二月上旬證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識沖刺測試題含答案

二月上旬證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識沖刺測試題含答案一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、下列關(guān)于證券公司信息報送與披露制度表述錯誤的是（）。A、自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告B、應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告C、信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公開和財務(wù)信息公開披露D、發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告【參考答案】：B【解析】對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公開和財務(wù)信息公開披露。三是年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。2、我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為（）。A、清算費用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)B、清算費用、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、職工的工資、清償公司債務(wù)C、清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)D、清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)【參考答案】：C3、證券經(jīng)紀(jì)商的收入來源是（）。A、買賣價差B、傭金C、股利和股息D、稅金【參考答案】：B4、（）的特征是“一手交錢，一手交貨”。A、現(xiàn)貨交易B、互換交易C、遠期交易D、期貨交易【參考答案】：A【解析】考點：熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P158。5、基金管理費費率大小，通常（）。A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比B、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成反比C、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成正比D、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比【參考答案】：A【解析】基金管理費費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率就越低；反之，則越高。6、股票市場價格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營狀況C、宏觀經(jīng)濟因素D、政治因素【參考答案】：A7、中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金規(guī)定個人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和（）繳納保險費。A、10%B、15%C、20%D、25%【參考答案】：C【解析】考點：掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13。8、根據(jù)規(guī)定，合格境外機構(gòu)投資者中的保險公司必須經(jīng)營保險業(yè)務(wù)達（）年以上。A、5B、10C、20D、30【參考答案】：D【解析】根據(jù)規(guī)定，合格境外機構(gòu)投資者中的保險公司必須經(jīng)營保險業(yè)務(wù)達30年以上，實收資本不少于20億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。9、中國證監(jiān)會于（）發(fā)布了《上市公司股權(quán)激勵管理辦法(試行)》，以進一步促進上市公司建立、健全激勵與約束機制。A、2006年1月B、2006年l0月C、2007年1月D、2007年lO月【參考答案】：A10、由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是（）。A、龍債券B、外國債券C、歐洲債券D、亞洲債券【參考答案】：C【解析】答案為C?？疾閭陌l(fā)行方式。龍債券是指除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。外國債券一般由發(fā)行地所在國的機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。11、附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人（）。A、以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券B、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣C、按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金D、以約定的價格購買發(fā)行人的普通股票【參考答案】：D12、我國自（）年開始發(fā)行境外上市外資股(H股、N股等)。A、1991B、1992C、1993D、1994【參考答案】：C【解析】我國1993年開始發(fā)行境外上市外資股(H股、N股等)。13、公司盈利首先應(yīng)（）。A、繳納稅金B(yǎng)、支付優(yōu)先股股息C、支付債權(quán)人的本金和利息D、分配普通股紅利【參考答案】：C【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。14、不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點的是（）。A、防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)B、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險C、加強營業(yè)網(wǎng)點布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理D、防范因管理不善導(dǎo)致的法律風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及道德風(fēng)險【參考答案】：D15、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們管理股市風(fēng)險，尤其是（）的需要而產(chǎn)生的。A、系統(tǒng)性風(fēng)險B、非系統(tǒng)性風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、財務(wù)風(fēng)險【參考答案】：A16、（）是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。A、SPOB、SPVC、DHID、KII【參考答案】：B【解析】掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。見教材第五章第四節(jié)，P190、191。17、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足（）家，發(fā)行4億股以上的、參與報價的詢價對象不足（）家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。