2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級風險管理模擬題庫及答案下載

2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級風險管理模擬題庫及答案下載單選題（共70題）1、商業(yè)銀行公司治理的核心是()。A.在所有權與經(jīng)營權分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構權力分配體系B.在所有權與經(jīng)營權分離的情況下，強化對董事會和管理層行為的約束C.在所有權與經(jīng)營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高級管理層的組織體系安排和監(jiān)督制衡機制D.在所有權與經(jīng)營權分離的情況下，實現(xiàn)公司權力的分配與制衡，增強核心競爭力【答案】C2、商業(yè)銀行所采用的信息系統(tǒng)（）極為重要。A.適用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】B3、開展土地登記代理過程中獲得的收益應當由（）獲得。A.委托人B.土地登記代理人C.土地登記代理機構D.國家【答案】A4、在貸款重組流程中，下列不屬于準備重組方案的內(nèi)容的是()。A.基本的重組方向B.重組流程每個階段的評估目標C.重組的財務約束D.增加控制措施，限制企業(yè)經(jīng)營活動【答案】D5、風險水平類指標不包括（）。A.核心負債比率B.預期損失率C.關注類貸款遷徙率D.不良貸款撥備覆蓋率【答案】C6、如果商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分布于負相關或弱相關的多種行業(yè)、地區(qū)和信用等級的客戶，其資產(chǎn)組合的總體風險一般會（）。A.增加B.負相關C.降低D.不變【答案】C7、某商業(yè)銀行董事會明確定位本銀行為一家積極進取、以利潤最大化為首要經(jīng)營目標的銀行。2002-2007年間，其貨款主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，資金交易業(yè)務主要集中于高收益的次級債券。2008年受金融危機的沖擊，該銀行面臨嚴重的流動性風險。經(jīng)分析可確認，該銀行面臨的流動性風險是其（）長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。A.信用風險、市場風險和戰(zhàn)略風險B.聲譽風險、市場風險和操作風險C.市場風險、戰(zhàn)略風險和操作風險D.信用風險、聲譽風險和戰(zhàn)略風險【答案】A8、某銀行當期期初關注類貸款余額為4500億元，至期末轉(zhuǎn)為次級類、可疑類、損失類的貸款金額之和為600億元，期間關注類貸款因回收減少了1000億元，則關注類貸款向下遷徒率為（）。A.12.50%B.11.30%C.17.10%D.15%【答案】C9、為避免經(jīng)濟下滑，央行宣布降低存貸款基準利率，如果存款利率下調(diào)幅度大于貸款利率下調(diào)幅度，則商業(yè)銀行面臨的最主要風險是()。A.重新定價風險B.收益率曲線風險C.基準風險D.期權性風險【答案】C10、一般而言，專家系統(tǒng)在分析信用風險時主要考慮與借款人有關的因素和與市場有關的因素。下列屬于與市場有關的因素的是()。A.聲譽B.杠桿C.收益波動性D.經(jīng)濟周期【答案】D11、以下各項，符合商業(yè)銀行風險預警程序的順序是（）。A.風險分析、信用信息的收集與傳遞、風險處置、后評價B.信用信息的收集與傳遞、風險分析、風險處置、后評價C.風險分析、后評價、信用信息的收集與傳遞、風險處置D.信用信息的收集與傳遞、后評價、風險分析、風險處置【答案】B12、下列關于我國對資本充足率要求的說法，正確的是（）。A.我國對商業(yè)銀行資本充足率的計算依據(jù)2004年中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》實施B.我國商業(yè)銀行資本充足率僅需在每月末保持在監(jiān)管要求比率之上C.資本充足率=(資本×扣除項)／信用風險加權資產(chǎn)D.核心資本充足率=(核心資本×核心資本扣除項)／(信用風險加權資產(chǎn)+8×市場風險資本要求)【答案】A13、（2018年真題）下面各項中，不是信貸審批原則的是（）。A.審貸分離原則B.審慎審批原則C.統(tǒng)一考慮原則D.