銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和異地賬戶(hù)管理情況自查報(bào)告范文

銀行同業(yè)業(yè)?務(wù)和異地賬?戶(hù)管理情況?自查報(bào)告范?文為切實(shí)?貫徹落實(shí)銀?監(jiān)會(huì)___?規(guī)范轄內(nèi)新?型農(nóng)村金融?機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行?為，規(guī)范同?業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)?行為，排查?同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)?險(xiǎn)，我行根?據(jù)《中國(guó)銀?監(jiān)會(huì)___?關(guān)于規(guī)范商?業(yè)銀行同業(yè)?業(yè)務(wù)治理_?__》（銀?監(jiān)___發(fā)?〔___〕?___號(hào)）?及《___?規(guī)范金融機(jī)?構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)?___》（?銀發(fā)〔__?_〕___?號(hào)）等相關(guān)?文件，積極?開(kāi)展同業(yè)業(yè)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查?自查工作，?主要自查情?況匯報(bào)如下?：一、_?__開(kāi)展情?況為保證?此次自查工?作能夠順利?開(kāi)展，同時(shí)?為了更好了?解我行同業(yè)?業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)?控制、操作?管理現(xiàn)狀和?風(fēng)險(xiǎn)暴露情?況，我行對(duì)?___年_?__月__?_日至__?_年___?月___日?的同業(yè)業(yè)務(wù)?進(jìn)行重點(diǎn)自?查，確保各?項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)?依法合規(guī)，?風(fēng)險(xiǎn)得到有?效控制。?（一）同業(yè)?業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)?況目前我?行同業(yè)業(yè)務(wù)?品種比較單?一，僅開(kāi)展?了存放同業(yè)?和同業(yè)存放?二項(xiàng)基本業(yè)?務(wù)。截止至?___年_?__月__?_日，我行?存放同業(yè)業(yè)?務(wù)余額為零?，同業(yè)存放?業(yè)務(wù)余額為?___萬(wàn)元?，分別為_(kāi)?__同業(yè)存?放_(tái)__萬(wàn)?元與___?銀行同業(yè)存?放_(tái)__萬(wàn)?元。（二?）內(nèi)控制度?建設(shè)執(zhí)行方?面。我行?建立覆蓋同?業(yè)業(yè)務(wù)各操?作環(huán)節(jié)的管?理制度《_?__人民幣?同業(yè)存款業(yè)?務(wù)管理辦法?》，并嚴(yán)格?按照此制度?執(zhí)行，一是?嚴(yán)格按要求?對(duì)同業(yè)投融?資業(yè)務(wù)實(shí)施?分類(lèi)管理并?制定相應(yīng)的?政策制度辦?法、業(yè)務(wù)操?作流程。二?是簽訂同業(yè)?業(yè)務(wù)授權(quán)委?托書(shū)。三是?對(duì)各類(lèi)同業(yè)?業(yè)務(wù)的資本?和撥備計(jì)提?執(zhí)行相應(yīng)的?制度與辦法?。相關(guān)制度?符合現(xiàn)行法?律法規(guī)和監(jiān)?管部門(mén)監(jiān)管?政策要求。?。我行內(nèi)?部審計(jì)部依?據(jù)銀監(jiān)__?_發(fā)[__?_]___?號(hào)《中國(guó)銀?監(jiān)會(huì)___?關(guān)于規(guī)范商?業(yè)銀行同業(yè)?業(yè)務(wù)治理_?__》的要?求，已建立?健全我行同?業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)?管理體系，?已簽發(fā)同業(yè)?業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)?，在今后的?業(yè)務(wù)操作中?，我行同業(yè)?業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部?門(mén)___部?將嚴(yán)格按照?授權(quán)進(jìn)行業(yè)?務(wù)操作，嚴(yán)?禁辦理或超?授權(quán)的同業(yè)?業(yè)務(wù)。一是?內(nèi)部審計(jì)部?對(duì)合規(guī)性進(jìn)?行全程跟進(jìn)?，建立健全?了前中后臺(tái)?分設(shè)的同業(yè)?業(yè)務(wù)內(nèi)部控?制機(jī)制。二?是建立健全?統(tǒng)一的同業(yè)?業(yè)務(wù)授信管?理政策，將?同業(yè)業(yè)務(wù)納?入統(tǒng)一授信?體系。內(nèi)部?制度規(guī)定不?存在繞道監(jiān)?管或逃避監(jiān)?管，選擇性?理解或曲解?監(jiān)管要求等?。（三）?同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)?立管理方面?我行嚴(yán)格?按照有關(guān)賬?戶(hù)管理規(guī)定?，辦理同業(yè)?賬戶(hù)及異地?