2023年中級經(jīng)濟師（金融專業(yè)）核心考點題庫300題（含詳解）

PAGEPAGE12023年中級經(jīng)濟師（金融專業(yè)）核心考點題庫300題（含詳解）一、單選題1.在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險（）法律規(guī)范。A、商事B、刑事C、民事D、行政答案：C解析：在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，屬于保險民事法律關(guān)系。2.成本收入比是（）。A、核心負債與總負債之比，不應(yīng)低于60%B、流動性資產(chǎn)與流動性負債之比，不應(yīng)低于25%C、營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%D、凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比，不應(yīng)低于0.6%答案：C解析：成本收入比是營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%。3.在貨幣均衡分析中，用來描述國際勞務(wù)收支保持不變時收支和利率組合的軌跡是()。A、BP曲線B、J曲線C、IS曲線D、LM曲線答案：A解析：BP曲線指國際勞務(wù)收支保持不變時收支和利率組合的軌跡，即BP曲線上的任何一點所代表的利率和收支的組合都可以使當(dāng)期國際收支均衡。4.信托業(yè)可以為欲捐款或資助社會公益事業(yè)的委托人服務(wù)，以實現(xiàn)其（）的功能。A、融通資金B(yǎng)、社會投資C、風(fēng)險隔離D、社會公益服務(wù)答案：D解析：信托的功能包括：財產(chǎn)管理功能、融通資金功能、社會投資功能、風(fēng)險隔離功能和社會公益服務(wù)功能。其中，信托業(yè)可以為欲捐款或資助的社會公益事業(yè)的委托人服務(wù)，以實現(xiàn)其社會公益服務(wù)的功能。5.貨幣主義認為，擴張性的財政政策如果沒有相應(yīng)的貨幣政策配合，就會產(chǎn)生()。A、收縮效應(yīng)B、排擠效應(yīng)C、流動性陷阱D、貨幣幻覺答案：B解析：擠出效應(yīng)指政府支出增加所引起的私人消費或投資降低的效果。貨幣主義認為，擴張性的財政政策如果沒有相應(yīng)的貨幣政策配合，就只能產(chǎn)生“擠出效應(yīng)”，不可能產(chǎn)生“乘數(shù)效應(yīng)”。6.由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（）A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷答案：B解析：盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。7.一般而言，中央銀行貨幣政策的首要目標是()。A、充分就業(yè)B、穩(wěn)定物價C、國際收支平衡D、經(jīng)濟增長答案：B解析：物價總水平能否保持穩(wěn)定，直接關(guān)系到國民經(jīng)濟生活是否能保持安定這樣一個宏觀經(jīng)濟問題：因此，中央銀行貨幣政策的首要目標一般是穩(wěn)定物價，選B。8.商業(yè)銀行市場營銷應(yīng)以（）為中心。A、金融產(chǎn)品B、價格C、客戶D、利潤答案：C解析：【知識點】商業(yè)銀行市場營銷的含義。商業(yè)銀行市場營銷的中心是客戶，金融產(chǎn)品、價格、渠道和促銷等行為的最終目標是能夠滿足客戶的需要，并使商業(yè)銀行獲得盈利和發(fā)展。9.設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A、有合法的信托目的B、信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法C、信托文件可以采取任何形式D、要依法辦理信托登記答案：C解析：設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)具備以下四個條件：（1）有合法的信托目的；（2）信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法；（3）信托文件應(yīng)當(dāng)采取書面形式；（4）要依法辦理信托登記。因此，C錯誤。10.反映基金經(jīng)營業(yè)績的最重要的指標是()。A、凈值增長率B、基金分紅C、持股集中度D、貝塔值答案：A解析：反應(yīng)基金業(yè)績最重要的指標為凈增長率。題中C、D選項屬于衡量基金風(fēng)險大小的指標。11.對我國證券回購市場描述錯誤的是()。A、我國證券回購市場從1991年國債回購開始B、非銀行金融機構(gòu)可以參與回購協(xié)議市場C、銀行間回購利率已經(jīng)成為反映貨幣市場資金價格的市場化利率基準D、質(zhì)押式回購的期限是1天到91天答案：D解析：D選項中，質(zhì)押式回購的期限是1天到365天，買斷式回購的期限是1天到91天。故選D選項。12.弗里德曼認為貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為()。A、貨幣供應(yīng)量B、利率C、物價水平D、基礎(chǔ)貨幣答案：A解析：凱恩斯主義與弗里德曼的貨幣主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上產(chǎn)生分歧，凱恩斯主義認為應(yīng)是利率，而弗里德曼的貨幣主義則堅持是貨幣供應(yīng)量。13.根據(jù)（）不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。A、期限不同B、交易場所不同C、法律形式不同D、運作方式不同答案：C解析：根據(jù)法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。14.我國目前已形成了()的金融體制。A、混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管B、人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管C、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管D、混業(yè)經(jīng)營、交叉監(jiān)管答案：C解析：分業(yè)經(jīng)營體制是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險等業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)。分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管機構(gòu)，負責(zé)對各行業(yè)進行審慎監(jiān)管。我國目前實行的即是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融體制。15.在公司并購業(yè)務(wù)中，其結(jié)果可以用公式“A+B=C”表示的并購是()。A、吸收合并B、新設(shè)合并C、控股與被控股D、交換發(fā)盤答案：B解析：新設(shè)合并是兩個或兩個以上企業(yè)合成一個新的企業(yè)，特點是伴有產(chǎn)權(quán)關(guān)系的轉(zhuǎn)移，多個法人變成一個新法人?？芍xB。16.新加坡在美國發(fā)行歐元債券，屬于()。A、外國債券B、歐洲債券C、國內(nèi)債券D、熊貓債券答案：B解析：歐洲債券是指在某貨幣發(fā)行國以外，以該國貨幣為面值發(fā)行的債券(借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券)。17.如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于（）的范疇。A、外國債券B、猛犬債券C、武士債券D、歐洲債券答案：A解析：非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券是外國債券。18.同業(yè)拆借活動都是在金融機構(gòu)之間進行，對參與者要求嚴格，因此，其拆借活動基本上都是()拆借。A、質(zhì)押B、抵押C、擔(dān)保D、信用答案：D解析：同業(yè)拆借活動都是在金融機構(gòu)之間進行的，市場準入條件比較嚴格，金融機構(gòu)主要以其信譽參加拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。19.證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型（）。A、審批制B、核準制C、注冊制D、登記制答案：C解析：本題考查股票發(fā)行審核制度類型。證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型是注冊制。20.二元式中央銀行制度具有權(quán)力與職能相對分散、分支機構(gòu)較少等特點，一般實行這種中央銀行組織形式的國家是（）。A、英國B、美國C、新加坡D、中國香港答案：B解析：本題考查實行二元式中央銀行制度的國家。二元式中央銀行制度具有權(quán)力與職能相對分散、分支機構(gòu)較少等特點，一般是實行聯(lián)邦制的國家所采用，如美國、德國等。21.在證券公司的市場準入監(jiān)管制度中，我國證券公司的設(shè)立實行()。A、登記制B、備案制C、注冊制D、審批制答案：D解析：本題考查證券公司的市場準入監(jiān)管制度的相關(guān)知識。我國證券公司實行審批制的市場準入制度。大家要注意與第五章投行中新股發(fā)行的監(jiān)管制度區(qū)分開。22.建立一個期貨頭寸，待這個期貨合約到期前將其平倉，再建立另一個到期日較晚的期貨頭寸直至套期保值期限屆滿，稱之為（）。A、滾動套期保值B、完全套期保值C、期權(quán)的動態(tài)淘氣保值D、現(xiàn)貨資產(chǎn)套期保值答案：A解析：滾動套期保值是指建立一個期貨頭寸，待這個期貨合約到期前將其平倉，再建立另一個到期日較晚的期貨頭寸直至套期保值期限屆滿。23.我國監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)是()。A、中國人民銀行B、中國保險監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：D解析：銀保監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管對象：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及其他金融機構(gòu)。24.招商銀行于2014年3月24日招標發(fā)行國內(nèi)首款基于信用卡應(yīng)收賬款的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。這種舉措在性質(zhì)上屬于銀行流動性風(fēng)險管理中的保持()流動性的方法。A、資產(chǎn)B、負債C、資產(chǎn)負債綜合D、資本答案：A解析：保持資產(chǎn)的流動性：如建立現(xiàn)金資產(chǎn)的一級準備和短期證券的二級準備；提高存量資產(chǎn)的流動性，將抵押貸款、應(yīng)收信用卡等資產(chǎn)證券化，出售固定資產(chǎn)再回租等。25.銀行在需要時能夠及時以較低的成本獲得所需資金的能力，是()的要求。A、負債的流動性B、資產(chǎn)的流動性C、負債的安全性D、資產(chǎn)的安全性答案：A解析：負債的流動性是指銀行在需要時能夠及時以較低的成本獲得所需資金的能力，選A。26.監(jiān)管被看成是政府用來改善資源配置和收入分配手段的管制理論是()。A、特殊利益論B、公共利益論C、社會選擇論D、經(jīng)濟監(jiān)管論答案：B解析：金融監(jiān)管的理論包括：1.公共利益論：源于20世紀30年代的美國經(jīng)濟危機，監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。2.特殊利益論：監(jiān)管保護特殊利益集團的利益。