非法集資的案例分析

非法集資的案例分析篇一：非法集資的案例分析】非法集資犯罪分子往往都是通過夸大宣傳造勢來募集資金，這種行為的犯罪周期普遍較長，同時也會滋生出一些犯罪事件，如：綁架、暴力逼債等等犯罪行為，這一系列行為將給社會帶來許多不穩(wěn)定因素。接下來我們一起來看幾個非法集資的典型案例，從中了解對于非法集資的處罰。典型的非法集資案例分析案例一：潘xx等集資詐騙案2008年5月，被告人潘xx為騙取他人財物，注冊成立xx茶業(yè)有限公司（以下簡稱“xx公司”，）并以公司名義聘用業(yè)務(wù)員到南京鬧向不特定的中老年被害人分發(fā)傳單邀請其到公司免費品嘗茶，并使用宣傳冊、影像資料等對普洱茶的功能及收藏價值等作夸大宣傳，虛構(gòu)公司稱可代老百姓免費收藏所購普洱茶，并稱將投資款用于公司辦茶樓、開設(shè)茶葉銷售連鎖店等，承諾以14%-22%的年利息返還投資款，一年或三年期滿后退還本金，誘使被害人簽訂購銷合作協(xié)議書，以現(xiàn)金方式一次性支付投資款。2009年4月至5月，為迅速騙取大量資金，被告人潘xx以xx公司名義，先后成立多個分部，分別聘用被告人周睿x、袁x、朱xx擔任各分部負責(zé)人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。2008年5月至2009年10月間，非法集資額達人民幣1433萬余元。非法集資所得款項除用于購買少量普洱茶等，余款均被潘xx、周睿x、袁x、朱xx等人瓜分并肆意處分，導(dǎo)致無法歸還314名被害人的錢款。zz省南京市中級人民法院于2011年4月依法判處潘xx，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處周睿x十五年，并處人民幣三十萬元；判處袁x有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬元；判處朱xx有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例二：市xzx鋼管有限公司、潘x萍非法吸收公眾存款案2001年至2008年11月間，被告單位無錫市xzx鋼管有限公司（以下簡稱“xzx公司”因）生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，由被告人潘x萍承諾約定支付利息或收承兌匯票按面額還款，先后向張x媛等36人和無錫aa投資有限公司等30家單位非法吸收存款共計人民幣68286萬余元，造成未歸還損失共計18340萬余元，其中個人損失3231萬余元，單位損失15108萬余元。2009年6月11日，被告人潘x萍向無錫市公安局投案，并如實供述了犯罪事實。zz省無錫市人民法院一審、zz省無錫市中級人民法院二審裁定，以判處無錫市xzx鋼管有限公司罰金人民幣三十萬元；判處潘x萍有期徒刑八年六個月。案例三：呂xx等集資詐騙、非法吸收公眾存款案2008年底，被告人呂xx在因先前放高利貸無法收回部分款項，造成巨額虧損的情況下，為向社會公眾募集資金，于2009年1月注冊成立了xxx理財有限公司（以下簡稱“xxx公司”。）2009年1月至2010年7月間，被告人呂xx以“xxx公司”名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息、“拆東墻補西墻”等手段，騙取卞x生、蔡華x等311人共計人民幣2076萬余元，并將所得集資款用于放高利貸、支付集資本息、投入“標會”及豪華裝修、購買高檔轎車等，致使上述被害人實際被騙1874萬余元。2010年7月，被告人呂xx逃至xx藏匿，并將73萬元存至他人名下。2008年5月至2010年7月，被告人呂xx和被告人陳x蘭計議，以高額回報為誘餌，采用“標會”形式非法吸收他人資金，由被告人呂xx召集“會員”，被告人陳x蘭負責(zé)記賬和收發(fā)“會錢”，以圖賺取利差。通過“請會”、“應(yīng)會”并高息競標及承諾還本付息等手段，變相非法吸收“會員”資金共計人民幣1254萬余元。zz省xx市中級人民法院于2011年1月以判處呂xx無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元；以非法吸收公

眾存款罪判處其有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元；決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元、罰金人民幣三十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處陳x蘭有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十五萬元。案例四：王X榮挪用資金、集資詐騙案2003年6月至2007年4月間，被告人王x榮利用其先后擔任aa人壽保險股份有限公司xx公司（以下簡稱“xx公司”團）體部負責(zé)人、副總經(jīng)理的職務(wù)之便，從本單位收取的團體長險保費中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被其投入個人開辦的xx市xx乳業(yè)制品有限公司等單位用于營利活動。2007年4月至2009年10月間，被告人王x榮為彌補之前挪用資金形成的巨大虧空，在其調(diào)入aa人壽保險股份有限公司zz分公司（以下簡稱“zz分公司”后），明知自己對xx公司團體部已無管理職能、xx公司團體部已停止接受團體保險新業(yè)務(wù)，卻擅自使用私刻的 “xx公司保險合同專用章”、另行租賃辦公場所，以“發(fā)放工資和獎金”等利誘指使xx公司相關(guān)人員繼續(xù)違規(guī)經(jīng)營團體長險業(yè)務(wù)，采取“收取保費”、“整單退?！钡仁侄悟_取資金。被告人王x榮以xx公司團體部名義收取“團體長險保費”計人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保計23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額計4609萬余元。被告人王x榮個人占有使用保費計人民幣17706萬余元，其中4920萬余元被用于兌付、退保2007年4月9日前挪用的資金，其余被用于個人辦企業(yè)、揮霍、隨意處置等。2009年10月9日，被告人王x榮在無法兌付投保人到期保費的情況下，向zz分公司主動說明情況，并退還本人所購房產(chǎn)、車輛、所辦企業(yè)等資產(chǎn)，價值計人民幣3500萬余元。案發(fā)后，公安機關(guān)依法追回贓款計人民幣800.7萬元、價值280萬元的汽車7輛、價值71萬余元的志誠網(wǎng)吧等，并已發(fā)還給zz分公司。

