2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺7

2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺7卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：5次

單選題（共100題，共100分）

1.（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股東會(huì)由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

2.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)（）。

Ⅰ.投資決策委員會(huì)

Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會(huì)

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

Ⅳ.運(yùn)營估值委員會(huì)

Ⅴ.研究發(fā)展委員會(huì)?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：A

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本題解析：—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)；投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營估值委員會(huì)。

3.公司股東享有的權(quán)利包括（）。

A.收益分配權(quán)

B.表決和監(jiān)督權(quán)

C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

D.監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公司股東享有的權(quán)利包括：（1）收益分配權(quán)（2）表決和監(jiān)督權(quán)（3）知情權(quán)

4.董事會(huì)可以成立（），如審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會(huì)，作為董事會(huì)下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

A.投資委員會(huì)

B.專業(yè)委員會(huì)

C.智能部門

D.監(jiān)察部門

正確答案：B

您的答案：

本題解析：董事會(huì)可以成立專業(yè)委員會(huì)，如審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會(huì)，作為董事會(huì)下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

5.每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為（）。

Ⅰ.投資

Ⅱ.研究

Ⅲ.交易部門

Ⅳ.產(chǎn)品營銷部門

Ⅴ.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門，后臺(tái)運(yùn)營部門和其他支持性部門五大類部門。

6.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。

Ⅰ.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；

Ⅱ.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；

Ⅲ.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；

Ⅳ.負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。

Ⅴ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括；執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。Ⅴ.項(xiàng)是管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

7.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

8.經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.股東大會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

9.基金的重大事件不包括（）。

A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B.延長基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換董事長、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金臨時(shí)報(bào)告的內(nèi)容。

10.擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

正確答案：A

您的答案：

本題解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專門的基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

11.（）對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.公司章程

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)責(zé)任

正確答案：C

您的答案：

本題解析：合規(guī)政策對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

12.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

正確答案：C

您的答案：

本題解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

13.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；有利于防止信息濫用。

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性

A.控制環(huán)境

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.控制活動(dòng)

D.信息溝通

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

15.國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是()。

A.營銷保險(xiǎn)策略

B.債券保險(xiǎn)策略

C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

D.股票保險(xiǎn)策略

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是對(duì)沖保險(xiǎn)策略。

16.2013年，()專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

正確答案：B

您的答案：

本題解析：2013年，《證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律法規(guī)。

17.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

18.下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對(duì)象不同

正確答案：D

您的答案：

本題解析：道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者既有區(qū)別又有聯(lián)系。

道德與法律的區(qū)別：

①表現(xiàn)形式不同;

②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同;

③調(diào)整范圍不同;

④調(diào)整手段不同。

調(diào)整對(duì)象不同不屬于道德與法律的區(qū)別。

19.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是()。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：

①有利于投資者的價(jià)值判斷;

②有利于防止利益沖突與利益輸送;

③有利于提高證券市場的效率;

④能有效防止信息濫用。

20.下列關(guān)于混合型基金，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

正確答案：C

您的答案：

本題解析：混合型基金的收益大于債券基金。

21.我國開放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括（）。

A.“內(nèi)置”模式

B.“外置”模式

C.“混合”模式

D.“單一”模式

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開放式基金注冊(cè)登記體系的模式有基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。

22.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30

正確答案：B

您的答案：

本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

23.下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請(qǐng)

B.場外申購贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

C.申購和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場外申購和贖回均以金額申請(qǐng)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：場外申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.控制活動(dòng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

25.下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過（）個(gè)月。

A.1

B.3

C.5

D.7

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過3個(gè)月。

27.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。

A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露

B.涉及基金募集的信息披露

C.涉及基金上市交易的信息披露

D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。A項(xiàng)，涉及基金凈值復(fù)核的信息披露屬于基金托管人的信息披露范圍。

28.（）是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場與投資者

B.開發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場營銷組合

正確答案：A

您的答案：

本題解析：確定目標(biāo)市場與投資者是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)。

29.關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性

B.基金信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的

C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性

D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在基金信息披露中，禁止對(duì)征券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。

30.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

正確答案：B

您的答案：

本題解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識(shí)別原則、（5）利潤原則。

31.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。

A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.被依法取消基金管理資格

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。

32.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。

A.每日開市前

B.每周

C.每月

D.不定期

正確答案：A

您的答案：

本題解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

33.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（）。

Ⅰ．在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場秩序

Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（I）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

34.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。

35.基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

36.相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為（）。

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

37.（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

38.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.10

C.5

D.20

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

39.（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金托管人以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。

40.同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：C

您的答案：

本題解析：同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

41.關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

正確答案：A

您的答案：

本題解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

42.進(jìn)行ETF折價(jià)套利交易未涉及到（）。

A.在二級(jí)市場上賣出股票

B.在一級(jí)市場贖回ETF份額

C.在二級(jí)市場買進(jìn)ETF份額

D.在二級(jí)市場買進(jìn)股票

正確答案：D

您的答案：

本題解析：當(dāng)二級(jí)市場ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級(jí)市場低價(jià)買進(jìn)ETF.然后在一級(jí)市場贖回（高價(jià)賣出）份額，再與二級(jí)市場上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。

當(dāng)二級(jí)市場ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級(jí)市場買進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當(dāng)于低價(jià)買入ETF）份額，再于二級(jí)市場上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。

43.（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

A.股東誠信與合作原則

B.制衡原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

正確答案：B

您的答案：

本題解析：制衡原則。基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

44.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。其中，協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理公司的督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

46.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

C.辦理基金備案手續(xù)

D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

正確答案：C

您的答案：

本題解析：C項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。

47.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金規(guī)模是否變化

B.基金募集是否為公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否為獨(dú)立的法人

正確答案：D

您的答案：

本題解析：二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。

48.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.價(jià)值型股票

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.

