2022年證券從業(yè)資格考試-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-62模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格考試－證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)－62模擬題考

試試卷（含答案）

心口

姓名年級(jí)子虧

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷人得分

－、單項(xiàng)選擇題

1.深圳證券交易所規(guī)定，盤中換手率達(dá)到或超過(guò)（）％的，臨時(shí)停牌至

14:57。

A.20B.30C.40D.50

正確答案：D

［解析］掌握證券交易原則和交易規(guī)則。

2．下面關(guān)于債權(quán)的敘述正確的是（）。

A.債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非

真實(shí)資本

B.債權(quán)人除了按期取得本息外，對(duì)債務(wù)人也可以做其他于預(yù)

C.由于債券期限越長(zhǎng)，流動(dòng)性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長(zhǎng)期債券的票面利率

肯定高于短期債券的票面利率

D.流通性是債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，所有的國(guó)債都是可流通的

正確答案：A

［解析］B項(xiàng)債權(quán)人除了按期取得本患外，對(duì)債務(wù)人不能作其他千預(yù)；C項(xiàng)債券

票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受除時(shí)間以外其他因素的影響。所以有

時(shí)也能出現(xiàn)短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象；D項(xiàng)流通性是

債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，但也有一些國(guó)債是不能流通的。故選

A。

3，依據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，在下列（）情形之下，基金管理人職貴

可以不終止。

A.被依法取消基金管理資格

B.投資基金過(guò)程中發(fā)生嚴(yán)重虧損

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被基金份額持有人大會(huì)解任

正確答案：B

［解析］我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職貴終

止：CD被依法取消基金管理資格；＠被基金份額持有人大會(huì)解任；＠依法解

散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；＠基金合同約定的其他情形。

4.證券發(fā)行人是指（）。

A.為籌措基金而發(fā)行債券、股票等證券的交易主體

B.通過(guò)證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人

C.通過(guò)證券而進(jìn)行投資的自然人

D.各類機(jī)構(gòu)法人和自然人

正確答案：A

［解析］證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金

需求者籌集外部資金主要通過(guò)兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資

和直接融資。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，發(fā)行證券巳成為資金需求者最基本的籌資

手段。證券發(fā)行人主要是政府、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。

5．憑證式債券持有人提前兌取現(xiàn)金時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及

相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費(fèi)。

A.2%。B.3%。

C.4%。D.5%。

正確答案：A

［解析］我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)

發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫實(shí)際的繳款金

額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不

能上幣流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取

現(xiàn)金，可以到原購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。提前兌取時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際

持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2%。收取手續(xù)費(fèi)。因

此，本題的正確答案為A。

6．股份公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的增資方式簡(jiǎn)稱為（）。

A.配股B.增發(fā)

C.定向增發(fā)D.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

正確答案：B

根據(jù)規(guī)定，上市公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份（增發(fā)）或發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，

主承銷商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對(duì)不同類別的機(jī)構(gòu)投資

者設(shè)定不同的配售比例進(jìn)行配售。

7證券是指各類記載并代表一定（）的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其

所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的（）。

A.權(quán)益；權(quán)利B．權(quán)利；權(quán)益

C.利益；權(quán)力D.權(quán)力；利益

正確答案：B

8.獲得證券執(zhí)業(yè)資格（）年而未在證券業(yè)崗位上就職，資格證書自動(dòng)失效。

A.1B.2C.3D.4

正確答案：C

［解析］取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國(guó)證券

業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培

訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。

9封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資（）

進(jìn)行公正合理的分配。

A.形式B.比例C.順序D.幣種

正確答案：B

［解析］掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)

別。

10.(）應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。

A.定向投資人B.個(gè)人投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.政府投資者

正確答案：A

［解析］熟悉我國(guó)企業(yè)債的管理規(guī)定。

11．通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流或公允價(jià)

值的交易行為是（）。

A.套期保值B.套利

C.跨市場(chǎng)套利D.投機(jī)

正確答案：A

［解析］無(wú)須解析。

12．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為（）市場(chǎng)。

A.主板B.二板C.三板D.副板

正確答案：C

［解析］熟悉我國(guó)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。

13．基金按（），可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

A.投資標(biāo)的劃分

B.投資目標(biāo)劃分

C.基金的組織形式不同

D.是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定

正確答案：D

14．股票的永久性特征反映了（）之間比較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

A.股東與董事會(huì)B.股東與股東

C.股東與股份公司D.股東與股票市場(chǎng)

