2021-2022初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理通關題庫(附帶答案)

2021-2022初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理通關題庫(附帶答案)單選題（共80題）1、在我國，企業(yè)集團財務公司屬于()。A.銀行金融機構B.非銀行金融機構C.政策性金融機構D.監(jiān)管類金融機構【答案】B2、商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貸款和（）兩種途徑。A.再貼現(xiàn)B.回購C.逆回購D.以券融資【答案】A3、（2017年真題）回購交易要發(fā)生（）次券款交割。A.0B.1C.2D.3【答案】C4、（2017年真題）下列選項中，不屬于貸款利率具體形式的是（）。A.法定利率B.行業(yè)公定利率C.銀行自主定價利率D.市場利率【答案】C5、（）是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避免承擔該業(yè)務或市場風險的策略性選擇。A.風險轉移B.風險補償C.風險規(guī)避D.風險對沖【答案】C6、下列關于協(xié)議市場與公開市場的說法，正確的是（）。A.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過私下協(xié)商或面對面的討價還價方式完成B.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的交易價格通過眾多的買主和賣主公開競價形成C.公開市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過證監(jiān)會掛牌指定方式完成D.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過書面協(xié)議的方式完成【答案】A7、一般性投訴處理相關要點不包括（）。A.注重服務禮儀B.明確投訴處理流程C.掌握投訴處理技巧D.注重投訴結果【答案】D8、（）包括產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點的優(yōu)先次序選擇和保證實行該次序等政策措施。A.產(chǎn)業(yè)組織政策B.產(chǎn)業(yè)結構政策C.產(chǎn)業(yè)技術政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】B9、（）對董事會和審計委員會負責，制定內部審計程序，評價風險狀況和管理情況，落實年度審計工作計劃，開展后續(xù)審計，監(jiān)督整改情況，對審計項目質量負責，做好檔案管理。A.審計委員會B.內部審計部門C.首席審計官D.內部審計人員【答案】B10、財政用于資本項目的建設支出，最終將形成各種類型的固定資產(chǎn)是指（）。A.稅收B.公共支出C.政府投資D.國債【答案】C11、關于風險，下列說法中錯誤的是（）。A.風險即損失B.風險強調結果的不確定性C.風險強調不確定性帶來的不利后果D.風險是損失的可能性【答案】A12、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進行信息披露的義務而導致的損失事件屬于操作風險損失事件中的()。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動事件B.就業(yè)制度和工作場所安全事件C.內部欺詐D.外部欺詐【答案】A13、同業(yè)拆借的期限最長不得超過（）個月。A.6B.4C.2D.1【答案】B14、從同質同類機構監(jiān)管的角度來看，下列銀行中，不屬于“國有及國有控股的大型商業(yè)銀行”的是()。A.招商銀行B.交通銀行C.郵政儲蓄銀行D.中國銀行【答案】A15、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，承擔聲譽風險管理最終責任的是（）。A.商業(yè)銀行高管層B.商業(yè)銀行監(jiān)事會C.商業(yè)銀行董事會D.商業(yè)銀行內部控制委員會【答案】C16、下列選項中，關于目前采用的績效考評的指標和方法的表述正確的是（）。A.關鍵業(yè)績指標是從財務、客戶、內部運營、學習與成長四個角度，將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標和目標值的一種新型績效管理體系B.平衡計分卡考核法是通過對組織內部流程的輸入端、輸出端的關鍵參數(shù)進行設置、取樣、計算、分析，衡量流程績效的一種目標式量化管理指標，是把企業(yè)的戰(zhàn)略目標分解為可操作的工作目標的工具，是企業(yè)績效管理的基礎C.目標管理法是以目標為導向，以人為中心，以成果為標準，而使組織和個人取得最佳業(yè)績的現(xiàn)代管理方法D.360度考核又稱為全方位考核法，其特點是評價維度全面化【答案】C17、（2020年真題）（）是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經(jīng)濟損失的風險。A.利率風險B.信用風險C.操作風險D.交易風險【答案】B18、商業(yè)銀行的財務管理總體可以分為財產(chǎn)管理、銀行內部資金管理和()三部分。