上半年上?；饛臉I(yè)資格遠(yuǎn)期期貨合約等區(qū)別模擬試題

上六個(gè)月上?；饛臉I(yè)資格：遠(yuǎn)期、期貨合約等區(qū)別模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出四個(gè)選項(xiàng)中只有一種是符合題目規(guī)定，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每題2分，60分。)1、股票風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵是指預(yù)期收益__。

A．可接受性

B．確定性

C．永久性

D．不確定性2、有關(guān)基金投資比例監(jiān)管規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)有__。

A．一只基金持有一家上市企業(yè)股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值10%

B．同一基金管理人管理所有基金持有一家企業(yè)發(fā)行證券，不得超過(guò)該證券10%

C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)金額不得超過(guò)該基金總資產(chǎn)80%

D．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)股票數(shù)量不得超過(guò)擬發(fā)行股票企業(yè)本次發(fā)行股票總量3、參與證券投資金融機(jī)構(gòu)有__等。

A．保險(xiǎn)企業(yè)

B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C．主權(quán)財(cái)富基金

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者4、基金協(xié)議一旦中斷，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入____程序。

A：準(zhǔn)備

B：運(yùn)作

C：募集

D：清算5、目前，我國(guó)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理__基金賬戶或基金份額凍結(jié)與解凍。

A．國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法規(guī)定

B．基金托管人依法規(guī)定

C．基金管理人依法規(guī)定

D．投資人自己申請(qǐng)6、新人行營(yíng)銷(xiāo)人員尋找潛在客戶常用措施是__。

A．緣故法

B．簡(jiǎn)介法

C．陌生拜訪法

D．公眾宣傳法7、__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值重要指標(biāo)。

A．折(溢)價(jià)率

B．收益率

C．波動(dòng)率

D．份額凈值增長(zhǎng)率8、防備基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)做到__。

A．增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)遵法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，消除隱患

D．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督9、商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)部門(mén)獲得基金從業(yè)資格人員應(yīng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)______，部門(mén)管理人員應(yīng)具有從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷。__

A．1/3；3

B．1/3；5

C．1/2；3

D．1/2；510、目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣__是構(gòu)造化金融衍生工具經(jīng)典代表之一。

A．資產(chǎn)構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不一樣標(biāo)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品

11、衡量基金收益率原則措施是__。

A．簡(jiǎn)樸份額凈值增長(zhǎng)率

B．時(shí)間加權(quán)收益率

C．算術(shù)平均收益率

D．幾何平均收益率12、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象基金，包括____

A：指數(shù)基金

B：認(rèn)股權(quán)證基金

C：交易所交易基金

D：上市開(kāi)放式基金13、對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__抵達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)日

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天14、基金利息收入重要來(lái)源于__等方面。

A．存出保證金

B．債券投資

C．結(jié)算備付金

D．銀行存款15、__是基金投資運(yùn)作詳細(xì)執(zhí)行部門(mén)。

A．投資部

B．研究部

C．交易部

D．投資決策委員會(huì)16、在證券發(fā)行制度中，__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行企業(yè)財(cái)務(wù)公布制度。

A．審批制

B．特許制

C．核準(zhǔn)制

D．注冊(cè)制17、有關(guān)債券特性，下列描述不對(duì)有__。

A．償還性是指?jìng)瘺](méi)有規(guī)定償還時(shí)間，債務(wù)人可選擇任一期限向債權(quán)人支付利息

B．一般狀況下，政府債券風(fēng)險(xiǎn)低于金融債券和企業(yè)債券

C．一般，具有高度流動(dòng)性債券同步風(fēng)險(xiǎn)較大

D．流動(dòng)性首先取決于市場(chǎng)為債券轉(zhuǎn)讓所提供便利程度18、下列有關(guān)非交易過(guò)戶重要類(lèi)型說(shuō)法，對(duì)有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有基金份額由其合法繼承人繼承