3.社會選擇論：公共選擇的角度、管制制度是公共產(chǎn)品只能由政府供給。27.在我國證券回購市場上，回購期限為()。A、1個月以內(nèi)B、3個月以內(nèi)C、6個月以內(nèi)D、1年以內(nèi)答案：D解析：回購券種為國債和經(jīng)中國人民銀行批準的金融債券，回購期限在1年以下，選D。28.在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，由于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為()。A、需求拉上型通貨膨脹B、成本推進型通貨膨脹C、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹D、混合型通貨膨脹答案：C解析：在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，由于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也引起物價水平的止?jié)q。這種通貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。選C。29.下列法律法規(guī)中，不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的是（）。A、《公司法》B、《證券法》C、《證券投資基金法》D、《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》答案：D解析：法律法規(guī)體系包括三個層次，法律是第一層次；部門規(guī)章是第二層次，主要是各類辦法；各類監(jiān)管規(guī)則是第三層次。第一層次包括《公司法》《證券法》《證券投資基金法》等法律。30.在經(jīng)營管理過程中，商業(yè)銀行會選擇主動拒絕或退出某些高風(fēng)險經(jīng)營活動，這種風(fēng)險管理策略稱為()。A、風(fēng)險抑制B、風(fēng)險對沖C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險補償答案：A解析：風(fēng)險抑制是指商業(yè)銀行在經(jīng)營管理過程中，主動拒絕或退出某些高風(fēng)險經(jīng)營活動。31.下列法律法規(guī)中，不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的是（）。A、《公司法》B、《證券法》C、《證券投資基金法》D、《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》答案：D解析：法律法規(guī)體系包括三個層次，法律是第一層次；部門規(guī)章是第二層次，主要是各類辦法；各類監(jiān)管規(guī)則是第三層次。第一層次包括《公司法》《證券法》《證券投資基金法》等法律。32.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)（）的主導(dǎo)作用。A、一般物價水平B、利率C、人力資本占非人力資本比率D、恒常收入答案：D解析：弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)恒常收入的主導(dǎo)作用。33.客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為()。A、融資B、融券C、買空D、交割答案：B解析：融資和融券是證券信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買空。題干所述為融券。34.我國某商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中沒有實行審貸分離，信貸審查與批準的權(quán)利都集中在信貸部，信貸部負責(zé)人及其下屬在收受某借款企業(yè)賄賂的情況下，向該企業(yè)違規(guī)發(fā)放了貸款，導(dǎo)致該筆貸款最終不能收回。這種情形是該商業(yè)銀行承受的（）。A、市場風(fēng)險B、國家風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、操作風(fēng)險答案：D解析：本題考查狹義的操作風(fēng)險的試用情況，指金融機構(gòu)的運營部門在運營的過程中，因內(nèi)部控制的缺失或疏忽、系統(tǒng)的錯誤等，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。35.具有“準貨幣”特性的金融工具是()。A、貨幣市場工具B、資本市場工具C、金融衍生品D、外匯市場工具答案：A解析：貨幣市場中交易的金融工具一般都具有期限短、流動性高、對利率敏感等特點，具有“準貨幣”特性。36.根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價變動因素與貨幣需求量成()變化。A、正方向B、反方向C、沒影響D、不確定答案：B解析：根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價上漲意味著貨幣貶值，通貨膨脹，那么，持有貨幣意味著損失，所以二者成反向變動。選B。37.在理論上，可以用來調(diào)節(jié)國際收支逆差的宏觀經(jīng)濟政策是()。A、松的財政政策B、松的貨幣政策C、本幣貶值D、刺激進口答案：C解析：本題考查國際收支不均衡的調(diào)節(jié)。在國際收支逆差時，可以采用本幣法定貶值或貶值的政策。38.資金融入方出質(zhì)債券融人資金，并約定在未來某一日期按約定利率將資金返還給資金融出方，這種交易是()。A、買斷式回購B、抵押式回購C、質(zhì)押式回購D、反向式回購答案：C解析：【知識點】回購協(xié)議的種類。質(zhì)押式回購是交易雙方進行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)，指資金融入方(正回購方)在將債券出質(zhì)給資金融出方(逆回購方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金，逆回購解除出質(zhì)債券上質(zhì)權(quán)的融資行為。39.國際儲備額與外債總額之比，一般在()。A、10%~20%B、10%C、30%~50%D、25%答案：C解析：在實踐中，測度國際儲備總量是否適度的經(jīng)驗指標是：國際儲備與國民生產(chǎn)總值之比，一般為10%國際儲備額與外債總額之比，一般在30%-50%國際儲備額與進口額之比，一般為25%40.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱為()。A、現(xiàn)金偏好B、貨幣幻覺C、流動性陷阱D、流動性過剩答案：C解析：本題考查流動性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱為流動性陷阱。41.為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有（）性質(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其進行運作和管理。A、國資委B、開放式基金C、主權(quán)財富基金D、封閉式基金答案：C解析：我國在外匯儲備管理模式和機制上，引進和構(gòu)建了積極的外匯儲備管理模式和機制，先后成立了中央?yún)R金公司和具有主權(quán)財富基金性質(zhì)的中國投資公司。42.下列說法中，不屬于中央銀行存款準備金政策優(yōu)點的是()。A、中央銀行具有完全的自主權(quán)B、對貨幣供應(yīng)量的作用迅速C、作用猛烈，缺乏彈性D、對松緊信用較公平答案：C解析：中央銀行存款準備金政策優(yōu)點：央行具有完全的自主權(quán)（最容易實施）；作用迅速；對松緊信用公平，同時影響所有的金融機構(gòu)。缺點：作用猛烈、缺乏彈性；政策效果受超額準備金影響。43.公開市場業(yè)務(wù)作為中央銀行一般性貨幣政策工具之一，缺點在于()。A、缺乏主動權(quán)B、缺乏彈性C、從實施到影響最終目標，時滯較長D、無法進行逆向操作答案：C解析：公開市場業(yè)務(wù)的主動權(quán)在中央銀行，富有彈性，可以對貨幣進行微調(diào)，中央銀行買賣證券可同時交叉進行，故很容易逆向修正貨幣政策，不足是從實施到影響最終目標，時滯較長。選C。44.在下列法律關(guān)系中，屬于保險行政法律規(guī)范的是()。A、保險公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系B、被保險人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系C、保險公司與保險代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系D、保險監(jiān)管機構(gòu)與保險人之間的法律關(guān)系答案：D解析：保險監(jiān)管機構(gòu)與保險人之間的法律規(guī)范關(guān)系屬于保險行政法律規(guī)范。選D。45.公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（）。A、按照通貨膨脹的程度劃分B、按照市場機制劃分C、按照預(yù)期劃分D、按照成因劃分答案：B解析：本題考查通貨膨脹的類型。按市場機制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。46.在我國，負責(zé)對期貨市場進行監(jiān)管的機構(gòu)是（）。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C解析：中國證券監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)。47.在下列選項中，負債率是()。A、當(dāng)年來清償外債余額與當(dāng)年國民生產(chǎn)總值之比B、當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國內(nèi)生產(chǎn)總值之比C、當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額之比D、當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額之比答案：A解析：負債率是當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國民生產(chǎn)總值之比，選A。48.巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于()的監(jiān)管體制。A、集中統(tǒng)一B、分業(yè)監(jiān)管C、不完全集中統(tǒng)一D、完全不集中統(tǒng)一答案：C解析：不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制可以分為“牽頭式”和“雙峰式”兩類監(jiān)管體制，巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制。選C。49.某投資者購買了10000元的投資理財產(chǎn)品，期限2年，年利率為6%，按年支付利息。假定不計復(fù)利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財產(chǎn)品到期時的本息和為()元。A、10600．00B、11200．00C、11910．16D、11236．00答案：B解析：I=P×r×n=10000×6%×2=1200,本利和為10000+1200=11200元。50.在金本位制度下，匯率的決定基礎(chǔ)是()。A、購買力平價B、黃金輸送點C、鑄幣平價D、利率平價答案：C解析：在金本位制度中，匯率的決定基礎(chǔ)是鑄幣平價，即一國貨幣的含金量與另一國貨幣的含金量之比。選C。51.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)的是（）。