A.銀行的經(jīng)營管理B.銀行的損益管理C.銀行的投資管理D.銀行的投入與產(chǎn)出管理【答案】B19、下列債務人或者第三人有權處分的權利中，不可以完全出質的是()。A.存款單B.可以轉讓的基金份額C.應收賬款D.注冊商標專用權【答案】D20、對于超額貸款損失準備，商業(yè)銀行采用權重法計量信用風險加權資產(chǎn)的，超額貸款損失可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產(chǎn)的（）。A.1.25%B.1.5%C.2%D.2.25%【答案】A21、（2018年真題）下列選項中，不屬于我國商業(yè)銀行采用的信用卡透支計息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D22、下列關于違約損失率的說法中，不正確的是()。A.違約損失率是債務人一旦違約將給債權人造成的損失數(shù)額B.違約損失率是針對交易項目一各筆貸款而言的C.違約損失率決定了貸款回收的期限D.違約損失率與關鍵的交易特征有關【答案】C23、銀行信貸金額的表外業(yè)務是指()金額。A.政策名義B.合同名義C.政府名義D.銀行名義【答案】B24、（2020年真題）下列關于貨幣經(jīng)紀公司的說法，錯誤的是（）。A.貨幣經(jīng)紀公司可以改善市場流動性和透明度，促進價格發(fā)展B.從事有關外匯、貨幣市場產(chǎn)品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投資設立貨幣經(jīng)紀公司C.貨幣經(jīng)紀公司不得從事自營交易D.貨幣經(jīng)紀公司不得向個人提供經(jīng)紀服務【答案】B25、我國商業(yè)銀行的核心一級資本不包括（）。A.實收資本或普通股B.超額貸款損失準備C.盈余公積D.一般風險準備【答案】B26、（2018年真題）下列有關貸款管理的說法中，正確的是（）。A.項目融資的各類風險按照項目經(jīng)營期分析即可B.貸款人可以發(fā)放無指定用途的個人貸款C.項目貸款對于已建的項目不得再融資D.集團客戶授信業(yè)務有助于管控集團客戶多頭授信【答案】D27、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法（試行）》，本機構發(fā)生擠兌事件的，商業(yè)銀行（）。A.應當對流動性風險偏好、流動性風險管理策略、政策和程序進行重大調整，并應當在3個月內向中國銀監(jiān)會書面報告調整情況B.及時對本機構信用評級大幅下調C.應當在向中國銀監(jiān)會報送的與流動性風險有關的財務會計、統(tǒng)計報表和其他報告中詳細披露D.對該事件可能對其流動性風險水平或管理狀況產(chǎn)生不利影響的重大事項和擬采取的應對措施應當及時向中國銀監(jiān)會報告【答案】D28、金融消費者享有的權利不包括()。A.金融風險知情權B.金融消費自由權C.金融消費公平交易權D.金融資產(chǎn)保密權、安全權【答案】A29、目前，我國實施“綠色信貸”政策的相關政府部門不包括()。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.國家環(huán)保局D.中國證監(jiān)會【答案】D30、列哪一項不屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的服務職責（）。A.組織開展業(yè)務競技活動B.組織開展銀行業(yè)國際交流與合作C.建立會員間信息溝通機制D.提高社會公眾的金融意識和風險意識【答案】D31、商業(yè)銀行法人授權其分支機構辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的，分支機構應當在收到其總行(部)授權或授權發(fā)生變動之日起()Et內，持其總行(部)的授權文件向當?shù)劂y保監(jiān)局報告。A.20B.30C.60D.90【答案】B32、（2017年真題）下列選項中，不屬于新型貨幣政策工具的是（）。A.再貸款B.常備借貸便利C.中期借貸便利D.抵押補充貸款【答案】A33、（），即發(fā)行人向社會公開發(fā)行金融債券。A.私募B.公募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行【答案】B34、下列關于信托的基本分類說法錯誤的是（）。A.根據(jù)信托目的的性質不同，可以分為私益信托和公益信托B.根據(jù)委托和受益人是否為同一人可以將私益信托分為自益信托和他益信托C.根據(jù)信托的設立是否需要委托人的意思表示，可以將信托區(qū)分為意定信托和非意定信托D.根據(jù)受托人是否為盈利性信托機構，可以將信托區(qū)分為民事信托和營業(yè)信托【答案】D35、下列不屬于支付結算應遵循的原則的是（）。A.協(xié)議承諾原則B.恪守信用、履約付款C.銀行不墊款原則D.誰的錢進誰的賬，由誰支配【答案】A36、由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時間和比例，通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務的是()。A.銀團貸款B.房地產(chǎn)貸款C.固定資產(chǎn)貸款D.