金蝶EAS系統(tǒng)功能說明書-資金管理

側(cè)石混凝擋墻第分金蝶系統(tǒng)能說明書大客戶事業(yè)本部—EAS品市場部20087月腳容

側(cè)石混凝擋墻第分目

錄第1章言11.1.適用范圍11.2.編寫目的1第2章蝶資管系2.1系統(tǒng)概述22.2系統(tǒng)結(jié)構(gòu)22.3功能說明22.3.1資金劃22.3.2資金算32.3.3集團(tuán)撥42.3.4票據(jù)理42.3.5投資管理52.3.6融資管理62.3.7或有負(fù)債管理2.3.8資金控72.3.9銀企互聯(lián)82.3.10利管理8腳容

側(cè)石混凝擋墻第分第1章

前言1.1.適用范圍本文檔適用于售前項(xiàng)目進(jìn)行中，客戶為了解金蝶集資金管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能模塊或?yàn)榱酥谱鳂?biāo)書，而提交的產(chǎn)品功能列表清單。所有功能模塊是從業(yè)務(wù)角度進(jìn)行總體說明產(chǎn)品功能角度進(jìn)行詳細(xì)說明望夠給客戶介紹系統(tǒng)全面功能。溫馨提醒本文檔不建議輕易提給客戶止傳到競爭對手或與客戶的業(yè)務(wù)符合度有差異。1.2.編寫目的

讓售前人員能夠快速提交給客戶產(chǎn)品功能模塊列表；為售前人員制作標(biāo)書或投標(biāo)方案提供具體內(nèi)容；方便售前人員快速、全面、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)產(chǎn)品業(yè)務(wù)和功能。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分第2章2.1系概述

金蝶資管理系統(tǒng)金蝶EAS資管理系統(tǒng)以集團(tuán)資金業(yè)務(wù)為中心務(wù)核心憑證資金結(jié)算資、投資、存款、票據(jù)、利息計(jì)算、資金報(bào)表、資金分析等進(jìn)行一體化管理，可以實(shí)現(xiàn)集團(tuán)與下屬單位在同一平臺(tái)資金結(jié)算現(xiàn)金系統(tǒng)與賬務(wù)系統(tǒng)及銀行系統(tǒng)的無縫連接助業(yè)資金的整體管理與調(diào)配，做到資金事前計(jì)劃、實(shí)時(shí)控制和分析，加快資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效益，幫助領(lǐng)導(dǎo)運(yùn)籌帷幄。2.2系結(jié)構(gòu)金蝶EAS資管理系統(tǒng)包括資金計(jì)劃、資金結(jié)算、票據(jù)管理、投資管理、融資管理、或有負(fù)債管理、利息管理、資金監(jiān)控、銀企互聯(lián)等，其整體結(jié)構(gòu)如下：圖表

金蝶EAS資金管理系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖2.3功說明資金劃實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金計(jì)劃的處理供資金計(jì)劃基礎(chǔ)設(shè)置制批調(diào)整實(shí)際數(shù)維護(hù)、控制分等實(shí)用功能通過與納管理系統(tǒng)金結(jié)算系統(tǒng)票據(jù)管理系統(tǒng)投融資系統(tǒng)、預(yù)算管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的緊密集成與共享金劃人員可以實(shí)時(shí)查詢資金計(jì)劃的執(zhí)行情況析資金計(jì)劃執(zhí)行差異評價(jià)資金計(jì)劃執(zhí)行效果更好地完成資金計(jì)劃目標(biāo)資金計(jì)劃與預(yù)算管理模塊實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)集成。

