2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自我檢測試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自我檢測試卷A卷附答案單選題（共70題）1、關(guān)于基金資產(chǎn)中利息收入的核算方式，以下表述正確的是（）A.債券付息時確認利息收入B.清算備付金利息收入按日計提C.質(zhì)押式回購利息收入首期結(jié)算時計提D.買斷式回購利息收入到期結(jié)算時計提【答案】A2、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰。B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。C.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件【答案】C3、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說法中，錯誤的是（）。A.基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率B.對開放式基金來說，估值的時間通常與開放申購、贖回的時間不一致C.目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進行估值【答案】B4、投資者于2017年2月10日(周五)贖回了某貨幣市場基金(非T+0到賬)，則該投資者享有哪幾天的收益()A.2月10日B.2月11日、2月12日和2月13日C.2月10日、2月11日和2月12日D.2月11日和2月12日【答案】C5、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是（）。A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D6、短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行，通過市場招標確定發(fā)行利率。A.證券公司；有擔保B.證券公司；無擔保C.商業(yè)銀行；有擔保D.商業(yè)銀行；無擔?！敬鸢浮緿7、下列關(guān)于權(quán)益資本描述錯誤的是（）。A.普通股持有人分得公司利潤的順序先于優(yōu)先股B.優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的C.普通股持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)D.兩種最主要的權(quán)益證券是普通股和優(yōu)先股【答案】A8、下列選項中不屬于隱性成本的是()。A.機會成本B.買賣價差C.市場沖擊D.印花稅【答案】D9、資本資產(chǎn)定價模型認為，投資者想要獲得更高的報酬，就必須承擔更高的風險，此處風險指的是（）。A.系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.系統(tǒng)性風險D.系統(tǒng)性風險減去非系統(tǒng)性風險后的額外風險【答案】C10、在我國，對()從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A.非銀行金融機構(gòu)B.企業(yè)C.證券投資基金D.基金公司【答案】C11、（）是反映遠期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟主體對未來通貨膨脹的預期和對未來基本的經(jīng)濟形勢的判斷，蘊含了關(guān)于經(jīng)濟主體的風險態(tài)度的信息。A.菲利普斯曲線B.價格消費曲線C.經(jīng)濟周期曲線D.國債收益率曲線【答案】D12、通過杜邦恒等式，我們可以看到一家企業(yè)的盈利能力并非取決于（）。A.企業(yè)的銷售利潤率B.企業(yè)的銷售總額C.企業(yè)的財務(wù)杠桿D.使用資產(chǎn)的效率【答案】B13、交易員的職責不包括（）。A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令B.向基金經(jīng)理及時反饋市場信息C.及時在市場異動中作出決策D.以對投資有利的價格進行證券交易【答案】C14、M公司2016年度資產(chǎn)負債表中，總資產(chǎn)50億元，其中流動資產(chǎn)20億元；總負債30億元，其中流動負債25億元。關(guān)于M公司2016年的財務(wù)狀況，以下說法正確的是（）。A.虧損5億元B.所有者權(quán)益20億元C.實收資本20億元D.資本公積－5億元【答案】B15、下列有關(guān)回購協(xié)議利率影響因素的表述，正確的是（）。A.抵押證券的流動性越好、信用程度越高，回購利率越高B.一般來說，回購期限越短，抵押品的價格風險越低，回購利率越低C.若采用實物交割，回購利率較高D.同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場等利率的高低會對回購市場利率的高低產(chǎn)生反向影響【答案】B16、關(guān)于深圳證券交易所的收盤價，下列說法錯誤的是（）。A.收盤價通過集合競價的方式產(chǎn)生B.收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價或未進行收盤集合競價的，以當日該證券最后一筆交易前5分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）為收盤價C.收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價或未進行收盤集合競價的，以當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）為收盤價D.當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價?！敬鸢浮緽17、某基金于5月24日公告宣布投資者每份派發(fā)0.15元現(xiàn)金紅利，并確定權(quán)益登記日和除息日同為5月28日，已知該基金5月27日基金份額凈值為1.4元，5月28日，基金賣出持有股票30萬股，賣出價較上一日收盤價上漲3元，已發(fā)行基金份額為1000萬份，假設(shè)其他條件不變，則當日基金份額凈值為（）。A.A1.64元B.B1.25元C.C1.34元D.1.32元【答案】C18、金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C19、某基金管理人統(tǒng)計了某個基金產(chǎn)品100個交易日的每天凈值變化的基點11A（單位：點），并將△從小到大依次排列，分別為△（1）-△（100）,其中△（91）-△（100）為15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,則△的上2.5%分位數(shù)為（）。A.16.78B.16.56C.16.34D.18.72【答案】D20、當一個行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業(yè)處于生命周期的（）。