A、恒常收入的影響B(tài)、資本積累的影響C、利率的主導(dǎo)作用D、稅收收入的影響答案：A解析：與凱恩斯貨幣需求函數(shù)強調(diào)利率的作用不同，弗里德曼強調(diào)恒常收入對貨幣需求量的重要影響，他認為貨幣需求量是穩(wěn)定的，并且，認為利率對貨幣需求量的影響微不足道。52.布雷頓森林體系所實行的匯率制度屬于()。A、人為的可調(diào)整的固定匯率制B、人為的不可調(diào)整的固定匯率制C、自發(fā)的不可調(diào)整的固定匯率制D、自發(fā)的可調(diào)整的固定匯率制答案：A解析：布雷頓森林體系實行以美元為中心、可調(diào)整的固定匯率制度。53.根據(jù)國際貨幣基金組織協(xié)定第八條款的規(guī)定，貨幣可兌換的含義主要是指()。A、貨幣對內(nèi)可兌換B、資本項目可兌換C、經(jīng)常項目可兌換D、完全可兌換答案：C解析：根據(jù)國際貨幣基金組織協(xié)定第八條款的規(guī)定，貨幣可兌換的含義主要是指經(jīng)常項目可兌換。54.日本公司在紐約發(fā)行的美元債券屬于(）。A、歐洲債券B、外國債券C、美國債券D、日本債券答案：B解析：非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券是外國債券。B正確。55.（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A、家庭B、企業(yè)C、金融機構(gòu)D、政府答案：C解析：本題考查金融市場主體的相關(guān)知識。金融機構(gòu)是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。56.宏觀調(diào)控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對宏觀經(jīng)濟運行進行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指()的運用。A、收入政策B、財政政策C、貨幣政策D、產(chǎn)業(yè)政策答案：C解析：金融宏觀調(diào)控是以中央銀行或貨幣當(dāng)局為主體，以貨幣政策為核心，借助于各種金融工具調(diào)節(jié)貨幣供給量或信用量，影響社會總需求進而實現(xiàn)社會總供求均衡，促進金融與經(jīng)濟協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的機制與過程。57.2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵公司，可以獲得其400萬噸熱軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購前企業(yè)間的市場關(guān)系，此次并購屬于()。A、縱向并購B、橫向并購C、混合并購D、垂直并購答案：B解析：并購企業(yè)的雙方或多方原屬于同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品，并購使得資本在同一市場領(lǐng)域或部門集中時，稱為橫向并購，根據(jù)此定義，題中所述并購行為屬于橫向并購，選B。58.本期獲得債券利息（股利）額對債券本期市場價格的比率是（）。A、名義收益率B、到期收益率C、實際收益率D、本期收益率答案：D解析：本題考查本期收益率的概念。59.（）是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售機構(gòu)答案：B解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。60.我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理指標中，關(guān)于資產(chǎn)流動性比例指標說法正確的是()。A、核心資本總額與流動性資產(chǎn)總額之比不得低于15%B、各項流動性資產(chǎn)與各項流動性負債之比不得低于25%C、流動性資產(chǎn)總額與流動性負債總額之比不得低于25%D、核心資本總額與流動性負債總額之比不得低于15%答案：B解析：資產(chǎn)流動性比例指標，即各項流動性資產(chǎn)余額與各項流動性負債余額，且該比例不得低于25%，B正確。61.2008年6月，國家審計署發(fā)布了汶川地震抗震救災(zāi)資金審計情況公告，其中曝光了A銀行某支行用“抗震救災(zāi)特別費”為該行職工購買名牌運動鞋一事。公告發(fā)布后，多家媒體對此做了報道轉(zhuǎn)載。據(jù)悉，購置運動鞋的“抗震救災(zāi)特別費”為該分行核批給其支行的財務(wù)費用。但是，個別媒體和部分網(wǎng)友將這筆款項誤認為社會救災(zāi)捐款，對此進行嚴厲譴責(zé)，加劇了公眾的憤怒，引起巨大社會反響。這種情形是該支行的()。A、信用風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、合規(guī)風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險答案：D解析：聲譽風(fēng)險是指金融機構(gòu)因受公眾的負面評價，而出現(xiàn)客戶流失、股東流失、業(yè)務(wù)機遇喪失、業(yè)務(wù)成本提高等情況，從而蒙受相應(yīng)經(jīng)濟損失的可能性。因此，題目所述情況屬于該支行的聲譽風(fēng)險。62.在資產(chǎn)定價模型中用來測度不可消除系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A、阿爾法系數(shù)B、貝塔系數(shù)C、資產(chǎn)收益率D、到期收益率答案：B解析：本題考查貝塔系數(shù)的概念。在資產(chǎn)定價模型中用來測度不可消除系統(tǒng)性風(fēng)險的是貝塔系數(shù)。63.金融宏觀調(diào)控機制的構(gòu)成要素中，變換中介是()。A、商業(yè)銀行B、中央銀行C、企業(yè)D、居民戶答案：A解析：在金融宏觀調(diào)控機制的構(gòu)成要素中，中央銀行是調(diào)控主體，企業(yè)與居民戶是調(diào)控受體，商業(yè)銀行是變換中介。64.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A、資產(chǎn)保管B、資金清算C、基金募集D、資產(chǎn)核算答案：C解析：基金托管人承擔(dān)的職責(zé)包括：資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算以及投資運作監(jiān)督。65.市場風(fēng)險是（），而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。A、金融市場主體發(fā)生意外變動B、因內(nèi)部控制缺失或疏忽C、金融市場價格發(fā)生意外變動D、因流動性短缺答案：C解析：本題考查市場風(fēng)險的概念。市場風(fēng)險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。66.中國銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是()。A、管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管內(nèi)控B、管法人、管風(fēng)險、管市場C、管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管市場D、管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控答案：D解析：中國銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控。選D。67.銀行監(jiān)管的一個關(guān)鍵因素，是監(jiān)管當(dāng)局要有能力在()的基礎(chǔ)上對銀行進行監(jiān)管。A、并表B、分表C、分業(yè)D、單表答案：A解析：并表監(jiān)管又稱合并監(jiān)管，是指在所有情況下，銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備了解銀行和集團的整體結(jié)構(gòu)，以及與其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當(dāng)局進行協(xié)調(diào)的能力，包括境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)，即監(jiān)管當(dāng)局要有能力在并表的基礎(chǔ)上對銀行進行監(jiān)管。68.在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)是（）檢查。A、風(fēng)險性B、合規(guī)性C、有效性D、適宜性答案：B解析：現(xiàn)場檢查包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險性檢查兩類，其中合規(guī)性檢查是現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)。69.近幾年央行多次上調(diào)存款準備金比率，對于這一政策理解正確的是()。A、減少基礎(chǔ)貨幣，從而增加貨幣供給量B、使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量C、屬于財政政策的一種，其對經(jīng)濟的影響是間接的D、目標是抑制通貨緊縮答案：B解析：中央銀行上調(diào)存款準備金比率，是貨幣政策的一種，其目的是為了抑制通貨膨脹，它能夠使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量。選B；70.商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行商業(yè)銀行經(jīng)營的核心：市場營銷中的()。A、關(guān)系營銷B、用戶管理C、傳統(tǒng)營銷D、產(chǎn)品營銷答案：A解析：關(guān)系營銷把客戶看做是有著多重利益關(guān)系、多重需求，存在潛在價值的人。針對顧客目前與未來的需要，做持續(xù)性的交流，讓顧客永遠成為銀行的客戶、朋友與合作伙伴。71.國際收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、補償性交易C、經(jīng)濟交易D、貨幣交易答案：A解析：國際收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。72.在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理中，規(guī)模對稱原理的動態(tài)平衡的基礎(chǔ)是()。A、合理經(jīng)濟體制B、合理經(jīng)濟結(jié)構(gòu)C、合理經(jīng)濟規(guī)模D、合理經(jīng)濟增長答案：D解析：規(guī)模對稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運用的規(guī)模必須與負債來源的規(guī)模相對稱、相平衡。這種對稱并非是簡單的對等，而是一種建立在合理經(jīng)濟增長基礎(chǔ)上的動態(tài)平衡。73.行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于()。A、信用風(fēng)險的事前管理B、操作風(fēng)險的流程管理C、信用風(fēng)險的事中管理D、操作風(fēng)險的制度管理答案：C解析：行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于信用風(fēng)險的事中管理。74.目前，國際上通行的銀行統(tǒng)一評級制度即“駱駝評級制度（CAMELS）”中的L代表的是（）。A、資產(chǎn)質(zhì)量B、資本C、收益D、流動性答案：D解析：CAMEL：即英文駱駝，此處是capital（資本）、asset（資產(chǎn)質(zhì)量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（流動性）的簡稱。