2023年個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)銷售考試題庫非專戶類

合規(guī)銷售考題集第一部分管理制度單選題下列產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的是（D）。A.穩(wěn)健型客戶購買3R以上的產(chǎn)品；B.平衡型客戶購買4R以上的產(chǎn)品；C.增長(zhǎng)型客戶購買5R以上的產(chǎn)品；D.激進(jìn)型客戶購買6R的產(chǎn)品在同一天內(nèi)，對(duì)同一客戶可以進(jìn)行幾次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)？（A）A.1次B.2次C.3次D.無數(shù)次若客戶超過（B）年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，則須在網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。A.半年B.一年C.兩年D.沒有限制關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，以下說法錯(cuò)誤的是（B）。A.若客戶為初次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，則應(yīng)于交行網(wǎng)點(diǎn)完畢，評(píng)估報(bào)告結(jié)果由客戶及銷售人員簽字確認(rèn)并由雙方留存B.若客戶超過半年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，則須在網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果由客戶署名確認(rèn)；未進(jìn)行評(píng)估的，銷售人員不得再次向其銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品C.若在評(píng)估報(bào)告有效期內(nèi)，客戶發(fā)生也許影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況或銷售人員認(rèn)為有必要對(duì)客戶重新評(píng)估的，銷售人員可為客戶進(jìn)行再次評(píng)估D.銷售人員不得在同一天內(nèi)對(duì)同一客戶進(jìn)行反復(fù)評(píng)估假設(shè)某客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估為2R，他不能購買以下（D）產(chǎn)品。A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)為2R的匯添利B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)為3R的基金C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)為3R的券商集合理財(cái)D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)為3R的得利寶下列不屬于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品后續(xù)服務(wù)階段的是（D）。A.銷售人員應(yīng)及時(shí)跟蹤客戶的交易確認(rèn)結(jié)果，對(duì)于交易失敗信息，應(yīng)積極及時(shí)地告知客戶并進(jìn)行因素解釋B.客戶在征詢時(shí)，銷售人員應(yīng)積極配合及時(shí)提供相應(yīng)產(chǎn)品運(yùn)作情況，根據(jù)規(guī)定及時(shí)與客戶溝通市場(chǎng)情況，產(chǎn)品運(yùn)作情況和估值表現(xiàn)C.產(chǎn)品到期、提前終止和信息變更等重要事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，銷售人員應(yīng)根據(jù)總分行相關(guān)規(guī)定積極告知客戶D.根據(jù)客戶的投資喜好推薦其他產(chǎn)品以下不屬于我行銷售人員的是（B）。A.私人銀行顧問B.大堂經(jīng)理C.客戶服務(wù)經(jīng)理D.沃德客戶經(jīng)理除取得我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售資格外，從事開放式基金推介、銷售的我行銷售人員還應(yīng)取得的證書是（D）。A.AFPB.CFPC.CFAD.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格證書我行銷售人員每年的培訓(xùn)課時(shí)應(yīng)為（D）。A.15課時(shí)B.30課時(shí)C.10課時(shí)D.20課時(shí)取得我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售資格證書的銷售人員銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為4R以上的產(chǎn)品應(yīng)具有的資格是（A）。A.AFP/CFPB.CPAC.CFAD.CPB我行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料及銷售話術(shù)中，應(yīng)當(dāng)提醒客戶的警示語句是（A）。A.“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”B.“理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”C.“理財(cái)不保本，風(fēng)險(xiǎn)須自負(fù)”D.“理財(cái)非存款，風(fēng)險(xiǎn)須自負(fù)”按照合規(guī)規(guī)定，不是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展銷售工作應(yīng)具有的條件是（D）。A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在醒目放置《客戶權(quán)益書》、《證券投資基金投資人權(quán)益須知》、《投保提醒》，明確告知客戶相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)B.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配置可查詢產(chǎn)品信息的多媒體機(jī)和登錄交行官網(wǎng)的電腦設(shè)備，提供客戶查詢所有在售及存續(xù)期內(nèi)代銷產(chǎn)品的基本信息，方便客戶核算產(chǎn)品信息，凡未在產(chǎn)品庫中收錄的產(chǎn)品，一律不得在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專區(qū)均應(yīng)配備錄像、錄音設(shè)備，保存的聲音、視頻文獻(xiàn)等電子資料須滿足方便、實(shí)時(shí)調(diào)取的規(guī)定D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專區(qū)應(yīng)配置無密碼的無線網(wǎng)絡(luò)，供客戶上網(wǎng)查詢各類理財(cái)產(chǎn)品信息。以下不是我行個(gè)金人員從事產(chǎn)品銷售必須具有的條件是（A）。A.本科以上學(xué)歷，金融行業(yè)三年以上工作經(jīng)歷B.通過交行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)銷售統(tǒng)一考試C.對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等有充足了解和結(jié)識(shí)，遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則D.應(yīng)取得個(gè)金條線持證上崗資格證書、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)公共課程考試合格證書、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)AFP/CFP資格證書等其中之一除取得我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售資格外，從事保險(xiǎn)推介、銷售的我行銷售人員還應(yīng)取得的證書是（D）。A.AFPB.CFPC.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格證書D.保險(xiǎn)代理人資格證書對(duì)于非永續(xù)型產(chǎn)品，我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售錄音資料的保存期限為產(chǎn)品到期兌付后的（B）年。A.1年B.2年C.3年D.5年下列屬于代銷類產(chǎn)品的是（A）。A.基金B(yǎng).得利寶C.天添利D.外匯寶我行銷售人員不得有的行為是（D）。A.為客戶評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.向客戶推介合適的產(chǎn)品C.為客戶申請(qǐng)信用卡D.推介多客戶集資購買產(chǎn)品不能作為我行銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳渠道的是（D）。A.電話B.傳真C.短信D.電視對(duì)于宣傳材料使用過往業(yè)績(jī)的，以下表述不對(duì)的的是（C）。A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算相應(yīng)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.引用的記錄數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核算、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)C.對(duì)于涉及模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)制作方認(rèn)可的參數(shù)，對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益情況進(jìn)行模擬D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述產(chǎn)品業(yè)績(jī)和產(chǎn)品管理人的管理水平原則上，對(duì)于永續(xù)型個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，銷售錄音資料的保存期限為（D）。A.2023B.2023C.5年D.長(zhǎng)期保存對(duì)于銷售費(fèi)用管理，以下說法對(duì)的的是（B）。A.分行可以根據(jù)銷售業(yè)績(jī)私下對(duì)銷售人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)B.分行不得以培訓(xùn)名義組織游山玩水C.分行可以根據(jù)實(shí)際情況收取第三方合作公司的傭金或禮品D.第三方公司可根據(jù)業(yè)績(jī)，直接對(duì)我行銷售人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)以下需要網(wǎng)點(diǎn)分管個(gè)金業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人或銷售主管在交行留存的產(chǎn)品說明書或產(chǎn)品協(xié)議或產(chǎn)品購買申請(qǐng)書上書寫“本人已向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，客戶已明白本產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)?！辈⒑炞执_認(rèn)的是（D）。A.客戶在網(wǎng)點(diǎn)購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為6R的基金50萬元B.客戶在網(wǎng)點(diǎn)購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為2R的銀行理財(cái)產(chǎn)品1000萬元C.客戶在網(wǎng)點(diǎn)購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為4R的專戶產(chǎn)品70萬元D.客戶在網(wǎng)點(diǎn)購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為5R的基金110萬元假定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為穩(wěn)健型，下列選項(xiàng)中其不能購買的產(chǎn)品為（D）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為3R的券商集合理財(cái)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為5R的基金C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為3R的分紅險(xiǎn)產(chǎn)品D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為3R的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為5R及以上的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售對(duì)象僅限于對(duì)具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好的（D）銷售。A.沃德客戶B.交銀客戶C.潛在中高端客戶D.