2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識精選試題及答案二

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識精選試題及答案二單選題（共50題）1、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的()所決定的。A.跨期性B.杠桿性C.風(fēng)險性D.投機性【答案】A2、下列關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，正確的是（）。A.貝塔系數(shù)大于0時、該投資組合的價格變動方向與市場相反B.貝塔系數(shù)小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致C.貝塔系數(shù)等于1時，該投資組合的價格變動方向與市場相反D.貝塔系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大【答案】D3、下列不屬于金融債券的是()。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.地方政府債券D.政策性金融債【答案】C4、一般來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A.企業(yè)B.銀行C.非銀行金融機構(gòu)D.政府【答案】B5、關(guān)于全額結(jié)算方式，以下表述錯誤的是（）。A.證券的足額以單筆交易為最小單位，足額則全部交收，不足額不分拆交收B.證券登記結(jié)算機構(gòu)對每筆證券交易均獨立結(jié)算，同一結(jié)算參與人的應(yīng)收應(yīng)付資金不軋差處理C.證券登記結(jié)算機構(gòu)作為買賣雙方的共同對手方，提供交收擔(dān)保D.買賣雙方結(jié)算參與人任何一方應(yīng)付資金或應(yīng)收證券不足的，則交收失敗【答案】C6、（）是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強調(diào)財產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性A.房地產(chǎn)B.不動產(chǎn)C.固定資產(chǎn)D.流動資產(chǎn)【答案】B7、在我國金融市場上，（）銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的貨幣市場基準(zhǔn)利率。A.北京B.上海C.廣州D.深圳【答案】B8、債券的價格與利率呈（）變動關(guān)系。A.正向B.反向C.無影響D.不確定【答案】B9、基金的會計核算對象不包括（）。A.資產(chǎn)損益共同類B.損益類C.資產(chǎn)負(fù)債共同類D.負(fù)債類【答案】A10、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）A.流動性風(fēng)險B.經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險【答案】A11、關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)部的執(zhí)行情況，以下說法錯誤的是（）。A.交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易B.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理可通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令C.交易指令從基金公司到達經(jīng)紀(jì)商，交易指令已經(jīng)從基金公司流出，經(jīng)紀(jì)商會確認(rèn)交易指令并執(zhí)行，然后進行交易清算交割，完成交易過程D.交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人不能攔截基金經(jīng)理下達的投資指令【答案】D12、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A13、下列關(guān)于政府債券的說法錯誤的是（）。A.地方政府債券包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的債券B.金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券C.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券D.金融債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證【答案】D14、衍生工具是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有（）A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【答案】C15、關(guān)于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）。A.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等B.相比國外商品期貨市場，國內(nèi)商品期貨市場在石油、天然氣等領(lǐng)域占據(jù)著定價權(quán)的制高點C.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨D.基礎(chǔ)原材料類大宗商品與制造活動密切相關(guān)【答案】D16、關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（）。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進行估值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D17、目前在全國銀行間同業(yè)拆借中心成交的債券交易所采用的交收方式是()。A.見券付款B.券款對付C.分級結(jié)算D.見款付券【答案】B18、（）是—個絕對風(fēng)險指標(biāo)，跟蹤誤差則是相對于業(yè)績比較基準(zhǔn)的相對風(fēng)險指標(biāo)。A.下行風(fēng)險B.期望收益C.波動率D.跟蹤誤差【答案】C19、某可轉(zhuǎn)換債券面值100元，轉(zhuǎn)換比例為20。2016年3月15日，可轉(zhuǎn)債的交易價格為126元，而標(biāo)的股票交易價格為6元。如果標(biāo)的股票股價繼續(xù)上漲，以下說法錯誤的是（）。A.該可轉(zhuǎn)債的債券價值將隨之上升B.該可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換權(quán)利價值將隨之上升C.該可轉(zhuǎn)債的價格隨之上漲D.該可轉(zhuǎn)債價格的權(quán)益屬性將進一步增強【答案】A20、一般而言，基金財務(wù)會計報告分析達到的目的不包括（）。A.評價基金過去的經(jīng)營業(yè)績及投資管理能力B.預(yù)測基金收益C.通過分析基金現(xiàn)時的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來了解基金的投資狀況D.預(yù)測未來的發(fā)展趨勢，為基金投資者的投資決策提供依據(jù)【答案】B21、在M基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險”；投資經(jīng)理B補充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強對經(jīng)濟、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.兩者均不正確D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤【答案】B22、以下關(guān)于全局最小方差組合的說法中錯誤的是（）。