或者協(xié)助國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢犯罪的調(diào)查取證工作。第九條反洗錢合規(guī)管理部門設(shè)立反洗錢合規(guī)官，由反洗錢合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人兼任，其職責(zé)包括：組織擬訂和修訂公司反洗錢內(nèi)控制度以及操作流程；（二）將有關(guān)反洗錢法規(guī)政策和監(jiān)管要求在內(nèi)部進(jìn)行傳達(dá)和學(xué)習(xí)，并組織和監(jiān)督執(zhí)行；（三）制訂年度反洗錢工作計(jì)劃，全面負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)反洗錢合規(guī)管理部門以及相關(guān)崗位；（四）向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告反洗錢工作開展情況，及時(shí)提示公司面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)以及解決方案；（五）審核反洗錢合規(guī)管理部門出具的各種反洗錢合規(guī)文件和對(duì)外報(bào)送的反洗錢信息；（六）審核公司向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告，并按規(guī)定向中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢或者恐怖融資案件線索；（七）及時(shí)與監(jiān)管部門和執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)；（八）統(tǒng)籌開展反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作；（九）其他反洗錢合規(guī)管理職責(zé)。第十條反洗錢合規(guī)管理部門設(shè)立反洗錢合規(guī)專員和反洗錢情報(bào)專員，協(xié)助反洗錢合規(guī)官具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的協(xié)調(diào)和開展。（一）反洗錢合規(guī)專員的職責(zé)包括：1、具體負(fù)責(zé)反洗錢政策信息傳導(dǎo)，擬訂和修訂完善公司反洗錢內(nèi)控制度與操作流程，并組織各部門實(shí)施；2、督促業(yè)務(wù)部門修訂覆蓋反洗錢法規(guī)要求的內(nèi)控制度與操作規(guī)程；3、復(fù)核各類對(duì)外報(bào)送的反洗錢信息；4、及時(shí)評(píng)估各業(yè)務(wù)領(lǐng)域被利用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，擬定風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表，并對(duì)該列表進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整；5、協(xié)調(diào)相關(guān)部門對(duì)反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障；6、組織、督導(dǎo)和檢查各部門和分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；7、組織實(shí)施各部門的反洗錢分類評(píng)估以及公司反洗錢分類自評(píng)工作；8、負(fù)責(zé)與中國人民銀行以及反洗錢監(jiān)測分析中心保持溝通和聯(lián)系；9、負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作；10、部門安排的其他工作任務(wù)。（二）反洗錢情報(bào)專員的職責(zé)包括：1、分析和甄別異常交易數(shù)據(jù)，整理并報(bào)送公司大額交易和可疑交易報(bào)告；2、分析、識(shí)別和報(bào)告涉嫌洗錢犯罪案件線索；3、負(fù)責(zé)收集、錄入反洗錢、反恐融資監(jiān)控名單，并定期維護(hù)；4、整理并報(bào)送公司各類反洗錢信息，審查和督促異地分支機(jī)構(gòu)反洗錢信息的報(bào)送；5、負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作，定期通報(bào)反洗錢工作的開展情況；6、配合或協(xié)助國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢犯罪的調(diào)查取證工作；7、協(xié)助反洗錢合規(guī)專員的工作；8、部門安排的其他工作任務(wù)。第十一條營運(yùn)管理總部負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)籌、指導(dǎo)和具體推動(dòng)，其職責(zé)包括：（一）根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及本辦法的要求，制訂和修訂經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線的反洗錢規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)表單，包括但不限于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶身份資料和交易記錄保存、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線反洗錢崗位工作職責(zé)、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施等內(nèi)容；（二）指導(dǎo)和督促各營業(yè)部制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，建立反洗錢工作架構(gòu)；（三）營運(yùn)管理總部設(shè)立反洗錢崗，具體負(fù)責(zé)統(tǒng)籌經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線反洗錢工作的開展；（四）核查、過濾和整理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線的可疑交易數(shù)據(jù)，匯總、審核和整理各營業(yè)部向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，將最終數(shù)據(jù)和信息報(bào)送至合規(guī)與法律事務(wù)部；（五）組織經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線內(nèi)的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)；（六）監(jiān)督、檢查和通報(bào)各營業(yè)部反洗錢工作的開展情況；（七）按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的要求，辦理客戶的特殊資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，向合規(guī)與法律事務(wù)部報(bào)送屬于大額交易的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)；（八）根據(jù)法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定和中國人民銀行文件要求的其他工作。