進(jìn)取型客戶、激進(jìn)型客戶且客戶年齡在18~65周歲以下人員中不可以參與第三方合作公司開展的產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演的是（C）A.市場(chǎng)推廣經(jīng)理B.網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理C.客戶D.分行個(gè)金部高級(jí)經(jīng)理分行在第三方合作公司產(chǎn)品發(fā)行路演中，培訓(xùn)材料、產(chǎn)品形態(tài)、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)提醒等必須以總行（A）為準(zhǔn)A.正式告知B.電話C.電子郵件D.短信第三方公司與分行在開展客戶活動(dòng)時(shí)，不得（D）A.介紹各類投資知識(shí)B.宏觀經(jīng)濟(jì)分析C.介紹投資策略D.推介第三方公司的產(chǎn)品以下產(chǎn)品不屬于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的是（D）。A.交銀施羅德基金公司交銀成長(zhǎng)基金B(yǎng).天添利CC.交銀康聯(lián)人壽保險(xiǎn)公司健康人生保險(xiǎn)產(chǎn)品D.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）以下保險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)和宣傳材料中不應(yīng)出現(xiàn)的是（D）。A.必須包含保險(xiǎn)產(chǎn)品的規(guī)范名稱、重要特點(diǎn)、重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B.必須包含保險(xiǎn)公司的名稱和聯(lián)系電話C.必須包含必要的風(fēng)險(xiǎn)提醒D.對(duì)本金或收益的承諾判斷題“4S”原則是指在合適的地方，由合適的客戶經(jīng)理將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶。（對(duì)）銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及得利寶、基金、貴金屬、保險(xiǎn)、券商產(chǎn)品等。（錯(cuò)）對(duì)于系統(tǒng)功能暫不支持或系統(tǒng)故障等確需手工出單的，可以在此后補(bǔ)錄，無須建立手工臺(tái)賬（錯(cuò)）客戶初次購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的，可通過網(wǎng)銀進(jìn)行理財(cái)賬戶開戶及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度評(píng)估。（錯(cuò)）客戶在明確表達(dá)樂意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)或損失，并在理財(cái)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表或理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議和合約上進(jìn)行聲明，簽字確認(rèn)后，可以購買高于自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的銀行理財(cái)產(chǎn)品。（錯(cuò)）針對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的介紹和風(fēng)險(xiǎn)揭示過程應(yīng)全程錄音、錄像，記錄銷售人員對(duì)產(chǎn)品關(guān)鍵交易信息及風(fēng)險(xiǎn)提醒，以及客戶對(duì)上述提醒明確表達(dá)“清楚明白或批準(zhǔn)”的確認(rèn)過程。（對(duì)）客戶購買風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)超過5R（含）或單筆金額超過500萬元人民幣（含）的銀行理財(cái)產(chǎn)品，除客戶提交書面聲明約定無須在理財(cái)產(chǎn)品劃款時(shí)與其最后確認(rèn)外，分行須指定專門人員在劃款時(shí)以電話等方式與客戶進(jìn)行最后確認(rèn)。（對(duì)）客戶購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)在指定位置親筆抄錄憑證上的下述語句：“本人已知風(fēng)險(xiǎn)”。（錯(cuò)）客戶只要簽字確認(rèn)，就可以購買超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的銀行理財(cái)產(chǎn)品。（錯(cuò)）我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品可以通過高柜柜臺(tái)進(jìn)行銷售。（錯(cuò)）我行可以通過電視廣告宣傳券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。（錯(cuò)）我行銷售的銀行理財(cái)產(chǎn)品可通過電視、電臺(tái)進(jìn)行宣傳。（錯(cuò)）客戶經(jīng)理在使用銷售話術(shù)時(shí)，不得出現(xiàn)使客戶容易產(chǎn)生歧義的言語。（對(duì)）客戶經(jīng)理在使用銷售話術(shù)時(shí)，對(duì)于產(chǎn)品責(zé)任要做清楚、完整和對(duì)的的說明。（對(duì)）我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中形成的電子檔案重要為錄音資料。（錯(cuò)）分行可以視情況向第三方合作公司收取銷售傭金或其他報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。（錯(cuò)）在同一天內(nèi)，對(duì)同一客戶只能進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（對(duì)）第三方合作公司渠道人員在分行開展產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演時(shí)，分行可邀請(qǐng)客戶參與。（錯(cuò)）第三方合作公司渠道人員可自行到網(wǎng)點(diǎn)或分行為我行銷售人員進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)或發(fā)行路演。（錯(cuò)）產(chǎn)品培訓(xùn)或路演活動(dòng)的場(chǎng)地一般由分行統(tǒng)一安排場(chǎng)地集中進(jìn)行。（對(duì)）分行可委托第三方公司派專人全權(quán)負(fù)責(zé)路演活動(dòng)全過程的組織管理，分行個(gè)金部在路演當(dāng)天可不必到場(chǎng)。（錯(cuò)）第三方合作公司渠道人員在路演時(shí)所講授內(nèi)容如違規(guī)出現(xiàn)承諾、夸大產(chǎn)品收益，混淆關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，改變產(chǎn)品投資方向、范圍及結(jié)構(gòu)比例的說法等情況的，分行應(yīng)立即制止，第三方公司不及時(shí)糾正的，分行應(yīng)暫停與其開展業(yè)務(wù)合作。（對(duì)）分行在第三方合作公司產(chǎn)品發(fā)行路演中，使用的培訓(xùn)材料、產(chǎn)品形態(tài)、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)提醒等可以以總行的告知為準(zhǔn)，也可以以總行或合作公司相關(guān)人員的電子郵件為準(zhǔn)。（錯(cuò)）分行可聯(lián)合第三方合作公司舉辦客戶活動(dòng)，具體內(nèi)容可以是介紹各類投資知識(shí)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資策略、市場(chǎng)研究等，推介合作公司的具體產(chǎn)品等。（錯(cuò)）只要客戶樂意并有足夠的支付能力，就一定可以買到保險(xiǎn)產(chǎn)品。（錯(cuò)）對(duì)于同一款人身險(xiǎn)產(chǎn)品，張三和李四購買價(jià)格一般是相同的。（錯(cuò)）不同保險(xiǎn)產(chǎn)品的責(zé)任免去內(nèi)容不一定完全相同，因此需要認(rèn)真閱讀。（對(duì)）某分行銷售的萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品，條款中說明初始費(fèi)用最高為5%，保險(xiǎn)公司提供的宣傳折頁寫明購買50萬元以上初始費(fèi)用為零、50萬元以下初始費(fèi)用為3%。分行據(jù)此進(jìn)行宣傳和銷售。該分行的行為沒有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）2某分行銷售的1款主險(xiǎn)和2個(gè)附加險(xiǎn)的組合保險(xiǎn)計(jì)劃，在銷售過程中具體介紹了保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免去內(nèi)容，沒有告知保險(xiǎn)計(jì)劃具體是由哪些險(xiǎn)種組成，該分行的銷售行為完全對(duì)的。（錯(cuò)）、只要取得CFP證書，就可以從事開放式基金的推介和銷售。（錯(cuò)）多選題以下屬于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則的有（ABC）。A.誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知B.公平、公開、公正C.堅(jiān)持“4S”原則D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以下屬于“4S”原則中的內(nèi)容有（ABC）。A.合適的客戶B.合適的人員C.合適的產(chǎn)品D.合適的時(shí)間以下產(chǎn)品屬于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的有（ACD）。A.交銀施羅德基金公司交銀成長(zhǎng)基金B(yǎng).天添利CC.交銀康聯(lián)人壽保險(xiǎn)公司健康人生保險(xiǎn)產(chǎn)品D.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）下列屬于我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品管理“五個(gè)統(tǒng)一”的有（ABCD）。A.統(tǒng)一準(zhǔn)入B.統(tǒng)一審批C.統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)D.統(tǒng)一管理銷售人員在辦理信托資金代收付業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)注意的有（ABCD）。A.銷售人員不得積極向客戶介紹代收付產(chǎn)品B.不得在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳或柜面進(jìn)行公開推介或展示相關(guān)資料C.不得公開宣傳信托產(chǎn)品，這類產(chǎn)品應(yīng)在客戶向銷售人員積極征詢后方可轉(zhuǎn)介紹給信托公司相關(guān)人員D.不得向信托公司提供簽約場(chǎng)合，不得代理信托公司與客戶簽訂協(xié)議在得利寶理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中，不得有下列哪些情形？（ABCD）A.通過銷售或購買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利B.將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售C.采用抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品D.通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道有（ABCD）。A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（含沃德財(cái)富中心、私人銀行會(huì)所等）B.電子銀行（含網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等）C.自助設(shè)備（含多媒體終端等）D.遠(yuǎn)程銀行（含客戶服務(wù)中心）客戶經(jīng)理銷售服務(wù)規(guī)范管理中提到的“五嚴(yán)禁”具體指（ABCD）。A.嚴(yán)禁分行或網(wǎng)點(diǎn)代理或銷售未經(jīng)總行審批或授權(quán)審批的項(xiàng)目，嚴(yán)禁客戶經(jīng)理私自為客戶進(jìn)行撮合交易B.嚴(yán)禁客戶經(jīng)理違規(guī)參與民間融資借貸，充當(dāng)資金掮客或中介，涉及本人參與民間高利借貸、違規(guī)套取銀行資金、參與非法集資放貸C.嚴(yán)禁客戶經(jīng)理代客戶保管銀行卡、存單、存折、身份證件、保單、USBKEY、密碼等重要物品或資金。嚴(yán)禁發(fā)生代客戶領(lǐng)取記名卡、即辦卡、ATM吞卡、USBKEY、密碼信封、代辦網(wǎng)銀、代開銀信通、代購代贖理財(cái)產(chǎn)品、代辦轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、代客結(jié)匯、不簽協(xié)議收送單等交易行為D.嚴(yán)禁為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，嚴(yán)禁向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證以下屬于我行銷售人員的是（ABC）。A.私人銀行顧問B.沃德客戶經(jīng)理C.客戶服務(wù)經(jīng)理D.大堂經(jīng)理按照合規(guī)銷售辦法規(guī)定，以下選項(xiàng)中屬于我行銷售人員上崗須做好的準(zhǔn)備工作是（ABC）。A.按規(guī)定統(tǒng)一著裝B.