資計(jì)設(shè)：定資金計(jì)劃目、輔助項(xiàng)目、資金計(jì)劃模板。建立預(yù)算項(xiàng)目資金計(jì)劃項(xiàng)目的應(yīng)關(guān)系；資計(jì)處：對金計(jì)劃進(jìn)編制和匯總，并對計(jì)劃進(jìn)行審批和調(diào)整處理、及實(shí)現(xiàn)計(jì)劃項(xiàng)目實(shí)際數(shù)維。資計(jì)控：定資金計(jì)劃的制方式。資計(jì)分：查資金計(jì)劃并對資金入流出進(jìn)分析，以資金計(jì)劃執(zhí)行情況的跟蹤，輔項(xiàng)目的資流入流出析。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分資金算以結(jié)算中心為集團(tuán)結(jié)算組織獨(dú)立核算的分子公司在結(jié)算中心設(shè)立用于內(nèi)部結(jié)算的賬戶，結(jié)算中心為成員單位辦理各項(xiàng)對外和對內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)，并處理手續(xù)費(fèi)。支持統(tǒng)收統(tǒng)支、收支兩條線、多結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司等多種應(yīng)用模式，期末可方便地和銀行、內(nèi)部單位、總賬憑證對賬降低現(xiàn)有各單位和部銀行的手工結(jié)算工作量少在途資金占用量降結(jié)算費(fèi)用，有效提高資金使用效率?；O(shè)

結(jié)中：設(shè)承擔(dān)資金集中管理職責(zé)組織，同設(shè)置結(jié)算心的系統(tǒng)用時(shí)間。賬管策：設(shè)賬戶管理的式，如：否允許透、設(shè)置最存款額等。內(nèi)賬檔：集內(nèi)部公司結(jié)算中心設(shè)的賬戶由結(jié)算中工作人員負(fù)責(zé)管理和維護(hù)。內(nèi)賬初化：用結(jié)算中心，錄入內(nèi)賬戶在結(jié)中心的初余額。業(yè)種：統(tǒng)預(yù)設(shè)四業(yè)務(wù)種類對外收款對外付款、對內(nèi)收款、對內(nèi)付款。算中心根據(jù)納收付款上的業(yè)務(wù)類分別生成四類結(jié)算單，即：對外款結(jié)算單對外付款結(jié)單、對內(nèi)款結(jié)算單對內(nèi)付款結(jié)算單。內(nèi)凍存：內(nèi)賬戶資金額的凍結(jié)解凍，賬資金可用額等于即時(shí)余額減去累計(jì)凍結(jié)額。收標(biāo)：算中心受內(nèi)部開戶位委托的算業(yè)務(wù)，向內(nèi)部開戶單位收取手續(xù)的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)柜業(yè)：

對收快處：銀行柜臺(tái)式下快速理成員單委托的對外收、付款業(yè)務(wù)，結(jié)算中心柜臺(tái)員只需錄賬戶、金等少量字段，即可完成業(yè)務(wù)委托。對收查：查詢臺(tái)人員快速錄入的結(jié)算單，受理對收付款業(yè)并辦理結(jié)。結(jié)業(yè)：

對收處：收付方屬同一結(jié)算中心，由收款方發(fā)起內(nèi)部結(jié)算務(wù)。對付處：收款方屬同一算中心，付款方發(fā)的內(nèi)部結(jié)業(yè)務(wù)。對收處：結(jié)中心收到外單位支付成員單位款項(xiàng)。對付處：結(jié)中心接受成單位委托付款給外單位?？缃Y(jié)業(yè)（結(jié)中

對收處：結(jié)中心收到上結(jié)算中心付給成員位的款項(xiàng)對付處：結(jié)算心接受成員單位委托，付款給上級算中心。對收處：收付方屬不同結(jié)算中心，由收款方發(fā)起跨結(jié)算中業(yè)務(wù)。對付處：收付方屬不同結(jié)算中心，由付款方發(fā)起跨結(jié)算中業(yè)務(wù)。日處：

日：每日了，結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)中心所有戶的當(dāng)日易數(shù)和余額。賬：

內(nèi)賬明賬：內(nèi)部賬戶幣別查詢各成員單位在結(jié)算中心的存款增減變。并提供對賬單載功能。內(nèi)賬余變表：按內(nèi)部戶、幣別總查詢每成員單位在結(jié)算中心的存款增減變動(dòng)情況結(jié)量總：按內(nèi)部戶、幣別匯總查詢每月成員單位的算業(yè)務(wù)發(fā)額（收付匯總統(tǒng)計(jì)）與生數(shù)量（數(shù)腳容

