《小額貸款公司章程好》

精品文檔XXX小額貸款股份有限公司章程（草案）第一章 總則第一條為維護(hù)公司、股東的合法權(quán)益，規(guī)范公司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制訂本章程。第二條 公司名稱： 小額貸款股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）第三條 公司住所：第四條公司營業(yè)期限：永久存續(xù)（或：自公司設(shè)立登記之日起至年月日）。第五條董事長(zhǎng)司本念為公司的法定代表人，曹鶴令為公司副董事長(zhǎng)，周蕊為公司監(jiān)事，陳宏、司恒睿為公司董事。第六條公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。公司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第七條本章程自生效之日起，即對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。第二章 經(jīng)營范圍第八條 公司的經(jīng)營范圍：辦理各種小額貸款；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；辦理貸款轉(zhuǎn)讓；辦理與小額貸款相關(guān)的擔(dān)保、咨詢業(yè)務(wù)；辦理貸款項(xiàng)下的結(jié)算；經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（以上經(jīng)營范圍，最終以市場(chǎng)金融服務(wù)辦公室核準(zhǔn)的為準(zhǔn)）。精品文檔精品文檔第三章 公司注冊(cè)資本第十條 公司由5個(gè)股東共同出資設(shè)立，注冊(cè)資本為人民幣 3000萬元。股東姓名出資額出資方式出資比例出資時(shí)間或名稱（萬元）（%）司本念1350萬元貨幣45%曹鶴令600萬元貨幣20%陳宏450萬元貨幣15%司恒睿300萬元貨幣10%周蕊300萬元貨幣10%（一）公司主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方的持股比例不超過公司注冊(cè)資本總額的49％。（二）公司的注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。小額貸款公司可以增資擴(kuò)股，新引進(jìn)股東資格應(yīng)符合本辦法規(guī)定，增資擴(kuò)股方案應(yīng)報(bào)市級(jí)主管部門核準(zhǔn)。第十一條 股東應(yīng)當(dāng)在繳納出資后，經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。第十三條 公司可以增加或減少注冊(cè)資本。公司增加或減少注冊(cè)資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和公司章程規(guī)定的程序辦理。第十四條 公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。第四章 股東第十五條 公司置備股東名冊(cè)，股東姓名或單位名稱、住所和出資額，記載下列事項(xiàng)：精品文檔精品文檔（一）姓名：司本念住所：銀川市興慶區(qū)大新鎮(zhèn)上前城村 08隊(duì)-094號(hào)出資額：1350萬元人民幣，占注冊(cè)資本 45%（二）姓名：曹鶴令住所：銀川市城區(qū)光明巷 53-2-102號(hào)出資額：600萬元人民幣，占注冊(cè)資本 20%（三）姓名：陳 宏住所：出資額：450萬元人民幣，占注冊(cè)資本 15%（四）姓名：司恒睿住所：銀川市興慶區(qū)玫苑小區(qū) 9-2-302號(hào)出資額：300萬元人民幣，占注冊(cè)資本 10%（五）姓名：周 蕊住所：銀川市西夏區(qū)欣益巷九小家屬院出資額：300萬元人民幣，占注冊(cè)資本 10%記載于股東名冊(cè)的股東，可以依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。第十六條 股東享有如下權(quán)利：（一）按照其實(shí)繳的出資比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其實(shí)繳的出資比例認(rèn)繳出資；（二）參加或委托代理人參加股東會(huì)，按照認(rèn)繳出資比例行使表決權(quán)；（三）優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；（四）對(duì)公司的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；精品文檔精品文檔（五）選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事；（六）查閱公司會(huì)計(jì)帳簿，查閱、復(fù)制公司章程、股東會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（七）公司終止后，按其實(shí)繳的出資比例分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)；（八）法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。第十七條 股東承擔(dān)如下義務(wù)：（一）遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；（二）按期足額繳納所認(rèn)繳的出資；（三）在公司成立后，不得抽逃出資；（四）國家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他義務(wù)。第十八條自然人股東死亡后，由合法繼承人繼承其股東資格，其他股東不得對(duì)抗或妨礙其行使股東權(quán)利。第五章 股權(quán)轉(zhuǎn)讓第十九條 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)， 毋須征得其他股東同意；第二十條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東 半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。第二十一條經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比精品文檔精品文檔例；協(xié)商不成的，按照各自認(rèn)繳的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。第二十二條 依本章程第十九條、第二十條、第二十一條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷原股東的出資證明書，向新股東簽發(fā)出資證明書，并相應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中有關(guān)股東及其出資額的記載。 對(duì)公司章程該項(xiàng)修改不需再由股東會(huì)決議。第六章 股東會(huì)第二十三條股東會(huì)由全體股東組成，是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：（一）決定公司的經(jīng)營方針；（二）選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（注：董事長(zhǎng)由股東會(huì)指定的，此處應(yīng)增加“在董事中指定董事長(zhǎng)”）（三）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（六）審議批準(zhǔn)公司年度利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；（八）對(duì)公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；（九）修改公司章程；（十）決定聘用或解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十一）國家法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的其他職權(quán)。第二十四條股東可以自行出席股東會(huì)，也可以委托代理人出席股東會(huì)并代為行使表決權(quán)。委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示股東的書面精品文檔精品文檔委托書。第二十五條 首次股東會(huì)會(huì)議由出資最多的股東召集和主持。第二十六條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議每年召開一次，并于上一會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后三個(gè)月之內(nèi)舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會(huì)提議，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)議。第二十七條召開股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調(diào)整通知時(shí)間。股東或者其合法代理人按期參加會(huì)議的，視為已接到了會(huì)議通知。該股東不得僅以此主張股東會(huì)程序違法。第二十八條股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。第二十九條 股東會(huì)會(huì)議由股東按照認(rèn)繳出資比例行使表決權(quán)。第三十條股東會(huì)會(huì)議對(duì)所議事項(xiàng)作出決議，須經(jīng)代表過半數(shù)以上表決權(quán)的股東通過。但是對(duì)公司修改章程、增加或者減少注冊(cè)資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。第七章 董事會(huì)、經(jīng)理、監(jiān)事會(huì)第三十一條 公司設(shè)董事會(huì)，由5人組成。股東代表出任的，由股東精品文檔精品文檔會(huì)選舉產(chǎn)生；職工代表出任的，由公司職工通過職工大會(huì)（或職工代表大會(huì)）民主選舉產(chǎn)生。董事任期每屆三年（注：不得超過三年），任期屆滿，可連選連任。第三十二條董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)一名，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。（注：也可由股東會(huì)在董事會(huì)成員中指定）第三十三條 董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（三）決定公司的經(jīng)營計(jì)劃；（四）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂公司增加或減少注冊(cè)資本的方案；（七）制訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方案；（八）決定公司的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（九）決定聘任或解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，根據(jù)經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；（十）制訂