商業(yè)計(jì)劃書 第六到第八章

商業(yè)計(jì)劃書項(xiàng)目名稱：虛擬導(dǎo)游指導(dǎo)老師：李植斌、陳雪頌項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員：夏苗苗、趙永萍、牛菁

目錄目錄 1第2章. 盈利模式 22.1. 旅游業(yè)的特點(diǎn) 22.2. 傳統(tǒng)旅行公司的盈利模式 22.3. “虛擬導(dǎo)游”公司的盈利模式 3第3章. 融資和財(cái)務(wù)分析 43.1. 融資計(jì)劃 43.2. 融資方式 53.3. 資金需求分析 63.4. 支出分析 63.4.1. 支出預(yù)算 63.5. 收入分析 73.6. 盈利能力預(yù)測 7第4章. 風(fēng)險分析 84.1. 行業(yè)競爭風(fēng)險 84.1.1. 出境旅游 84.1.2. 游客的人身安全 94.2. 公司管理風(fēng)險及對策 94.2.1. 旅游景區(qū)管理風(fēng)險 104.3. 財(cái)務(wù)風(fēng)險及對策 104.4. 技術(shù)風(fēng)險及對策 114.5. 競爭風(fēng)險及對策 11盈利模式旅游業(yè)的特點(diǎn)多要素構(gòu)成產(chǎn)業(yè)鏈：熟悉旅游業(yè)的人士都知道，“吃、住、行、游、購、娛”是旅游業(yè)的六要素。游客旅游的過程，就是動態(tài)消費(fèi)的過程，消費(fèi)體現(xiàn)在以上六個環(huán)節(jié)，如以下REF_Ref409211758\h

圖21所示。同時，根據(jù)游客的轉(zhuǎn)移過程，還可以將旅游系統(tǒng)分為客源地系統(tǒng)、連接系統(tǒng)和目的地系統(tǒng)。一般來說，游客在目的地系統(tǒng)消費(fèi)的比例最大。

圖STYLEREF1\s2SEQ圖\*ARABIC\s11客源地系統(tǒng)傳統(tǒng)旅行公司的盈利模式旅游業(yè)傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)是旅行社。旅行社之所以能生存是因?yàn)樾畔⒉粚ΨQ，它能夠?yàn)橛慰吞峁┠康牡匦畔?，機(jī)票、酒店預(yù)訂服務(wù)等等，但是，隨著當(dāng)今世界的資訊越來越發(fā)達(dá)，游客可以從各種渠道獲得大量的信息，傳統(tǒng)的中介服務(wù)方式越來越被邊緣化，異軍突起的是網(wǎng)絡(luò)中介機(jī)構(gòu)，如旅游網(wǎng)站、旅游服務(wù)公司等，攜程網(wǎng)是其中的佼佼者，其實(shí)，攜程的商業(yè)模式很簡單，它一方面發(fā)展龐大的會員卡用戶“圈地”，另一方面借助這個龐大的用戶群向酒店、航空公司等獲取更低的折扣，賺取傭金，反過來又用低折扣吸引更多的用戶群，形成一個良性循環(huán)。攜程網(wǎng)的利潤來源主要是四塊：1、酒店預(yù)訂代理費(fèi)：基本上是從目的地酒店的盈利折扣返還中獲取的；2、機(jī)票預(yù)訂代理費(fèi)：從顧客的訂票費(fèi)中獲取的，等于顧客訂票費(fèi)與航空公司出票價格的差價；3、自助游中的酒店、機(jī)票預(yù)訂代理費(fèi)以及保險代理費(fèi)：收入途徑也是采用盈利折扣返還和差價兩種方式；4、在線廣告?！疤摂M導(dǎo)游”公司的盈利模式我們團(tuán)隊(duì)的項(xiàng)目的盈利模式主要是通過與全國的航空公司、酒店、交通公司等與吃、住、行、游、購、娛有關(guān)的公司進(jìn)行合作，為他們拉游客賺取一定的折扣或是傭金等報(bào)酬，如以下REF_Ref409211780\h圖22所示：我們主要是通過為游客機(jī)票，酒店的預(yù)定，以及其他當(dāng)?shù)孛朗硦蕵讽?xiàng)目的推薦進(jìn)行向這些公司收取一定的費(fèi)用。我們這個項(xiàng)目致力于將線下實(shí)體旅行社的導(dǎo)游服務(wù)搬到線上，并通過相應(yīng)數(shù)據(jù)庫的建立，客戶定位和地點(diǎn)關(guān)鍵詞的鎖定以及相應(yīng)引擎搜索技術(shù)來獲得技術(shù)支持，使虛擬導(dǎo)游旅行服務(wù)獲得可能。汽車預(yù)訂代理費(fèi)是游客在當(dāng)?shù)芈糜涡枰择{游玩時，我們會與當(dāng)?shù)氐钠嚦鲎夤具M(jìn)行合作，并收取游客付費(fèi)的一定的折扣。