流動資金貸款【答案】A37、（）是指在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構事實或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財物的行為。A.偽造、變造金融票證罪B.非法吸收存款罪C.金融詐騙罪D.破壞金融管理秩序罪【答案】C38、金融機構辦理同業(yè)借款業(yè)務的，其最長期限不得超過()年。A.1B.3C.5D.10【答案】B39、下列關于商業(yè)銀行經(jīng)營的“三性原則”的說法中，正確的是()。A.效益性優(yōu)先于安全性B.安全性優(yōu)先于流動性C.效益性優(yōu)先于流動性D.流動性優(yōu)先于安全性【答案】B40、（）是指維持一家銀行在現(xiàn)有經(jīng)營規(guī)模情況下，進行簡單再生產(chǎn)所需的費用，即開門費用。A.固定費用B.標準費用C.非標準費用D.可變動費用【答案】B41、()模式下的融資多用于為小企業(yè)、藝術家或個人進行某項活動等提供必要的資金援助。A.“個人融資”B.“小微融資”C.“小企業(yè)貸款”D.“眾籌”【答案】D42、商業(yè)銀行對貸款進行分類應考慮的因素不包括()：A.借款人的還款能力B.借款人的還款時間C.借款人的還款意愿D.借款人的還款記錄【答案】B43、商業(yè)銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本，儲備資本要求為風險加權資產(chǎn)的（）。A.0.5％B.1.5％C.2.5％D.3.5％【答案】C44、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行聘請理財產(chǎn)品投資顧問的，可以有的行為是（）。A.向未提供實質服務的投資顧問支付費用B.投資顧問名單應當至少由分行行長批準C.由投資顧問直接執(zhí)行投資指令D.審查投資顧問的投資建議【答案】D45、（2017年真題）我國某銀行2015年末各項貸款余額100億元，不良貸款余額2億元，則該銀行至少應計提的貸款損失準備是（）億元。A.1.5B.3C.2.5D.5【答案】B46、自2015年5月1日起，我國正式實行《存款保險條例》，由()負責實施。A.中國銀保監(jiān)會B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.中國人民銀行【答案】D47、下列關于傳統(tǒng)金融和綠色金融的說法正確的是（）。A.傳統(tǒng)金融的作用主要是引導資金流向節(jié)約資源技術開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護產(chǎn)業(yè)，引導企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導消費者形成綠色消費理念B.傳統(tǒng)金融明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展，避免注重短期利益的過度投機行為C.綠色金融與傳統(tǒng)金融中的政策性金融有共同點，即它的實施需要由政府政策做推動D.傳統(tǒng)金融強調人類社會的生存環(huán)境利益，將對環(huán)境保護和對資源的有效利用程度作為計量其活動成效的標準之一【答案】C48、下列選項中，關于風險的說法不正確的是()。A.風險是未來結果的不確定性B.風險是損失的可能性C.風險本質是一種不確定性，也是一種損失D.風險是未來結果對期望的偏離【答案】C49、對于()，貸款人應根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營的規(guī)模和周期特點，合理設定流動資金貸款的業(yè)務品種和期限，以滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營的資金需求，實現(xiàn)對貸款資金回籠的有效控制。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動資金貸款C.經(jīng)營性貸款D.中長期貸款【答案】B50、（2018年真題）為了控制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模的過度擴張，《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》引入了（）指標。A.總損失吸收能力B.流動性覆蓋率C.凈穩(wěn)定融資比率D.杠桿率【答案】D51、商業(yè)銀行在滿足《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本要求以及定性和定量標準的前提下，通過內部操作風險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求的方法是()。A.流程法B.標準法C.基本指標法D.高級計量法【答案】D52、商業(yè)銀行不得以排擠競爭對手為目的，進行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當競爭，體現(xiàn)了其在金融創(chuàng)新過程中，應遵循()原則。A.合法合規(guī)B.遵守職業(yè)道德標準C.公平競爭D.尊重他人的知識產(chǎn)權【答案】C53、信用證是開證行憑規(guī)定單據(jù)向()或其指定方進行付款的書面文件。