2023年財務重點工作計劃參考

2023年財務重點工作計劃參考（新手速度收藏起來）2023年財務重點工作規(guī)劃參考1

財務部作為公司的核心部門之一，肩負著對本錢規(guī)劃掌握、各部門費用支出的重任，在領導的監(jiān)視下財務部工作人員應合理的調整各項費用支出，使財務工作在標準化、制度化的良好環(huán)境中更好的發(fā)揮作用，從而謀取利潤最大化.

加強標準治理，做好日常核算工作

1.作為非盈利部門，合理掌握本錢，有效發(fā)揮企業(yè)內部監(jiān)視職能是財務部門工作的重中之重.為此，財務部要依據領導的旨意，加強各項數據統(tǒng)計的真實性，為公司今后的進展供應牢靠的依據.

進一步加強會計核算工作，完善財務制度建立

2.制度屬于企業(yè)的硬性治理，任何企業(yè)都有嚴格的規(guī)章制度，財務部必需制定各崗位工作職責明細，明確各崗位工作職責和權限.

3.在應收賬款上財務部起到了一個有效的監(jiān)視作用，在實際工作中做到每月兩次(15個工作日)出具應收賬款報表，加大應收賬款的治理，提高資金的運行質量.

做好財務檔案治理

4.各項收支做到賬賬相符，賬實相符，做到出有憑，入有據，在實際工作中報銷金額與票據相符，做好重要空白憑證訂購、保管等治理工作，起到財務部門的一個監(jiān)視作用.

5.嚴格遵守財務會計制度和稅收法則，仔細履行職責，順當完成并通過各種年審工作.

二.財務部工作規(guī)劃.

1.為全面響應公司幾年進展規(guī)劃，做好搞好固定資產預算治理工作，進一步做好費用預算指導與預算治理，仔細做好預算的分析、分解和落實工作，讓預算真正發(fā)揮應有的作用.

2.加強各項費用的掌握，實行集中掌握與分散掌握的原則.集中掌握是在分管領導的領導下，指導財務部門統(tǒng)一掌握，統(tǒng)一核算;分散掌握是由各個部門依據本部門職責分工，對應付的本錢費用進展掌握，實行行政負責，部門監(jiān)視的原則，掌握好其他費用的使用.

3.摘好固定資產、流淌資產(庫存資產)的治理，(每月應對庫存產品進展盤點，賬卡物必需做到統(tǒng)一標識，)但凡資產都應當為企業(yè)帶來效益，提高資產利潤率.

作為財務部的責任人應深入討論稅收政策，合理避稅增收益，通過合理避稅為公司增加收益發(fā)揚團隊精神，公司利益不是個人行為，只有整個團隊的仔細協(xié)作，才能充分發(fā)揮財務治理在企業(yè)治理的核心作用，為企業(yè)進展壯大做出更新的奉獻!

現(xiàn)在將規(guī)劃--公司財務部的工作規(guī)劃與制度流程描敘如下：

規(guī)劃公司在20--年-月份之前建立財務賬，并出具生產本錢表與財務報表以及其他相關報表.由于開立賬套前期需要花費肯定的時間對存貨與固定資產等進展盤點.但是在未建立財務賬前幾個月的收入，日常費用，付款數據都要一一登記整理好準時匯報提交給總經理.目前正在籌劃印刷財務上所用到的單據與制做表格，如：費用報銷單、記賬憑證、賬簿等.

一、開賬前提預備工作：

1、存貨的盤點：包括原材料、半成品、成品、低值易耗品、工具等進展盤

點.

2、固定資產的盤點：由于以前的固定資產沒有發(fā)票，也未進展資產折舊.難

以判定目前未有發(fā)票的資產價值，所以需要進一步對未有發(fā)票與舊的設

備進展評估.

3、往來賬：應收款與應付款的余額數

4、現(xiàn)金、銀行賬戶余額

5、財務用單據、表格、賬簿

6、財務制度流程的制做

二、財務工作分為7大模塊：

1、貨幣資金(現(xiàn)金\銀行)

2、費用

3、工資

4、本錢核算

5、往來(應收與應付賬)

6、固定資產

7、存貨

三、會計人員的工作安排與職責

總賬會計：

1、負責每月的現(xiàn)金銀行日記賬的制作登記.

