綜合模擬2019年初級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》模擬試卷(二)含答案

2019年初級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》模擬試卷(2)

含答案

2019年初級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》模擬試卷⑵

2019年初級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》模擬試卷⑵

一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1

個最符合題意)

L同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)屬于銀行的()項(xiàng)目。

A.負(fù)債

B.資產(chǎn)

C.所有者權(quán)益

D.收入

【正確答案-參考解析］:

2.商業(yè)銀行向中國人民銀行申請短期再貸款時，不能作為質(zhì)押貸

款權(quán)利憑證的有價證券是()。

A.國債

B.銀行承兌匯票

C.政策性金融債

D.企業(yè)債券

【正確答案-參考解析】：

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個

或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分;少選，

所選的每個選項(xiàng)得0.5分)

1.關(guān)于再貸款的說法，正確的有()。

A.再貸款是商業(yè)銀行向企業(yè)發(fā)放的貸款

B.再貸款是中央銀行控制貨幣供給量的主要途徑之一

C.再貸款是商業(yè)銀行的被動負(fù)債

D.再貸款是中央銀行充當(dāng)最后貸款人向商業(yè)銀行發(fā)放的貸款

E.我國中央銀行目前對再貸款實(shí)行浮息制度

【正確答案-參考解析】：

2.根據(jù)1999年6月巴塞爾委員會提出的新資本協(xié)議，商業(yè)銀行風(fēng)

險資產(chǎn)的考核內(nèi)容包括()。

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.政治風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

E.法律風(fēng)險

【正確答案-參考解析］:

三、案例分析題（共20題，每題2分，由單選和多選組成。錯選，

本題不得分;少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分）

1.假定，中國人民銀行公布的貨幣供應(yīng)量數(shù)據(jù)為（單位:億元）：各項(xiàng)

存款120048.33,包括企業(yè)存款42685.74（其中定期存款和自籌基建存

款10329.08），財政存款3143.65,機(jī)關(guān)團(tuán)體存款2015.71,城鄉(xiāng)儲蓄存款

63243.27,農(nóng)業(yè)存款2349.83,信托類存款2834.78,外幣存款3775.35;金

融債券33.S7,流通中現(xiàn)金13894.69,對國際金融機(jī)構(gòu)負(fù)債391.39。

【正確答案-參考解析】：

2.甲公司持面額100萬元距到期日還有2個月的票據(jù)到Y(jié)銀行貼

現(xiàn),Y銀行扣收1.4萬元利息后付給甲公司余額。

【正確答案-參考解析】：

2019年初級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》模擬試卷⑴

2019年初級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》模擬試卷⑴

一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1

個最符合題意)

1.商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金加上其在中央銀行的超額存款準(zhǔn)備金即

為0。

A.敞口頭寸

B.可用頭寸

C.可貸頭寸

D.基礎(chǔ)頭寸

【正確答案-參考解析］:

2.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議，截至201515年1月,全球各商業(yè)銀行一級

資本充足率下限應(yīng)達(dá)到()。

A.2.0%

B.4.0%

C.4.5%

D.6.0%

【正確答案-參考解析】：

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個

或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分;少選，

所選的每個選項(xiàng)得0.5分)

1.下列會計憑證中,屬于銀行會計基本憑證的有()。

A.進(jìn)賬單

B.貸款借據(jù)

C.特種轉(zhuǎn)賬借方傳票

D.貨幣兌換貸方傳票

E.現(xiàn)金付出傳票

【正確答案-參考解析】：

2.我國支付結(jié)算實(shí)務(wù)中，具有提示付款期規(guī)定的票據(jù)是()。

A.支票

B.銀行本票

C.銀行匯票

D.商業(yè)匯票

E.商業(yè)本票

【正確答案-參考解析】：

三、案例分析題(共20題，每題2分，由單選和多選組成。錯選,

本題不得分;少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分)

L假如投資者劉女士預(yù)測某只股票的價格將由現(xiàn)在的每股20元

上漲至每股30元。于是，她在3月20日以期貨合約方式按照每股20

元的價格買進(jìn)500股該股票，交割日期為6月20日04月10日，股票

價格上漲到每股28元，但受各種因素影響,5月1日，該股票價格又跌至

每股15元。劉女士擔(dān)心股價會繼續(xù)下跌,決定賣出此期貨合約（不考慮

稅金與傭金等其他因素）。

【正確答案-參考解析】：

2.某年末,A銀行存款余額為8萬億元同比增長10%oA銀行當(dāng)年

利息支出2400億元，同比降低5%;存款保險費(fèi)、廣告宣傳費(fèi)、人員工

資、辦公費(fèi)等營業(yè)成本1600億元，同比增長5%。假設(shè)A銀行適用的

法定存款準(zhǔn)備金率為17%o

【正確答案-參考解析】：

2019年初級經(jīng)濟(jì)師考試金融章節(jié)習(xí)題：第六章

第六章商業(yè)銀行的資產(chǎn)與中間業(yè)務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1、商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)最具（）。

A、風(fēng)險性

B、盈利性

C、流動性

D、穩(wěn)定性

2、"不要將所有雞蛋放在一個籃子里〃，這一投資格言說明的風(fēng)

險管理措施是（）。

A、風(fēng)險回避

B、風(fēng)險分散

C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D、風(fēng)險補(bǔ)償

3、某債券的投資預(yù)期收益率為11%,如資金的無風(fēng)險報酬率為

5%,則該項(xiàng)投資的風(fēng)險補(bǔ)償為（）o

A、5%

B、6%

C、11%

D、16%

4、（）業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的核心資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也是其收益的主要來源。

A、貼現(xiàn)

B、貸款

C、投資

D、借款

5、下列關(guān)于擔(dān)保人的資格及其權(quán)利義務(wù)的說法，錯誤的是（）。

A、擔(dān)保人即保證人

B、具有代為清償債務(wù)能力的法人可以作保證人

C、公民不可以作保證人

D、借款人不履行還款義務(wù)時，擔(dān)保人依照擔(dān)保合同約定承擔(dān)擔(dān)

