項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

現(xiàn)代項(xiàng)目管理導(dǎo)論

山東大學(xué)管理學(xué)院

趙樹寬

第7章項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理的演變與發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理最早源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國。1931年美國管理協(xié)會(huì)率先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理（美國的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（RIMS）、美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)協(xié)會(huì)（ARIS）是兩大風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)。1986年10月在新加坡第一次召開了風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)術(shù)研討會(huì)目前，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為項(xiàng)目管理知識(shí)體系的重要內(nèi)容。3SchoolofBusinessAndManagement7.1概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義及分類1.定義風(fēng)險(xiǎn)是指為實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的活動(dòng)或事件的不確定性和可能發(fā)生的危險(xiǎn)。

比較經(jīng)典的風(fēng)險(xiǎn)定義是美國人韋氏(Webster)給出的：風(fēng)險(xiǎn)是遭受損失的一種可能性。在一個(gè)項(xiàng)目中，損失可能有各種不同的后果形式，如質(zhì)量的降低，項(xiàng)目停工、報(bào)廢等。4SchoolofBusinessAndManagement風(fēng)險(xiǎn)的特征風(fēng)險(xiǎn)是有害后果發(fā)生的可能性，是對(duì)潛在的、未來可能發(fā)生損害的一種度量；風(fēng)險(xiǎn)是在一定的時(shí)間和空間、在冒險(xiǎn)和弱點(diǎn)的交互作用中產(chǎn)生的一種預(yù)期損失；風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)統(tǒng)計(jì)概念，描述的是未來預(yù)期的消極事件和損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)是基于項(xiàng)目管理者的經(jīng)驗(yàn)；風(fēng)險(xiǎn)是可以預(yù)測(cè)和規(guī)避的。風(fēng)險(xiǎn)是可能通過有效的預(yù)防措施加以克服的。風(fēng)險(xiǎn)是與人們的行為相聯(lián)系的。5SchoolofBusinessAndManagement

二項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及管理

1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性，或項(xiàng)目業(yè)主/客戶/項(xiàng)目組織或項(xiàng)目的某個(gè)當(dāng)事者主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見或控制的因素影響，使項(xiàng)目的最終結(jié)果與當(dāng)事者的期望產(chǎn)生背離，并存在給當(dāng)事者帶來損失的可能性。6SchoolofBusinessAndManagement2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

（1）客觀環(huán)境的變化；（2）人們的認(rèn)識(shí)能力所限；（3）信息本身的滯后特性；（4）項(xiàng)目的各種不確定性；7SchoolofBusinessAndManagement3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義風(fēng)險(xiǎn)管理（RiskManagement)是指項(xiàng)目管理組織對(duì)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過程，是以科學(xué)的管理方法實(shí)現(xiàn)最大安全保障的活動(dòng)過程。風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)：

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的主體是不同的社會(huì)單元；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理過程體現(xiàn)出管理的五個(gè)職能。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理要體現(xiàn)成本效益。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是實(shí)現(xiàn)最大的安全保障。8SchoolofBusinessAndManagement

4.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理適用的范圍

(1)研發(fā)項(xiàng)目(2)現(xiàn)代大型工程項(xiàng)目(3)國際承包工程項(xiàng)目9SchoolofBusinessAndManagement從項(xiàng)目性質(zhì)角度，對(duì)具備下列特征的項(xiàng)目尤其應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理：

(1)創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項(xiàng)目。(2)預(yù)研不充分、不確定因素多的項(xiàng)目。(3)項(xiàng)目目標(biāo)沒有最終確定的項(xiàng)目。(4)投資數(shù)額大的項(xiàng)目。(5)邊科研、邊設(shè)計(jì)、邊施工的項(xiàng)目。(6)合作關(guān)系復(fù)雜的項(xiàng)目。(7)受多種因素制約和受業(yè)主嚴(yán)格要求的項(xiàng)目。(8)具有重要政治、軍事、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)意義的項(xiàng)目。(9)國家行為的項(xiàng)目。10SchoolofBusinessAndManagement

5.合同甲乙方的風(fēng)險(xiǎn)管理

項(xiàng)目中的合同甲乙方有兩種情況，一種是投資方與承包商，另一種是承包商與分包商從本質(zhì)上說，甲方的風(fēng)險(xiǎn)管理和乙方的風(fēng)險(xiǎn)管理沒有本質(zhì)的區(qū)別，項(xiàng)目管理知識(shí)體系PMBOK是完全涵蓋甲方風(fēng)險(xiǎn)管理和乙方風(fēng)險(xiǎn)管理的，但是，相對(duì)乙方風(fēng)險(xiǎn)管理來說，甲方風(fēng)險(xiǎn)管理具有更高的層次，它從更宏觀的角度去進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和控制，從而有效實(shí)現(xiàn)對(duì)乙方風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)理。11SchoolofBusinessAndManagement

