天津貴金屬交易所天一金行項目申請報告

天一金行項目可行性研究報告第一章項目分析本章主要內(nèi)容：項目簡要（包括項目概況和建設(shè)內(nèi)容）、項目提出背景、投資理由，以及在制作可行性研究報告之前已經(jīng)進行的工作情況、成果等。一、項目簡要：（一）項目概述：天津貴金屬交易所是經(jīng)天津市政府批準(zhǔn)，經(jīng)國務(wù)院同意,國家發(fā)展和改革委員會批復(fù)的貴金屬交易所，由天津市人民政府金融服務(wù)辦公室進行監(jiān)督。天津貴金屬交易所作為天津產(chǎn)權(quán)中心的創(chuàng)新型交易平臺，主要為金銀等貴金屬的現(xiàn)貨及現(xiàn)貨延期交收交易提供電子交易平臺和相關(guān)服務(wù)。交易所實行會員制，做市商模式，采取24小時不間斷交易，時間及價格與國際市場接軌，交易資金銀行第三方存管。在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國黃金交易市場體系的補充，是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。天一金行是天津貴金屬交易所的101號（首家）會員單位，主要從事貴金屬及黃金衍生品業(yè)務(wù)，發(fā)展新經(jīng)濟環(huán)境下貴金屬投資管理及咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)；以專業(yè)的投資團隊為廣大投資者及時傳遞全球金融資訊、貴金屬市場行情分析，提供相關(guān)分析服務(wù)。公司團隊有多年的貴金屬投資從業(yè)經(jīng)歷，具有深厚的市場分析能力，有豐富的投資經(jīng)驗，高素質(zhì)的管理團隊及龐大的技術(shù)隊伍。為迎合全球化及企業(yè)多元化的大趨勢，天一金行秉承交易更加安全、快捷、高效的原則，賦予了黃金投資全新的交易理念和內(nèi)涵。對于有“炒金”意愿的投資者來說，交易更簡單，方式更靈活，盈利空間更大。（二）項目建設(shè)內(nèi)容：天一金行項目建設(shè)內(nèi)容包括：臨街的招牌、室內(nèi)茶樓風(fēng)格1、臨街的招牌是為了給過往行人和投資者以足夠強大的眼球效果，宣傳天一金行獨特的企業(yè)文化，在臨街部分設(shè)計建造了巨大、醒目、新穎的招牌，以展示天一金行。2、室內(nèi)茶樓風(fēng)格是為了給客戶一種放松的感覺，從而讓投資者和咨詢者以一種輕松的態(tài)度去面對市場。二、項目提出背景：自2008年5月至今年6月國家發(fā)改委多次就該專項方案廣泛征求中央有關(guān)部委意見，先后歷經(jīng)七次修改。國務(wù)院關(guān)于《推進濱海新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)問題的意見》（國發(fā)20號文【2006】），專項方案重申在金融企業(yè)、金融業(yè)務(wù)、金融市場和金融開放等方面的重大改革，原則上可安排在天津濱海新區(qū)先試先行，提出力爭用5年至10年時間，基本形成具有行業(yè)領(lǐng)先水平和國際競爭力的多元化金融機構(gòu)體系，國內(nèi)外投資者共同參與具有國際影響力的金融市場體系，與經(jīng)濟發(fā)展需要相適應(yīng)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新體系，保障金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展、規(guī)范嚴(yán)格的金融風(fēng)險防范體系，符合國際通行規(guī)則、規(guī)范有序的金融發(fā)展環(huán)境。