保責(zé)任

6、貸款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的（）o

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負(fù)債業(yè)務(wù)

C、中間業(yè)務(wù)

D、表外業(yè)務(wù)

7、商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸，是指商業(yè)銀行的（）o

A、全部流動資金

B、流動與固定資產(chǎn)之和

C、隨時可用的資金

D、一定時期的可用資金

8、下列不屬于商業(yè)銀行的頭寸的是（）o

A、基礎(chǔ)頭寸

B、可用頭寸

C、儲備頭寸

D、可貸頭寸

9、商業(yè)銀行某一時點(diǎn)可直接用于貸款和投資的資金，形成商業(yè)

銀行盈利性資產(chǎn)的主要來源的是（）o

A、庫存現(xiàn)金

B、存放同業(yè)

C、基礎(chǔ)頭寸

D、可貸頭寸

10、某商業(yè)銀行相關(guān)資料如下：期初在中央銀行的準(zhǔn)備金存款

10000萬元，其中，法定存款準(zhǔn)備金7000元;期初庫存現(xiàn)金100萬元;

本期同業(yè)往來清入160萬元，清出150萬元;向中央銀行繳存現(xiàn)金50

萬元;歸還向中央銀行借款100萬元;人民銀行核定其庫存現(xiàn)金限額為

100萬元。則該行期末基礎(chǔ)頭寸為（）萬元。

A、3160

B、3060

C、3010

D、2900

11、我國商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸包括庫存現(xiàn)金和其（）o

A、在中央銀行的超額存款準(zhǔn)備金

B、在中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金

C、向同業(yè)的拆借

D、在同業(yè)的存款

12、商業(yè)銀行與客戶往來影響銀行可用頭寸增加的因素是（）。

A、存款戶提現(xiàn)

B、本行客戶對異地匯出款

C、客戶交存現(xiàn)金

D、本行客戶用貸款償還他行客戶債務(wù)

13、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)和負(fù)債，但會形成其非利息收入的

業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的（）。

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負(fù)債業(yè)務(wù)

C、投資業(yè)務(wù)

D、中間業(yè)務(wù)

14、商業(yè)銀行為滿足客戶保值或自身風(fēng)險管理等方面的需要，利

用各種金融工具進(jìn)行的資金交易活動是（）。

A、擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)

B、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)

C、交易類中間業(yè)務(wù)

D、基金托管業(yè)務(wù)

15、商業(yè)銀行的信用證業(yè)務(wù)屬于（）中間業(yè)務(wù)。

A、代理類

B、交易類

C、承諾類

D、支付結(jié)算類

16、根據(jù)貸款五級分類辦法，下列屬于不良貸款的是（）o

A、關(guān)注、次級、可疑

B、次級、可疑、損失

C、可疑、呆滯、呆賬

D、逾期、呆滯、呆賬

17、借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時

足額償還的是（）。

A、正常類貸款

B、關(guān)注類貸款

C、次級類貸款

D、可疑類貸款

18、根據(jù)貸款"五級分類法〃，在采取所有可能的措施或一切必要

的法律程序之后，本息仍然無法收回或只能收回極少部分的貸款是

()。

A、關(guān)注類貸款

B、次級類貸款

C、可疑類貸款

D、損失類貸款

19、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定會造

成較大損失的是（）貸款。

A、正常類

B、可疑類

C、次級類

D、損失類

20、經(jīng)濟(jì)形勢或項(xiàng)目前景判斷失誤、對借款人財務(wù)狀況分析不足

等原因造成的貸款風(fēng)險屬于（）。

A、市場風(fēng)險

B、判斷風(fēng)險

C、信用風(fēng)險

D、操作風(fēng)險

2019年初級經(jīng)濟(jì)師考試金融章節(jié)習(xí)題：第五章

第五章商業(yè)銀行的資本與負(fù)債

、單項(xiàng)選擇題

1、商業(yè)銀行的資本充足率指標(biāo)體現(xiàn)其經(jīng)營的（）o

A、盈利性

B、安全性

C、流動性

D、社會性

【正確答案】B

【答案解析】本題考查商業(yè)銀行資本的功能。充足的資本更有

助于商業(yè)銀行向公眾保證即使發(fā)生較大的意外貸款損失和投資損失,

也可用資本金為客戶提供物質(zhì)保障，及時清償債務(wù)，并繼續(xù)為公眾服

務(wù)，從而恢復(fù)社會公眾信心，使商業(yè)銀行得以正常經(jīng)營。同時充足的

資本也為商業(yè)銀行自身提供保護(hù)，其資本額越大，能承受的風(fēng)險也越

大。可以說，資本金是商業(yè)銀行安全經(jīng)營、維護(hù)自身良好信譽(yù)的最后

屏障。

【該題針對“商業(yè)銀行資本金的概念與功能”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、1988年問世的巴塞爾協(xié)議使各國金融監(jiān)管當(dāng)局逐漸把銀行的

（）與其（）聯(lián)系起來。

A、資本風(fēng)險程度管理制度

B、資本充足率核心資產(chǎn)

C、最低資本限額資產(chǎn)數(shù)量

D、最低資本限額資產(chǎn)質(zhì)量

【正確答案】D

【答案解析】本題考查巴塞爾協(xié)議。1988年問世的巴塞爾協(xié)議

才使各國金融監(jiān)管當(dāng)局逐漸把銀行的最低資本限額與其資產(chǎn)質(zhì)量聯(lián)

系起來。

【該題針對"巴塞爾協(xié)議”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、商業(yè)銀行的資本充足率等于（）o

A、流動資本/風(fēng)險資產(chǎn)

B、最低資本/總資產(chǎn)

