2018年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題精選3

2018年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題精選3卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：6次

單選題（共100題，共100分）

1.影響股票價(jià)格的政治因素一般包括（）。

Ⅰ．國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化

Ⅱ．領(lǐng)袖更替

Ⅲ．政權(quán)更迭

Ⅳ．戰(zhàn)爭(zhēng)

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：（1）戰(zhàn)爭(zhēng)。（2）政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。（3）政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等。（4）國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。（5）因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，股價(jià)會(huì)下跌。

2.影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素有（）。

Ⅰ．市場(chǎng)利率

Ⅱ．承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本

Ⅲ．流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平

Ⅳ．國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素有：（1）市場(chǎng)利率。（2）承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本。（3）流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平。（4）國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入。（5）承銷商所期望的資金回收速度。（6）其他國(guó)債分銷過程中的成本。

3.QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)兀ǎ?/p>

A.證券市場(chǎng)

B.基金市場(chǎng)

C.信托市場(chǎng)

D.房地產(chǎn)市場(chǎng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開放模式。

4.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的（）等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄。

Ⅰ．買賣數(shù)量

Ⅱ．出價(jià)方式

Ⅲ．證券名稱

Ⅳ．價(jià)格幅度

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄；買賣成交后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶。

5.下列選項(xiàng)中，不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（）。

A.保護(hù)投資者

B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

6.狹義的有價(jià)證券指的是()。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.金融證券

D.資本證券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

7.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國(guó)法人資格，

實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣()萬元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

正確答案：B

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。

8.1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用()方式發(fā)行。

A.通過商業(yè)銀行銷售

B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

C.行政分配

D.承購(gòu)包銷

正確答案：C

您的答案：

本題解析：1988年以前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式。

9.下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是（）。

Ⅰ．股票市場(chǎng)

Ⅱ．融資租賃市場(chǎng)

Ⅲ．信托市場(chǎng)

Ⅳ．股權(quán)投資市場(chǎng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：非證券金融市場(chǎng)主要包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。

10.（）是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民

正確答案：C

您的答案：

本題解析：企業(yè)是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。

11.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）。

Ⅰ．公司控股權(quán)

Ⅱ．長(zhǎng)期資本增值

Ⅲ．資本利得

Ⅳ．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。

12.填寫證券名稱的方法有（）。

Ⅰ．全稱

Ⅱ．簡(jiǎn)稱

Ⅲ．縮寫

Ⅳ．代碼

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡(jiǎn)稱的區(qū)別，僅有一個(gè)名稱)。

13.銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于（）中。

Ⅰ．貸款業(yè)務(wù)

Ⅱ．債券投資業(yè)務(wù)

Ⅲ．票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

Ⅳ．承兌業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

14.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5％

B.10％

C.30％

D.50％

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％。

15.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照（）的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

Ⅰ．保障客戶資產(chǎn)安全

Ⅱ．防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞

Ⅲ．方便投資者

Ⅳ．有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國(guó)新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

16.（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

17.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為（）。

A.私營(yíng)合伙企業(yè)

B.私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)

C.有限責(zé)任公司或股份有限公司

D.非法人組織形式

正確答案：C

您的答案：

本題解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

18.股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。

Ⅰ．協(xié)商定價(jià)方式

Ⅱ．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

Ⅲ．詢價(jià)方式

Ⅳ．招標(biāo)定價(jià)方式

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。其中，詢價(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

19.（）是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

A.登記日

B.成交日

C.清算日

D.交割日

正確答案：A

您的答案：

本題解析：登記日是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

20.（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

正確答案：B

您的答案：

本題解析：2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

21.國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早（）。

A.3～5個(gè)月

B.4～6個(gè)月

C.1～2個(gè)月

D.2～3個(gè)月

正確答案：B

您的答案：

本題解析：國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，股票價(jià)格水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號(hào)或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

22.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。

Ⅰ．記名股票

Ⅱ．普通股票

Ⅲ．不記名股票

Ⅳ．優(yōu)先股票

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票．其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)；優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

23.互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換（）的金融交易。

A.證券

B.負(fù)債

C.現(xiàn)金流

D.資產(chǎn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。

24.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可分為（）。

Ⅰ．利率期權(quán)

Ⅱ．貨幣期權(quán)

Ⅲ．股權(quán)類期權(quán)

Ⅳ．金融期貨合約期權(quán)

A.Ⅰ、Ⅲ、

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

25.深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司的（）指標(biāo)。

Ⅰ．總市值

Ⅱ．成交金額

Ⅲ．市盈率

Ⅳ．流通市值

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中提取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用特許綜合法編制。

26.可轉(zhuǎn)換持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常（）債券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.無法比較

正確答案：A

您的答案：

本題解析：可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款；而附權(quán)債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時(shí)才調(diào)整行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例。

