2023年省函級法學(xué)專業(yè)金融法學(xué)期末考試復(fù)習(xí)大

省函２023級法學(xué)專業(yè)《金融法學(xué)》期末考試復(fù)習(xí)大綱第一部分考核方式介紹考核形式:開卷?？荚嚂r間:2小時。試卷結(jié)構(gòu):考試采用的題型有單項(xiàng)選擇題、不定項(xiàng)選擇題、判斷說明題、案例分析題和論述題。各種題型的題量及所占分?jǐn)?shù)的分派為:單項(xiàng)選擇題為1０小題,每小題1分,共10分;不定項(xiàng)選擇題為１0小題，每小題2分，共2０分;判斷說明題為2小題,每小題5分,共10分;案例分析題為2小題,每小題10分,共2０分;論述題為２題,2０分。第二部分各章復(fù)習(xí)要點(diǎn)提醒第一章一般了解:1、金融和金融法的概念重點(diǎn)掌握：1、金融法的基本原則及其運(yùn)用；2、金融法律關(guān)系的特性。第二章一般了解：1、中央銀行的基本組織制度;2、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基本組織制度；３、經(jīng)營機(jī)構(gòu)的基本組織制度；4、其他金融機(jī)構(gòu)的基本組織制度。重點(diǎn)掌握:1、金融機(jī)構(gòu)與其他社會主體組織制度的區(qū)別。2、中央銀行的法律地位及其基本職能。３、我國的金融監(jiān)管體系。第三章一般了解1、貨幣制度的內(nèi)容;2、現(xiàn)鈔監(jiān)管的內(nèi)容。重點(diǎn)掌握:1、我國的外匯管理制度。第四章一般了解:１、結(jié)算帳戶的種類;２、結(jié)算帳戶行為;3、國內(nèi)結(jié)算的基本原則和重要方式;４、國際結(jié)算的重要方式和法律關(guān)系;５、電子支付的重要方式和法律關(guān)系。重點(diǎn)掌握：1、信用證結(jié)算的法律關(guān)系。第五章一般了解；1、票據(jù)的種類及其區(qū)別；2、票據(jù)行為的生效條件和法律效力；3、票據(jù)權(quán)利及其救濟(jì)手段；4、票據(jù)清算的基本制度。重點(diǎn)掌握：１、票據(jù)的基本法律特性;2、票據(jù)法律關(guān)系當(dāng)事人的種類及其權(quán)利義務(wù)；4、票據(jù)行為制度及其運(yùn)用。第六章一般了解：1、簡述存款的概念和特性；2、簡述貸款的概念和特性;3、存款的監(jiān)管制度;4、貸款風(fēng)險的監(jiān)控制度；5、同業(yè)拆借的特點(diǎn)。重點(diǎn)掌握：1、存款人的保護(hù)制度及其運(yùn)用；２、貸款業(yè)務(wù)規(guī)則及其運(yùn)用；３、貸款法定抵銷與民事抵銷的區(qū)別。第七章一般了解:１、信托的概念；２、信托的當(dāng)事人;3、信托的基本類型。第八章一般了解：１、證券的基本類型;2、證券市場的基本類型;3、證券發(fā)行審核制度和承銷制度；4、我國的證券上市制度和上市公司收購制度;重點(diǎn)掌握：1、我國法律規(guī)定的“嚴(yán)禁的交易行為”的理解和運(yùn)用。2、評述我國法律規(guī)定的“信息披露”制度。第九章一般了解：1、保險主體的關(guān)系；2、保險客體;3、保險的種類及其法律特性;4、保險協(xié)議的訂立制度、變更制度和終止制度。重點(diǎn)掌握:1、保險索賠和理賠的程序;2、保險協(xié)議的形式、效力及其法律特性。第十章一般了解：1、融資租賃的特性；２、融資租賃主體的法律關(guān)系；3、民間借貸的法律規(guī)范;4、資產(chǎn)證券化的結(jié)構(gòu)。第十一章一般了解；1、貨幣政策的基本目的;2、貨幣政策中介目的；3、基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)調(diào)控工具的種類。重點(diǎn)掌握：貨幣政策工具及其作用機(jī)制。第十二章一般了解：1、金融監(jiān)管的基本理論;2、金融監(jiān)管的基本原則;３、我國的金融監(jiān)管模式和體制;4、銀行、保險、證券業(yè)務(wù)監(jiān)管的基本內(nèi)容。重點(diǎn)掌握:1、金融監(jiān)管的目的和原則；２、我國的金融組織監(jiān)管制度及其運(yùn)用;３、我國銀監(jiān)會的監(jiān)管與中央銀行的監(jiān)管的區(qū)別。第三部分試題樣式及解答提醒(卷面滿分80分)一、單項(xiàng)選擇題（請選擇一個最恰當(dāng)?shù)拇鸢?并將該答案的標(biāo)號填在題干的括號中。每小題１分,共10分）1.()是保險人預(yù)先備制以供投保人提出保險要約時使用的格式文書。A.投保單B．保險單C．保險憑證D.暫保單2.保險公司成立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊資本總額的(）提取保證金，存入保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的銀行,除保險公司清算時用于清償債務(wù)外,不得動用。