s即sensitivity，指市場敏感性。75.商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的（）。A、組織和控制B、調(diào)整與監(jiān)督C、控制與監(jiān)督D、計劃與組織答案：C解析：本題考查商業(yè)銀行管理的概念。商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的控制與監(jiān)督。76.金融機構(gòu)在同業(yè)拆借市場交易的主要是()。A、法定存款準備金B(yǎng)、超額存款準備金C、原始存款D、派生存款答案：B解析：金融機構(gòu)在同業(yè)拆借市場交易的主要是存放在中央銀行賬戶上的超額準備金。選B。77.國際收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、補償性交易C、經(jīng)濟交易D、貨幣交易答案：A解析：國際收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。78.目前唯一沒有資本金的中央銀行是（）。A、美國聯(lián)邦儲備銀行B、英格蘭銀行C、韓國中央銀行D、德國中央銀行答案：C解析：韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。79.()是商業(yè)銀行不直接承擔(dān)或形成債權(quán)債務(wù)，不動用自己的資金，替客戶辦理支付及其他委托事宜而從中收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)。A、表內(nèi)業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、負債業(yè)務(wù)答案：C解析：中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行不直接承擔(dān)或形成債權(quán)債務(wù)，不動用自己的資金，替客戶辦理支付及其他委托事宜而從中收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)。選C。80.由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地位，這種商業(yè)銀行組織制度屬于()制度。A、持股公司B、單一銀行C、連鎖銀行D、分支銀行答案：A解析：持股公司制是由某一集團成立持股公司，由該公司控制或收購兩家以上的若干銀行的組織制度，被控制或收購的銀行仍然獨立。81.金融宏觀調(diào)控的構(gòu)成要素中反饋信號是()。A、市場利率和市場價格B、市場利率和再貼現(xiàn)率C、存款準備金率D、公開市場業(yè)務(wù)答案：A解析：反饋信號是市場利率與市場價格。再貼現(xiàn)率、存款準備金率、公開市場業(yè)務(wù)屬于貨幣政策工具。82.若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象應(yīng)()。A、不少于10家B、不少于20家，不多于40家C、不少于50家D、不少于100家答案：B解析：若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象應(yīng)不少于20家，不多于40家。選B。83.在20世紀90年代，日本陷入長期通貨緊縮困境的主要原因是()。A、貨幣緊縮B、流動性陷阱C、資產(chǎn)泡沫破滅D、結(jié)構(gòu)性因素答案：C解析：資產(chǎn)泡沫破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的原因之一。1990年5月經(jīng)濟泡沫破滅之后，引起股市狂駕，匯率大跌，企業(yè)和銀行大量倒閉，從此日本經(jīng)濟陷入長期的通貨緊縮困境。選C。84.由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購稱為()。A、杠桿收購B、要約收購C、白表騎士D、黑衣騎士答案：A解析：由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購稱為杠桿收購。選A。85.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準備金政策相比，公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點之一是()。A、富有彈性，可對貨幣進行微調(diào)B、對商業(yè)銀行具有強制性C、時滯較短，不確定性小D、不需要發(fā)達的金融市場條件答案：A解析：本題考查公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)、缺點。公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點：①主動權(quán)在中央銀行；②富有彈性；③中央銀行買賣證券可同時交叉進行，故很容易逆向修正貨幣政策，可以連續(xù)進行，能補充存款準備金、再貼現(xiàn)這兩個非連續(xù)性政策工具實施前后的效果不足；④根據(jù)證券市場供求波動，主動買賣證券，可以起穩(wěn)定證券市場的作用。缺點：①從政策實施到影響最終目標，時滯較長；②干擾其實施效果的因素比存款準備金率、再貼現(xiàn)多，往往帶來政策效果的不確定性。86.政府發(fā)行公債后，可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資（）。A、期限變長B、效益增加C、規(guī)模減小D、規(guī)模增大答案：C解析：本題考查緊縮性財政政策的相關(guān)措施。發(fā)行公債是緊縮性財政政策措施之一，政府發(fā)行公債后，可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資規(guī)模減小。87.20世紀70年代后期，“滯脹”的出現(xiàn)使許多經(jīng)濟學(xué)家對()產(chǎn)生了懷疑。A、需求拉上論B、成本推進論C、不平衡增長模型D、北歐模型答案：A解析：需求拉上論認為，當(dāng)經(jīng)濟中需求的擴張超出總供給的增長時，過度需求就會拉動價格總水平持續(xù)上漲，從而引起通貨膨脹。但滯漲的表現(xiàn)卻是，在經(jīng)濟遠未達到充分就業(yè)時，物價就持續(xù)上漲，失業(yè)也不斷地增加，這就表明總供給小于總需求不是產(chǎn)生通貨膨脹的原因。88.假定未來3年當(dāng)中，1年期債權(quán)的利率分別是2%、3%和4%，1—3年期債券的流動性溢價分別為0,0.25%和0.5%，則3年期債券利率為()。A、3.5%B、5.5%C、6%D、6.5%答案：A解析：流動性溢價理論認為，長期債券的利率應(yīng)當(dāng)?shù)扔趦身椫?，第一項是長期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值；第二項是隨債券供求狀況變動而變動的流動性溢價。3年期債券利率為(2%+3%+4%)/3+0.5%=3.50%。89.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金，這體現(xiàn)了債券的()。A、安全性B、流動性C、償還性D、風(fēng)險性答案：C解析：債券的償還性指的是債券由規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債務(wù)人支付利息和償還本金。90.凱恩斯認為，當(dāng)利率極低時,人們會認為這種利率不太可能上升而只會下跌，從而選擇持幣在手這種現(xiàn)象稱為（）。A、流動偏好陷阱B、資產(chǎn)泡沫C、邊際消費傾向D、交易動機陷阱答案：A解析：當(dāng)利率極低，人們會認為這種利率不大可能上升而只會跌落時，人們不管有多少貨幣都愿意持在手中。這種情況被稱為“凱恩斯陷阱”或“流動偏好陷阱”。91.現(xiàn)代信托制度起源于中世紀的英國，（）通常被認為是最初的信托形態(tài)。A、信托產(chǎn)品登記B、信托文件登記C、信托財產(chǎn)登記D、用益制答案：D解析：現(xiàn)代信托制度起源于中世紀的英國，用益制通常被認為是最初的信托形態(tài)。92.某銀行出售某證券的同時，與買方約定于91天后以雙方事先商定的價格將等量的該證券再買回的方式稱為()。A、期貨交易B、回購交易C、現(xiàn)貨交易D、信用交易答案：B解析：證券回購協(xié)議是指證券資產(chǎn)的賣方在賣出一定數(shù)量的證券資產(chǎn)的同時與買方簽訂的在未來某一特定日期按照約定的價格購回所賣證券資產(chǎn)的協(xié)議。通過證券回購協(xié)議進行短期貨幣資金借貸所形成的市場即為回購協(xié)議市場。93.非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（）。A、外國債券B、歐洲債券C、亞洲債券D、國際債券答案：A解析：本題考查外國債券的概念。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。94.當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)順差，反映在外匯市場上是（）。A、外匯供給小于外匯需求B、外匯供給大于外匯需求C、外匯匯率上漲D、外匯匯率無變化答案：B解析：國際收支大體上能夠反映外匯市場的供求狀況。國際收支出現(xiàn)順差，在外匯市場上表現(xiàn)為外匯需求小于供給，從而引起外匯貶值，本幣升值，外匯匯率下跌。95.中央銀行的逆回購操作對短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量的影響是()。A、增加貨幣供應(yīng)量B、減少貨幣供應(yīng)量C、不影響貨幣供應(yīng)量D、不確定答案：A解析：【知識點】逆回購的概念。逆回購為中國人民銀行向一級交易商購買有價證券，并約定在未來特定日期將有價證券賣給原一級交易商的交易行為，為向市場上投放流動性的操作。也就是說，中央銀行的逆回購操作對短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量的影響是增加貨幣供應(yīng)量。96.下列期貨產(chǎn)品中，不屬于金融期貨的是()。A、貨幣期貨B、股指期貨C、利率期貨D、黃金期貨答案：D解析：【知識點】金融期貨的種類：金融期貨包括個股期貨、股指期貨、貨幣期貨和利率期貨。97.《證券公司管理辦法》規(guī)定了證券公司凈資本不得低于其對外負債的()。A、4%B、8%C、10%D、15%答案：B解析：《證券公司管理辦法》規(guī)定了證券公司凈資本不得低于其對外負債的8%。選B。98.2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和()為經(jīng)營原則。A、政策性B、公益性C、效益性D、審慎性答案：C解析：2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負盈虧、自我約束”。注意我國確立的商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。99.在證券一、二級市場上，投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動分別是()。A、證券發(fā)行與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢B、證券經(jīng)紀與交易、證券發(fā)行與承銷C、證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀與交易D、證券經(jīng)紀與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢答案：C解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級市場業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀和交易屬于二級市場業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。