C、資本/加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額

D、資產(chǎn)/加權(quán)風(fēng)險資本總額

【正確答案】C

【答案解析】本題考查巴塞爾協(xié)議。商業(yè)銀行的資本充足率等

于資本/加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額。

【該題針對"巴塞爾協(xié)議"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、巴塞爾協(xié)議規(guī)定到1992年底過渡時期結(jié)束后，商業(yè)銀行的資

本充足率最低標(biāo)準(zhǔn)要達(dá)到（）。

A、5%

B、6%

C、7%

D、8%

【正確答案】D

【答案解析】本題考查巴塞爾協(xié)議。巴塞爾協(xié)議規(guī)定到1992年

底過渡時期結(jié)束后，商業(yè)銀行的資本充足率最低標(biāo)準(zhǔn)要達(dá)到8%o

【該題針對"巴塞爾協(xié)議〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、下列有關(guān)巴塞爾新資本協(xié)議的說法，錯誤的是（）o

A、在著重監(jiān)管復(fù)雜程度各異的銀行的同時監(jiān)管國際商業(yè)銀行

B、對信用風(fēng)險的衡量及風(fēng)險資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)計算方法做了重大修改

C、鼓勵銀行采用避險手段

D、提出了加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束

【正確答案】A

【答案解析】本題考查巴塞爾協(xié)議。在著重監(jiān)管國際商業(yè)銀行

的同時監(jiān)管復(fù)雜程度各異的銀行，所以A項(xiàng)說法錯誤。

【該題針對"巴塞爾協(xié)議"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、巴塞爾協(xié)議明確將資本分為兩類：核心資本和附屬資本。下

列不屬于附屬資本的是（）o

A、呆賬準(zhǔn)備金

B、投資風(fēng)險準(zhǔn)備金

C、長期次級債務(wù)

D、公開儲備

【正確答案】D

【答案解析】本題考查巴塞爾協(xié)議。附屬資本，又稱二級資本、

補(bǔ)充資本或輔助資本。這類資本包括普通準(zhǔn)備金（呆賬準(zhǔn)備金、投資

風(fēng)險準(zhǔn)備金）和長期次級債務(wù)（發(fā)行的長期金融債券）等。

【該題針對“巴塞爾協(xié)議”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、根據(jù)巴塞爾協(xié)議m,到2019年1月1日，全球各商業(yè)銀行必

須將資本留存緩沖提高到（）。

A、2.5%

B、3%

C、3.5%

D、4%

【正確答案】A

【答案解析】本題考查巴塞爾協(xié)議。根據(jù)巴塞爾協(xié)議HI,到2019

年1月1日，全球各商業(yè)銀行必須將資本留存緩沖提高到2.5%。

【該題針對"巴塞爾協(xié)議”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、巴塞爾協(xié)議HI要求全球各商業(yè)銀行截至2015年1月的一級

資本充足率下限為（），核心一級資本充足率下限為（）o

A、4%,2%

B、4%,4.5%

C、6%,4.5%

D、6%,2%

【正確答案】C

【答案解析】本題考查巴塞爾協(xié)議。巴塞爾協(xié)議HI要求全球各

商業(yè)銀行截至2015年1月的一級資本充足率下限為6%,核心一級

資本充足率下限為4.5%。

【該題針對"巴塞爾協(xié)議〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、（）指商業(yè)銀行為吸收存款而支付的所有費(fèi)用。

A、可用資金成本

B、營業(yè)成本

C、資金成本

D、利息成本

【正確答案】C

【答案解析】本題考查存款成本的管理。資金成本指商業(yè)銀行

為吸收存款而支付的所有費(fèi)用，即利息成本與營業(yè)成本之和。

【該題針對“商業(yè)銀行存款的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、金融機(jī)構(gòu)對對公存款實(shí)行（）管理。

A、現(xiàn)金

B、轉(zhuǎn)賬

C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算

D、現(xiàn)金結(jié)算

【正確答案】C

【答案解析】本題考查商業(yè)銀行存款的管理。金融機(jī)構(gòu)對對公

存款實(shí)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算管理。

【該題針對"商業(yè)銀行存款的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、商業(yè)銀行根據(jù)開戶單位的實(shí)際需要核定其庫存現(xiàn)金限額，其

庫存現(xiàn)金一般不得超過本單位（）天的日常零星開支所需要的現(xiàn)金。

A、1-3

B、1-5

C、3-5

D、3-7

【正確答案】C

【答案解析】本題考查商業(yè)銀行存款的管理。商業(yè)銀行根據(jù)開

戶單位的實(shí)際需要核定其庫存現(xiàn)金限額，其庫存現(xiàn)金一般不得超過本

單位3~5天的日常零星開支所需要的現(xiàn)金。

【該題針對“商業(yè)銀行存款的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、我國商業(yè)銀行管理儲蓄存款的基本原則不包括（）。

A、存款自愿

B、取款約定

C、存款有息

D、為存款人保密

【正確答案】B

【答案解析】本題考查儲蓄存款的管理。國務(wù)院制定的《儲蓄

管理?xiàng)l例》將"存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密"作為

我國商業(yè)銀行管理儲蓄存款的基本原則。

【該題針對"商業(yè)銀行存款的管理"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、某年末，A銀行存款余額為8萬億元，同比增長10%;A銀行

當(dāng)年利息支出2400億元，同比降低5%;存款保險費(fèi)、廣告宣傳費(fèi)、

人員工資、辦公費(fèi)等營業(yè)成本1600億元，同比增長5%。假設(shè)A銀行

使用的法定存款準(zhǔn)備金率為0％0A銀行當(dāng)年的可用資金成本率為（）o

A、4%

B、5%

C、6%

D、7%

【正確答案】C

【答案解析】本題考查可用資金成本率。可用資金成本率=（利

息成本+營業(yè)成本）.（全部存款資金一法定存款準(zhǔn)備金-支付儲備

金）xl00%=（2400+1600）/（80000-80000xl7%）=6%。

【該題針對“商業(yè)銀行存款的管理"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、反映了商業(yè)銀行為取得負(fù)債而付出的代價是（）o

