四川大學(xué)22春個人理財規(guī)劃第一、二次作業(yè)答案

四川大學(xué)個人理財規(guī)劃第一次作業(yè)答案一.單選題（共15題,37.5分）1、下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個不是金融衍生工具與產(chǎn)品()?A、證券投資基金B(yǎng)、金融期權(quán)C、石油期貨D、金融期貨正確答案：A2、下列說法錯誤的是()。A、證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人”B、證券交易所是高度組織化的有形市場C、證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所D、證券交易所本身持有證券,但不決定證券價格正確答案：D3、對金融期貨交易的基本特征描述正確的是()。A、金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行B、由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的,無論是買入還是賣出合約,交易者均需對合約具體條款進(jìn)行協(xié)商C、投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性D、金融期貨合約具有普遍性特征是因為金融期貨價格產(chǎn)生于交易所的公開競價方式正確答案：A4、連續(xù)復(fù)利終值的計算公式是()。A、FV=PV×（1+i×n）B、PV=FV×（1+i×n）C、FV=PV（1+i）^nD、PV=FV（1+i）^n正確答案：C5、下列說法錯誤的是()。A、信用卡是一種非現(xiàn)金交易付款的方式B、信用卡由銀行或信用卡公司依照用戶的信用度與財力發(fā)給持卡人,持卡人持信用卡消費時無須支付現(xiàn)金C、信用卡是簡單的信貸服務(wù)D、信用卡消費時使用銀行資金可在記帳日再行還款正確答案：D6、下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個是貨幣市場工具與產(chǎn)品()?A、證券投資基金B(yǎng)、人民幣集合理財產(chǎn)品C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、信用交易正確答案：B7、對現(xiàn)值的理解錯誤的是()。A、現(xiàn)值是指未來若干時期后才可得到的錢在目前的價值B、現(xiàn)值是在時間方面被標(biāo)準(zhǔn)化了的價值C、從現(xiàn)值來推算將來值的過程稱作貼現(xiàn)D、現(xiàn)值對比較不同的收入流或支出流的價值大小是很重要的正確答案：C8、根據(jù)金融理財內(nèi)涵的不同,金融理財可以分為()。A、個人與家庭金融理財B、投資理財C、直接金融理財D、變動收益金融理財正確答案：B9、下列說法錯誤的是()。A、證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人”B、證券交易所是高度組織化的有形市場C、證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所D、證券交易所本身持有證券,但不決定證券價格正確答案：D10、對金融期貨交易的基本特征描述正確的是()。A、金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行B、由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的,無論是買入還是賣出合約,交易者均需對合約具體條款進(jìn)行協(xié)商C、投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性D、金融期貨合約具有普遍性特征是因為金融期貨價格產(chǎn)生于交易所的公開競價方式正確答案：A11、______是衡量資金時間價值的絕對尺度A、純收益B、利息率C、資金額D、勞動報酬率正確答案：A12、狹義的儲蓄的概念是指()。A、個人儲蓄B、公司儲蓄C、政府儲蓄D、機(jī)構(gòu)儲蓄正確答案：A13、股票的()與股票的市場價格表現(xiàn)無關(guān)。A、票面價格B、帳面價格C、理論價格D、除權(quán)除息價格正確答案：A14、制定金融期貨交易保證金水平時,一定要充分考慮()等諸多因素。A、監(jiān)管能力、市場成熟程度以及投資者風(fēng)險收益偏好B、交易品種風(fēng)險收益特征、投資者參與程度以及監(jiān)管能力C、市場流動性、市場成熟程度以及交易制度完備性D、市場流動性、投機(jī)者參與程度以及市場風(fēng)險正確答案：D15、比較常見的住房貸款的還貸方式主要有()。A、等額本金還款法和等比累進(jìn)還款法B、等額累進(jìn)還款法和等額本息還款法C、等比累進(jìn)還款法和到期一次還本付息法D、等額本金還款法和等額本息還款法正確答案：D二.多選題（共10題,25.0分）1、在認(rèn)識理性、科學(xué)金融理財理念方面,下述正確的是()。