A.保證人B.受益人C.申請人D.被擔保人【答案】B54、（2018年真題）（）是資產(chǎn)公司的核心業(yè)務。A.中間業(yè)務B.投資業(yè)務C.不良資產(chǎn)業(yè)務D.貸款業(yè)務【答案】C55、下列屬于消費金融公司資產(chǎn)業(yè)務的是()。A.同業(yè)拆借B.固定收益類證券投資C.向金融機構借款D.發(fā)行金融債券【答案】B56、按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”，必須放入柵欄內的業(yè)務是（）。A.自營交易業(yè)務B.對大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務C.國際業(yè)務D.面向英國境內居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務【答案】D57、一般來說，流動性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無關【答案】B58、投資者購買的債券離到期日越遠，則利率變動的可能性()，其利率風險也相對()。A.越大；越大B.越小：越小C.越大；越小D.越?。涸酱蟆敬鸢浮緼59、單位通知存款不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短，可再分為()和七天通知存款兩個品種。A.一天通知存款B.三天通知存款C.十天通知存款D.三十天通知存款【答案】A60、財務公司的負債業(yè)務不包括()。A.委托貸款B.吸收成員單位存款C.同業(yè)拆入D.發(fā)行金融債券【答案】A61、（）在形式上具有強制性、無償性和固定性的特征。A.稅收B.國債C.政府投資D.公共支出【答案】A62、能效信貸業(yè)務的重點服務領域不包括()。A.工業(yè)節(jié)能B.建筑節(jié)能C.農(nóng)業(yè)節(jié)能D.交通業(yè)節(jié)能【答案】C63、下列屬于其他一級資本的是()。A.超額貸款損失準備B.其他一級資本工具及其溢價C.未分配利潤D.一般風險準備【答案】B64、（2021年真題）商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務除互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務和電話銷售保險保險業(yè)務外，在同一個會計年度內只能與不超過（）家保險公司開展保險代理業(yè)務合作。A.5B.2C.3D.4【答案】C65、商業(yè)銀行存放在中央銀行用于支付清算的備用資金是（）。A.存款準備金B(yǎng).法定存款準備金C.超額存款準備金D.再貼現(xiàn)準備金【答案】C66、根據(jù)A.30B.60C.90D.180【答案】C67、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，下列不屬于重大操作風險事件的是（）。A.盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金20萬元的案件B.丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂C.因洪澇災害造成1500萬元經(jīng)濟損失D.詐騙商業(yè)銀行涉案金額2000萬元的案件【答案】A68、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為M0、M1、M2三個層次，其中M1一般是指（）。A.狹義貨幣B.廣義貨幣C.準貨幣D.流通中現(xiàn)金【答案】A69、()提出了包括“三道防線”在內的銀行內控建設要求。A.《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》B.《企業(yè)內部控制配套指引》C.《加強金融機構內部控制的指導原則》D.《商業(yè)銀行內部控制指引》【答案】C70、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構根據(jù)履行職責的需要，可以采取的監(jiān)管措施是()。A.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話B.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行勸勉談話C.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行道義勸說D.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行業(yè)務講解【答案】A71、下列關于《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》相關規(guī)定的表述，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與內部審計職能分離，內部審計部門職能的履行情況應受到合規(guī)管理部門定期評價B.商業(yè)銀行應明確合規(guī)管理部門與內部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責C.