當(dāng)然還有類似于攜程網(wǎng)一樣（在線廣告）：為一些酒店、航空公司打廣告的服務(wù)，并收取廣告費(fèi)用。據(jù)攜程2007年報(bào)披露，每個訂單客人只要入住一晚，攜程就會平均收取傭金66元。更有知情人士透露，攜程收取經(jīng)濟(jì)型酒店的傭金比例為20%~25%。這意味著，一間200元/天的客房，攜程每晚就可提取50元的傭金。我們公司同樣可以這樣收取傭金，甚至可以比這要高。酒店預(yù)訂代理費(fèi)酒店預(yù)訂代理費(fèi)當(dāng)?shù)孛朗硦蕵讽?xiàng)目的推薦機(jī)票預(yù)訂代理費(fèi)汽車預(yù)訂代理費(fèi)盈利的主要來源圖STYLEREF1\s2SEQ圖\*ARABIC\s12收入來源融資和財(cái)務(wù)分析 融資計(jì)劃虛擬導(dǎo)游公司創(chuàng)業(yè)初期：首次籌資總需求大概為34萬，公司預(yù)計(jì)在虛擬導(dǎo)游網(wǎng)站投建初期固定資金投入30萬左右，剩余的4萬作為前期其他運(yùn)作資金。初期的資金來源主要有兩部分：策劃人或者策劃人以外對此項(xiàng)目感興趣的人出資入股和銀行貸款。前者一共出資大概22萬，擁有公司一半以上的股份，擔(dān)任公司部門主要負(fù)責(zé)人。銀行貸款、爭取政府扶持等方式籌得12萬。如下REF_Ref409211822\h表31資金來源結(jié)構(gòu)表所示：表STYLEREF1\s3SEQ表\*ARABIC\s11資金來源結(jié)構(gòu)表資本結(jié)構(gòu)出資方式自籌資本銀行貸款總計(jì)金額（萬元）221234融資方式1、權(quán)益性融資：以發(fā)行債券和股票為主要融資的方式進(jìn)行融資，并將一部分的資金構(gòu)成企業(yè)的自有資金，購買公司債券者，公司按合同約定的定期償還利息并在合同到期之時償還其本金。在創(chuàng)業(yè)的初期，由于多方面的局限性，此方案的策劃者會投入一部分的資金，并且擁有公司的部分股份，可以參與公司的日常管理工作中，并有權(quán)分享公司經(jīng)營獲得的紅利。2、銀行貸款：國家對于大學(xué)生有許多扶持力度，并且較重視大學(xué)生的創(chuàng)業(yè)，銀行對于優(yōu)質(zhì)的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目會提供一定額度的貸款，大概是8萬。3、戰(zhàn)略投資：也可以吸收一些基金會的投資、風(fēng)險投資、天使投資等投資公司，有豐富的扶持具有成長性的企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)。在這種戰(zhàn)略投資的幫助下，企業(yè)不僅能獲得較大的投資，還能獲得企業(yè)經(jīng)營上的幫助。在發(fā)展的中期以及后期都用到。資金需求分析 公司建立初期：資金主要用于技術(shù)研發(fā)、數(shù)據(jù)庫的建立、以及市場推廣，還有員工工資等。中、后期：資金主要用于系統(tǒng)的維護(hù)與升級以及員工工資報(bào)酬等。支出分析支出預(yù)算表STYLEREF1\s3SEQ表\*ARABIC\s12項(xiàng)目建設(shè)初期的資金分配表項(xiàng)目所需資金（萬元）備注公司的注冊5用于公司的注冊、辦理相關(guān)的證件等支出服務(wù)器網(wǎng)絡(luò)0.6開通網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用：網(wǎng)絡(luò)需要開通電信、網(wǎng)通、鐵通三條線路以保證網(wǎng)站的訪問速度辦公雜費(fèi)1包括辦公公費(fèi)2000元，通訊費(fèi)用2000元，前期市場調(diào)研費(fèi)用2000元，交通費(fèi)用1500元和水電費(fèi)1500元等網(wǎng)站宣傳費(fèi)用1.5包括在傳統(tǒng)媒體上的宣傳費(fèi)用和在網(wǎng)上的宣傳費(fèi)用租用地8虛擬導(dǎo)游股份有限公司裝修布置費(fèi)用2.5公司的裝修，裝飾網(wǎng)站建設(shè)維護(hù)2.7包括建立數(shù)據(jù)庫的費(fèi)用、數(shù)據(jù)庫安全費(fèi)用，網(wǎng)站安全防護(hù)費(fèi)用設(shè)備設(shè)施購買費(fèi)用3（1）電腦、沙發(fā)、桌、椅、等辦公用品。