A、可用資金成本

B、營業(yè)成本

C、資金成本

D、利息成本

【正確答案】C

【答案解析】本題考查資金成本。資金成本反映了商業(yè)銀行為

取得負(fù)債而付出的代價。

【該題針對"商業(yè)銀行存款的管理〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、（）是商業(yè)銀行信譽(yù)好壞的重要參考指標(biāo)。

A、管理水平的高低

B、發(fā)放貸款的數(shù)量

C、資本規(guī)模

D、吸收存款的數(shù)量

【正確答案】C

【答案解析】本題考查影響資本需要量的因素。資本規(guī)模是商

業(yè)銀行信譽(yù)好壞的重要參考指標(biāo)。

【該題針對“我國商業(yè)銀行資本金管理〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2019年初級經(jīng)濟(jì)師考試金融章節(jié)習(xí)題：第四章

第四章金融市場

一、單項(xiàng)選擇題

1、同業(yè)拆借主要是滿足（）的需求。

A、中央銀行貨幣政策調(diào)控

B、商業(yè)銀行貸款

C、商業(yè)銀行投資

D、金融機(jī)構(gòu)臨時資金不足

【正確答案】D

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借市場。同業(yè)拆借市場是指具有

法人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期

資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場。

【該題針對"票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、某筆拆借業(yè)務(wù)期限為4個月，拆借金額為500萬元，利息為

5萬元，該筆業(yè)務(wù)的年拆借利率為（）o

A、0.33%

B、3%

C、1%

D、4%

【正確答案】B

【答案解析】本題考查貨幣市場主要指標(biāo)。拆借利率=（拆借利

息/拆借本金）x（36。/拆借天數(shù)）xl00%=（5/500）x（360/120）xl00%=3%。

【該題針對"貨幣市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、某企業(yè)持面額100萬元、尚有3個月到期的商業(yè)票據(jù)到銀行

辦理貼現(xiàn)，銀行扣收貼現(xiàn)利息2.5萬元后將余額付給該企業(yè)，則貼現(xiàn)

率為（）。

A、10%

B、1%

C、2%

D、5%

【正確答案】A

【答案解析】本題考查貨幣市場主要指標(biāo)。年貼現(xiàn)率

=(2.5/100)x(360/90)xl00%=10%。

【該題針對"貨幣市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、對國債回購交易利率的長期變動起決定作用的是()o

A、基準(zhǔn)利率

B、市場利率

C、銀行利率

D、實(shí)際利率

【正確答案】C

【答案解析】本題考查國債回購交易利率。銀行利率對國債回

購交易利率的長期變動起決定作用，兩者呈同方向變動。

［該題針對“貨幣市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、某筆拆借業(yè)務(wù)期限為6個月，拆借金額為500萬元，利息為

5萬元，該筆業(yè)務(wù)的年拆借利率為（）。

A、1%

B、2%

C、0.33%

D、4%

【正確答案】B

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借利率。拆借利率=拆借利息/拆

借本金x360/拆借天數(shù)xl00%=5/500x360/：L80xl00%=2%。

【該題針對"貨幣市場主要指標(biāo)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、下列關(guān)于上海銀行間同業(yè)拆放利率的說法中，不正確的是（）。

A、算術(shù)平均利率

B、復(fù)利計算

C、無擔(dān)保

D、批發(fā)性利率

【正確答案】B

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借利率。上海銀行間同業(yè)拆放利

率是由信用等級較高的銀行組成報價團(tuán)自主報出的人民幣同業(yè)拆出

利率計算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。

［該題針對“貨幣市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、協(xié)議雙方約定在將來某一特定時間按約定的條件（價格、交割

地點(diǎn)、交割方式）買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種特定金融工具的標(biāo)

準(zhǔn)化協(xié)議是（）o

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期貨合約

C、金融互換合約

D、金融期權(quán)合約

【正確答案】B

【答案解析】本題考查金融期貨。金融期貨合約是指協(xié)議雙方

約定在將來某一特定的時間按約定的條件（包括價格、交割地點(diǎn)、交

割方式）買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種特定金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。

【該題針對"金融期貨”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總

和稱為（）o

A、金融市場

B、資本市場

C、貨幣市場

D、金融衍生品市場

【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融市場的概念。金融市場是資金融通

的市場，是指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制

的總和。

【該題針對"金融市場的分類"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、按（）可將金融市場分為發(fā)行市場和流通市場。

A、金融交易的性質(zhì)

B、金融商品的融資期限

C、金融交易的場所

D、金融交易的交割時間

【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融市場的分類。按金融交易的性質(zhì),

可將金融市場分為發(fā)行市場和流通市場。

【該題針對"金融市場的分類〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、金融市場包含金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制,

其中最主要的是（）。

A、供求機(jī)制

B、價格機(jī)制

C、競爭機(jī)制

D、市場機(jī)制

【正確答案】B

【答案解析】本題考查金融市場的分類。金融市場包含金融資

產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是價格機(jī)制。它

說明了如何通過這些資產(chǎn)的定價過程在市場的各個參與者之間合理

地分配風(fēng)險和收益。

【該題針對"金融市場的分類〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核］

11、按（）可將金融市場分為即期市場和遠(yuǎn)期市場。

A、金融商品的融資期限

B、金融交易的性質(zhì)