A、理財主體在市場長久生存下去的法寶只能是將收益率置于最優(yōu)先位置B、正確展開金融理財工具和產(chǎn)品的價值評價與估值就成為確保金融理財成功的核心環(huán)節(jié)和重要步驟C、價值投資就是基于價值規(guī)律的投資D、決定理財收益的主要和最終因素是組合績效正確答案：BCD2、派許指數(shù)()。A、是以樣本股每日收盤價之和除以樣本股數(shù)量的指數(shù)編制方法B、是將各樣本股票發(fā)行量作為權(quán)數(shù)計算股價指數(shù)的指數(shù)編制方法C、考慮到了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場的影響D、是將各樣本股票成交量作為權(quán)數(shù)計算股價指數(shù)的指數(shù)編制方法正確答案：BCD3、金融期貨價格由()構(gòu)成。A、現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本B、交易成本C、預(yù)期利潤D、運(yùn)輸成本正確答案：ABC4、購房預(yù)算規(guī)劃包括()。A、估算購房總價B、估算可負(fù)擔(dān)的房屋單價C、購房區(qū)位的選擇D、確定房貸金額正確答案：ABC我的答案：ABC5、保險需求具有責(zé)任保險偏好的人生階段有()。A、單身期B、家庭形成期C、家庭成長期D、家庭成熟期正確答案：AB我的答案：AB6、就金融理財?shù)暮x,說法正確的有()。A、金融理財?shù)囊罁?jù)是理財主體自身收支預(yù)算約束和風(fēng)險收益偏好B、金融理財?shù)哪康氖亲非筘敻慌c資產(chǎn)的保值和增值、實現(xiàn)預(yù)期投資收益與效用滿足最大化C、根據(jù)金融理財對象的不同,金融理財可以分為貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財D、低風(fēng)險金融理財工具與產(chǎn)品的價值評價復(fù)雜、準(zhǔn)確定價困難、收益波動性很高正確答案：ABC我的答案：ABC7、下列說法正確的有()。A、指數(shù)基金完全擬合和模擬大盤指數(shù)股或債券,采用被動投資策略,跟蹤指數(shù)的變動而改變其投資組合,很少進(jìn)行頻繁交易B、基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人C、由于基金管理人是受托理財,因此對基金投資失敗引發(fā)的虧損不承擔(dān)彌補(bǔ)責(zé)任D、風(fēng)險程度越高的基金,其管理費和托管費越低正確答案：AC我的答案：AC8、下列說法正確的是()。A、對買進(jìn)看漲期權(quán)的投資者而言,其潛在的利潤是無限的,而其潛在的損失卻是有限的B、投資者之所以買進(jìn)看跌期權(quán)是因為他預(yù)期標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)貨市場價格將上升C、看漲期權(quán)的出售者的盈利是有限的D、看跌期權(quán)賣方的損失是有限的正確答案：ACD我的答案：ACD9、對現(xiàn)值與終值理解正確的是()。A、現(xiàn)值是指未來某一時點上的一定量資金折算到現(xiàn)在所對應(yīng)的金額B、終值又稱未來值,是現(xiàn)在一定量的資金折算到未來某一時點所對應(yīng)的金額C、現(xiàn)值和終值是一定量資金在前后兩個不同時點上對應(yīng)的價值,其差額即為資金的時間價值D、現(xiàn)值和終值在對應(yīng)的時點上的價值相同正確答案：ABC我的答案：ABC10、與某一利率區(qū)間掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款的基本特點有()。A、100%保本型產(chǎn)品B、存款期限靈活C、銀行有權(quán)在每半年行使一次提前終止存款的權(quán)利D、如果美元利率增長過快,超出利率區(qū)間,存款收益將降低正確答案：ABD我的答案：ABD三.判斷題（共15題,37.5分）1、安全邊際、成長和時間構(gòu)成了價值投資的核心三要素,或者說價值投資是安全邊際、成長和時間的函數(shù)。正確答案：√2、復(fù)利法是真正意義上反映利息時間價值的計算方法。正確答案：×3、在特殊情況下,現(xiàn)貨價格高于期貨價格(或者近期月份合約價格低于遠(yuǎn)期月份合約價格),基差為正值,這種市場狀態(tài)稱為反向市場,或者現(xiàn)貨溢價。正確答案：×4、等額本息還款法每月攤還的本金固定,但總額隨房屋貸款余額的減少,利息額也跟著遞減。正確答案：×5、自身的教育培訓(xùn)屬于教育消費范疇。正確答案：×6、利息和純收益是衡量資金時間價值的相對尺度。正確答案：×7、人民幣集合理財產(chǎn)品主要投資于回購與拆借、中央銀行票據(jù)、股票、短期融資券等幾類。正確答案：×8、憑證式債券的形式是在電腦賬戶中作記錄。正確答案：×9、購房預(yù)算規(guī)劃的核心是要根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實力,同時綜合考慮客戶對住房的客觀需求,來確定能夠承受得起的房屋單價的選擇。正確答案：×10、股票實際上是投入股份公司的資本份額的證券化,屬于資本證券。正確答案：√11、從理論上說,現(xiàn)貨市場價格上漲的幅度無限,故看漲期權(quán)出售者的獲利程度亦將無限。