側(cè)石混凝擋墻第分未算警：對尚完成外部銀行結(jié)算的對外收付款業(yè)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)總科對：核對部賬戶明細(xì)賬與結(jié)算中心總賬科目否一致。報(bào)分：

外資流分按結(jié)算中心的銀賬戶查詢定期間集資金對外流向與流量。內(nèi)資流分：內(nèi)部賬戶查詢指定期間，集團(tuán)內(nèi)往來款項(xiàng)流向與流量。外資頭表：公司查詢指期間內(nèi)，部資金頭及變動(dòng)情。內(nèi)存余表：詢某一時(shí)點(diǎn)定內(nèi)部賬范圍的內(nèi)存款余額外資平數(shù)：開戶單位查指定期間的現(xiàn)金平數(shù)、銀行款平均數(shù)。內(nèi)存平數(shù)：開戶單位查指定期間部賬戶的款平均數(shù)手費(fèi)理部續(xù)費(fèi)：結(jié)算心受內(nèi)部成單位的委，辦理對和對外結(jié)業(yè)務(wù)。由結(jié)算中心計(jì)算并向員單位收的手續(xù)費(fèi)

外手費(fèi)處理各公司因結(jié)算業(yè)務(wù)支付給集團(tuán)內(nèi)、外部金機(jī)構(gòu)的手費(fèi)。集集團(tuán)可以根據(jù)實(shí)際情況選擇適合自己的集團(tuán)資金集中管理模式中支條線的管理模式得越來越多企業(yè)的認(rèn)可下屬單位在銀行分別開立收入戶和支出戶團(tuán)銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號下單位資金超過限額時(shí)，通過銀行系統(tǒng)，將資金上劃到集團(tuán)母賬號當(dāng)屬單位資金于下限時(shí)集團(tuán)公司根據(jù)資金計(jì)劃將資金從集團(tuán)母賬戶下?lián)艿较聦賳挝恢С鰬簟Ｍㄟ^集團(tuán)劃撥功能，可以幫助集團(tuán)實(shí)收兩線管理。

子號理：集團(tuán)本或結(jié)算中心為資金往來內(nèi)部單位開子賬號，建立與母號的關(guān)聯(lián)。通子賬號明賬可以查某單位指定期間內(nèi)的資金上劃下?lián)芗?xì)，及累上劃下?lián)軆?。中上：下屬單位金收入戶過限額時(shí)將下屬單位收入戶的資金上劃到集母賬號。中下：下屬單位金支出戶于限額時(shí)集團(tuán)根據(jù)資金計(jì)劃，將集團(tuán)母賬戶資金下?lián)艿綄賳挝恢?。票EAS系統(tǒng)提供企業(yè)常用票據(jù)，如支票、進(jìn)賬單，電匯單、收據(jù)、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)的日常管理流程和功能供照據(jù)分類據(jù)備查團(tuán)內(nèi)上交下?lián)軆?nèi)對外背書轉(zhuǎn)讓、對內(nèi)對外貼現(xiàn)、托收、退票、質(zhì)押、拆分等業(yè)務(wù)處理。滿足不同類型企業(yè)在結(jié)算、融資等業(yè)務(wù)對票據(jù)管理的需求，特別是集團(tuán)企業(yè)間的票據(jù)集中管理?？掌惫埽?/p>

空票登：將購的銀行空白票據(jù)按票據(jù)號碼登記到統(tǒng)中?？掌狈郑杭瘓F(tuán)一購買支票或其他結(jié)算憑證，分配各個(gè)票據(jù)管人?？掌鳖I(lǐng)：票據(jù)請人向保管人申請領(lǐng)用空白支票或匯單。支報(bào)：支領(lǐng)用并使用后對支票信的補(bǔ)充，務(wù)同時(shí)入確認(rèn)?？掌辈椋涸诳掌睋?jù)序時(shí)簿內(nèi)可以進(jìn)行票據(jù)查詢、廢、核銷套打等操?？掌眳R表：支票匯總，匯總查詢指定期間內(nèi)購入支票的使用情況，括各種空白或使?fàn)顟B(tài)的支數(shù)量，及開票金額合計(jì)。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分空票備簿