經(jīng)國務(wù)院同意，國家發(fā)改委26日批復(fù)《天津濱海新區(qū)綜合配套改革試驗金融創(chuàng)新專項方案》，要求加快金融體制改革和金融創(chuàng)新，努力建設(shè)與北方經(jīng)濟中心相適應(yīng)的現(xiàn)代金融體系和金融改革創(chuàng)新基地。三、項目投資理由：貴金屬投資行業(yè)一直以來是國家一個比較有爭執(zhí)的話題，在目前市場來說，外匯（貴金屬）交易市場都比較多的情況下，投資者沒有一個很安全的交易市場去進行交易，而在國家的提倡下，天津濱海新區(qū)成立了天津貴金屬交易所，從而去規(guī)范國內(nèi)貴金屬交易。天一金行項目就象是在漆黑的夜空中點亮的一盞明燈，讓天一決策者找到了光明。天一項目既可以充分滿足消費者的需求，又可以在規(guī)模優(yōu)勢、環(huán)境優(yōu)勢中盡顯投資者的資本實力、經(jīng)營實力、管理實力。這對于經(jīng)營了多年金融業(yè)、在充分刻意積累過程中、重新塑造一個強大金融品牌的天一來說，豈不正是一個天賜良機。四、目前天一金行項目進行的工作情況及其成果：2009年9月天津貴金屬交易所在第一手貴金屬交易成功中正式運行了。2010年5月，天一金行山西省分公司正式成立了。山西省除太原、晉城、長治、臨汾、河津設(shè)有分公司外，其余6個市都沒有設(shè)立分公司。第二章市場分析與預(yù)測本章對天一金行未來主要競爭對手進行比較分析，以及對此作出相應(yīng)的市場預(yù)測、經(jīng)營預(yù)測。一、競爭對手確定與分析（一）競爭對手確定：天一金行的主要特點是國家正規(guī)的、合法的、國內(nèi)首家實現(xiàn)銀行三方存管的投資環(huán)境，從這一點上講，它開始就具備了自身的優(yōu)勢，讓一般的競爭者很難與之抗衡。但是山西省投資群體畢竟是有限的，在相對固定的投資群體中爭奪投資群，必然會形成此消彼長的局面，這種局面的應(yīng)對方略正如毛澤東所言：“我們在戰(zhàn)略上要藐視敵人，在戰(zhàn)術(shù)上要重視敵人?！鄙轿魇⊥顿Y性企業(yè)基本上全是我們的競爭對手：如證券、期貨、銀行以及外匯（黃金）等。（二）、競爭對手現(xiàn)狀及分析：關(guān)于競爭對手現(xiàn)狀，我們分別從經(jīng)營定位、服務(wù)質(zhì)量、盈利角度三個方面進行力求準(zhǔn)確的描述，以便進一步的研究分析。1、證券:證券從起步到現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)展了10年之久，在長期的經(jīng)營過程中，證券行業(yè)也是由不完善的機制，逐漸進入了正規(guī)的經(jīng)營，從紊亂到正規(guī)，走過了一個穩(wěn)步提升的過程，一定程度上幫助它贏得了投資者。這個逐步提升市場定位的過程，也自然地留下了不可避免的市場定位上的模糊不清，表現(xiàn)在經(jīng)營極其管理的各個方面。營銷策略依托于政府關(guān)系和品牌效應(yīng)。早期也比較傾向于在社會上的造勢，由于造勢效應(yīng)不理想、費用又高，近幾年這方面的工作趨淡。證券的服務(wù)質(zhì)量更是參差不一，因為許多員工都是關(guān)系戶，對客戶的服務(wù)意識不強，重視也不夠，所以整體服務(wù)效果不突出。證券業(yè)下屬分支有很多，在其競爭中形成惡意競爭，多家同降手續(xù)費導(dǎo)致經(jīng)營利潤出現(xiàn)赤字。2、期貨：期貨業(yè)和證券行業(yè)比較雷同，在長期的經(jīng)營過程中，期貨業(yè)在交易品種的增加上做到了很好的完善，但是對于大客戶還有機構(gòu)客戶來說，低廉的手續(xù)費和高額的返傭都成為了公司發(fā)展的絆腳石，自然在公司運營和發(fā)展上起到了滯后的作用。