100.根據(jù)2004年3月1日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法是（）。A、資本/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險資本）B、（資本-扣除項）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險資本）C、（資本-扣除項）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+7.5倍的市場風(fēng)險資本）D、（資本-扣除項）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風(fēng)險資本）答案：D解析：本題考查我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法。根據(jù)2004年3月1日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法是（資本-扣除項）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風(fēng)險資本）。101.如果某債券當(dāng)前的市場價格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為（）。A、r=C/FB、r=P/FC、r=C/PD、r=F/P答案：C解析：本期收益率r=C/P。102.我國借鑒倫敦同業(yè)拆借利率建立了報價制（）。A、SHIBORB、SIBORC、LIBORD、HIBOR答案：A解析：我國借鑒倫敦同業(yè)拆借利率建立了報價制Shibor。103.在所有情況下，銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備了解銀行和集團的整體結(jié)構(gòu)，以及與其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當(dāng)局進行協(xié)調(diào)的能力，稱為()。A、非現(xiàn)場監(jiān)督B、現(xiàn)場檢查C、并表監(jiān)管D、監(jiān)管評級答案：C解析：在所有情況下，銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備了解銀行和集團的整體結(jié)構(gòu)，以及與其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當(dāng)局進行協(xié)調(diào)的能力，稱為并表監(jiān)管。選C。104.在完全市場經(jīng)濟條件下；貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是()。A、央行調(diào)控機制B、貨幣供給機制C、自動恢復(fù)機制D、利率機制答案：D解析：在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是利率機制。選D。105.官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，依據(jù)若干量化指標的變動，定期小幅調(diào)整匯率的制度稱為（）。A、爬行盯住制B、貨幣局制C、聯(lián)系匯率制D、管理浮動制答案：A解析：目前，根據(jù)國際貨幣基金的劃分，按照匯率彈性由小到大，目前的匯率制度安排主要有：（1）貨幣局制。官方通過立法明確規(guī)定本幣與某一關(guān)鍵貨幣保持按固定匯率，同時對本幣發(fā)行作特殊限制，以確保履行法定義務(wù)。中國香港的聯(lián)系匯率制就是一種貨幣局制。（2）傳統(tǒng)的盯住匯率制。官方將本幣實際或公開地按照固定匯率盯住一種主要國際貨幣或一籃子貨幣，匯率波動幅度不超過±1%。（3）水平區(qū)間內(nèi)盯住匯率制。它類似于傳統(tǒng)的盯住匯率制，不同的是匯率波動幅度大于±1%。（4）爬行盯住匯率制。官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，根據(jù)若干量化指標的變動，定期小幅度調(diào)整匯率。（5）爬行區(qū)間盯住匯率制。它是水平區(qū)間內(nèi)的盯住匯率制與爬行盯住匯率制的結(jié)合，與爬行盯住匯率制不同的是匯率波動的幅度要大。（6）事先不公布匯率目標的管理浮動。官方在不特別指明或事先承諾匯率目標的情況下，通過積極干預(yù)外匯市場來影響匯率變動。（7）單獨浮動。匯率由市場決定，官方即使干預(yù)外匯市場，目的也只是縮小匯率的波動幅度，防止匯率過度波動，而不是確立一個匯率水平。106.在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，由于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為()。A、需求拉上型通貨膨脹B、成本推進型通貨膨脹C、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹D、混合型通貨膨脹答案：C解析：在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，由于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也引起物價水平的止?jié)q。這種通貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。選C。107.貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論認為，貨幣供應(yīng)量影響國民收入的傳導(dǎo)機制是()。A、M→r→I→E→YB、M→r→E→I→YC、M→I→r→yD、M→E→I→y答案：D解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論認為，貨幣供應(yīng)量影響國民收入的傳導(dǎo)機制是：108.在金融市場的各類主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場的主體是()。A、企業(yè)B、家庭C、政府D、金融機構(gòu)答案：B解析：在金融市場的各類主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場的主體是家庭。109.通貨膨脹對生產(chǎn)具有一定的刺激作用，這主要發(fā)生在通貨膨脹的()。A、初期B、中期C、中后期D、后期答案：A解析：通貨膨脹初期會對生產(chǎn)有一定的刺激作用，但這種刺激作用是遞減的，隨之而來的就是對生產(chǎn)的破壞性影響。選A。110.目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是()形式。A、國有B、多國共有C、無資本金D、混合所有答案：A解析：目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是國有形式。選A。111.根據(jù)我國的貨幣供應(yīng)量層次劃分，假定廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為107．7萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為31．5萬億元，流通中貨幣Mo余額為5．6萬億元，則單位活期存款為()萬億元。A、25．9B、70．6C、75．6D、102．1答案：A解析：本題考查貨幣層次。M1=流通中的現(xiàn)金+單位活期存款。因此，單位活期存款=31.5-5.6=25.9萬億元。112.中央銀行通過減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會總需求，限制經(jīng)濟增長的政策是（）。A、擴張型貨幣政策B、緊縮型貨幣政策C、調(diào)節(jié)型貨幣政策D、緊縮型財政政策答案：B解析：中央銀行通過減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會總需求，限制經(jīng)濟增長的政策是緊縮型貨幣政策。選B。113.國際儲備的基本功能是()。A、彌補國際收支逆差B、穩(wěn)定本幣匯率C、維持國際資信D、維持良好的投資環(huán)境答案：A解析：本題中四個選項都是國際儲備的主要功能，其中基本功能是A。114.期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于買賣雙方之間交易風(fēng)險分布的()。A、不確定B、確定C、不對稱D、對稱答案：C解析：期權(quán)與生金融其他衍工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險在買賣雙方之間的分布不對稱性。期權(quán)交易的風(fēng)險在買賣雙方之間的分布不對稱，期權(quán)買方的損失是有限的，不會超過期權(quán)費，而獲利的機會從理論上講卻是無限的；期權(quán)的賣方則正好相反。選C。115.我國對證券公司實行分類管理，其中，經(jīng)紀類證券公司只能從事證券交易的（）業(yè)務(wù)。A、承銷B、經(jīng)紀C、直營D、做市答案：B解析：我國對證券公司實行分類管理，其中，經(jīng)紀類證券公司只能從事證券交易的經(jīng)紀業(yè)務(wù)。116.一般所說的短期政府債券市場指的就是()市場。A、公司債券B、國債C、國庫券D、地方政府債券答案：C解析：狹義的短期政府債券僅指國庫券。一般所說的短期政府債券市場指的就是國庫券市場。117.目前唯一沒有資本金的中央銀行是（）。A、美國聯(lián)邦儲備銀行B、英格蘭銀行C、韓國中央銀行D、德國中央銀行答案：C解析：韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。118.根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非系統(tǒng)性風(fēng)險的因素是（）A、宏觀經(jīng)濟形勢變動B、稅制改革C、政治因素D、公司經(jīng)營風(fēng)險答案：D119.我國債券市場的主體是()市場。A、銀行間B、主板C、創(chuàng)業(yè)板D、商業(yè)銀行柜臺答案：A解析：我國債券市場形成了銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個子市場在內(nèi)的統(tǒng)一分層的市場關(guān)系，其中，銀行間市場是我國債券市場的主體。120.在金融市場中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是（）。A、家庭B、企業(yè)C、中央銀行D、政府答案：B解析：企業(yè)是金融市場運行的基礎(chǔ)，是重要的資金需求者和供給者。此外，企業(yè)還是金融衍生品市場上重要的套期保值主體。121.國際上通行的金融監(jiān)管評級制度，即駱駝評級制度CAMELS，其中字母E代表的是（）。A、流動性B、收益水平C、經(jīng)營管理水平D、市場敏感性答案：B解析：這套評級制度包括五個基本項目，即：資本充足率(CapitalAdequacy)；資產(chǎn)質(zhì)量(Assetsquality)；管理能力(Management)；盈利性(Earning)；流動性(Liquidity)。122.金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在的對外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽下降，從而蒙受財務(wù)損失的風(fēng)險屬于（）。A、流動性風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、交易風(fēng)險答案：A解析：本題考查考生對流動性風(fēng)險的理解。