第十二條經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部應(yīng)配合、協(xié)助營運(yùn)管理總部落實(shí)反洗錢相關(guān)工作，應(yīng)將各營業(yè)部反洗錢工作開展情況納入績效考核指標(biāo)。因?qū)ν忾_展業(yè)務(wù)合作，可能涉及反洗錢義務(wù)履行的，應(yīng)與合作方簽署協(xié)議，明確各方反洗錢責(zé)任。第十三條客戶與機(jī)構(gòu)管理總部負(fù)責(zé)對(duì)分公司的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)籌、指導(dǎo)和具體推動(dòng)，其職責(zé)包括：（一）根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及本辦法的要求，制訂和修訂分公司的反洗錢規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)表單；（二）指導(dǎo)和督促分公司制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，建立反洗錢工作架構(gòu)；（三）客戶與機(jī)構(gòu)管理總部設(shè)立反洗錢崗，具體負(fù)責(zé)統(tǒng)籌分公司反洗錢工作的開展；（四）核查、過濾和整理分公司的可疑交易數(shù)據(jù)，匯總、審核和整理分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，將最終數(shù)據(jù)和信息報(bào)送至合規(guī)與法律事務(wù)部；（五）組織分公司的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)；（六）監(jiān)督、檢查和通報(bào)分公司反洗錢工作的開展情況；（七）根據(jù)法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定和中國人民銀行文件要求的其他工作。第十四條信息技術(shù)中心配合完成與反洗錢有關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)、升級(jí)和維護(hù)工作。第十五條審計(jì)總部負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的稽核檢查。反洗錢工作應(yīng)納入日?；斯ぷ髦校鶕?jù)反洗錢監(jiān)管政策變化及時(shí)優(yōu)化內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目及重點(diǎn)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題督促整改，反洗錢相關(guān)稽核報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)合規(guī)與法律事務(wù)部備案。第十六條營業(yè)部及分公司等分支機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的主要職責(zé)包括：（一）根據(jù)反洗錢法律法規(guī)和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)關(guān)要求，成立本分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作；（二）根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和本辦法的要求,制訂分支機(jī)構(gòu)層面的反洗錢工作架構(gòu)和內(nèi)部操作規(guī)程；（三）按照公司相關(guān)制度規(guī)定，開展客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等反洗錢工作；分析識(shí)別可疑交易數(shù)據(jù)，報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；（四）xx地區(qū)及異地營業(yè)部的反洗錢年報(bào)信息應(yīng)上報(bào)營運(yùn)管理總部匯總，其中異地分支機(jī)構(gòu)的反洗錢年報(bào)信息應(yīng)上報(bào)營運(yùn)管理總部或客戶與機(jī)構(gòu)管理總部進(jìn)行初審；營業(yè)部相關(guān)對(duì)外報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告應(yīng)同時(shí)抄報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部。（五）異地分支機(jī)構(gòu)接受中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)監(jiān)管檢查的，應(yīng)在收到現(xiàn)場檢查通知的當(dāng)天通知經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部、營運(yùn)管理總部或客戶與機(jī)構(gòu)管理總部和合規(guī)與法律事務(wù)部，并將檢查情況、檢查結(jié)果及時(shí)報(bào)備經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部、營運(yùn)管理總部或客戶與機(jī)構(gòu)管理總部和合規(guī)與法律事務(wù)部；（六）對(duì)分支機(jī)構(gòu)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)；（七）對(duì)客戶開展反洗錢法規(guī)與知識(shí)的宣傳和教育；（八）異地分支機(jī)構(gòu)除遵守公司反洗錢內(nèi)控制度外，還應(yīng)接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)與監(jiān)督管理。第十七條資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部在反洗錢工作的主要職責(zé)包括：（一）按照公司相關(guān)制度規(guī)定，開展客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作；（二）組織制訂和修訂資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、信用業(yè)務(wù)的反洗錢操作規(guī)程；（三）對(duì)部門員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)；（四）對(duì)客戶展開反洗錢法規(guī)與知識(shí)的宣傳和教育；（五）協(xié)助反洗錢合規(guī)管理部門開展本業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并擬定控制措施；（六）其他反洗錢相關(guān)工作。第十八條人力資源總部將反洗錢培訓(xùn)納入公司年度培訓(xùn)計(jì)劃中，組織、支持反洗錢相關(guān)部門落實(shí)反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。第十九條反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)于變化后的１０個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。