佩戴交行工號(hào)牌C.在理財(cái)專區(qū)顯要位置擺放有效資格證書D.在顯要位置擺放近期上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)規(guī)定重點(diǎn)銷售的產(chǎn)品宣傳材料下列選項(xiàng)中，屬于我行銷售人員從事個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售中不得有的行為是（ABCD）。A.代為保管客戶的銀行卡（含密碼）、存單存折、產(chǎn)品協(xié)議等重要憑證B.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易C.違規(guī)對(duì)客戶做出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益提成或虧損分擔(dān)D.推介多客戶集資購買產(chǎn)品的行為下列宣傳材料內(nèi)容不符合我行宣傳路演管理規(guī)定的是（ABCD）。A.本產(chǎn)品安全可靠，絕無風(fēng)險(xiǎn)B.本產(chǎn)品重要投資于二級(jí)市場(chǎng)股票，具有本金保障、收益保障的特點(diǎn)C.本產(chǎn)品業(yè)績(jī)優(yōu)良，保證在同類產(chǎn)品中實(shí)現(xiàn)最高的收益率，是目前最佳的產(chǎn)品D.本產(chǎn)品經(jīng)多個(gè)權(quán)威專家認(rèn)證推薦，安全可靠分行對(duì)本行銷售人員的操守資質(zhì)、服務(wù)合規(guī)性和服務(wù)質(zhì)量等進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督的規(guī)定是（ABCD）。A.采用多樣化的方式進(jìn)行，對(duì)產(chǎn)品銷售質(zhì)量進(jìn)行調(diào)查時(shí)，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員還須親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以客戶身份進(jìn)行調(diào)查B.內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員須在審查銷售服務(wù)記錄、協(xié)議和其他材料等基礎(chǔ)上，重點(diǎn)檢查是否存在不妥銷售的情況C.分行須結(jié)合個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)平常檢查工作建立個(gè)人產(chǎn)品銷售季度檢查監(jiān)督制度，形成檢查報(bào)告，總行將進(jìn)行抽查D.分行須指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品銷售月度檢查監(jiān)督制度，并形成檢查報(bào)告，分行須進(jìn)行抽查回訪在產(chǎn)品介紹環(huán)節(jié)，銷售人員應(yīng)介紹的內(nèi)容是（ABCD）。A.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)B.是否保本C.歷史表現(xiàn)D.風(fēng)險(xiǎn)揭示和最不利投資結(jié)果在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售達(dá)成階段，銷售人員應(yīng)操作的內(nèi)容是（ABCD）。A.產(chǎn)品購買決策應(yīng)由客戶自主決定，銷售人員不得強(qiáng)行捆綁銷售，或者誤導(dǎo)客戶違反本人意愿購買B.銷售人員應(yīng)協(xié)助客戶填寫相關(guān)協(xié)議、合約和交易憑證，并引導(dǎo)客戶到高柜（或低柜）辦理繳款C.柜員和銷售人員應(yīng)提醒客戶在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候查詢和確認(rèn)交易結(jié)果D.銷售人員應(yīng)告知客戶交行的相關(guān)業(yè)務(wù)信息披露途徑、客戶投訴途徑和渠道，并告知客戶可前往網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)賬單在網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)于單筆認(rèn)購4R（含）以上，金額超過100萬元（含）以上的客戶，除網(wǎng)點(diǎn)銷售人員完畢風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、產(chǎn)品介紹及風(fēng)險(xiǎn)揭示等工作外，還應(yīng)（ABCD）。A.在客戶正式簽字確認(rèn)前，由網(wǎng)點(diǎn)分管個(gè)金業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人或銷售主管與客戶面談，再次充足揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B.有條件的分行可對(duì)面談內(nèi)容進(jìn)行錄像、錄音C.面談結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)分管個(gè)金業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人或銷售主管要在交行留存的產(chǎn)品說明書或產(chǎn)品協(xié)議或產(chǎn)品購買申請(qǐng)書上書寫“本人已向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，客戶已明白本產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)?！辈⒑炞执_認(rèn)D.客戶在指定位置親筆抄錄憑證上的下述語句：“本人已閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，樂意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”，并簽字確認(rèn)總行對(duì)于大額銷售的理財(cái)產(chǎn)品開展回訪的內(nèi)容有（ABC）。A.客戶是否已明白產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性B.客戶經(jīng)理是否合規(guī)銷售C.客戶經(jīng)理是否已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒D.客戶潛在的購買意向下面選項(xiàng)中，可以是未成年人的是（BC）A．保險(xiǎn)人B．被保險(xiǎn)人C．受益人D．投保人個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售流程第一階段的重要內(nèi)容有（AB）。A.產(chǎn)品介紹B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C.銷售達(dá)成D.后續(xù)服務(wù)以下對(duì)分行開展路演活動(dòng)的表述，對(duì)的的是（ABD）。A.凡屬于總對(duì)總合作的第三方公司因業(yè)務(wù)需要在交行開展產(chǎn)品發(fā)行路演的，相關(guān)路演材料必須經(jīng)總行個(gè)金部審核批準(zhǔn)并正式下發(fā)專門告知B.第三方合作公司在分行開展產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演的對(duì)象僅限于個(gè)金銷售人員等行內(nèi)人員，不得邀請(qǐng)客戶參與第三方合作公司的產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演，第三方合作公司不得私自到網(wǎng)點(diǎn)或私自組織分行銷售人員開展產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演C.分行在第三方合作公司產(chǎn)品發(fā)行路演中，培訓(xùn)材料、產(chǎn)品形態(tài)、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)提醒采用第三方公司認(rèn)可的市場(chǎng)推廣人員的電話、口頭信息、電子郵件中的內(nèi)容D.分行為做好售后服務(wù)和客戶關(guān)系維護(hù)工作，可以聯(lián)合第三方合作公司舉辦必要的客戶活動(dòng)，或邀請(qǐng)相關(guān)專家舉辦報(bào)告會(huì)，講授內(nèi)容應(yīng)明確界定僅限于向客戶宣導(dǎo)投資理念，介紹各類投資知識(shí)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資策略、市場(chǎng)研究等，不得參雜推介公司的具體產(chǎn)品等對(duì)于路演現(xiàn)場(chǎng)管理的規(guī)定，以下表述對(duì)的的是（ABCD）。A.路演活動(dòng)一般由分行統(tǒng)一安排場(chǎng)地集中進(jìn)行，分行個(gè)金部必須派專人負(fù)責(zé)路演活動(dòng)全過程的組織管理B.路演活動(dòng)應(yīng)使用總行下發(fā)的經(jīng)審核通過的產(chǎn)品發(fā)行路演材料（涉及宣傳培訓(xùn)材料、PPT等）C.第三方合作公司演示人員所講授內(nèi)容嚴(yán)重違反原有規(guī)定的，如承諾、夸大產(chǎn)品收益，混淆關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，改變產(chǎn)品投資方向、范圍及結(jié)構(gòu)比例的說法等情況，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)制止并立即規(guī)定糾正。事后還應(yīng)及時(shí)將相關(guān)情況上報(bào)總行個(gè)金部，第三方合作公司累計(jì)發(fā)生三次上述情況的，總行將暫停與其開展業(yè)務(wù)合作D.分行應(yīng)安排對(duì)第三方合作公司演示人員演講內(nèi)容進(jìn)行錄音第二部分客戶單選題客戶財(cái)富管理綜合規(guī)劃方案可繁可簡(jiǎn)，原則上，一次規(guī)劃為客戶解決2-3個(gè)需求為準(zhǔn)，其中（B）是必選內(nèi)容。A.投資管理B.資產(chǎn)配置C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.產(chǎn)品銷售有關(guān)沃德專屬客戶經(jīng)理的描述，下列哪項(xiàng)對(duì)的（C）？A.可以有多位理財(cái)客戶經(jīng)理競(jìng)爭(zhēng)上崗，擬定服務(wù)一位沃德客戶B.客戶經(jīng)理變動(dòng)導(dǎo)致客戶暫缺專屬客戶經(jīng)理的，可將其劃歸分行“待分派客戶”一段時(shí)間C.按客戶意愿配備其所需的理財(cái)客戶經(jīng)理D.沃德客戶經(jīng)理不可以維護(hù)交銀理財(cái)客戶沃德“六專”服務(wù)中，專享增值服務(wù)不涉及（D）。A.機(jī)場(chǎng)來賓服務(wù)B.醫(yī)療來賓服務(wù)C.汽車代駕D.價(jià)格優(yōu)惠目前我行沃德客戶以資產(chǎn)劃分的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)等級(jí)分為（A）。A.3種，4等B.3種，3等C.4種，3等D.4種，4等交銀理財(cái)服務(wù)品牌的3F不涉及（C）。A.理財(cái)B.伙伴C.忠實(shí)D.未來下列哪項(xiàng)不是交銀理財(cái)賬戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)二條件？（D）A.持有基金凈值達(dá)2萬元以上（含）（時(shí)點(diǎn)數(shù)）B.申請(qǐng)個(gè)人房貸，余額10萬元以上（含）（時(shí)點(diǎn)數(shù)）且從未有過逾期還款記錄C.持有信用卡金卡，金融資產(chǎn)季度日均2萬元以上（含）D.金融資產(chǎn)季度日均大于3萬元對(duì)于不達(dá)標(biāo)沃德或交銀客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)于當(dāng)月（A）之間進(jìn)行豁免申請(qǐng)。A.當(dāng)月3日至23日B.當(dāng)月3日至25日C.當(dāng)月1日至23日D.當(dāng)月1日至25日沃德或交銀客戶綜合月結(jié)單的賬單日根據(jù)（C）擬定。A.客戶指定日期B.銀行指定日期C.客戶理財(cái)賬戶簽約日D.客戶理財(cái)賬戶申請(qǐng)日高資產(chǎn)凈值客戶是指（B）。A.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于50萬元人民幣的自然人B.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人C.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于200萬元人民幣的自然人D.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于600萬元人民幣的自然人精確營(yíng)銷五個(gè)環(huán)節(jié)的對(duì)的順序是（D）。A.營(yíng)銷分析、營(yíng)銷創(chuàng)意、營(yíng)銷策劃、營(yíng)銷執(zhí)行、營(yíng)銷評(píng)價(jià)B.營(yíng)銷分析、營(yíng)銷創(chuàng)意、營(yíng)銷策劃、營(yíng)銷評(píng)價(jià)、營(yíng)銷執(zhí)行C.營(yíng)銷創(chuàng)意、營(yíng)銷分析、營(yíng)銷策劃、營(yíng)銷評(píng)價(jià)、營(yíng)銷執(zhí)行D.營(yíng)銷創(chuàng)意、營(yíng)銷分析、營(yíng)銷策劃、營(yíng)銷執(zhí)行、營(yíng)銷評(píng)價(jià)遠(yuǎn)程銀行客服對(duì)客戶的管戶性質(zhì)屬于（B）A.主管客戶經(jīng)理B.協(xié)管客戶經(jīng)理

