2023年銀行反洗錢工作心得

2023年銀行反洗錢工作心得我行在人行的正確領導下，站在累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領導，完善組織領導體系。一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。一是邀請人行領導現場指導。召開了“銀行反洗錢工作會議。特邀市人民銀行支付結算科科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧我行反洗錢工作、安排布署我行反洗錢工作。反洗錢領導小組成員（總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人）、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共人次參加了會議。二是夯實理論基礎。我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設一是制度先行，出臺了《銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細貝M試行）》、《反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注；不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面；認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。及會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查；12日到18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識一是定點宣傳。我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣唱展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了13日《日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，貼張標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、