正確答案：C

［解析］永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期

限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)

系。這種關(guān)系實(shí)質(zhì)上反映了股東與股份公司之間比較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。因此，

本題的正確答案為C。

15.下列各項(xiàng)不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是（）。

A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

B.持有公司5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

C.證券投資方面的專家、學(xué)者

D.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

正確答案：C

［解析］《證券法》第七十四條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：O發(fā)行

人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；＠持有公司百分之五以上股份的股東及其董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人

員；＠發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；＠由于所任公司職

務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；＠證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于

法定職貴對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；＠保薦人、承銷的證券公

司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；＠國(guó)務(wù)院證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

16.下列關(guān)于我國(guó)公司債券的說(shuō)法中，正確的是()。

A.債券發(fā)行采取注冊(cè)制

B.債券發(fā)行采取審批制

C.債券發(fā)行采取核準(zhǔn)制

D.債券利率不得高于銀行同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%

正確答案：C

［解析］這是《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》的規(guī)定。

17.(）是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配

股時(shí)，通過(guò)變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。

A.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)B.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)

C.修正股價(jià)平均數(shù)D.綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

正確答案：C

［解析］掌握股票價(jià)格平均數(shù)和股票價(jià)格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方

見(jiàn)教材第六章第三節(jié)，P238。

18．股票收益是指投資者從購(gòu)入股票開(kāi)始到出售股票為止的整個(gè)持有期間的收

入，下列不屬于股票收益的是（）。

A.利息收入B.資本損溢

C.資本增收益D.股息收入

正確答案：A

19.當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)，公司的每股稅后凈利潤(rùn)通常會(huì)因此而

()。

A.攤薄B.增加C.不確定D.流動(dòng)

正確答案:A

［解析］優(yōu)先認(rèn)股權(quán)能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。因?yàn)楫?dāng)公司增資

擴(kuò)股后，在一段時(shí)間內(nèi)，公司的每股稅后凈利會(huì)因此而攤薄，原普通股票股東

以優(yōu)惠價(jià)格優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新股，可從中得到補(bǔ)償或取得收益。

20．證券公司在承銷證券過(guò)程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣

傳推介活動(dòng)，可以處（）的罰款。

A.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下B.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C.20萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下D.30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下

正確答案：D

［解析］《證券法》第191條規(guī)定，證券公司在承銷證券過(guò)程中，進(jìn)行虛假的或

者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)，貴令改正，給予警告，沒(méi)收違法

所得，可以并處30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N

相關(guān)業(yè)務(wù)許可。給其他證券承銷機(jī)構(gòu)或者投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償貴

任。故本題選D。

21.NASDAQ綜合指數(shù)是按每個(gè)公司的（）來(lái)設(shè)定權(quán)重的。

A.資產(chǎn)總值B.資產(chǎn)凈值C.市場(chǎng)價(jià)值D.票面價(jià)值

正確答案．C

［解析］NASDAQ的中文全稱是全美證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)。該指數(shù)按每個(gè)公

司的市場(chǎng)價(jià)值來(lái)設(shè)權(quán)重，這意味著每個(gè)公司對(duì)指數(shù)的影呴是由其市場(chǎng)價(jià)值決定

的。故選C。

22.目前，（）巳經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

A.按名義金額計(jì)算的互換交易B.按實(shí)際金額計(jì)算的互換交易

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.金融期貨合約

正確答案：A

［解析］了解互換交易的定義、主要類別和交易特征。

23.()是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種。

A.外匯期貨B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨D.資產(chǎn)類期貨

正確答案：A

［解析］外匯期貨又被稱為＂貨幣期貨＂，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是

金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。故本題選A。

24.下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.可以一次或分次繳納出資B.轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單

C.安全性較差D.認(rèn)購(gòu)時(shí)要求一次性繳納

正確答案:A

［解析］記名股票有如下特點(diǎn)：CD股東權(quán)利歸屬于記名股東。＠可以一次或分次

繳納出資。＠轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。＠便于掛失，相對(duì)安全。B、C、D三項(xiàng)

屬于無(wú)記名股票的特點(diǎn)。

25.下列關(guān)于奇異型期權(quán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.百慕大期權(quán)在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)

B.奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化

的交易所交易期權(quán)存在差異

C.任選期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種

D.障礙期權(quán)的行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值

正確答案．D

［解析］障礙期權(quán)對(duì)行權(quán)設(shè)置了一定條件；平均期權(quán)可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間