27.流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，它具有（）的特點(diǎn)。

Ⅰ．自由轉(zhuǎn)讓

Ⅱ．主要吸納儲(chǔ)蓄資金

Ⅲ．短期性

Ⅳ．自由認(rèn)購(gòu)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：流通國(guó)債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。

28.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的（）。

A.資本公積

B.凈資產(chǎn)

C.應(yīng)付款項(xiàng)

D.留存收益

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的資本公積。

29.我國(guó)信托業(yè)的特點(diǎn)包括（）。

Ⅰ．相關(guān)法規(guī)的滯后性與外部環(huán)境趨于完善并存

Ⅱ．傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的局限性與信托品種不斷創(chuàng)新并存

Ⅲ．總量規(guī)模的控制性與信托機(jī)構(gòu)相對(duì)稀缺并存

Ⅳ．分業(yè)管理的專業(yè)性與信托業(yè)務(wù)多元化并存

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國(guó)信托業(yè)的特點(diǎn)即選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的內(nèi)容。

30.下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動(dòng)利率債券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：浮動(dòng)利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會(huì)發(fā)生變化。

31.金融風(fēng)險(xiǎn)的來源有（）。

Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)管理

Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)暴露

Ⅳ．影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、

正確答案：A

您的答案：

本題解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

32.按（）的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)。

A.標(biāo)的物

B.發(fā)行范圍

C.發(fā)行時(shí)間

D.市場(chǎng)規(guī)模

正確答案：A

您的答案：

本題解析：按標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)。

33.債券和股票的主要區(qū)別是（）。

Ⅰ．期限不同

Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)不同

Ⅲ．權(quán)利不同

Ⅳ．收益不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、

正確答案：A

您的答案：

本題解析：債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

34.各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購(gòu)買（）投資于證券市場(chǎng)。

Ⅰ．政府債券

Ⅱ．股份制銀行發(fā)行的股票

Ⅲ．上市公司股票

Ⅳ．金融債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購(gòu)買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。

35.恒生流通綜合指數(shù)系列包括（）。

Ⅰ．恒生綜合指數(shù)

Ⅱ．恒生流通綜合指數(shù)

Ⅲ．恒生香港流通指數(shù)

Ⅳ．恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

正確答案：C

您的答案：

本題解析：恒生流通綜合指數(shù)系列包括恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)。

36.填寫委托單的第一要點(diǎn)是填寫（）。

A.證券賬號(hào)

B.交割日期

C.數(shù)量

D.品種

正確答案：D

您的答案：

本題解析：品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。

37.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是()。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓

正確答案：B

您的答案：

本題解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

38.按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

39.基金管理人作為受托人，必須履行()。

A.誠(chéng)信義務(wù)

B.保密義務(wù)

C.信息披露義務(wù)

D.誠(chéng)實(shí)義務(wù)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人作為受托人，必須履行誠(chéng)信義務(wù)。

40.申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有()萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。

A.300

B.500

C.100

D.200

正確答案：C

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

41.投資者持有某上市公司()股份時(shí)，繼續(xù)收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收購(gòu)義務(wù)。

A.40％

B.30％

C.20％

D.10％

正確答案：B

您的答案：

本題解析：《證券法》規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30％時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。

42.證券投資基金托管人是()權(quán)益的代表。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金發(fā)起人

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金托管人是基金份額持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。

43.證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過()個(gè)工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25

正確答案：C

您的答案：

本題解析：證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

44.證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于()。

A.交收

B.清算

C.成交

D.結(jié)算

正確答案：A

您的答案：

本題解析：清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個(gè)方面。

45.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元。

A.5；3

B.2；3

C.3；5

D.3；2

正確答案：C

您的答案：

本題解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求有：獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元等。

46.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成發(fā)展的根本原因是()。

A.存款準(zhǔn)備金制度

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場(chǎng)政策

D.存款派生機(jī)制

正確答案：A

您的答案：

本題解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

47.下列選項(xiàng)中，不屬于嵌入式的衍生工具的是()。

A.公司債券條款中包含的贖回條款

B.公司債券條款中包含的返售條款

C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D.在期貨交易所交易的期貨合約

正確答案：D

您的答案：

本題解析：嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同（簡(jiǎn)稱“主合同”）中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等。

48.下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B.其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司

正確答案：C

您的答案：

本題解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

49.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。

A.財(cái)務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據(jù)(信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法)和(金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法)的規(guī)定，資產(chǎn)支持債券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

50.一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是指()。

A.國(guó)際債券

B.亞洲債券

C.外國(guó)債券

D.歐洲債券

正確答案：A

您的答案：

本題解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲市場(chǎng)發(fā)行和交易的債券。外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行的以該國(guó)貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。

51.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于()名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。