A.成長期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成熟期【答案】A21、以下指標不屬于股票基金風險的衡量指標的是（）。A.持股集中度B.收益率C.標準差D.貝塔系數(shù)【答案】B22、三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B23、()也稱權(quán)益報酬率。A.資產(chǎn)收益率B.銷售利潤率C.權(quán)益乘數(shù)D.凈資產(chǎn)收益率【答案】D24、按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是（）A.I、II、III、Ⅳ、VB.I、II、Ⅳ、V、VIC.III、IVD.I、II、IV、V【答案】D25、關(guān)于凸性說法不正確的是（）。A.凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時，投資者應當選擇凸性較小的債券進行投資B.凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應當選擇凸性更大的債券進行投資C.凸性的作用在于可以彌補債券價格計算的誤差，更準確地衡量債券價格對收益率變化的敏感程度D.大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就被稱作債券的凸性【答案】A26、為了防范證券結(jié)算風險，我國設(shè)立了證券結(jié)算風險基金，下列各項所造成的登記結(jié)算機構(gòu)的損失中可以用證券結(jié)算風險基金墊付或彌補的包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A27、對于債券流動性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C28、根據(jù)市場條件的不同，通常有三種指數(shù)復制方法，即完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制。三種復制方法跟蹤誤差大小的順序為（）。A.完全復制＞抽樣復制＞優(yōu)化復制B.完全復制＜抽樣復制＜優(yōu)化復制C.優(yōu)化復制＞完全復制＞抽樣復制D.優(yōu)化復制＜完全復制＜抽樣復制【答案】B29、基金的主會計責任方是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.基金托管人D.證監(jiān)會【答案】B30、以下策略中，屬于"自下而上"策略的是（）A.投資經(jīng)理小吳認為國家正大力扶持新能源汽車發(fā)展，所以在其配置中挑選新能源汽車行業(yè)投資B.投資經(jīng)理小王根據(jù)上市公司中報，選擇其中業(yè)績表現(xiàn)突出的股票進行投資C.投資經(jīng)理小周根據(jù)宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)判斷中一定時期內(nèi)經(jīng)濟復蘇無望,便減少了股票配置比重D.投資經(jīng)理小鄭判斷周邊局勢緊張將推高軍工行業(yè)股價，于是増加了軍工行業(yè)股票配置【答案】B31、在（），各項技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場也基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，公司股價逐步上漲。A.衰退期B.初創(chuàng)期C.成長期D.成熟期【答案】C32、關(guān)于弱有效市場，以下表述錯誤的是（）A.投資分析中的技術(shù)分析方法將一直有效B.期望從過去的價格數(shù)據(jù)中獲益將是徒勞的C.證券價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息D.證券價值已經(jīng)充分反映了全部歷史交易信息【答案】A33、交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券一般按照哪一種價格進行估值()A.第三方估值機構(gòu)提供的當日估值凈值B.成本價C.交易所市價D.交易所收盤價【答案】D34、公司前景預測中適用的“自上而下”層次分析法是指（）。A.宏觀—行業(yè)—個股B.個股—行業(yè)—宏觀C.宏觀—個股—行業(yè)D.行業(yè)—宏觀—個股【答案】A35、基金在估值時，對于（）和公開增發(fā)新股等發(fā)行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值。A.送股B.轉(zhuǎn)增股C.配股D.以上選項都對【答案】D36、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的表述，錯誤的是（）。A.通常采用非公開募集的形式籌集資金B(yǎng).流動性好C.起源于美國D.是對未上市公司的投資【答案】B37、（）是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來的一種方法。A.基金分類評價B.基金交易所C.基金風格評價D.基金業(yè)績評價【答案】D38、復利終值的計算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A39、()是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。A.流動性比率B.財務(wù)杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】A40、某投資者對基金A的年度報告進行分析，以下分析方法錯誤的是（）A.通過基金收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況B.將基金持倉結(jié)構(gòu)的變化與基準指數(shù)的變化進行對比分析，了解基金資產(chǎn)配置情況與能力C.通過股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點投資方向D.通過股票持倉中度分析、股本規(guī)模分析和持倉成長性分析，了解基金盈利能力和分紅能力【答案】A41、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于()。A.1945年B.1955年C.1960年D.1965年【答案】B42、當PMI大于()時，說明經(jīng)濟在發(fā)展，當PMI小于()時，說明經(jīng)濟在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】C43、資本資產(chǎn)定價模型基本假定條件中，()意味著每個投資者都是價格接受者。A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整B.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)C.