B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)根據(jù)生效司法文書(shū)，將基金份額持有人持有基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何狀況下，接受劃轉(zhuǎn)主體應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)和基金協(xié)議規(guī)定可持有本基金份額投資者條件19、債券所規(guī)定資金借貸雙方權(quán)責(zé)關(guān)系不包括__。

A．借貸時(shí)間

B．所借貸貨幣資金數(shù)額

C．在借貸時(shí)間內(nèi)資金成本或應(yīng)有賠償(即債券利息)

D．發(fā)行者和投資者之間所有權(quán)關(guān)系20、封閉式基金基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資匯報(bào)起__日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交立案申請(qǐng)和驗(yàn)資匯報(bào)，辦理基金立案手續(xù)。

A．10

B．15

C．20

D．3021、國(guó)家法律對(duì)基金信息披露規(guī)范重要體目前__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理措施》

D．《證券投資基金信息披露管理措施》22、證券市場(chǎng)監(jiān)管手段不包括____

A：市場(chǎng)手段

B：法律手段

C：經(jīng)濟(jì)手段

D：行政手段23、處在家庭衰老期家庭投資應(yīng)以__為主。

A．偏保守平衡資產(chǎn)配置

B．偏進(jìn)取平衡資產(chǎn)配置

C．長(zhǎng)期投資權(quán)益投資工具

D．固定收益工具24、假定某基金總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金份額凈值為_(kāi)_元。

A．1.00

B．1.16

C．1.23

D．1.3525、對(duì)運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)測(cè)基本環(huán)節(jié)論述不對(duì)是____

A：分析目前與未來(lái)經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境也許存在狀態(tài)范圍

B：預(yù)測(cè)在多種情景下，各類(lèi)資產(chǎn)也許收益以及各類(lèi)資產(chǎn)之間有關(guān)性

C：確定各情景發(fā)生概率

D：以情景發(fā)生概率為權(quán)重，通過(guò)加權(quán)平均措施估計(jì)各類(lèi)資產(chǎn)收益與風(fēng)險(xiǎn)26、債券與股票相似點(diǎn)包括__。

A．兩者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系憑證

B．兩者收益率互相影響

C．兩者都是籌措資金手段

D．兩者均有較高風(fēng)險(xiǎn)27、基金費(fèi)用不包括__。

A．管理人酬勞

B．利息支出

C．申購(gòu)費(fèi)用

D．交易費(fèi)用28、在基金市場(chǎng)參與主體中，__是基金當(dāng)事人。

A．基金托管人

B．證券交易所

C．基金份額持有人

D．基金管理人29、將基金劃分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型根據(jù)是____

A：投資標(biāo)不一樣

B：投資目不一樣

C：組織形式不一樣

D：交易方式不一樣30、執(zhí)行行業(yè)自律管理職能機(jī)構(gòu)有__。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C．證券交易所

D．中國(guó)證券投資者保護(hù)基金二、多選題（在每題備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每題2分，共60分。)31、建立客戶關(guān)系過(guò)程中，其工作內(nèi)容包括__。

A．客戶溝通

B．客戶促成

C．客戶尋找

D．客戶關(guān)系維護(hù)32、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集基金份額總額到達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘任法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%33、如下哪種金融工具不能作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金可以進(jìn)行投資對(duì)象____

A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)債券

C：期限在397天以內(nèi)(含397天)債券回購(gòu)

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)資產(chǎn)支持證券34、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是__。

A．商業(yè)銀行

B．證券企業(yè)

C．證券投資征詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理企業(yè)35、在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用付費(fèi)模式稱(chēng)為_(kāi)_。

A．前端收費(fèi)模式

B．后端收費(fèi)模式

C．全額收費(fèi)模式

D．凈額收費(fèi)模式36、不收取申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))、贖回費(fèi)貨幣市場(chǎng)基金基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例__。

A．傭金

B．征詢費(fèi)

C．銷(xiāo)售手續(xù)費(fèi)

