2023反洗錢(qián)工作總結(jié)（3篇）

第2頁(yè)共2頁(yè)2023反洗錢(qián)工作總結(jié)為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作：1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平;2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案;3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級(jí)社報(bào)告;4、我們經(jīng)辦人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外;6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。由于反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而且由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。2023反洗錢(qián)工作總結(jié)（二）____年____月底至____月初，曲靖營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將此次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的工作情況總結(jié)如下：一、主要工作完成情況及反洗錢(qián)工作效果（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》1.反洗錢(qián)培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》、《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，____年____月我部開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。2.舉辦反洗錢(qián)知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，曲靖營(yíng)業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢(qián)活動(dòng)的要求并結(jié)合我營(yíng)業(yè)部具體情況，進(jìn)行了反洗錢(qián)知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。3、按照公司反洗錢(qián)工作的要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢(qián)季度總結(jié)等。在銷(xiāo)售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過(guò)定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別,并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢(qián)工作要求，我營(yíng)業(yè)部對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記、及時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)小組進(jìn)行審核、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫(xiě)《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。4、在____年度反洗錢(qián)工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢(qián)案件，這也說(shuō)明了我司在反洗錢(qián)工作的執(zhí)行過(guò)程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（二），加強(qiáng)反洗錢(qián)工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢(qián)法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢(qián)責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。并將反洗錢(qián)納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢(qián)的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢(qián)法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。（三）面臨的主要問(wèn)題：1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中對(duì)客戶身份識(shí)別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高;2、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢(qián)法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開(kāi)展反洗錢(qián)及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng);4、公司對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。三、____年反洗錢(qián)工作思路____年，我司反洗錢(qián)工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)氛圍。（二）加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢(qián)的案件發(fā)生，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。（三）強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展;在新一年反洗錢(qián)工作中，營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢(qián)法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺(jué)支持和配合營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作;不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作正常有序的開(kāi)展，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。2023反洗錢(qián)工作總結(jié)（三）為了進(jìn)一步提高我行反洗錢(qián)工作水平，市中區(qū)支行在本月組織全體員工進(jìn)行了一次銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》、《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法規(guī)和相關(guān)制度開(kāi)展學(xué)習(xí)，其主要目的是讓員工更深入的學(xué)習(xí)反洗錢(qián)基本知識(shí)，從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。除此之外，我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢(qián)的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢(qián)知識(shí)。從這次反洗錢(qián)的培訓(xùn)中，我學(xué)到了很多。通過(guò)培訓(xùn)，我充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢(qián)工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，明確了洗錢(qián)的概念、洗錢(qián)的渠道、洗錢(qián)對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和災(zāi)難，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開(kāi)展銀行反洗錢(qián)工作的程序和措施，切實(shí)提高了我們前臺(tái)工作人