2、每月于規(guī)定的時間內完成薪資發(fā)放總表提報主管審核

3、負責總賬記賬工作

4、負責憑證的制作和賬務的錄入

5、歸集各模具所發(fā)生的本錢費用后編制成生產本錢表,提報主管審查。

6、每月供應各項財務總報表及明細表、財務報表給上級審查(公司審核)

7、負責跟進倉庫人員每月底進展存貨的盤點

8、領導臨時交辦的其他事項

9、嚴守公司商業(yè)隱秘

往來賬會計：

1、負責每月與供給商、客戶對賬

2、每月底制作付款規(guī)劃，聯(lián)系供給商安排付款

3、進、銷存發(fā)票的跟進與登記.

4、固定資產的登記，并依據折舊方法進展折舊.

5、財務檔案的保管(外賬與內賬的分開歸檔保管)

6、負責跟進倉庫人員每月底進展存貨的盤點

7、領導臨時交辦的其他事項

8、嚴守公司商業(yè)隱秘

出納：

1、負責公司的費用報銷，供給商付款.將全部的付款單據交給--登記現(xiàn)金銀行日記賬

2、每月的工資發(fā)放及跟進員工借款收回

3、幫助領導處理相他事項

四、會計人員的工作流程

(一)、工作流程：

(--負責單據的整理與現(xiàn)金銀行流水賬登記工作，YY負責貨幣資金的收支工作.)

1、現(xiàn)金收付

a.收現(xiàn)

依據YY開具的收據收款，檢查收據開具的金額正確、大小寫全都、有經手人簽名，收到現(xiàn)金后在收據(發(fā)票)上簽字并加蓋財務“結算”章將收據第②聯(lián)(或發(fā)票聯(lián))給交款人，--憑記賬聯(lián)登記現(xiàn)金流水賬.

b.費用報銷：

--負責每次給供貨商或者本廠員工報銷前都要填寫--公司費用報銷單，本廠員工的費用報銷單經經理和財務主管審核簽名方可拿給YY報銷，并且要經手人簽名。報銷人有前期欠款時，報銷費用一律先沖抵欠款.若遇出納無現(xiàn)金時，應臨時保存報銷單據，待出納取回現(xiàn)金時通知領款，或退回報銷人，待出納取回現(xiàn)金時再通知領款.付款的原始憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖”圖章，報銷完的單據由--每日去YY處拿來準時登記現(xiàn)金流水賬，每天完畢前清點庫存現(xiàn)金，是否與賬相符.

2、銀行收付

a.銀收

--依據YY從銀行取拿回的回款單據，核對收款資料與發(fā)票是否全都，交給財務主管審核，方可登記現(xiàn)金銀行日記賬.

b.銀付

YY每月依據ZZ月底作的銀行付款規(guī)劃，填寫匯款單，銀行賬號、金額大小寫全都.方可付款，付款OK后的付款單交回給--登記現(xiàn)金銀行日記賬.下月中旬完成上月的賬務工作，確保賬上與現(xiàn)金銀行賬戶余額全都，并出具財務報表.(建議公司開立一至兩個私人賬戶，并開通銀行網上維護，便利財務人員每天清晰公司的賬戶收支狀況，利于賬務處理，削減錯誤發(fā)生款項收支.賬務迷亂.)

(二)、總賬崗位工作流程：

1、總賬流程：主要是費用類、收付款類原始數據錄入，財務總賬記賬，檢查記賬工作，以及供應全部財務數據.

a.費用類：每月整理出納現(xiàn)金費用報銷單，銀行收款與支出等單據，對這些經楊立超審核后的原始單據進展核對，如復核正確，并分類以會計的計賬方式填寫記賬憑證，當月全部費用，現(xiàn)金及銀行發(fā)生業(yè)務全都錄入現(xiàn)金銀行日記賬，生成憑證后，要與出納核對現(xiàn)金，銀行存款的當月余額。如有不全都，要找出緣由更正。

b.應收類：ZZ崗位負責，傳遞--.

c.應付類：ZZ崗位負責，傳遞--.除了購置原材料做為應付賬款，其他應付的款項做為其他應付賬款，如：固定資產、文具用品等其他需付款資料.

