2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)單選題（共50題）1、下列選項(xiàng)中屬于亞洲主要證券交易所的是（）。A.泰國(guó)證券交易所B.新加坡證券交易所C.河內(nèi)證券交易所D.吉隆坡證券交易所【答案】B2、以下關(guān)于基金利潤(rùn)財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。A.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B.本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益C.未分配利潤(rùn)余額年未不結(jié)轉(zhuǎn)D.本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值【答案】B3、下列關(guān)于個(gè)人投資者的個(gè)人狀況對(duì)其投資需求的影響表現(xiàn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)B.處于失業(yè)狀態(tài)或者即將退休的個(gè)人投資者其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱C.中青年人更具有冒險(xiǎn)精神D.隨著年齡的增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增【答案】D4、下列關(guān)于股票回購(gòu)、股票拆分的說(shuō)法，不正確的是（）。A.股票回購(gòu)的方式主要有場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)回購(gòu)和場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)兩種B.股票回購(gòu)會(huì)減少流通在外的股份，購(gòu)回的股票會(huì)被注銷或以庫(kù)存股的形式存在C.股票拆分對(duì)公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益不會(huì)產(chǎn)生任何影響，一般只會(huì)使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低D.場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)回購(gòu)是指按照目前市場(chǎng)價(jià)格回購(gòu)企業(yè)股票，此種方法的透明度比較高【答案】A5、以下關(guān)于全局最小方差組合的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.是所有方差組合中風(fēng)險(xiǎn)最小的組合B.是上半部分和下半部分的分界點(diǎn)C.在最小方差前沿的最右邊D.與縱軸平行的直線與最小方差前沿最左邊拐點(diǎn)的切點(diǎn)是全局最小方差組合【答案】C6、以下風(fēng)險(xiǎn)類型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】A7、（）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門(mén)產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.成長(zhǎng)權(quán)益C.并購(gòu)?fù)顿YD.危機(jī)投資【答案】A8、（），中國(guó)金融期貨交易所正式成立。A.2006年9月B.2004年5月C.2013年9月D.2012年6月【答案】A9、()是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標(biāo)的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結(jié)算總量【答案】B10、為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)設(shè)立了（），用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金B(yǎng).證券交易風(fēng)險(xiǎn)基金C.管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.投資者保護(hù)基金【答案】A11、下列關(guān)于不同類型基金風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高C.一般而言，偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低D.貨幣基金是風(fēng)險(xiǎn)很小的投資方式，是長(zhǎng)期投資的良好選擇【答案】D12、對(duì)于那些打算持有債券到期的投資者來(lái)說(shuō)，（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)不重要B.贖回風(fēng)險(xiǎn)不重要C.匯率風(fēng)險(xiǎn)不重要D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不重要【答案】D13、關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的定義，以下表述錯(cuò)誤的是()A.不動(dòng)產(chǎn)強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)在地理位置上的相對(duì)固定性B.國(guó)內(nèi)習(xí)慣不區(qū)分不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)，二者常常互換使用C.不動(dòng)產(chǎn)是指土地以及建筑物等土地定著物D.固定車位是不動(dòng)產(chǎn)中的主要類別【答案】D14、關(guān)于債券結(jié)算業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T(mén)+1或T+2，可以擇任意一種結(jié)算方式B.分銷業(yè)務(wù)按單一券種進(jìn)行，通過(guò)分銷指令辦理C.質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為1年，在1年之內(nèi)由投資者雙方自行商定回購(gòu)期限D(zhuǎn).市場(chǎng)參與者進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)前應(yīng)簽訂買(mǎi)斷式回購(gòu)主協(xié)議，進(jìn)行每筆交易時(shí)應(yīng)訂立書(shū)面形式的合同【答案】A15、關(guān)于買(mǎi)賣價(jià)差，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.一般而言，成熟市場(chǎng)的股票比新興市場(chǎng)的股票流動(dòng)性好，買(mǎi)賣價(jià)差一般較低B.買(mǎi)賣價(jià)差主要由股票的流動(dòng)性決定C.買(mǎi)賣價(jià)差是一項(xiàng)顯性的交易成本D.大盤(pán)藍(lán)籌股流動(dòng)性好，買(mǎi)賣價(jià)差小【答案】C16、基金利潤(rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是（）。A.公允價(jià)值變動(dòng)損益B.ETF替代損益C.手續(xù)費(fèi)返還D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入【答案】A17、關(guān)于即期利率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.一般而言，即期利率隨期限變化B.利率和本金都是在到期日支付C.即期利率是已設(shè)定到期日的零息債券的到期收益率D.即期利率的計(jì)息日起點(diǎn)是未來(lái)的某一時(shí)刻【答案】D18、關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約B.遠(yuǎn)期合約流動(dòng)性通常較差C.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約D.遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)格【答案】C19、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過(guò)投資股票、債券、期貨等來(lái)分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?！蓖顿Y經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注?！标P(guān)于兩人的說(shuō)法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說(shuō)法正確C.A經(jīng)理的說(shuō)法正確，B經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤D.兩者均不正確【答案】B20、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色是（）。A.買(mǎi)方B.賣方C.做市商D.證券交易所【答案】C21、股票未來(lái)收益的現(xiàn)值被稱為股票的（）。A.賬面價(jià)值B.內(nèi)在價(jià)值C.票面價(jià)值D.清算價(jià)值【答案】B22、某投資者A預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)將下跌，于是賣出當(dāng)月滬深300股指期貨合約，準(zhǔn)備指數(shù)下跌后買(mǎi)入期指，這種行為被稱為()。A.多頭套保B.空頭投機(jī)C.空頭套保D.多頭投機(jī)【答案】B23、（）是指投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券，也叫買(mǎi)空交易。A.融資B.融券C.買(mǎi)斷D.回購(gòu)【答案】A24、未上市的股票配股和增發(fā)新股，按評(píng)估日的（）估值。A.在證券交易所上市的同一股票的市價(jià)B.單位基金資產(chǎn)凈值C.在證券交易所上市的相似股票的市價(jià)D.