不存在交易費用及稅金D.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的【答案】D44、提前贖回風險又稱為（）。A.回購風險B.再投資風險C.流動性風險D.通脹風險【答案】A45、下列關(guān)于遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是()。A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行B.一般而言，遠期合約和互換合約通常是用實物進行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過對沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結(jié)算，極少實物交割C.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應D.遠期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應盡的義務(wù)，期權(quán)合約和互換合約只有一方在未來有義務(wù)【答案】C46、已知某債券基金的久期是3年，那么當市場利率下降2％時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。A.增加；6％B.減少；6％C.增加；3％D.減少；3％【答案】A47、關(guān)于認股權(quán)證與備兌權(quán)證的區(qū)別，有如下的表述Ⅰ.認股權(quán)證是股份公司發(fā)行的，行權(quán)時上市公司將增發(fā)新股給予認股權(quán)證的持有人的權(quán)證Ⅱ.備兌權(quán)證是股份公司發(fā)行的,行權(quán)時上市公司將已有的老股按照行權(quán)價格轉(zhuǎn)讓給備兌權(quán)證的持有人權(quán)證則以上兩種表述（）。A.Ⅰ錯誤，Ⅱ正確B.兩者均錯誤C.Ⅰ正確，Ⅱ錯誤D.兩者均正確【答案】C48、關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯誤的是（）A.證券交易所可以決定證券交易的價格B.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定C.上交所和深交所都設(shè)有會員大會、理事會和專門委員會D.我國的證券交易所目前都采用會員制【答案】A49、以下不屬于系統(tǒng)性風險的是（）。A.經(jīng)濟增長B.財務(wù)風險C.利率、匯率與物價波動D.政治因素的干擾【答案】B50、在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到:“可以通過投資股票、債券、期貨等分散基金會的非系統(tǒng)性風險，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風險”投資經(jīng)理B補充道:“系統(tǒng)性風險主要受宏觀因素影響，應該加強對經(jīng)濟、政治和法律等因素的關(guān)注“。關(guān)于兩人的說法，以下表述正確的是（）。A.兩者均不正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤D.兩者均正確【答案】B51、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B52、申請合格境外資者資格應當具備的條件不包括（）A.最近一會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系?！敬鸢浮緼53、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計算該基金的時間加權(quán)收益率是()%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B54、關(guān)于信托基金的參與主體，以下表述中錯誤的是（）。A.信托型基金的參與主體有基金投資者、基金股東及基金托管人B.基金投資者通過購買基金份額，享有基金投資收益C.基金管理人依據(jù)法律、法規(guī)和基金合同負責基金的經(jīng)營和管理操作D.基金托管人負責保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行管理人有關(guān)指令，辦理基金名下的資金往來【答案】A55、如果A與B證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值比B與C之間的相關(guān)系數(shù)絕對值大，則證券之間的相關(guān)性的強弱關(guān)系為（）。A.無法確定B.A與B證券之間的相關(guān)性更強C.一致D.B與C證券之間的相關(guān)性更強【答案】B56、以下不屬于財務(wù)報表三大報表的是（）A.資產(chǎn)負債表B.現(xiàn)金流量表C.所有者權(quán)益變動表D.利潤表【答案】C57、公司的資本結(jié)構(gòu)是指（）。A.公司資本投入與勞動投入之比B.公司債權(quán)資本與權(quán)益資本的比例C.公司資產(chǎn)的組成D.公司是資本密集型還是勞動密集型【答案】B58、當上市公司實施送股、配股或派息時，每股股票所代表的企業(yè)實際價值就可能減少，因此需要在發(fā)生該事實之后從股票市場價格中剔除這部分因素，因送股或配股而形成的剔除行為稱為（），因派息而引起的剔除行為稱為（）。A.除息，除權(quán)B.除權(quán)，除息C.配股，分紅D.除權(quán)除息，除息除權(quán)【答案】B59、如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。A.上升4%B.上升6%C.下降4%D.下降5%【答案】C60、關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，錯誤的是（）。A.債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益B.債券基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益C.貨幣市場基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益D.股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益【答案】A61、主動收益=（）。A.證券組合的真實收益+基準組合的收益B.證券組合的真實收益/基準組合的收益C.證券組合的真實收益×基準組合的收益D.證券組合的真實收益－基準組合的收益【答案】D62、下列說法錯誤的是（）。A.歐式看漲期權(quán)多頭的損益：max（ST-X,0）B.歐式看漲期權(quán)空頭的損益：min（ST-X,0）C.歐式看跌期權(quán)多頭的損益：max（X-ST,0）D.歐式看跌期權(quán)空頭的損益：min（ST-X,0）【答案】B63