內(nèi)的平均值。

26.2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意在（）設(shè)立中小企業(yè)板

塊。

A.深圳證券交易所主板市場(chǎng)內(nèi)部B.深圳證券交易所主板市場(chǎng)之外

C.上海證券交易所主板市場(chǎng)內(nèi)部D.上海證券交易所主板市場(chǎng)之外

正確答案．A

［解析］2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在

主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，并核準(zhǔn)了《深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板塊

實(shí)施方案》。

27.投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是（）。

A．其他基金份額B.一籃子股票

C.股票和債券D.現(xiàn)金

正確答案．B

［解析］ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回。不同的是，它的申購(gòu)是用一籃

子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。故本題選B。

28.證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)是（）。

A.依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

B.一種按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

C.按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

D.依有價(jià)證券的發(fā)行主體不同而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

正確答案:A

［解析］證券市場(chǎng)較為重要的結(jié)構(gòu)包括層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)和交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)。B

項(xiàng)描述的為層次結(jié)構(gòu)；C項(xiàng)描述的為交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)。故本題選A。

29．證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以

及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣()。

A.5000萬(wàn)元B.1億元C.5億元D.10億元

正確答案：C

《證券法》將證券公司的注冊(cè)資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛

鉤，分為5000萬(wàn)元、1億元和5億元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。其中，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷

與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)

資本最低限額為人民幣5億元。

30.為政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供籌集資金的渠道是（）的基本功能。

A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

C.證券流通市場(chǎng)D.證券發(fā)行市場(chǎng)

正確答案:D

證券發(fā)行市場(chǎng)的作用：為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。

政府、企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能出現(xiàn)暫時(shí)閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場(chǎng)

提供了多種多樣的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資是社

會(huì)再生產(chǎn)順利進(jìn)行的必要條件。

31.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于（）名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估

師。

A.30B.50

C.80D.55

正確答案:A

［解析］資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估

師。

32．股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的（）。

A.士5%B.士10%C.士20%D.士50%

正確答案：B

［解析］掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。

33.()是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工

具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類金

融衍生產(chǎn)品。

A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.貨幣衍生工具

C.利率衍生工具D.信用衍生工具

正確答案：D

［解析］信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量

的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為

迅速的一類金融衍生產(chǎn)品。故選D。

34．發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息知情人進(jìn)行內(nèi)幕交易的，上市公司應(yīng)進(jìn)行核實(shí)并追究貴任，在

（）個(gè)工作日內(nèi)向公司注冊(cè)地的證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告處理情況。

A.1B.2C.3D.4

正確答案：B

［解析］掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)

管內(nèi)容。

35．按照是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為（）。

A.有面額股票和無(wú)面額股票B.記名股票和不記名股票

C.普通股票和優(yōu)先股票D.流通股票與非流通股票

正確答案:A

［解析］股票的分類方法有很多，按照是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分

為有面額股票和無(wú)面額股票。

36．可轉(zhuǎn)換公司債券的回售條件一般是（）。

A.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格

B.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)

C.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

D.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

正確答案．c

［解析］可轉(zhuǎn)換公司債券的回售是指公司股票在一段時(shí)問(wèn)內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)

到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣

給發(fā)行人的行為。故本題選C。

37．通常情況下，下列哪種因素更值得投資者重視？()

A.資產(chǎn)重估與資產(chǎn)處置B.穩(wěn)定持久的主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)

C.財(cái)政補(bǔ)貼D.會(huì)計(jì)政策變更

正確答案．B

［解析］在證券市場(chǎng)實(shí)踐中，除了分析利潤(rùn)的絕對(duì)量和相對(duì)量之外，通常還需要

考查盈利的構(gòu)成以及持續(xù)性等因素。通常，穩(wěn)定持久的主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)比其他一

次性或偶然的收入（例如資產(chǎn)重估與資產(chǎn)處置、財(cái)政補(bǔ)貼、會(huì)計(jì)政策變更等）

更值得投資者重視。

38．發(fā)行人推銷證券的方法不包括()。

A.包銷B.招標(biāo)發(fā)行

C.代銷D.自銷

正確答案：A

39．在我國(guó)，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。

A.全國(guó)人民代表大會(huì)B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案：B

40．一般股票基金比專門化股票基金的風(fēng)險(xiǎn)（）。

A.大B.小

C.一樣大D.沒(méi)法比較

正確答案．B

［解析］按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化

股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較??；后者專門投資于某一行

業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。故本題選B。

41.中央政府債券通常被視為（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)證券B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券C.風(fēng)險(xiǎn)證券D.高風(fēng)險(xiǎn)證券