A、50，100B、20，50C、10，30D、20，100【參考答案】：B【解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定：所有詢價對象均可自主選擇是否參加初步詢價，主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價。只有參與詢價的詢價對象才能參與網(wǎng)下申購。如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發(fā)行4億股以上的、參與報價的詢價對象不足50家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。18、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發(fā)行人在上市前已嚴(yán)格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿（）年后方可申請發(fā)行上市。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：C19、將股票分為普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。A、股東享有權(quán)利的不同B、是否記載股東姓名C、是否在股票票面上表明金額D、股票的價值【參考答案】：A【解析】本題考核的是股票的分類方法。股票的種類很多，分類方法亦有差異。常見的股票類型有：①按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票；②按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和不記名股票；③按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票。20、證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)認(rèn)真審查委托人，對不符合法律規(guī)定的客戶，不接受其委托。這一說法體現(xiàn)了證券經(jīng)紀(jì)商的（）義務(wù)。A、堅持了解客戶原則B、必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)C、不接受全權(quán)委托D、不進行信用交易【參考答案】：A【解析】證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)以了解客戶為原則。21、股份有限公司申請股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A、股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行B、公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上C、公司股本總額不少于人民幣5000萬元D、公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載【參考答案】：C22、（）是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。A、附有贖回選擇權(quán)條款的債券B、附有出售選擇權(quán)條款的債券C、附有可轉(zhuǎn)換條款的債券D、附有交換條款的債券【參考答案】：D【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P80。23、關(guān)于期貨市場價格發(fā)現(xiàn)功能論述不正確的是（）。A、期貨價格與現(xiàn)貨價格的走勢基本一致并逐漸趨同，所以今天的期貨價格可能就是未來的現(xiàn)貨價格B、世界各地的套期保值者和現(xiàn)貨經(jīng)營者，利用期貨價格和傳播的市場信息來制定各自的經(jīng)營決策，這樣，期貨價格成為世界各地現(xiàn)貨成交價的基礎(chǔ)C、期貨價格克服了分散、局部的市場價格在時間上和空間上的局限性，具有公開性、連續(xù)性、預(yù)期性的特點D、理論上說，期貨價格要反映現(xiàn)貨的持有成本，如若現(xiàn)貨價格保持不變，期貨價格就不會與之存在差異【參考答案】：D24、20世紀(jì)80年代，圍繞市場風(fēng)險管理進行的風(fēng)險轉(zhuǎn)移型金融創(chuàng)新最為流行，其典型代表不包括（）。A、期權(quán)B、期貨C、互換D、遠期【參考答案】：D25、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按對客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模、融券業(yè)務(wù)規(guī)模的（）計算融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、8%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。26、我國證券業(yè)中，行業(yè)性自律性組織是指（）。A、證券交易所B、證券業(yè)協(xié)會C、證監(jiān)會D、證券登記結(jié)算公司【參考答案】：B27、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A、普通股票和優(yōu)先股票B、記名股票和無記名股票C、有面額股票和無面額股票D、份額股票和比例股票【參考答案】：A28、證券市場資源配置功能的發(fā)揮主要通過（）來進行。A、證券發(fā)行數(shù)量B、證券發(fā)行結(jié)構(gòu)C、證券價格D、投資收益【參考答案】：C【解析】證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的預(yù)期報酬率的高低來決定的。證券價格的高低實際上是該證券籌資能力的反映。這樣，證券市場就引導(dǎo)資本流向能產(chǎn)生高報酬的企業(yè)或行業(yè)，從而使資本產(chǎn)生盡可能高的效率，進而實現(xiàn)資本的合理配置。29、某債券的票面價值為1000元，息票利率為5%，期限為4年，現(xiàn)以950元的發(fā)行價向全社會公開發(fā)行，則投資者在認(rèn)購債券后到持至期滿時可獲得的直接收益率為（）。A、5%B、5.26%C、10%D、11%【參考答案】：B30、融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為（）。A、境內(nèi)資產(chǎn)證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、未來收益證券化D、債券組合證券化【參考答案】：A【解析】考點：掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié)，P190。31、從2007年6月起，浮息債券的基準(zhǔn)利率是（）。A、1年期銀行定期存款利率B、7天加購利率C、北京銀行間同業(yè)拆放利率D、上海銀行間同業(yè)拆放利率【參考答案】：D【解析】從2007年6月起，浮息債券的基準(zhǔn)利率是上海銀行間同業(yè)拆放利率32、英國的第一家證券交易所在1802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn)，最初主要交易（）。A、公司債券B、鐵路股票C、政府債券D、公司股票【參考答案】：C33、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標(biāo)詢價，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、9B、12C、18D、24【參考答案】：B【解析】考點：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334。