A.是所有方差組合中風(fēng)險最小的組合B.是上半部分和下半部分的分界點C.在最小方差前沿的最右邊D.與縱軸平行的直線與最小方差前沿最左邊拐點的切點是全局最小方差組合【答案】C23、投資者使用股權(quán)收益互換的目的包括（）。Ⅰ.策略投資Ⅱ.杠桿交易Ⅲ.股權(quán)融資Ⅳ.市值管理Ⅴ.創(chuàng)建結(jié)構(gòu)產(chǎn)品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】C24、以下基金利潤來源中屬于其他收入的是（）。A.公允價值變動損益B.資產(chǎn)支持證券投資收益C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額【答案】D25、開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的（）。A.申購B.轉(zhuǎn)換C.轉(zhuǎn)托管D.贖回【答案】C26、在非完全有效的市場上，（）策略收益主要來自以下兩種情況：一是主動投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息，即市場“共識”以外的有價值的信息；二是主動投資者在面對相同的信息時，能夠更高效地使用信息并通過積極交易產(chǎn)生回報。A.債券投資B.股票投資C.主動投資D.被動投資【答案】C27、下列關(guān)于基金份額的分拆合并，敘述錯誤的是()。A.當(dāng)基金的凈值過低時，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆B(yǎng).基金份額的分拆有利于基金持續(xù)營銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)C.當(dāng)基金的凈值過高時，通過基金份額的合并可以提高其凈值D.分拆比例大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并【答案】C28、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機關(guān)可以允許（）公布一次。A.一周B.一個月C.兩個月D.一季度【答案】B29、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計算并披露。A.每月；每周B.每周；每周C.每周；每個工作日D.每日；每個小時【答案】C30、債券遠期交易是交易雙方約定在未來某一日期，以約定價格和數(shù)量買賣債券，從成交日至結(jié)算日期限可以由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。A.360B.365C.180D.90【答案】B31、我國債券市場形成了三個基本子市場為主的統(tǒng)一分層的體系，以下完整正確的描述為（）A.銀行間債券市場、上海交易所債券市場和深圳交易所債券市場B.銀行間債券市場、企業(yè)間債券市場和商業(yè)銀行柜臺債券市場C.商業(yè)銀行柜臺債券市場、交易所債券市場和證券經(jīng)營機構(gòu)柜臺債券市場D.銀行間債券市場、交易所債券市場和商業(yè)銀行柜臺債券市場【答案】D32、貨銀對付原則又稱（）。A.分級結(jié)算原則B.款券兩訖原則C.多邊凈額清算原則D.國際交易原則【答案】B33、公司型基金的投資人通過（）選舉產(chǎn)生基金公司的董事會，行使對基金公司的重大事項決策權(quán)。A.股東大會B.基金經(jīng)理C.監(jiān)事會D.基金托管人【答案】A34、某公司現(xiàn)有股本1億股（每股面值l0元），資本公積2億元，留存收益7億元，股票市價為30元／股，現(xiàn)按10股送10股發(fā)放股票股利，則公司每股面值變?yōu)椋ǎ┰?。A.1B.5C.10D.20【答案】C35、下列關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)的說法中，正確的是（）。A.企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段B.新興的、快速成長的企業(yè)，其經(jīng)營活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正、籌資活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負(fù)C.在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同D.企業(yè)的利潤好就一定會有充足的現(xiàn)金流【答案】A36、在基金資產(chǎn)總值和基金總份額不變的情況下，基金份額凈值與基金負(fù)債的關(guān)系是（）。A.可能正相關(guān)，也可能負(fù)相關(guān)B.B正相關(guān)關(guān)系C.沒有關(guān)系D.負(fù)相關(guān)關(guān)系【答案】D37、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.投資型D.收入型【答案】A38、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為（）。A.連續(xù)型隨機變量B.分布型隨機變量C.離散型隨機變量D.中斷型隨機變量【答案】A39、下列關(guān)于隨機變量的說法，錯誤的是（）。A.我們將一個能取得多個可能值的數(shù)值變量X稱為隨機變量B.如果一個隨機變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機變量C.如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則為連續(xù)型隨機變量D.我們將一個能取得多個可能值的數(shù)值變量X稱為分散變量【答案】D40、關(guān)于單利和復(fù)利，以下表述錯誤的是（）。A.單利考慮了本金的時間價值B.復(fù)利考慮了本金的時間價值C.復(fù)利考慮了利息的時間價值D.單利考慮了利息的時間價值【答案】D41、（）是債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時間。A.凸性B.久期C.信用利差D.利率期限結(jié)構(gòu)【答案】B42、影響回購協(xié)議利率的因素不包括（）。A.回購協(xié)議的定價B.抵押證券的質(zhì)量C.回購期限的長短D.交割的條件【答案】A43、金融機構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機構(gòu)）買賣基金份額的，應(yīng)當(dāng)就其（），計征增值稅。A.買入價B.賣出價C.賣出價減買入價的差額D.結(jié)算日基金份額的市場價【答案】C44、關(guān)于股票分析方法,以下說法正確的是（）A.技術(shù)分析的基本前提是空間和時間里不存在可以復(fù)制的模式B.按照“量價”理論體系,如果一只股票放量下跌，則發(fā)出多頭信號C.股票的市場價格決定股票的內(nèi)在價值D.技術(shù)分析只關(guān)心證券市場本身的變化,不考慮基本面的因素【答案】D45、基金在估值時，對于（）和公開增發(fā)新股等發(fā)行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值。A.送股B.轉(zhuǎn)增股C.配股D.以上選項都對【答案】D46、任何一個行業(yè)都要經(jīng)歷一個生命周期，完整的生命周期包括（）。A.Ⅰ，ⅣB.Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】D47、修正的MM定理認(rèn)為（）。A.企業(yè)價值會因為企業(yè)融資方式改變而改變B.企業(yè)發(fā)行債券或獲取貸款越多，企業(yè)市場價值越大C.對負(fù)債帶來的收益與風(fēng)險進行適當(dāng)平衡來確定企業(yè)價值D.最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者權(quán)益之間的一個均衡點【答案】B48、我國封閉式基金的