C、金融交易的場所

D、金融交易的交割時間

【正確答案】D

【答案解析】本題考查金融市場的分類。按金融交易的交割時

間，可將金融市場分為即期市場和遠(yuǎn)期市場。

【該題針對"金融市場的分類〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中出售給投

資者手中的市場是（）。

A、初級市場

B、次級市場

C、交易所交易市場

D、場外交易市場

【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融市場的分類。發(fā)行市場又稱一級市

場或初級市場，是指新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手

中出售給投資者手中的市場，包括籌資規(guī)劃、創(chuàng)設(shè)證券及推銷證券等

一系列活動。

【該題針對"金融市場的分類"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、流通市場的核心是（）o

A、投資銀行

B、經(jīng)紀(jì)人

C、證券商

D、證券交易所

【正確答案】D

【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。證券交易所因其

獨(dú)特的交易特征成為流通市場的核心。

【該題針對"金融市場的分類〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格（如

匯率、利率或股票價格等），以預(yù)先確定的方式買賣一定數(shù)量的某種

金融資產(chǎn)的合約是（）。

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期貨合約

C、金融互換合約

D、金融期權(quán)合約

【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融遠(yuǎn)期合約。金融遠(yuǎn)期合約，是指交

易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格（如匯率、利

率或股票價格等），以預(yù)先確定的方式買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)

的合約。

【該題針對“衍生金融工具概述、金融遠(yuǎn)期合約”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、金融衍生工具的基礎(chǔ)變量種類繁多，下列不屬于的是（）。

A、利率

B、匯率

C、價格指數(shù)

D、貨幣

【正確答案】D

【答案解析】本題考查衍生金融工具。金融衍生工具的基礎(chǔ)變

量種類繁多，主要有利率、匯率、通貨膨脹率、價格指數(shù)、各類資產(chǎn)

價格及信用等級等。

【該題針對“衍生金融工具概述、金融遠(yuǎn)期合約''知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、投資者擔(dān)心利率上升給自己帶來損失時可通過（）進(jìn)行套期

保值，以便將未來借款利率固定在某一水平上。

A、貨幣互換

B、賣出利率期貨

C、買入遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D、賣出利率期權(quán)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查金融遠(yuǎn)期合約。遠(yuǎn)期利率協(xié)議最重要的

功能在于通過固定將來實(shí)際支付的利率而避免了利率變動風(fēng)險。

【該題針對“衍生金融工具概述、金融遠(yuǎn)期合約”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、下列關(guān)于貨幣市場的說法中，不正確的是（）o

A、票據(jù)的發(fā)行價格通常低于票據(jù)面額

B、我國同業(yè)拆借市場最短期限為1天

C、證券回購的利率一般比同業(yè)拆借利率高

D、回購市場上交易的證券主要是國債

【正確答案】C

【答案解析】本題考查貨幣市場。由于證券回購采取了證券抵

押的形式，所以其利率一般比同業(yè)拆借利率低。

【該題針對“證券回購、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券

市場''知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

18、回購市場上交易的證券主要是（）。

A、股票

B、基金

C、國債

D、票據(jù)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券回購市場?；刭徥袌錾辖灰椎淖C券

主要是國債。

【該題針對"證券回購、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券

市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

19、某商業(yè)銀行在出售國債的同時一，與買方約定于若干天后以雙

方事先商定的價格再將等量的國債買回，這種融資方式稱為（）o

A、同業(yè)拆借

B、票據(jù)貼現(xiàn)

C、期貨交易

D、回購交易

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券回購市場。證券回購市場是指通過

回購協(xié)議進(jìn)行短期資金融通交易的場所，市場活動由回購與逆回購組

成?；刭弲f(xié)議是指資金融入方在出售證券的同時和證券購買者簽訂的、

在一定期限內(nèi)按原定價格或約定價格購回所賣證券的協(xié)議。

【該題針對"證券回購、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券

市場"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

20、具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定

在一年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具是（）o

A、銀行票據(jù)

B、可轉(zhuǎn)讓定期存單

C、短期融資券

D、可轉(zhuǎn)換債券

【正確答案】C

【答案解析】本題考查企業(yè)短期融資券市場。短期融資券市場

是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一

年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

【該題針對"證券回購、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券

市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

21、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)在（）注冊。

A、中國證監(jiān)會

B、中國銀監(jiān)會

C、中國銀行間市場交易商協(xié)會

D、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【正確答案】C

【答案解析】本題考查企業(yè)短期融資券市場。企業(yè)發(fā)行短期融

資券應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，在中央國債登記結(jié)算有限

責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

【該題針對"證券回購、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券

市場"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

22、股票中最普遍和最主要的形式是（）o

A、普通股

B、優(yōu)先股

C、記名股票

D、不記名股票

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券市場的交易對象。普通股是股票中

最普遍和最主要的形式。

【該題針對"證券市場的交易對象"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

23、按（）的不同，基金可分為契約型基金和公司型基金。

A、組織形態(tài)

B、投資對象

C、投資目標(biāo)

D、籌集方式

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金。按組織形態(tài)的不同，基

金可分為契約型基金和公司型基金。

【該題針對"證券市場的交易對象"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

24、面額為100元的可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例是5,則其轉(zhuǎn)換價格

為（）元。

A、5

B、20

C、50

D、500

【正確答案】B

【答案解析】本題考查可轉(zhuǎn)換債券。轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券面額

/轉(zhuǎn)換比例=100/5=20。

【該題針對"證券市場的交易對象〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

25、按照公司法組成的以營利為目的的投資于有價證券的投資公

司是（）。

A、公司型基金

B、契約型基金

C、封閉式基金

D、開放式基金

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金。公司型基金是按照公司

法組成的以營利為目的的投資于有價證券的投資公司。

【該題針對“證券市場的交易對象''知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

26、某投資者購買了2000份A公司的可轉(zhuǎn)換債券，每份面額為

100元，轉(zhuǎn)換價格為40元，該投資者在規(guī)定期限內(nèi)可換得股票（）

股。

A、2000

B、4000

C、5000

D、8000

【正確答案】c

【答案解析】本題考查證券市場交易對象。轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債

券面額+轉(zhuǎn)換價格。2000*100/40=5000。

【該題針對"證券市場的交易對象〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

27、政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等為籌集資金而發(fā)行的約定在一定期

限內(nèi)還本付息的有價證券是（）。

A、票據(jù)