34、根據(jù)市場集中度，證券市場可以劃分為（）。A、集中交易市場、交易所市場B、集中交易市場、場外市場C、集中交易市場、柜臺市場D、場外市場、柜臺市場【參考答案】：B【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。35、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。A、公開招標(biāo)B、上網(wǎng)競價方式C、協(xié)商定價方式D、累計投標(biāo)詢價方式【參考答案】：A36、我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)（）年代初期。A、60B、70C、80D、90【參考答案】：C37、股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市時公司股本總額不少于人民幣（）萬元。A、5000B、6000C、7000D、8000【參考答案】：A【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P216。38、證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)屬于（）。A、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、證券自營業(yè)務(wù)【參考答案】：B【解析】此題要求考生掌握證券公司的主要業(yè)務(wù)及其含義。39、股票的理論價格用公式表示為（）。A、預(yù)期股息／必要收益率B、每股凈資產(chǎn)／必要收益率C、預(yù)期股息／無風(fēng)險利率D、預(yù)期股息×市場利率【參考答案】：A40、證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式是（）。A、公募發(fā)行B、私募發(fā)行C、私下發(fā)行D、內(nèi)部發(fā)行【參考答案】：A【解析】本題考核的是證券發(fā)行中的發(fā)行方式。公募發(fā)行是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、準(zhǔn)備申請證券上市的發(fā)行人。41、改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守規(guī)定是：自股權(quán)分置改革方案實施之日起，持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在12個月規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過（），在24個月內(nèi)不得超過（）。A、5%，10%B、10%，20%C、10%，25%D、15%，25%【參考答案】：A42、依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格不低于公告招股意向書前（）個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。A、7B、14C、20D、30【參考答案】：C43、證券的風(fēng)險性是指實際收益與（）的相背離。A、預(yù)期收益B、賬面收益C、真實收益D、市場收益【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。44、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標(biāo)詢價，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、9B、12C、18D、24【參考答案】：B45、（）是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)的估值【參考答案】：B46、（）屬于已上市流通股份。A、B股B、發(fā)起人股份C、募集法人股份D、內(nèi)部職工股【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二章第四節(jié)，P74。47、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的（）。并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。A、賬面價值B、清算價值C、內(nèi)在價值D、票面價值【參考答案】：C【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56。48、新《公司法》規(guī)定，公司向其他有限責(zé)任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，公司對外投資比例所累積投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的（）。A、80%B、70%C、60%D、50%【參考答案】：B49、我國《公司法》規(guī)定，有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的（）。A、賬面價格B、票面金額C、清算價值D、內(nèi)在價值【參考答案】：B50、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的（）特征。A、永久性B、持續(xù)性C、參與性D、收益性【參考答案】：A51、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票如果公開發(fā)行的股票數(shù)量在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足（）家的，應(yīng)終止發(fā)行。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：A【解析】考點：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P333。52、關(guān)于公司發(fā)行新股的條件：公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近（）年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：C53、我國《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（），應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：C54、若A股票報價為40元，該股票在兩年內(nèi)不發(fā)放任何股利；兩年期期貨報價為50元。某投資者按10%年利率借入4000元資金(復(fù)利計息)，并購買該100股股票；同時賣出100股兩年期期貨。兩年后，期貨合約交割，投資者可以盈利（）元。A、120B、140C、160D、180【參考答案】：C【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P170。55、（）是證券市場最廣泛的投資者。A、政府機構(gòu)B、保險公司C、各類基金D、個人【參考答案】：D【解析】掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。見教材第一章第二節(jié)，P16。56、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：C【解析】不超過20個工作日57、證券公司在下列事項中，不需要國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審批的事項有（）。設(shè)立或撤消分支機構(gòu)變更注冊資本增發(fā)資本更換法定代表人【參考答案】：D【解析】證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人、變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)過這期間的管理機構(gòu)批準(zhǔn)。