展期重審原則【答案】B14、（2018年真題）（）是商業(yè)銀行的重要“無形資產(chǎn)”，必須設置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。A.商業(yè)銀行風險管理流程B.商業(yè)銀行公司治理C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制D.商業(yè)銀行風險管理信息系統(tǒng)【答案】D15、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行可采用()來計量市場風險資本。A.基本指標法B.內(nèi)部模型法C.高級計量法D.內(nèi)部評級法【答案】B16、巴塞爾委員會《有效風險數(shù)據(jù)加總和風險報告原則》要求，下列（）不屬于風險報告的要求。A.頻率B.分發(fā)C.清晰度和可用性D.公正【答案】D17、從我國目前實施經(jīng)濟資本管理的經(jīng)驗看，對信用風險的經(jīng)濟資本管理可通過三個環(huán)節(jié)完成。下列選項不是這三個環(huán)節(jié)的是()。A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補充計劃，明確資本充足率目標，提出全行的經(jīng)濟資本總量和增量控制目標，對分行進行初次分配B.驗證應評估內(nèi)部評級和風險參數(shù)量化的準確性、穩(wěn)定性和審慎性C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務部門之間進行協(xié)調(diào)平衡分配D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標，對信用風險經(jīng)濟資本增量的一定百分比進行戰(zhàn)略性分配【答案】B18、流動性覆蓋率(ICR)旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的流動性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少()日的流動性需求。A.3B.7C.15D.30【答案】D19、（2021年真題）某商業(yè)銀行的業(yè)務規(guī)模（BI）為8億歐元，對應的邊際系數(shù)（α）為12%，內(nèi)部損失乘數(shù)為1.5，則該商業(yè)銀行履行2017版《巴塞爾Ⅲ最終方案》使用新標準法計量的操作風險資本為（）億歐元。A.0.18B.12C.1.44D.0.96【答案】C20、監(jiān)督董事會和高級管理層在市場風險管理方面的履職情況屬于（）的職能。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.市場風險管理部門【答案】B21、公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運營／發(fā)展的核心，完善的公司治理結(jié)構是商業(yè)銀行控制操作風險的基石。商業(yè)銀行治理結(jié)構中，“建立本部門持續(xù)有效的操作風險識別、評估、控制／緩釋、監(jiān)測及報告程序”，是(?)的責任。A.風險管理部門B.監(jiān)事會C.高級管理層D.業(yè)務部門【答案】D22、市場風險不包括（）。A.利率風險B.匯率風險C.股票價格風險D.貸款違約風險【答案】D23、下列關于交易賬戶的說法中，錯誤的是()。A.記入該賬戶的頭寸必須能夠完全對沖以規(guī)避風險B.銀行能對該賬戶的頭寸進行準確估值C.該賬戶中的項目通常按市場價格計價D.銀行的存貸款業(yè)務歸入交易賬戶【答案】D24、（2018年真題）在商業(yè)銀行風險管理實踐中，風險對沖策略對管理（）最為有效。A.聲譽風險B.信息系統(tǒng)失效風險C.貸款違約風險D.商品價格風險【答案】D25、全面的風險管理模式強調(diào)信用風險、（）、操作風險、流動性風險管理并舉，信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)管理并舉，組織流程再造與定量分析技術并舉的全面風險管理模式。A.市場風險B.流動風險C.戰(zhàn)略風險D.法律風險【答案】A26、商業(yè)銀行的風險管理模式大體經(jīng)歷了四個階段，依次是（）。A.負債風險管理模式階段——資產(chǎn)負債風險管理模式階段——資產(chǎn)風臉管理模式階段——全面風險管理模式階段B.