銀行保險客戶KYC基礎(chǔ)信息表

銀?？蛻魻I銷系列工具客戶KYC工具表（一）Knowyourcustomer客戶KYC基礎(chǔ)信息分析表業(yè)務往來：1.通常到銀行辦理什么業(yè)務:國債□存款□基金□保險□黃金□理財□其他□__________________________2.辦理時間:工作日□周末□上午□中午□下午□證券交易時段外□其他□__________________________3.停留長短:倉促□較短□適中□充足□客戶性格:1.獨立程度分析:順從型□獨立型□2.意志傾向分析:理智型□情緒型□意志型□理智+意志型□情緒+意志型□3.心理指向分析:內(nèi)向型:冷漠□沉悶□謹慎□內(nèi)斂□穩(wěn)重□深沉□外向型:輕率□散漫□健談□活潑□熱情□友善□細節(jié)描述___________________________________家庭狀況：1.婚姻情況:已婚□未婚□再婚□離異□2.家庭成員:父母□_________________________子女□_________________________第三代□_________________________其他□_________________________3.關(guān)系狀況:___________________________________________________________________________________________________喜歡的理財產(chǎn)品：短期(半年以內(nèi))□中期(半年到兩年)□長期(兩年以上)□保本固定收益□視綜合性價比而定□保本浮動收益□非保本非保證收益□風險承受能力:保守□穩(wěn)健□平衡□增長□進取□激進□基本信息：姓名:_______性別:男□女□年齡:_______職業(yè)與客群類型劃分:文職內(nèi)勤□政府機關(guān)□醫(yī)療教育□個體工商□金融法律□自由職業(yè)□全職太太□私營企業(yè)主□信用卡高消費□創(chuàng)二代客群□個貸客戶□證券專業(yè)投資□普惠金融□其他□_________________________工作收入狀況:自由職業(yè)多方攬財□工薪階層收入穩(wěn)定□職能部門福利豐富□中層干部待遇優(yōu)厚□高層主管年薪不菲□創(chuàng)業(yè)之初略有積蓄□成功人士財富匯聚□家業(yè)繼承有序規(guī)劃□行內(nèi)資金情況:資產(chǎn)總量:____萬元;年均增加:____萬元長期資產(chǎn):____萬元;短期資產(chǎn):____萬元關(guān)注或擔憂的問題:6項內(nèi)容都要去面對,區(qū)別在于規(guī)避是否及時、規(guī)劃是否合理、設計是否周密。家庭健康6項內(nèi)容都要去面對,區(qū)別在于規(guī)避是否及時、規(guī)劃是否合理、設計是否周密。子女教育□養(yǎng)老規(guī)劃□財富傳承□婚姻風險□資產(chǎn)保全□現(xiàn)階段最關(guān)注或最擔憂的問題:________________________________最關(guān)注的人和最關(guān)注的事:歷史名人□_____________________金融巨頭□_____________________政治領(lǐng)袖□_____________________商界精英□_____________________新聞人物□_____________________體育娛樂□_____________________時事熱點□政策法令□食品安全□突發(fā)事故□醫(yī)療養(yǎng)生□子女培養(yǎng)□經(jīng)濟發(fā)展□藝術(shù)投資□理財資訊□其他□_________________________興趣愛好:藝術(shù)熏陶□積累人脈□網(wǎng)羅資訊□構(gòu)筑圈子□挑戰(zhàn)極限□運動養(yǎng)生□休閑旅游□瘋狂購物□個性收集□讀書看報□古玩鑒賞□茶