58、證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按專項、集合、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模的（）計算資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、8%、8%、5%B、10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【參考答案】：D【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。59、ST股票的意思是（）。A、投資前景好的股票B、外國公司在本國發(fā)行的股票C、出現(xiàn)財務(wù)狀況或其他狀況異常的上市公司的股票D、標(biāo)準(zhǔn)的股票【參考答案】：C【解析】ST是英文SpeCia1Treatment縮寫，意即“特別處理”。該政策針對的對象是出現(xiàn)財務(wù)狀況或其他狀況異常的上市公司。60、1984年11月，（）在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進人國際債券市場。A、中國工商銀行B、中國農(nóng)業(yè)銀行C、中國銀行D、中國建設(shè)銀行【參考答案】：C二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)該通過召開基金持有人大會審議決定（）。A、提前終止基金合同B、基金擴募或者延長基金合同期限C、更換基金管理公司的高級管理人員D、更換基金管理人、基金托管人【參考答案】：A,B,D2、下列關(guān)于人民幣債券交易的說法正確的有（）。A、交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種B、通過中央國債登記結(jié)算有限公司進行債券托管結(jié)算C、實行見券付款、見款付券和券款對付三種清算方式D、清算速度為T＋1或T＋2【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉銀行間債券市場的主要職能和交易制度。見教材第六章第二節(jié)，P233。3、對股票定義的描述，正確的是（）。A、股票是一種有價證券B、股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金C、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)D、股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證【參考答案】：A,C,D4、根據(jù)《公司法》規(guī)定，下面敘述正確的是（）。A、公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為B、股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件C、交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市D、公司上市條件是公司股本總額降低至2000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為l0%以上【參考答案】：A,B,C5、證券發(fā)行制度包括（）。A、登記制B、注冊制C、審批制D、核準(zhǔn)制【參考答案】：B,D6、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證披露信息的（）。A、實用性B、真實性C、準(zhǔn)確性D、完整性【參考答案】：B,C,D7、廣義的有價證券包括（）。A、金融證券B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B,C,D8、股份有限公司合并可以采?。ǎ┑男问?。A、合作合并B、吸收合并C、分解合并D、新設(shè)合并【參考答案】：B,D9、與國內(nèi)債券相比，國際債券有（）等特點。A、資金來源的廣泛性B、計價貨幣的通用性C、發(fā)行規(guī)模的巨額性D、國家主權(quán)的保障性【參考答案】：A,B,C,D10、以下關(guān)于股票的市場價格闡述正確的是（）。A、股票的市場價格由股票的價值決定B、供求關(guān)系是最直接影響股票的市場價格因素C、任何經(jīng)濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經(jīng)營狀況，進而影響股票價格D、影響股票價格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征【參考答案】：A,B,D11、與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是（）。A、債券B、股票C、銀行定期存款單D、金融衍生工具【參考答案】：A,B,C,D12、國家股的資金來源主要是（）。A、現(xiàn)有國有企業(yè)整體改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B、現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C、現(xiàn)有外資公司向新組建的股份公司的投資D、經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建的股份公司的投資【參考答案】：A,B,D13、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)運用于下列資產(chǎn)（）。A、已上市股票B、可在場外交易的股票C、已上市交易的債券D、可在場外交易的債券【參考答案】：A,B,C,D14、證券市場監(jiān)管的對象包括（）。A、證券發(fā)行主體B、證券投資者C、證券經(jīng)營機構(gòu)D、服務(wù)機構(gòu)【參考答案】：A,B,C,D15、對證券投資進行限制的主要目的是（）。A、引導(dǎo)基金分散投資、降低風(fēng)險B、避免基金操縱市場C、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用D、增加基金資產(chǎn)的收益水平【參考答案】：A,B,C16、單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以（）。A、修改公司章程B、推選經(jīng)理候選人C、向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人D、向股東會提出議案【參考答案】：C,D17、證券市場的基本功能包括（）。A、風(fēng)險控制功能B、籌資一投資功能C、定價功能D、資本配置功能【參考答案】：B,C,D18、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為（）。A、現(xiàn)貨交易B、互換交易C、遠期交易D、期貨交易【參考答案】：A,C,D19、證券公司經(jīng)辦經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶的全權(quán)委托買賣證券的（）。A、責(zé)令改正B、處以成交金款%以上20%以下罰款C、處以5萬元以上20萬元以下罰款D、處以3萬元以上10萬元以下罰款【參考答案】：A,C20、關(guān)于市價委托和限價委托正確的說法是（）。A、市價委托沒有價格上的限制，成交迅速，成交率高B、證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行市價委托比較容易C、市價委托可以投資者預(yù)期的價格或更有利的價格成交D、采用限價委托，必須等市價與限價一致時才有可能成交【參考答案】：A,B,D【解析】C是現(xiàn)價委托的優(yōu)點，其實現(xiàn)價委托也就是投資者的預(yù)期委托。