正確答案：×12、國家助學(xué)貸款的借款學(xué)生不需要辦理貸款擔(dān)?；虻盅?但需要承諾按期還款,并承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。借款學(xué)生通過學(xué)校向銀行申請貸款,用于彌補(bǔ)在校學(xué)習(xí)期間學(xué)費、住宿費和生活費的不足,畢業(yè)后分期償還。正確答案：√13、若折現(xiàn)率下降,債券票面利率高于折現(xiàn)率時,債券價格必然低于其面值。正確答案：×14、無風(fēng)險利率對看漲期權(quán)的價格有正向的影響，而對看跌期權(quán)的價格有負(fù)向的影響。正確答案：√15、對子女教育年金保險來說，同一險種投保同樣的保險金額，被保險人年齡越大保費越便宜。正確答案：×四川大學(xué)個人理財規(guī)劃第二次作業(yè)答案一.單選題（共15題,37.5分）1、下列說法正確的是()。A、等量的資金在不同的時點上具有相同的價值量B、資金時間價值產(chǎn)生的前提是將資金投入借貸過程或投資過程C、不同時點上的資金額可以直接進(jìn)行相互比較D、由于資金時間價值的存在,若干年后的一元錢在今天還值一元錢正確答案：B2、類似于期權(quán)的選擇權(quán)性質(zhì)通常屬于()理財產(chǎn)品的特點。A、普通人民幣理財產(chǎn)品B、超短期人民幣理財產(chǎn)品C、結(jié)構(gòu)型人民幣理財產(chǎn)品D、資產(chǎn)連接型人民幣理財產(chǎn)品正確答案：C3、普通股與優(yōu)先股是股票最基本的分類,依據(jù)是()的不同。A、分紅數(shù)量多少B、股權(quán)比例設(shè)置C、股東權(quán)利配置D、股東性質(zhì)差異正確答案：C4、就基差“走強(qiáng)”描述錯誤的是()。A、基差為正且數(shù)值越來越大B、基差從負(fù)值變?yōu)檎礐、基差為負(fù)值且絕對數(shù)值越來越小D、基差為負(fù)值且絕對數(shù)值越來越大正確答案：D5、子女教育具有()等特點。A、缺乏時間彈性、費用彈性低、費用不確定B、高投入、見效慢、后期投資顯著高于前期C、缺乏時間彈性、使用彈性低、投入不確定D、高投入、見效快、投資邊際效應(yīng)高正確答案：A6、下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個不是金融衍生工具與產(chǎn)品()?A、證券投資基金B(yǎng)、金融期權(quán)C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、信用交易正確答案：A7、對現(xiàn)值的理解錯誤的是()。A、現(xiàn)值是指未來若干時期后才可得到的錢在目前的價值B、現(xiàn)值是在時間方面被標(biāo)準(zhǔn)化了的價值C、從現(xiàn)值來推算將來值的過程稱作貼現(xiàn)D、現(xiàn)值對比較不同的收入流或支出流的價值大小是很重要的正確答案：C8、下列說法錯誤的是()。A、信用卡是一種非現(xiàn)金交易付款的方式B、信用卡由銀行或信用卡公司依照用戶的信用度與財力發(fā)給持卡人,持卡人持信用卡消費時無須支付現(xiàn)金C、信用卡是簡單的信貸服務(wù)D、信用卡消費時使用銀行資金可在記帳日再行還款正確答案：D9、下列說法錯誤的是()。A、證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人”B、證券交易所是高度組織化的有形市場C、證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所D、證券交易所本身持有證券,但不決定證券價格正確答案：D10、對金融期貨交易的基本特征描述正確的是()。A、金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行B、由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的,無論是買入還是賣出合約,交易者均需對合約具體條款進(jìn)行協(xié)商C、投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性D、金融期貨合約具有普遍性特征是因為金融期貨價格產(chǎn)生于交易所的公開競價方式正確答案：A11、金融期貨交易以()的交割方式為主。A、實物交割B、現(xiàn)金交割C、實物交割加現(xiàn)金交割的混合交割D、不確定正確答案：B12、對復(fù)利法的特點描述錯誤的是()。A、復(fù)利法在計算利息時考慮了本金的時間價值B、復(fù)利法在運(yùn)用時要將前期的利息計入下一期的本金C、復(fù)利法不考慮前期利息的時間價值D、復(fù)利法是真正意義上反映資金時間價值的計算方法正確答案：C13、金融期貨價格由()構(gòu)成。A、現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、利息成本、交易傭金B(yǎng)、現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易傭金、預(yù)期利潤C(jī)、現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易成本、預(yù)期利潤D、現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、運(yùn)輸成本、交易傭金正確答案：C14、具有套利功能的基金是()。