2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)VIP

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)單選題（共50題）1、（）不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)【答案】A2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B3、（）是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門(mén)，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)B.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)C.后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門(mén)D.行政管理部【答案】A4、開(kāi)放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A5、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B6、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.10%C.5%D.15%【答案】C7、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D8、下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件C.可以提議召開(kāi)股東會(huì)D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題【答案】D9、（2020年真題）某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷(xiāo)文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B10、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是（）。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式【答案】B11、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)B.屬于社會(huì)團(tuán)體法人C.基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)D.會(huì)員分為三類(lèi)：普通會(huì)員、特別會(huì)員、高級(jí)會(huì)員【答案】D12、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類(lèi)的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D13、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專(zhuān)指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】A14、（2016年真題）關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)【答案】C15、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)【答案】D16、(2017年)下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專(zhuān)業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶(hù)推薦基金時(shí)，在大致了解客戶(hù)投資需求的基礎(chǔ)上，主要推薦管理費(fèi)率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議和行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)C.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，具有合理充分的依據(jù)，由適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨(dú)立性與客觀(guān)性D.基金從業(yè)人員牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平【答案】A17、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B18、以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A20、(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項(xiàng)的是（）。A.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟B.托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20％C.托管人召集基金份額持有人大會(huì)D.托管人的法定名稱(chēng)或者住所變更【答案】B21、金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D22、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管特批“繞彎執(zhí)行D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對(duì)相關(guān)基金管理人員，無(wú)需涉及所有人【答案】A23、下列表述不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.未建立投資對(duì)象備選庫(kù)B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)操縱證券交易價(jià)格C.未能將基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理資產(chǎn)配置D.在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送【答案】C24、私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)B(niǎo).投資者符合合格投資者條的承諾函C.投資說(shuō)明書(shū)D.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問(wèn)卷【答案】C25、QDⅡ是（）的首字母縮寫(xiě)。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【答案】D26、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶(hù)至上D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】D27、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人【答案】A28、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開(kāi)元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A29、避險(xiǎn)策略基金提供的保證類(lèi)型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證【答案】D30、基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.法律意見(jiàn)書(shū)【答案】D31、分級(jí)基金按募集方式的不同，分為（）。A.主動(dòng)投資型和被動(dòng)投資型B.合并募集和分開(kāi)募集C.封閉式和開(kāi)放式D.股票型和債券型【答案】B32、(2017年)基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、（2018年真題）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）A.部門(mén)主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B34、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單【答案】A35、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和()。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C36、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營(yíng)利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線(xiàn)監(jiān)控職責(zé)【答案】B37、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B38、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。A.深圳交易所B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.指定代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)【答案】A39、（2017年真題）某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬(wàn)份，申購(gòu)1500萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份B.贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)1300萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份C.贖回700萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份D.贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份【答案】D40、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)不能設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C41、下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)體現(xiàn)的原則的是（）。A.授權(quán)清晰原則B.適時(shí)性原則C.相互制約和不相容職責(zé)分離原則D.實(shí)用性原則【答案】D42、公募基金的托管人以（）名義在中國(guó)登記結(jié)算公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶(hù)，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B43、金融類(lèi)資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類(lèi)。A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)B.股權(quán)類(lèi)和債券類(lèi)C.基金類(lèi)和債券類(lèi)D.證券類(lèi)和股票類(lèi)【答案】B44、關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率【答案】D45、（）是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門(mén)。A.業(yè)務(wù)管理部門(mén)B.合規(guī)管理部門(mén)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D.投資管理部門(mén)【答案】B46、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）