被動負債風險管理模式階段——主動負債風險管理模式階段——資產(chǎn)負債風險管理模式階段——全面風險管理模式階段C.資產(chǎn)負債風險管理模式階段——資產(chǎn)風險管理模式階段——負債風險管理模式階段——全面風險管理模式階段D.資產(chǎn)風險管理模式階段——負債風險管理模式階段——資產(chǎn)負債風險管理模式階段——全面風險管理模式階段【答案】D27、下列關于商業(yè)銀行董事會對市場風險管理職責的表述，最不恰當?shù)氖牵ǎ?。A.負責監(jiān)督和評價市場風險管理的全面性、有效性B.負責督促高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測和控制市場風險C.負責制定市場風險管理制度、流程、偏好D.負責確定本行可以承受的市場風險水平【答案】C28、（2018年真題）下列關于理解風險與收益的關系的好處的說法中，錯誤的是（）。A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理B.有助于銀行在經(jīng)營管理活動中采用經(jīng)風險調(diào)整的業(yè)績評估C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理D.在風險和收益匹配的原則下，需要利用現(xiàn)在承擔風險的水平調(diào)整已經(jīng)實現(xiàn)的盈利【答案】D29、商業(yè)銀行對小企業(yè)進行信用風險分析時，下列一般不屬于小企業(yè)特征的是（）。A.財務真實性比較難以把握B.生產(chǎn)經(jīng)營受市場的影響較大C.公司治理受股東影響較大D.生產(chǎn)經(jīng)營活動相對平穩(wěn)【答案】D30、某進口公司持有美元，但要求對外支付的貨幣是日元，可以通過（），賣出美元，買入日元，滿足對日元的需求。A.期貨交易B.即期外匯交易C.遠期外匯交易D.期權交易【答案】B31、商業(yè)銀行風險管理委員會的核心職能是()。A.收集、分析和報告有關的風險信息B.承擔風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制的任務C.對商業(yè)銀行的風險管理同經(jīng)營戰(zhàn)略方面的矛盾進行協(xié)調(diào)D.根據(jù)有關的風險信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施【答案】D32、某商業(yè)銀行的一個信用組合由2000萬元的A級債券和3000萬元的BBB級債券組成。一年內(nèi)A級債券和BBB級債券的違約概率分別為2%和4%，且相互獨立。如果在違約的情況下，A級債券回收率為60%，BBB級債券回收率為40%，那么一年內(nèi)該信用組合的預期信用損失為()元。A.923000B.672000C.880000D.742000【答案】C33、商業(yè)銀行貸款定價中的資本成本主要是指用來覆蓋該筆貸款的信用風險所需要的()的成本。A.監(jiān)管資本B.注冊資本C.經(jīng)濟資本D.會計資本【答案】C34、（2018年真題）柜面業(yè)務操作風險控制措施不包括（）。A.完善規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風險B.加強業(yè)務系統(tǒng)建設，盡可能將業(yè)務納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動設立風險監(jiān)控要點，發(fā)現(xiàn)操作中的風險點能及時提供警示信息C.改革信貸經(jīng)營管理模式D.加強崗位培訓，特別是新業(yè)務和新產(chǎn)品培訓，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務水平【答案】C35、下列不屬于交易對手信用風險需要計量銀行賬戶和交易賬戶下交易的風險的是（）。A.場外衍生工具交易形成的交易對手信用風險B.證券融資交易形成的交易對手信用風險C.場內(nèi)證券交易形成的交易對手信用風險D.與中央交易對手交易形成的信用風險【答案】C36、施工過程發(fā)生設計更變信息傳遞中斷而造成質(zhì)量問題，應屬于（）。A.事前質(zhì)量控制失效B.事中質(zhì)量控制失效C.事后質(zhì)量控制失效D.事前管理控制失效【答案】B37、若其他條件保持不變，下列關于商業(yè)銀行利率風險的說法，正確的是（）。A.資產(chǎn)以固定利率為主，負債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風險C.