公司各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或?qū)徣藛T發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)于變化后的5個(gè)工作日內(nèi)將更新情況書面報(bào)告合規(guī)與法律事務(wù)部。第三章公司內(nèi)部反洗錢工作流程第二十條經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部、資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照公司制度規(guī)定開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，在各主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)做好反洗錢工作。各主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括但不限于：產(chǎn)品銷售、簽訂合同、資金劃撥、承攬、承做、征信、開戶、銷戶、掛失、密碼重置、客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、客戶資料修改、客戶資金存?。ㄍ鈳牛⒆C券轉(zhuǎn)托管、指定交易、撤銷指定交易、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額交易和可疑交易的報(bào)告、客戶資料的歸檔和保存、客戶交易記錄的保存等。第二十一條公司各業(yè)務(wù)部門與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)必須做到實(shí)名制，并做好“了解你的客戶”等身份識(shí)別工作。第二十二條如出現(xiàn)以下情況之一的，應(yīng)拒絕為客戶辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)：（一）客戶不能滿足實(shí)名開戶要求；（二）經(jīng)工作人員識(shí)別，發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑；（三）官方發(fā)布的黑名單人員；（四）客戶要求修改其資料，但身份要件不全或者不符等。第二十三條分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成本部門客戶大額交易和可疑交易報(bào)送，并對(duì)已上報(bào)的大額交易和可疑交易報(bào)告做后續(xù)識(shí)別和分析工作。資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部等反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)在發(fā)現(xiàn)可疑情形并完整分析識(shí)別后上報(bào)可疑交易報(bào)告。第二十四條異地分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，按時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送各類反洗錢年度報(bào)表及其他信息。第二十五條營運(yùn)管理總部及客戶與機(jī)構(gòu)管理總部應(yīng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告、反洗錢年度報(bào)表及其他信息進(jìn)行及時(shí)審查，并將數(shù)據(jù)整理匯總后報(bào)送至合規(guī)與法律事務(wù)部。第二十六條合規(guī)與法律事務(wù)部反洗錢情報(bào)專員對(duì)涉嫌洗錢的異常交易進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)大額交易和可疑交易監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行檢查核實(shí)。第二十七條合規(guī)與法律事務(wù)部負(fù)責(zé)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送全公司大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)；按照規(guī)定向中國人民銀行xx分行報(bào)送全公司的反洗錢年度報(bào)表及其他信息。第二十八條在開辦新業(yè)務(wù)、運(yùn)用新技術(shù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)時(shí)，主管業(yè)務(wù)部門應(yīng)充分評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)，制訂相關(guān)規(guī)章制度、操作流程以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并報(bào)經(jīng)合規(guī)與法律事務(wù)部審議批準(zhǔn)后實(shí)施。第四章客戶身份識(shí)別的內(nèi)容和程序第二十九條公司客戶身份識(shí)別是指經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、信用業(yè)務(wù)以及其它業(yè)務(wù)客戶身份的識(shí)別。第三十條營運(yùn)管理總部、客戶與機(jī)構(gòu)管理總部、資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部等業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，制訂相應(yīng)業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別規(guī)則。第三十一條營運(yùn)管理總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部統(tǒng)一印制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)客戶開戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需資料，制定開戶與復(fù)核的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。第三十二條營運(yùn)管理總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等因素，制訂公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施規(guī)則；分支機(jī)構(gòu)按照洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，定期審核客戶基本信息。第三十三條營業(yè)部在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別規(guī)則開展客戶身份識(shí)別工作，遵循“了解客戶”的原則，針對(duì)不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，核對(duì)客戶及其代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶及其代理人的身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，并了解客戶及其交易的目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。第三十四條自然人客戶及其代理人的“身份基本信息”包括客戶及其代理人的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。