A、債券基金B(yǎng)、指數(shù)基金C、貨幣基金D、權(quán)證基金正確答案：B15、期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時間價值存在()的影響。A、同方向但非線性B、同方向線性C、反方向但非線性D、反方向線性正確答案：A二.多選題（共10題,25.0分）1、就金融理財?shù)暮x,說法正確的有()。A、金融理財?shù)囊罁?jù)是理財主體自身收支預(yù)算約束和風(fēng)險收益偏好B、金融理財?shù)哪康氖亲非筘敻慌c資產(chǎn)的保值和增值、實現(xiàn)預(yù)期投資收益與效用滿足最大化C、根據(jù)金融理財對象的不同,金融理財可以分為貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財D、低風(fēng)險金融理財工具與產(chǎn)品的價值評價復(fù)雜、準(zhǔn)確定價困難、收益波動性很高正確答案：ABC我的答案：ABC2、對現(xiàn)值與終值理解正確的是()。A、現(xiàn)值是指未來某一時點上的一定量資金折算到現(xiàn)在所對應(yīng)的金額B、終值又稱未來值,是現(xiàn)在一定量的資金折算到未來某一時點所對應(yīng)的金額C、現(xiàn)值和終值是一定量資金在前后兩個不同時點上對應(yīng)的價值,其差額即為資金的時間價值D、現(xiàn)值和終值在對應(yīng)的時點上的價值相同正確答案：ABC我的答案：ABC3、人民幣集合理財產(chǎn)品按投資期限不同可以分為()。A、結(jié)構(gòu)型人民幣理財產(chǎn)品B、普通人民幣理財產(chǎn)品C、資產(chǎn)連接型人民幣理財產(chǎn)品D、超短期人民幣理財產(chǎn)品正確答案：ABC我的答案：ABC4、下列說法正確的有()。A、指數(shù)基金完全擬合和模擬大盤指數(shù)股或債券,采用被動投資策略,跟蹤指數(shù)的變動而改變其投資組合,很少進(jìn)行頻繁交易B、基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人C、由于基金管理人是受托理財,因此對基金投資失敗引發(fā)的虧損不承擔(dān)彌補(bǔ)責(zé)任D、風(fēng)險程度越高的基金,其管理費和托管費越低正確答案：AC我的答案：AC5、下列說法正確的是()。A、對買進(jìn)看漲期權(quán)的投資者而言,其潛在的利潤是無限的,而其潛在的損失卻是有限的B、投資者之所以買進(jìn)看跌期權(quán)是因為他預(yù)期標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)貨市場價格將上升C、看漲期權(quán)的出售者的盈利是有限的D、看跌期權(quán)賣方的損失是有限的正確答案：ACD我的答案：ACD6、下列說法錯誤的是()。A、不同市場理財工具和產(chǎn)品在期限、性質(zhì)、風(fēng)險收益特征等方面都有差異及不同的特質(zhì)B、人民幣集合理財產(chǎn)品的實質(zhì)是以基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流為基礎(chǔ),在貨幣市場和資本市場上發(fā)行信托受益權(quán)憑證等進(jìn)行融資的過程C、資本市場的工具與產(chǎn)品具有流動性強(qiáng)、安全性高、成本低、收益穩(wěn)定的特點和優(yōu)勢D、現(xiàn)代金融理財技術(shù)理論要解決的問題是資金時間價值的計算正確答案：CD我的答案：CD7、金融理財中對資金時間價值的衡量,在方式上涉及()。A、單利B、現(xiàn)值C、復(fù)利D、終值正確答案：AC我的答案：AC8、與某一利率區(qū)間掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款的基本特點有()。A、100%保本型產(chǎn)品B、存款期限靈活C、銀行有權(quán)在每半年行使一次提前終止存款的權(quán)利D、如果美元利率增長過快,超出利率區(qū)間,存款收益將降低正確答案：ABD我的答案：ABD9、符合股票價格指數(shù)定義的是()。A、將計算期的股票價格與基期價格相比較而得出的相對變化數(shù)B、由證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)編制的用來反映股票市場價格變動的一種指數(shù)C、可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢D、編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化正確答案：ACD我的答案：ACD10、為了方便結(jié)算和保證履約,金融期貨交易須提存保證金,該保證金分為()。A、結(jié)算保證金B(yǎng)、初始保證金率C、最低維持保證金率D、交易保證金正確答案：AD我的