2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷含答案單選題（共50題）1、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，共有150個(gè)客戶各委托200萬元，40個(gè)客戶各委托300萬元，20個(gè)客戶各委托1000萬元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A2、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件【答案】B3、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B4、證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B5、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B6、（）是貨幣資金融通市場。A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場C.股票市場D.金融市場【答案】D7、下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量C.贖回費(fèi)用=贖回總額/贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率D.實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額【答案】D8、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A9、下列關(guān)于投資者保護(hù)工作，下列說法不正確的是（）。A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B.加強(qiáng)我國證券市場投資者保護(hù)工作是保護(hù)我國證券市場投資者利益的需要C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個(gè)體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為【答案】C10、(2016年)關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【答案】D11、()全面負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.基金高級經(jīng)理【答案】C12、針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。A.全面性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則D.適時(shí)性原則【答案】C13、基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期【答案】D14、(2017年)關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律【答案】D15、(2017年)下列關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D.場外贖回可按份額在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率【答案】B16、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】D17、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境【答案】C18、相對于（）審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。A.真實(shí)性B.實(shí)質(zhì)性C.準(zhǔn)確性D.完整性【答案】B19、李某為A上市公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會議，當(dāng)日通過微信暗示王某買入A公司股票，王某買入該股票并于內(nèi)幕信息公開后拋售，獲利50萬元，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、(2017年)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)平臺等申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF【答案】C21、對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D22、（），我國最早的貨幣市場基金成立。A.2000年10月B.2003年12月C.2005年10月D.2007年12月【答案】B23、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B24、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C25、基金管理人的內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度【答案】B26、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C27、按運(yùn)作方式可以將分級基金分為（）。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金【答案】B28、（）不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為。A.以任何行為欺騙任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.勤勉盡責(zé)，遵守公司章程D.參與任何操縱市場的行為【答案】C29、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C30、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報(bào)中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資【答案】B31、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A32、某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D33、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.限制交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】C34、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價(jià)值型股票【答案】D35、為保護(hù)基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi),對該申購（認(rèn)購）贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)A.3B.2C.4D.5【答案】A36、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A.20年期B.15年期C.10年期D.5年期【答案】D37、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B38、投資基金主要是一種（）投資工具。A.間接B.綜合C.分散D.直接【答案】A39、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行【答案】C40、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C41、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、（2017年真題）基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.6【答案】B44、（2016年真題）基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長【答案】B45、（2019年真題）基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊【答案】D46、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)増值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C47、關(guān)于基金管理人根據(jù)相互制約原則實(shí)施內(nèi)部控制措施，說法錯(cuò)誤的是（）。A.從橫向關(guān)系來看，需由相互獨(dú)立的部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互制約B.相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面C.從縱向關(guān)系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權(quán)，不受下級牽制D.經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度【答案】C48、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的（）等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。A.聘用B.培訓(xùn)C.考評D.以上都是【答案】D49、關(guān)于基金公司中督察長的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長可組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施B.督察長對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查C.督察