第三十五條分支機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別：（一）資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取；（二）基金賬戶的開戶、銷戶和變更；（三）代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（四）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；（五）轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易；（六）客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行帳戶資料；（七）代辦股份確認(rèn)；（八）交易密碼、資金密碼的掛失及重置；（九）修改客戶身份基本信息等資料；（十）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式；（十一）與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同；（十二）利用電話、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)；（十三）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。第三十六條分支機(jī)構(gòu)為客戶辦理第三十五條規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照以下要求審查、核對(duì)并登記客戶身份信息：（一）要求客戶使用符合《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》以及公司內(nèi)部相關(guān)制度規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或者名稱；（二）不得開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或者提供其它金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或者公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理，并立即上報(bào)營運(yùn)管理總部和合規(guī)與法律事務(wù)部；（三）有充分證據(jù)證明客戶已開立的帳戶有假名情況，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)立即要求客戶重新開立真實(shí)身份的帳戶，并將相關(guān)情況上報(bào)營運(yùn)管理總部和合規(guī)與法律事務(wù)部；如客戶拒絕辦理，應(yīng)報(bào)營運(yùn)管理總部和合規(guī)與法律事務(wù)部審核同意后，采取中止帳戶交易的措施。第三十七條分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶有以下可疑行為的，應(yīng)及時(shí)向營運(yùn)管理總部或客戶與機(jī)構(gòu)管理總部和合規(guī)與法律事務(wù)部報(bào)告；經(jīng)審核確認(rèn)后，合規(guī)與法律事務(wù)部根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行xx分行報(bào)告，異地分支機(jī)構(gòu)則由其向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；（二）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；（三）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；（四）客戶姓名或者名稱與反洗錢、反恐融資監(jiān)控名單一致的；（五）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。第三十八條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶以及日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶在有效期過后一個(gè)月內(nèi)進(jìn)行更新?？蛻魶]有在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)并對(duì)客戶賬戶采取限制措施。第三十九條出現(xiàn)以下情況，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者其他身份證明文件的種類和號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；（三）客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；（五）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；（七）合規(guī)與法律事務(wù)部、營運(yùn)管理總部或者分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其它情況。第四十條分支機(jī)構(gòu)在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施：（一）要求客戶及其代理人補(bǔ)充其它身份資料或者身份證明文件；（二）要求客戶及其代理人提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書；（三）視頻核對(duì)、指紋識(shí)別、人臉識(shí)別等系統(tǒng)識(shí)別；（三）回訪客戶；（四）實(shí)地查訪；（五）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。第四十一條分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶身份識(shí)別與重新識(shí)別的情況，對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行持續(xù)的分類與管理。第四十二條公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、信用業(yè)務(wù)或者監(jiān)管部門要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別的其它業(yè)務(wù)比照上述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別。第四十三條業(yè)務(wù)部門委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。第五章客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理第四十四條客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理是指業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)在持續(xù)了解客戶的前提下，按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的因素和特征，劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；并根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)監(jiān)督管理，以及適時(shí)進(jìn)行調(diào)整的活動(dòng)。