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、獨立衍生工具的特征包括（）。A、與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資B、其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系C、不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資D、在未來某一日期結(jié)算【參考答案】：B,C,D2、指數(shù)基金的特點在于（）。A、費用低廉B、風(fēng)險較大C、投資回報穩(wěn)定D、可以作為避險套利工具【參考答案】：A,C,D【解析】由于指數(shù)基金的投資非常分散，所以其風(fēng)險較小，故B選項不正確。3、許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定，一般原則是（）。A、只能用留存收益支付B、股利的支付不能減少其注冊資本C、股利的支付可適當(dāng)減少法定公積金D、公司在無力償債時不能支付紅利【參考答案】：A,B,D4、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括（）。A、證券投資基金B(yǎng)、社?；餋、社會公益基金D、外國機構(gòu)投資者【參考答案】：A,B,C【解析】基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；稹⑵髽I(yè)年金和社會公益基金。外國機構(gòu)投資者是個寬泛的概念，并不一定是基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者。5、下列關(guān)于流通國債的說法正確的有（）。A、可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓B、通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求C、轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行，如通過證券交易所或柜臺市場交易D、一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時被稱為儲蓄債券【參考答案】：A,B,C【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P88。6、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A、金融遠期合約B、金融期貨C、金融期權(quán)D、金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具【參考答案】：A,B,C,D7、之所以說我國資本市場對外開放局面的形成是我國經(jīng)濟發(fā)展和改革開放的客觀需求，主要是由于（）。A、加快資本市場對外開放是當(dāng)前國內(nèi)外政治、經(jīng)濟形勢對我國資本市場提出的迫切要求，是我國兌現(xiàn)加入世貿(mào)組織所作出的承諾B、加快資本市場對外開放是我國深化國有企業(yè)改革和加快推進金融體系改革的現(xiàn)實要求，是我國加快適應(yīng)全球經(jīng)濟金融一體化挑戰(zhàn)的重要手段C、加快對外開放步伐也是我國證券市場規(guī)范化、市場化建設(shè)推進到一定階段的必然產(chǎn)物D、加快資本市場對外開放是我國完善資本市場規(guī)章制度，進一步強化資本市場管理的必要階段【參考答案】：A,B,C8、無記名股票與記名股票的差別包括（）。A、兩者在股東的權(quán)利方面存在差別B、記名股票股東權(quán)利歸屬于記名股東；而無記名股票股東權(quán)利歸屬股票的持有人C、繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或分次繳納出資，而無記名股票在認(rèn)購股票時要求一次繳納出資D、無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P50～51。9、關(guān)于信用衍生工具的念述正確的是（）。A、主要品種包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等B、用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險C、是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具D、信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品【參考答案】：C,D10、關(guān)于亞洲債券的敘述正確的是（）。A、亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券B、亞洲債券市場就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場，是以亞洲地區(qū)為主的區(qū)域性債券市場C、2005年我國允許符合條件的國際開發(fā)機構(gòu)在我國國內(nèi)發(fā)行人民幣債券（即熊貓債券）D、亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機的反思【參考答案】：A,B,C,D11、證監(jiān)會可以對上市公司和相關(guān)主體采?。ǎ┐胧?。A、責(zé)令改正B、監(jiān)管談話C、出具警示函D、認(rèn)定相關(guān)人員為不適當(dāng)人選，或?qū)ζ洳扇∈袌鼋氪胧緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P359。12、嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照（）或類似變量的變動。A、利率B、匯率C、價格或利率指數(shù)D、信用等級或信用指數(shù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P147。13、利率期貨品種主要包括（）。A、單只股票期貨B、債券期貨C、主要參考利率期貨D、股票組合的期貨【參考答案】：B,C14、目前我國發(fā)行的普通國債有（）。A、國庫券B、記賬式國債C、憑證式國債D、儲蓄國債（電子式）【參考答案】：B,C,D15、根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。A、選擇權(quán)的性質(zhì)B、合約所規(guī)定的履約時間的不同C、基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)D、基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源【參考答案】：A【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177。16、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，但外資比例不超過（）。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5【參考答案】：B【解析】了解我國證券業(yè)在加入WTO后對外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P41。17、契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于（）。A、資金的性質(zhì)不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、基金單位的價格決定依據(jù)不同【參考答案】：A,B,C【解析】公司型基金是按照公司法組成以營利為目的的股份有限公司進行營運。契約型基金是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度。