購買票面利率為3％的國債，當期資金成本為2％，則該交易不存在利率風險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風險增加【答案】B38、對于商業(yè)銀行而言，監(jiān)管風險是指（）。A.由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險B.商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機構處罰，進而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實現(xiàn)商業(yè)目的的風險C.由于法律或監(jiān)管規(guī)定的變化，可能影響商業(yè)銀行正常運營，或削弱其競爭能力、生存能力的風險D.商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風險【答案】C39、用贏得值法進行成本控制，以下不是基本參數(shù)的是（）。A.已完工作預算費用B.計劃工作實際費用C.費用績效指數(shù)D.計劃工作預算費用【答案】C40、下列計算公式中，正確的是（）。A.同業(yè)市場負債比例=（同業(yè)拆借+同業(yè)存放+賣出回購款項）／總負債×100％B.最大十戶存款比例=最大十家存款客戶存款合計／個人存款×100％C.最大十家同業(yè)融入比例=（最大十家同業(yè)機構交易對手同業(yè)拆借+同業(yè)存放）／總負債×100％D.核心負債比例=核心負債／總資產(chǎn)×100％【答案】A41、以下關于久期的論述，正確的是()A.久期缺口的絕對值越大，銀行利率風險越高B.久期缺口的絕對值越小，銀行利率風險越高C.久期缺口的絕對值的大小與利率風險沒有明顯聯(lián)系D.久期缺口的絕對值的大小對利率風險大小的影響不確定，需要做具體分析【答案】A42、下列不屬于作為測量出主權風險評級中決定因素的變量的是（）。A.人均收入B.通貨膨脹C.財政平衡D.違約率【答案】D43、假設目前收益率曲線是向上傾斜的，如果預期收益率曲線保持不變，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是()。A.買入期限較短的金融產(chǎn)品B.買人期限較長的金融產(chǎn)品C.買入期限較短的金融產(chǎn)品，賣出期限較長的金融產(chǎn)品D.賣出期限較長的金融產(chǎn)品【答案】B44、（2020年真題）下列關于收益率曲線的描述，錯誤的是（）。A.債券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲線對應著各類期限的貸款利率C.收益率曲線斜向下意味著長期收益率較低D.收益率曲線是根據(jù)市場上具有代表性的交易品種所繪制的利率曲線【答案】B45、下列關于商業(yè)銀行操作風險的說法，不正確的是()A.操作風險主要是由歐洲的巴塞爾委員會倡導的概念B.操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險C.操作風險包括策略風險D.中國銀監(jiān)會和銀行業(yè)采用的是巴塞爾委員會在新資本協(xié)議中提出的定義【答案】C46、2008年國際金融危機中，系統(tǒng)性金融風險在國際金融市場迅速蔓延很快影響到整個世界經(jīng)濟，下列關于系統(tǒng)性金融風險說法錯誤的是（）。A.可能導致部分金融機構的破產(chǎn)、倒閉或巨額損失B.一般會威脅到整個金融機構的穩(wěn)定C.通過分散化投資可以降低系統(tǒng)性金融風險的影響D.通常會給實體經(jīng)濟帶來嚴重的負面影響【答案】C47、（2018年真題）客戶風險的內(nèi)生變量指標中，公司治理結(jié)構和存貨周轉(zhuǎn)率分別屬于（）。A.基本面指標和財務指標B.基本面指標和基本面指標C.財務指標和基本面指標D.財務指標和財務指標【答案】A48、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動中，風險管理始終都是由代表資本利益的()來推動并承擔最終風險責任的。A.監(jiān)事會B.董事會C.總經(jīng)理D.股東大會【答案】B49、人民法院對土地使用權、房屋的查封期限不得超過（）。A.半年B.一年C.二年D.五年【答案】C50、下列是關于貸款的轉(zhuǎn)讓步驟，則正確順序是（）。A.①②③④⑤⑥B.⑥③⑤②④①C.①②⑤③⑥④D.