交銀人壽山西省分公司反洗錢全員培訓(xùn)測試附答案

交銀人壽山西省分公司反洗錢全員培訓(xùn)測試[復(fù)制]您的部門：[填空題]*_________________________________您的姓名：[填空題]*_________________________________反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。[判斷題]*對(正確答案)錯在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯保險業(yè)金融機構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。[判斷題]*對錯(正確答案)金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。[判斷題]*對錯(正確答案)任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對(正確答案)錯保險金支付被要求轉(zhuǎn)往被保險人、受益人（或其法定監(jiān)護(hù)人）以外的第三人賬戶符合上報可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(正確答案)錯對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供[判斷題]*對(正確答案)錯金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以公開，以便打擊洗錢犯罪。[判斷題]*對錯(正確答案)反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（）[單選題]*A、12小時B、24小時C、48小時(正確答案)D、72小時金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（），針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。[單選題]*A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、“了解你的客戶”的原則(正確答案)D、保存記錄制度。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（

）年。[單選題]*A、3年B、5年(正確答案)C、10年D、15年《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（

）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。[單選題]*A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財政部門C、檢察機關(guān)D、中國人民銀行及公安機關(guān)(正確答案)投保人辦理紅利領(lǐng)取及部分領(lǐng)取業(yè)務(wù)時，如金額為（），應(yīng)核對投保人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)投保人的身份，并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*A、人民幣1萬元（含）以上或者外幣等值1000美元（含）以上(正確答案)B、人民幣2萬元（含）以上或者外幣等值2000美元（含）以上C、人民幣3萬元（含）以上或者外幣等值3000美元（含）以上D、人民幣5萬元（含）以上或者外幣等值5000美元（含）以上金融機構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。[單選題]*A、20萬元以上50萬元以下B、20萬元以上200萬元以下C、50萬元以上200萬元以下D、50萬元以上500萬元以下(正確答案)如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存（）。[單選題]*A、延期五年B、延期十年C、延期二十年D、至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣（）以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。[單選題]*A、人民幣1萬元（含）以上或者外幣等值1000美元（含）以上(正確答案)B、人民幣2萬元（含）以上或者外幣等值2000美元（含）以上C、人民幣3萬元（含）以上或者外幣等值3000美元（含）以上D、人民幣5萬元（含）以上或者外幣等值5000美元（含）以上下列屬于反洗錢工作目標(biāo)的是（）*A、依法開展反洗錢工作(正確答案)B、履行反洗錢各項義務(wù)(正確答案)C、達(dá)到預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(正確答案)D、維護(hù)金融秩序(正確答案)E、遏制洗錢犯罪的目的(正確答案)金融機構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：（）*A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄(正確答案)B、對報送的反洗錢信息進(jìn)行識別、記錄和報送(正確答案)C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時報告司法機關(guān)、人民銀行和總行(正確答案)D、做好與營業(yè)機構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作(正確答案)金融情報中心具備（

）基本功能*A、收集金融信息(正確答案)B、分析金融信息(正確答案)C、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果(正確答案)D、情報交流(正確答案)金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（）*A、實地查訪(正確答案)B、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)C、回訪客戶(正確答案)D、向公安機關(guān)核查(正確答案)E、其他可依法采取的措施(正確答案)金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時應(yīng)遵循的原則是什么？（）*A、安全(正確答案)B、完整(正確答案)C、保