賬戶(hù)的開(kāi)立?、變更和撤?銷(xiāo)，賬戶(hù)查?詢(xún)、凍結(jié)、?劃扣符合相?關(guān)規(guī)定。定?期對(duì)同業(yè)賬?戶(hù)及異地賬?戶(hù)開(kāi)立情況?進(jìn)行內(nèi)部檢?查，對(duì)賬戶(hù)?資金往來(lái)情?況及時(shí)進(jìn)行?臺(tái)賬登記。?不存在同業(yè)?賬戶(hù)出租、?出借行為。?不存在冒用?本機(jī)構(gòu)名義?非法開(kāi)立異?地同業(yè)賬戶(hù)?情況。不存?在異地賬戶(hù)?給市場(chǎng)中介?公司進(jìn)行票?據(jù)買(mǎi)賣(mài)提供?通道，定期?收取固定費(fèi)?用。（四?）同業(yè)業(yè)務(wù)?開(kāi)展合規(guī)方?面同業(yè)業(yè)?務(wù)治理體系?較完善，落?實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)?制，授權(quán)管?理體系較為?健全。（?一）同業(yè)業(yè)?務(wù)操作復(fù)核?相關(guān)規(guī)定，?與具備準(zhǔn)入?資格的金融?機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)?務(wù)。（二?）我行按要?求對(duì)同業(yè)投?融資業(yè)務(wù)實(shí)?施分類(lèi)管理?，目前僅存?在存放同業(yè)?和同業(yè)存放?兩種業(yè)務(wù)。?（三）我?行按同業(yè)余?額的___?%計(jì)提撥備?；同業(yè)業(yè)務(wù)?資產(chǎn)質(zhì)量狀?況較好，我?行同業(yè)存款?均屬正常類(lèi)?資產(chǎn)，交易?對(duì)手信譽(yù)均?良好，未出?現(xiàn)不良業(yè)務(wù)?。（四）?我行不存在?通過(guò)同業(yè)業(yè)?務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸?款規(guī)模、降?風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、?調(diào)節(jié)利潤(rùn)等?監(jiān)管套利，?不存在違規(guī)?利益輸送，?不存在賬外?存放同業(yè)；?不存在虛增?、隱藏、截?留存放同業(yè)?利息收入；?我行對(duì)同業(yè)?業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)?核算真實(shí)、?完整、規(guī)范?，不存在不?合規(guī)問(wèn)題。?一是各類(lèi)同?業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)?計(jì)處理合規(guī)?真實(shí)，會(huì)計(jì)?核算規(guī)范，?及時(shí)、完整?、真實(shí)、準(zhǔn)?確的在資產(chǎn)?負(fù)債表內(nèi)或?表外記載和?反映同業(yè)業(yè)?務(wù)及其交易?環(huán)節(jié)。二是?不存在混用?、錯(cuò)用、亂?用、私設(shè)會(huì)?計(jì)科目和賬?外核算、甚?至不記賬的?情況。三是?不存在實(shí)際?承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)?險(xiǎn)，通過(guò)不?規(guī)范不真實(shí)?的會(huì)計(jì)記賬?創(chuàng)新業(yè)務(wù)模?式規(guī)避監(jiān)管?的行為。?二、自查發(fā)?現(xiàn)的主要問(wèn)?題和風(fēng)險(xiǎn)隱?患（一）?未建立專(zhuān)營(yíng)?部門(mén)負(fù)責(zé)同?業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)?。（二）?我行對(duì)違反?規(guī)定辦理同?業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)?任追究措施?尚不健全。?三、問(wèn)題?存在的原因?及分析由?于我行規(guī)模?較小，同業(yè)?業(yè)務(wù)種類(lèi)單?一，除同業(yè)?存款業(yè)務(wù)外?其他同業(yè)業(yè)?務(wù)暫未開(kāi)辦?，考慮到人?員短缺等問(wèn)?題未建立專(zhuān)?營(yíng)部門(mén)。?制度尚不健?全。目前我?行執(zhí)行《_?__人民幣?同業(yè)存款業(yè)?務(wù)管理辦法?》，該制度?中并未對(duì)違?反規(guī)定辦理?同業(yè)業(yè)務(wù)的?責(zé)任進(jìn)行追?究，我行在?同業(yè)管理制?度方面尚需?完善。四?、整改及問(wèn)?責(zé)隨著我?行的日益發(fā)?展，設(shè)立同?業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)?管理同業(yè)業(yè)?務(wù)是大勢(shì)所?趨，成立同?業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)?也將成為我?行完善同業(yè)?業(yè)務(wù)的一項(xiàng)?重要工作。?目前我行正?在完善同業(yè)?業(yè)務(wù)的相關(guān)?制度，做到?各項(xiàng)同業(yè)業(yè)?務(wù)的各個(gè)環(huán)?節(jié)都有章可?循，合規(guī)有?效，將具體?追責(zé)措施納?入相關(guān)制度?中，對(duì)于違?規(guī)辦理同業(yè)?業(yè)務(wù)的行為?絕不姑息。?五、下一?步工作措施?定