正確答案:B

［解析］掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。

42.以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

A.市政債券期貨B.國(guó)債期貨

C.市政債券指數(shù)期貨D.金融債券期貨

正確答案：B

［解析］掌握金融期貨合約的主要種類。

43.中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）。

A.上海證券交易所B.上海眾業(yè)公所

C.上海華商證券交易所D.北平證券交易所

正確答案．D

［解析］考生應(yīng)當(dāng)記住這兩家在中國(guó)證券發(fā)展史上具有董要意義的交易所：1918

年夏天成立的北平證券交易所是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所；1920年

7月成立的上海證券物品交易所是當(dāng)時(shí)規(guī)模最大的證券交易所。故選D。

44．關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100%

B.自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的500%

C.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的50%

D.持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%，但因包銷導(dǎo)致

的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外

正確答案：C

［解析］證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：O自營(yíng)權(quán)益類證券

及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100%;＠自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)

額不得超過(guò)凈資本的500%;＠持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的

30%;＠）持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%，但因包銷

導(dǎo)致的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。計(jì)算自營(yíng)規(guī)模時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)根

據(jù)自營(yíng)投資的類別，按成本價(jià)與公允價(jià)值孰高原則計(jì)算。

45．憑證式債券持有人提前兌取現(xiàn)金時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及

相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費(fèi)。

A.2%。B.3%。

C.4%。D.5%。

正確答案：A

46.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以（）監(jiān)管為目的的信息交換制

度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

A.政府B.自主C.市場(chǎng)D.獨(dú)立

正確答案．C

［解析］掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對(duì)證券交易活動(dòng)、會(huì)員、

上市公司的自律管理。

47.中國(guó)存托憑證(CDR)是指()。

A.在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

B.在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

C.在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

D．在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

正確答案：A

［解析］存托憑證(DepositaryReceipts,簡(jiǎn)稱“DR")是指在一國(guó)證券市場(chǎng)

流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國(guó)公司股

票，有時(shí)也代表債券。目前我國(guó)也開(kāi)始醞釀推出中國(guó)存托憑證(CDR)，即在大

陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券。

48．影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素不包括()。

A.戰(zhàn)爭(zhēng)B.財(cái)政政策C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.貨幣政策

正確答案：A

［解析］影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素主要包括：CD經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；＠經(jīng)濟(jì)周期循

環(huán)；＠貨幣政策；＠財(cái)政政策；＠市場(chǎng)利率；＠通貨膨脹；＠）匯率變化；窀）國(guó)

際收支狀況。A項(xiàng)，戰(zhàn)爭(zhēng)屬于政治及其他不可抗力因素。

49．在2001年10月1日之前，證券登記結(jié)算公司在中央交收體制下實(shí)行（）

結(jié)算制度。

A.獨(dú)立法人B.社團(tuán)法人

C.多級(jí)法人D.會(huì)員法人

正確答案：D

50．關(guān)于上證紅利指數(shù)，下列敘述不正確的是()。

A．上證紅利指數(shù)挑選在上證所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅比較穩(wěn)定、具有一定

規(guī)模及流動(dòng)性的50只股票作為樣本，以反映上海證券市場(chǎng)內(nèi)紅利股票的整體狀

況和走勢(shì)

B.上證紅利指數(shù)以2004年12月31日為基日，基點(diǎn)1000點(diǎn)

C.上證紅利指數(shù)每年末調(diào)整樣本一次，也可臨時(shí)調(diào)整，調(diào)整比例一般不超過(guò)

10%

D.于2005年首個(gè)交易日發(fā)布

正確答案:C

［解析］C項(xiàng)，上證紅利指數(shù)每年末調(diào)整樣本一次，特殊情況下也可進(jìn)行臨時(shí)調(diào)

整，調(diào)整比例一般不超過(guò)20%。

51.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱（）。

A.一板市場(chǎng)B.二板市場(chǎng)C.三板市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)

正確答案：C

52．證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位集中的資金，交由（）管理和運(yùn)作。

A.基金托管人B.基金承銷公司

C.基金管理人D.基金投資顧問(wèn)