兩者的區(qū)別是：資金的性質(zhì)不同；投資者的地位不同；基金的運營依據(jù)不同。18、證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為（）。A、代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券B、違規(guī)向客戶提供資金或有價證券C、侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍D、在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中不接受客戶的全權(quán)委托【參考答案】：A,B,C19、股權(quán)類衍生產(chǎn)品主要包括（）。A、股票期貨B、股票期權(quán)C、股票指數(shù)期貨D、股票指數(shù)期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。20、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共耐發(fā)展方面，從對從業(yè)人員的自律管理看具體表現(xiàn)為（）。A、從業(yè)人員的資格管理與后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)B、為特殊崗位的從業(yè)人員提供專業(yè)的資質(zhì)測試和相關(guān)的后續(xù)職業(yè)培洲C、制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范D、規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引【參考答案】：A,B,C【解析】正確答案應(yīng)為ABC，因為D是為中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理，不是題目中所提的對從業(yè)人員的自律管理四、判斷題（共40題，每題1分）。1、我國現(xiàn)行基金指數(shù)的選擇范圍包括了在證券交易所上市的封閉式基金和沒有在證券交易所上市的開放式基金。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國現(xiàn)行基金指數(shù)的選擇范圍，包括了在證券交易所上市的封閉式基金和在證券交易所上市的開放式基金。2、到期收益率不包括利息收入和資本損益。（）【參考答案】：錯誤3、單筆權(quán)證買賣申報數(shù)量不得超過100萬份，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。（）【參考答案】：正確4、對看漲期權(quán)而言，若市場價格高于協(xié)定價格，則期權(quán)為虛值期權(quán)。（）【參考答案】：錯誤【解析】對看漲期權(quán)而言，若市場價格高于協(xié)定價格，則期權(quán)為實值期權(quán)。5、基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于股票，投資風(fēng)險又可能小于債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險又可能小于股票。6、外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。（）【參考答案】：正確【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。7、交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市。（）【參考答案】：正確8、基金托管人是基金一切活動的中心。（）【參考答案】：錯誤9、首次公開發(fā)行股票的公司發(fā)行規(guī)模在3億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票，可以采用超額配售選擇權(quán)（綠鞋）機制。（）【參考答案】：錯誤【解析】首次公開發(fā)行股票的公式發(fā)行規(guī)模在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票10、與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換。（）【參考答案】：正確【解析】本題考查金融期權(quán)的主要特征。11、股票價格指數(shù)期貨之所以能規(guī)避股票交易中的風(fēng)險，主要是因為股價指數(shù)的變動代表了整個股市價格變動的方向和水平，而大多數(shù)股票價格的變動是與股價指數(shù)同方向的。（）【參考答案】：正確【解析】股票價格指數(shù)是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的。12、討論優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時，優(yōu)先股股東仍然沒有表決權(quán)。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。13、管理費通常從基金的般息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。（）【參考答案】：錯誤14、限倉制度，是期貨交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中于少數(shù)交易者和防范操縱市場行為，對會員和客戶的持倉數(shù)量進行限制的制度。（）【參考答案】：正確【解析】根據(jù)不同目的，限倉可以采取根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定限倉額，對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制分幾種形式。15、商業(yè)銀行次級債券的本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商行股權(quán)資本的債券之前。(真題)（）【參考答案】：正確【解析】商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。16、利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)是利率指數(shù)。（）【參考答案】：錯誤【解析】利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別，其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。17、證券投資者所受的風(fēng)險越大，其遭受的損失也越大。（）【參考答案】：錯誤18、開放式基金的基金份額持有人事先未選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額，基金管理人應(yīng)當(dāng)以支付現(xiàn)金的方式分配基金利潤。（）【參考答案】：正確19、長期政府債券主要用于解決短期性、臨時性資金不足問題。（）【參考答案】：錯誤【解析】短期政府債券主要用于解決短期性、臨時性資金不足問題，而長期政府債券主要用于建設(shè)支出或彌補年度性財政赤字。20、直接融資和間接融資是市場經(jīng)濟條件下的兩個基本融資方式，二者各有長短、功能互補、相互促進、相互平衡。（）【參考答案】：正確21、滬深300指數(shù)成分股的選擇：對樣本空間股票在最近1年(新股為上市以來)的日均成交金額由高到低排名，剔除排名后50%的股票，然后對剩余股票按照日均總市值由高到低進行排名，選取排名在前300名的股票作為樣本股。（）【參考答案】：正確【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P223。22、匯率的變化對那些在原材料和銷售兩方面嚴(yán)重依賴國際市場的國家和企業(yè)的