B、債券

C、股票

D、投資基金

【正確答案】B

【答案解析】本題考查債券。債券是政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等

為籌集資金而發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

【該題針對“證券市場的交易對象"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

28、N股是我國股份公司在（）上市的股票。

A、新加坡

B、紐約

C、香港

D、倫敦

【正確答案】B

【答案解析】本題考查股票的種類。N股是我國股份公司在紐

約上市的股票。

【該題針對“證券市場的交易對象〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

29、用債券的票面收益除以債券當(dāng)時的市場價格而得出的收益率

是（）。

A、票面收益率

B、當(dāng)期收益率

C、持有期收益率

D、到期收益率

【正確答案】B

【答案解析】本題考查資本市場主要指標(biāo)。當(dāng)期收益率是用債

券的票面收益除以債券當(dāng)時的市場價格而得出的收益率。

【該題針對"資本市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

30、某股票上一交易日和當(dāng)日最后一筆成交價格分別是10元和

10.5元。則該股票的日漲跌幅為（）。

A、4.76%

B、0.5%

C、5%

D、2.5%

【正確答案】C

【答案解析】本題考查資本市場的主要指標(biāo)。漲跌幅是指某股

票的漲跌與上一交易日收盤價的比率，即（10.5-10）/10=5%。

【該題針對"資本市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

31、世界上歷史最悠久、影響最大、久負(fù)盛名的股價指數(shù)是（）o

A、恒生指數(shù)

B、日經(jīng)股價指數(shù)

C、《金融時報》股價指數(shù)

D、道?瓊斯股價指數(shù)

【正確答案】D

【答案解析】本題考查資本市場的主要指標(biāo)。道?瓊斯股價指數(shù)

是世界上歷史最悠久、影響最大、久負(fù)盛名的股價指數(shù)。

【該題針對"資本市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

32、滬深300指數(shù)，是滬、深證券交易所聯(lián)合發(fā)布的反映（）市

場整體走勢的指數(shù)。

A、N股

B、A股

C、B股

D、H股

【正確答案】B

【答案解析】本題考查資本市場的主要指標(biāo)。滬深300指數(shù)，

是滬、深證券交易所聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。

【該題針對"資本市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

33、一般沒有折價發(fā)行方式的是（）o

A、短期債券

B、中期債券

C、長期債券

D、中長期債券

【正確答案】C

【答案解析】本題考查債券價格及其收益率。長期債券一般沒

有折價發(fā)行方式。

【該題針對"資本市場主要指標(biāo)"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

34、與股票交易的價格相比，債券交易價格的波動幅度（）o

A、與之相同

B、小于前者

C、大于前者

D、幾乎為0

【正確答案】B

【答案解析】本題考查資本市場主要指標(biāo)。債券交易價格即債

券的市場價格、實(shí)際成交的價格，是債券發(fā)行后在流通市場上投資者

之間買賣轉(zhuǎn)讓的價格，也稱為債券的行市。與股票交易價格一樣，債

券交易價格也是事先難以確定的，但其波動幅度要比股票交易價格小

得多。

［該題針對“資本市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

35、某A股上市公司共發(fā)行股票1000萬股，2015年年末實(shí)現(xiàn)稅

后利潤5000萬元。2015年12月31日該公司股票收盤價為87元，

該時刻其市盈率為（）。

A、16.4

B、17.4

C、18.4

D、19.4

【正確答案】B

【答案解析】本題考查資本市場主要指標(biāo)。市盈率=股價/每股

稅后利潤=87/（5000+1000）=17.4。

【該題針對"資本市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

36、假定某股票當(dāng)期的股價為12元，上一年度的每股稅后利潤

為元，則該股票的市盈率是（）

0.5o

A、6

B、12

C、12.5

D、24

【正確答案】D

【答案解析】本題考查市盈率。市盈率=股價/每股稅收利潤

=12/0.5=24。

【該題針對"資本市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

37、下列不屬于金融互換的主要功能的是（）。

A、降低籌資者的融資成本或提高投資者的資產(chǎn)收益

B、管理資產(chǎn)負(fù)債組合中的利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險

C、金融互換為中間業(yè)務(wù)，可以逃避外匯管制

D、逃避外匯管制、利率管制及稅收限制

【正確答案】C

【答案解析】本題考查金融互換。選項(xiàng)C錯誤，金融互換為表

外業(yè)務(wù)，可以逃避外匯管制、利率管制及稅收限制。

【該題針對"金融互換、信用衍生品”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

38、下列關(guān)于信用衍生品的說法中，不正確的是（）。

A、是指以貸款或債券的信用作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融衍生工具

B、本質(zhì)上代表一系列遠(yuǎn)期合約

C、在這一合約下，交易雙方對約定金額的支付取決于貸款或債

券支付的信用狀況

D、實(shí)質(zhì)是一種雙邊金融合約安排

【正確答案】B

【答案解析】本題考查信用衍生品。選項(xiàng)B錯誤，貨幣互換本

質(zhì)上代表一系列遠(yuǎn)期合約。

【該題針對"金融互換、信用衍生品”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

39、關(guān)于金融期權(quán)，下列說法錯誤的是（）o

A、期限越長，期權(quán)價格越低

B、行情看漲，看漲期權(quán)的價格要高

C、行情看漲，看跌期權(quán)的價格要低

D、價格波動幅度大、頻率快，漲跌頻繁，比較活躍，期權(quán)價格

相對要高

【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融期權(quán)。期限越長，買方選擇余地越

大，所以期權(quán)價格越高。

【該題針對“金融期權(quán)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

40、購買（）的獲利機(jī)會多，但期權(quán)費(fèi)用也較高。

A、債券

B、看漲期權(quán)

C、看跌期權(quán)

D、雙向期權(quán)