6.風(fēng)險(xiǎn)管理的過程風(fēng)險(xiǎn)管理過程就是風(fēng)險(xiǎn)管理所采用的程序，一般由若干主要階段組成。

SEI(美國系統(tǒng)工程研究所）把風(fēng)險(xiǎn)管理的過程分成若干個(gè)主要環(huán)節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別(Identify)、風(fēng)險(xiǎn)分析(Analyze)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃(Plan)、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤(Track)、風(fēng)險(xiǎn)控制(Control)和風(fēng)險(xiǎn)管理溝通(Communicate)，如圖7—1CommunicateIdentifyTrackControlAnalyzePlan12SchoolofBusinessAndManagementPMI(美國項(xiàng)目管理協(xié)會(huì))制定的PMBOK(2000版)中的風(fēng)險(xiǎn)管理過程為：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)定性分析、風(fēng)險(xiǎn)量化分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視和控制6個(gè)部分。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)來自何方有哪幾種類型風(fēng)險(xiǎn)事件的后果有多大項(xiàng)目哪些部分會(huì)遭到風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性有多大確定風(fēng)險(xiǎn)的先后順序評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)之間的因果關(guān)系評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)損害的程度評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化的條件確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施策略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)控制確定循環(huán)的時(shí)機(jī)

13SchoolofBusinessAndManagement

我國的畢星、翟麗主編的《項(xiàng)目管理》把風(fēng)險(xiǎn)管理的階段劃分為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督4個(gè)階段，并將風(fēng)險(xiǎn)管理的方法總結(jié)如下圖

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)處理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別詢問法財(cái)務(wù)報(bào)表法流程分析法現(xiàn)場勘察法相關(guān)部門配合法索賠統(tǒng)計(jì)記錄法環(huán)境分析法風(fēng)險(xiǎn)的概率分布?xì)v史資料統(tǒng)計(jì)理論分布分析外推方法項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則AHP方法風(fēng)險(xiǎn)控制與對(duì)策回避損失控制分離分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)對(duì)策自留轉(zhuǎn)移(有償)保險(xiǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度14SchoolofBusinessAndManagement7.2風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的概念風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一整套計(jì)劃。主要包括定義項(xiàng)目組及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案及方式，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，確定風(fēng)險(xiǎn)判斷的依據(jù)等。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的計(jì)劃和實(shí)踐形式進(jìn)行決策，它的結(jié)果將是整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略性和全生命周期的指導(dǎo)性綱領(lǐng)。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，主要應(yīng)考慮的因素有：項(xiàng)目圖表、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、預(yù)定義的角色和職責(zé)、雇主的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理模板和WBS等。15SchoolofBusinessAndManagement

二、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的依據(jù)

制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的依據(jù)主要有以下幾個(gè)方面：

(1)項(xiàng)目規(guī)劃中所包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容。(2)項(xiàng)目組織及個(gè)人所經(jīng)歷和積累的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)及實(shí)踐。(3)決策者、責(zé)任方及授權(quán)情況。(4)項(xiàng)目利益相關(guān)者對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度及可承受能力。(5)可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況。(6)風(fēng)險(xiǎn)管理模板。16SchoolofBusinessAndManagement

輸入1.項(xiàng)目圖表2.管理策略3.預(yù)定義的角色與責(zé)任4.業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)容忍度5.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板6.WBS工具和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃會(huì)議輸出風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃在PMBOK2000中，風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的處理框架如圖7—4所示圖7－4風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的處理框架17SchoolofBusinessAndManagement三風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容1.方法2.人員3.時(shí)間周期4.類型級(jí)別及說明5.基準(zhǔn)6.匯報(bào)形式7.跟蹤18SchoolofBusinessAndManagement7.3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)貫穿于項(xiàng)目實(shí)施全過程的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作。這項(xiàng)工作的目標(biāo)識(shí)別和確定出項(xiàng)目究竟有哪些風(fēng)險(xiǎn)，這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)究竟有哪些基本的特性，這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)影響項(xiàng)目的哪些方面。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括如下幾個(gè)方面：

1．識(shí)別并確定項(xiàng)目有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)2．識(shí)別引起這些風(fēng)險(xiǎn)的主要因素3．識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果19SchoolofBusinessAndManagement二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所需的信息和依據(jù)