C.假如沒有主管時(shí)，遠(yuǎn)程即為主管，否則為協(xié)管

D.根據(jù)客戶意愿選擇遠(yuǎn)程為主管或協(xié)管對(duì)于事件式營(yíng)銷，以下參數(shù)不由分行進(jìn)行設(shè)立（A）A．營(yíng)銷事件的規(guī)則參數(shù)B．參與活動(dòng)的客戶經(jīng)理人數(shù)C．每個(gè)事件的有效執(zhí)行時(shí)間D．每個(gè)事件的名單上限判斷題2023年起，我行私人銀行考核按照星級(jí)客戶數(shù)進(jìn)行記錄，即季日均資產(chǎn)500萬元（含）人民幣以上的客戶，客戶資產(chǎn)指數(shù)中取消股票市值的計(jì)算。（錯(cuò)）總行將直接參與五星級(jí)私人銀行客戶的維護(hù)和管理，并為五星級(jí)客戶配備投資顧問，審核為五星級(jí)客戶提供的年度理財(cái)方案。（對(duì)）私人銀行顧問獨(dú)立拓展的新客戶，由私人銀行顧問指定網(wǎng)點(diǎn)，并與指派的沃德客戶經(jīng)理共同進(jìn)行維護(hù)與服務(wù)，沃德客戶經(jīng)理提供平常金融服務(wù)，私人銀行顧問提供專屬服務(wù)。（錯(cuò)）個(gè)人財(cái)富管理專家團(tuán)是基于進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)個(gè)人高端客戶財(cái)富管理服務(wù)能力，集合行內(nèi)外各個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的專家、骨干或資深人士，為一線客戶經(jīng)理提供財(cái)富管理方面的專業(yè)支撐團(tuán)隊(duì)。（對(duì)）沃德財(cái)富客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)一是指在我行金融資產(chǎn)季度日均余額大于50萬元（含）的個(gè)人客戶。（對(duì)）客戶的等級(jí)代碼為35級(jí)的客戶，是指交銀客戶1，其相應(yīng)的90天日均資產(chǎn)是500>X>=50。（對(duì)）2023年度，交銀理財(cái)客戶可享受的優(yōu)惠涉及：人民幣存款證明、儲(chǔ)蓄單折掛失、儲(chǔ)蓄存款異地托收收付費(fèi)減免優(yōu)惠，國(guó)際匯款手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠、USBKey階段性全免優(yōu)惠。（錯(cuò)）高資產(chǎn)凈值客戶涉及：個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。（錯(cuò)）遠(yuǎn)程銀行客服只需要通過銀行從業(yè)人員資格考試即可開展電話營(yíng)銷（錯(cuò)）遠(yuǎn)程銀行客服通過向網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)介的方式完畢產(chǎn)品營(yíng)銷，所以暫不需要基金、保險(xiǎn)從業(yè)資格（錯(cuò)）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3R以上的產(chǎn)品，都不能在電話銀行中直接交易（錯(cuò)）遠(yuǎn)程銀行客服可以24小時(shí)為客戶提供專屬的金融服務(wù)（錯(cuò)）遠(yuǎn)程銀行客服對(duì)管戶客戶信息的查詢權(quán)限和網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理一致（對(duì)）總行編制的族群模板中，針對(duì)族群客戶的生命周期維度也進(jìn)行了分類（對(duì)）客戶家庭的時(shí)點(diǎn)靜態(tài)資產(chǎn)情況重要通過收支儲(chǔ)蓄表反映（錯(cuò)）精確營(yíng)銷的營(yíng)銷創(chuàng)意只能由總行業(yè)務(wù)部門討論發(fā)起。（錯(cuò)）精確營(yíng)銷可采用的分析方法涉及業(yè)務(wù)規(guī)則、客戶細(xì)分、數(shù)據(jù)挖掘、事件式營(yíng)銷等。（對(duì)）網(wǎng)點(diǎn)OCRM主管應(yīng)天天查看本網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理執(zhí)行情況報(bào)表，定期抽查客戶經(jīng)理執(zhí)行記錄情況。（對(duì)）沃德財(cái)富的廣告宣傳語是“豐沃共享、厚德載物”（錯(cuò)）沃德財(cái)富六專服務(wù)的核心是“一對(duì)一”客戶經(jīng)理服務(wù)（對(duì)）多選題2023年，客戶資產(chǎn)指數(shù)計(jì)算涉及（ABC）。A.貴金屬資產(chǎn)B.未贖回基金C.券商集合理財(cái)產(chǎn)品D.股票市值根據(jù)私人銀行客戶在交行集團(tuán)的金融資產(chǎn)情況，將私人銀行客戶分為（BCD）A.私人銀行鉆石客戶B.私人銀行星級(jí)客戶C.私人銀行潛力客戶D.私人銀行體驗(yàn)客戶私人銀行專屬個(gè)人網(wǎng)上銀行目前已實(shí)現(xiàn)的功能重要有（ABC）A.私人銀行客戶身份辨認(rèn)、專屬歡迎頁面B.24小時(shí)專屬在線客服（視頻）C.增值服務(wù)查詢及調(diào)研D.專享產(chǎn)品個(gè)性化議價(jià)目前，在做客戶族群特性分析時(shí)，重要會(huì)考慮下列哪三項(xiàng)（ABC）？A.職業(yè)特性B.理財(cái)訴求C.行為習(xí)慣D.宏觀環(huán)境沃德客戶經(jīng)理優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基本規(guī)定涉及以下哪三項(xiàng)？（ABC）A.給客戶提供方便快捷的服務(wù)B.理解客戶需求C.具有可信賴的專業(yè)技能D.對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)預(yù)判基本準(zhǔn)確沃德財(cái)富的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)內(nèi)容涉及以下哪三項(xiàng)？（ABC）A.專屬理財(cái)客戶經(jīng)理B.專屬理財(cái)服務(wù)渠道C.專享理財(cái)產(chǎn)品D.專享促銷推廣活動(dòng)方先生的一家都與交通銀行有著不解之緣，他們?cè)诮恍械馁Y產(chǎn)負(fù)債情況如下，方先生本人是沃德客戶，經(jīng)營(yíng)著一家小公司，并準(zhǔn)備在交行申請(qǐng)200萬的沃德經(jīng)營(yíng)貸；夫人是交銀客戶，所在的公司是交行的長(zhǎng)期的代發(fā)單位，她每月定期定額購買1000元股票基金，目前已快兩年；兒子是交銀客戶，為慶賀兒子這個(gè)月的19歲生日，夫婦倆剛在交行為他購買了年繳費(fèi)1萬元的保險(xiǎn)。有關(guān)本月的賬戶管理費(fèi)的說法，以下哪兩項(xiàng)對(duì)的？（BC）A.方先生和夫人本月都不用交賬戶管理費(fèi)B.方先生本月需要交賬戶管理費(fèi)C.方夫人和兒子本月不用交賬戶管理費(fèi)D.方夫人本月需要交賬戶管理費(fèi)E.兒子本月要交賬戶管理費(fèi)我行電話銀行中目前可以交易的品種涉及（AC）A.基金申購