d.攤銷、計提、折舊：20--年公司的裝修費用到達---多萬元，規(guī)劃在-年內攤銷完畢，-年中平均每月攤銷金額做為長期盼攤費用.沖減利潤.每月對于未抵扣的進項發(fā)票，且已付款，此發(fā)票做為待攤費用處理，待下月抵扣了再轉為應交稅費的進項稅.計提費用主要有工資，國地稅稅費.固定資產與折舊費用由往來會計ZZ供應.

e.核算本錢：本錢簡稱分為料、工、費三大項，料：每月要與倉庫核對好材料的收、發(fā)、存數據，并每月底進展存貨的盤點.依據跟單員知會的模具生產進度，進展本錢核算.每套模的用料數量依據工程BOM表，再以BOM表的數量-材料的平均單價，前提工程BOM表的數據肯定要準確，確認好各套模需要的用料額后，按各套模的生產進度占本月領料總數據的比例，(此領料指的是共公用料)算出各套模的用料本錢，因生產模需要的共料不多，各套模具的用料大多數都是固定，如：每一套模用的模胚，鋼材都是固定的模具用，所以固定的用料完全計入本月本套模的本錢，因此車間每月停留的共用材料相比照較少，所以計算本錢時，不計算在車間停留的材料.領用多少材料就當成全部用完.本月的總材料本錢就是各套模的材料本錢相合.工：本月生產車間人員工資全部計入本月模具本錢中.費：包括了本月車間的間接人員工資，車間領用的機物料消耗品，水電費，也就是說除了直接用于生產模具的材料，用于車間的其他制造費用.

f.結轉損益：全部賬務記賬完成后，對全部的數據結余核對一次，現(xiàn)金、銀行結余要與出納賬核對當月余額，應收應付結余數要與往來會計核對當月余額，如有不全都，要找出緣由更正。接著結轉損益，把全部損益類的科目接平，整套賬將于完成.出具財務報表.財務報表交給GG審核，公司審核.

2023年財務重點工作規(guī)劃參考2

財務部緊緊圍繞集團公司的進展方向，在為全公司供應效勞的同時，仔細組織會計核算，標準各項財務根底工作。站在財務治理和戰(zhàn)略治理的角度，以本錢為中心、資金為紐帶，不斷提高財務效勞質量。在--年做了大量細致的工作：

一、嚴格遵守財務治理制度和稅收法規(guī)，仔細履行職責，組織會計核算

財務部的主要職責是做好財務核算，進展會計監(jiān)視。財務部全體人員始終嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規(guī)、集團總公司的財務制度及國家其他財經法律法規(guī)，仔細履行財務部的工作職責。從收費到出納各項原始收支的操作;從地磅到統(tǒng)計各項根底數據的錄入、統(tǒng)計報表的編制;從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金規(guī)劃的安排，到各項資金的統(tǒng)一調撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，仔細執(zhí)行企業(yè)會計制度，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的準時性、精確性。

二、以實施用友erp軟件為契機，標準各項財務根底工作

在經過兩個月的用友erp工程的籌建和預備工作后，財務部按新企業(yè)會計制度的要求、結合集團公司實際狀況著手進展了用友erp工程銷售治理、選購治理、合同治理、庫存治理各模塊的初始化工作。對供給商、客戶、存貨、部門等根底資料的設置均依據實際的業(yè)務流程，并針對平常統(tǒng)計和銷售時發(fā)覺的問題和缺乏進展了改良和完善。如：設置“存貨調價單”，使油品的銷售價格根據即定的流程標準操作;設置一般選購訂單和特別選購訂單，標準一般選購業(yè)務和特別選購業(yè)務的操作流程;在協(xié)作資產部實物治理部門對全部實物資產進展全面清理的根底上，將各項實物資產分為9大類，并在此根底上，完成了erp系統(tǒng)庫存治理模塊的初始化工作。在8月初正式運行erp系統(tǒng)，并于10月初完畢了原統(tǒng)計軟件同時運行的局面。目前已將財務會計模塊升級到erp系統(tǒng)中并且運行良好。