客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的因素和特征應(yīng)當(dāng)按照客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素加以判斷。第四十五條客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則、全面性原則、同一性原則、了解客戶原則、謹(jǐn)慎評(píng)估原則、適時(shí)調(diào)整原則、分級(jí)管理原則以及保密原則。第四十六條合規(guī)與法律事務(wù)部統(tǒng)籌督導(dǎo)公司業(yè)務(wù)部門的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，制訂客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分內(nèi)控制度，并審核業(yè)務(wù)部門制訂的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分細(xì)則和具體實(shí)施辦法。營運(yùn)管理總部統(tǒng)籌經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作?？蛻襞c機(jī)構(gòu)管理總部統(tǒng)籌分公司的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門分別負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。信息技術(shù)中心應(yīng)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作提供技術(shù)支持和保障，加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，支持客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初始劃分、日常監(jiān)控及其他相關(guān)工作。第四十七條客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后10個(gè)工作日。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由系統(tǒng)進(jìn)行初評(píng)，初評(píng)結(jié)果由各部門合規(guī)風(fēng)控專員復(fù)評(píng)確認(rèn)。初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，應(yīng)提交營運(yùn)管理總部或客戶與機(jī)構(gòu)管理總部與合規(guī)與法律事務(wù)部決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門應(yīng)在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中錄入客戶資料，由系統(tǒng)進(jìn)行初評(píng)，初評(píng)結(jié)果由部門合規(guī)風(fēng)控專員復(fù)評(píng)確認(rèn)。初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，應(yīng)提交合規(guī)與法律事務(wù)部決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。在持續(xù)性客戶身份識(shí)別過程中，應(yīng)持續(xù)關(guān)注并調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，除應(yīng)考慮上述風(fēng)險(xiǎn)因素外，還應(yīng)增加對(duì)交易等風(fēng)險(xiǎn)因素的關(guān)注。合規(guī)與法律事務(wù)部更新監(jiān)控名單后，反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將于每個(gè)交易日自動(dòng)對(duì)全量數(shù)據(jù)進(jìn)行回溯性匹配篩查并發(fā)布預(yù)警信息，反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)黑名單客戶將直接達(dá)到模型預(yù)警等級(jí)最高等級(jí)。第四十八條業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)謹(jǐn)慎盡職保管各等級(jí)客戶的檔案資料，實(shí)現(xiàn)便利的查詢和審核。第四十九條客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理的具體劃分標(biāo)準(zhǔn)和分級(jí)管理措施，由公司另行制訂。第六章大額交易和可疑交易報(bào)告第五十條合規(guī)與法律事務(wù)部根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范》等反洗錢法規(guī)制訂公司大額交易和可疑交易報(bào)告與管理的具體標(biāo)準(zhǔn)和操作流程。第五十一條根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，公司在大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送。大額交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)參照《xx公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理規(guī)定》的規(guī)定。對(duì)單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外幣資金進(jìn)出，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，業(yè)務(wù)部門可以不提大額交易報(bào)告。第五十二條根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，公司應(yīng)在可疑交易被反洗錢合規(guī)官確認(rèn)后5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送。第五十三條公司在人民銀行的指導(dǎo)下，根據(jù)反洗錢法律規(guī)定，結(jié)合行業(yè)特征及公司實(shí)際情況，自主建立異常交易監(jiān)測指標(biāo)。合規(guī)與法律事務(wù)部應(yīng)對(duì)監(jiān)管部門已發(fā)布的異常交易指標(biāo)、監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)提示、涉及證券行業(yè)的金融犯罪案例、國外經(jīng)典異常交易監(jiān)測指標(biāo)、典型金融犯罪案例等進(jìn)行分析評(píng)估，確定適用于公司的異常交易監(jiān)測指標(biāo)，并建立可疑交易篩選模型。異常交易監(jiān)測指標(biāo)、可疑交易篩選模型及可疑交易報(bào)告流程應(yīng)經(jīng)公司管理層審批通過后向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案并予以實(shí)施。信息技術(shù)中心應(yīng)提供必要的技術(shù)性手段，以便公司各部門利用系統(tǒng)開展自定義異常交易監(jiān)測工作。