收票登：管理賬單，如進(jìn)賬單的登記、套打等操。付票登：管理匯單，如電匯單的登記、套打等操。票備：進(jìn)單和電匯單的查詢。應(yīng)票：

應(yīng)票登登日常收到的商業(yè)承兌和銀行承兌匯票，也登記收到歷史票據(jù)應(yīng)票處：管理收票據(jù)背書、貼現(xiàn)、退票、質(zhì)押、管、受托收款等業(yè)。應(yīng)票發(fā)明表查某一時(shí)間圍內(nèi)應(yīng)收據(jù)的庫存情況和流入流出明細(xì)情況應(yīng)票匯表：詢某一時(shí)間圍內(nèi)應(yīng)收據(jù)的庫存況和流入出匯總情況。應(yīng)票背匯表：提供按被書人查詢定期間內(nèi)應(yīng)收票據(jù)的背書情況。應(yīng)票背明表：提供按被書人統(tǒng)計(jì)收票據(jù)背書的明細(xì)信息情況。應(yīng)票：

應(yīng)票登：登記出的商業(yè)承兌和銀行承兌匯票，也登記開出歷史票據(jù)應(yīng)票處：管理付票據(jù)兌付、退票、轉(zhuǎn)付等業(yè)務(wù)。應(yīng)票報(bào)查查詢指定期間內(nèi)付票據(jù)的存及流入出匯總情和明細(xì)情況。票預(yù)表

票預(yù)表：查詢將預(yù)警天數(shù)內(nèi)到期的未到期票據(jù)、或已超過預(yù)天數(shù)的已期票據(jù)。投管規(guī)范投資運(yùn)作和管理證資金的安全和有效增值現(xiàn)投資決策的科學(xué)化和經(jīng)營管理的規(guī)范化在爭激烈的市經(jīng)濟(jì)條件下取良好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益是每個(gè)企業(yè)進(jìn)行投資管理的目的系為集團(tuán)企業(yè)提供簡便實(shí)用的投資管理工具面理銀行定期存款、通知存款，企業(yè)內(nèi)部貸款、集團(tuán)內(nèi)部資金往來、委托貸款、有價(jià)證券投資等投資業(yè)務(wù)。委貸管：

委貸新：登記單位委托結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司或外銀行貸出款項(xiàng)。委貸展：借款到期無法還款，延長委托貸款的期，變更到日或利率委貸還：處理款人將貸款還給本單位的業(yè)務(wù)。委貸明表：委托單位、托單位、款單位等度查詢委貸款明細(xì)情況。資往管：

資往新：資金出人登記集團(tuán)內(nèi)部單位之間發(fā)生的償資金借。資往展：借款到期無法還款，雙方協(xié)議延長還款期限，變到期日或率。資往還：處理款人將款項(xiàng)還給本單位的業(yè)務(wù)。銀定（知存管：

銀定（知存新：登記本單位入銀行的期存款和知存款。銀定（知存解：將定期存款通知存款為活期存。銀定（知存查：按銀、公司、別查詢銀行定期存款和通知存款的匯總及明細(xì)情。股投：

股查：維已投資股票的股票代碼交易場所基礎(chǔ)信息股市查：維護(hù)定交易日的各股開盤價(jià)、最高價(jià)、低價(jià)、收價(jià)等。股代綁：建股東代碼證券公司資金賬戶的對應(yīng)關(guān)，并記載股票交易腳容