Ａ．10%B．２０％Ｃ．３0%Ｄ.4０％3.中國人民銀行在每一會計(jì)年度的收入減去該年度的支出,并按照國務(wù)院財(cái)政部門的比例提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤，所有（）。A.由中國人民銀行保存Ｂ.上繳中央財(cái)政C.按比例由中國人民銀行和財(cái)政部分享D．劃歸國有商業(yè)銀行４.以下敘述不對的的是(）。A.保險是一種經(jīng)濟(jì)保障制度Ｂ.保險是一種具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償性質(zhì)的法律制度C.是一種雙務(wù)有償?shù)膮f(xié)議關(guān)系D.保險具有強(qiáng)制性５．下列關(guān)于我國當(dāng)前證券交易活動的表述中,對的的是：()Ａ、證券在證券交易所掛牌交易,必須采用公開的集中競價交易方式Ｂ、證券交易的當(dāng)事人買賣證券既可以采用人民幣又可以采用外匯形式結(jié)算C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨,也可以是期貨交易方式D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動６．(）是現(xiàn)代金融法的核心。Ａ．《銀行法》B.《貨幣法》C.《外匯法》D．《證券法》７.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會常務(wù)委員會提出有關(guān)貨幣政策情況和(）情況的工作報(bào)告。A．金融業(yè)運(yùn)營B．金融監(jiān)督Ｃ．金融管理Ｄ.銀行業(yè)8．14、下列可以充當(dāng)貸款協(xié)議保證人的是（)。A、法人的分支機(jī)構(gòu)B、國家機(jī)關(guān)C、具有代償能力的法人Ｄ、人民銀行9．依票據(jù)法原理,票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是Ａ．取得票據(jù)無需合法因素B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有因素和資金關(guān)系Ｄ.當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行1０．一個買賣協(xié)議，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保,當(dāng)主協(xié)議的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時,應(yīng)（)。A、采用物保優(yōu)先的原則Ｂ、采用人保優(yōu)先的原則Ｃ、兩者沒有先后順序D、債權(quán)人有選擇權(quán)答案：1、A２、B3、B4、D５、A６、Ａ7、A8、C9、C10、A二、不定項(xiàng)選擇題（每小題至少有一個答案是對的的,多選、漏選、錯選均不得分。每小題2分，共2０分）1、依據(jù)票據(jù)法原理,票據(jù)被稱為無因證券,其無因性是指：（)。Ａ、取得票據(jù)無需因素B、票據(jù)是否有效,與出票或轉(zhuǎn)讓因素?zé)o關(guān)C、票據(jù)行為須依法進(jìn)行Ｄ、票據(jù)不問因素２、根據(jù)我國現(xiàn)行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有:（）。A.吸取公眾存款B．向公司投資Ｃ．發(fā)行金融債券Ｄ．投資于非自用不動產(chǎn)3、1０、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和目的，金融機(jī)構(gòu)可以分為：()。A.中央銀行B.政策性金融機(jī)構(gòu)C.合作性金融機(jī)構(gòu)D.商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)4、票據(jù)的基本當(dāng)事人涉及:（)。Ａ．出票人B．背書人C．保證人D．付款人５、我國上市公司發(fā)行的B種股票,其股票面值的標(biāo)價貨幣是:（)。A.港幣B．美元C.歐元D．人民幣6、常見的衍生金融工具有:（）。A．股票B．期權(quán)合約C.期貨合約D.商業(yè)票據(jù)7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的措施有：（）。A．資本充足率不得低于8%B．貸款余額與存款余額的比例不得超過7５%Ｃ．對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額的1０%Ｄ.流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得超過2５％8、票據(jù)的基本當(dāng)事人涉及:（）。A．出票人B．背書人C．保證人D.付款人9、完整的保險協(xié)議關(guān)系的客體涉及:()。A.保險標(biāo)的Ｂ.