A.10；5

B.20；10

C.30；10

D.30；20

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

1.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年；

2.質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好；

3.具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人；（故選D項(xiàng)）

4.凈資產(chǎn)不少于200萬元；

5.按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金；

6.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上；

7.最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

52.只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于()。

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.看漲期權(quán)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

53.最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票的國(guó)家是()。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.日本

D.德國(guó)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：20世紀(jì)早期，美國(guó)紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國(guó)其他州和其他一些國(guó)家也相繼仿效，但目前世界上很多國(guó)家(包括中國(guó))的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票。

54.投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。

A.增值稅

B.傭金

C.過戶費(fèi)

D.印花稅

正確答案：A

您的答案：

本題解析：投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。

55.證券投資基金的作用有()。

Ⅰ．基金為中小投資者拓寬了投資渠道

Ⅱ．豐富了大投資者的投資方式

Ⅲ．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

Ⅳ．有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化

A.Ⅰ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券投資基金的作用主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道。(2)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。

56.我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以()等股權(quán)融資作為突破口的。

Ⅰ．A股

Ⅱ．B股

Ⅲ．H股

Ⅳ．N股

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以B股、H股、N股等股權(quán)融資作為突破口的。

57.我國(guó)證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。

Ⅰ．擔(dān)保業(yè)務(wù)

Ⅱ．證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

Ⅲ．證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

Ⅳ．證券自營(yíng)

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

58.下列選項(xiàng)中，可以用于分析公司經(jīng)營(yíng)狀況好壞的有()。

Ⅰ．公司的競(jìng)爭(zhēng)力

Ⅱ．公司財(cái)務(wù)狀況

Ⅲ．公司治理水平

Ⅳ．公司改組或合并

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股份公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石。從理論上分析，公司經(jīng)營(yíng)狀況與股票價(jià)格正相關(guān)，公司經(jīng)營(yíng)狀況好，股價(jià)上升；反之，股價(jià)下跌。公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：(1)公司治理水平與管理層質(zhì)量。(2)公司競(jìng)爭(zhēng)力。(3)公司財(cái)務(wù)狀況。(4)公司改組或合并。

59.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指()。

Ⅰ．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)

Ⅱ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

Ⅲ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

Ⅳ．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：(1)投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本。(2)轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施收回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

60.影響金融市場(chǎng)的主要因素不包括()。

Ⅰ．技術(shù)因素

Ⅱ．管理因素

Ⅲ．人員因素

Ⅳ．歷史因素

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：一般來說，左右和影響金融市場(chǎng)發(fā)展進(jìn)程的因素是多方面的，但最為重要的有經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素及體制或管理因素。

61.關(guān)于次級(jí)債務(wù)，下列說法中正確的有()。

Ⅰ．次級(jí)債務(wù)可由銀行發(fā)行

Ⅱ．次級(jí)債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

Ⅲ．除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失

Ⅳ．次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：次級(jí)債務(wù)可由銀行發(fā)行，其固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索取權(quán)是在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

62.從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為()。

Ⅰ．債務(wù)證券市場(chǎng)

Ⅱ．權(quán)益證券市場(chǎng)

Ⅲ．衍生證券市場(chǎng)

Ⅳ．債權(quán)證券市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng)。

63.金融風(fēng)險(xiǎn)具有的一般特征包括()

Ⅰ.擴(kuò)散性

Ⅱ.確定性

Ⅲ.可管理性

Ⅳ.周期性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的特征：隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。

64.下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有()。

Ⅰ．教育發(fā)展基金

Ⅱ．養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

Ⅲ．福利基金

Ⅳ．文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：社會(huì)公益基金是指將受益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。Ⅱ項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。

65.下列選項(xiàng)中，屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具的是()。

Ⅰ．遠(yuǎn)期外匯合約

Ⅱ．股票期權(quán)

Ⅲ．股票指數(shù)期貨

Ⅳ．股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

66.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具包括()。

Ⅰ．在證券交易所掛牌交易的股票

Ⅱ．在證券交易所掛牌交易的債券

Ⅲ．證券投資基金

Ⅳ．在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

67.下列屬于消費(fèi)信用的是()。

Ⅰ．助學(xué)貸款

Ⅱ．以商品交易為目的的預(yù)付定金

Ⅲ．國(guó)際金融租賃

Ⅳ．企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括：企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。

68.1981年后，我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種有()。

Ⅰ．普通國(guó)債

Ⅱ．國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

Ⅲ．財(cái)政債券

Ⅳ．保值債券

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，1981年后，我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種還有國(guó)家建設(shè)債券、特種債券、基本建設(shè)債券等。