（2）空調(diào)系統(tǒng)、音響系統(tǒng)、安全消防系統(tǒng)、通風(fēng)設(shè)施合計(jì)24創(chuàng)業(yè)預(yù)測所需的總成本收入分析虛擬導(dǎo)游的盈利模式主要有機(jī)票預(yù)訂代理費(fèi)、酒店預(yù)訂代理費(fèi)、汽車預(yù)訂代理費(fèi)、在線廣告費(fèi)還有一些當(dāng)?shù)芈糜蚊朗硦蕵返软?xiàng)目的推薦服務(wù)等費(fèi)用。預(yù)計(jì)把收入分為三個時期，創(chuàng)業(yè)期：處于項(xiàng)目推廣試運(yùn)行階段，所以收入基本上為零；成長階段：逐步與各企業(yè)合作，開始有越來越多的代理費(fèi)的收入；穩(wěn)定階段：趨于飽和階段，基本上已經(jīng)完成與各個企業(yè)建立起合作關(guān)系，并且收入穩(wěn)定，代理費(fèi)、折扣費(fèi)、傭金等收入。公司通過前期的各種網(wǎng)站宣傳與推廣，所以可以做出大概的預(yù)計(jì)：創(chuàng)業(yè)前期的月平均點(diǎn)擊量能達(dá)到近8000次；到了成長階段，由于公司網(wǎng)站已經(jīng)有一定知名度以及運(yùn)營成果，預(yù)計(jì)月平均點(diǎn)擊量將能達(dá)到1.5萬次，企業(yè)和商家有300單位/月左右會瀏覽公司的網(wǎng)站。進(jìn)入穩(wěn)定階段時，網(wǎng)站的知名度不斷增長，月平均點(diǎn)擊量能達(dá)到2.4萬次。盈利能力預(yù)測表STYLEREF1\s3SEQ表\*ARABIC\s13各階段利潤表時期成本（萬元）收入（萬元）利潤（萬元）創(chuàng)業(yè)期245.8-18.2成長（開拓）期193011穩(wěn)定期307848圖STYLEREF1\s3SEQ圖\*ARABIC\s11風(fēng)險分析行業(yè)競爭風(fēng)險 行業(yè)的發(fā)展除了機(jī)遇，同樣存在著諸多的風(fēng)險，尤其是旅游業(yè)：旅游業(yè)是一個很脆弱的行業(yè)，經(jīng)濟(jì)滑坡，自然災(zāi)害，流行性疾病，政治動亂等都能對旅游業(yè)產(chǎn)生沉重打擊。如何規(guī)避風(fēng)險、把握機(jī)遇，對一個公司的規(guī)劃及發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。我們公司當(dāng)然也不例外，在抓住發(fā)展機(jī)遇的同時也不可松懈對風(fēng)險的規(guī)避。以下便是對我們公司可能會面臨的風(fēng)險進(jìn)行分析。出境旅游隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，以及人們生活水平的不斷提高。再加上中國居民手里的護(hù)照升值：美國簽證放寬限度，日本全國入境無壓力，37個國家和地區(qū)單方面給予中國公民“落地簽”待遇，12個國家和地區(qū)中國公民可免簽入境。在這樣的政策吸引下，在未來的幾年將會有更多的中國人出國旅游。因?yàn)槌鰢糜巫兊帽憷?，購物更方便了。這樣的種種對目標(biāo)市場只定在國內(nèi)市場的旅游公司來說無疑是一個不好的風(fēng)險和威脅。游客的人身安全旅游是現(xiàn)代社會普遍而重要的消費(fèi)方式，深刻分析這種生活方式就不難發(fā)現(xiàn)，無論低級或者高級旅游需求，安全健康總是人們在旅游活動時所渴望的最基本和首要的需求。旅游從本質(zhì)上講是在人們滿足溫飽等基本需求之后，為提高生存和生命質(zhì)量而進(jìn)行的更高層次的消費(fèi)活動，其中開闊視野，增長見識與本領(lǐng)，是為了提高生存生活質(zhì)量，而通過旅游強(qiáng)身健體，實(shí)現(xiàn)身心健康則是直接為了長壽和提高生命質(zhì)量。所以當(dāng)安全健康問題發(fā)生時，旅游業(yè)將總會首當(dāng)其沖地受到?jīng)_擊和影響。就像2003年上半年在世界部分國家、地區(qū)和我國部分省區(qū)突發(fā)非典型肺炎，旅游業(yè)首當(dāng)其沖地受到最大的沖擊和負(fù)面的影響。公司管理風(fēng)險及對策一、風(fēng)險在公司運(yùn)營過程中，各管理者及員工能否扮演好自身的角色，能否做好本職工作；公司的組織結(jié)構(gòu)是否適合公司的發(fā)展需求；能否留住優(yōu)秀的員工；管理機(jī)制是否先進(jìn)，健全等等問題都給企業(yè)帶來管理風(fēng)險。