三、制訂財務本錢核算體系，嚴格掌握本錢費用

依據集團年初下達的企業(yè)經濟責任指標，財務部對相關經濟責任指標進展了分解，制訂了本錢核算方案，合理確認各項收入額，統(tǒng)一了本錢和費用支出的核算標準，進展了醫(yī)院的科室本錢核算工作，對科室進展了績效考核。在財務執(zhí)行過程中，嚴格掌握費用。財務部每月度匯總收入、本錢與費用的執(zhí)行狀況，每月中旬到各責任單位分析經營狀況和指標的完成狀況，幫助各責任單位負責人加強經營治理，提高經濟效益。

四、資金調控有序，合理掌握集團總體資金規(guī)模

由于原材料市場的價格不穩(wěn)定，銷售市場也變化不定，在油品生產與銷售方面需要占用大量的資金。為此，財務部一方面準時與客戶對賬，加強銷售貨款的準時回籠，在資金安排上，做到公正、透亮，先急后緩;另一方面，依據集團公司經營方針與規(guī)劃，合理地協(xié)作資金部安排融資進度與額度，通過以資金為紐帶的綜合調控，促進了整個集團生產經營進展的有序進展。

五、加強財務治理制度建立，提高財務信息質量

財務部依據公司原制定的《財務收支治理細則》的實際執(zhí)行狀況，為進一步標準本集團的財務工作、提高會計信息的質量，財務部比擬全面的制定了財務治理制度體系，包括：財務部組織機構和崗位職責、財務核算制度、內部掌握制度、erp治理制度、預算治理制度。通過對財務人員的職責分工，對各公司的會計核算到會計報表從報送時間準時性、數據精確性、報表格式標準化、完整性等方面做了比擬系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提高會計信息的質量，為領導決策和治理者進展財務分析供應了牢靠、有用的信息。

財務部緊緊圍繞集團公司的進展方向，在為全公司供應效勞的同時，仔細組織會計核算，標準各項財務根底工作。站在財務治理和戰(zhàn)略治理的角度，以本錢為中心、資金為紐帶，不斷提高財務效勞質量。在--年做了大量細致的工作：

平常財務部通過開展定期或不定期的溝通會，解決前期工作中消失的問題，布置后期的主要工作，逐步標準各項財務行為，使財務工作的各個環(huán)節(jié)按肯定的財務規(guī)章、程序有效地運行和掌握。

六、開展了以涉稅業(yè)務和執(zhí)行企業(yè)會計制度、會計法及其他財經法律、法規(guī)的自查活動

為了標準財務行為，協(xié)作年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計工作，財務部組織了在本集團公司內的--年年終財務決算的財務自查活動，在年終決算之前清理了關聯(lián)企業(yè)的往來款項，檢查在建工程未作處理的工程，對已支付的財務利息費用準時追蹤開具了發(fā)票等等一系列的.財務自查活動。騁請了稅務師事務所對--年的帳務處理做了預審，對審計和自查中發(fā)覺的問題準時地進展了整改，降低了涉稅風險。

七、組織財務人員培訓，提高團隊分散力

財務部組織了兩批務人員培訓與閱歷溝通會，對整個財務系統(tǒng)做了工作總結和預期的工作規(guī)劃展望，將財務人員分成會計、出納和統(tǒng)計、收費兩組進展了分組爭論，準時解決實際工作中存的問題。通過南峰會計師事務所對內部掌握和稅務風險的專題講座，豐富了財務人員稅務學問。邀請了審計部、資金部、資產部和財務人員做了深入的溝通。增加了整個財務鏈各部門工作的協(xié)作性，強化了各崗位會計人員的責任感，促進了各崗位的溝通、合作與團結。

八、提出了全面預算治理方案，建立集團公司全面預算治理模式

依據--年經營目標和各項本錢核算指標的實現(xiàn)狀況，財務部提出了全面預算治理的方案，全面預算治理根據企業(yè)制定的經營目標、進展目標，層層分解于企業(yè)各個經濟責任單位，以一系列預算、掌握、協(xié)調、考核為內容建立起一整套科學完整的指標治理掌握系統(tǒng)。在--年數據和以前年度各項經營數據的根底上制定了--年度各單位的本錢費用預算、銷售額預算、人員預算、目標利潤預算等一系列預算指標，盼望通過“分散權力，集中監(jiān)視”來有效配置企業(yè)資源，提高治理效果，實現(xiàn)企業(yè)目標。