第五十四條對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易信息數(shù)據(jù)，公司分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，公司分別提交大額交易報(bào)告。第五十五條可疑交易符合下列情形之一的，公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向中國人民銀行xx分行、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。（二）嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。（三）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。其中，發(fā)現(xiàn)可能涉嫌恐怖活動(dòng)的，公司在業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)提交可疑交易報(bào)告，并按照人民銀行的要求依法采取措施。第五十六條各業(yè)務(wù)部門應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，在日常業(yè)務(wù)開展過程中建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作，全面關(guān)注客戶、資金和交易等各種情況，發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的，按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。公司全體員工應(yīng)在日常工作中主動(dòng)收集、發(fā)現(xiàn)、獲悉反洗錢相關(guān)信息，隨時(shí)隨地注意客戶、資金和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)，并履行報(bào)告的職責(zé)。第五十七條各業(yè)務(wù)部門應(yīng)在提交的可疑交易報(bào)告中清晰完整說明分析甄別過程，內(nèi)容包括但不限于：客戶身份信息、賬戶開立情況、客戶資產(chǎn)情況、交易行為及判斷理由?？梢山灰讏?bào)告需經(jīng)合規(guī)與法律事務(wù)部反洗錢情報(bào)專員審核后，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)方可上報(bào)中國反洗錢監(jiān)測分析中心。上報(bào)可疑交易報(bào)告的數(shù)據(jù)分析、審核和要素補(bǔ)錄等工作由反洗錢情報(bào)專員負(fù)責(zé)，并應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的５個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。第五十八條各部門提交可疑交易報(bào)告后，對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報(bào)告號(hào)、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。第五十九條對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，各部門應(yīng)當(dāng)適時(shí)采取合理的后續(xù)控制措施。第七章反洗錢資料和信息的保存第六十條合規(guī)與法律事務(wù)部根據(jù)有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)、規(guī)章、行業(yè)規(guī)則以及本管理辦法，對(duì)其職責(zé)相關(guān)的反洗錢資料和信息進(jìn)行妥善保存和管理；營運(yùn)管理總部根據(jù)本辦法制訂經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線客戶身份資料和交易記錄保存規(guī)則，修訂營業(yè)部客戶檔案管理規(guī)定。分公司應(yīng)按照各業(yè)務(wù)條線相關(guān)要求保存客戶身份資料和交易記錄。第六十一條反洗錢資料和信息主要包括如下內(nèi)容：（一）客戶身份資料。主要包括記載客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（二）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料。主要包括客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)信息、每項(xiàng)評(píng)分以及最終評(píng)分結(jié)果，復(fù)評(píng)及等級(jí)調(diào)整留痕記錄等。（三）客戶交易記錄。主要包括客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿以及根據(jù)有關(guān)規(guī)定要求反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（三）大額交易與可疑交易報(bào)告的數(shù)據(jù)、信息。（四）反洗錢年度報(bào)表、報(bào)告、分類評(píng)價(jià)資料。（五）反洗錢宣傳培訓(xùn)資料。（六）其他涉及反洗錢工作的檔案文件。第六十二條反洗錢資料和信息的保存期限：（一）客戶身份資料：自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（二）交易記錄：自交易記賬當(dāng)年記起至少保存5年。第六十三條大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢年度報(bào)表及其他相關(guān)資料，自報(bào)告日或者報(bào)送日起至少保存10年。第六十四條保存期屆滿，如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。第六十五條各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。第八章反洗錢工作檢查和監(jiān)督第六十六條合規(guī)與法律事務(wù)部應(yīng)對(duì)公司反洗錢工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查，審計(jì)總部將反洗錢工作納入日常稽核工作中，公司各部門應(yīng)配合合規(guī)與法律事務(wù)部對(duì)反洗錢工作的專項(xiàng)檢查以及審計(jì)總部對(duì)反洗錢工作的日常稽核工作。第六十七條公司反洗錢工作檢查范圍至少應(yīng)包括以下方面：反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位人員配備及履行職責(zé)情況；反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查情況；客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整情況；客戶身份資料、交易記錄保存和反洗錢報(bào)送資料保存情況；大額交易和可疑交易報(bào)告情況；洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估情況；反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況；配合司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)以及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況；其它反洗錢相關(guān)工作內(nèi)容。