金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在的對外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽下降，從而蒙受財務(wù)損失的風(fēng)險屬于流動性風(fēng)險。123.某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開，對居民的存放業(yè)務(wù)與對非居民的業(yè)務(wù)分開，該中心屬于()。A、倫敦型中心B、紐約型中心C、開曼型中心D、避稅港型中心答案：B解析：【知識點】離岸金融中心的類型。在紐約型中心，對居民的存放業(yè)務(wù)與對非居民的業(yè)務(wù)分開，離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開．所以又稱分離型中心。124.1996年12月1日，我國正式接受《國際貨幣基金協(xié)定》第八條款。這意味著，我國從此實現(xiàn)了人民幣在()項下可兌換。A、商品項目B、經(jīng)常項目C、資本項目D、錯誤與遺漏項目答案：B解析：1996年12月，我國實現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項目可兌換。125.我國在上海開辦的內(nèi)地第一家專業(yè)化票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)——()，標志著中國票據(jù)市場的發(fā)展進入了專業(yè)化、規(guī)?；鸵?guī)范化的新階段。A、中國農(nóng)業(yè)銀行票據(jù)營業(yè)部B、中國工商銀行票據(jù)營業(yè)部C、中國建設(shè)銀行票據(jù)營業(yè)部D、中國交通銀行票據(jù)營業(yè)部答案：B解析：2000年11月9日，經(jīng)中國人民銀行批準，我國在上海開辦了內(nèi)地第一家專業(yè)化票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)——中國工商銀行票據(jù)營業(yè)部，標志著中國票據(jù)市場的發(fā)展進入了專業(yè)化、規(guī)?；鸵?guī)范化的新階段。126.金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力，是指金融工具的()。A、期限性B、流動性C、收益性D、風(fēng)險性答案：B解析：四個選項都是金融工具的性質(zhì)，題干中所描述的是流動性的定義，選B。127.劃分貨幣層次的主要依據(jù)是貨幣的()。A、實用性B、貨幣性C、流動性D、購買性答案：C解析：西方學(xué)者在長期研究中，一直主張把“流動性”原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。所謂流動性是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)實購買力的能力。“流動性”好的金融資產(chǎn)，價格穩(wěn)定、還原性強，可隨時在金融市場上轉(zhuǎn)讓、出售。128.如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌換外匯的匯率變動將表現(xiàn)為()。A、外匯匯率下跌B、外匯匯率上漲C、本幣匯率上漲D、本幣法定升值答案：B解析：國際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，則外匯匯率上漲，本幣貶值。選B。129.下列措施中，屬于銀行業(yè)市場運營監(jiān)管內(nèi)容的是()。A、監(jiān)管資本充足性B、審批業(yè)務(wù)范圍C、審批注冊資本D、處理有問題銀行答案：A解析：B和C屬于準入監(jiān)管，D屬于退出監(jiān)管。銀行業(yè)市場運營監(jiān)管內(nèi)容的有：(1)資本充足性；(2)資產(chǎn)安全性；（3）流動適度性；（4）收益和理性；（5）內(nèi)控有效性。130.我國在2013年推出的金融衍生品是()。A、股指期貨B、國債期貨C、利率互換D、債券遠期答案：B解析：2013年9月6日，國債期貨正式上市交易。131.為加大人民幣對一籃子貨幣的參考力度，2015年12月11日，中國外匯交易中心發(fā)布（）。A、人民幣匯率指數(shù)B、人民幣匯率波動幅度C、人民幣匯率形成新機制D、人民幣匯率逆周期因子答案：A解析：2015年12月11日，中國外匯交易中心發(fā)布人民幣匯率指數(shù)，強調(diào)要加大參考一籃子貨幣的力度，以更好地保持人民幣對一籃子貨幣匯率基本穩(wěn)定。132.中央銀行獨立性最強的模式是()。A、對國會負責(zé)B、對政府負責(zé)C、對領(lǐng)導(dǎo)人負責(zé)D、對企業(yè)負責(zé)答案：A解析：中央銀行直接對國會負責(zé)是獨立性較大的模式。故正確答案為A。133.投資銀行在公司的股份制改造、上市、在二級市場再融資（或投資管理）以及發(fā)生兼并收購、出售資產(chǎn)等重大交易活動時提供專業(yè)性財務(wù)意見，這屬于投資銀行的()。A、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)B、項目融資業(yè)務(wù)C、財務(wù)顧問和投資咨詢業(yè)務(wù)D、證券經(jīng)紀與交易業(yè)務(wù)答案：C解析：投資銀行的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)主要包括公司的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)和政府機構(gòu)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。公司的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指以公司的融資為主體的一系列資本運營的策劃和咨詢業(yè)務(wù)的總稱。主要是投資銀行在公司的股份制改造、上市、在二級市場再融資（或投資管理）以及發(fā)生兼并收購、出售資產(chǎn)等重大交易活動時提供的專業(yè)性財務(wù)意見。134.加強內(nèi)控制度建設(shè)和落實，合理設(shè)置體現(xiàn)制衡原則的崗位職責(zé)是()控制策略。A、信用風(fēng)險管理B、操作風(fēng)險管理C、市場風(fēng)險管理D、合規(guī)與法律風(fēng)險管理答案：B解析：操作風(fēng)險管理策略：加強內(nèi)控制度的建設(shè)和落實，合理設(shè)置崗位職責(zé)，建立完善的授權(quán)制度，對違規(guī)人員進行問責(zé)。135.在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護的買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是()。A、信用違約互換(CDO)B、信用違約互換(CDS)C、債務(wù)單板憑證(CDO)D、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)答案：B解析：信用違約互換(CDS)是最常用的一種信用衍生產(chǎn)品，它規(guī)定信用風(fēng)險保護買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定的費用或一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值損失部分。136.從本質(zhì)上講，投資銀行就是()。A、證券經(jīng)紀商B、證券交易商C、證券承銷商D、證券做市商答案：C解析：證券發(fā)行和承銷是投資銀行業(yè)務(wù)的軸心，從本質(zhì)上講，投資銀行就是證券承銷商。選C。137.中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計口徑的標準是金融資產(chǎn)的（）。A、穩(wěn)定性B、收益性C、風(fēng)險性D、流動性答案：D解析：西方學(xué)者在長期研究中，一直主張把“流動性”原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。138.金融租賃公司在開展租賃業(yè)務(wù)時，可以和其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)是（）。A、轉(zhuǎn)租賃B、直接租賃C、委托租賃D、杠桿租賃答案：D解析：公司同其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)包括聯(lián)合租賃和杠桿租賃兩類。139.成本收入比是（）。A、核心負債與總負債之比，不應(yīng)低于60%B、流動性資產(chǎn)與流動性負債之比，不應(yīng)低于25%C、營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%D、凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比，不應(yīng)低于0.6%答案：C解析：成本收入比是營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%。140.“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求，涵蓋了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和（）。A、匯率風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、操作風(fēng)險答案：D解析：“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求，涵蓋了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。141.下列金融機構(gòu)中，屬于存款性金融機構(gòu)的是（）。A、投資銀行B、保險公司C、投資基金D、儲蓄銀行答案：D解析：存款性金融機構(gòu)是吸收個人和機構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融中介機構(gòu)。它主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社。142.美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是()的特征。A、布雷頓森林體系B、國際金本位制C、牙買加體系D、國際金塊——金匯兌本位制答案：A解析：布雷頓森林體系下人為規(guī)定金平價。即美元按照每盎司黃金35美元的官價與黃金掛鉤，其他國家的貨幣與美元掛鉤。此外，還人為規(guī)定實行可調(diào)整的固定匯率制度。選A。143.我國的公開市場操作中，中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券，這種交易行為稱為()。A、現(xiàn)券買斷B、現(xiàn)券賣斷C、正回購D、逆回購答案：C解析：本題考查正回購的概念，指中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來約定日期買回有價證券的行為，是從市場收回流動性的操作。144.如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，則該國（）。A、外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值B、外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值C、外匯供過于求，外匯匯率上升，本幣貶值D、外匯供過于求，外匯匯率下降，本幣升值答案：A解析：如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，則該國外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值。