--年，為實現(xiàn)本集團公司的全面預算治理和總體進展目標，財務部的工作任重而道遠。為此，需要在以下幾個方面連續(xù)做好工作：

1、做好上半年和第一季度的所得稅匯算清繳工作，合理地降低各項稅務風險。

2、依據全面預算治理制度和預算治理指標跟蹤預算的執(zhí)行狀況，監(jiān)控預算費用的執(zhí)行和超預算費用的初步審核，按月精確準時地供應預算執(zhí)行狀況的匯總分析，為實現(xiàn)本集團和各單位的預算指標提出可行性措施或建議。

3、協(xié)作集團總部進展收入、本錢、費用的專項檢查，加強非生產費用和可控費用的掌握、執(zhí)行力度，不能超支的絕不超支。

4、加強資金治理，統(tǒng)一調配，依據集團總部資金部的工作規(guī)劃安排，調控好各項經營用資金。

5、連續(xù)完善各項財務治理制度和內部掌握制度，如財務核算治理制度、銷售與收款、選購與付款內掌握度、會計、統(tǒng)計、收費、出納等財務人員崗位考評方法等。

6、加強財務人員的業(yè)務學問、企業(yè)會計制度和國家有關財經法規(guī)的學習，結合財務人員考評方法，逐步提高財務人員的專業(yè)學問、技能和職業(yè)推斷力量。

2023年財務重點工作規(guī)劃參考3

在過去的一年來，我在工作上努力的履行了自己的職責，我們__-公司的其他同事們也同樣努力的取得了較好的成績。為公司的進展奉獻了的我們的力氣。但轉瞬，新年到來，為了能在新的20--年里取得更好的成績與進展，我們必需的在此轉變過去的自己，向著更高的山巔前進!如今，公司又有了新的目標，而我們也必需做好新的規(guī)劃!以下是我對自己20--年的工作規(guī)劃：

一、思想心態(tài)的調整預備

思想自始至終都是人的力氣和動力來源，作為一名的工，我們更需要在工作中加強自我思想的治理和約束!

1、加強自我的工作熱忱。出納是特別枯燥且嚴謹的工作，高強度的集中精神，會讓我感到疲憊，也會不自覺的松懈。為此，我要從思想上在改善這個問題，讓工作帶著熱忱，布滿決心和目標!這會幫忙我更好的提高自我的工作質量!

2、提高責任感，熟悉自身工作的重要性!作為出納，我是重要的財務人員!我要明白自己的工作，影響的不僅僅是我一個人，深知是整個公司的運轉和與銀行等各個方面的交接。我不能出錯，更不能出大錯!為此，我要不斷的警示自己，做足預備，決不能對工作馬虎大意!

3、適應心態(tài)的轉變。人們總說：“放松心態(tài)”，但其實，放松心態(tài)的同時，我們也不能放松對自己的要求!放松不是說讓我們松懈的自己，而是要讓這種嚴格，成為自己的一種常態(tài)!能以日常的狀態(tài)保持對自己的高要求，這才能讓我們真正的成長!

二、工作的進步方向

工作方面我有許多缺乏的地方，這一點表達在許多方面，以下是我的個人規(guī)劃：

1、加強日常的學問儲藏。想完成好出納的工作也有許多的技巧和方式。在今后的工作上，我不能僅靠領導的教導，更要在工作內外都要加強自我的學習力量!保證在這一年里能不斷的為自己充電和改良，在提高工作效率和精確。

2、多與同事溝通。在工作中，我也要多和同事保持良好的關系，工作中多問，多協(xié)作，齊心協(xié)作，將工作完成好。

新一年的工作雖然不會一下子很難，但肯定會不斷的提高!我要做好預備，緊跟公司的步伐和節(jié)奏，讓自己變得更加精彩!