基金資產(chǎn)的歷史成本【答案】A25、債券評(píng)級(jí)是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，以下兩項(xiàng)評(píng)級(jí)都屬于高收益?zhèn)u(píng)級(jí)的是（）。A.穆迪的BAA3和惠譽(yù)的BA1B.標(biāo)準(zhǔn)普爾的BBB和穆迪的AA2C.惠譽(yù)的BB+和穆迪的B1D.標(biāo)準(zhǔn)普爾的BBB-和惠譽(yù)的B+【答案】C26、一般來(lái)說(shuō)，()伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。A.首次公開(kāi)發(fā)行B.買(mǎi)殼上市或借殼上市C.管理層回購(gòu)D.二次出售【答案】A27、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的是()。A.營(yíng)運(yùn)效率比率B.流動(dòng)比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.速動(dòng)比率【答案】C28、在（），各項(xiàng)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場(chǎng)也基本形成并不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)開(kāi)始逐步上升，公司股價(jià)逐步上漲。A.衰退期B.初創(chuàng)期C.成長(zhǎng)期D.成熟期【答案】C29、下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。A.債券的流動(dòng)性主要用于平衡資者持有債券的變現(xiàn)難易程度B.―般來(lái)說(shuō)，買(mǎi)賣差價(jià)越小，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高C.一般來(lái)說(shuō)，買(mǎi)賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低D.對(duì)于那些打算將債券長(zhǎng)期持有至到期日的投資者來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要【答案】A30、下列關(guān)于QFII機(jī)制的意義，說(shuō)法正確的是()。A.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道，并有效分流儲(chǔ)蓄，化解金融風(fēng)險(xiǎn)B.有利于引導(dǎo)國(guó)內(nèi)居民通過(guò)正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)C.有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.促使中國(guó)封閉的資本市場(chǎng)向開(kāi)放的市場(chǎng)轉(zhuǎn)變【答案】D31、以下關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.資產(chǎn)負(fù)債表也稱為企業(yè)的“第一會(huì)計(jì)報(bào)表”B.資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)一定會(huì)計(jì)區(qū)間的財(cái)務(wù)狀況，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)結(jié)果的集中體現(xiàn)C.所有者權(quán)益又稱股東權(quán)益或凈資產(chǎn)，是指企業(yè)總資產(chǎn)中扣除負(fù)債所余下的部分D.資產(chǎn)部分表示企業(yè)所擁有的或掌握的，以及被其他企業(yè)所欠的各種資源或財(cái)產(chǎn)【答案】B32、凈利潤(rùn)除以所有者權(quán)益等于（）。A.銷售利潤(rùn)率B.凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)收益率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B33、單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融人余額超過(guò)其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量()起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B34、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。A.股票的票面價(jià)值B.股票的賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值【答案】D35、關(guān)于印花稅，以下表述錯(cuò)誤的是()A.目前，我國(guó)A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1%B.相關(guān)部門(mén)可以通過(guò)調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來(lái)調(diào)節(jié)交易費(fèi)用C.在我國(guó)，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取D.印花稅是在股票成交后對(duì)買(mǎi)賣雙方投資者分別收取的稅金【答案】A36、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可在基金合同中將收益分配方式約定為紅利再投資B.每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配C.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益D.當(dāng)日贖回的基金份額自本日起不享有基金的分配權(quán)益【答案】D37、到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因素主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、（）是指在債券市場(chǎng)上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場(chǎng)參與者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買(mǎi)賣價(jià)格，雙向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣要求，以其自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.結(jié)算代理制度D.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度【答案】A39、目前，辦理摘取前結(jié)算業(yè)務(wù)的系統(tǒng)是（）。A.深圳清算所客戶終端系統(tǒng)B.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)C.大連清算所客戶終端系統(tǒng)D.債券綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)【答案】B40、（）代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B41、以下關(guān)于基金利潤(rùn)財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。A.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B.本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益C.未分配利潤(rùn)余額年未不結(jié)轉(zhuǎn)D.本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值【答案】B42、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿取決于投資者的（）。A.心理預(yù)期B.投資預(yù)期C.資金流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度【答案】D43、某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元，則1000元債券可轉(zhuǎn)換為（）股普通股票。A.25B.40C.1000D.250【答案】B44、（）指期權(quán)的買(mǎi)方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。A.美式期權(quán)B.看漲期權(quán)C.歐式期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】C45、（）是指在債券市場(chǎng)上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場(chǎng)參與者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買(mǎi)賣價(jià)格，雙向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣要求，以其自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.結(jié)算代理制度D.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度【答案】A46、以下不屬于可回售債券的特點(diǎn)的是（）A.回售價(jià)格通常是債券的面值B.受益人是發(fā)行人C.可回售債券的利息更低D.在發(fā)行一段時(shí)間后才可執(zhí)行回售權(quán)【答案】B47、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來(lái)通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來(lái)基本的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷，蘊(yùn)含了關(guān)于經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)