第六十八條公司各部門和分支機(jī)構(gòu)在接受合規(guī)與法律事務(wù)部反洗錢檢查后，應(yīng)根據(jù)提出的整改要求及時(shí)進(jìn)行整改，并在收到檢查結(jié)論后的1個(gè)月內(nèi)提交整改報(bào)告。在接受審計(jì)總部的反洗錢稽核后，應(yīng)根據(jù)提出的整改要求及時(shí)進(jìn)行整改。第九章反洗錢協(xié)查第六十九條合規(guī)與法律事務(wù)部為反洗錢協(xié)查工作的組織協(xié)調(diào)部門，審計(jì)總部、信息技術(shù)中心、營運(yùn)管理總部、客戶與機(jī)構(gòu)管理總部、資產(chǎn)管理事業(yè)部、投資銀行業(yè)務(wù)線各部門、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部、分支機(jī)構(gòu)為反洗錢協(xié)查工作的相關(guān)部門。第七十條反洗錢協(xié)查的一般流程：（一）核實(shí)反洗錢調(diào)查行為以及調(diào)查程序的合法性。公司相關(guān)工作人員應(yīng)核實(shí)調(diào)查人員的執(zhí)法證和調(diào)查通知書，并復(fù)印留存。反洗錢調(diào)查人員不少于兩人；（二）立即報(bào)告上一級(jí)管理部門和合規(guī)與法律事務(wù)部，并逐級(jí)上報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)；（三）及時(shí)安排相關(guān)人員配合反洗錢協(xié)查工作。相關(guān)人員包括具體處理業(yè)務(wù)的人員、發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)的人員、負(fù)有分析、主管職責(zé)的人員以及部門負(fù)責(zé)人等。相關(guān)人員的范圍視調(diào)查的具體內(nèi)容而定；（四）接受反洗錢調(diào)查詢問的人員，在詢問結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)核對(duì)詢問人制作的詢問筆錄，對(duì)有遺漏或者差錯(cuò)的，要求補(bǔ)正或者更正，并在修改處簽名或蓋章。最終確認(rèn)筆錄無誤后，在詢問筆錄上逐頁簽名或蓋章；（五）調(diào)查人員要求查詢、復(fù)制賬戶信息、交易記錄和其他資料時(shí)，相關(guān)人員應(yīng)履行內(nèi)部審批程序后，及時(shí)、準(zhǔn)確提供有關(guān)資料和證明，并嚴(yán)格執(zhí)行保密要求；（六）調(diào)查人員要求封存有關(guān)資料的，相關(guān)人員應(yīng)會(huì)同在場的調(diào)查人員查點(diǎn)資料，核對(duì)反洗錢調(diào)查封存清單，核對(duì)無誤后簽名，并將一份封存清單留存?zhèn)洳?。第七十一條協(xié)查工作中需要實(shí)施臨時(shí)凍結(jié)措施的，在接到中國人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)通知書后，應(yīng)立即履行相應(yīng)的審批手續(xù)，辦理臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)。有下列情形之一的，應(yīng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：1、接到中國人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的；2、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。第七十二條各相關(guān)部門應(yīng)對(duì)經(jīng)辦的協(xié)查事項(xiàng)做好保密工作，不得將反洗錢協(xié)查的有關(guān)信息透露給客戶和其他與反洗錢協(xié)查工作無關(guān)的任何人員。保密的內(nèi)容包括但不限于：調(diào)查通知書，反洗錢協(xié)查工作的任務(wù)、背景和目的，反洗錢協(xié)查所涉及的被調(diào)查客戶名單、賬戶信息和交易記錄等文件和資料，向調(diào)查機(jī)構(gòu)提供的書面材料和電子文檔，協(xié)查所涉及的其他有關(guān)事項(xiàng)。第十章反洗錢工作和資料保密第七十三，不得違反規(guī)定向客戶和其他單位、人員透漏或提供。第七十四條反洗錢保密的內(nèi)容包括但不限于：客戶身份資料和交易信息；客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料以及結(jié)果；（三）報(bào)告大額交易和可疑交易的情況、報(bào)告重大可疑線索的情況以及涉嫌恐怖融資的可疑交易信息；（四）配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)及協(xié)助偵查機(jī)關(guān)偵查洗錢案件等有關(guān)反洗錢工作信息；（五）反洗錢相關(guān)信息；（六）其他涉及反洗錢工作的保密事項(xiàng)。查閱、復(fù)制涉密檔案應(yīng)當(dāng)實(shí)施書面登記制度。第七十五條公司各相關(guān)部門及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)予以保密；非依法律法規(guī)規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人透漏或提供；反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)導(dǎo)出權(quán)限申請(qǐng)需經(jīng)合規(guī)與法律事務(wù)部審批同意。第十一章反洗錢培訓(xùn)與宣傳第七十六條合規(guī)與法律事務(wù)部負(fù)責(zé)組織公司的反洗錢培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)。第七十七條反洗錢培訓(xùn)可采用現(xiàn)場培訓(xùn)和非現(xiàn)場培訓(xùn)兩種形式。其中，現(xiàn)場培訓(xùn)包括講座、座談會(huì)、研討會(huì)等形式，非現(xiàn)場培訓(xùn)主要包括下發(fā)學(xué)習(xí)資料、視頻資料、網(wǎng)上自測考試等形式。反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容包括但不限于：反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)以及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳反洗錢案例啟示，討論反洗錢手段和策略等。第七十八條反洗錢宣傳活動(dòng)可采取各種靈活多樣的形式，宣傳內(nèi)容包括但不限于：洗錢活動(dòng)的基本特征、公民反洗錢義務(wù)、反洗錢法律法規(guī)、我國反洗錢工作的最新進(jìn)展、反洗錢工作的先進(jìn)事跡等。第七十九條在營運(yùn)管理總部、客戶與機(jī)構(gòu)管理總部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部的督導(dǎo)下，分支機(jī)構(gòu)要積極參加、組織各類反洗錢培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)，提高員工的反洗錢技能；向客戶深入、廣泛地宣傳反洗錢知識(shí)，提高客戶的反洗錢意識(shí)。第八十條合規(guī)與法律事務(wù)部可根據(jù)需要，督促并協(xié)調(diào)營運(yùn)管理總部、客戶與機(jī)構(gòu)管