內部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結果告知合規(guī)負責人D.內部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計【答案】A72、以下關于銀行業(yè)消費者權利的說法錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機構不可以向第三方提供個人金融信息B.銀行業(yè)金融機構不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品C.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本D.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融信息【答案】B73、商業(yè)銀行最主要的資金來源是（）。A.存款B.貸款C.債券投資D.信用卡業(yè)務【答案】A74、（），中國銀監(jiān)會修訂出臺了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】A75、下列關于互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，說法錯誤的是（）。A.人民銀行負責互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務的監(jiān)督管理B.銀保監(jiān)會負責互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融的監(jiān)督管理C.銀保監(jiān)會負責對互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理D.證監(jiān)會負責網(wǎng)絡借貸的監(jiān)督管理【答案】D76、下列選項中，屬于資本流出的是（）。A.外國對本國負債減少B.本國對外國的債務增加C.本國對外國的債務減少D.本國在外國的資產(chǎn)減少【答案】C77、（2017年真題）根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場檢查的方法對特定事項進行專門調查的活動是指（）。A.稽核調查B.后續(xù)檢查C.專項檢查D.臨時檢查【答案】A78、重大聲譽事件發(fā)生后（）內向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A.12小時B.24小時C.36小時D.72小時【答案】A79、在國內外商業(yè)銀行實踐中，對于不確定性大、風險高的文化創(chuàng)意和新技術開發(fā)項目，通常采取()的方式籌措資金。A.政府招標B.項目融資C.發(fā)行股票D.發(fā)行債券【答案】B80、下列不屬于銀行業(yè)消費者權益保護基本原則的是（）。A.文明規(guī)范B.公開透明C.誠實守信D.熱情友好【答案】D多選題（共35題）1、（2016年真題）公司公開發(fā)行新股需要向證監(jiān)會報送的文件有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B2、性投訴處理的基本原則有（）。A.積極主動原則B.客觀公正原則C.專業(yè)原則D.效率原則E.合規(guī)謹慎原則【答案】ABCD3、銀行業(yè)金融機構履行社會責任體現(xiàn)在()。A.支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策B.將經(jīng)濟、社會和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標C.積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟價值E.真誠推動與各利益相關者的互動【答案】ABC4、內部評級法下的合格保證，應滿足的最低要求包括（）。A.保證人資格應符合《擔保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風險緩釋工具后的資本要求不小于對保證人直接風險暴露的資本要求C.商業(yè)銀行對關聯(lián)公司或集團內部的互保及交叉保證應從嚴掌握，具有實質風險相關性的保證不應作為合格的信用風險緩釋工具D.商業(yè)銀行應對保證人的資信狀況和代償能力等進行審批評估，確保保證的可靠性E.商業(yè)銀行應加強對保證人的檔案信息管理，在保證合同有效期間，應定期對保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD5、銀行應建立客戶追蹤制度，其追蹤活動包括（）。A.向客戶提供信息B.約見產(chǎn)品專家C.登門訪問D.電話聯(lián)系E.書信【答案】ABCD6、根據(jù)《物權法》的規(guī)定，下列財產(chǎn)不得抵押的有()。A.土地所有權B.在建工程C.生產(chǎn)設備D.所有權、使用權有爭議的財產(chǎn)E.汽車【答案】AD7、商業(yè)銀行的存款業(yè)務基本法律規(guī)則包括()。A.以合法正當方式吸收存款B.經(jīng)營存款業(yè)務特許制C.依法保護存款人合法權益D.遵守資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定E.