2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案單選題（共50題）1、以下不屬于基金業(yè)績(jī)必須考慮的因素是（）A.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益B.基金管理規(guī)模C.時(shí)間區(qū)間D.基金的價(jià)格【答案】D2、以下不屬于投資經(jīng)理在投資組合反饋階段工作內(nèi)容的是（）。A.監(jiān)控B.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估C.再平衡D.優(yōu)化【答案】D3、以下不屬于可回售債券的特點(diǎn)的是（）。A.回售價(jià)格通常是債券的面值B.受益人是發(fā)行人C.可回售債券的利息更低D.在發(fā)行一段時(shí)間后才可執(zhí)行回售權(quán)【答案】B4、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后()個(gè)工作日內(nèi)披露。A.3B.2C.5D.20【答案】B5、速動(dòng)比率總是（）流動(dòng)比率。A.小于B.不大于C.大于D.不小于【答案】B6、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是()A.央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)B.中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量C.央票市場(chǎng)的參與主體有中國(guó)人民銀行、各金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)過(guò)特許的個(gè)人投資者D.央票以6月期以下為主【答案】A7、以下關(guān)于詹森α說(shuō)法不正確的是（）。A.詹森α是在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)B.若αp=0，則說(shuō)明基金組合的收益率與處于相同風(fēng)險(xiǎn)水平的被動(dòng)組合的收益率不存在顯著差異C.當(dāng)ap>0時(shí)，說(shuō)明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場(chǎng)指數(shù)表現(xiàn)D.當(dāng)ap>0時(shí)，說(shuō)明基金表現(xiàn)要弱于市場(chǎng)指數(shù)表現(xiàn)【答案】D8、產(chǎn)權(quán)比率與權(quán)益乘數(shù)的關(guān)系是（）。A.產(chǎn)權(quán)比率權(quán)益乘數(shù)＝1B.權(quán)益乘數(shù)＝1/（1-產(chǎn)權(quán)比率）C.權(quán)益乘數(shù)＝（1＋產(chǎn)權(quán)比率）/產(chǎn)權(quán)比率D.權(quán)益乘數(shù)＝1＋產(chǎn)權(quán)比率【答案】D9、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的直接作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.評(píng)估企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)B.發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問(wèn)題C.發(fā)現(xiàn)企業(yè)的潛在投資機(jī)會(huì)D.改善企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況【答案】D10、利潤(rùn)表的構(gòu)成部分不包括（）。A.營(yíng)業(yè)收入B.利潤(rùn)C(jī).與營(yíng)業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用D.營(yíng)業(yè)費(fèi)用【答案】D11、（）是指上市公司利用現(xiàn)金等方式從股票市場(chǎng)上購(gòu)回本公司發(fā)行在外股票的行為。A.再融資B.股票回購(gòu)C.股票拆分D.首次公開發(fā)行【答案】B12、關(guān)于回購(gòu)協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)存在場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)B.正回購(gòu)方存在信用風(fēng)險(xiǎn)，逆回購(gòu)方不存在信用風(fēng)險(xiǎn)C.中國(guó)人民銀行可將回購(gòu)協(xié)議作為工具進(jìn)行公開市場(chǎng)操作D.國(guó)債回購(gòu)可以分為質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)【答案】B13、下列關(guān)于短期融資券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.由商業(yè)銀行承銷并采用無(wú)擔(dān)保的方式發(fā)行B.對(duì)資金用途有明確限制C.發(fā)行者必須為具有法人資格的非金融企業(yè)D.主要目的是為了獲得短期流動(dòng)性【答案】B14、某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6，應(yīng)計(jì)收益率4%，則修正的麥考萊久期為()。A.8.0B.8.17C.8.27D.8.37【答案】C15、下列屬于內(nèi)在價(jià)值法的估值模型的是()。A.市盈率模型B.市凈率模型C.零增長(zhǎng)模型D.市銷率模型【答案】C16、開放式股票型基金份額凈值的計(jì)算一般（）進(jìn)行一次。A.每個(gè)交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】A17、境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請(qǐng)QDII資格。A公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請(qǐng)QDII業(yè)務(wù)還需要滿足的條件為（）。A.要等到3個(gè)月以后才能申請(qǐng)B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%C.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】B18、基金股票換手率通過(guò)對(duì)基金買賣股票頻率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票換手率等于期間股票交易量的一半除以期間基金平均（）；如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為l00%，意味著該基金持有股票的平均時(shí)間為l年。A.份額凈值B.資產(chǎn)凈值C.股票交易量D.份額總數(shù)【答案】B19、股票可以依法自由的進(jìn)行交易，體現(xiàn)了股票（）的特征。A.參與性B.流動(dòng)性C.收益性D.交易性【答案】B20、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、根據(jù)CAPM模型，已知市場(chǎng)預(yù)期收益率為10%，短期國(guó)庫(kù)券利率為3%，某股票的貝塔系數(shù)為1，則該股票的預(yù)期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】C22、關(guān)于股票分析方法,以下說(shuō)法正確的是（）A.技術(shù)分析的基本前提是空間和時(shí)間里不存在可以復(fù)制的模式B.按照“量?jī)r(jià)”理論體系,如果一只股票放量下跌，則發(fā)出多頭信號(hào)C.股票的市場(chǎng)價(jià)格決定股票的內(nèi)在價(jià)值D.技術(shù)分析只關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化,不考慮基本面的因素【答案】D23、按（）分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.計(jì)息方式D.