B.黃金T+D交易

C.得利寶產(chǎn)品交易

D.借記卡預(yù)約發(fā)卡

遠(yuǎn)程銀行客服可以通過以下哪些方式完畢產(chǎn)品營(yíng)銷（ABC）A.電話銀行代客交易

B.指導(dǎo)客戶通過網(wǎng)銀交易

C.轉(zhuǎn)介至網(wǎng)點(diǎn)柜面交易

D.通過短信銀行交易、

遠(yuǎn)程銀行客服管理的目的客戶重要涉及（ABC）A.中端客戶

B.交銀理財(cái)客戶

C.代發(fā)工資客戶

D.不達(dá)標(biāo)沃德客戶判斷題：

總行編制的族群模板，針對(duì)族群客戶分類的維度涉及：（ABCD）A、職業(yè)B、生命周期C、資產(chǎn)等級(jí)D、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶編制理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書時(shí)，哪幾張報(bào)表是必須的？（ABD）A、家庭資產(chǎn)負(fù)債表B、家庭收支儲(chǔ)蓄表C、鈔票流量表D、財(cái)務(wù)分析表存款增長(zhǎng)，資產(chǎn)提高的抓手有？（ABCD）A.從源頭抓起，依靠有價(jià)值客戶的增長(zhǎng)推動(dòng)資產(chǎn)及存款的增長(zhǎng)B.通過產(chǎn)品抓客戶，提高行外資金的吸取能力C.體系內(nèi)轉(zhuǎn)化，銷售表內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品，提高存款底部D.交叉銷售，盡也許減少客戶除消費(fèi)外的各項(xiàng)資金流出對(duì)于事件式營(yíng)銷，以下參數(shù)由分行進(jìn)行設(shè)立（BCD）A．營(yíng)銷事件的規(guī)則參數(shù)B．參與精確營(yíng)銷的客戶經(jīng)理C．每個(gè)事件的有效執(zhí)行天數(shù)D．每個(gè)事件的名單上限成功的舉辦客戶活動(dòng)需注意以下哪幾方面？（ABCD）A.明確客戶需求和支行的目的，從而擬定活動(dòng)主題B.注意活動(dòng)的預(yù)熱與細(xì)節(jié)，做好目的客戶的篩選和邀約，流程、時(shí)間、人員、物料的設(shè)計(jì)與安排C.做好過程管理，涉及客戶引導(dǎo)和簽到，活動(dòng)中的有效管理及客戶送別D.注意活動(dòng)的后評(píng)估與跟蹤，給活動(dòng)打分，跟蹤客戶的感受，評(píng)估目的達(dá)成情況第三部分產(chǎn)品一、得利寶單選題客戶可以通過（C）查詢我行“得利寶”理財(cái)產(chǎn)品的可購買剩余額度。A.電話銀行B.多媒體自助設(shè)備C.網(wǎng)上銀行D.網(wǎng)點(diǎn)公告天添利C款理財(cái)產(chǎn)品的可申購贖回日為（A）。A.為每一個(gè)自然日B.不含周末C.不含國(guó)定節(jié)假日D.與天添利A款相同目前穩(wěn)添利理財(cái)產(chǎn)品到期后一般情況下需要（A）個(gè)工作日資金才干入客戶賬戶。A.0B.1C.2D.3目前交銀添利理財(cái)產(chǎn)品到期后一般情況下需要（B）個(gè)工作日資金才干入客戶賬戶。A.0B.1C.2D.3以下針對(duì)天添利D款理財(cái)產(chǎn)品描述中對(duì)的的是（A）。A.客戶持有天添利D款產(chǎn)品，再次購買需單筆5萬元起B(yǎng).天添利D款理財(cái)產(chǎn)品贖回采用“先進(jìn)先出”的原則C.天添利D款理財(cái)產(chǎn)品贖回采用“后進(jìn)先出”的原則D.國(guó)慶長(zhǎng)假期間客戶無法購買天添利D款理財(cái)產(chǎn)品客戶于當(dāng)天下午4點(diǎn)贖回天添利A款理財(cái)產(chǎn)品，則（D）。A.本金和收益即時(shí)到帳B.本金即時(shí)到帳，收益次日到帳C.本金和收益均次日到帳D.當(dāng)天無法贖回封閉式理財(cái)產(chǎn)品的投資到期日與資金實(shí)際到賬日之間計(jì)付（D）。A.活期利息B.活期利息和產(chǎn)品收益C.產(chǎn)品收益D.既不計(jì)付活期利息也不計(jì)付產(chǎn)品收益客戶在我行購買單期次型智慧添利7天產(chǎn)品，產(chǎn)品到期后將（A）。A.兌付本金及收益B.僅兌付本金，不兌付收益C.次日僅將本金為客戶進(jìn)行再次投資D.次日將收益與本金一起為客戶進(jìn)行再次投資“最紅星期五系列”理財(cái)產(chǎn)品每周的起售時(shí)間是（A）。A.每周五晚8點(diǎn)B.每周五晚9點(diǎn)C.每周五晚7點(diǎn)D.每周五晚6點(diǎn)我行天添利F款至尊版理財(cái)產(chǎn)品對(duì)非私銀客戶的起點(diǎn)金額是（A）。A.600萬元B.500萬元C.100萬元D.200萬元我行天添利F款至尊版理財(cái)產(chǎn)品對(duì)私銀客戶的起點(diǎn)金額是（D）。A.600萬元B.500萬元C.100萬元D.200萬元客戶在每個(gè)工作日（B）可以進(jìn)行天添利A款理財(cái)產(chǎn)品的贖回。A.6:00-21:00B.8:45-15:30C.8:45-19:00D.24小時(shí)以下（B）是我行天添利D款的預(yù)期收益率之一。A.0B.3.1%C.5%D.2.0%某客戶有一筆資金約10萬元，希望投資一款保本的銀行理財(cái)產(chǎn)品，存續(xù)期間在3個(gè)月左右，期間也有也許會(huì)需要提前贖回，客戶希望投資的產(chǎn)品存續(xù)的時(shí)間越長(zhǎng)，收益率越高，那么以下（C）產(chǎn)品會(huì)較適合該客戶。A.半年期穩(wěn)添利產(chǎn)品B.三個(gè)月期沃德添利產(chǎn)品C.天添利D款產(chǎn)品D.天添利F款產(chǎn)品客戶在9月10日購買了一期9月20日起息的沃德添利理財(cái)產(chǎn)品，則對(duì)該產(chǎn)品以下（B）項(xiàng)是描述對(duì)的的。A.自9月10日起我行開始為客戶計(jì)算理財(cái)產(chǎn)品收益B.自9月10日至9月19日期間我行不會(huì)按照產(chǎn)品收益率為客戶計(jì)算理財(cái)產(chǎn)品收益C.客戶自9月10日起已確認(rèn)成功購買我行理財(cái)產(chǎn)品D.客戶自9月10日至9月19日期間我行為客戶按照同業(yè)存款利率為客戶計(jì)付利息我行銀行理財(cái)產(chǎn)品的品牌是（B）。A.沃德添利B.得利寶C.快溢通D.最炫星期四薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)每月零存金額不得低于（C）。A.5元B.50元C.100元D.1000元薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)每月扣款起始日可選（A）中的任意一天。A.1-25日B.1-28日C.1-30日D.1-31日銀行受理客戶薪金理財(cái)A款申請(qǐng)后將給予客戶（C）的扣款寬限期。A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.半年D.一年銀行于4月15日為客戶開通薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)，客戶指定每月扣款起始日為10日，則初次扣款日期為（C）。A.4月15日B.4月16日C.5月10日D.5月15日若薪金理財(cái)A款自動(dòng)扣款當(dāng)天客戶簽約借記卡需發(fā)生如下自動(dòng)扣款業(yè)務(wù)，哪項(xiàng)業(yè)務(wù)的扣款優(yōu)先級(jí)最低（D）。A.貸記卡自動(dòng)還款B.個(gè)貸還款C.活轉(zhuǎn)活D.薪金理財(cái)A款扣款客戶于當(dāng)年4月10日簽約薪金理財(cái)A款產(chǎn)品并首筆扣款成功，央行隨之宣布自當(dāng)年4月20日起將一年期零存整取基準(zhǔn)利率由X下調(diào)至Y，則一年到期后該筆一年期零存整取計(jì)息時(shí)所采用的利率標(biāo)準(zhǔn)是（C）。A.XB.YC.X的1.1倍D.Y的1.1倍通過薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)開立的零存整取和整存整取賬戶可否部分提前支?。浚―）A.均可B.均不可C.零存整取可以，整存整取不可以D.零存整取不可以，整存整取可以客戶簽約薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)，每月扣款起始日設(shè)為10日，每月零存金額500元，若4月當(dāng)月客戶發(fā)生漏存情況，且5月10日客戶簽約借記卡下備用金余額僅有800元，則系統(tǒng)將作如下解決（D）。A.系統(tǒng)提醒客戶當(dāng)月扣款失敗B.扣500元，剩余500元次日再扣C.扣800元，剩余200元次日再扣D.扣款失敗，剩余1000元次日再扣客戶簽約薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)，每月零存金額500元，客戶已經(jīng)成功扣款6期，若客戶選擇積極續(xù)存，則續(xù)存的最高金額為（B）。A.500元B.3000元C.6000元D.最高金額不限客戶簽約薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)，已經(jīng)成功扣款6期，隨后客戶選擇終止薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)，但不對(duì)零存賬戶作銷戶解決，則一年到期后該零存整取賬戶計(jì)息時(shí)的利率采用（B）。A.開戶日一年期零存整取央行基準(zhǔn)利率B.開戶日一年期零存整取央行基準(zhǔn)利率上浮10%C.開戶日活期利率D.到期日活期利率沃德薪金定投組合產(chǎn)品每月定投金額不得低于（C）。A.500元B.1000元C.4200元D.5000元客戶簽約沃德薪金每月扣款起始日可選（A）中的任意一天。A.1-25日B.1-28日C.1-30日D.1-31日銀行受理客戶沃德薪金申請(qǐng)后將給予客戶（B）的扣款寬限期。A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.半年D.一年銀行于3月10日為客戶開通沃德薪金業(yè)務(wù)，客戶指定每月扣款起始日為5日，則初次扣款日期為（C）。A.3月10日B.3月11日C.4月5日D.4月10日以下沃德薪金的說法對(duì)的的是（B）。A.貸記卡進(jìn)行沃德薪金簽約B.“每月定投金額”修改后即時(shí)生效C.“每月扣款起始日”修改后即時(shí)生效D.一年期零存整取到期后累計(jì)本金局限性5萬元的，將繼續(xù)扣款若客戶簽約沃德薪金借記卡發(fā)生掛失，以下哪個(gè)說法對(duì)的？（C）A.補(bǔ)發(fā)的新卡需重新簽約沃德薪金B(yǎng).簽約借記卡在掛失期間繼續(xù)扣款C.簽約借記卡在掛失期間將暫?？劭頓.簽約借記卡將于掛失領(lǐng)卡后的次月重新扣款通過沃德薪金定投組合產(chǎn)品開立的零存整取和理財(cái)產(chǎn)品賬戶可否部分提前支?。–）。A.均可B.均不可C.零存整取不可以，理財(cái)產(chǎn)品可以D.零存整取可以，理財(cái)產(chǎn)品不可以客戶簽約沃德薪金每月扣款起始日設(shè)為10日，每月定投金額5000元，若某一月客戶發(fā)生漏存，且次月10日客戶簽約借記卡下備用金余額僅有8000元，則系統(tǒng)將作如下解決（D）。A.系統(tǒng)提醒客戶當(dāng)月扣款失敗B.扣5000元，剩余5000元次日再扣C.扣8000元，剩余2023元次日再扣D.扣款失敗，剩余10000元次日再扣沃德薪金零存整取階段，客戶每月定投金額5000元，已經(jīng)成功扣款6期，若客戶選擇積極存款，則續(xù)存的最高金額為（B）。A.20230元B.30000元C.50000元D.最高金額不限哪類產(chǎn)品初次最低投資金額為不是5萬份？（B）A.天添利C款B.天添利A高凈值版C.天添利A款D.天添利D款E．天添利F款哪款產(chǎn)品的非私人銀行客戶最低投資份額為100萬份？（B）A.私銀1個(gè)月B.天添利A高凈值版C.天添利A款至尊版D.天添利D款E．天添利F款至尊版哪類產(chǎn)品的交易時(shí)間為9:00-15:30分？（C）A.天添利C款B.天添利A高凈值版C.交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期D.天添利F款目前客戶贖回交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期產(chǎn)品份額后，一般情況下需要（D）個(gè)工作日資金才干入客戶賬戶。A.0B.1C.2D.3以下產(chǎn)品未開通已經(jīng)網(wǎng)銀交易的有：（c）A.天添利C款B.天添利A高凈值版C.交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期D.沃德添利紅五版客戶2023年3月1日簽約沃德薪金，每月10號(hào)為其扣款起始日，每月扣款5000元，連續(xù)扣款12期，則一年到期后該筆資金的收益計(jì)算采用（C）。A.開戶日一年期零存整取央行基準(zhǔn)利率B.開戶日一年期零存整取央行基準(zhǔn)利率上浮10%C.按每筆定投實(shí)際扣款時(shí)間逐筆擬定存續(xù)天數(shù)計(jì)算收益D.到期日活期利率判斷題穩(wěn)添利理財(cái)產(chǎn)品是保本型理財(cái)產(chǎn)品，是表內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品，納入我行儲(chǔ)蓄存款核算，所以穩(wěn)添利和存款差不多，沒有風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）我行封閉式理財(cái)產(chǎn)品在購買后即開始按協(xié)議約定計(jì)付收益。（錯(cuò)）客戶在交易時(shí)間內(nèi)贖回天添利C款理財(cái)產(chǎn)品，本金及收益即時(shí)到帳。（錯(cuò)）穩(wěn)添利保本理財(cái)產(chǎn)品為表內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品，納入我行儲(chǔ)蓄存款核算，所以可認(rèn)為客戶持有的穩(wěn)添利產(chǎn)品開立存款證明。（錯(cuò)）我行推出的銀行理財(cái)產(chǎn)品是指交行開發(fā)設(shè)計(jì)的資產(chǎn)管理類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，涉及但不限于得利寶系列（含添利系列等）。（對(duì)）理財(cái)產(chǎn)品的投資期間從成立日起到到期日止，到期日和到帳日之間不計(jì)付收益及活期利息。（對(duì)）我行今年發(fā)行的交銀添利和沃德添利理財(cái)產(chǎn)品到期均按產(chǎn)品說明書約定收益率進(jìn)行給付，因此可以告訴客戶該產(chǎn)品沒什么風(fēng)險(xiǎn)，是保證收益的。（錯(cuò)）智慧添利系列產(chǎn)品中，只有智慧添利28天產(chǎn)品才可以辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）智慧添利產(chǎn)品可分為單期次型和循環(huán)型兩類。