3、銀行：銀行作為國家的貨幣存儲以及老百姓認(rèn)知的機構(gòu)，在進行投資項目的基礎(chǔ)上起到了關(guān)鍵性的作用。每年銀行的貨幣存儲量都逐年遞增，但是國民消費總值一直在上升，這樣通貨膨脹的影響直接就影響到銀行的投資業(yè)發(fā)展。4、外匯（黃金）國家目前為止還對外匯（黃金）沒有政策性的放開，現(xiàn)在國內(nèi)交易的外匯（黃金）雖然多，但是沒有一點保障。對于天一來說，外匯（黃金）不是絕對的競爭對手。二、天一金行的應(yīng)對之策1、天一金行的營銷策略目前山西省金融企業(yè)整體營銷意識較弱，手段和方法基本相近，以返傭和低手續(xù)費營銷為主，注重內(nèi)部營銷工作，營銷手段還有很大的潛力有待去開發(fā)。對于天一金行而言，這個商機面要很好去把握。在營銷策略制定中，博采各家長處，密切關(guān)注各競爭對手的營銷手段和方法，注重分析研究，采取有效的應(yīng)對之策，這是目前真正有效可行的營銷策略。在突破和創(chuàng)新方面，讓投資者充分感受天一金行對投資者的高度關(guān)注，用心關(guān)懷，培養(yǎng)忠誠的投資群。我們的目標(biāo)是讓客戶光臨一次，就能體會到我們的細(xì)心關(guān)注，我們將會用全身心去完成這一目標(biāo)。具體有以下幾項措施：組建天一金行事業(yè)部，分別負(fù)責(zé)：市場調(diào)研、市場分析、競爭對手分析、市場策略研究、企業(yè)與客戶關(guān)系策劃、客房檔案分析及管理、客戶營銷策略分析及提升。我們堅信，通過以上系統(tǒng)的建立和實際運作及提升，我們將逐步設(shè)計和摸索出一套適應(yīng)市場運作的可行有效方案，為天一金行良性運作提供強有力的系統(tǒng)保障。2、天一金行的服務(wù)質(zhì)量目前，山西金融企業(yè)在服務(wù)方面缺乏變化，在運用服務(wù)贏得市場、客戶方面，意識淡漠。也就是說金融企業(yè)的“軟件”建設(shè)尚不能跟上市場的發(fā)展，這方面潛力很大，金融企業(yè)現(xiàn)在還沒有更有效的手段在服務(wù)方面有大的創(chuàng)新和改觀，這給天一金行帶來極大商機。天一金行在山西金融業(yè)以服務(wù)優(yōu)秀而著稱，今天的天一金行是否能夠輝煌，其服務(wù)能否再次突破現(xiàn)有狀態(tài)將起到?jīng)Q定性作用。天一決策者認(rèn)為：服務(wù)應(yīng)該以保證客戶需求為最基本理念，是否能實現(xiàn)這一理念，決定了天一金行未來的命運。首先，我們要成立專門機構(gòu)，研究客戶在服務(wù)方面的需求，并采取有效手段去保證這一服務(wù)需求，這正是天一“流水式”服務(wù)提出時的最基本思路。完善并提升這一思路，其實施過程就是天一金行的服務(wù)突破創(chuàng)新過程。這個過程是嚴(yán)格按照預(yù)先設(shè)計來實施的。3、天一金行的專業(yè)團隊天一金行有一支專業(yè)的技術(shù)團隊，對市場行情的走勢，以及貴金屬價格的有效空間都有著專業(yè)的分析三、天一金行未來市場與經(jīng)營預(yù)測：根據(jù)以上對各競爭對手的相關(guān)市場和經(jīng)營狀況分析比較，天一金行作為一個具有經(jīng)營特色，又具備良好經(jīng)營理念、管理理念和服務(wù)理念的金融企業(yè)，相信在學(xué)習(xí)各競爭對手的優(yōu)秀經(jīng)營和管理的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，取得一個平均的營業(yè)狀況是可以預(yù)期的：1、年度總營業(yè)收入：500萬元；2、日均營業(yè)收入：2萬元；3、年度總成本測算：44萬元通過以上數(shù)據(jù)分析和測算，用一年的時間收回總投資，事實將證明這個項目具有很好的市場前景。