145.凱恩斯學(xué)派認為貨幣政策的傳導(dǎo)變量是()。A、利率B、匯率C、貨幣供應(yīng)量D、基礎(chǔ)貨幣答案：A解析：凱恩斯學(xué)派認為貨幣政策的傳導(dǎo)變量是利率。選A。146.2014年5月22日，國內(nèi)著名電商京東正式在納斯達克市場掛牌交易，其股票發(fā)行是()。A、首次公開發(fā)行B、股權(quán)再融資C、定向非公開發(fā)行D、定向募集答案：A解析：首次公開發(fā)行是指股票發(fā)行者第一次將其股票在公開市場發(fā)行銷售。147.下列期權(quán)合約中，可能被提前執(zhí)行的期權(quán)合約類型是（）。A、美式看漲期權(quán)B、美式看跌期權(quán)C、歐式看漲期權(quán)D、歐式看跌期權(quán)答案：B解析：由于提前執(zhí)行看跌期權(quán)相當(dāng)于提前賣出資產(chǎn)，獲得現(xiàn)金，而現(xiàn)金可以產(chǎn)生無風(fēng)險收益，因此直觀上看，美式看跌期權(quán)可能提前執(zhí)行。148.在存續(xù)期內(nèi)定期或不定期披露單位份額凈值的理財產(chǎn)品是（）。A、凈值型理財產(chǎn)品B、預(yù)期收益率型理財產(chǎn)品C、其他收益型理財產(chǎn)品D、封閉式理財產(chǎn)品答案：A解析：按照收益表現(xiàn)方式的不同，可分為凈值型理財產(chǎn)品、預(yù)期收益率型理財產(chǎn)品和其他收益型理財產(chǎn)品。凈值型理財產(chǎn)品是指在存續(xù)期內(nèi)定期或不定期披露單位份額凈值的理財產(chǎn)品。149.宏觀調(diào)控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對宏觀經(jīng)濟運行進行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指()的運用。A、收入政策B、財政政策C、貨幣政策D、產(chǎn)業(yè)政策答案：C解析：金融宏觀調(diào)控是以中央銀行或貨幣當(dāng)局為主體，以貨幣政策為核心，借助于各種金融工具調(diào)節(jié)貨幣供給量或信用量，影響社會總需求進而實現(xiàn)社會總供求均衡，促進金融與經(jīng)濟協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的機制與過程。150.在證券一、二級市場上，投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動分別是()。A、證券發(fā)行與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢B、證券經(jīng)紀與交易、證券發(fā)行與承銷C、證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀與交易D、證券經(jīng)紀與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢答案：C解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級市場業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀和交易屬于二級市場業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。151.合約的雙方約定在未來某一確定日期，按照確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)稱為（）。A、金融期權(quán)B、金融期貨C、金融遠期D、金融互換答案：C解析：本題考查金融遠期的概念。152.若公開發(fā)行股數(shù)在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應(yīng)不少于20家。A、1億B、4億C、5000萬D、50億答案：B解析：若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象應(yīng)不少于20家。153.銀行承兌匯票是()工具。A、信用衍生B、資本市場C、利率衍生D、貨幣市場答案：D解析：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。因此，銀行承兌匯票是貨幣市場工具。154.當(dāng)出現(xiàn)國際收支逆差時，下列采用的調(diào)節(jié)政策中不正確的是()。A、緊的財政政策B、緊的貨幣政策C、本幣法定升值的匯率政策D、本幣法定貶值的匯率政策答案：C解析：在國際收支順差時可采用本幣法定升值的匯率政策，這會使以外幣標價的本國出口價格上漲，從而限制出口，而以本幣標價的本國進口價格下跌，從而刺激進口。故C選項錯誤。。155.債券的發(fā)行價格低于其面值時，該債券為()發(fā)行。A、折價B、平價C、溢價D、競價答案：A解析：債券的市場價格小于債券面值，即債券貼現(xiàn)或折價發(fā)行；債券的市場價格大于債券面值，債券為溢價發(fā)行；債券的市場價格等于債券面值，即債券等價發(fā)行。A正確。156.在匯率制度中，管理浮動的本質(zhì)特征是()。A、各國維持本幣對美元的法定平價B、官方或明或暗地干預(yù)外匯市場C、匯率變動受黃金輸送點約束D、若干國家的貨幣彼此建立固定聯(lián)系答案：B解析：管理浮動是官方或明或暗地干預(yù)外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過操縱的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度。157.面額1000元的二年期零息債券，購買價格為950元，如果按半年復(fù)利計算，那么債券的到期收益率是（）。A、2.58%B、2.596%C、5%D、5.26%答案：A解析：本題考查債券到期收益率的計算。950=1000/[（1+r/2）^4]，解得r=2.58%。158.()有權(quán)在某一確定的時間或確定的時間之內(nèi)，以確定的價格購買相關(guān)資產(chǎn)。A、美式期權(quán)的買方B、歐式期權(quán)的賣方C、看漲期權(quán)的買方D、看跌期權(quán)的賣方答案：C解析：期權(quán)合約可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)兩種類型：前者的買方有權(quán)在某一確定的時間或確定的時間之內(nèi)，以確定的價格購買相關(guān)資產(chǎn)；后者的買方則有權(quán)在某一確定時間或確定的時間之內(nèi)，以確定的價格出售相關(guān)資產(chǎn)。159.在均衡狀態(tài)下，任何不利用全市場組合，或者不進行無風(fēng)險借貸的投資組合均為于資本市場線的（）。A、上方B、線上C、下方D、不確定位置答案：C解析：在均衡狀態(tài)，資本市場線（CML）表示對所有投資者而言是最好的風(fēng)險收益組合，任何不利用全市場組合，或者不進行無風(fēng)險借貸的其他投資組合都位于資本市場線的下方。160.各種債券工具的流動性之所以不同，是因為它們的（）不同。A、變現(xiàn)價格B、變現(xiàn)所需的時間C、名義利率D、交易價格答案：B解析：影響債券工具利率的另一重要因素是債券的流動性。流動性是指資產(chǎn)能夠以一個合理的價格順利變現(xiàn)的能力，它是一種投資的時間尺度（賣出它所需多長時間）和價格尺度（與公平市場價格相比的折扣）之間的關(guān)系。各種債券工具由于交易費用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等方面的不同，變現(xiàn)所需要的時間或成本不同，流動性也就不同。161.典型的金融風(fēng)險保險轉(zhuǎn)移策略是()。A、質(zhì)押B、保證擔(dān)保C、出口信貸保險D、抵押答案：C解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移分為保險轉(zhuǎn)移(出口信貸保險)和非保險轉(zhuǎn)移(保證擔(dān)保)兩類。162.在匯率制度中，管理浮動的本質(zhì)特征是()。A、各國維持本幣對美元的法定平價B、官方或明或暗地干預(yù)外匯市場C、匯率變動受黃金輸送點約束D、若干國家的貨幣彼此建立固定聯(lián)系答案：B解析：管理浮動是官方或明或暗地干預(yù)外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過操縱的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度。163.證券經(jīng)紀商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀商（）。A、承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險B、不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險C、承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險D、不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險答案：B解析：本題考查證券經(jīng)紀商的相關(guān)知識。證券經(jīng)紀商并不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險。164.對商業(yè)銀行未轉(zhuǎn)入表內(nèi)的銀信合作信托貸款，信托公司應(yīng)當(dāng)按照()的比例計提風(fēng)險資本。A、10.5%B、10%C、12%D、15%答案：A解析：銀信合作業(yè)務(wù)是市場主體創(chuàng)新的產(chǎn)物，在信托業(yè)務(wù)中一直占有較高的比重，是業(yè)務(wù)監(jiān)管的重點。對商業(yè)銀行為轉(zhuǎn)入表內(nèi)的銀信合作信托貸款，信托公司應(yīng)當(dāng)按照10.5%的比例計提風(fēng)險資本165.某國居民用1萬美元外匯存款購買外國某公司的股票，該表交易在國際收支平衡表上應(yīng)記入（）借方A、經(jīng)營賬戶B、收入賬戶C、金融賬戶D、錯誤與遺漏賬戶答案：C解析：【知識點】國際收支平衡表。金融賬戶包括直接投資、證券投資、其他投資和儲備資產(chǎn)。166.債券是資本市場重要的工具之一，其特征不包括（）。A、流動性B、安全性C、收益性D、永久性答案：D解析：債券的特征包括：①償還性；②流動性；③收益性；④安全性。精講班第一章例題第45題。167.關(guān)于證券投資基金的說法，錯誤的是（）。A、無須托管，方便靈活B、集合理財，專業(yè)管理C、組合投資，分散風(fēng)險D、利益共享，風(fēng)險共擔(dān)答案：A解析：【知識點】證券投資基金的特點。證券投資基金的特點有：（1）集合理財，專業(yè)管理。（2）組合投資。分散風(fēng)險。（3）利益共享，風(fēng)險共擔(dān)。（4）嚴格監(jiān)管，信息透明。（5）獨立托管，保障安全。168.資本資產(chǎn)定價理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是()。A、存在一種無風(fēng)險資產(chǎn)B、交易費用為忽略不計C、投資者是厭惡風(fēng)險的D、市場效率邊界曲線無法確定答案：D解析：資本資產(chǎn)定價模型的假定不包含D選項。169.治理通貨緊縮的舉措中，一般不經(jīng)常使用的政策措施是()。A、減稅B、擴張性貨幣政策C、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整D、增加財政支出答案：A解析：治理通貨緊縮的政策措施：1．?dāng)U張性財政政策：減稅和增加財政支出。減稅涉及稅法和稅收制度的改變，不是一種經(jīng)常性的調(diào)控手段；2．?dāng)U張性貨幣政策；3．加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；4．