二、對策謹(jǐn)慎對待招聘員工，吸收合適的人才并時常對員工進(jìn)行各方面的培訓(xùn)，特別是技術(shù)上的技能，提升他們的整體素質(zhì)；建立適合企業(yè)發(fā)展的組織結(jié)構(gòu)，在企業(yè)發(fā)展過程中不斷調(diào)整，以確保其效率；制定良好的激勵制度，創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，提升個人福利；采用先進(jìn)，合理的管理機(jī)制，并根據(jù)實(shí)際進(jìn)行及時的調(diào)整。旅游景區(qū)管理風(fēng)險旅游景區(qū)管理太條框化，不是以服務(wù)為主，缺少人性化服務(wù)。工作人員沒有讓游客在關(guān)愛中賞景觀景，現(xiàn)在游客進(jìn)入景區(qū)，得到的只有買票服務(wù)，其他的主要依靠導(dǎo)游個人服務(wù)。在景區(qū)內(nèi)不斷上演著人擠人，人看人的戲份，不斷發(fā)生著踩踏事件，這對旅游公司來說無疑是負(fù)面的影響，同時這也關(guān)系著另一個協(xié)議：游客出了事故，應(yīng)該由誰來負(fù)責(zé)的問題。還有就是旅游景區(qū)的環(huán)境隨時都有被游客破壞的風(fēng)險。財(cái)務(wù)風(fēng)險及對策 風(fēng)險初始的風(fēng)險投資資金的籌集存在很大的困難。因?yàn)楣镜某闪⑿枰罅康馁Y金，僅僅靠創(chuàng)業(yè)團(tuán)體自己的資金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我們需要吸引很大一部分的風(fēng)險投資資金。盡管我們公司的前景非?？春?，擁有很多的有利因素，但是市場是瞬息萬變的，這份創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書能否吸引風(fēng)險投資商的青睞還是個未知數(shù)。由此可見，風(fēng)險投資資金能否順利籌集將是公司首先要面臨的風(fēng)險。在公司的營運(yùn)過程中，由于我們要不斷地增加服務(wù)項(xiàng)目，提升服務(wù)質(zhì)量，更新系統(tǒng)設(shè)備，以及擴(kuò)大固定資產(chǎn)規(guī)模等等都需要有大量的支出，營運(yùn)現(xiàn)金流量便可能出現(xiàn)緊張的情況。同時，營運(yùn)還可能遭逢流動性危機(jī)，出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不靈等問題。對策對于融資困難問題，最好的方法就是做出一份最能吸引投資者眼球的商業(yè)計(jì)劃書，并進(jìn)一步擴(kuò)大融資對象。除了原有股東之外，還可以鼓勵員工入股。這樣在解決融資問題的同時還可以提高員工的歸屬感，激勵員工越發(fā)努力地工作。技術(shù)風(fēng)險及對策風(fēng)險隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷進(jìn)步，原有的技術(shù)可能已經(jīng)無法滿足游客的需求，出現(xiàn)技術(shù)滯后問題，使旅游網(wǎng)站面臨著更新的風(fēng)險。對策廣泛地吸收相關(guān)專業(yè)技術(shù)人員來開展研發(fā)工作，實(shí)現(xiàn)技術(shù)上的創(chuàng)新，及時進(jìn)行系統(tǒng)更新。競爭風(fēng)險及對策風(fēng)險在網(wǎng)站推廣的后期可能會出現(xiàn)很多服務(wù)類似本公司的網(wǎng)站出現(xiàn)，畢竟我們這個虛擬導(dǎo)游網(wǎng)站服務(wù)項(xiàng)目可模仿性還是蠻高的。將來會面臨到很多的競爭者。對策一刻也不能放松對服務(wù)質(zhì)量的控制，在保持原先質(zhì)量的基礎(chǔ)上也要與時俱進(jìn)，達(dá)到服務(wù)的不斷提升。采取差異化競爭戰(zhàn)略，努力不斷提高門檻。知己知彼，了解同行業(yè)及潛在行業(yè)的狀況，根據(jù)消費(fèi)者的需求做出與眾不同的策略，不斷推出自己的特色版塊，在競爭中保持優(yōu)勢地位。同時，我們要完善信息反饋渠道，隨時了解市