相信我們在科學(xué)的分析研究問題和競爭對手的經(jīng)營管理思路指導(dǎo)下，創(chuàng)造比以上數(shù)據(jù)更加優(yōu)異的經(jīng)營成果也是可以預(yù)期的。附：盈利模式A級手續(xù)費返傭為65%—80%按手續(xù)費為280元/手計算A級發(fā)展100個客戶進行交易，每日每人交易一手來計算。100*200*0.8=22400（元）每個月為22個交易日年收益為12*22*22400=5913600（元）第三章投資估算及資金籌措在實踐中，該項目有一定的發(fā)展前景和較大的市場價值，為使投資者高效的利用資金，有效的規(guī)避風(fēng)險，本章對項目的進度、項目投資測算作了明確的闡述。一、投資估算估算依據(jù)：（1）市場房屋租賃價格（2）設(shè)備安裝費納入設(shè)備投資（3）人力資源費用2、總投資估算房屋租賃：20萬元/年電腦配置：2萬元房屋裝潢：5萬元開業(yè)籌備：2萬元人力資源：10萬元（包括管理費用、營業(yè)費用、財務(wù)費用）不可預(yù)見費：5萬元（以上費用由各地市具體情況決定）二、資金籌措該項目實際經(jīng)營場所面積200平方米以上，計劃總投資44萬元左右三、資金使用及管理公司將認(rèn)真執(zhí)行?？顚Ｓ谩Ｈ吮O(jiān)督、專人審批、專人管理、專賬記錄的原則。所用資金，設(shè)立專用帳戶，與自有資金分別管理，分別記帳，充分保證資金的獨立性和完整性，把好項目專用資金使用的每一道關(guān)口。專管人員將協(xié)同銀行及有關(guān)人員定期檢查資金使用情況，并對工程進度、自有資金進行密切地跟蹤與監(jiān)督，確保項目的順利進行。四、社會效益分析1、近年來隨著人們生活水平的日益提高，大量富有的人涌入投資性行業(yè)，再加上資本家的進入，國內(nèi)的投資行業(yè)壓力越來越大。天一金行投入運營后，以先進的交易模式、安全的資金保證，可以促進國內(nèi)投資性行業(yè)的良性循環(huán)。2、隨著人們生活質(zhì)量的提高，許多投資者對交易質(zhì)量的要求越來越高，迫切需要建立一個安全、先進的投資場所，天一金行正好迎合了人們的這種需求。開業(yè)以后，我們將通過良好的企業(yè)文化氛圍和舒適的投資環(huán)境，在無形的服務(wù)當(dāng)中提升投資者的投資理念，從一定意義上提升山西省投資者的整體水平。五、風(fēng)險分析：1、政策風(fēng)險天一金行是國務(wù)院審批的，在天津濱海新區(qū)允許先試先行的貴金屬投資行業(yè)，并由天津產(chǎn)權(quán)中心控股的合法性企業(yè)，其政治風(fēng)險是很小的。2、人事風(fēng)險投資行業(yè)是勞動密集型產(chǎn)業(yè)，天一金行在經(jīng)營過程中，與各地市勞動力市場、人才市場、大中專院校、技術(shù)職業(yè)培訓(xùn)中心及各職業(yè)學(xué)校建立了長期勞動用工關(guān)系，能夠為天一金行提供充足的人力資源，不存在人事風(fēng)險。3、管理團隊風(fēng)險天一金行在經(jīng)營過程中，從培訓(xùn)新員工以及針對客戶的技術(shù)性培訓(xùn)都需要一個團隊進行循規(guī)蹈矩的漸進。作為天一金行的管理機制，它很完善的統(tǒng)一團隊的建設(shè)以及團隊之間的合作，對于每一個客戶都進行一對一的跟進；天一金行擁有強大的管理、技術(shù)人才儲備庫，并擁有一批素質(zhì)較高、具有多年成功管理經(jīng)驗的階梯式管理團隊，可以抵御公司經(jīng)營中的管理團隊風(fēng)險。4、財務(wù)風(fēng)險該項目總投資估算為44萬元，是經(jīng)過了詳細(xì)的工程預(yù)算，在充分考慮了原材料的市場價格及材料成本差異的基礎(chǔ)上由專業(yè)預(yù)算人員測算而出，從而最大限度地降低了投資估算的風(fēng)險。