2020年海南省《初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》測(cè)試卷(第597套)

2020年海南省《初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》測(cè)試卷考試須知：考試時(shí)：分鐘請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱(chēng)3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答求，在規(guī)定的位置填寫(xiě)您的答案。不要在試卷上亂寫(xiě)亂畫(huà)，要在標(biāo)封區(qū)填寫(xiě)無(wú)關(guān)的內(nèi)容。答姓:考號(hào):一(30題是洗和恐融領(lǐng)最具權(quán)威的府國(guó)組之一A.埃格蒙集反洗錢(qián)融行動(dòng)特別工組沃夫斯堡集亞反洗錢(qián)集2.銀行體系的流動(dòng)主要體現(xiàn)為商業(yè)銀行整體在中央銀行的)寸A.法存款準(zhǔn)備超備付金庫(kù)存金存準(zhǔn)備金3.會(huì)致政治風(fēng)發(fā)的情形包()政財(cái)政政策的改變戰(zhàn)第頁(yè)4.2050100150(2005003001005.()6.)7.害只短常信用、市、、流動(dòng)性交叉在、相互用良好有助提升盈利力并保障戰(zhàn)良好8.流動(dòng)()流動(dòng)性管核心指標(biāo)的算按照本幣和外幣別計(jì)算流性比例不得低于％核負(fù)債比率不得低60％人民幣超額準(zhǔn)金率不低5％9.以不是影響流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素是)。資產(chǎn)債匯結(jié)資產(chǎn)債分結(jié)資產(chǎn)債期結(jié)資產(chǎn)債幣結(jié)某行格優(yōu)流動(dòng)資為000元，未30日現(xiàn)金凈流量萬(wàn)則流性覆蓋為)。．29％％％％11.塞爾委員會(huì)及各國(guó)廣泛運(yùn)用的匯風(fēng)險(xiǎn)敞口頭寸的量方法()銀監(jiān)會(huì)編寫(xiě)的《外風(fēng)敞口情況表也采用這種算法累計(jì)敞口寸凈敞口頭寸短法各風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)余額12.法風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)之間的關(guān)系是()操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因相同外部規(guī)風(fēng)與律風(fēng)險(xiǎn)是相的法律風(fēng)險(xiǎn)與操風(fēng)險(xiǎn)相獨(dú)操風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)第頁(yè)13.下列關(guān)于我國(guó)商銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是)。A.動(dòng)性比例屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)核負(fù)債比例屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)流動(dòng)性缺口比屬于商銀流動(dòng)性管標(biāo)凈穩(wěn)定資金比率屬于商業(yè)銀行流性監(jiān)管標(biāo)14.操作風(fēng)評(píng)估步驟不包括()準(zhǔn)評(píng)監(jiān)報(bào)15.部事件不包()。外部詐職員詐交通故外包商履廣的作險(xiǎn)義為，()以的所有風(fēng)險(xiǎn)均視為操風(fēng)險(xiǎn)A.市險(xiǎn)法律險(xiǎn)信用險(xiǎn)市風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)17.抵押權(quán)證房證丟失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)流程中的)文件合缺財(cái)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤結(jié)算支錯(cuò)誤產(chǎn)品設(shè)缺第頁(yè)18.個(gè)人信業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)人務(wù)的要組部分未核第一款來(lái)或在一還來(lái)源不足情下，向客戶(hù)發(fā)個(gè)住房款于)要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。個(gè)耐用消費(fèi)品貸款個(gè)人產(chǎn)經(jīng)貸款個(gè)人房按貸款個(gè)人質(zhì)貸款客份料業(yè)關(guān)結(jié)束后、戶(hù)易息交結(jié)后商銀應(yīng)至保(年。一三五十20.下列關(guān)于商業(yè)銀市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)、復(fù)雜度和風(fēng)險(xiǎn)受能力設(shè)定限額制訂并實(shí)施合理的超限額監(jiān)控處理程序是限額管理的一部分市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理應(yīng)完全獨(dú)立于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的限額管管理層當(dāng)根據(jù)一定時(shí)內(nèi)的超限額發(fā)生情，決定是否對(duì)額管理體系行調(diào)整21.