【正確答案】D

【答案解析】本題考查金融期權(quán)。購買雙向期權(quán)的獲利機(jī)會多,

但期權(quán)費(fèi)用也較高。

【該題針對"金融期權(quán)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

41、我國商業(yè)銀行之間的拆借資金可用于（）。

A、調(diào)劑頭寸

B、投資

C、補(bǔ)充資本

D、固定資產(chǎn)貸款

【正確答案】A

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借市場。同業(yè)拆借市場指具有法

人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資

金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場。

［該題針對"票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

42、我國同業(yè)拆借的最短期限為（），最長期限為（）。

A、1天，5年

B、5天，1年

C、1天，1年

D、5天，5年

【正確答案】C

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借市場。我國同業(yè)拆借的最短期

限為1天，最長期限為1年。

【該題針對"票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

43、()是持票人為了取得現(xiàn)款，將未到期的承兌票據(jù)，以支付

自貼現(xiàn)日起至到期日止的利息為條件，向銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。

A、貼現(xiàn)

B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C、再貼現(xiàn)

D、票據(jù)承兌

【正確答案】A

【答案解析】本題考查票據(jù)市場。貼現(xiàn)是持票人為了取得現(xiàn)款，

將未到期的承兌票據(jù)，以支付自貼現(xiàn)日起至到期日止的利息為條件,

向銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。

［該題針對"票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

44、我國同業(yè)拆借的最長期限為（）o

A、7天

B、3個月

C、半年

D、1年

【正確答案】D

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借市場。我國同業(yè)拆借的最短期

限為1天，最長期限為1年。

【該題針對"票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

45、不委托其他機(jī)構(gòu)，由證券發(fā)行者自己組織銷售的證券發(fā)行方

式是（）o

A、直接發(fā)行

B、間接發(fā)行

C、公募發(fā)行

D、私募發(fā)行

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券發(fā)行市場。直接發(fā)行是指不委托其

他機(jī)構(gòu)，由證券發(fā)行者自己組織銷售的證券發(fā)行方式。

【該題針對"證券發(fā)行市場和流通市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

46、目前多數(shù)國家和地區(qū)的證券交易所采取的組織形式是（）。

A、核準(zhǔn)制

B、注冊制

C、會員制

D、公司制

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券發(fā)行市場和流通市場。從世界范圍

來看，早期成立的證券交易所多數(shù)采取公司制形式，而目前多數(shù)國家

和地區(qū)采取會員制形式。

【該題針對“證券發(fā)行市場和流通市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

47、以下屬于場外交易市場特點(diǎn)的是（）o

A、需要支付一定比例的保證金

B、買賣雙方協(xié)商議價

C、采取經(jīng)紀(jì)制

D、交易條件較為嚴(yán)格

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券流通市場。場外交易市場的特征包

括：沒有固定的交易場所;組織方式采取做市商制，而不是經(jīng)紀(jì)制，

投資者直接與證券商進(jìn)行交易;交易的證券種類繁多;以議價方式進(jìn)行

交易;管理上比證券交易所相對寬松。

【該題針對“證券發(fā)行市場和流通市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

48、證券發(fā)行者將證券定向售給有限的機(jī)構(gòu)投資者稱為（）0

A、公募發(fā)行

B、直接發(fā)行

C、間接發(fā)行

D、私募發(fā)行

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券發(fā)行市場。私募發(fā)行是指向特定的

投資者發(fā)行，一般是以少數(shù)與發(fā)行者業(yè)務(wù)聯(lián)系密切的投資者為對象來

募集資金的證券發(fā)行方式。

【該題針對"證券發(fā)行市場和流通市場"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

49、會員制證券交易所中，（）要向會員大會負(fù)責(zé)，是交易所的

日常事務(wù)決策機(jī)構(gòu)。

A、股東大會

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、理事會

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券發(fā)行市場和流通市場。會員制證券

交易所中，理事會要向會員大會負(fù)責(zé)，是交易所的日常事務(wù)決策機(jī)構(gòu)。

【該題針對“證券發(fā)行市場和流通市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

50、向特定的投資者發(fā)行，一般以少數(shù)與發(fā)行者業(yè)務(wù)聯(lián)系密切的

投資者為對象來募集資金的證券發(fā)行方式是（）o

A、公募發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、直接發(fā)行

D、間接發(fā)行

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券發(fā)行市場。私募發(fā)行是指向特定的

投資者發(fā)行，一般是以少數(shù)與發(fā)行者業(yè)務(wù)聯(lián)系密切的投資者為對象來

募集資金的證券發(fā)行方式。

【該題針對"證券發(fā)行市場和流通市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

51、我國上海證券交易所和深圳證券交易所均實(shí)行（）。

A、會員制

B、公司制

C、契約制

D、合同制

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券流通市場。我國現(xiàn)有的兩家證券交

易所一一上海證券交易所和深圳證券交易所就是按照會員制形式設(shè)

立的，是非盈利性的事業(yè)法人。

【該題針對"證券發(fā)行市場和流通市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

52、下列關(guān)于證券流通市場的說法中，正確的是（）o

A、證券流通市場主要有證券交易所和場外交易市場兩種形式

B、上海證券交易所是盈利性的事業(yè)法人

C、目前多數(shù)國家和地區(qū)的證券交易所采取公司制形式

D、會員制證券交易所是由若干證券商自愿組成的盈利性的證券

交易所

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券流通市場。上海證券交易所是非盈

利性的事業(yè)法人。目前多數(shù)國家和地區(qū)的證券交易所采取會員制形式。

會員制證券交易所是由若干證券商自愿組成的非盈利性的證券交易

所。

【該題針對"證券發(fā)行市場和流通市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

53、投資者發(fā)出委托指令時，要求經(jīng)紀(jì)商按當(dāng)時的市場價格買進(jìn)

或賣出某種證券，這種委托指令是（）。

A、限價委托

B、市價委托

C、零數(shù)委托

D、柜臺委托

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券交易程序。市價委托是指投資者發(fā)

