2023年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試卷含答案

2023反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試卷含答案

一、單項(xiàng)選擇題

1、《中華人民共和國(guó)外匯治理?xiàng)l例》是由(A)公布的

A、國(guó)務(wù)院;B、中國(guó)人民銀行;C、國(guó)家外匯治理局;D、全國(guó)人大。

2、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負(fù)責(zé)報(bào)告

A、發(fā)卡行;B、業(yè)務(wù)辦理行;C、收單行;D、總行。

3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)覺(jué)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶入賬64萬(wàn)元人民幣，應(yīng)填制(D)進(jìn)展報(bào)告

A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表;

B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表;

C、可疑外匯資金交易月報(bào)表;

D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。

4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處(D)罰款

A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下;B、1000元以上5000元以下;

C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下;D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下。

5、、對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的行政懲罰打算由(A)作出。

A、中國(guó)人民銀行;B、國(guó)家外匯治理局;C、銀監(jiān)局;D、公安機(jī)關(guān)。

6、、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的，原則上處(C)罰款

A、10萬(wàn)元;B、50萬(wàn)元;C、100萬(wàn)元;D、200萬(wàn)元。

7、美國(guó)反洗錢(qián)法律體系的核心是(B)

A、愛(ài)國(guó)者法令;B、1970年銀行保密法;

C、1986年掌握洗錢(qián)法令;D、2023年反洗錢(qián)戰(zhàn)略。

8、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展核查的是(A)

A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣;

B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯;

C、企業(yè)外匯賬戶資金流淌以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁;

D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。

9、20xx年5月10日，因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐懼主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。(C)

A、里昂銀行;B、巴林銀行;

C、瑞士聯(lián)合銀行;D、日本大和銀行。

10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯治理?xiàng)l例》，可處(B)罰款。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;C、50%以上3倍以下;

D、50%以上5倍以下。

11、公、檢、法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮匦璩鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。

A、《介紹信》;B、《辦案協(xié)查函》;

C、《幫助查詢存款通知書(shū)》;

D、《查詢令》

12、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行供應(yīng)身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)

A、1萬(wàn)元人民幣;B、1萬(wàn)美元;

C、3萬(wàn)元人民幣;D、3萬(wàn)美元。

13、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2023美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。

A、《通行證》;B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》;

C、《外匯交易許可證》;D、《信用證》。

14、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)展監(jiān)視和治理的是(B)

A、中國(guó)人民銀行;B、國(guó)家外匯治理局;

C、銀監(jiān)局;D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)。

15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)展審核、分析后，發(fā)覺(jué)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)覺(jué)之日起(C)內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局

A、當(dāng)日;B、2日;C、3日;D、5日。

16、以下行為屬于套匯的是(C)

A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外;

B、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境;

C、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款;

D、不根據(jù)國(guó)家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。

17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處(A)罰款。

A、不超過(guò)違法金額等值;

B、違法金額30%以上1倍以下;

C、違法金額1倍以上3倍以下;

D、違法金額1倍以上5倍以下。

18、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶治理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處(C)的罰款

A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下;

B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下;

C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下;

D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下。

19、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自(B)開(kāi)頭實(shí)施?

A、2023年3月20日;B、2023年4月1日;

B、2023年4月20日;D、2023年4月1日

20、最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)展法律掌握的國(guó)家是(D)

A、英國(guó);B、意大利;C、法國(guó);D、美國(guó)。

二、填空題

1、我行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行_____不定期_會(huì)議制，會(huì)議必需在到會(huì)的成員人數(shù)到達(dá)全體成員人數(shù)的______三分之二___以上時(shí)方可進(jìn)行。

2、我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度是____以市場(chǎng)供求為根底___的、___參考一攬子貨幣、____有治理____的______浮動(dòng)______匯率制度。

3、我行反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)構(gòu)是__總行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組_____。

4、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算時(shí)，發(fā)覺(jué)可疑交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑交易，填制可疑支付交易報(bào)告表_____后進(jìn)展報(bào)告。

5、大額和可疑外匯資金交易報(bào)告實(shí)行____雙向上報(bào)___的原則和_____主報(bào)告行_____制度。

三、多項(xiàng)選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定?(AD)

A、《境內(nèi)外匯賬戶治理規(guī)定》;B、《境外外匯賬戶治理規(guī)定》;

C、《個(gè)人結(jié)算賬戶治理規(guī)定》;D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

2、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有以下什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易?(BC)

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出;B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出;D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

3、中國(guó)人民銀行公布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付治理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所標(biāo)準(zhǔn)，取現(xiàn)必需事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為(BC)。

A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的`;B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的;

C、單位提取20萬(wàn)元以上的;D、單位提取50萬(wàn)元以上的。

4、以下支付交易屬于大額人民幣交易的是(BDE)

A、單筆提取現(xiàn)金5萬(wàn)元;

B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬(wàn)元;

C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬(wàn)元;

D、單筆存入現(xiàn)金20萬(wàn)元;

E、個(gè)人結(jié)算賬戶之間20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);

F、個(gè)人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計(jì)100萬(wàn)元。

5、洗錢(qián)是一種簡(jiǎn)單的犯罪活動(dòng)，主要表達(dá)在其具有(ABDE)。

A、隱藏性;B、多樣性;C、危害性;D、專業(yè)性;E、技術(shù)性。

四、推斷題

1、凍結(jié)金額要依據(jù)執(zhí)法部門(mén)所作凍結(jié)打算的額度凍結(jié)，缺乏凍結(jié)金額的，匯入款可以連續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過(guò)凍結(jié)金額局部，被凍結(jié)人不得自行支配。(X)

2、國(guó)家對(duì)常常工程外匯支付不予限制()

3、境內(nèi)機(jī)構(gòu)往境外投資的外匯屬于常常工程外匯(X)

4、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《治理方法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入和付出的狀況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。(X)

5、不是全部的大額外匯資金交易都需要報(bào)告，比方定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)、武警部隊(duì)、