69.關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券，說法正確的是()。

Ⅰ．不屬于金融債券

Ⅱ．在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

Ⅲ．以短期融資為目的

Ⅳ．約定在一定期限內(nèi)還本付息

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：2004年10月，中國(guó)人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》證券公司短期融資是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。故說法正確的是Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ項(xiàng)，選A項(xiàng)。

70.場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng)，它主要由()組成。

Ⅰ．柜臺(tái)市場(chǎng)

Ⅱ．第三市場(chǎng)

Ⅲ．第四市場(chǎng)

Ⅳ．二級(jí)市場(chǎng)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

71.若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為()。

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9

正確答案：A

您的答案：

本題解析：k=(Rc+1)／(Rd+Re+Rc)=(10％+1)／(6％+9％+10％)=4．4。

72.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。

A.籌集資金

B.證券承銷

C.證券發(fā)行

D.證券包銷

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。D項(xiàng)證券包銷只是證券承銷業(yè)務(wù)的一種方式。

73.關(guān)于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況，說法錯(cuò)誤的是()。

A.規(guī)模越來越大

B.發(fā)行方式區(qū)域市場(chǎng)化

C.期限趨于單調(diào)化

D.市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異

正確答案：C

您的答案：

本題解析：A、B、D三項(xiàng)是關(guān)于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體概括正確。

74.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為()。

Ⅰ．金融期權(quán)

Ⅱ．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

Ⅲ．金融期貨

Ⅳ．金融遠(yuǎn)期合約

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

75.行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。

Ⅰ．行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

Ⅱ．抗外部沖擊的能力

Ⅲ．經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

Ⅳ．行業(yè)估值水平

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。(5)勞資關(guān)系。(6)財(cái)務(wù)與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。

76.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

Ⅰ．功能作用不同

Ⅱ．信用風(fēng)險(xiǎn)不同

Ⅲ．保證金制度不同

Ⅳ．交易對(duì)象不同

A.I、Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同，(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

77.為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是()。

A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域間股權(quán)交易市場(chǎng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。

78.下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.債券和股票都屬于有價(jià)證券

B.債券和股票的收益率是相互影響的

C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是無期證券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，符合題意。

79.()是指交易參與人向深圳證券交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

A.交易大廳

B.交易會(huì)員

C.交易主機(jī)

D.交易單元

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第2.2.2條規(guī)定：交易單元，是指交易參與人向本所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與本所證券交易與接受本所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

80.()是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)，是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。

81.證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以()的罰款。

A.1萬元以上3萬元以下

B.1萬元以上5萬元以下

C.3萬元以上10萬元以下

D.3萬元以上20萬元以下

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二百條規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

82.基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是()。

A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.社會(huì)基金管理

C.證券投資基金業(yè)務(wù)

D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)。此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。

83.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對(duì)統(tǒng)一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)統(tǒng)一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

84.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為()。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.投資銀行業(yè)務(wù)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。

85.證券公司直接為投資者開立()。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.證券賬戶

D.資金結(jié)算賬戶

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

86.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金托管人應(yīng)該是完全獨(dú)立于基金管理機(jī)構(gòu)、具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力、實(shí)收資本達(dá)到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)?！吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》第三十三條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

87.證券公司的()或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正。

A.總資產(chǎn)

B.固定資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.凈資本

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券公司的凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

88.注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括()。

Ⅰ．證券投資咨詢業(yè)務(wù)

Ⅱ．財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

Ⅲ．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

Ⅳ．證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：①證券經(jīng)紀(jì)。②證券投資咨詢。③與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問。④證券承銷與保薦。⑤證券自營(yíng)。⑥證券資產(chǎn)管理。⑦其他證券業(yè)務(wù)。其中證券公司經(jīng)營(yíng)上述第①項(xiàng)至第③項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元；經(jīng)營(yíng)上述第④項(xiàng)至第⑦項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營(yíng)上述第④項(xiàng)至第⑦項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。故A項(xiàng)正確。

89.證券公司設(shè)立子公司，需要滿足的條件包括()。

Ⅰ．最近6個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

Ⅱ．設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的最近l年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平

Ⅲ．最近l年凈資本不低于12億元人民幣

Ⅳ．設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，最近2年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合下列審慎性要求：(1)最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。(2)具備較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近1年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平。(3)具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他要求。

90.關(guān)于申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法正確的是()。

Ⅰ．有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

Ⅱ．高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

Ⅲ．有500萬元人民幣以上的注冊(cè)資本

Ⅳ．有健全的內(nèi)部管理制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

91.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有()。

Ⅰ．銷售利潤(rùn)率

Ⅱ．資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

Ⅲ．杠桿比率

Ⅳ．債務(wù)擔(dān)保比率

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

正確答案：D

您的答案：

本題解析：因?yàn)閮糍Y產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤(rùn)率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率。

92.證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息的用途有()。

Ⅰ．作為境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行勝任