其他措施：（1）工資、物價管制：制定工資增長計劃或限制價格下降；（2）股票市場干預(yù)。170.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標中，不良資產(chǎn)率是指()之比。A、不良貸款與貸款總額B、不良貸款與總資產(chǎn)C、不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額D、不良信用資產(chǎn)與貸款總額答案：C解析：不良資產(chǎn)率是指不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，不得高于4%，選C。171.金融衍生品市場上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險收益，則該主體屬于（）。A、套期保值者B、套利者C、投機者D、經(jīng)紀人答案：B風(fēng)險收益為套利行為。172.綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是()。A、財務(wù)報表B、損益表C、現(xiàn)金流量表D、資產(chǎn)負債表答案：B解析：會計報表按其經(jīng)濟內(nèi)容可分為資產(chǎn)負債表、損益表、財務(wù)狀況變動表。其中綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是損益表。173.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求是（）。A、5%B、6%C、7%D、8%答案：B解析：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求是6%。另外，需要注意：核心一級資本充足率的最低要求是5%。174.現(xiàn)代租賃起源于20世紀50年代的（）。A、英國B、美國C、日本D、德國答案：B解析：現(xiàn)代租賃起源于20世紀50年代的美國。175.兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的交易形式稱為()。A、金融期貨B、金融遠期C、金融期權(quán)D、金融互換答案：D解析：金融互換是兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的交易形式。金融互換分為貨幣互換、利率互換和交叉互換等三種類型?；Q合約實質(zhì)上可以分解為一系列遠期合約組合。176.與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視()。A、恒常收入B、匯率C、利率D、貨幣供給答案：C解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。選C。177.基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的()創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、負債業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、表外業(yè)務(wù)答案：A解析：基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制。選A。178.()年中國郵政儲蓄銀行批準開業(yè)。A、2009B、2006C、2007D、2008答案：B解析：中國郵政儲蓄銀行是中國郵政集團公司以全資方式出資組建的有限責(zé)任性質(zhì)的銀行，該銀行與2006年12月經(jīng)國家批準開業(yè)。179.下列金融產(chǎn)品中，既能轉(zhuǎn)移對自己的不利風(fēng)險，又能保留對自己有利變化的是（）。A、金融期貨B、貨幣互換C、遠期合約D、現(xiàn)貨期權(quán)答案：D解析：【知識點】金融工程管理風(fēng)險的方式。金融期權(quán)只是轉(zhuǎn)移了對自己不利的風(fēng)險，保留了對自己有利的變化。遠期合約、期貨、互換等遠期類產(chǎn)品轉(zhuǎn)移了全部風(fēng)險。180.票據(jù)交易價格主要取決于()。A、市場利率B、票面利率C、票面價值D、持有期間答案：A解析：票據(jù)交易價格主要取決于市場利率，且兩者之間成反向變化的關(guān)系，選A。多選題1.市場風(fēng)險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性，它包括（）。A、利率風(fēng)險B、投資風(fēng)險C、匯率風(fēng)險D、流動性風(fēng)險E、信用風(fēng)險答案：ABC解析：本題考查市場風(fēng)險的內(nèi)容。市場風(fēng)險包括利率風(fēng)險、投資風(fēng)險、匯率風(fēng)險。2.金融工具四個性質(zhì)之間的關(guān)系是()。A、期限性與收益性成正比B、期限性與風(fēng)險性成反比C、收益性與流動性成反比D、收益性與風(fēng)險性成正比E、期限性與流動性成正比答案：ACD解析：金融工具的四個性質(zhì)之間存在著一定的聯(lián)系。一般而言，金融工具的期限性與收益性、風(fēng)險性成正比，與流動性成反比。而流動性與收益性成反比，即流動性越強的金融工具，越容易在金融市場上迅速變現(xiàn)，所要求的風(fēng)險溢價就越小，其收益水平往往也越低。同時，收益性與風(fēng)險性成正比，高收益的金融工具往往風(fēng)險也高，低收益的金融工具往往風(fēng)險亦低。3.關(guān)于信托特征的說法，正確的有（）。A、信托具有無風(fēng)險性B、受托人承擔(dān)有限信托責(zé)任C、信托財產(chǎn)獨立于受托人的固有財產(chǎn)D、信托管理不因意外事件的出現(xiàn)而終止E、受益人無須承擔(dān)管理之責(zé)就能享受信托財產(chǎn)的利益答案：BCDE解析：（1）信托財產(chǎn)權(quán)利與利益相分離。信托財產(chǎn)擁有特殊的所有權(quán)性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權(quán)在受托人與受益人之間的分離。這種分離使受益人無須承擔(dān)管理之責(zé)就能享受信托財產(chǎn)的利益，這是信托成為一種優(yōu)良的財產(chǎn)管理制度的奧秘所在。（2）信托財產(chǎn)的獨立性。信托財產(chǎn)的獨立性使信托超然于各方當(dāng)事人的固有財產(chǎn)之外，其出發(fā)點是維護信托財產(chǎn)的安全，確保信托目的得以實現(xiàn)。信托財產(chǎn)獨立于受托人的固有財產(chǎn)。（3）信托的有限責(zé)任。受托人以信托財產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。（4）信托管理的連續(xù)性。信托的管理具有連續(xù)性的特點，不會因為意外事件的出現(xiàn)而終止。4.投資銀行從事證券信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)，主要包括()等類型。A、融資或稱買空B、融資或稱賣空C、融券或稱賣空D、融券或稱買空E、證券現(xiàn)貨交易答案：AC解析：信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)分類：融資(買空)和融券(賣空)。5.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)有()。A、信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)B、系統(tǒng)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)C、市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)D、聲譽風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)E、操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)答案：ACE解析：風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)、市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)、操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)6.擴張型貨幣政策采取的主要措施有（）。A、降低法定存款準備金率B、提高法定存款準備金率C、降低再貼現(xiàn)利率D、提高再貼現(xiàn)利率E、公開市場業(yè)務(wù)答案：ACE解析：擴張型貨幣政策是指中央銀行通過增加貨幣供應(yīng)量，使利率下降，從而增加投資，擴大總需求，刺激經(jīng)濟增長。主要措施：①降低法定存款準備金率；②降低再貼現(xiàn)利率；③公開市場業(yè)務(wù)。7.證券交易所的職能是()A、提供證券交易設(shè)施B、制定交易規(guī)則C、組織證券承銷D、監(jiān)督證券交易E、財務(wù)顧問答案：ABD解析：證券交易所的職能是：提供證券交易的場所和設(shè)施；制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；接受上市申請、安排證券上市；組織、監(jiān)督證券交易；對會員和上市公司進行監(jiān)督；設(shè)立證券登記結(jié)算公司；管理和公布市場信息及中國證券會許可的其他職能。CE選項是證券公司的職能。8.下列做法中，屬于國家風(fēng)險管理的方法有()。A、簽訂雙邊投資保護協(xié)定B、平衡資產(chǎn)和負債的流動性C、實行經(jīng)濟金融交易的國別多樣化D、參與多邊投資保護協(xié)定的談判E、實行跨國聯(lián)合的股份化投資答案：ACDE解析：國家風(fēng)險的管理方法：（1）國家層面的管理方法：例如：與他國簽訂雙邊投資促進與保護協(xié)定；設(shè)立官方的保險或擔(dān)保公司對國家風(fēng)險提供保險或擔(dān)保；積極參與各國際組織、區(qū)域性組織的多邊投資保護協(xié)定的談判活動，將對外投資保護工作納入國際保護體系；加強外交對對外貿(mào)易活動的支持；金融監(jiān)管當(dāng)局在金融監(jiān)管中要求商業(yè)銀行對有關(guān)國家的債權(quán)保持最低準備金等。（2）企業(yè)層面的管理方法：實行經(jīng)濟金融交易的國別多樣化，實行跨國聯(lián)合的股份化投資等。9.“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”對“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”的發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在()。A、重新界定監(jiān)管資本B、強調(diào)社會責(zé)任C、提高資本充足率D、設(shè)立“資本防護緩沖資金”E、引入杠桿率監(jiān)管標準答案：ACDE解析：“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”對“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”的發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在以下方面：(1)重新界定監(jiān)管資本。(2)強調(diào)對資本的計量。(3)提高資本充足率。(4)設(shè)立“資本防護緩沖資金”。(5)引入杠桿率監(jiān)管標準。(6)增加流動性要求。(7)安排充裕的過渡期。10.法律風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險管理的主要機制和方法是()A、建立應(yīng)急處置機制B、加強文化建設(shè)C、加強組織與制度建設(shè)D、風(fēng)