D．銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)37、基金在初創(chuàng)階段重要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類(lèi)型上重要是____

A：封閉式基金

B：開(kāi)放式基金

C：偏股基金

D：偏債基金38、基金持續(xù)____以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受贖回申請(qǐng)樂(lè)意延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間____，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定信息披露媒體公告。

A：5個(gè)開(kāi)放日、10個(gè)工作日

B：3個(gè)開(kāi)放日、15個(gè)工作日

C：2個(gè)開(kāi)放日、20個(gè)工作日

D：2個(gè)開(kāi)放日、5個(gè)工作日39、股票型基金風(fēng)險(xiǎn)分析常用指標(biāo)有__。

A．持股集中度

B．貝塔系數(shù)

C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度40、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)置從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)法人機(jī)構(gòu)，重要包括__。

A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B．證券投資征詢企業(yè)

C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

D．律師事務(wù)所

41、開(kāi)放式基金申購(gòu)一般采用__方式。

A．部分繳款

B．全額繳款

C．保證金繳款

D．固定金額繳款42、開(kāi)放式基金贖回費(fèi)總額__應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A．10%

B．15%

C．25%

D．50%43、在股票投資組合管理基本方略中，超越市場(chǎng)是____目。

A：積極型管理方略

B：消極型管理方略

C：混合型管理方略

D：激進(jìn)型管理方略44、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券__。

A．流通憑證

B．會(huì)計(jì)憑證

C．收款憑證

D．付款憑證45、投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在____日為投資者辦理增長(zhǎng)權(quán)益或減少權(quán)益登記手續(xù)____

A：T+0

B：T+1

C：T+2

D：T+346、與直接投資股票、債券不一樣是，基金是一種__投資工具。

A．直接

B．間接

C．混合

D．分業(yè)47、開(kāi)放式基金持續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間__。

A．10天

B．10個(gè)工作日

C．20天

D．20個(gè)工作日48、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理工作方針。

A．公平、公開(kāi)、公正

B．法制、監(jiān)管、自律

C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo)

D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓49、貨幣市場(chǎng)基金最適于__投資者。

A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險(xiǎn)適中投資組合

B．有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，關(guān)注資本增值

C．偏好風(fēng)險(xiǎn)，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性規(guī)定較高50、有關(guān)可轉(zhuǎn)換債券，下列論述錯(cuò)誤是__。

A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)特殊債券

B．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

C．投資者可自行選擇與否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有與否實(shí)行贖回條款選擇權(quán)

D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人收益、投資者風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人風(fēng)險(xiǎn)、投資者收益卻沒(méi)有限制51、開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入基金份額可贖回時(shí)間為_(kāi)_日。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+352、在我國(guó)，承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作重要有__。

A．基金管理人

B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C．中國(guó)登記結(jié)算企業(yè)

D．基金托管人53、申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交有關(guān)文獻(xiàn)重要有__。

A．募集基金申請(qǐng)匯報(bào)

B．基金協(xié)議草案

C．基金托管協(xié)議草案

D．招募闡明書(shū)草案54、一般股股東行使剩余資產(chǎn)分派權(quán)先決條件包括兩個(gè)方面，一是一般股股東規(guī)定分派企業(yè)資產(chǎn)權(quán)利不是任意，二是__。

A．出席股東大會(huì)股東所持表決權(quán)2/3以上通過(guò)

B．企業(yè)解散清算

C．企業(yè)持續(xù)5年虧損

D．股東大會(huì)作出減少企業(yè)注冊(cè)資本決策55、從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放可分為_(kāi)_等不一樣層次。

A．開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

B．在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金

C．有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng)

D．在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸56、有關(guān)有價(jià)證券期限性，下列描述對(duì)有__。

A．債券期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用

B．股票一般沒(méi)有期限性

C．股票可以視為無(wú)期證券

D．債券一般有明確還本付息期限，以滿足不一樣籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此有關(guān)收益率需求57、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最重要品種是__。

A．基金