①③⑥⑤④②【答案】D51、某進口公司持有美元，但要求對外支付的貨幣是日元，可以通過()，賣出美元，買入日元，滿足對外日元的需求。A.期貨交易B.即期外匯交易C.遠期外匯交易D.期權交易【答案】B52、參照國際最佳實踐，在拓展客戶期，商業(yè)銀行對個人客戶評分時宜采用（）。A.申請評分B.行為評分C.信用局評分D.利潤評分【答案】C53、（2019年真題）下列機構中，不屬于高級管理層風險管理相關委員會的是（）。A.資產(chǎn)負債管理委員會B.市場風險委員會C.操作風險委員會D.風險資產(chǎn)處置委員會【答案】D54、()是指金融機構合并資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的所有者權益。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟資本D.實收資本【答案】A55、某公司接集團總部指令，組建一支電氣作業(yè)隊去災區(qū)搶修10kV以下的架空輸電線路。由A公司技術、安全部門負責組織作業(yè)前的動員和培訓，除公司領導作動員報告外，技術部門負責人做任務交底和方案交底，安全部門負責人及專業(yè)施工員做了作業(yè)安全技術交底。并安排全體作業(yè)人員進行身體健康檢查，對電工登高作業(yè)用具及施工機械按規(guī)定做試驗性檢查，保證搶修人員和機具完好程度都處于良好的準備狀態(tài)，專業(yè)施工員特別對立桿、緊線的安全技術要求進行了講解，由于準備充分、安全措施到位，即使在非常規(guī)狀態(tài)下施工，還是順利完成了任務。請針對上述情況，回答下列問題。A.采用三相四線制中性點直接接地系統(tǒng)，并須獨立設置，其接地電阻值不得大于10B.立桿要注意桿坑深度是否符合要求，填土是否夯實，桿的穩(wěn)定用繩索是否綁扎可靠C.焙土要形成凸臺D.機械立桿不要站在豎立中電桿的下方，立桿作業(yè)要設立警戒區(qū)標志【答案】A56、與土地登記的一般程序相比，下列各項不屬于初始土地登記程序特殊性的是（）。A.增加了準備工作B.增加了公告C.增加了通告D.增加了登記申請【答案】D57、對銀行來說，開展不良貸款證券化的主要作用不包括()。A.更好地發(fā)現(xiàn)不良貸款價格B.提高商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量C.實現(xiàn)不良貸款本息的全部回收D.脫離商業(yè)銀行處置不良貸款的渠道【答案】C58、()是指商業(yè)銀行在從事的業(yè)務活動產(chǎn)生實質(zhì)性損失之前，對所承擔的風險進行價格補償?shù)牟呗孕赃x擇。A.風險轉(zhuǎn)移B.風險補償C.風險對沖D.風險規(guī)避【答案】B59、（）是商業(yè)銀行進行有效風險管理的最前端。A.外部監(jiān)督機構B.財務控制部門C.法律/合規(guī)部門D.內(nèi)部審計部門【答案】B60、系統(tǒng)缺陷造成的風險中不包括（）風險。A.數(shù)據(jù)／信息質(zhì)量B.系統(tǒng)安全C.系統(tǒng)設計／開發(fā)D.系統(tǒng)報告【答案】D61、商業(yè)銀行的聲譽危機管理應當建立在（）的基礎上，而且如果能夠在監(jiān)管部門采取行動之前妥善處理，將取得更好的效果。A.戰(zhàn)略規(guī)劃B.管理規(guī)劃C.目標規(guī)劃D.良好的道德規(guī)范和公眾利益【答案】D62、利用警兆指標合成的風險指數(shù)進行預警的方法是()。A.紅色預警法B.黑色預警法C.統(tǒng)計預警法D.指數(shù)預警法【答案】D63、在持有期為2天，置信水平為98%的情況下，若所計算的風險價值為2萬元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合()。A.在2天中的收益有98%的可能性不會超過2萬元B.在2天中的收益有98%的可能性會超過2萬元C.在2天中的損失有98%的可能性不會超過2萬元D.在2天中的損失有98%的可能性會超過2萬元【答案】C64、下列關于利率風險的說法，正確的是()。A.若銀行以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源，當利率上升時，銀行的未來收益將增加B.存款人根據(jù)利率變動重新安排存款，借款人根據(jù)利率變動重新安排貸款，銀行收益不受影響C.銀行利用5年期的政府債券的空頭頭寸為10年期政府債券的多頭頭寸進行套期保值，就不會存在收益率曲線風險D.