正確答案．C

［解析］證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位集中的資金，交由基金管理人管理和運(yùn)

作。故選C。

53．上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用的發(fā)行方式是（）。

A.包銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷

正確答案：D

我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公

司承銷；非公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)行對(duì)象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司

自行銷售。上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。

54.2006年2月9日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開(kāi)展人民幣利率互換交易試

點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》，通知發(fā)布當(dāng)天（）和中國(guó)光大銀行完成首筆交易。

A.中國(guó)銀行B.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C.華夏銀行D.中國(guó)工商銀行

正確答案：B

55．根據(jù)規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市時(shí)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份需達(dá)到公司

股份總數(shù)的（）％以上。

A.10B.15C.20D.25

正確答案:D

［解析］掌握國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義。

56.上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)不包括（）。

A.綜合協(xié)議交易平臺(tái)B.集中竟價(jià)交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)D.同定收益證券綜合電子平臺(tái)

正確答案：A

［解析］上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固

定收益證券綜合電子平臺(tái)。深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中竟價(jià)交易系

統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺(tái)。故本題選A。

57．場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要具有以下功能：（）。

A.對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)進(jìn)行一線監(jiān)控

B.是證券發(fā)行的主要場(chǎng)所

C.及時(shí)準(zhǔn)確地傳遞上市公司的財(cái)務(wù)狀況

D.形成較為合理的價(jià)格

正確答案：B

［解析］新證券的發(fā)行時(shí)間集中、數(shù)量大，需要眾多營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)是

個(gè)廣泛的無(wú)形市場(chǎng)，能滿足上述要求。故選B。

58．政府發(fā)行證券的品種僅限于（）。

A.債券B.基金

C.股票D.證券衍生產(chǎn)品

正確答案：A

59．按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。

A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開(kāi)放式基金

C.債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型

基金

正確答案．A

［解析］按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為契約型基金和公司型基

金：按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按投資標(biāo)的劃

分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等；按投資目標(biāo)劃分，可分為

成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金；按投資理念的不同，可分為主動(dòng)型基

金和被動(dòng)型基金。故本題選A。

60.最普通、最常見(jiàn)的股票是（）。

A.優(yōu)先股股票B.普通股股票C.無(wú)面額股票D.無(wú)記名股票

正確答案:B

［解析］普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利

和義務(wù)。

二、不定項(xiàng)選擇題

61．證券發(fā)行市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。

A.證券公司J

B.社?；餔

C.信托投資公司J

D.政策銀行

［解析］證券發(fā)行市場(chǎng)上的投資者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，后者主要是證

券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、社?；?、證券投資基金、信托投資公司、企

業(yè)和事業(yè)法人及社會(huì)團(tuán)體等。故本題選ABC。

62．金融期貨一經(jīng)產(chǎn)生便得到迅速發(fā)展。這種發(fā)展具體表現(xiàn)在（）。

A.期貨投資者數(shù)量的急速增加J

B．金融期貨種類的發(fā)展J

c．金融期貨市場(chǎng)的發(fā)展J

D．金融期貨交易規(guī)模的發(fā)展J

63．獨(dú)立董事在任期內(nèi)辭職或免職的，（）應(yīng)當(dāng)分別向證券監(jiān)管部門和股東會(huì)

提供書面說(shuō)明。

A.獨(dú)立董事本人J

B.董事會(huì)

C.證券公司J

D.總經(jīng)理

64.我國(guó)主要的債券指數(shù)有()。

A.中證全債指數(shù)J

B.上證國(guó)債指數(shù)J

C.上證企業(yè)債指數(shù)J

D.中國(guó)債券指數(shù)J

［解析］題中四項(xiàng)為我國(guó)主要的債券指數(shù)。

65．基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)（）等相

應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

A.資產(chǎn)保管J

B.交易監(jiān)督J

C.信息披露J

D.資金清算與會(huì)計(jì)核算J

［解析］掌握基金托管人的概念、條件、職貴、更換條件。

66．關(guān)于基金資產(chǎn)凈值，下列說(shuō)法正確的有（）。

A．基金資產(chǎn)凈值是指某一段時(shí)間內(nèi)某一投資基金每份單位實(shí)際代表的價(jià)值

B．基金資產(chǎn)凈值是基金單位價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值J

c．基金資產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)J

D．基金資產(chǎn)凈值是基金單位交易價(jià)格的計(jì)算依據(jù)J

［解析］A項(xiàng)，基金份額資產(chǎn)凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)