付息方式【答案】C24、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本高【答案】D25、市面上出現(xiàn)一種特殊債券，沒(méi)有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值為100元，市場(chǎng)利率為8％，則該債券的市場(chǎng)價(jià)格為（）元。A.40B.50C.100D.80【答案】B26、()是專門投資于基金的基金產(chǎn)品。A.LOFB.ETFC.FOFD.QDII【答案】C27、在計(jì)算速動(dòng)比率時(shí)，要把一些項(xiàng)目從流動(dòng)資產(chǎn)中剔除的原因不包括（）。A.可能存在部分存貨變現(xiàn)凈值小于賬面價(jià)值的情況B.部分存貨可能屬于安全庫(kù)存C.預(yù)付貨款的變現(xiàn)能力較差D.存貨可能采用不同的評(píng)價(jià)方法【答案】D28、假設(shè)某封閉式基金8月15日的基金資產(chǎn)凈值為50000萬(wàn)元人民幣，8月16日的基金資產(chǎn)凈值為50100萬(wàn)元人民幣，該股票基金的基金管理費(fèi)率為1.5％，該年實(shí)際天數(shù)為365天。則該基金8月16日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）元。A.20547.95B.20547.94C.20547.93D.20547.92【答案】A29、按付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）。A.貼現(xiàn)債券B.零息債券C.金融債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A30、按合約標(biāo)的資產(chǎn)角度分類，衍生工具不包括（）。A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具B.利率衍生工具C.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具D.信用衍生工具【答案】A31、假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立，某股票的預(yù)期收益率為16%,貝塔系數(shù)（β)為2。如果市場(chǎng)預(yù)期收益率為12%,市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為（）。A.8%B.7%C.6%D.5%【答案】A32、在沒(méi)有異常的情況下，中位數(shù)和均值中，評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際的是()。A.均值B.不確定C.無(wú)區(qū)別D.中位數(shù)【答案】D33、關(guān)于基金資產(chǎn)估值，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是值通過(guò)對(duì)基金所擁有的基金資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程B.基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額，贖回資金凈值的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一C.從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和【答案】B34、結(jié)算成員在銀行間債券市場(chǎng)參與債券的交易結(jié)算時(shí),應(yīng)把握的幾個(gè)重要日期中不包括（）。A.交易流通起始日B.結(jié)算日C.過(guò)戶日起始日D.交易流通截止日【答案】C35、關(guān)于信息比率，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.信息比率引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)B.信息比率是相對(duì)收益率進(jìn)行C.信息比率反映了跟蹤偏離度D.信息比率是單位跟蹤誤【答案】C36、用復(fù)利計(jì)算第11期終值的公式為()。A.FV=PV(1+in)B.PV=FV(1+in)C.FV=PV(1+i)nD.PV=FV(1+i)n【答案】C37、（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)功能。A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)務(wù)院財(cái)政部【答案】C38、下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。A.零增長(zhǎng)模型B.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型C.多元增長(zhǎng)模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】D39、目前，我國(guó)以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為（）。A.1%B.0.05%C.1.5%D.2.5%【答案】C40、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同B.對(duì)于一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)據(jù)C.對(duì)隨機(jī)變量來(lái)說(shuō)，它的中位數(shù)就是上50％分位數(shù)D.在投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)【答案】D41、股票的價(jià)值不包括（）。A.票面價(jià)值B.折舊價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值【答案】B42、下列表述中，不屬于現(xiàn)金流量表特點(diǎn)的是()。A.分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因B.評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力C.反映企業(yè)的現(xiàn)金流量、評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力D.反映公司資產(chǎn)負(fù)債平衡關(guān)系【答案】D43、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(vaR)的考察區(qū)間一般為()A.長(zhǎng)期,十年以上B.中長(zhǎng)期,一般一年或數(shù)年C.中期,一般幾個(gè)月至一年D.短期,一般一周或幾周【答案】D44、當(dāng)投資境外的市場(chǎng)時(shí)，基金面臨最大的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】C45、某基金的份額凈值在第一年年初時(shí)為1元，到了年底基金份額凈值達(dá)到2元，但時(shí)隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒(méi)有分紅，則該基金的幾何平均收益率為（）。A.10B.5C.0D.15【答案】C46、下列關(guān)于利息率、名義利率和實(shí)際利率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.利息率簡(jiǎn)稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位B.按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分成為實(shí)際利率和名義利率C.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率D.名義利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?，?dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【答案】D47、某基金在持有期為1年、置信水平為95%的情況下，所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為-2%,則（）A.該基金是1年內(nèi)95%的置信水平下，損失不超