按照規(guī)定利率的上下限確定貸款利率【答案】ABC8、對于流動資金貸款的管理，銀監(jiān)會可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對貸款人采取相關監(jiān)管措施的情形包括（）。A.流動資金貸款業(yè)務流程有缺陷的B.將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位的C.貸款調查、風險評價、貸后管理未盡職的D.對借款人違反合同約定的行為應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的E.對借款人違反合同約定的行為雖發(fā)現(xiàn)但未及時采取有效措施的【答案】ACD9、商業(yè)銀行的合規(guī)政策對合規(guī)管理職能的有關事項作出的規(guī)定包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施E.合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關系【答案】ABCD10、金融市場按照交易的標的物可以分為()。A.黃金市場B.證券市場C.貨幣市場D.資本市場E.外匯市場【答案】ACD11、資產(chǎn)證券化可以提高金融租賃公司的()。A.流動性B.收益性C.財務安全性D.穩(wěn)定性E.風險性【答案】AC12、金融市場具有以下功能（）。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.風險分散與風險管理功能D.經(jīng)濟調節(jié)功能E.交易及定價功能【答案】ABCD13、(2019年真題)上市公司在1年內擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的,應當由股東大會作出決議,并經(jīng)（）通過。A.出席會議的股東所持表決權的1/2以上B.出席會議的股東所持表決權的2/3以上C.全體股東所持表決權的1/2以上D.全體股東所持表決權的2/3以上【答案】B14、產(chǎn)品開發(fā)的方法主要有（）。A.單一法B.仿效法C.創(chuàng)新法D.補缺法E.交叉組合法【答案】BC15、我國于1999年先后成立了四家金融資產(chǎn)管理公司，分別是()。A.中國信達資產(chǎn)管理公司B.中國東方資產(chǎn)管理公司C.中國長城資產(chǎn)管理公司D.中國華融資產(chǎn)管理公司E.中國中信資產(chǎn)管理公司【答案】ABCD16、內部控制的基本原則有()。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.客觀性原則D.審慎性原則E.相匹配原則【答案】ABD17、美國金融消費者保護局的主要職責包括（）。A.加強消費者金融教育B.適當提高投資門檻C.對向消費者提供按揭貸款的金融機構實施行為監(jiān)管D.制定全國通用的住房抵押貸款最低標準E.制定并執(zhí)行反欺詐和不公平行為的規(guī)則【答案】ABCD18、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務應當遵循的原則有()。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.存款有期E.為存款人保密【答案】ABC19、合規(guī)風險導致?lián)p失的后果有多種表現(xiàn)形式，可能的情形有（）。A.負債減少B.受到法律制裁C.重大財務損失D.聲譽受到?jīng)_擊E.聲譽提升【答案】BCD20、綜合化經(jīng)營的主要特點不包括()。A.公司主體規(guī)模大、實力強B.明顯的集團化趨勢C.經(jīng)營領域廣闊，基本可以提供金融全領域的服務D.各自的具體組織模式相同E.各子公司不一定是完全獨立的法人機構【答案】D21、信托的基本分類不包括的是（）。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.私人信托與公益信托D.穩(wěn)定信托和浮動信托E.民事信托和營業(yè)信托【答案】BD22、傳統(tǒng)的、常見的銀行表外信貸業(yè)務主要指（）。A.票據(jù)承兌B.擔保C.信用證D.貸款承諾E.票據(jù)貼現(xiàn)【答案】ABCD23、商業(yè)銀行績效考評應當堅持()原則。A.穩(wěn)健經(jīng)營B.合規(guī)引領C.戰(zhàn)略導向D.目標導向E.統(tǒng)一考核【答案】ABC24、下列屬于企業(yè)集團財務公司資產(chǎn)業(yè)務的有()。A.結算業(yè)務B.投資業(yè)務C.同業(yè)拆出D.成員單位產(chǎn)品的融資租賃E.委托貸款【答案】BCD25、根據(jù)《項目融資業(yè)務指引》，貸款人從事項目融資業(yè)務，應當充分識別和評估的風險包括()。A.產(chǎn)品市場風險B.原材料風險C.超支風險D.環(huán)保風險E.完工風險【答案】ABCD26、(2018年真題)下列說法錯誤的是（）。A.公開募集基金應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊B.公開募集基金應當由基金管理人管理，基金托管人托管C.非公開募集基金應當由基金托管人