際代表的價(jià)值。

67．設(shè)立證券公司需要符合的條件有（）。

A．有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度J

B．有與公司經(jīng)營(yíng)范圍相應(yīng)的注冊(cè)資本J

C.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格J

D.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好J

［解析］《證券法》對(duì)設(shè)立證券公司所應(yīng)具備的條件作出了較為全面的規(guī)定，按

照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：O有符合法律、行政

法規(guī)規(guī)定的公司章程。＠主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)

重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。＠有符合《證券法》規(guī)定的

注冊(cè)資本。＠董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從

業(yè)資格。＠有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度。＠有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)

施。＠法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定

的其他條件。

68．創(chuàng)業(yè)板上市公司在下列（）事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露。

A．董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議J

B.簽署意向書J

C.簽署協(xié)議J

D．公司知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)J

［解析］創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露：（1)董事

會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議；（2)簽署意向書或者協(xié)議（無(wú)論是否附加條

件或者期限）;（3)公司（含任一董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員）知悉或者理

應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)。故本題選ABCD。

69.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法，正確的是（）。

A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券J

B.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票后，具備股票的一般特征J

c．可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票以前，沒(méi)有規(guī)定的利率和期限

D.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)J

［解析］可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司

債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，

持有者是債權(quán)人；在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體

現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。本題選

ABD。

70．享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對(duì)其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有（）選擇。

A．行使權(quán)利認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票.J

B.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬.J

c．承諾放棄行使該權(quán)利，從股份公司獲取相應(yīng)的報(bào)酬

D.不行使權(quán)利而聽(tīng)任其過(guò)期失效J

［解析］熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

等概念。

71．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行和交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。下面

（）是證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。

A.證券公司?

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所?

C.證券交易所

D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)?

［解析］證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)包括證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

（證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師

事務(wù)所、證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等）。故選ABD。

72.股票的性質(zhì)有（）。

A.股票是要式證券J

B.股票是設(shè)權(quán)證券

C.股票是貨幣證券

D．股票是綜合權(quán)利證券J

［解析］掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。

73.通常ETF的最小申購(gòu)、贖回單位是（）。

A.50萬(wàn)份或70萬(wàn)份

B.60萬(wàn)份或100萬(wàn)份

C.50萬(wàn)份或100萬(wàn)份J

D.50萬(wàn)份或150萬(wàn)份

［解析］掌握交易所交易的開(kāi)放式基金的概念、特點(diǎn)。

74.以下屬于國(guó)家債券的是（）。

A.國(guó)庫(kù)券J

B.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券J

C.財(cái)政債券J

D.特種國(guó)債J

［解析］國(guó)家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付恩貴任為前提而發(fā)行

的債務(wù)憑證。ABCD四個(gè)選項(xiàng)均屬于國(guó)家債券。

75．影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括（）。

A.貨幣政策?

B.市場(chǎng)利率?

C.通貨膨脹?

D.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)?

宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格

的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。影呴

股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)

政政策、市場(chǎng)利率、通貨膨脹、匯率變化、國(guó)際收支狀況。

76.下列表述正確的是（）。

A.一般情況下，公司盈利增加，股息的市場(chǎng)價(jià)格降低

B.一般情況下，公司盈利增加，股息相應(yīng)增加J

C.一般情況下，公司盈利增加，股患相應(yīng)減少

D．公司的盈利水平是影響股票價(jià)格的基本因素之一J

［解析］公司的盈利水平是影響股票價(jià)格的基本因素之一。公司盈利的變化既會(huì)

影呴股息收入，又會(huì)影呴股票價(jià)格。當(dāng)公司盈利增加時(shí)，股息增加，股價(jià)J:.

漲；當(dāng)公司盈利減少時(shí)，股息減少，股價(jià)下降。

77.關(guān)于CBOE推出的中國(guó)指數(shù)描述正確的是（）。

A.以16只中國(guó)公司股票為樣本J

B.主要基于海外上市的中國(guó)公司J

C.屬于海外上市公司指數(shù)J

D．按照等值美元加權(quán)平均計(jì)算而成J

78．應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)有（）。

A.提前終止基金合同J

B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式J

c．提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)J

D．更換基金托管人J

［解析］《證券投資基金法》第71條規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持

有人大會(huì)審議決定：提前終止基金合同；基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；轉(zhuǎn)