可保利益C.保險危險Ｄ．保險事故10、違反《商業(yè)銀行法》所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任涉及:(）。A．經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.民事責(zé)任C.行政責(zé)任D.刑事責(zé)任答案：1、B2、BD3、ABCD４、ＡD５、D6、BC7、ABＣ8、AD9、ABCD10、ＢＣD三、判斷說明題(先判斷正誤,后簡述理由。每小題５分,共10分）1、根據(jù)我國法律規(guī)定,商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放貸款。答案：錯（１分）。我國法律規(guī)定嚴(yán)禁商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；法律并未嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款，但規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。（4分）2、“偽造票據(jù)者,不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任”這句話自身是對的的。答案:1、對。(1分）要產(chǎn)生票據(jù)責(zé)任,必須有票據(jù)行為,如在票據(jù)上簽章；而偽造票據(jù)的簽章,用的是別人的名義，并不是真實(shí)的票據(jù)行為,故偽造票據(jù)者承擔(dān)的不是票據(jù)責(zé)任，而應(yīng)承擔(dān)其他法律責(zé)任。(4分)四、案例分析題(每小題10分,共２0分)甲為敷衍“賭債”而簽發(fā)一張支票給乙,后者則將該支票背書轉(zhuǎn)讓給丙以清償貨款。丙向銀行交付支票結(jié)算時，發(fā)現(xiàn)該支票是張空頭支票,遂轉(zhuǎn)而向甲索要票款。甲辯稱：“賭博之債為非法之債，不受法律保護(hù)，這張支票豈能算數(shù)？”拒絕向丙支付票款。問:（1)什么叫做空頭支票?我國法律對此有何規(guī)定？(2)甲的抗辯是否成立？為什么？答案要點(diǎn)：(1)支票出票人所簽的票面金額超過其在付款人(銀行）處實(shí)有的存款金額的,所簽支票即為空頭支票。我國法律規(guī)定嚴(yán)禁簽發(fā)空頭支票。(4分)(2）甲的抗辯不能成立。其出票因素不能對抗善意第三人。(6分)２、Ａ房地產(chǎn)公司欲購?fù)恋?５0畝，但缺少資金，經(jīng)與B商業(yè)銀行商定,批準(zhǔn)聯(lián)合經(jīng)營，利潤平分。于是雙方簽訂了聯(lián)營協(xié)議，規(guī)定由B銀行出資５00萬元,以貸款的方式提供使用，月息６.8%。后來由于情況發(fā)生變化，A公司無法履行其還款義務(wù)。B銀行遂將A公司訴至法院,規(guī)定歸還貸款本金及利息。問:(1)雙方當(dāng)事人所簽協(xié)議是否有效？為什么？(2）本案應(yīng)如何解決?答案要點(diǎn)：（1）雙方之間實(shí)際存在兩項(xiàng)協(xié)議,一是聯(lián)營協(xié)議，二是貸款協(xié)議。兩項(xiàng)協(xié)議均違反法律,都屬無效協(xié)議。(6分）(２）法院應(yīng)宣告協(xié)議無效,判決A房地產(chǎn)公司返還銀行的５00萬元。同時,對于銀行的違法行為,還應(yīng)由其主管部門予以查處。(4分)五、論述題(每小題10分,共２0分）1、我國《商業(yè)銀行法》中體現(xiàn)保護(hù)投資者利益原則精神的法律規(guī)定重要有哪些？答案要點(diǎn)：（1)我國《商業(yè)銀行法》不僅將保護(hù)存款人(即投資者）利益列為重要的立法目的（本法第1條)，并且就此特設(shè)專章（本法第三章)作出具體規(guī)定。（3分）(2）本法第三章（第29—３3條)明確規(guī)定了以下幾個方面的內(nèi)容：(5分)①商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。②對個人儲蓄存款和單位存款，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人的查詢、凍結(jié)和扣劃。③商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付,不得遲延和拒絕。④商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定擬定存款利率,并予以公告。⑤商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金,留足備付金。(3）本法第71條第2款還規(guī)定，商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞保費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)