商業(yè)銀流動(dòng)性管理中的金流分析法缺點(diǎn)()。難準(zhǔn)確反映流動(dòng)性狀況對(duì)于規(guī)大務(wù)復(fù)雜的業(yè)銀行完現(xiàn)金的能性和準(zhǔn)性，分析的準(zhǔn)性現(xiàn)流分析于雜，析結(jié)后現(xiàn)金流分析是一定性分析法難以定準(zhǔn)確反映流動(dòng)性狀況22.下列關(guān)風(fēng)的說(shuō)法錯(cuò)誤是()。風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)至是的風(fēng)關(guān)第頁(yè)聲譽(yù)風(fēng)應(yīng)按照聲譽(yù)風(fēng)因素的影響程度和迫性來(lái)排序具建設(shè)性的聲譽(yù)危機(jī)處理方法是“化敵為友”23.如果銀行具有一1000萬(wàn)元的貸款資產(chǎn)，10后到期，固定貸款利率為％，根行持這筆款的是一筆1萬(wàn)的動(dòng)率期款利會(huì)據(jù)個(gè)準(zhǔn)率進(jìn)同步調(diào)整，那么，該銀行的這個(gè)組合所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于)。重新定風(fēng)險(xiǎn)收率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)險(xiǎn)期性風(fēng)險(xiǎn)24.在大多數(shù)情況下，銀行的久期缺口都為()。正零負(fù)不定25.最見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)的期限錯(cuò)配情況指)。將量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短資數(shù)額大于負(fù)債數(shù)額將量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)負(fù)數(shù)額大于資產(chǎn)數(shù)額26.國(guó)限可依的因不括)國(guó)別險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)國(guó)重要性外部險(xiǎn)27.部欺詐指()。A.商銀行內(nèi)部工因過(guò)沒(méi)按照雇合內(nèi)部員工守則業(yè)務(wù)理定第頁(yè)作或者辦理業(yè)造成的險(xiǎn)要包括因失經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越權(quán)的動(dòng)員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失商銀員由于知識(shí)技匱而給業(yè)行成的風(fēng)險(xiǎn)違就業(yè)康或安全方的法律或協(xié)包括勞動(dòng)法和合同法等造成個(gè)人工賠付因別種族歧視件致?lián)p失28.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)評(píng)估說(shuō)法錯(cuò)誤的是)。戰(zhàn)略險(xiǎn)是形的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估聲譽(yù)風(fēng)相評(píng)估戰(zhàn)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)家負(fù)責(zé)審核一些技術(shù)性較強(qiáng)假設(shè)條戰(zhàn)略險(xiǎn)可量化甲企業(yè)營(yíng)效益提高為擴(kuò)大產(chǎn)規(guī)企銀行以設(shè)和，企業(yè)用第的()。合理，可以用合理，可以給銀行合理，因?yàn)槟苡诤侠?，產(chǎn)生的用，導(dǎo)致下30.有于商銀行聲風(fēng)險(xiǎn)管理的作包括)。營(yíng)強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理及時(shí)理和評(píng)管規(guī)(31.以下關(guān)于產(chǎn)動(dòng)性的說(shuō)法是()。A.動(dòng)性商銀行以的成時(shí)要第頁(yè)資產(chǎn)的現(xiàn)能力越強(qiáng)，付成本越低，則流性越強(qiáng)資產(chǎn)流動(dòng)性是商業(yè)銀行持有的動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)迅速變現(xiàn)的能力資流動(dòng)性是指商業(yè)銀行通過(guò)資產(chǎn)證券化權(quán)期等生融工獲得金能力商銀行應(yīng)當(dāng)估算所持有的可變現(xiàn)資產(chǎn)量性資產(chǎn)持有與之的流動(dòng)性需求進(jìn)行比較，確定動(dòng)性的宜下屬于有效的聲風(fēng)險(xiǎn)管理體系容的有。維持客和供應(yīng)商的忠度增和投資者的關(guān)系強(qiáng)自的信度和利持者信心吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求33.清的譽(yù)風(fēng)管理程括)聲譽(yù)風(fēng)識(shí)別外部計(jì)聲譽(yù)風(fēng)評(píng)監(jiān)和報(bào)告控與緩釋34.下屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的有)。技術(shù)險(xiǎn)信用險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)風(fēng)操作險(xiǎn)品牌險(xiǎn)35.影響商銀體系的動(dòng)性的括()。A.外第頁(yè)()()38.銀競(jìng)展零銀行該項(xiàng)中)客監(jiān)管難大乏意防范經(jīng)驗(yàn)足控不善有管乏管不39.銀制()A.銀行管中不流動(dòng)性急機(jī)制能夠幫銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)及時(shí)性流動(dòng)性急機(jī)制能夠幫銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)有效性流性應(yīng)急機(jī)制是滿(mǎn)足監(jiān)管合規(guī)的重要條件流動(dòng)性急機(jī)制能夠幫銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)敏感性40.商業(yè)行員現(xiàn)金存取的作中，下行易成操作風(fēng)的()A.能確識(shí)假臨時(shí)離崗時(shí)，錢(qián)箱加鎖并保管好鑰匙無(wú)支付憑證或用部憑證辦理客戶(hù)金支付務(wù)未核客戶(hù)有效身份證件辦理大額取現(xiàn)業(yè)未經(jīng)授辦理大額取現(xiàn)務(wù)41.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)及時(shí)報(bào)告重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件，包括)。反映事事分析事成總結(jié)吸教提出市風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)議評(píng)估損影從商銀行流動(dòng)性來(lái)源看，流動(dòng)性可分(。資流動(dòng)性客流動(dòng)性負(fù)流動(dòng)性抵流動(dòng)性表流動(dòng)性43.評(píng)工作要堅(jiān)持的原則有)全性及性第頁(yè)完性前性重性44.損收集工作要明的內(nèi)容括)。報(bào)告徑職責(zé)工統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)損失態(tài)損的定義45.洗錢(qián)主要包括()等三項(xiàng)主要制度?？蛻?hù)份識(shí)制度客戶(hù)份資和易記錄保存度大額交易、涉嫌錢(qián)的可疑交易及嫌恐怖資的可疑易報(bào)告制度境內(nèi)易監(jiān)制度境外易監(jiān)制度關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)理方，列說(shuō)法正確有()。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理最有效辦法是制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃，并定期進(jìn)行修正戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)清晰闡述實(shí)方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素收以及可接風(fēng)水平戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在當(dāng)前的實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ幕A(chǔ)上戰(zhàn)略風(fēng)管理最有效辦是制定戰(zhàn)略規(guī)劃，必進(jìn)行修正戰(zhàn)略規(guī)劃最終必須深入貫徹并實(shí)到中觀管理和微觀操作層面47.有值市監(jiān)包()。場(chǎng)第頁(yè)48.()(E.非50.操作告()操作管理報(bào)告操作專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告操作估報(bào)告操作報(bào)告操事報(bào)告、題(共題)大普擅長(zhǎng)售力將更資技大零售()更作()對(duì)于商銀行來(lái)說(shuō)，應(yīng)該保持較強(qiáng)的流動(dòng)性，流動(dòng)性越強(qiáng)越好。商業(yè)銀行之所以承擔(dān)操風(fēng)險(xiǎn)是為它可為商業(yè)銀行帶來(lái)額外收。)中人民銀行反錢(qián)局主要負(fù)接收、分析國(guó)大額和可交易報(bào)告并有關(guān)部門(mén)移可交易線(xiàn)索()并是即將發(fā)生的真實(shí)失，也意著可能發(fā)生的最大損失()57.出現(xiàn)大量款人的擠兌行為，商業(yè)銀行就可能面臨市場(chǎng)風(fēng)危機(jī)。)操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員系統(tǒng)、流程和外事件所引的風(fēng)險(xiǎn)。)市價(jià)是在評(píng)估基日自的買(mǎi)雙在情、謹(jǐn)慎非迫情況通公交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)預(yù)期價(jià)。零售性融資是動(dòng)性的要源。)四(2題)第頁(yè)：1：2：3：4：5：6：7：8：9：10：：：：：：：A：