49.將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是（）的不同。

A.設(shè)立條件

B.服務(wù)方式

C.參與方式

D.所承擔(dān)的職責(zé)與作用

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

50.任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

51.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

正確答案：A

您的答案：

本題解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

52.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

53.內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查內(nèi)部控制三目標(biāo)

54.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。

A.3，1/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的l/3。

55.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。

A.即時(shí)保存和備份；本地備份

B.定期保存和備份；異地備份

C.即時(shí)保存和備份；異地備份

D.定期保存和備份；本地備份

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

56.市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的

A.100%

B.20%

C.50%

D.10%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

57.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞健?/p>

A.份額認(rèn)購

B.金額認(rèn)購

C.債券認(rèn)購

D.份額或金額認(rèn)購

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時(shí)，認(rèn)購申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。

58.關(guān)于公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金不具有獨(dú)立法人地位

B.基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

C.基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運(yùn)的基本法律文件

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)，公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

59.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.獨(dú)立性原則

C.公正性原則

D.專業(yè)性原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

60.某投資人投資3萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為（）。

A.442.12，29556.65

B.443.35，29756.35

C.443.35，29565.65

D.443.35，29334.65

正確答案：C

您的答案：

本題解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30000/（1+1.5%）=29556.65（元）,認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率=29556.65*1.5%=443.35（元）,認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金認(rèn)購面值=（29556.65+9）/1=29565.65（份）。

61.基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

62.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

A.專業(yè)審慎

B.客戶至上

C.誠實(shí)守信

D.守法合規(guī)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

63.所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財(cái)

B.融資

C.金融

D.投資

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

64.客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。

A.客戶

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：客戶至上的基本要求是客戶的利益優(yōu)先。

65.安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

66.關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。

A.開放式基金成為主流產(chǎn)品

B.基金行業(yè)分散趨勢突出

C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高

D.基金市場競爭加劇

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金管理公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大。所以隨著市場競爭的加劇，許多基金管理公司不得不走上兼并、收購的道路，這反過來進(jìn)一步加劇了基金市場的集中趨勢。

67.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

68.下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。

A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.罰款

正確答案：D

您的答案：

本題解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：

①提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正；

②對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；

③責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；

④暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

69.下列不屬于道德特征的是（）。

A.道德具有差異性

B.道德具有繼承性

C.道德具有約束性

D.道德具有抽象性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：道德的特征：道德具有差異性、道德具有繼承性、道德具有約束性、道德具有具體性

70.QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:

1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。

2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。

3.與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。

4.在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。

71.一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。

A.1420

B.1768

C.1686

D.1868

正確答案：D

您的答案：

本題解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

72.按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按投資市場分類，股票型基金可分為囯內(nèi)股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。

73.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。

A.基金份額的所有權(quán)

B.基金份額的處置權(quán)

C.基金份額的收益權(quán)

D.基金資產(chǎn)的管理權(quán)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。

74.基金募集期限屆滿時(shí)，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。

A.1億元人民幣；100人

B.1億元人民幣；200人

C.2億元人民幣；100人

D.2億元人民幣；200人

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金募集期限屆滿時(shí)，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

75.基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。

A.加權(quán)平均份額上期利潤

B.期末基金份額凈值

C.加權(quán)平均凈值利潤率

D.本期份額凈值增長率

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露的內(nèi)容。

76.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

77.QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。

A.2天

B.2個(gè)工作日

C.3天

D.3個(gè)工作日

正確答案：B

您的答案：

本題解析：QDⅡ基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

78.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%；0.75%

B.0.75%；1.5%

C.0.75%；0.5%

D.1.5%；0.75%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

79.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

80.（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核査，—是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

81.《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。。

A.0.4%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.6%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

82.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。

A.性質(zhì)不同

B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C.投資主體要求不同

D.信息披露程度不同

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個(gè)方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險(xiǎn)持性不同、信息披露程度不同。

83.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性,實(shí)現(xiàn)資源共享

正確答案：B

您的答案：

本題解析：B選項(xiàng)是有效落實(shí)合規(guī)考核制。

84.下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.投資人

正確答案：A

您的答案：

本題解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。

85.1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。

A.英國倫敦

B.美國紐約

C.加拿大多倫多

D.美國納斯達(dá)克

正確答案：C

您的答案：

本題解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。

86.關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

正確答案：C

您的答案：

本題解析：為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

87.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

正確答案：D

您的答案：

本題解析：美囯監(jiān)管部門開始對(duì)基金加強(qiáng)監(jiān)管，其中1940年出臺(tái)的《投資公司法》與《投資顧問法》不但對(duì)美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。

88.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.中國結(jié)算公司

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：目前可從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

89.關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.贖回申請(qǐng)的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價(jià)法

正確答案：A

您的答案：

本題解析：“金額申購、份額贖回”原則。

90.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

A.8

B.9

C.10

D.3

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

91.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)