側(cè)石混凝擋墻第分的各項(xiàng)費(fèi)率初化：系統(tǒng)使用前設(shè)置用日期，錄入啟用日期的證券保證金余額、存股票的數(shù)量和成本股投單公司在股票交易過程中填寫的單據(jù)，如申購、進(jìn)、賣出銀證轉(zhuǎn)賬。庫結(jié)：每終了，結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)日股票交情況，匯資金、股的增減發(fā)和結(jié)余。新概：查公司新股的申購、中簽成本和收情況。新中明：查詢司新股的中簽明細(xì)情況。股變明：查詢司股票賣出的收益情況。資股表：查詢公當(dāng)前股票交易保證金、庫存股票數(shù)、成本及動(dòng)盈虧的合情況。資流賬查詢公司股票交易保證金的增減情況。企貸管：

企貸新：結(jié)算心登記將資金貸給內(nèi)部成員單位的項(xiàng)。企貸展：借款到期無法還款，結(jié)算中心同意延長款的期限變更到期。企貸還：處理款人將款項(xiàng)還給結(jié)算中心的業(yè)務(wù)。企貸報(bào)查：貸款單位、貸款品種、別查詢企貸款的匯及明細(xì)情況。融管無論是企業(yè)在正常經(jīng)營時(shí)期還處于擴(kuò)大規(guī)模時(shí)期融資都是企業(yè)進(jìn)行資金運(yùn)作活資金的重要手段。本系統(tǒng)可跟蹤銀行授信額度使用情況，管理抵質(zhì)押物，核算融資費(fèi)用，記錄銀行借款單用及還款務(wù)理企業(yè)定期存款助業(yè)了解預(yù)計(jì)本息歸還情況，方便跟蹤融資項(xiàng)目的進(jìn)展立資預(yù)警機(jī)制范務(wù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)排資金做好償還準(zhǔn)備。基設(shè)：

授用：通“授信用途”對授信額進(jìn)行分類授信額度入時(shí)需要用。融形：通“融資形式”對貸款業(yè)進(jìn)行分類借款單錄時(shí)需要使。融品：通“融資品種”對融資業(yè)進(jìn)行分類融資單據(jù)入時(shí)需要用。擔(dān)方：擔(dān)方式分保證、信用、抵、質(zhì)押等融資單據(jù)入時(shí)需要用。融費(fèi)：借款單上記融資過中發(fā)生的估費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，便于對融資成本行統(tǒng)計(jì)。抵質(zhì)押種：置抵（質(zhì)）押物的種類抵（質(zhì)）單錄入時(shí)要使用。融業(yè)：

授額：登和銀行簽訂的授信合同并跟蹤授額度使用況。抵質(zhì)押：登記質(zhì)押物的詳細(xì)信息，并跟蹤抵質(zhì)押的使用情。銀借：記向外部行或集團(tuán)算中心借的款項(xiàng)，并處理借款展期、還款等務(wù)。信證：登開出的信證，并處信用證付款業(yè)務(wù)。融報(bào)：

授額報(bào)查集團(tuán)獲取的銀行授信額度反映目前額度使用剩余明細(xì)況。借報(bào)：查各單位的銀行借款信息反映目前內(nèi)外的借情況。信證表查詢各單位的信用證匯總和明細(xì)信息。融產(chǎn)匯表：合反映各融業(yè)務(wù)的境外余額及構(gòu)比例。還預(yù)表進(jìn)行借款本金、借款利息的預(yù)警。企定存管：腳容

側(cè)石混凝擋墻第分企定存新：算中心登記成員單位存的定期存和通知存。企定存解：定期存款或通知存款轉(zhuǎn)活期存款企定存報(bào)：詢企業(yè)定期存款和通知款的匯總明細(xì)情況或有由于對外擔(dān)保等或有事項(xiàng)的存在可能導(dǎo)致集團(tuán)企業(yè)未來負(fù)債的發(fā)生系幫助企業(yè)管理銀行保函、對外擔(dān)保業(yè)務(wù)，記錄反擔(dān)保情況，跟蹤集團(tuán)內(nèi)擔(dān)保的使用情況，查詢銀行保函、對外擔(dān)保的明細(xì)及匯總數(shù)，具有全面、集成、動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)的特點(diǎn)，集團(tuán)可以了解或有負(fù)債的整體情況，為防范資金風(fēng)險(xiǎn)提供依據(jù)和參考。

