三門峽中心支公司2022年反洗錢知識測試附答案

三門峽中心支公司2022年反洗錢知識測試[復(fù)制]一、單選題您的姓名：[填空題]*_________________________________您的所屬機(jī)構(gòu)/部門：[填空題]*_________________________________您的工號：[填空題]*_________________________________1.反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間（）客戶的身份信息資料（）?[單選題]*A、復(fù)核B、及時更新(正確答案)C、確認(rèn)D、登記2.犯罪分子把贓款、贓物、非法所得通過洗錢成為合法所得，該部分財物會喪失（），并會形成示范效應(yīng)，影響社會公平和社會效率。（）?[單選題]*A、所有權(quán)B、返還請求權(quán)(正確答案)C、用益物權(quán)D、擔(dān)保物權(quán)3.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施?（）[單選題]*A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安部(正確答案)D、公安廳4.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)（）告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由（）?[單選題]*A、3個工作日B、5個工作日C、10個工作日D、及時(正確答案)5.根據(jù)《反洗錢法》第十五條的規(guī)定“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)（）?[單選題]*A、合規(guī)部負(fù)責(zé)人B、營運(yùn)服務(wù)部負(fù)責(zé)人C、負(fù)責(zé)人(正確答案)D、主管合規(guī)的高管6.建立、健全、完善（）是義務(wù)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的首要職責(zé)，是義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作功敗垂成的關(guān)鍵所在（）?[單選題]*A、系統(tǒng)審核流程B、內(nèi)部制度(正確答案)C、培訓(xùn)體系D、客戶身份識別7.內(nèi)控制度（）原則是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基礎(chǔ)性要求（）（）?[單選題]*A、合法性(正確答案)B、科學(xué)性C、全面性D、有效性8.通過股權(quán)進(jìn)行分析判斷最終擁有或者實(shí)際控制法人或者非法人組織的自然人，指的是直接或者間接擁有法人或者非法人組織（）（含）以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人（）?[單選題]*A、20%(正確答案)B、25%C、35%D、50%9.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（）[單選題]*B、財政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)項(xiàng)目標(biāo)題(正確答案)10.FATF指的是哪個國際反洗錢組織（）?[單選題]*A、埃格蒙特集團(tuán)B、國際刑警組織C、金融行動特別工作組(正確答案)D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會二、多選題11.《關(guān)于修訂個險銷售隊伍〔業(yè)務(wù)人員品質(zhì)行為管理辦法〕的通知》(太保壽發(fā)<2022>77號)規(guī)定分公司、三級機(jī)構(gòu)各渠道部門及四級機(jī)構(gòu)內(nèi)勤應(yīng)做好業(yè)務(wù)人員品質(zhì)行為管理工作，展業(yè)行為規(guī)定中涉及反洗錢的內(nèi)容為（）?*A、欺瞞或誘導(dǎo)客戶提供虛假投保信息，如假證件，假年齡，虛假投保人、被保險人關(guān)系，虛假財務(wù)資料等，扣5-10分(正確答案)B、新契約客戶信息（身份證、電話號碼、聯(lián)系地址）留存不真實(shí)、不詳細(xì)，導(dǎo)致無法直接聯(lián)系到客戶的(正確答案)C、使用“神行太?！毕到y(tǒng)投保，錄單時采集客戶影像模糊、上傳資料（包括雙錄影像采集及上傳）不符合公司要求、翻拍投保資料（身份證件等），一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，每件保單扣5分(正確答案)D、因銷售語言、行為不規(guī)范、隱瞞險種真實(shí)情況、客戶健康情況等對客戶造成誤導(dǎo)，或因開拓客戶行為、服務(wù)行為不當(dāng)，引起客戶投訴的，除承擔(dān)客戶損失外，還須視情節(jié)嚴(yán)重程度每次扣5-10分12.《關(guān)于下發(fā)〔中國太平洋人壽保險股份有限公司團(tuán)體業(yè)務(wù)銷售序列人員品質(zhì)行為管理辦法（2021版）〕的通知》（太保壽發(fā)<2021>140號）規(guī)定系統(tǒng)投保、錄單采集的資料需保持（）?*A、清晰(正確答案)B、完整(正確答案)C、安全D、真實(shí)(正確答案)13.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列()特點(diǎn)，有可能屬于可疑交易。（）*A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出(正確答案)C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出(正確答案)D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出14.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（）*A從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重(正確答案)B洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大(正確答案)C法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展(正確答案)D工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散15.以下哪種情況需要進(jìn)行客戶身份的重新識別（）*A客戶姓名或名稱發(fā)生變更的(正確答案)B客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的(正確答案)C客戶行為異常的(正確答案)D先前獲得的客戶資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的(正確答案)16.保險公司除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份。*A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件(正確答案)B.回訪客戶(正確答案)C.向公安、工商行政管理部門核實(shí)(正確答案)D.實(shí)地查訪(正確答案)17.自然人的有效身份證件包括（）*A．身份證(正確答案)B．學(xué)生證C．護(hù)照(正確答案)D．工作證E.臨時居民身份證(正確答案)18.企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）*A新版營業(yè)執(zhí)照含有有效期的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?正確答案)B業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)有效身份證件變更為新版營業(yè)執(zhí)照的，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以組織機(jī)構(gòu)代碼為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系，確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶交易信息的完整性(正確答案)C新版營業(yè)執(zhí)照未包含有效期的，應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(正確答案)D完整登記身份基本信息，包括“一照一碼”、“一照一號”或“一照三號”等信息(正確答案)19.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下述說法中正確的有（）*A客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年B同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照5年期限保存C客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年(正確答案)D客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年(正確答案)20.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。*A.基礎(chǔ)知識(正確答案)B.法律法規(guī)培訓(xùn)(正確答案)C.業(yè)務(wù)操作(正確答案)D.法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)(正確答案)三、判斷題21.監(jiān)管政策及法規(guī)是動態(tài)變化的過程，金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度可以出現(xiàn)相互沖突、相互矛盾的情況。[判斷題]*對錯(正確答案)22.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。[判斷題]*對錯(正確答案)23.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定