1.項(xiàng)目產(chǎn)出物的描述2.項(xiàng)目的計(jì)劃信息（目標(biāo)、要求、方案等）3.各種歷史參考資料（類似項(xiàng)目的資料）4.項(xiàng)目的利益相關(guān)者5..其他相關(guān)資料（規(guī)范、行情、經(jīng)濟(jì)信息等）20SchoolofBusinessAndManagement

三風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法1.德爾菲方法德爾菲方法又稱專家調(diào)查法，它起源于20世紀(jì)40年代末期，最初由美國蘭德公司(Rat-d勖rpOration)首先使用，很快就在世界上盛行起來，目前此法的應(yīng)用已遍及經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。用德爾菲方法進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和識(shí)別的過程，是由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)小組選定與該項(xiàng)目有關(guān)的領(lǐng)域?qū)＜?，并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位專家，再次征詢意見。這樣反復(fù)經(jīng)過四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預(yù)測(cè)和識(shí)別的根據(jù)。21SchoolofBusinessAndManagement

2.頭腦風(fēng)暴法

頭腦風(fēng)暴法是一種運(yùn)用創(chuàng)造性思維和專家經(jīng)驗(yàn)，通過會(huì)議的形式去分析和識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法。3.情景分析法

情況分析法是在進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與識(shí)別時(shí)所需要的一種識(shí)別各種引起項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵影響因素，以及這些因素的影響程度等問題的一種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。22SchoolofBusinessAndManagement4.核對(duì)表法核對(duì)表法比較簡單，它主要利用核對(duì)表作為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要工具。核對(duì)表一般根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)要素編纂，包括項(xiàng)目的環(huán)境、項(xiàng)目產(chǎn)品或技術(shù)資料以及內(nèi)部因素如團(tuán)隊(duì)成員的技能或技能缺陷等。23SchoolofBusinessAndManagement

5.面談法

與不同的項(xiàng)目相關(guān)人員進(jìn)行有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的面談，將有助于那些在常規(guī)計(jì)劃中未被識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行可行性研究時(shí)獲得的項(xiàng)目前期面談?dòng)涗?，往往是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的很好素材。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例24SchoolofBusinessAndManagement項(xiàng)目人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與度量經(jīng)驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法流程圖項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類和描述的文檔結(jié)束風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告是結(jié)束否否跟蹤、收集、處理和生成有關(guān)項(xiàng)目活動(dòng)與過程的風(fēng)險(xiǎn)信息項(xiàng)目是否存在風(fēng)險(xiǎn)的分析與判斷對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類分析，給出風(fēng)險(xiǎn)分類對(duì)項(xiàng)目全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行概率大小及其分布的分析與確定對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，給出各風(fēng)險(xiǎn)的原因?qū)θ匡L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行后果分析，給出風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重性對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展進(jìn)程進(jìn)行分析，給出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展時(shí)間進(jìn)程預(yù)測(cè)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)概率、后果和發(fā)展進(jìn)程給出風(fēng)險(xiǎn)度量，風(fēng)險(xiǎn)控制的優(yōu)先序列和相關(guān)文件存在風(fēng)險(xiǎn)嗎？項(xiàng)目過程結(jié)束？開發(fā)建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)25SchoolofBusinessAndManagement7.4風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

一風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的概念風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和識(shí)別之后，通過對(duì)項(xiàng)目所有不確定性和風(fēng)險(xiǎn)要素的充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，確定項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)主要是對(duì)以下幾項(xiàng)內(nèi)容的估計(jì)：(1)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性大小(2)可能的結(jié)果范圍和危害程度。(3)預(yù)期發(fā)生的時(shí)間。26SchoolofBusinessAndManagement7.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的概念

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。它是在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別和估計(jì)的基礎(chǔ)上，通過建立風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)模型，從而找到該項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，確定項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平，為如何處置這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)，以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。27SchoolofBusinessAndManagement1.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃2.風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)條件排序表3.歷史資料4.專家判斷結(jié)果

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)28SchoolofBusinessAndManagement

三風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法和工具1.故障樹分析法FTA2.層次分析法AHP3.MonteCarlo模擬法4.外推法Extrapolation5.決策樹6.計(jì)劃評(píng)審技術(shù)7.主觀概率法8.效用理論9.灰色系統(tǒng)理論10.模糊分析法11.影響圖分析法29SchoolofBusinessAndManagement7.6風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的概念

經(jīng)過項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和度量分析可以確定項(xiàng)目全部