換基金運(yùn)作方式；提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；更換基金管理

人、基金托管人；基金合同約定的其他事項(xiàng)。故本題全選。

79.《公司法》規(guī)定公司合并、分立、增資、減資的主要內(nèi)容包括()。

A.吸收合并或新設(shè)合并，合并各方債券、債務(wù)的繼承J

B.公司分立及公司分立前債務(wù)的連帶承擔(dān)貴任J

C.公司變更登記、注銷登記及設(shè)立登記J

D.公司減資、增資J

《公司法》規(guī)定公司合并、分立、增資、減資的主要內(nèi)容包括：吸收合并或新

設(shè)合并，合并各方債權(quán)、債務(wù)的承繼；公司分立及公司分立前債務(wù)的連帶承擔(dān)

貴任；公司減資、增資；公司變更登記、注銷登記及設(shè)立登記。

80.下述說(shuō)法是正確的有()。

A．基金交易是指以基金證券為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)J

B．基金有封閉式和開(kāi)放式之分J

c．開(kāi)放式基金的交易一般是在證券交易所進(jìn)行

D.開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定J

81.場(chǎng)外交易市場(chǎng)具備的功能主要有（）。

A.拓寬融資渠道J

B.改善中小企業(yè)融資環(huán)境J

c．為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所J

D．提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道J

［解析］場(chǎng)外交易市場(chǎng)是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分，主要具備以

下功能：（1)拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。(2)為不能在證券交

易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。(3)提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理

渠道。故本題選ABCD。

82．按照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件是()。

A．主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈

資產(chǎn)不低于人民幣2億元

B．有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施

c．董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格J

D．有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度J

［解析］掌握我國(guó)證券公司設(shè)立條件以及對(duì)注冊(cè)資本的要求。

83.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括（）。

A．特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人J

B.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)J

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)J

D.發(fā)起人、承銷人和證券化產(chǎn)品投資者J

［解析］掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。

84．關(guān)于影響股價(jià)變動(dòng)的因素中，說(shuō)法正確的是（）。

A．公司經(jīng)營(yíng)狀況與股票價(jià)格正相關(guān)，公司經(jīng)營(yíng)狀況好，股價(jià)上升；反之，股價(jià)

下跌J

B.中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應(yīng)，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)上升

C.當(dāng)一國(guó)或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)良好，一般來(lái)說(shuō)，大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況也較

好．它們的股票價(jià)格會(huì)上升；反之，股票價(jià)格會(huì)下降J

D．若一國(guó)國(guó)際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為平衡國(guó)際收支會(huì)采取提高國(guó)內(nèi)利率和

提高匯率的措施，以鼓勵(lì)出口、減少進(jìn)口，股價(jià)就會(huì)下跌；反之，股價(jià)會(huì)上

升J

［解析］中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應(yīng)，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下跌。

85.可轉(zhuǎn)換證券的要素包括（）。

A.轉(zhuǎn)換比例J

B.轉(zhuǎn)換期限J

C.轉(zhuǎn)換價(jià)格J

D.轉(zhuǎn)換數(shù)量

［解析］可轉(zhuǎn)換證券的要素包括：有效期限和轉(zhuǎn)換期限，票面利率或股息率，轉(zhuǎn)

換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格，贖回條款與回售條款，轉(zhuǎn)換價(jià)格修正條款。轉(zhuǎn)換數(shù)量不是

可轉(zhuǎn)換證券的要素。

86．在短期國(guó)庫(kù)券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的基礎(chǔ)上，我們可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有（）。

A.同一種類型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券低

B.不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償J

c．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券的票面利率會(huì)降低或是會(huì)發(fā)行固定利率債

券，這種情況是對(duì)購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償

D．股票的收益率一般低于債券

［解析］掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、作用機(jī)

制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。

87．下列關(guān)于優(yōu)先股票的闡述，錯(cuò)誤的是()。

A．優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

B．優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)

c．優(yōu)先股股東具備普通股股東具有的基本權(quán)利J

D.優(yōu)先股兼有債券的若千特點(diǎn)，它在發(fā)行時(shí)事先確定固定的股息率

88.債券票面金額定得較小，將會(huì)（）。

A.使印刷費(fèi)用較高J

B．使持有者分布較廣J

C.使發(fā)行工作量大J

D.有利于小額投資者購(gòu)買J

票面金額定得較小，有利于小額投資者購(gòu)買，持有者分布面廣，但債券本身的

印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高；票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投