（對(duì)）對(duì)于一款保證本金的銀行理財(cái)產(chǎn)品，無論其是開放式產(chǎn)品，還是封閉式產(chǎn)品均可用作質(zhì)押。（錯(cuò)）商業(yè)銀行可以通過電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，但不得承諾理財(cái)產(chǎn)品收益率。（錯(cuò)）我行有一款預(yù)期收益率為6%的高收益理財(cái)產(chǎn)品，分行在銷售時(shí)規(guī)定客戶若要購買10萬本理財(cái)產(chǎn)品，需在我行存20萬儲(chǔ)蓄存款，這一銷售行為是合規(guī)的。（錯(cuò)）我行天添利A款產(chǎn)品和天添利C款產(chǎn)品的交易時(shí)間是一致的。（錯(cuò)）我行天添利D的特點(diǎn)是可在交易時(shí)間內(nèi)自由申購贖回，根據(jù)客戶存續(xù)期不同給予差別化收益。根據(jù)產(chǎn)品說明書條款，存續(xù)期越長(zhǎng)，收益率越高。（對(duì)）“得利寶”是我行所有投資類產(chǎn)品的總品牌，由基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)組成。（錯(cuò)）我行匯添利是我行的外幣理財(cái)產(chǎn)品品牌，假如用人民幣兌換外幣進(jìn)行投資，則不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)是針對(duì)中高端代發(fā)客戶推出的零存整取類組合產(chǎn)品。（錯(cuò)）代發(fā)客戶只能通過其代發(fā)工資借記卡可簽約薪金理財(cái)A款，名下其他借記卡不可以簽約。（錯(cuò)）代發(fā)單位可批量開記名卡并同步簽約薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)。（對(duì)）客戶簽約薪金理財(cái)A業(yè)務(wù)的借記卡遺失后，在卡掛失期間，每月仍將進(jìn)行自動(dòng)薪金理財(cái)A簽約扣款。（對(duì)）通過薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)開立的整存整取賬戶到期后將按原約定期限自動(dòng)轉(zhuǎn)存，利率標(biāo)準(zhǔn)按轉(zhuǎn)存日相應(yīng)期限儲(chǔ)種的交行掛牌利率執(zhí)行。（對(duì)）通過薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)開立的整存整取賬戶到期后將按原約定期限自動(dòng)轉(zhuǎn)存，利率標(biāo)準(zhǔn)按轉(zhuǎn)存日相應(yīng)期限儲(chǔ)種的交行掛牌利率執(zhí)行。（對(duì)）客戶在20:00之后申購天添利C款，（申購申請(qǐng)時(shí)間已超過工作日交易時(shí)間），由于申購申請(qǐng)為實(shí)時(shí)扣款，故當(dāng)天不計(jì)付扣款資金的活期利息，申購申請(qǐng)將順延至次日確認(rèn)，并于次日開始計(jì)算理財(cái)收益。（對(duì)）天添利系列產(chǎn)品都是申購申請(qǐng)為實(shí)時(shí)扣款，但理財(cái)收益的計(jì)算起始時(shí)間為申購申請(qǐng)確認(rèn)當(dāng)天（含）。若投資者在工作日交易時(shí)間內(nèi)（8:45－19:00）提出申購申請(qǐng)，則申請(qǐng)將于當(dāng)天得到確認(rèn)。若投資者在工作日非交易時(shí)間提出申購申請(qǐng)，則申請(qǐng)將順延至下一個(gè)工作日得到確認(rèn)。（錯(cuò)）交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期是一款永續(xù)型產(chǎn)品。（錯(cuò)）交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期單筆贖回不得小于5萬份。（錯(cuò)）多選題天添利E款日享版天天的到帳時(shí)間和扣款時(shí)間分別是（BD）。A.8:00后B.8:30后C.15:30后D.19:00后“最紅星期五”系列理財(cái)產(chǎn)品的種類有（BCD）。A.交銀添利紅五版B.沃德添利紅五版C.穩(wěn)添利紅五版D.薪金理財(cái)紅五版E.智慧添利紅五版天添利D款的產(chǎn)品特點(diǎn)是（BCD）。A.首筆購買10萬元以后，可每筆1000元起B(yǎng).可在交易時(shí)間內(nèi)自由申購贖回C.根據(jù)客戶存續(xù)期不同給予差別化收益D.根據(jù)產(chǎn)品說明書條款，存續(xù)期越長(zhǎng)，收益率越高E.在符合理財(cái)產(chǎn)品說明書相關(guān)約定的前提下可進(jìn)行產(chǎn)品質(zhì)押總行下發(fā)預(yù)告知，將于近期發(fā)行收益相對(duì)較高的穩(wěn)添利表內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品，為了做好產(chǎn)品宣傳和銷售，某網(wǎng)點(diǎn)積極積極，提前安排相關(guān)工作，具體如下：一是全行動(dòng)員，學(xué)習(xí)穩(wěn)添利產(chǎn)品業(yè)務(wù)知識(shí)，柜員及大堂經(jīng)理做好客戶推薦和轉(zhuǎn)介紹，客戶經(jīng)理進(jìn)行跟進(jìn)銷售；二是研究討論制定網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷話術(shù)，凸出穩(wěn)添利產(chǎn)品屬于保證收益產(chǎn)品，沒有風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)；三是制作宣傳折頁，組織人員運(yùn)用業(yè)余時(shí)間至周邊社區(qū)進(jìn)行散發(fā)；四是為了提高產(chǎn)品銷售效益，購買該期產(chǎn)品的客戶必須同時(shí)辦理定期存款業(yè)務(wù)；五是組織資源，購買小禮品，贈(zèng)送給購買產(chǎn)品的客戶，提高客戶購買積極性。以上為某網(wǎng)點(diǎn)穩(wěn)添利理財(cái)產(chǎn)品銷售安排，其中四項(xiàng)不符合銷售規(guī)范的措施為：（BCDE）。A.規(guī)定柜員及大堂經(jīng)理進(jìn)行客戶轉(zhuǎn)介紹B.宣傳話術(shù)中提及穩(wěn)添利產(chǎn)品是無風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C.私自制作和印制理財(cái)產(chǎn)品宣傳折頁D.將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售E.通過采用抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品我行人民幣“得利寶”表外理財(cái)產(chǎn)品重要包含（ABC）品種。A.智慧添利系列B.交銀添利系列C.沃德添利系列D.匯添富系列E.匯得盈系列（ABC）客戶可簽約我行天添利E款日享版產(chǎn)品。A.三方存管B.銀期轉(zhuǎn)賬C.家易通D.代發(fā)工資我行天添利系列產(chǎn)品涉及以下（ABE）。A.天添利C款B.天添利D款C.天添利G款D.天天添利E天添利E款我行匯添利系列產(chǎn)品不涉及以下（AC）幣種。A.人民幣B.美元C.韓幣D.歐元我行得利寶表內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品涉及（AD）。A.穩(wěn)添利系列B.天添利A款C.天添利F款D.天添利E款當(dāng)客戶到網(wǎng)點(diǎn)向客戶經(jīng)理征詢，希望購買一款保本理財(cái)產(chǎn)品，我行客戶經(jīng)理可以向其推薦的產(chǎn)品涉及以下（BC）。A.交銀添利系列產(chǎn)品B.穩(wěn)添利系列產(chǎn)品C.天添利C款產(chǎn)品D.沃德添利系列產(chǎn)品對(duì)我行封閉式理財(cái)產(chǎn)品而言，以下（ABD）是不按預(yù)期收益率計(jì)付收益的。A.客戶資金存入銀行到認(rèn)購產(chǎn)品期間B.客戶認(rèn)購產(chǎn)品到產(chǎn)品成立期間C.客戶產(chǎn)品成立到產(chǎn)品到期期間D.客戶產(chǎn)品到期到產(chǎn)品資金到賬期間個(gè)人客戶簽約薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)可通過如下哪些渠道（ABCDE）A.柜面B.網(wǎng)上銀行C.手機(jī)銀行D.移動(dòng)POSE.e動(dòng)終端通過薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)一年期零存整取賬戶到期后轉(zhuǎn)存可選如下哪些儲(chǔ)種?（ACDE）A.活期B.一年期零存整取C.三個(gè)月整存整取D.半年整存整取E.一年期整存整取薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)減免涉及如下哪些類型?（CD）A.柜面渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬B.柜面渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬C.網(wǎng)銀渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬D.網(wǎng)銀渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬以下哪些情況將導(dǎo)致薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)終止?（CE）A.客戶提前支取B.客戶發(fā)生一次漏存C.客戶連續(xù)兩次漏存D.客戶發(fā)生兩次漏存但不連續(xù)E.客戶在一年期零存整取到期前一個(gè)月漏存關(guān)于代發(fā)工資客戶辦理薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)，以下哪些說法對(duì)的?（BCE）A.每個(gè)客戶只能簽約一次B.每個(gè)客戶可以同時(shí)簽多個(gè)約C.客戶名下的任意借記卡都可簽約D.客戶名下代發(fā)工資卡才可簽約E.一張借記卡只能簽約一次個(gè)人客戶簽約薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)可通過如下哪些渠道（ABCDE）A.柜面B.網(wǎng)上銀行C.手機(jī)銀行D.移動(dòng)POSE.e動(dòng)終端通過薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)一年期零存整取賬戶到期后轉(zhuǎn)存可選如下哪些儲(chǔ)種?（ACDE）A.活期B.一年期零存整取C.三個(gè)月整存整取D.半年整存整取E.一年期整存整取薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)減免涉及如下哪些類型?（AB）A.網(wǎng)銀渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬B.網(wǎng)銀渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬C.柜面渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬D.柜面渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬以下哪些情況將導(dǎo)致薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)終止?（CE）A.客戶提前支取B.客戶發(fā)生一次漏存C.客戶連續(xù)兩次漏存D.客戶發(fā)生兩次漏存但不連續(xù)E.客戶在一年期零存整取到期前一個(gè)月漏存關(guān)于代發(fā)工資客戶辦理薪金理財(cái)A款業(yè)務(wù)，以下哪些說法對(duì)的?（CDE）A.每個(gè)客戶只能簽約一次B.客戶名下代發(fā)工資卡才可簽約C.每個(gè)客戶可以同時(shí)簽多個(gè)約D.客戶名下的任意借記卡都可簽約E.一張借記卡只能簽約一次薪金理財(cái)A款個(gè)人客戶簽約可通過如下哪些渠道（ABCDE）A：柜面B：網(wǎng)上銀行C：手機(jī)銀行D：移動(dòng)POSE：e動(dòng)終端薪金理財(cái)A款零存整取階段，客戶發(fā)生提前支取的，通以下說法對(duì)的的是（ABE）A.客戶所有提前支取后，原一年期零存整取存款賬戶將自動(dòng)銷戶B.若客戶提前支取當(dāng)月尚未扣款成功，當(dāng)月將重新扣款開立新的零存整取賬戶C.若客戶提前支取當(dāng)月尚未扣款成功，次月將重新扣款開立新的零存整取賬戶D.若乙方提前支取當(dāng)月已成功扣款，則當(dāng)月再次扣款開立新的零存整取賬戶。E.若乙方提前支取當(dāng)月已成功扣款，則次月重新扣款開立新的零存整取賬戶。以下關(guān)于沃德薪金定投組合產(chǎn)品說法對(duì)的的是（AD）A.“每月定投金額”在一年期零存整取賬戶存續(xù)期間不允許修改B.“每月扣款起始日”在一年期零存整取賬戶存續(xù)期間不允許修改C.“每月定投金額”修改后次月生效D.“每月扣款起始日”修改后次月生效以下哪些情況將導(dǎo)致沃德薪金定投組合的協(xié)議終止（AB）A.連續(xù)兩次扣款失敗B.零存整取一年到期后本金局限性5萬C.客戶發(fā)生兩次扣款失敗但不連續(xù)D.零存整取期間客戶發(fā)生提前支取E.客戶在投資理財(cái)產(chǎn)品期間進(jìn)行全額贖回關(guān)于客戶辦理沃德薪金定投組合產(chǎn)品，以下哪些說法對(duì)的（BCE）A.每個(gè)客戶只能簽約一次B.每個(gè)客戶可以同時(shí)簽多個(gè)約C.客戶名下的任意借記卡都可簽約D.客戶名下代發(fā)工資卡才可簽約E.一張借記卡只能簽約一次哪類產(chǎn)品的初次最低投資金額為10萬份？（BCD）A.交銀添利65天B.天添利A高凈值版C.沃德添利紅五版D.沃德添利83天E．天添利F款以下哪些是交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期的收益特性？（BDE）A.半封閉式理財(cái)產(chǎn)品B.開放式理財(cái)產(chǎn)品C.保證收益型D.凈值類理財(cái)產(chǎn)品E．非保本浮動(dòng)收益型目前我行發(fā)行產(chǎn)品中哪類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為3R？（ABD）A.交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期B.沃德添利120天C.交銀添利3個(gè)月D.天添利A款E．天添利C款以下哪些是交通銀行人民幣理財(cái)管理計(jì)劃2023年第一期的贖回費(fèi)率？（BCD）A.小于90天0.2%B.小于180天0.2%C.大于180天小于365天0.1%D.大于365天0%E．大于180天0.1%二、基金單選題客戶購買的保本基金在（D）下可以承諾保本。A.客戶在保本基金首發(fā)時(shí)認(rèn)購B.客戶在基金保本周期到期日前（不涉及該日）贖回或轉(zhuǎn)換出本基金的基金份額C.