天一金行在本省行業(yè)的品牌優(yōu)勢及在廣大市民中的口碑，直接給企業(yè)帶來了持續(xù)、穩(wěn)定的營業(yè)收入和難以估價的商譽，以該行業(yè)的前景以及預(yù)期的收入大大降低了財務(wù)風(fēng)險。第四章天一金行管理設(shè)計本章主要內(nèi)容：天一金行采取的管理制度分析，包括技術(shù)管理體系、財務(wù)管理體系、人力資源管理體系、客服管理體系、市場管理體系，以及企業(yè)文化體系六個部分。通過總結(jié)和論證來實現(xiàn)天一金行管理自我高速提升的機制，充分體現(xiàn)天一金行管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、程序化及全面持續(xù)創(chuàng)新的目標(biāo)。天一金行采取的管理制度分析：天一金行采取的管理制度在沿用以往證券、期貨已形成管理制度的同時，更注重實用性和創(chuàng)造性，這是我們對新制度合理性、科學(xué)性設(shè)計的基本原則。一、技術(shù)管理體系技術(shù)管理是公司發(fā)展的硬件保障，天一金行在技術(shù)上做到了最大的優(yōu)化，以一對一的專人專對模式對顧客進行跟蹤式服務(wù)，給客戶提供優(yōu)質(zhì)的技術(shù)服務(wù)。二、財務(wù)管理體系財務(wù)管理是企業(yè)系統(tǒng)正常運行的重要保障。天一金行的財務(wù)管理必須打破傳統(tǒng)意義上的會計核算，強化財務(wù)管理的事前預(yù)測與控制職能，充分運用財務(wù)分析的管理手段，加強客戶管理。天一金行財務(wù)管理的操作要點：1、加強成本控制天一金行的財務(wù)管理以客戶成交量控制為目標(biāo)之一，在制定各項經(jīng)營指標(biāo)的同時，通過對市場的預(yù)測，量化市場部門每月成交量的指標(biāo)，以加強對成交量結(jié)算的核對。針對每月成交量的完成情況進行財務(wù)分析與考核，并根據(jù)分析狀況制定應(yīng)對策略和管理方案。2、細(xì)審居間人天一金行以居間人的方式進行企業(yè)發(fā)展，在制定一系列的居間人制度的同時，通過市場比較，進行對居間人統(tǒng)一的考核，在成交量和開戶量上考核居間人是否勝任，并根據(jù)居間人的成交量制定相應(yīng)的居間人管理辦法。三、人力資源管理體系人才是企業(yè)發(fā)展之本，企業(yè)競爭實質(zhì)上是人才的競爭。天一金行為新興項目，爭創(chuàng)全國樣板式交易，因此對人才的綜合素質(zhì)提出更高的要求，同樣也只有在人力資源管理體系上取得突破和創(chuàng)新，不斷提高整個團隊的綜合素質(zhì)，才能實現(xiàn)持續(xù)告訴發(fā)展。1、崗位責(zé)任制的建立天一金行在確定組織框架的基礎(chǔ)上，按照“因需設(shè)崗、依崗定人”的原則，首先核定所需的工作內(nèi)容，明確每項工作內(nèi)容的工作標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)工作標(biāo)準(zhǔn)量化每項工作內(nèi)容的作業(yè)時間，然后以八小時工作制確定崗位數(shù)量，按照崗位要求選擇能夠勝任的員工，并通過崗位責(zé)任的不斷強化，使每位員工清楚明確自己每天的工作內(nèi)容、每項工作完成的標(biāo)準(zhǔn)和相應(yīng)的工作責(zé)任，確保所有工作的順利完成。2、完善人事測評系統(tǒng)天一金行在人員的測評上改變傳統(tǒng)的操作模式，除對人員進行年齡、學(xué)歷測評之外，更注重對人員思維方式、應(yīng)變能力、關(guān)注細(xì)節(jié)、團隊精神等內(nèi)容的系統(tǒng)測評，這種測評方法為錄用和選拔能夠勝任本職崗位的工作人員，提供了更為科學(xué)的依據(jù)。