當利率敏感性負債與利率敏感性資產(chǎn)的重新定價期限完全相同時，銀行同樣可能面臨基準風險【答案】D65、以下各項符合商業(yè)銀行風險預警程序的是()。A.風險分析，信用信息的收集與傳遞，風險處置，后評價B.信用信息的收集與傳遞，風險分析，風險處置，后評價C.風險分析，后評價，信用信息的收集與傳遞，風險處置D.信用信息的收集與傳遞，后評價，風險分析，風險處置【答案】B66、商業(yè)銀行最基本、最常見的風險識別方法是（）。A.專家調(diào)查列舉法B.情景分析法C.制作風險清單D.資產(chǎn)財務狀況分析法【答案】C67、下列關于商業(yè)銀行風險管理部門的說法，不正確的是()。A.集中型風險管理部門更適合于規(guī)模龐大，資金、技術、人力資源雄厚的大中型商業(yè)銀行B.集中型風險管理部門包括了風險監(jiān)控、數(shù)量分析、價格確認、模型創(chuàng)建和相應的信息系統(tǒng)/技術支持等風險管理核心要素C.分散型風險管理部門自身須包含完善的風險管理功能D.分散型風險管理部門難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息【答案】C68、可分為前臺交易、中臺風險管理和后臺結(jié)算/清算三個環(huán)節(jié)的是()A.法人信貸業(yè)務B.柜臺業(yè)務C.個人信貸業(yè)務D.資金交易業(yè)務【答案】D69、電腦“千年蟲”屬于典型的（）風險。A.不完善或有問題的內(nèi)部程序B.人員因素C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件【答案】C70、下列關于聲譽危機管理規(guī)劃的說法，正確的是()。A.制定危機管理規(guī)劃是聲譽危機管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一B.危機管理應當采用“辯護或否認”的對抗策略C.聲譽危機管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細致的危機管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機情況下保全甚至提高聲譽提供行動指南D.危機可能永遠不會發(fā)生，所以聲譽危機管理規(guī)劃沒有給商業(yè)銀行創(chuàng)造增加值【答案】C多選題（共20題）1、抵押合同期滿，續(xù)簽抵押合同的，申請人應為（）。A.抵押人和抵押權人B.抵押人C.抵押權人D.土地所有者【答案】A2、流動性風險監(jiān)測與控制的主要工作包括()。A.流動性風險限額監(jiān)測B.流動性風險計算C.流動性風險預警與報告D.流動性風險控制E.流動性風險反饋【答案】ACD3、負責監(jiān)督各項職責的落實，定期向董事會和高級管理層匯報信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、信息科技預算和實際支出、信息科技的整體狀況是由（）組成的專門信息科技管理委員會。A.董事會B.高級管理層C.信息科技部門D.風險管理部門E.主要業(yè)務部門的代表【答案】BC4、系統(tǒng)缺陷主要包括()。A.數(shù)據(jù)／信息質(zhì)量B.財務／會計錯誤C.違反系統(tǒng)安全規(guī)定D.系統(tǒng)設計／開發(fā)的戰(zhàn)略風險E.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性【答案】ACD5、在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括（）。A.批準風險管理的政策及相關文件B.具體執(zhí)行操作風險管理系統(tǒng)。并制定相應的政策、程序和步驟C.確定商業(yè)銀行的薪酬政策D.指導并定期檢查、評估業(yè)務條線的操作風險管理活動和狀況E.為操作風險管理開發(fā)相應的技術和方法【答案】BD6、操作風險分為由()所引發(fā)的風險。A.技術B.系統(tǒng)C.流動性D.外部事件E.人員【答案】BD7、商業(yè)銀行的風險管理流程包括()。A.風險識別B.風險避免C.風險計量D.風險監(jiān)測E.風險控制【答案】ACD8、流動性風險監(jiān)測與控制的主要工作包括()。A.流動性風險限額監(jiān)測B.流動性風險計算C.流動性風險報告D.流動性風險控制E.流動性風險反饋【答案】ACD9、在施工成本控制的工作步驟中，“檢查”的主要內(nèi)容是（）。A.估計完成項目所需的總費用B.了解工程進展情況