zz省xx市中級人民法院一審判決、zz省高級人民法院二審裁定，于2012年3月以判處王x榮有期徒刑八年；以集資判處其緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；決定執(zhí)行死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。延伸閱讀：【篇二：非法集資的案例分析】（接上期7月9日本報a3版）虛構(gòu)經(jīng)營實體，掩蓋事實真相。為提升會員對公司實力的認可，將和其公司無任何實際關(guān)系的加盟商家戶縣怡馨園超市更名為戶縣益萬家超市。刻意掩蓋公司無資金、無項目、無經(jīng)營實體、無任何合法收入來源的基本事實，蒙騙會員。目標鎖定老年人和下崗職工。益萬家事業(yè)手冊上說，“讓消費者花出去的錢去而復(fù)返”。郝某某說要讓大家一起得實惠，“悄悄改變生活”。看似在宣揚“有錢大家一起掙”，實際是典型的聲東擊西，編造彌天騙局者正是想要賺取他人口袋里的錢財。郝某某等人曾明確說，益萬家發(fā)展“消費會員”的范圍，就是下崗職工、退休在家的中老年人，甚至是低保戶，這就是他們所謂的目標人群，這些人大多文化程度不高，且經(jīng)濟收入偏低，求利心切，這就給騙子鉆了空子。郝某某等人在發(fā)展會員時強調(diào)不得吸收公務(wù)員等職業(yè)者，就是怕這個騙局被一些明眼人看穿。案件查處&2005年1月23日，某銀行向西安市公安局報案，稱郝某某的兩個賬戶異常交易，截至2004年12月22日，共進賬5000余筆，累計金額1.4億余元，涉嫌犯罪。西安警方經(jīng)過縝密調(diào)查，查明了這起集資詐騙及非法吸收公眾存款的大案。西安市中級人民法院經(jīng)審理認為：郝某某、蔣某某、張某以非法占有為目的，虛報注冊公司，在一無資金，二無任何合法收入和利潤

的情況下，以“消費積分”為幌子，以高額回報為誘餌，采取“現(xiàn)金積分”方法進行集資詐騙，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成。依法判處郝某某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；蔣某某有期徒刑十三年，并處罰金20萬元；張某有期徒刑十一年，并處罰金15萬元。其他同案人也分別以、窩藏贓物罪獲刑。郝某某等人不服判決，提起上訴。2008年8月1日，陜西省高級人民法院作出駁回上訴、維持原判的裁定。案件警示中“經(jīng)營者銷售或購買商品，可以給中間人傭金”的條款，公司商務(wù)代表、商務(wù)主管介紹“消費會員”入會等工作量達到一定程度時，可收取積分款8%的傭金，看上去冠冕堂皇，使許多商務(wù)代表以為得到的收入是合理合法的，一些會員為將非法收入合法化，還幫助公司作假。殊不知，“空手難套狼，非法難合法”，益萬家公司根本不具備吸收社會資金的資格，所謂的商務(wù)代表、商務(wù)主管提取非法吸收公眾存款的傭金，必定是非法所得。本案中，益萬家公司為自其說，偷梁換柱套用《反不正當競爭法》本案中，益萬家公司為自其說，偷梁換柱套用《反不正當競爭法》郝某某正是利用善良人們的求富心理，找著“有錢大家賺”的旗號,在無任何合法收入的情況下，玩弄空手套白狼的低劣手法，專門騙取文化程度相對不高、經(jīng)濟收入較低的下崗職工和退休在家的中老年人錢財。希望廣大群眾擦亮眼睛，認清騙子的本質(zhì)，避免類似的事情再次發(fā)生。凋謝的百花 河南百花實業(yè)集團集資詐騙案為斂財不擇手段，鋌而走險，視法律如兒戲，最終付出了生命的代價。正可謂：“機關(guān)算盡太聰明，反誤了卿卿性命”。案情簡介

&1996年5月至1998年5月，河南省百花實業(yè)（集團）有限公司總經(jīng)理伙同馬某某、某等人以高息為誘餌，非法向社會公眾集資3.36億元，獲得的資金大部分用于彌補虧空、個人揮霍和從事高風(fēng)險性盈利活動，造成1.34億元的損失。在感覺罪行即將敗露時，他們又指使他人銷毀部分賬冊，隱藏、轉(zhuǎn)移贓款，并攜帶巨款和槍支外逃。作案手段虛假注冊、高息誘惑。為達到目的，等人通過編造假股東、假出資、假簽名的方法注冊了河南省百花實業(yè)限公司下屬的休閑商務(wù)俱樂部、河南省匯豐源實業(yè)發(fā)展有限公司。其后，以兩家公司和未經(jīng)注冊的河南省百花連鎖有限公司的名義，以月利率2%~3%的高息為誘餌，通過和集資會員簽訂“會員協(xié)議書”、“營銷協(xié)議書”、“連鎖營銷協(xié)議書”的