3、引入人才競爭機制天一金行在人員的選拔和培養(yǎng)上采用“賽馬不相馬”的方式，建立人員績效考核制度，對所有聘用的員工明確其工作指標(biāo)和管理權(quán)限，然后讓大家放手去做，每月由職能部門統(tǒng)計各項指標(biāo)的完成情況，每季度進行績效考核，并根據(jù)考核結(jié)果進行人員的優(yōu)化配置?？冃Э己酥贫瓤沙浞职l(fā)揮每位員工的聰明才智，并有利于營造競爭的良好氛圍。也有助于提高整個團隊的實戰(zhàn)能力。4、培訓(xùn)系統(tǒng)的建立。崗中培訓(xùn)。崗前培訓(xùn)由行政部組織實施，主要對新入職員工進行企業(yè)發(fā)展史、企業(yè)規(guī)章制度、崗位基本操作技能等內(nèi)容的培訓(xùn)；崗中培訓(xùn)按不同的內(nèi)容（服務(wù)、營銷、技術(shù)、管理等）分類進行。通過有針對性的系統(tǒng)培訓(xùn)強化各部門職能和各崗位業(yè)務(wù)技能。四、客服管理體系天一金行的客服體系是重要的一個服務(wù)環(huán)節(jié)，它直接面對的就是人與人之間的溝通與交流，它著重于每一個客服人員的人員素質(zhì)以及個人魅力。五、市場管理體系天一金行的直接效應(yīng)體系就是靠市場這一環(huán)節(jié)來體現(xiàn)的，它直接帶給企業(yè)無限的效益以及企業(yè)的無限發(fā)展。六、企業(yè)文化體系企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，是實現(xiàn)企業(yè)制度與經(jīng)營戰(zhàn)略的重要思想保障，也是企業(yè)制度創(chuàng)新與經(jīng)營戰(zhàn)略創(chuàng)新的理念基礎(chǔ)，還是企業(yè)行為規(guī)范的內(nèi)在約束。天一金行文化體系操作要點：1、企業(yè)文化制度化。天一金行必須把經(jīng)營性企業(yè)文化理念（誠信為本、傳奇服務(wù)、主動性市場、能動性創(chuàng)新、可持續(xù)發(fā)展）和管理性企業(yè)文化理念（目標(biāo)管理、逐級分權(quán)、責(zé)任到人、主動創(chuàng)新、務(wù)實高效）制度化，使每位員工的價值理念充分地體現(xiàn)在企業(yè)現(xiàn)實運行過程中，形成一種制度，通過制度方式來統(tǒng)帥員工思想，任何一位員工都必須在思想上接受企業(yè)文化，效忠本企業(yè)的企業(yè)文化。2、企業(yè)文化實踐化。企業(yè)文化不僅僅是企業(yè)倡導(dǎo)的價值理念，而且是要指導(dǎo)企業(yè)實踐的價值理念。企業(yè)文化必須充分體現(xiàn)在實踐中，對實踐具有指導(dǎo)作用。天一金行在實際操作中通過對組織機構(gòu)的確定、管理體系的設(shè)計以及市場分析與預(yù)測來充分體現(xiàn)經(jīng)營性企業(yè)文化和管理性企業(yè)文化。并通過這些文化的貫徹落實和不斷提升，進而充分發(fā)揮企業(yè)文化對實際工作的指導(dǎo)作用。3、企業(yè)文化教育化。天一金行在建立企業(yè)文化過程中，必須加強企業(yè)的培訓(xùn)，對企業(yè)文化的培訓(xùn)制度化。通過崗前培訓(xùn)、崗中培訓(xùn)、企業(yè)報刊、案例學(xué)習(xí)等培訓(xùn)方式從思想上用企業(yè)文化去整合和占領(lǐng)員工的思想，讓所有的員工都必須認(rèn)可企業(yè)的企業(yè)文化，并用這種企業(yè)文化在現(xiàn)實中約束和規(guī)范自已的行為。4、企業(yè)文化系統(tǒng)化。天一金行在塑造企業(yè)文化的過程中，應(yīng)該不斷地根據(jù)現(xiàn)