出委托指令時，要求經(jīng)紀(jì)商按當(dāng)時的市場價格買進(jìn)或賣出某種證券。

【該題針對“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

54、我國對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制。在一個交易日

內(nèi)，漲跌幅限制比例為（）o

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券交易程序。我國對股票、基金交易

實(shí)行價格漲跌幅限制。在一個交易日內(nèi)，漲跌幅限制比例為10%。

【該題針對"證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

55、證券買賣雙方成交后，在規(guī)定的時間內(nèi)收付應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)和

證券的過程是（）。

A、開戶

B、委托

C、過戶

D、交割

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券交易程序。交割是證券買賣雙方成

交后，在規(guī)定的時間內(nèi)收付應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)和證券的過程。

【該題針對“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

56、根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，B股采用的交割方式為（）。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券交易程序。根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，B

股采用T+3交割方式。

【該題針對“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

57、用于記錄投資者資金的余額及變動情況的是（）o

A、證券賬戶

B、資金賬戶

C、股票賬戶

D、銀行存款賬戶

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券成交程序。資金賬戶用于記錄投資

者資金的余額及變動情況。

【該題針對"證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

58、投資者按證券買賣成交金額的一定比例支付的用于證券經(jīng)營

機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)費(fèi)、證券交易所交易經(jīng)手費(fèi)及管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管費(fèi)等方面開支的

費(fèi)用是（）o

A、委托手續(xù)費(fèi)

B、傭金

C、印花稅

D、過戶費(fèi)

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券交易費(fèi)用。傭金是投資者按證券買

賣成交金額的一定比例支付的用于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)費(fèi)、證券交易所

交易經(jīng)手費(fèi)及管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管費(fèi)等方面開支的費(fèi)用。

【該題針對“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

59、投資者發(fā)出委托指令時一，要求經(jīng)紀(jì)商按限定的價格或更有利

的價格買賣某種證券，這種委托指令是（）。

A、限價委托

B、市價委托

C、柜臺委托

D、零數(shù)委托

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券交易程序。限價委托是指投資者發(fā)

出委托指令時一，要求經(jīng)紀(jì)商按限定的價格或更有利的價格買賣某種證

券，即必須以限價或低于限價買進(jìn)證券，以限價或高于限價賣出證券。

【該題針對"證券交易程序、證券交易費(fèi)用〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

60、我國對股票實(shí)行價格漲跌幅限制，在一個交易日內(nèi)，ST和

*ST股票價格漲跌幅的限制比例為（）。

A、5%

B、7%

C、10%

D、20%

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券交易程序。我國對股票、基金交易

實(shí)行價格漲跌幅限制。在一個交易日內(nèi)，ST和*ST股票價格漲跌幅的

限制比例為5%。

【該題針對"證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

61、下列機(jī)構(gòu)中，屬于證券市場自律性組織的是（）。

A、證券監(jiān)督管理委員會

B、證券登記結(jié)算公司

C、證券業(yè)協(xié)會

D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券市場的參與者。證券業(yè)協(xié)會是證券

市場的自律性組織，其職責(zé)是協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律法

規(guī)，維護(hù)會員的合法權(quán)益，為會員提供信息服務(wù)、制定規(guī)則、組織培

訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流，調(diào)解糾紛等。

【該題針對"證券市場概述"知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

62、下列證券市場的參與者中，（）是連接證券籌資者和投資者

的橋梁。

A、基金管理公司

B、中介機(jī)構(gòu)

C、自律性組織

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券市場的參與者。證券中介機(jī)構(gòu)是連

接證券籌資者和投資者的橋梁。

【該題針對"證券市場概述〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核］

63、我國的證券業(yè)協(xié)會屬于證券市場的（）。

A、機(jī)構(gòu)投資者

B、證券籌資者

C、自律性組織

D、中介機(jī)構(gòu)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券市場的參與者。證券業(yè)協(xié)會是證券

市場的自律性組織。

【該題針對"證券市場概述”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

64、接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經(jīng)營機(jī)構(gòu)是（）。

A、證券承銷商

B、證券經(jīng)紀(jì)商

C、證券自營商

D、證券登記結(jié)算公司

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)商。證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶委

托、代客戶買賣證券并收取傭金的經(jīng)營機(jī)構(gòu)，其主要職能是為投資者

提供信息咨詢、開戶、接受委托代理買賣、過戶、保管、清算、交割

等服務(wù)。

【該題針對"證券市場概述〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

65、期貨合約的唯一變量是（）。

A、交割日期

B、交割地點(diǎn)

C、合約規(guī)模

D、價格

【正確答案】D

【答案解析】本題考查金融期貨。價格是期貨合約的唯一變量。

【該題針對"金融期貨〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

二、多項(xiàng)選擇題

1、關(guān)于我國同業(yè)拆借市場的說法，正確的有（）。

A、參與同業(yè)拆借的機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)和非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、非金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)入同業(yè)拆借市場進(jìn)行融資活動

C、同業(yè)拆借主要用于調(diào)劑資金的臨時余缺

D、同業(yè)拆借單筆交易金額一般很大

E、金融機(jī)構(gòu)不需許可即可進(jìn)入同業(yè)拆借市場融資

【正確答案】ACD

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借市場。非金融機(jī)構(gòu)和未經(jīng)金融

管理當(dāng)局許可的金融機(jī)構(gòu)不得進(jìn)入同業(yè)拆借市場進(jìn)行融資活動。

【該題針對"票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利

率。該利率屬于（）o

A、單利

B、復(fù)利

C、算術(shù)平均利率

D、零售性利率

E、批發(fā)性利率

【正確答案】ACE

【答案解析】本題考查同業(yè)拆借利率。上海銀行間同業(yè)拆放利

率(Shibor)是由信用等級較高的銀行組成報價團(tuán)自主報出的人民幣同

業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。

【該題針對"貨幣市場主要指標(biāo)〃知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、按照標(biāo)的物的不同，期貨主要可分為商品期貨和金融期貨兩

大類，下列屬于金融期貨的有()o

A、貨幣期貨

B、金屬期貨

C、利率期貨

D、股指期貨

E、能源類期貨

【正確答案】ACD