客戶在當(dāng)期保本周期內(nèi)申購或轉(zhuǎn)換入且持有到一個(gè)保本周期結(jié)束的基金份額D.客戶在保本基金首發(fā)時(shí)認(rèn)購且持有到一個(gè)保本周期結(jié)束的基金份額以下（D）不是貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的。A.鈔票B.一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券D.可轉(zhuǎn)債以下（A）是QDII基金的定義。A.在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金B(yǎng).在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外黃金投資的基金C.在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外期權(quán)、期貨投資的基金D.通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分派，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或所有份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金關(guān)于開放式基金投資中小公司私募債的規(guī)定，以下（D）表述有誤。A.貨幣市場(chǎng)基金不得投資中小公司私募債券B.封閉式基金、定期開放基金投資中小公司私募債券的剩余期限，不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期或定期開放基金的剩余封閉運(yùn)作期C.單只證券投資基金持有單只中小公司私募債券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%D.單只證券投資基金持有單只中小公司私募債券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%開放式基金的最長(zhǎng)募集期是（B）。A.二個(gè)月B.三個(gè)月C.四個(gè)月D.五個(gè)月開放式基金成立后的封閉期最長(zhǎng)是（B）。A.二個(gè)月B.三個(gè)月C.四個(gè)月D.五個(gè)月基金定投的優(yōu)點(diǎn)不涉及（D）。A.自動(dòng)扣款，手續(xù)方便B.定期投資，積少成多C.平均成本，分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)D.方便快捷，資金便捷關(guān)于基金份額持有人，以下描述對(duì)的的是（B）。A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起推動(dòng)作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的表決權(quán)D.基金份額持有人是基金公司收益的受益人（A）賬戶是交行為投資者開立的用于記錄其在我行進(jìn)行交易的所有開放式基金單位余額和變動(dòng)情況的專門賬戶，該賬戶全行唯一。A.基金交易B.基金C.資金D.備用金基金交易帳戶掛失后，若非經(jīng)解掛解決，該交易帳戶能進(jìn)行基金（D）交易。A.申購B.贖回C.轉(zhuǎn)換D.分紅基金（A）的交易價(jià)格不屬于未知價(jià)法。A.轉(zhuǎn)托管B.申購C.贖回D以上都不是贖回申請(qǐng)是否成功，應(yīng)以相關(guān)的基金管理公司確認(rèn)信息為準(zhǔn)。贖回資金的到賬時(shí)間以不同（D）的規(guī)定為準(zhǔn)。A.資金賬號(hào)B.交易渠道C.投資者身份D.基金以下能進(jìn)行基金賬戶銷戶的情形（C）。A.基金賬戶開戶申請(qǐng)未確認(rèn)B.基金賬戶下存在未確認(rèn)的交易C.基金賬戶內(nèi)無任何基金份額及權(quán)益D.資金賬戶內(nèi)無任何資金交通銀行開放式基金交易時(shí)間是（A）。A.7*24小時(shí)B.工作日9:30-15:00C.天天8:30-17:00D.天天9:30-15:00以下哪個(gè)不是開放式基金發(fā)行對(duì)象（C）。A.個(gè)人B.保險(xiǎn)公司C.境外公司D.證券公司目前基金快溢通能簽約哪種類型的基金？（A）A.貨幣型基金B(yǎng).理財(cái)型基金C.債券型基金D.QDII基金T日投資者提交的開放式基金交易申請(qǐng)，（B）日投資者可以到柜面打印成交報(bào)告單。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4投資者須在每期基金定期定額申購約定扣款日前（不含當(dāng)天）將足額款項(xiàng)存入指定借記卡，因賬戶內(nèi)余額局限性導(dǎo)致無法正?？蹌澕s定金額的，當(dāng)期協(xié)議停止，若連續(xù)（B）期扣款失敗，該協(xié)議自動(dòng)終止。A.2B.3C.4D.5目前我行貨幣基金可支持實(shí)時(shí)提現(xiàn)的，其交易時(shí)間是（A）。A.7×24小時(shí)B.工作日9:30-15:00C.天天8:30-17:00D.天天9:30-15:00貨幣市場(chǎng)基金實(shí)時(shí)提現(xiàn)的提現(xiàn)資金到賬時(shí)間是（A）。A.實(shí)時(shí)到賬B.2小時(shí)內(nèi)C.3小時(shí)內(nèi)D.日終后開放式基金的基金協(xié)議生效規(guī)定所募集金額不少于（D）人民幣。A.5千萬B.1億元C.1.5億元D.2億元基金一對(duì)多專戶的認(rèn)購起點(diǎn)是（B）。A.50萬元B.100萬元C.150萬元D.200萬元基金一對(duì)多專戶成立生效的條件之一是所募集金額不少于（C）人民幣。A.1000萬元B.2023萬元C.3000萬元D.4000萬元證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（C）A.風(fēng)險(xiǎn)固定B.強(qiáng)化監(jiān)管C.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)，由專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理D.收益固定貨幣市場(chǎng)基金日每萬份基金凈收益的計(jì)算公式為（A）A.當(dāng)天基金凈收益/當(dāng)天基金份額總額*10000B.當(dāng)天基金凈收益/當(dāng)天基金份額總額*100%C.當(dāng)天基金凈收益/當(dāng)天基金份額總額*100D.當(dāng)天基金凈收益/當(dāng)天基金份額總額開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)中可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（B）個(gè)工作日。A.30B.20C.10D.5債券基金投資風(fēng)格重要依據(jù)基金所持債券的（D）來劃分。A.收益B.發(fā)行人C.凸性D.久期與信用等級(jí)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有（C）A.久期B.凸度C.貝塔值D.安全墊根據(jù)規(guī)定，開放式基金協(xié)議可以約定基金管理人自基金協(xié)議生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但期限最長(zhǎng)不得超過（A）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6某投資人持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定該日的X基金份額凈值為1.1000元，Y為1.2023元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（贖回費(fèi)率為0）（D）A.330萬元B.100萬元C.120萬元D.110萬元ETF基金的投資目的是（B）A.超越指數(shù)B.取得與指數(shù)基本一致的收益C.提供盡也許多的套利機(jī)會(huì)D.使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大投資者將登記在證券登記系統(tǒng)中托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于（A）轉(zhuǎn)托管。A.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)B.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外C.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)D.場(chǎng)外到場(chǎng)外基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（D），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.50%B.33%C.10%D.25%同一基金管理人管理的所有基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的（D）A.5%B.20%C.15%D.10%根據(jù)證監(jiān)會(huì)2023年3月對(duì)開放式基金認(rèn)（申）購費(fèi)計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)的計(jì)算公式為（C）A.認(rèn)購費(fèi)=認(rèn)購金額*（1-認(rèn)購費(fèi)率）B.認(rèn)購費(fèi)=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率C.認(rèn)購費(fèi)=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率D.認(rèn)購費(fèi)=凈認(rèn)購金額*（1-認(rèn)購費(fèi)率）某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元，該基金管理費(fèi)1.5%（一年按365天計(jì)算），則當(dāng)天應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（C）萬元。A.4.5205B.0.4520C.4.1095D.0.4109下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本規(guī)定（C）A.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密B.依法處分基金財(cái)產(chǎn)C.保證基金保值、增值D.保值基金資產(chǎn)的安全基金投資組合中的某個(gè)股票長(zhǎng)期停牌期間，市場(chǎng)出現(xiàn)了大幅趨勢(shì)性波動(dòng)，為了能是基金資產(chǎn)凈值更好的反映市場(chǎng)的這種變化，基金托管人根據(jù)國(guó)家政策和法律法規(guī)，對(duì)估值方法做了修改，這種做法符合（A）原則。A.審慎性B.獨(dú)立性C.合法性D.及時(shí)性229.現(xiàn)我行貨幣基金實(shí)時(shí)提現(xiàn)業(yè)務(wù)的交銀貨幣A、易方達(dá)天天理財(cái)A、易方達(dá)貨幣A三只基金的單日提鈔票額上限分別是（D）萬元？A.6000、3000、500B.6500、3500、500C.6000、3500、600D.6000、3500、500判斷題有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。（對(duì)）基金根據(jù)認(rèn)（申）購費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資者認(rèn)購、申購時(shí)收取前端認(rèn)購、申購費(fèi)用，稱為A類；從基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)、不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用的基金份額，稱為C類。A類和C類基金份額分別設(shè)立代碼。A類和C類基金份額的基金份額凈值相同。（錯(cuò)）保本基金在宣傳的時(shí)候可以宣傳為保本保收益。（錯(cuò)）貨幣市場(chǎng)基金在宣傳的時(shí)候可以宣傳為保本保收益產(chǎn)品。（錯(cuò)）定期支付基金的定期支付率就是該基金的收益率。（錯(cuò)）單只證券投資基金持有單只中小公司私募債券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。（對(duì)）開放式基金分紅方式分為鈔票方式和紅利轉(zhuǎn)投資兩種方式。（對(duì)）基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金封閉期辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。（對(duì)）目前，開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的百分之十的為巨額贖回。（對(duì)）開放式基金無法贖回，只能通過證券市場(chǎng)賣出回收資金。（錯(cuò)）客戶由于工作調(diào)動(dòng)，從上海到北京工作，想繼續(xù)通過交行做基金交易，客戶到網(wǎng)點(diǎn)征詢相關(guān)問題。如需在北京市分行進(jìn)行基金交易，需要在北京市分行重新開立借記卡和基金交易賬戶。（錯(cuò)）客戶由于工作調(diào)動(dòng)，從上海到北京工作，想繼續(xù)通過交行做基金交易，客戶到網(wǎng)點(diǎn)征詢相關(guān)問題。如需在北京市分行進(jìn)行基金交易，需要客戶將在上海市分行購買的基金持有份額轉(zhuǎn)到北京，需在上海市分行做轉(zhuǎn)出交易，再到北京市分行做轉(zhuǎn)入交易。（錯(cuò)）基金份額行內(nèi)轉(zhuǎn)入需T+1日才干在轉(zhuǎn)入行確認(rèn)。（錯(cuò)）一對(duì)多基金專戶都能通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行認(rèn)申購和贖回交易。（錯(cuò)）在封閉期的基金可以根據(jù)客戶需求開放申購或是強(qiáng)制贖回。（錯(cuò)）在我行辦理基金賬戶開戶、交易等可以委托別人代辦。（錯(cuò)）客戶在上海市分行購買的基金一對(duì)多專戶產(chǎn)品，在該專戶開放期的時(shí)候，客戶在異地出差，想贖回該產(chǎn)品。經(jīng)征詢沃德客戶經(jīng)理，客戶可持卡在異地交行柜面辦理產(chǎn)品贖回業(yè)務(wù)。（對(duì)）客戶在我行進(jìn)行開放式基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易并提交成功后，說明該筆基金交易已經(jīng)成功。（錯(cuò)）客戶之前已用15位身份證開立了基金賬戶、基金交易賬戶的，現(xiàn)無需將身份證號(hào)升級(jí)為18位同樣可以進(jìn)行基金交易。