資者認(rèn)購(gòu)，且印刷費(fèi)用等也會(huì)相應(yīng)減少，但使小額投資者無(wú)法參與。

89．針對(duì)中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場(chǎng)的

特別安排是（）。

A．改進(jìn)開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)制度和收盤價(jià)的確定方式，進(jìn)一步提高市場(chǎng)透明度，遏制

市場(chǎng)操縱行為J

B．完善交易信息公開(kāi)制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)J

c．完善交易異常波動(dòng)停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異常判定指標(biāo)，及時(shí)揭示市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)，減少信息披霞滯后或提前泄漏的影響J

D．建立募集資金使用定期審計(jì)制度

［解析］D項(xiàng)屬于針對(duì)中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征，所實(shí)行的比

主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披霞制度的內(nèi)容。

90.對(duì)發(fā)行人而言，存托憑證的優(yōu)點(diǎn)有（）。

A.市場(chǎng)容量大J

B.上市手續(xù)簡(jiǎn)單J

C.籌得本幣資金

D.發(fā)行成本低J

［解析］對(duì)發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證能夠帶來(lái)下列好處：（1)市場(chǎng)容量

大．籌資能力強(qiáng)。（2)避開(kāi)直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單，

發(fā)行成本低。故本是選ABD。

91．符合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的是（）。

A．證券公司及其從業(yè)人員可以在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算

交割

B．禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為J

c．證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)

人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)

D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格J

［解析］掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

92．下列關(guān)于成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金的說(shuō)法，正確的有（）。

A.成長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高J

B.收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低J

C．平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)收益介于成長(zhǎng)型、收入型基金之間J

D．成長(zhǎng)型基金的收益可能低于收入型基金J

［解析］成長(zhǎng)型基金追求長(zhǎng)期增值，因?yàn)樵陂L(zhǎng)期內(nèi)的不確定性所以風(fēng)險(xiǎn)比較大。

收入型基金成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低。平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)

則介于兩者之間，

93.下列關(guān)于債券基本性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的有()。

A.債券屬于有價(jià)證券J

B．債券是所有權(quán)的表現(xiàn)

C.債券是一種虛擬資本J

D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)J

［解析］債券是債權(quán)的表現(xiàn)，并非所有權(quán)的表現(xiàn)。

94.下列關(guān)于契約型基金內(nèi)部管理機(jī)制的說(shuō)法中，不正確的有（）。

A．基金管理人負(fù)貴基金的管理操作

B．基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置

c．監(jiān)管部門對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督J

D.當(dāng)事人的行為通過(guò)基金章程來(lái)規(guī)范J

［解析］基金托管人對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督；契約型基金通過(guò)基金契約來(lái)

規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

95．在認(rèn)購(gòu)股票時(shí)，可以作為企業(yè)法人出資方式的有（）。

A.貨幣J

B.專利技術(shù)

C.工業(yè)產(chǎn)權(quán)J

D.土地使用權(quán)J

96．下列關(guān)于債券發(fā)行定價(jià)方式的說(shuō)法，正確的是()。

A．債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型J

B．按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

c．按價(jià)格決定方式分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

D.一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)J

債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價(jià)格招標(biāo)和

收益率招標(biāo)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；按價(jià)格決定方式分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)，C

選項(xiàng)錯(cuò)誤。

97.會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)有（）。

A.會(huì)員大會(huì)J

B.董事會(huì)

C.理事會(huì)J

D.監(jiān)察委員會(huì)J

［解析］會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)

法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。公司制證券交易所才設(shè)

有董事會(huì)。

98．依據(jù)2006年1月1日起開(kāi)始生效的《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定允許

的出資形式包括（）。

A.貨幣J

B.實(shí)物J

C.非專利技術(shù)J

D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)J

99.下列關(guān)于指數(shù)基金的說(shuō)法，正確的有（）。

A.收益隨證券價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)J

B．始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平J

C.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)J

D．可以消除一部分投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

［解析］指數(shù)基金的特點(diǎn)有：投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著

即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指教上升時(shí)，基金收益增加；反之，收益減

少?；鹨蚴冀K保持即期的市場(chǎng)平均收益水平，因而收益不會(huì)大高，也不會(huì)大

低。由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而

且可以避免由于基金持股集中帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

100目前我國(guó)金融市場(chǎng)上的私募證券有（）。

A．信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃J

B.商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃J

c．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券