基設(shè)：設(shè)保函類型和擔(dān)保品種。銀保：登開出的銀行保函，并記保函撤銷況。擔(dān)：登記外擔(dān)保業(yè)務(wù)并跟蹤查擔(dān)保使用況?；蜇?fù)報(bào)：查詢行保函及對外擔(dān)保單的匯總和明細(xì)況。資集團(tuán)通過資金監(jiān)控平臺(tái)采集下屬企業(yè)貨幣資金交易的所有信息統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)加工后，用戶將實(shí)時(shí)多角度查看到資金分析數(shù)據(jù)和圖表，對資金進(jìn)行結(jié)構(gòu)分析、流動(dòng)分析、結(jié)合分析、預(yù)警分析、歷史資金情況分析，查看可用資金匯總表、資金日報(bào)表、貨幣資金分布表、重大資金流入流出等報(bào)表，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)對資金存量、流量、流向的管理與監(jiān)控。流資分：

可資匯：反集團(tuán)可用金的余額況，了解前存款余及授信額度的可用信息。貨資分表：映集團(tuán)流動(dòng)金的分布況。重資流流：映集團(tuán)重大資金的流入流出和凈量匯總及細(xì)情況。預(yù)重資流流反映集團(tuán)未來一期間內(nèi)的資金流入和出匯總及細(xì)情況。資日表按日反映集團(tuán)銀行存款的流入數(shù)、流出數(shù)、余。結(jié)分：

銀存結(jié)分：映銀行存款余額在境內(nèi)外的分布況。銀存變分：映銀行存款余額在基期期末金額對比。授額結(jié)分：映授信額度在基期和期金額的對。借結(jié)分：反映款在基期和期末兩個(gè)時(shí)點(diǎn)的對比分。承匯結(jié)分：映商業(yè)票據(jù)在基期和期的對比分。信證構(gòu)析：映信用證在期和期末金額對比析。銀保結(jié)分：映銀行保函在基期和期的金額對分析。擔(dān)結(jié)分：反映保業(yè)務(wù)在基期和期末的金額對比分。綜分：

融產(chǎn)分：按照資品種對融資業(yè)務(wù)進(jìn)行分析。融成分：反融資的成。主要是息，以年單位記錄資的平均利率、日均貸款、利總和等。資存分：反映款和貸款的對比分析。銀負(fù)總分：映在每個(gè)銀行所發(fā)生的資業(yè)務(wù)。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分預(yù)分：

到業(yè)預(yù)：對即到期的業(yè)務(wù)進(jìn)行預(yù)警。逾業(yè)預(yù)：對已期的業(yè)務(wù)進(jìn)行預(yù)警。資存預(yù)：將金的余額資金的限進(jìn)行對比對實(shí)際存大于存量限額的進(jìn)行預(yù)警。資缺預(yù)：將金的期末量和預(yù)計(jì)要發(fā)生的入流出凈進(jìn)行對比，對預(yù)計(jì)將要發(fā)生的入流出凈大于資金期末存量有可能生資金缺口的公司進(jìn)行警。歷資情分：

歷授情一表：對某個(gè)銀或公司多的額度情況進(jìn)行列示。歷借情一表：對某個(gè)銀或公司多的借款情況進(jìn)行列示。歷資情一表：對某個(gè)銀或公司多的存款情況進(jìn)行列示。銀企EAS系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)相聯(lián)接，整合銀企雙方的系統(tǒng)資源，企業(yè)直接通過金EAS系的界面就可享受銀行賬戶信息實(shí)時(shí)查詢、下載以及快速的轉(zhuǎn)賬支付等服務(wù)。只需要通過金蝶EAS這個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)，即可享受多家銀行提供的互聯(lián)服務(wù)?；O(shè)：

開地設(shè)各銀行的開戶地區(qū)編碼名稱，以足提交到行交易報(bào)格式需