2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選附答案單選題（共50題）1、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長(zhǎng)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D2、（2019年真題）《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專(zhuān)有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】B3、（2016年真題）根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和基金銷(xiāo)售應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中明確約定銷(xiāo)售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得就銷(xiāo)售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)中列支D.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】C4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D5、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.確保基金銷(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付【答案】C6、關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種D.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料【答案】D7、（2017年真題）相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】A9、(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金的投資管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的任何事項(xiàng)進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)【答案】B10、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】D11、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波動(dòng)操作，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差盈利C.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段D.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)【答案】B12、行政監(jiān)管的特征不包括（）。A.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性【答案】C13、（2017年真題）下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對(duì)其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對(duì)其投資能力的保證B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證【答案】A14、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭(zhēng)取利益B.將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開(kāi)投資C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)【答案】C15、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C16、(2017年)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C17、基金托管人出現(xiàn)（）情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。A.連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)B.托管人高級(jí)管理人員被行政處罰C.履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)D.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤【答案】A18、客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品【答案】C19、（2017年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格【答案】D20、（2017年真題）QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)（）為其境外證券投資提供咨詢(xún)和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.境外投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人B.境外投資顧問(wèn)；境外托管人C.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人D.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境外托管人【答案】B21、（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】C22、金融市場(chǎng)中，（）等特點(diǎn)，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D24、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購(gòu)ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B25、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的是（）。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)B.基金的投資管理C.基金的自律監(jiān)管D.基金的后臺(tái)管理【答案】C26、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是()。A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C.分開(kāi)募集僅限于證券型分級(jí)基金D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)【答案】D27、基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A28、（）年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。A.2013B.2014C.2015D.2016【答案】C29、(2016年)下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B30、開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B31、(2016年)下列選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】B32、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)；監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能【答案】D33、商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D34、主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部B.督察長(zhǎng)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A35、（）是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買(mǎi)賣(mài)，因此只銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品。A.基金代銷(xiāo)B.基金包銷(xiāo)C.基金直銷(xiāo)D.基金互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售【答案】C36、(2017年)封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A37、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，要求個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于（）萬(wàn)元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A38、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A.不必予以特別說(shuō)明B.應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明C.可以予以特別說(shuō)明D.不得予以特別說(shuō)明【答案】B39、(2017年)某基金買(mǎi)入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買(mǎi)入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買(mǎi)入該上市公司的股份，該行為屬于（）類(lèi)信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人【答案】B40、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D41、根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對(duì)象D.信用等級(jí)【答案】A42、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開(kāi)發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬(wàn)元申購(gòu)了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購(gòu)，以提高投資業(yè)績(jī)C.基金公司對(duì)其管理的所有產(chǎn)品開(kāi)展申購(gòu)費(fèi)打折活動(dòng)D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購(gòu)200萬(wàn)元自己管理的基金【答案】B43、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00【答案】B44、（）的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致。A.套利機(jī)制B.被動(dòng)投資C.完全復(fù)制指數(shù)D.實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制【答案】A45、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化B.機(jī)構(gòu)多元化C.低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為個(gè)人投資者所青睞，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為機(jī)構(gòu)投資者所青睞D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C46、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢(shì)型股票C.收益型股票D.藍(lán)籌股【答案】B47、(2017年)我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【