（錯(cuò)）目前我行易方達(dá)天天理財(cái)A基金的個(gè)人單日單筆提鈔票額上限為30萬元。（錯(cuò)）基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)在任何情況下都不得對(duì)不同投資人合用不同的認(rèn)購費(fèi)率。（錯(cuò)）目前，我國(guó)基金管理公司每日計(jì)提基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并每日公告。（錯(cuò)）基金代銷機(jī)構(gòu)在基金募集期可以對(duì)通過網(wǎng)上銀行認(rèn)購的客戶給予適當(dāng)?shù)馁M(fèi)率優(yōu)惠。（錯(cuò)）在分紅為零的情況下，簡(jiǎn)樸凈值收益率等于是將加權(quán)收益率。（對(duì)）證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，集中投資者的自己形成從屬于托管人的財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理的集合投資方式。（錯(cuò)）為實(shí)現(xiàn)我國(guó)資本市場(chǎng)與國(guó)際接軌，我國(guó)對(duì)基金募集申請(qǐng)實(shí)行注冊(cè)制。（錯(cuò)）目前，我國(guó)證券投資基金的管理費(fèi)按基金資產(chǎn)總值的一定比例逐日計(jì)提。（錯(cuò)）基金管理人可按一定比例參與基金投資收益的分派（錯(cuò)）混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)重要取決于所持有債券風(fēng)險(xiǎn)的大小（錯(cuò)）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專戶投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得互相兼任。（對(duì)）多選題純債債券型基金的債券投資標(biāo)的有（ABCD）。A.利率債B.信用債C.可轉(zhuǎn)債D.私募債債券型基金的C類份額與A類份額的區(qū)別是（ABC）。A.A類有前端認(rèn)購、申購費(fèi)用，C類沒有；B.A類、C類代碼不同；C.C類從基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，A類沒有；D.A類凈值低于C類；開放式基金贖回資金到賬時(shí)間一般為（AB）。A.股票型、混合型基金的贖回資金到賬時(shí)間是T+2至T+4天；B.債券型基金的贖回資金到賬時(shí)間是T+2至T+3天；C.貨幣型基金的贖回資金到賬時(shí)間是T+0至T+2天；D.QDII基金的贖回資金到賬時(shí)間是T+1至T+2天；（注：T為交易所交易日）以下關(guān)于證券投資基金、開放式基金、發(fā)起式開放式基金和封閉式基金的描述對(duì)的的有（AB）。A.證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式B.開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金協(xié)議約定的時(shí)間和場(chǎng)合申購或者贖回的基金C.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于一千萬元人民幣，且持有期限不少于二年D.封閉式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金協(xié)議約定的時(shí)間和場(chǎng)合申購或者贖回的基金以下開放式基金的分類和定義對(duì)的的有（AC）。A.股票型基金指百分之六十以上的基金資產(chǎn)以股票為投資對(duì)象，投資目的以追求資本成長(zhǎng)為主，投資收益較高但風(fēng)險(xiǎn)也較大，風(fēng)險(xiǎn)重要來自所投資股票的價(jià)格波動(dòng)。B.債券型基金是指百分之六十以上的基金資產(chǎn)以債券為投資對(duì)象的投資基金。C.貨幣市場(chǎng)基金是指投資于各類貨幣市場(chǎng)工具的基金，如大額定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)債等。D.混合型基金是指既不屬于股票型基金，也不屬于債券型基金的開放式基金一定是混合型基金。以下關(guān)于定期支付基金的描述對(duì)的的有（AC）。A.定期支付機(jī)制為創(chuàng)新機(jī)制，即基金管理人將按基金協(xié)議約定的支付周期，根據(jù)約定的年度支付比率，以定期支付日的基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)向基金持有人提供穩(wěn)定鈔票收入的機(jī)制。B.定期支付機(jī)制與目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上普通基金的收益分派方式不同，不需要考慮基金是否具有分紅能力，該機(jī)制不影響基金份額凈值，只是相應(yīng)減少投資者持有的基金凈值。C.定期支付，不依賴于基金自身業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也不強(qiáng)調(diào)資本增值，而旨在為投資者提供定期鈔票流入。D.支付率就是收益率。開放式基金交易收取的費(fèi)用（ABC）。A.認(rèn)購費(fèi)B.申購費(fèi)C.贖回費(fèi)D.管理費(fèi)客戶在我行購買開放式基金，需要開立（ABC）賬戶。A.基金資金結(jié)算賬戶B.基金交易賬戶C.基金賬戶D.基金管理賬戶我行開放式基金交易的渠道有（ABC）A.柜臺(tái)B.網(wǎng)上銀行C.手機(jī)銀行D.多媒體終端基金份額轉(zhuǎn)托管指投資者將自己所持某只基金的份額（AC）。A.從我行轉(zhuǎn)出至其他代銷渠道B.所在分行轉(zhuǎn)出至交行其它分行C.從其它代銷渠道轉(zhuǎn)入我行D.交行其它分行轉(zhuǎn)入至所在分行中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是國(guó)內(nèi)基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，重要負(fù)責(zé)（ABC）業(yè)務(wù)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。A.基金登記B.存管C.清算D.交易股票、債券型基金的申購、贖回原則是（AD）。A.未知價(jià)交易原則B.已知價(jià)原則C.份額申購、金額贖回原則D.金額申購、份額贖回原則基金銷售機(jī)構(gòu)不可以按以下哪幾項(xiàng)從事基金銷售活動(dòng)？（ABCD）A.采用抽獎(jiǎng)、回扣B.利益輸送C.送實(shí)物D.送保險(xiǎn)投資人在交易開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有（BCD）。A.管理費(fèi)B.認(rèn)購費(fèi)C.申購費(fèi)D.贖回費(fèi)基金份額持有人享有那些權(quán)利？（ABC）A.轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額B.召開基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.可以隨時(shí)了解基金的投資重倉股目前我國(guó)開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)（俗稱“TA”）有（AB）。A.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)，管理人做為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.委托中國(guó)證券登記結(jié)算公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.委托托管人作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金托管人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)，托管人做為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以下那種情況使用交易是非交易過戶交易（AB）。A.繼承B.捐贈(zèng)C.轉(zhuǎn)換D.轉(zhuǎn)托管開放式基金銷售方式重要分為直銷和代銷兩種方式。其中，代銷是一種通過（ABC）等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。A.銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.期貨公司以下（ABC）是我行目前對(duì)基金的申購費(fèi)、定投費(fèi)率的優(yōu)惠規(guī)定。A.客戶通過我行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行一次性申購基金時(shí)可以對(duì)基金申購費(fèi)率（前端模式）優(yōu)惠費(fèi)率最低8折優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費(fèi)率不低于0.6%B.在我行簽約基金定投后，不分渠道均可享受相關(guān)前端收費(fèi)的基金定投申購費(fèi)率最低8折優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費(fèi)率不低于0.6%。C.對(duì)通過基金營(yíng)養(yǎng)組合產(chǎn)品申購入選基金營(yíng)養(yǎng)組合的代銷基金在原有基金申購費(fèi)率（前端模式）優(yōu)惠費(fèi)率最低6折優(yōu)惠基礎(chǔ)上，進(jìn)行再8折的優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費(fèi)率不低于0.6%。D.客戶通過我行柜面、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行一次性申購基金時(shí)可以對(duì)基金申購費(fèi)率（前端模式）優(yōu)惠費(fèi)率最低8折優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費(fèi)率不低于0.6%客戶對(duì)其所購基金的分紅方式可以進(jìn)行修改，以下表述那些是不對(duì)的的是（ACD）。A.客戶可以在開戶時(shí)選擇其此后所購基金的統(tǒng)一分紅方式B.貨幣型基金默認(rèn)分紅方式為“紅利轉(zhuǎn)投”且不能更改分紅方式C.非貨幣型基金默認(rèn)分紅方式為“紅利轉(zhuǎn)投”且可以修改D.基金分紅款到賬后客戶可規(guī)定按照T+1日基金凈值將其鈔票分紅變更為份額下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分派的表述，對(duì)的的有（ABC）A.當(dāng)天贖回的基金份額當(dāng)天享有基金的分派權(quán)益B.投資者于周五申購的基金份額，不享受周六、日的分派權(quán)益C.對(duì)于每日按面值報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，收益分派方式固定為紅利再投資D.投資者于周五申購的基金份額，享受周六、日的分派權(quán)益以下關(guān)于ETF基金和LOF基金的表述，對(duì)的的有（ABCD）A.投資策略不同B.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)時(shí)間間隔不同C.申購、贖回的場(chǎng)合不同D.申購、贖回的標(biāo)的不同關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，對(duì)的的有（BCD）A.債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益B.債券基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益C.貨幣市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益D.股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)天損益目前，我國(guó)對(duì)（ABCD）買賣基金份額，暫免征收印花稅。A.商業(yè)銀行B.公司C.基金公司D.個(gè)人證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷與有形產(chǎn)品營(yíng)銷相比，其特殊性體現(xiàn)在（ABCD）A.連續(xù)性B.專業(yè)性C.合用性D.服務(wù)性我國(guó)對(duì)證券投資基金銷售的監(jiān)管重要涉及（ABCD）。A.銷售的基金產(chǎn)品是否通過核準(zhǔn)B.銷售主體是否具有相應(yīng)的資格C.銷售過程是否遵循合用性原則D.基金宣傳推介材料的制作、發(fā)送是否合規(guī)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利涉及（ABD）A.基金投資收益權(quán)B.參與分派、清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.平常投資決策權(quán)D.基金份額處置權(quán)用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有（BCD）A.貝塔值B.平均剩余期限C.浮動(dòng)利率債券投資情況D.融資比例開放式基金募集期限屆滿時(shí)，具有下列（BD）條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。A.基金募集份額總額不少于3000份，基金募集金額不少于5000元人民幣B.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于100人按所投資的股票規(guī)模分類，股票基金可分為（AD）A.小盤股票基金B(yǎng).金融服務(wù)基金C.房地產(chǎn)基金D.大盤股票基金三、保險(xiǎn)單選題經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，與投保人訂立保險(xiǎn)協(xié)議，享有收取保險(xiǎn)費(fèi)的權(quán)利的是（A）。A.保險(xiǎn)人B.被保險(xiǎn)人C.投保人D.受益人（B）是一個(gè)保險(xiǎn)協(xié)議項(xiàng)下保險(xiǎn)公司承擔(dān)補(bǔ)償或給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額，即投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際投保金額。A.保險(xiǎn)費(fèi)B.保險(xiǎn)金額C.保單鈔票價(jià)值D.手續(xù)費(fèi)保險(xiǎn)人依照法律規(guī)定或協(xié)議約定