2023年財務重點工作規(guī)劃參考4

財務部作為公司的核心部門之一，肩負著對本錢的規(guī)劃掌握、各部門的費用支出、以及對銷售工作的協(xié)作與總結等工作任務，在領導的監(jiān)視下財務部各工作人員應合理的調整各項費用的支出，保證財務物資的安全;效勞于公司、效勞于員工、效勞于客戶,以促進公司開拓市場、增收節(jié)支，從而謀取利潤最大化,以最優(yōu)的人力配置謀取最大的經濟效益。

20--年全球金融危機時刻警示著我們，在新的一年里，財務部工作人員應在廠領導的正確領導下制定對全廠其他部門的考核制度或者相關方法。在國家各項財務法律、法規(guī)的監(jiān)視下制定如下考核制度：

1、組織財務部各員工對國家有關法律法規(guī)、會計制度、安全法、財務制度、治理制度等有關法律法規(guī)進展系統(tǒng)學習。

2、在財務部內部明確考核制度：財務人員的分工及各職能部門的協(xié)作，要分工明確并帶有相互協(xié)作補充性，相互協(xié)作的工作中不斷學習，對各項費用的合理支出起到監(jiān)視作用，對違規(guī)違紀行為起到監(jiān)視智能。

3、在應收帳款上起到有效的監(jiān)視作用：明確各分管會計的職責，制定相應的制度，如對應收款的監(jiān)視，應制定相應的規(guī)定，對貨款回收的期限把握、回款詳細事宜、相關銷售責任人都應有相應的監(jiān)視，加大財務監(jiān)視力度。

4、在對公司其他部門的工作方面：對各科室產生的各項費用進展核算，為公司節(jié)約每一筆支出，從一角一元做起。在對各種原料的發(fā)票接收方面，仔細做好本職工作盡自己的力量去做好每一筆業(yè)務的考察及發(fā)票的接收工作，仔細完成每月的報稅工作。

5、對車間的耗用、檢修期間產生的各項費用進展把關，為節(jié)省本錢、削減開支做好每一項工作，對各項費用的節(jié)、超進展考核并報公司領導，幫助領導做好決策工作。

6、對前工作期間應進展有階段性的總結，從月度小結到季度、半年、全年總結;做好資金預算工作，其中包括對應付款項、應收款項、車間檢修估算等等;做好財務報表的編制工作，要求帳務清楚、任務明確;積極協(xié)作公司其他部門承受集團公司的考核及檢查。

在新的一年里，力爭在機遇與挑戰(zhàn)面前仔細搞好財務工作，用最優(yōu)的人力配置爭取最大的經濟效益，以節(jié)省本錢為思路提高資金使用價值;以提高員工素養(yǎng)、工作效率為工作目標，從思想上抓緊、行動上落實、制定完整的工作規(guī)劃，學習好的工作閱歷和精神，落實各項規(guī)章制度，努力做好財務工作。為公司的良好進展盡到最大的職責。

2023年財務重點工作規(guī)劃參考5

新的一年，對于我們學校來說又將面臨一個新的挑戰(zhàn)，一個新的開端。在財務工作方面，依據上級財務工作治理規(guī)定和學校工作規(guī)劃，以不鋪張一分錢的理念制定學校財務工作規(guī)劃：

一、完善財務制度、落實財務治理

1、嚴格執(zhí)行財經紀律，做到錢帳分管。仔細學習教育財務會議精神，建立健全整個財務體系。實行支出票據必需要做到三要素(1、經手人簽字，指明用途;2、財務聯(lián)絡員簽字，查看票據是否合格;3、分管財務校長簽字，查開支是否合理)。嚴格掌握亂報亂支的現(xiàn)象。

2、仔細落實財務治理人員職責。總務(會計)、出納、保管各負其責，實行責任跟蹤制，明確責任分工到人。加強財務內務治理，課桌凳、門窗、玻璃、電燈責任到班。勤抓多講，愛護校園文化環(huán)境建立，爭做文明小區(qū)。

二、民主理財、實事求是;改革創(chuàng)新、集資辦學

1、堅決執(zhí)行財務公開原則，每月由學校指定教師清帳，按期身教師們公布帳目。杜絕“后院起火”確保教學秩序順當綻開。

2、仔細聽取教師們的建議，在搞好秋季收費的同時，努力融資的突破口，深挖財源。

3、加強食堂治理，使學生能吃好吃飽，讓家長放心、學生安心。

三、加強財務人員政治思想及業(yè)務力量的學習和努力創(chuàng)立一支全心全意任勞任怨，使每個財務人員工作規(guī)劃具體，不計得失的業(yè)務過硬的財務治理隊伍。做到“常在河邊走，切記不濕鞋”。虛心地承受別人